Was meinst Du zum MSCI ACWI SRI? Das ist die ESG-Variante, die bisher sogar besser gelaufen ist als der MSCI ACWI: www.msci.com/documents/10199/673efff9-9732-4d93-aa72-ab3f54631532. Bedauerlicherweise gibt es dafür wohl nur einen ETF, siehe depotstudent.de/verantwortungsvoll-investieren-acwi-vs-acwi-sri/.
Wie steht ihr zu Unternehmensanleihen? Staatsanleihen sind aktuelle ja aus Zins sicht sehr schwach, vorallem von Ländern wie Deutschland. Auch wenn die Anleihen der Risiko arme Teil darstellt, sind negativ Zinsen aber nicht interessant vorallem wenn man einen Anlage Horizont von 30 Jahren hat.
Hallo Thomas, Vielen Dank für deine Videos. Nach vielen geschauten Videos von dir, sind mir noch zwei Fragen im Gedächtnis geblieben: Frage 1: wird der jährliche Freistellungsauftrag, (von in meinem Fall 801 €) automatisch mit dem Depot verrechnet? Oder findet eine Verrechnung nur durch den Verkauf von Aktien statt? Frage 2: wie lange muss Aktien eines Unternehmens halten um Dividenden zu bekommen? #fragfinanzfluss Ich würde mich freuen wenn ihr in einem Video auf meine Fragen eingehen könntet vielen Dank und Grüße :)
Ich mach schon eine Weile nur den acwi. Davor hatte ich world, em und europe. Das war mir dann eigentlich zu viel. Die 90/10 ist mir eigentlich egal. Auch wenn em alleine vielleicht in der Vergangenheit mehr Rendite gemacht hat. Da bin ich zu passiv unterwegs als dass ich sage, das dass in Zukunft so bleibt. Und wenn ich zwei etfs habe, die die Unternehmen, Branchen und Länder nach Marktkapitalisierung bewerten, dann mach ich da bei world und em keine Ausnahme und möchte die auch nach Marktkapitalisierung bewerten; und dann passt mir acwi perfekt. Und ich mach kein rebalancing.
9:00 wenn man zusätzlich zum ACWI noch 20% EM kauft hat man keine 70-30 Verteilung. Je nachdem was man genau mit 20% zusätzlich meint hat man (10+20)/120 = 25% EM (wenn man z.B. 100€ ACWI und 20€ EM kauft) oder 20+(0,1 * 80) = 28% EM (wenn man z.B. 80€ ACWI und 20€ EM kauft). Wenn man einen echten 70-30 Split haben möchte muss man ~28,5€ EM auf 100€ ACWI oder ~88€ ACWI und ~22€ EM kaufen.
Hallo Thomas, mich würde es freuen wenn ihr über folgendes Thema ein Video machen könntet, was bestimmt auch im Interesse von vielen anderen Zuschauern ist: Der Unterschied bzw. Vorteile und Nachteile einer Fondsgebundenen Rentenversicherung im Gegensatz zu einem ETF - Sparplan.
Hallo Warren, zu dem Thema kann ich dir einen Podcast ans Herz legen. Der Finanzwesir rockt Folge 84. Da wurde ein Honorarberater zu dem Thema interviewed, welcher nicht auf Provisionsbasis arbeitet. War sehr interessant.
Auch wenn es 10 Minuten wären, habe ich bei Finanzfluss bisher nie den Eindruck gehabt, dass Videos durch Banalitäten sinnlos in die Länge gezogen wurden.
Lese und setze mich gerade stark mit dem Thema investieren auseinander, bin gerade schon kurz davor meinen ersten Sparplan zu erstellen, jetzt ist nur noch die Frage welcher und da kam das Video natürlich jetzt wie gerufen. Vielen Dank für eure echt starken Videos übers Investieren! Euer Kanal ist echt eine Goldgrube was dieses Thema angeht. Weiter so! :)
OFFTOPIC: Finde diese Aussprache ("Fuzzy") total bescheuert. Erschließt sich mir auch nicht warum da so gemacht wird. F-T-S-E (englische Sprechweise) find ich irgendwie besser. "Fuzzy"... muss ich immer gleich nen bisschen lachen, wenn Thomas das sagt und dabei ernst bleibt. 🙊
@@schnauf4310 Wenn du dich täglich damit beschäftigst, beginnst du, es ironisch zu sagen, weil es so dämlich klingt. Und nach ner Weile ist es plötzlich normal 😃
Betrachtet man die Performance der letzen Jahre entwickeln sich alle diese ETFs fast identisch. Warum sollte ich dann nicht einfach den Weltindex nehmen mit dem geringsten TER? Ob der Index nun 2000 Positionen oder 3000 enthält hat keine nennenswerten Auswirkungen, da der Anteil der kleineren Unternehmen verschwindend gering ist.
Weitere Vorteile: Kein Rebalancing beim ACWI / All-World notwendig, was Kosten spart. Ggf. weniger Ordergebühren. Und es wird entsprechend weniger Zeitmanagement benötigt.
Leider falsch, im ACWI findet ja auch kein Rebalancing statt, warum sollte man dann unbedingt zwischen World und Emerging markets ein Rebalancing durchführen? Selbst wenn man ein Rebalancing alle 1-2 Jahre durchführt, kann man das auch über die Sparraten oder die Entnahmeraten realisieren, Zeitmanagement und Kosten halten sich da wirklich in Grenzen. Ein höhere Frequenz beim Rebalancing lohnt sich dabei auch nicht.
Fabian sehe ich anders und es wird auch meist empfohlen es jährlich zu machen. Eine Fire and Forget Lösung für 10-30 Jahre ist definitiv weniger Aufwand und ich würde sagen nicht unbedingt wenig. Ich bespare aus meiner Sicht auch die A-Lösung mit dem FTSE von Vanguard und die ACWI B-Lösung. Wie auch immer, verschiedene Meinungen sind legitim.
@@LMaNdRe83 und von welcher Frequenz habe ich gesprochen? Wenn im ACWI kein Rebalancing durchgeführt wird, warum sollte ich dann unbedingt eins zwischen World und EM durchführen?
Diese/r ETFs sind gute Basisinvestments. Ich sehe langfristig beispielsweise den MSCI World Small Cap als sehr interessant an. Gibt natürlich noch weit mehr Möglichkeiten. Tolles Video wieder!
Super Video! Genau auf dieses Thema habe ich schon lange gewartet! Super übersichtlich aufgebaut! Hatte am Anfang die Sorge, dass der durch mich favorisierte FTSE All-World von Vanguard nicht erwähnt wird! Super ETF und unschlagbar günstig!
Ich stelle mir die Frage, ob es nicht irgendwann in naher Zukunft zum Schrumpfen der Weltwirtschaft kommen wird, getrieben von den drastischen klimatischen Veränderungen, die sich jetzt schon andeuten. Studien besagen, dass es „grünes Wachstum“ nicht geben kann. Wäre mit einem Paradigmenwechsel und der (notwendigen) Abkehr vom immerwährenden Wachstum nicht auch die Zeit des passiven Investierens vorbei oder würde sich dann neue Möglichkeiten auftun? Würde mich interessieren, was ihr darüber denkt.
Warum wird der 'iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)' hier nicht vorgestellt? Ist aktuell der günstigste ETF (0,2 % TER) mit dem größten Fondsvolumen (4 Mrd.). Aufgesetzt wurde er bereits 2011. Ebenfalls physische replizierend und hat das Fondsdomizil in Irland.
Weitere Dinge die zu bedenken sind: - acwi gitbs nicht bei jedem Broker der EM und world hat und selbst wenn dann nicht unbedingt als Sparplan - für ein Sparplan braucht man mindestens 25€ je nach broker... Wer nicht so viel sparen kann ist also mit dem acwi ggf besser dran wenn er auch EM mit abdecken wilk - bei nur 1 etf entfällt das rebalancing komplett. Bei 2 etf eben nicht. Ist also noch wartungsärmer
Beim eigenen Auswählen von ETFs, um z. B. die EM höher zu gewichten, als die ~ 10% vom ACWI, muss man beim Einsatz von Sparplänen beachten, dass Broker ein Mindestsparvolumen von 25€ oder 50€ pro Monat verlangen. Die kleinste Position - die EM - sind dann entsprechend mit 25€ fix belegt. Möchte man nun, dass diese EM-Position 20% ausmacht, musst man zB einen MSCI World mit 100€ belegen und braucht in diesem Beispiel ein Sparvolumen von 125€. Neueinsteiger, die tatsächlich erstmal nur 25€ oder 50€ pro Monat anlegen, aber trotzdem die EM berücksichtigen wollen, sollten sich also einmal den ACWI als ernst zu nehmende Alternative angucken. Grundsätzlich gilt: Je feiner und spezieller man selber gewichten möchte, umso mehr Sparvolumen musst du zur Verfügung haben.
