Ключевую ставку сохранили 16%. Самые выгодные облигации при высокой ключевой ставке.
HTML-код
- Опубликовано: 1 июн 2024
- Zakharov Invest - t.me/addlist/6l5q1EVaGSYyNWIy
Бот с облигациями - t.me/zakharov_invest_pay_bot
Обучающий курс прокачай себя в облигациях - zakharovinvest.getcourse.ru/b...
Надежный обменник крипты - t.me/risk_zakharov/3064
Путь инвестора - t.me/put_investor
Канал: Путь инвестора - • СРАВНЕНИЕ АКЦИЙ НЕФТЯН...
Как выбрать облигации с плавающим купоном? Какие бывают флоатеры? Какие факторы влияют на доходность по этим облигациям? Сегодня в ролике рассмотрим текущую ситуацию на рынке флоатеров в России и их привлекательность для инвесторов в условиях сохранения Банком России ключевой ставки на уровне 16%, с прогнозом ее снижения в последующем году. Обсудим, какие типы флоатеров доступны на рынке, как выбрать подходящие облигации для инвестирования и какие факторы влияют на их доходность.
Таймкоды:
00:00 Вводная информация
00:56 Среднесрочный прогноз по ключевой ставке