Erst einmal klasse Video, wie immer. Vielen Dank! Bin immer noch hin- und hergerissen zwischen einfachem Depot mit 70% MSCI World + 30% MSCI Emerging und einem Weltportfolio nach Gerd Kommer. Bei letzterem stelle ich es mir doch recht schwierig vor, die passenden 8-10 ETFs zu bündeln und dann par Sparplan zu besparen. Du meintest, das würde ab ca. 25.000€ Sinn machen, doch wo liegt der Vorteil dieses Portfolios gegenüber dem Einfacherem mit 70:30 MSCI World? Würde je ein Sparplan für jeden der einzelnen ETFs nicht auch ein vielfaches an Transaktionskosten bedeuten, gerade bei monatlicher Sparrate? Außerdem, du hattest auch mal was vom "Allwetter-Portfolio" erwähnt. Habe ich das in deiner ETF-Playlist übersehen? Fände es super, wenn du nochmal ein Video machen könntest, für Leute, die anahnd der aktuellen Situation doch mehr Geld, z.B. in das besagt Weltportfolio investieren möchten, und wie man dieses inklusive Sparplan aufbauen kann. #FragFinanzfluss Vielen Dank dir und bleib gesund!
Zu den Transaktionskosten die sind ja bei einem sparplan entweder prozentual festgelegt oder bei vielen Anbietern null. Ist also egal wieviele Einzel etf s du hast. Schwierig ist es dann bei rebalancing aber auch das kannst du ge schickt per sparplan regeln. Man muss halt Lust drauf haben. Die Krisen bisher haben auch gezeigt welche Vorteile einzelne etf Positionen gegenüber einem großen etf aufweisen. Das Thema entnahmestrategie fange ich jetzt gar nicht erst an.
Ich habe nur den iShares MSCI ACWI UCTIS ETF und jetzt schon zwei mal Gewinne raus gezogen und davon gelebt, uminvestiert in Tages-/ Festgeld und Gold.
Bei etwas kleineren Sparraten finde Ich es definitiv befriedigender einen großen Topf als Zwei kleine zu bestaunen. Also ACWI und nach Weihnachten mal Emerging Markets :D Beste Grüße krasses Video!
Tolles Basisinvestment um gleich mal breit aufgestellt zu sein 😊 Mein persönlicher Favorit wäre zwar der 'FTSE All World' von Vanguard aber das macht dann keinen großen Unterschied 😉
Daniel Gersting Günstiger (siehe TER), kann als Ausschütter bespart werden, hohes Volumen, noch breiter aufgestellt. Vanguard ist ein absolutes Schwergewicht in den Finanzmärkten und hat die ETFs quasi durch John Bogle „erfunden“.
Macht es Sinn 50% in den Vanguard mit Ausschüttung und 50% in den thesaurierenden acwi zu investieren? A ) um Ausschüttung und thesaurierend zu haben B) um auch auf zwei Anbieter zu streuen würde mich über deine Meinung freuen
Lieber Thomas, nachdem ich die wertvollen Anregungen von Madame Moneypenny aufgenommen verdaut habe, mich durch das Gerd Kommer-Buch "Souverän investieren" gekämpft habe, bist Du mit Deinen Videos meine absolute Krönung, was Veranschaulichung und Vereinfachung anbetrifft in einem krass unüberischtlichen Feld. Vielend Dank dafür und vor allem für Deine einfache und sachlich fokussierte Darstellung.
Ich dachte schon "oh alles nur MSCI, was ist mit FTSE? Günstiger, größer, diversifizierter, ausschüttend was besser ist wenn man seinen Freibetrag noch nicht ausgeschöpft hat" - und dann kam es doch :) Sehr gutes Video :)
Naja das stimmt mittlerweile nicht mehr so ganz, da auch bei thesaurierenden ETFs anteilig Steuern auf die wieder angelegten Beträge anfallen (Vorabpauschale). Macht damit eig keinen wirklichen Unterschied mehr - was meines Wissens auch der Sinn dieser steuerlichen Gleichstellung war.
Welchen hast du da gewählt? Bin ein Neuling auf dem Gebiet und weiß nicht, ob der xtracker mit 0.25% TER und 29.60€ oder den ishare mit 0.2% TER und 62.2€ sinnvoller ist?
@@diesdas4393 Preis spielt absolut keine Rolle es mach kein Unterschied ob 1 Aktie für 60€ hast oder 2 für 60€ im Endeffekt Zählt die Performance die sind alle ziemlich indentisch
@@diesdas4393 hey 👋 jetzt bin ich der Neuling 🙈 in welchen etf investierst du nun und wo hast du dein Depot? Möchte in den msci world all country von lyxor investieren … findest du das gut ?
@@blixxx2702 würde mich noch immer nicht als Experten betiteln😄 Ich wollte nur einen ETF besparen, aus diesem Grund ist es der MSCI All Country World geworden. Deckt die Industrieländer als auch die Schwellenländer ab. Habe den von Xtrackers, aber das spielt soweit keine Rolle, wichtig ist nur, dass er Thesaurierend ist. Ich habe mir hierfür TradeRepublic geholt, da kann man kostenlos besparen und für meine Zwecke super und einfach zu bedienen. Möchte nicht jeden Tag irgendwas damit hin und her schieben, sondern lediglich monatlich einzahlen auf 10,20,30 Jahre und dann eben im Alter auszahlen lassen :). So mal der Plan 😄 Grüße
Hallo Finanzfluss, Zunächst einmal vielen Dank für eure sehr guten, sachlichen und aufschlussreichen Videos. Macht weiter so! Könntest ihr einmal Stellung zum integrieren Faktor Investing nehmen und wie man ein solches Portfolio realisieren könnte? Das fände ich super interessant!
China ist ja im MSCI EM sehr stark gewichtet. Soweit ich weiß, kann man gar keine richtigen Anteile an den chinesischen Unternehmen besitzen, sondern nur an den Papierfirmen auf den Cayman Inseln. Ist das nicht riesen Kontraargument für den EM oder wie ist die Lage dazu?
Ich würde beim Sparplan zumindest bei Traderepublic aufpassen. Vor dem Crash kostete MSCI World ca. 60€. Nach dem Crash stand MSCI World bei 40€. Wollte per Sparplan eine größere Menge davon in Traderepublic nachkaufen. Habe den Sparplan noch kurz davor gelöscht, da man beim Sparplan nicht weiß, welchen Preis man zahlt. Und das war die richtige Entscheidung. An dem Tag, wenn alle ihre Sparpläne ausführen, ging der Kaufpreis kurzfristig von 40€ auf 50€! Nach 10 Minuten ging er wieder zurück auf 40€. Ich persönlich empfinde das als Abzocke und würde bei Traderepublic keine Sparpläne mehr ausführen. Man sollte zumindest beliebige Tage und Uhrzeiten für den Nachkauf selbst festlegen.
Gutes Video. Aber folgende Frage habe ich: Woher kommt dieses Verhältnis von 70/30 (MSCI World / ACWI)? Warum gerade 70/30? Würde mich brennend interessieren, da ich vorhabe meinen bisherigen MSCI World ETF zwar weiter zu besparen, aber nun auch einen ACWI dazu zu nehmen, welcher dann erst mal etwas stärker bespart werden soll, um dann in einigen Monaten wieder die Sparraten so anzupassen, dass ich bei dem empfohlenen Verhältnis bin. Nur frage ich mich eben, warum gerade 70/30?
70/30 meint das Verhältnis MSCi World/Emerging Markets. Im ACWI ist das Verhältnis 90/10. Wenn du die 70/30 Quote füllen möchtest, dann kannst du entweder: 70 MSCI World/30 MSCI Emerging Markets oder 80 MSCI ACWI/20 MSCI Emerging Markets machen. Müsstest mal aber in den Details deines Fonds schauen, was eher deinem Geschmack entspricht. Kann gut sein, dass du bei der zweiten Kombination einige Schwellenländer-Aktien dann doppelt hast. Da es auf u. a. Schwellenländer-Aktien eine Faktorprämie gibt, übergewichtet man sie bisschen im Portfolio (quasi eine "Wette"), um die Faktorprämie mitzunehmen. Weil wenn du einfach den Weltindex im Portfolio hast, dann nimmst du die Faktorprämie nicht mit.
#fragfinanzfluss Mich würde mal ein praktisches Video zu REITs interessieren! Wo kann man diese Produkte besparen? Wie viel sollten sie vom Gesamtportfolio ausmachen? Und was muss man dazu sonst noch wissen? Wie immer tolles und informatives Video!
Bekomme Gänsehaut wenn ich mir grade dieses Video ansehe. Genau an diesem Tag als ich das Video gesehen haben kaufte ich zum Glück Solana. Dachte scheiss drauf, no Risk no Fun. 1 1/2 Jahre später Mitte November verkauft und Leben um 180 Grad gedreht. Einfamilienhaus bauen lassen, 2x Neue Autos geholt und 2 Kinder. Den Gewinn habe ich jz aber in einem ETF drinnen und lebe nur von den Dividenden. 😊
Ich warte sehnsüchtig auf ein Video zu den aktuellen Robo Advisorn inkl. Weltinvest. Finde das ganze Thema mega spannend und würde wahrscheinlich einigen den Einstieg erleichtern.
Also ist der ACWI was für Einsteiger, die sich nicht die Mühe mehrerer ETF bzw nur einen zu nehmen. Mir gefällt daran nämlich die Gewichtung nicht. Außerdem hat man so den Nachteil wenn der ETF schlecht läuft und man Geld aber (aus welchem Grund auch immer) doch mal unvorhersehbar braucht, ist man besser mit einer Verteilung aufgehoben da EM zb zu diesem Zeitpunkt passabel perfromt während World deutlich niedriger läuft und am so im Ernstfall weniger oder vielleicht sogar keine Verluste hinnehmen muss
Tolles Video, wie immer von euch :D. Bespare den FTSE All World und bin super zufrieden. Hatte erst Angst, das dieser, wie so oft in anderen Videos, nicht erwähnt wird, aber ich wurde eines besseren belehrt...😁 Damals habe ich mehrere ETF's bespart, aber verkaufe diese Stück für Stück, so das ich nur noch meine 2-3 Lieblinge habe, zu viele machen einfach keinen Sinn. ( Alles nachzulesen im Buch von Herrn Komma). Ein Video über Staatsanleihen in Schwellenländer, wäre super. Macht so weiter und bleibt gesund🙃😉😄
Staatsanleihen in Schwellenländern ist gewagt. Die gehen erst wenn wir wieder Wachstum der Weltwirtschaft haben und der Dollar schwächer wird. Gerade bei dem Risiko einer debt Deflation würde ich die Finger davon lassen
#FragFinanzfluss Hallo! Ich hätte eine Verständnisfrage zu der durchschnittlichen Wachstumsquote: Wenn ich beispielsweise 1.000€ in einem ETF anlege, bei dem ein durchschnittlicher Wachstumswert von etwa 5% zu erwarten sind - hätte ich dann nach beispielsweise 20 Jahren Anlegezeitraum nur 1.050€? Das kommt mir etwas wenig vor, wo liegt mein Denkfehler? Vielen Dank schonmal im Voraus - finde eure Videos einfach nur sehr lehrreich!!
Die 5% sind p.a zu verstehen, also per annum oder pro Jahr und nicht pro 20 Jahre. Nach einem Jahr hast du bereits die 1.050 €, im zweiten Jahr dann 1.102,50 € usw. Nach 20 Jahren würde sich mit einer erwarteten Rendite von 5% p.a. ein Vermögen von 2.653,30 € ergeben.
Du würdest bei einem monatlichen Sparbetrag von 25€ also empfehlen, eher ACWI zu kaufen als nur World? Ich meine 10% Schwellenländer sind besser als 0% Schwellenländer...
Schön ist das der acwi seine Gewichtung je nach Marktkapitalisierung anpasst. Das macht ihn sehr flexibel für ein langes investment. Ist aber auch ein Problem wenn man sich eine andere Gewichtung wünscht. Im Moment ist es halt nur ein msci world mit etwas EM.
Ich bin derzeitig im HSBC MSCI World investiert und im Ishares MSCI Emerging markets, würde es Sinn machen noch in den Frontiermarkets zu investieren oder in den MSCI Small Cap? Da in den beiden schon Anteile in Small Cap Unternehmen Vorhanden sind, hätte ich da nicht eine größere Überschneidung von gleichen Firmen oder fällt das nicht großartig ins Gewicht?
@@mctobi2921 den von iShares Der ist meiner Meinung nach seine TER wert. Kleine Unternehmen haben mehr Risiko und werfen daher langfristig an sich schon ordentlich mehr Rendite ab als Lage und Mid Caps. Und wenn du Small Cap über ihre 15% gewichtest nutzt du die Faktorprämie aus, dadurch solltest du Langfristig mehr Rendite haben als ein Ausgewogenes marktneutrales Portfolio.
@@Arbo3000 wenn du Quasi den ganzen Markt kaufst nach Marktkapitalisierung gewichtet dann hast du 15% Small Caps in deinem Portfolio. Wenn du mehr als 15% Small Caps kaufst hast du Small Caps Übergewichtet und profitierst von der Faktorprämie dadurch sollte man laut den heutigen Wissenschaftlichen Untersuchungen eine Outperformense gegenüber einem Makrtneutralen Portfolio erzielen.
Mich würde mal interessieren, wieviele Rentner heute schon erfolgreich von ihren ehemaligen ETF-Sparplänen leben. In der Theorie klingt das alles ganz richtig und klug, aber gibt es konkrete Erfahrungswerte mit Entnahmestrategien im Alter?
Interessieren würde mich das auch. Aber ich glaube, da finden sich noch nicht super viele, da ETFs als Finanzprodukt an sich ja noch nicht so lange populär ist.
In den USA gibt es den S&P 500 Indexfond schon jahrzehnte. Warren Buffet empfiehlt ihn schon lange. Schau auf den S&P 500 in den letzten 60 jahren, das sollte die frate beantworten.
Wenn die Entwicklungsländer in Zukunft immer besser werden sollten, passt sich der ACWI dann automatisch an? Oder wird der immer wieder auf die ursprüngliche Gewichtung gerebalanced?
MSCI ACWI oder FTSE All-World ist mMn das beste Basisinvestment. Wenn ich nun EM übergewichten will, nehme ich eben zusätzlich noch einen MSCI EM oder FTSE EM dazu.
#Fragfinanzfluss Hey, ich hätte Mal eine Frage. Ich würde mich auch über Antworten der Community freuen. Ich würde meinen Riskanten Teil gerne in Emerging Markets und Msci World investieren. Dafür habe ich mir schon 2 etfs rausgesucht. Jetzt würde ich gerne noch in die small Caps aus beiden Bereichen investieren um mich noch breiter zu diversifizieren und nicht gegen Small Caps zu wetten. Was haltet ihr davon?
Gibt es hier auch Jugendliche unter 20, die solche Videos schauen? Bitte liken und kommentieren, falls ja. Ich bin selbst 16 Jahre alt und möchte gerne die jüngere Community hier kennenlernen
Ich glaube nicht, dass der FTSE developed markets vergleichbar ist mit dem MSCI World, weil da andere Länder drin sind. Daher würde ich mich auch für eine Linie entscheiden: FTSE oder MSCI und diese nicht in einem Portfolio mischen
Betrachtet man die längste zur Verfügung stehende Datenreihe, dann haben Schwellenländer eine geringere Rendite als Industrieländer. Die beobachtete "Faktorprämie" political risk beruht also nur auf data mining. Dennoch denke ich, dass Schwellenländer eine höhere erwartete Rendite haben sollten als Industrieländer, da sie einfach riskanter sind.
@tv junkie Da hast du natürlich Recht. Aber bei Schwellenländern GLAUBE ich durchaus, dass das höhere Risiko honoriert werden könnte. Schließlich sind sie auch deutlich günstiger bewertet als zb die USA. Kann aber natürlich auch alles ganz anders kommen...
Ich habe zusätzlich zum ACWI noch den EM Asien dazu genommen. Hat jemand eine Meinung dazu ob das sinnvoll ist und wieviel Prozent des Portfolios ihr in Asien investieren würdet? Ich habe vor noch direkt in Japan in den Nikkei oder mid-/small caps Japan zu investieren (ich lebe in Japan und investiere sowohl in Dtl als auch hier)
Was hältst du vom Vaneck Vectors Video Gaming ETF? Immerhin steigt die Branche immer mehr und die Firmen in Höheren Positionen sind auch anderweitig tätig. (Nvidia z.b)
KingKenshin hab den selbst seit nem halben Jahr im Portfolio, der performt richtig gut und ich sehe keinen Grund wieso das nicht so weiter gehen soll, absolute Wachstumsbranche!
Kurze Frage. Der Ishares MSCI ACWI hat eine TD von 0,28% gegenüber dem MSCI World von 0,08%. WIrd das hier garnicht zu Grunde gelegt? Ist doch viel teurer beim ACWI?!
@finanzfluss Könnt Ihr mir sagen, welche Marke das Hemd eures Mitarbeiters? Das Hemd ist einfach super schön und ich würde gerne wissen, wo man das herbekommen kann :)
Hi Thomas, danke für das Video. Ich fände es sehr interessant mal zu hören, wie man seinen risikofreien Teil investieren kann, da ich dazu von euch nichts finde. Gruß Tim
Hallo Thomas, ich würde mich sehr über ein Video zu SRI Indizes freuen. Ich finde, dass wir kleinen privat Anleger auch eine gewisse soziale Verantwortung haben. Eventuell ein kleiner Vergleich von MSCI World und MSCI World SRI und Vor- und Nachteile. Danke dir!
@@artuselias jup. Ist einfach nur ein Trend auf den viele aufspringen. Da sind auch einige Firmen in den Indices wo es eher fragwürdig ist ob die da hinein gehören
Hi, danke für das tolle Video. Wie sieht es aus, wenn man bereits einen MSCI World ETF hat. LOhnt es sich den MSCI ACWI dazuzukaufen bzw. gegen den MSCI World auszutauschen?
Sehr gute Einstellung lieber Andre aber noch wichtiger ist es deine Kinder im Thema Finanzen weiterzubilden, ich bin mir aber sicher ,dass du da auf dem besten Weg bist wenn du Finanzfluss Abonniert hast.
Ich habe nur in den MSCI World ETF investiert und nicht in all world! Ist es sinnvoll den ETF zu wechseln? Sollte man das machen? Oder ist es besser gesagt schlimm, dass ich "nur" in den MSCI World ETF investiert habe. Sorry für die dumme Frage, ich bin neu im ETF game.
der MSCI World hat kein EM-anteil. das kann ein vor- bzw. nachteil für manche sein. du kannst einen msci em dazumischen oder halt alles verkaufen und dann den all world kaufen. ist halt dir überlassen, ob du em im portfolio haben willst oder halt nicht. natürlich kannst du auch einfach den world einfach weiter besparen, und keinen em anteil haben :)
Vanguard Ftse ESG All Cap :D kam erst im März raus. Aber im Ernst, wird am Ende nix machen. Willst du 0,02% TER bezahlen und noch etwas besser die Weltwirtschaft abdecken dann der Ftse All World, ansonsten der ACWI.
Hallo, könntest Du vielleicht ein Video über Öl machen? Es gibt zwar schon ein Video über Derivate, aber eine genaue Erklärung vom Handel mit ETCs, insbesondere BRENT, wäre glaube ich in Anbetracht der Situation sehr spannend!
Alles richtig. Die Differenzierung über Länder ist jedoch m.E. überbewertet. Am Ende liegt in der Vorteil der Summierung von Einzelaktien. Nestle ist in der Schweiz daheim, verkauft aber weltweit. Ähnliches gilt für nahezu jedes Unternehmen von Amazon über Alphabet oder Uniliver oder oder....
@@callofjosh5502 jeder Mensch hat andere Vorstellung eines 'guten' investments. Bitte seien Sie nicht so anmaßend. Dass der acwi oder ein esg etf mehr Geld verdient, ist reine Spekulation.
de.extraetf.com/ratgeber/investieren-in-nachhaltigkeit-etfs Hier sind einige nachhaltige ETFs aufgelistet. Du musst dich mal selber belesen, was dir wichtig ist (SRI | ESG) und welche ETFs bei deinem Broker sparplanfähig sind. Genauso sind hier auch vergleichende Charts zu nicht nachhaltigen ETFs zu finden, die zeigen, dass es da quasi keine Differenzen in der Performance gibt.
@@callofjosh5502 acwi vs. einem globalen esg konformen etf. Das war doch deine These, dass der acwi erst richtig Geld verdient im Vergleich zu 'Öko-Kram'.
Hi, ich habe (stark durch eure Videos inspiriert) ein "klassisches" 70% MSCI World/30% MSCI EM Portfolio. Finde diese Mischung gut und möchte daran auch nichts ändern. Bei meinem Broker (Consorsbank) sind die Sparpläne auch (noch) kostenfrei.
Kurze Frage, Bitte um eine Antwort. Wenn man sehr früh mit dem Sparen anfängt ist es ja eigentlich besser thesaurierende ETFs zu besorgen (wenn man die Dividenden grade nicht braucht.) Ist es nicht aber besser in jedem Fall ausschüttend zu nehmen, da man ja es manuell reinvestieren kann und wenn man langfristig, eine Riesen Summe am ETFs besitzt, kann man von den Dividenden leben. Anstatt dass man irgendwann ein Riesen ETF Portfolio hat und damit sehr unflexibel ist da die Dividenden nie ausgeschüttet werden. Ist meine Denkweise richtig oder kann mit thesaurierende irgendwann in ausschüttende ändern? Danke im Voraus euch
Super Video, wie immer. Liebe diesen Kanal. Könntet ihr das Thema Sustainability beim Investieren Mal beleuchten? Es gibt ja auch ETFs, die spezielle Unternehmen aufgrund ihrer Position zu Nachhaltigkeit aufnehmen.
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id272 *📈
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Immer noch würde mich die Besteuerung bei bondora, mintos, etc interessieren. Dazu findet man nur widersprüchliches
Was meinst Du zum MSCI ACWI SRI? Das ist die ESG-Variante, die bisher sogar besser gelaufen ist als der MSCI ACWI: www.msci.com/documents/10199/673efff9-9732-4d93-aa72-ab3f54631532. Bedauerlicherweise gibt es dafür wohl nur einen ETF, siehe depotstudent.de/verantwortungsvoll-investieren-acwi-vs-acwi-sri/.
Wie steht ihr zu Unternehmensanleihen?
Staatsanleihen sind aktuelle ja aus Zins sicht sehr schwach, vorallem von Ländern wie Deutschland. Auch wenn die Anleihen der Risiko arme Teil darstellt, sind negativ Zinsen aber nicht interessant vorallem wenn man einen Anlage Horizont von 30 Jahren hat.
Hallo Thomas,
Vielen Dank für deine Videos. Nach vielen geschauten Videos von dir, sind mir noch zwei Fragen im Gedächtnis geblieben:
Frage 1: wird der jährliche Freistellungsauftrag, (von in meinem Fall 801 €) automatisch mit dem Depot verrechnet? Oder findet eine Verrechnung nur durch den Verkauf von Aktien statt?
Frage 2: wie lange muss Aktien eines Unternehmens halten um Dividenden zu bekommen?
#fragfinanzfluss
Ich würde mich freuen wenn ihr in einem Video auf meine Fragen eingehen könntet vielen Dank und Grüße :)
Ich mach schon eine Weile nur den acwi. Davor hatte ich world, em und europe. Das war mir dann eigentlich zu viel.
Die 90/10 ist mir eigentlich egal. Auch wenn em alleine vielleicht in der Vergangenheit mehr Rendite gemacht hat. Da bin ich zu passiv unterwegs als dass ich sage, das dass in Zukunft so bleibt.
Und wenn ich zwei etfs habe, die die Unternehmen, Branchen und Länder nach Marktkapitalisierung bewerten, dann mach ich da bei world und em keine Ausnahme und möchte die auch nach Marktkapitalisierung bewerten; und dann passt mir acwi perfekt. Und ich mach kein rebalancing.
Unglaubliche Informationsdichte auf verständlichem Niveau. Merci und bleibt gesund!
Gut auf den Punkt gebracht, dem Dank und den Wünschen schließe ich mich an!
Um 9:30 Uhr mir beim Frühstück gedacht ich hätte gerne ein Video zu MSCI World vs All Countries ... um ca. 10 Uhr kam dieses Video :O
9:59 Minuten langes Video und das von einem Finanzexperten
:D
9:00 wenn man zusätzlich zum ACWI noch 20% EM kauft hat man keine 70-30 Verteilung. Je nachdem was man genau mit 20% zusätzlich meint hat man (10+20)/120 = 25% EM (wenn man z.B. 100€ ACWI und 20€ EM kauft) oder 20+(0,1 * 80) = 28% EM (wenn man z.B. 80€ ACWI und 20€ EM kauft). Wenn man einen echten 70-30 Split haben möchte muss man ~28,5€ EM auf 100€ ACWI oder ~88€ ACWI und ~22€ EM kaufen.
Hallo Thomas,
mich würde es freuen wenn ihr über folgendes Thema ein Video machen könntet, was bestimmt auch im Interesse von vielen anderen Zuschauern ist: Der Unterschied bzw. Vorteile und Nachteile einer Fondsgebundenen Rentenversicherung im Gegensatz zu einem ETF - Sparplan.
Hallo Warren, zu dem Thema kann ich dir einen Podcast ans Herz legen. Der Finanzwesir rockt Folge 84. Da wurde ein Honorarberater zu dem Thema interviewed, welcher nicht auf Provisionsbasis arbeitet. War sehr interessant.
Video geht 9:59 Minuten und wurde nicht auf 10:00 gestreckt: EHRE
Qualität statt Geldgeilheit
Es sind 10...schau in der Anzeige bevor du es anklickst
Auch wenn es 10 Minuten wären, habe ich bei Finanzfluss bisher nie den Eindruck gehabt, dass Videos durch Banalitäten sinnlos in die Länge gezogen wurden.
@@bertram1598 Da stimm ich dir zu. Der informative Content steht definitiv im Vordergrund
Die Geldgeilheit wird ja auch durch Affiliates und Onlinekurse gestillt :)
Als ob es einen Unterschied macht für die Werbeeinnahmen, ob das Video 9:59 oder 10:00 Minuten lang ist...
Lese und setze mich gerade stark mit dem Thema investieren auseinander, bin gerade schon kurz davor meinen ersten Sparplan zu erstellen, jetzt ist nur noch die Frage welcher und da kam das Video natürlich jetzt wie gerufen.
Vielen Dank für eure echt starken Videos übers Investieren! Euer Kanal ist echt eine Goldgrube was dieses Thema angeht. Weiter so! :)
Wie hast du mich genannt? FTSE!
Dagegen bin ich zum Glück geimpft !
OFFTOPIC: Finde diese Aussprache ("Fuzzy") total bescheuert. Erschließt sich mir auch nicht warum da so gemacht wird. F-T-S-E (englische Sprechweise) find ich irgendwie besser. "Fuzzy"... muss ich immer gleich nen bisschen lachen, wenn Thomas das sagt und dabei ernst bleibt. 🙊
@@schnauf4310 Wenn du dich täglich damit beschäftigst, beginnst du, es ironisch zu sagen, weil es so dämlich klingt. Und nach ner Weile ist es plötzlich normal 😃
Hahaha, muss darüber auch immer schmunzeln.
Betrachtet man die Performance der letzen Jahre entwickeln sich alle diese ETFs fast identisch. Warum sollte ich dann nicht einfach den Weltindex nehmen mit dem geringsten TER? Ob der Index nun 2000 Positionen oder 3000 enthält hat keine nennenswerten Auswirkungen, da der Anteil der kleineren Unternehmen verschwindend gering ist.
Ein Vergleich der langfristigen Rendite der verschiedenen Indizes wäre interessant gewesen
Weitere Vorteile: Kein Rebalancing beim ACWI / All-World notwendig, was Kosten spart. Ggf. weniger Ordergebühren. Und es wird entsprechend weniger Zeitmanagement benötigt.
Finde es schade das nicht noch auf den FTSE All World eingegangen wird, noch weniger gebühren da MSCI teurer ist als FTSE (Indexgebühren)...
Leider falsch, im ACWI findet ja auch kein Rebalancing statt, warum sollte man dann unbedingt zwischen World und Emerging markets ein Rebalancing durchführen? Selbst wenn man ein Rebalancing alle 1-2 Jahre durchführt, kann man das auch über die Sparraten oder die Entnahmeraten realisieren, Zeitmanagement und Kosten halten sich da wirklich in Grenzen. Ein höhere Frequenz beim Rebalancing lohnt sich dabei auch nicht.
@@TeeZocker Darauf wird doch eingegangen?
Fabian sehe ich anders und es wird auch meist empfohlen es jährlich zu machen. Eine Fire and Forget Lösung für 10-30 Jahre ist definitiv weniger Aufwand und ich würde sagen nicht unbedingt wenig. Ich bespare aus meiner Sicht auch die A-Lösung mit dem FTSE von Vanguard und die ACWI B-Lösung. Wie auch immer, verschiedene Meinungen sind legitim.
@@LMaNdRe83 und von welcher Frequenz habe ich gesprochen? Wenn im ACWI kein Rebalancing durchgeführt wird, warum sollte ich dann unbedingt eins zwischen World und EM durchführen?
Diese/r ETFs sind gute Basisinvestments. Ich sehe langfristig beispielsweise den MSCI World Small Cap als sehr interessant an. Gibt natürlich noch weit mehr Möglichkeiten. Tolles Video wieder!
Super Video! Genau auf dieses Thema habe ich schon lange gewartet! Super übersichtlich aufgebaut! Hatte am Anfang die Sorge, dass der durch mich favorisierte FTSE All-World von Vanguard nicht erwähnt wird! Super ETF und unschlagbar günstig!
Die TER vom MSCI ACWI wurde auch auf 0,20 reduziert.
Hallo Thomas, State street global advisors hat die TER des SPDR MSCI ACWI IMI von 0,40 auf 0,17 gesenkt. Evtl. ist es Zeit fur ein Update?
Sehr gutes Video, wieder was gelernt, danke dafür!
Alle meine Fragen zum Thema wurden beantwortet! DANKE
Top Video! Das verständligste WorldETF Video ;)
Gratulation, du bist in den Trends :-)
Danke, Thomas. Du bist mein bester Freund.
Top Thomas, vielen Dank für deine Mühe!!!!
super erklärt die unterscheide bin jetzt aufgeschaut danke
Vielen dank für das Video.Das hat mir bei der Entscheidung sehr geholfen.
Ich stelle mir die Frage, ob es nicht irgendwann in naher Zukunft zum Schrumpfen der Weltwirtschaft kommen wird, getrieben von den drastischen klimatischen Veränderungen, die sich jetzt schon andeuten. Studien besagen, dass es „grünes Wachstum“ nicht geben kann.
Wäre mit einem Paradigmenwechsel und der (notwendigen) Abkehr vom immerwährenden Wachstum nicht auch die Zeit des passiven Investierens vorbei oder würde sich dann neue Möglichkeiten auftun?
Würde mich interessieren, was ihr darüber denkt.
Warum wird der 'iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)' hier nicht vorgestellt? Ist aktuell der günstigste ETF (0,2 % TER) mit dem größten Fondsvolumen (4 Mrd.). Aufgesetzt wurde er bereits 2011. Ebenfalls physische replizierend und hat das Fondsdomizil in Irland.
Weitere Dinge die zu bedenken sind:
- acwi gitbs nicht bei jedem Broker der EM und world hat und selbst wenn dann nicht unbedingt als Sparplan
- für ein Sparplan braucht man mindestens 25€ je nach broker... Wer nicht so viel sparen kann ist also mit dem acwi ggf besser dran wenn er auch EM mit abdecken wilk
- bei nur 1 etf entfällt das rebalancing komplett. Bei 2 etf eben nicht. Ist also noch wartungsärmer
Beim eigenen Auswählen von ETFs, um z. B. die EM höher zu gewichten, als die ~ 10% vom ACWI, muss man beim Einsatz von Sparplänen beachten, dass Broker ein Mindestsparvolumen von 25€ oder 50€ pro Monat verlangen. Die kleinste Position - die EM - sind dann entsprechend mit 25€ fix belegt. Möchte man nun, dass diese EM-Position 20% ausmacht, musst man zB einen MSCI World mit 100€ belegen und braucht in diesem Beispiel ein Sparvolumen von 125€.
Neueinsteiger, die tatsächlich erstmal nur 25€ oder 50€ pro Monat anlegen, aber trotzdem die EM berücksichtigen wollen, sollten sich also einmal den ACWI als ernst zu nehmende Alternative angucken.
Grundsätzlich gilt: Je feiner und spezieller man selber gewichten möchte, umso mehr Sparvolumen musst du zur Verfügung haben.
Naja man könnte auch z.b. den EM nur alle zwei Monate besparen.
Die Kosten für den ACWI liegen bei 0,2 und nicht wie im Video genannt bei 0,4. Hat sich das mittlerweile verändert?
Erst einmal klasse Video, wie immer. Vielen Dank!
Bin immer noch hin- und hergerissen zwischen einfachem Depot mit 70% MSCI World + 30% MSCI Emerging und einem Weltportfolio nach Gerd Kommer. Bei letzterem stelle ich es mir doch recht schwierig vor, die passenden 8-10 ETFs zu bündeln und dann par Sparplan zu besparen. Du meintest, das würde ab ca. 25.000€ Sinn machen, doch wo liegt der Vorteil dieses Portfolios gegenüber dem Einfacherem mit 70:30 MSCI World? Würde je ein Sparplan für jeden der einzelnen ETFs nicht auch ein vielfaches an Transaktionskosten bedeuten, gerade bei monatlicher Sparrate?
Außerdem, du hattest auch mal was vom "Allwetter-Portfolio" erwähnt. Habe ich das in deiner ETF-Playlist übersehen?
Fände es super, wenn du nochmal ein Video machen könntest, für Leute, die anahnd der aktuellen Situation doch mehr Geld, z.B. in das besagt Weltportfolio investieren möchten, und wie man dieses inklusive Sparplan aufbauen kann.
#FragFinanzfluss
Vielen Dank dir und bleib gesund!
Zu den Transaktionskosten die sind ja bei einem sparplan entweder prozentual festgelegt oder bei vielen Anbietern null. Ist also egal wieviele Einzel etf s du hast. Schwierig ist es dann bei rebalancing aber auch das kannst du ge schickt per sparplan regeln. Man muss halt Lust drauf haben. Die Krisen bisher haben auch gezeigt welche Vorteile einzelne etf Positionen gegenüber einem großen etf aufweisen. Das Thema entnahmestrategie fange ich jetzt gar nicht erst an.
Ich habe nur den iShares MSCI ACWI UCTIS ETF und jetzt schon zwei mal Gewinne raus gezogen und davon gelebt, uminvestiert in Tages-/ Festgeld und Gold.
Bei etwas kleineren Sparraten finde Ich es definitiv befriedigender einen großen Topf als Zwei kleine zu bestaunen. Also ACWI und nach Weihnachten mal Emerging Markets :D Beste Grüße krasses Video!
Tolles Basisinvestment um gleich mal breit aufgestellt zu sein 😊
Mein persönlicher Favorit wäre zwar der 'FTSE All World' von Vanguard aber das macht dann keinen großen Unterschied 😉
Warum findest du den besser?
Daniel Gersting der ist kostengünstiger
@@geilsein von der ter her?
Daniel Gersting Günstiger (siehe TER), kann als Ausschütter bespart werden, hohes Volumen, noch breiter aufgestellt. Vanguard ist ein absolutes Schwergewicht in den Finanzmärkten und hat die ETFs quasi durch John Bogle „erfunden“.
Macht es Sinn 50% in den Vanguard mit Ausschüttung und 50% in den thesaurierenden acwi zu investieren?
A ) um Ausschüttung und thesaurierend zu haben
B) um auch auf zwei Anbieter zu streuen
würde mich über deine Meinung freuen
Lieber Thomas, nachdem ich die wertvollen Anregungen von Madame Moneypenny aufgenommen verdaut habe, mich durch das Gerd Kommer-Buch "Souverän investieren" gekämpft habe, bist Du mit Deinen Videos meine absolute Krönung, was Veranschaulichung und Vereinfachung anbetrifft in einem krass unüberischtlichen Feld. Vielend Dank dafür und vor allem für Deine einfache und sachlich fokussierte Darstellung.
Alle Achtung, sehr gut und verständlich erklärt.
hi
was ist der unterschied zwischen
msci acwi USD ACC und msci acwi ACC
der kurs der beiden ist 100 € verschieden
Vielen Dank für das sehr gute Video!
Sehr hilfreiche klare Erklärung; vielen Dank
Super verständlich, vielen Dank
Ich dachte schon "oh alles nur MSCI, was ist mit FTSE? Günstiger, größer, diversifizierter, ausschüttend was besser ist wenn man seinen Freibetrag noch nicht ausgeschöpft hat" - und dann kam es doch :) Sehr gutes Video :)
Naja das stimmt mittlerweile nicht mehr so ganz, da auch bei thesaurierenden ETFs anteilig Steuern auf die wieder angelegten Beträge anfallen (Vorabpauschale). Macht damit eig keinen wirklichen Unterschied mehr - was meines Wissens auch der Sinn dieser steuerlichen Gleichstellung war.
@@jayjayflappochino1728 Der Basiszins ist 2020 bei mickrigen 0,07% also kann man die Vorabpauschale (erstmal) getrost ignorieren.
Mir reicht ein einziger MSCI ACWI für mein ETF Portfolio. Keep it simple :D
Welchen hast du da gewählt? Bin ein Neuling auf dem Gebiet und weiß nicht, ob der xtracker mit 0.25% TER und 29.60€ oder den ishare mit 0.2% TER und 62.2€ sinnvoller ist?
@@diesdas4393 Preis spielt absolut keine Rolle es mach kein Unterschied ob 1 Aktie für 60€ hast oder 2 für 60€ im Endeffekt Zählt die Performance die sind alle ziemlich indentisch
@@youngil91 danke für die Antwort :) hab ich inzwischen auch gecheckt😄
@@diesdas4393 hey 👋 jetzt bin ich der Neuling 🙈 in welchen etf investierst du nun und wo hast du dein Depot?
Möchte in den msci world all country von lyxor investieren … findest du das gut ?
@@blixxx2702 würde mich noch immer nicht als Experten betiteln😄
Ich wollte nur einen ETF besparen, aus diesem Grund ist es der MSCI All Country World geworden. Deckt die Industrieländer als auch die Schwellenländer ab. Habe den von Xtrackers, aber das spielt soweit keine Rolle, wichtig ist nur, dass er Thesaurierend ist. Ich habe mir hierfür TradeRepublic geholt, da kann man kostenlos besparen und für meine Zwecke super und einfach zu bedienen. Möchte nicht jeden Tag irgendwas damit hin und her schieben, sondern lediglich monatlich einzahlen auf 10,20,30 Jahre und dann eben im Alter auszahlen lassen :). So mal der Plan 😄
Grüße
Hallo Finanzfluss,
Zunächst einmal vielen Dank für eure sehr guten, sachlichen und aufschlussreichen Videos. Macht weiter so!
Könntest ihr einmal Stellung zum integrieren Faktor Investing nehmen und wie man ein solches Portfolio realisieren könnte?
Das fände ich super interessant!
China ist ja im MSCI EM sehr stark gewichtet. Soweit ich weiß, kann man gar keine richtigen Anteile an den chinesischen Unternehmen besitzen, sondern nur an den Papierfirmen auf den Cayman Inseln. Ist das nicht riesen Kontraargument für den EM oder wie ist die Lage dazu?
Ich möchte gern in Wald investieren. Gibts da ne geeignete Aktie?
Sind im ACWI nicht auch I Shares Fonds drin. Wäre mal interessant zu wissen ob die TER der Fonds in die TER des ACWI mit eingerechnet sind.
Ich würde beim Sparplan zumindest bei Traderepublic aufpassen. Vor dem Crash kostete MSCI World ca. 60€. Nach dem Crash stand MSCI World bei 40€. Wollte per Sparplan eine größere Menge davon in Traderepublic nachkaufen. Habe den Sparplan noch kurz davor gelöscht, da man beim Sparplan nicht weiß, welchen Preis man zahlt. Und das war die richtige Entscheidung. An dem Tag, wenn alle ihre Sparpläne ausführen, ging der Kaufpreis kurzfristig von 40€ auf 50€! Nach 10 Minuten ging er wieder zurück auf 40€. Ich persönlich empfinde das als Abzocke und würde bei Traderepublic keine Sparpläne mehr ausführen. Man sollte zumindest beliebige Tage und Uhrzeiten für den Nachkauf selbst festlegen.
Gutes Video. Aber folgende Frage habe ich: Woher kommt dieses Verhältnis von 70/30 (MSCI World / ACWI)? Warum gerade 70/30? Würde mich brennend interessieren, da ich vorhabe meinen bisherigen MSCI World ETF zwar weiter zu besparen, aber nun auch einen ACWI dazu zu nehmen, welcher dann erst mal etwas stärker bespart werden soll, um dann in einigen Monaten wieder die Sparraten so anzupassen, dass ich bei dem empfohlenen Verhältnis bin. Nur frage ich mich eben, warum gerade 70/30?
70/30 meint das Verhältnis MSCi World/Emerging Markets. Im ACWI ist das Verhältnis 90/10. Wenn du die 70/30 Quote füllen möchtest, dann kannst du entweder:
70 MSCI World/30 MSCI Emerging Markets
oder
80 MSCI ACWI/20 MSCI Emerging Markets machen.
Müsstest mal aber in den Details deines Fonds schauen, was eher deinem Geschmack entspricht. Kann gut sein, dass du bei der zweiten Kombination einige Schwellenländer-Aktien dann doppelt hast.
Da es auf u. a. Schwellenländer-Aktien eine Faktorprämie gibt, übergewichtet man sie bisschen im Portfolio (quasi eine "Wette"), um die Faktorprämie mitzunehmen. Weil wenn du einfach den Weltindex im Portfolio hast, dann nimmst du die Faktorprämie nicht mit.
Interessant wäre auch ein Video über ethisch "korrekte" bzw. transparente Banken, Aktien, Fonds usw. Vielen Dank für deine Videos! :)
Bruh
#fragfinanzfluss Mich würde mal ein praktisches Video zu REITs interessieren! Wo kann man diese Produkte besparen? Wie viel sollten sie vom Gesamtportfolio ausmachen? Und was muss man dazu sonst noch wissen?
Wie immer tolles und informatives Video!
Bekomme Gänsehaut wenn ich mir grade dieses Video ansehe. Genau an diesem Tag als ich das Video gesehen haben kaufte ich zum Glück Solana. Dachte scheiss drauf, no Risk no Fun.
1 1/2 Jahre später Mitte November verkauft und Leben um 180 Grad gedreht. Einfamilienhaus bauen lassen, 2x Neue Autos geholt und 2 Kinder.
Den Gewinn habe ich jz aber in einem ETF drinnen und lebe nur von den Dividenden. 😊
Paulanergarten
@@andrep.2004 haha u mirin? 😂
Ich warte sehnsüchtig auf ein Video zu den aktuellen Robo Advisorn inkl. Weltinvest. Finde das ganze Thema mega spannend und würde wahrscheinlich einigen den Einstieg erleichtern.
Also ist der ACWI was für Einsteiger, die sich nicht die Mühe mehrerer ETF bzw nur einen zu nehmen. Mir gefällt daran nämlich die Gewichtung nicht. Außerdem hat man so den Nachteil wenn der ETF schlecht läuft und man Geld aber (aus welchem Grund auch immer) doch mal unvorhersehbar braucht, ist man besser mit einer Verteilung aufgehoben da EM zb zu diesem Zeitpunkt passabel perfromt während World deutlich niedriger läuft und am so im Ernstfall weniger oder vielleicht sogar keine Verluste hinnehmen muss
Super helpful ℹ️ thank you 🙏
Tolles Video, wie immer von euch :D. Bespare den FTSE All World und bin super zufrieden. Hatte erst Angst, das dieser, wie so oft in anderen Videos, nicht erwähnt wird, aber ich wurde eines besseren belehrt...😁 Damals habe ich mehrere ETF's bespart, aber verkaufe diese Stück für Stück, so das ich nur noch meine 2-3 Lieblinge habe, zu viele machen einfach keinen Sinn.
( Alles nachzulesen im Buch von Herrn Komma). Ein Video über Staatsanleihen in Schwellenländer, wäre super.
Macht so weiter und bleibt gesund🙃😉😄
…das sehe ich genauso!
Staatsanleihen in Schwellenländern ist gewagt. Die gehen erst wenn wir wieder Wachstum der Weltwirtschaft haben und der Dollar schwächer wird. Gerade bei dem Risiko einer debt Deflation würde ich die Finger davon lassen
Welche sind denn deine drei Lieblinge in etf ?
Reicht auch ein etf msci acwi ?
#FragFinanzfluss Hallo! Ich hätte eine Verständnisfrage zu der durchschnittlichen Wachstumsquote: Wenn ich beispielsweise 1.000€ in einem ETF anlege, bei dem ein durchschnittlicher Wachstumswert von etwa 5% zu erwarten sind - hätte ich dann nach beispielsweise 20 Jahren Anlegezeitraum nur 1.050€? Das kommt mir etwas wenig vor, wo liegt mein Denkfehler? Vielen Dank schonmal im Voraus - finde eure Videos einfach nur sehr lehrreich!!
Die 5% sind p.a zu verstehen, also per annum oder pro Jahr und nicht pro 20 Jahre. Nach einem Jahr hast du bereits die 1.050 €, im zweiten Jahr dann 1.102,50 € usw. Nach 20 Jahren würde sich mit einer erwarteten Rendite von 5% p.a. ein Vermögen von 2.653,30 € ergeben.
Du würdest bei einem monatlichen Sparbetrag von 25€ also empfehlen, eher ACWI zu kaufen als nur World?
Ich meine 10% Schwellenländer sind besser als 0% Schwellenländer...
Einfach und übersichtlich erklärt. Genau so will man das doch ;)
Wir besparen jetzt den MSCI World+EM IMI im 70/30 Verhältnis und für unser Baby haben wir den FTSE ALL WORLD angelegt bis zum 18. Geburtstag.
Schön ist das der acwi seine Gewichtung je nach Marktkapitalisierung anpasst. Das macht ihn sehr flexibel für ein langes investment. Ist aber auch ein Problem wenn man sich eine andere Gewichtung wünscht. Im Moment ist es halt nur ein msci world mit etwas EM.
Ich bin derzeitig im HSBC MSCI World investiert und im Ishares MSCI Emerging markets, würde es Sinn machen noch in den Frontiermarkets zu investieren oder in den MSCI Small Cap?
Da in den beiden schon Anteile in Small Cap Unternehmen Vorhanden sind, hätte ich da nicht eine größere Überschneidung von gleichen Firmen oder fällt das nicht großartig ins Gewicht?
Invesiere zu 45% in den Msci World
Zu 25% In den World Small Cap und zu 30% in den Msci Emerging Markets IMI
Hab den world small cap auch drinnen, plus noch kleineren teil europe small cap zusätzlich zu em und world
Was für einen small cap habt ihr denn? Gibt ja irgendwie sehr wenig Auswahl und hohe Gebühren
@@mctobi2921 den von iShares
Der ist meiner Meinung nach seine TER wert.
Kleine Unternehmen haben mehr Risiko und werfen daher langfristig an sich schon ordentlich mehr Rendite ab als Lage und Mid Caps.
Und wenn du Small Cap über ihre 15% gewichtest nutzt du die Faktorprämie aus, dadurch solltest du Langfristig mehr Rendite haben als ein Ausgewogenes marktneutrales Portfolio.
@@alexd5635 15% Faktorprämie?
@@Arbo3000 wenn du Quasi den ganzen Markt kaufst nach Marktkapitalisierung gewichtet dann hast du 15% Small Caps in deinem Portfolio.
Wenn du mehr als 15% Small Caps kaufst hast du Small Caps Übergewichtet und profitierst von der Faktorprämie dadurch sollte man laut den heutigen Wissenschaftlichen Untersuchungen eine Outperformense gegenüber einem Makrtneutralen Portfolio erzielen.
Mich würde mal interessieren, wieviele Rentner heute schon erfolgreich von ihren ehemaligen ETF-Sparplänen leben. In der Theorie klingt das alles ganz richtig und klug, aber gibt es konkrete Erfahrungswerte mit Entnahmestrategien im Alter?
Interessieren würde mich das auch. Aber ich glaube, da finden sich noch nicht super viele, da ETFs als Finanzprodukt an sich ja noch nicht so lange populär ist.
Wenn ich mich richtig erinnere müsste es auf diesem Kanal aber auch ein Video zum Thema 'Entsparen' geben.
Klar, die Dividendenstrategie. Du musst nichts entnehmen und besserst durch Dividenden dein Einkommen bzw. deine Rente auf. :)
In den USA gibt es den S&P 500 Indexfond schon jahrzehnte. Warren Buffet empfiehlt ihn schon lange. Schau auf den S&P 500 in den letzten 60 jahren, das sollte die frate beantworten.
Millionärin Beate Sander....
Wenn die Entwicklungsländer in Zukunft immer besser werden sollten, passt sich der ACWI dann automatisch an? Oder wird der immer wieder auf die ursprüngliche Gewichtung gerebalanced?
das wird angepasst
Ich habe das wie folgt aufgeteilt: 60% MSCI World, 30% Emerging Markets und 10% STOXX Europe 600
Genau so hab ich es auch
Warum die Übergewichtung Europas?
@@P8qzxnxfP85xZ2H3wDRV Mir ist der MSCI World etwas zu USA bzw. Dollar-Lastig. Um das zu reduzieren, hab ich Europa etwas übergewichtet.
Otisisi gold und rohstoffe;)
@@emolino1365 400 €
MSCI ACWI oder FTSE All-World ist mMn das beste Basisinvestment. Wenn ich nun EM übergewichten will, nehme ich eben zusätzlich noch einen MSCI EM oder FTSE EM dazu.
Sehe ich auch so. So hat man eine stabile Basis, und die Übergewichtung ist deutlich erkennbar.
2:12 gibt es dazu eine Quelle oder muss man sich das selbst ausrechnen?
#Fragfinanzfluss Hey, ich hätte Mal eine Frage. Ich würde mich auch über Antworten der Community freuen. Ich würde meinen Riskanten Teil gerne in Emerging Markets und Msci World investieren. Dafür habe ich mir schon 2 etfs rausgesucht. Jetzt würde ich gerne noch in die small Caps aus beiden Bereichen investieren um mich noch breiter zu diversifizieren und nicht gegen Small Caps zu wetten. Was haltet ihr davon?
Toller Tipp. Danke.
Gibt es hier auch Jugendliche unter 20, die solche Videos schauen? Bitte liken und kommentieren, falls ja. Ich bin selbst 16 Jahre alt und möchte gerne die jüngere Community hier kennenlernen
Ich glaube nicht, dass der FTSE developed markets vergleichbar ist mit dem MSCI World, weil da andere Länder drin sind. Daher würde ich mich auch für eine Linie entscheiden: FTSE oder MSCI und diese nicht in einem Portfolio mischen
Betrachtet man die längste zur Verfügung stehende Datenreihe, dann haben Schwellenländer eine geringere Rendite als Industrieländer. Die beobachtete "Faktorprämie" political risk beruht also nur auf data mining. Dennoch denke ich, dass Schwellenländer eine höhere erwartete Rendite haben sollten als Industrieländer, da sie einfach riskanter sind.
@tv junkie Da hast du natürlich Recht. Aber bei Schwellenländern GLAUBE ich durchaus, dass das höhere Risiko honoriert werden könnte. Schließlich sind sie auch deutlich günstiger bewertet als zb die USA. Kann aber natürlich auch alles ganz anders kommen...
Ich habe zusätzlich zum ACWI noch den EM Asien dazu genommen. Hat jemand eine Meinung dazu ob das sinnvoll ist und wieviel Prozent des Portfolios ihr in Asien investieren würdet?
Ich habe vor noch direkt in Japan in den Nikkei oder mid-/small caps Japan zu investieren (ich lebe in Japan und investiere sowohl in Dtl als auch hier)
Was hältst du vom Vaneck Vectors Video Gaming ETF? Immerhin steigt die Branche immer mehr und die Firmen in Höheren Positionen sind auch anderweitig tätig. (Nvidia z.b)
KingKenshin hab den selbst seit nem halben Jahr im Portfolio, der performt richtig gut und ich sehe keinen Grund wieso das nicht so weiter gehen soll, absolute Wachstumsbranche!
Was haltet ihr vom eSports UCITS ETF? Habe gehört der soll auch sehr gut sein aktuell :)
@@noonecaresx5377 man kann es auch so sehen Diversifikation = Gesamtmarktwette
EA Aktien freiwillig kaufen? Pfui deibel.
mega etf👍
07:03 kann den SPDR MSCI ACWI UCITS auf TradeRepublic nicht finden, gibt es diesen dort? danke vorab!
Kurze Frage. Der Ishares MSCI ACWI hat eine TD von 0,28% gegenüber dem MSCI World von 0,08%. WIrd das hier garnicht zu Grunde gelegt? Ist doch viel teurer beim ACWI?!
@finanzfluss Könnt Ihr mir sagen, welche Marke das Hemd eures Mitarbeiters? Das Hemd ist einfach super schön und ich würde gerne wissen, wo man das herbekommen kann :)
Hi Thomas,
danke für das Video. Ich fände es sehr interessant mal zu hören, wie man seinen risikofreien Teil investieren kann, da ich dazu von euch nichts finde.
Gruß Tim
Investerien ist nie risikofrei. Risikofrei liegt auf dem tagesgeldkonto
Hallo Thomas,
ich würde mich sehr über ein Video zu SRI Indizes freuen. Ich finde, dass wir kleinen privat Anleger auch eine gewisse soziale Verantwortung haben. Eventuell ein kleiner Vergleich von MSCI World und MSCI World SRI und Vor- und Nachteile. Danke dir!
Dazu gibt es glaube ich schon ein Video moment
ruclips.net/video/jXB_aNLvHNc/видео.html Gibt auch ein gutes und wesentlich neueres Video vom dem RUclipsr TalerBox dazu.
Es gibt kaum Evidenz, dass Fonds auf solche SRI Indizes überhaupt Einfluss auf den Unternehmenserfolg haben.
@@artuselias jup. Ist einfach nur ein Trend auf den viele aufspringen. Da sind auch einige Firmen in den Indices wo es eher fragwürdig ist ob die da hinein gehören
Welchen MSCI Emerging Markets nutzt ihr? bitte mal eure WKN sagen. Nach Möglichkeit ausschüttend
Hi, danke für das tolle Video. Wie sieht es aus, wenn man bereits einen MSCI World ETF hat. LOhnt es sich den MSCI ACWI dazuzukaufen bzw. gegen den MSCI World auszutauschen?
Beides zusammen würde ich persönlich nicht machen
Die All World ETFs sind in meinen Augen gut für die Kinder zu besparen oder für die Rente.
Sehr gute Einstellung lieber Andre aber noch wichtiger ist es deine Kinder im Thema Finanzen weiterzubilden, ich bin mir aber sicher ,dass du da auf dem besten Weg bist wenn du Finanzfluss Abonniert hast.
Endlich mal etwas KONKRETES! Bitte mehr davon
sehr hilfreich
Ich habe nur in den MSCI World ETF investiert und nicht in all world!
Ist es sinnvoll den ETF zu wechseln? Sollte man das machen?
Oder ist es besser gesagt schlimm, dass ich "nur" in den MSCI World ETF investiert habe.
Sorry für die dumme Frage, ich bin neu im ETF game.
der MSCI World hat kein EM-anteil. das kann ein vor- bzw. nachteil für manche sein. du kannst einen msci em dazumischen oder halt alles verkaufen und dann den all world kaufen. ist halt dir überlassen, ob du em im portfolio haben willst oder halt nicht. natürlich kannst du auch einfach den world einfach weiter besparen, und keinen em anteil haben :)
MSCI ACWI oder FTSE All World? Welcher ist besser
Vanguard Ftse ESG All Cap :D kam erst im März raus. Aber im Ernst, wird am Ende nix machen. Willst du 0,02% TER bezahlen und noch etwas besser die Weltwirtschaft abdecken dann der Ftse All World, ansonsten der ACWI.
Hallo, könntest Du vielleicht ein Video über Öl machen? Es gibt zwar schon ein Video über Derivate, aber eine genaue Erklärung vom Handel mit ETCs, insbesondere BRENT, wäre glaube ich in Anbetracht der Situation sehr spannend!
Ich starte demnächst eine Kombination vom S&P 500 und dem msci acwi
Bin ich nicht mit einem World + EM von den Positionen her breiter aufgestellt als nur mit dem ACWI?
Alles richtig.
Die Differenzierung über Länder ist jedoch m.E. überbewertet. Am Ende liegt in der Vorteil der Summierung von Einzelaktien. Nestle ist in der Schweiz daheim, verkauft aber weltweit. Ähnliches gilt für nahezu jedes Unternehmen von Amazon über Alphabet oder Uniliver oder oder....
Welche "nachhaltigen/grünen" ETFs kannst du empfehlen?
Willst du Geld verdienen oder ein Öko-Hippie sein ?
@@callofjosh5502 jeder Mensch hat andere Vorstellung eines 'guten' investments. Bitte seien Sie nicht so anmaßend. Dass der acwi oder ein esg etf mehr Geld verdient, ist reine Spekulation.
de.extraetf.com/ratgeber/investieren-in-nachhaltigkeit-etfs
Hier sind einige nachhaltige ETFs aufgelistet. Du musst dich mal selber belesen, was dir wichtig ist (SRI | ESG) und welche ETFs bei deinem Broker sparplanfähig sind. Genauso sind hier auch vergleichende Charts zu nicht nachhaltigen ETFs zu finden, die zeigen, dass es da quasi keine Differenzen in der Performance gibt.
@@roonstar2362 mehr Geld verdient als was ?
@@callofjosh5502 acwi vs. einem globalen esg konformen etf. Das war doch deine These, dass der acwi erst richtig Geld verdient im Vergleich zu 'Öko-Kram'.
Würde das Thema das man bei einem ACWI sich nicht ums Rebalancing kümmern muss als Vorteil ansehen und nicht als Nachteil wie im Video dargestellt
Hi, ich habe (stark durch eure Videos inspiriert) ein "klassisches" 70% MSCI World/30% MSCI EM Portfolio. Finde diese Mischung gut und möchte daran auch nichts ändern. Bei meinem Broker (Consorsbank) sind die Sparpläne auch (noch) kostenfrei.
Welche wkn Hast du?
@@emircanyilmaz2038 World: A1XB5U, EM: A12GVR
@@77Chester77 ist zwar wild aber finde emerging kake wegen China und Taiwan zuuuu gefährlich, nehme lieber Stoxx 600 Europa
Kannst du ein broker für diejenige aus der Schweiz empfehlen?
Kurze Frage, Bitte um eine Antwort.
Wenn man sehr früh mit dem Sparen anfängt ist es ja eigentlich besser thesaurierende ETFs zu besorgen (wenn man die Dividenden grade nicht braucht.)
Ist es nicht aber besser in jedem Fall ausschüttend zu nehmen, da man ja es manuell reinvestieren kann und wenn man langfristig, eine Riesen Summe am ETFs besitzt, kann man von den Dividenden leben.
Anstatt dass man irgendwann ein Riesen ETF Portfolio hat und damit sehr unflexibel ist da die Dividenden nie ausgeschüttet werden.
Ist meine Denkweise richtig oder kann mit thesaurierende irgendwann in ausschüttende ändern?
Danke im Voraus euch
Verkaufe doch einfach Anteile, wenn du das Geld möchtest. Ist doch egal ob thesaurierend oder nicht.
Immer zuerst Ausschüttende ETFs kaufen bis die 801€ Sparerpauschbetrag ausgenutzt werden.
Jonas Schreiner seit 2018 gibt es doch soweit ich das gelesen habe, keine steuerlichen Unterschiede mehr zwischen ausschüttend und thesaurierend
Futzi! Gutes Video :)
Super Video, wie immer. Liebe diesen Kanal. Könntet ihr das Thema Sustainability beim Investieren Mal beleuchten? Es gibt ja auch ETFs, die spezielle Unternehmen aufgrund ihrer Position zu Nachhaltigkeit aufnehmen.
weiß nicht warum Matthias nicht den iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) aufgeführt hat. 0,2 % TER, 1,6 Mrd., März '21
Der wurde erst seit Kurzem so günstig und damit eine gute Alternative. Früher hatte der eine TER von 0.6% oder so.
Also ist es besser den acwi zu besparen als den msci world ?
Ja, außer man möchte die Anteile von World und Emerging Markets manuell gewichten.
Ich spare tatsächlich auf den ACWI und den EM. Zusätzlich noch ein Tech und ein Small Cap ETF
Danke, guter Input! ACWI scheint eine gute Basis-Alternative zu sein ..kandiert mitbeih paar schönen Zertifikaten ist frau sicher gute bedient :-)
Vanguard hat jetzt nen all world all cap rausgebracht
Nur leider noch nicht Sparplanfähig.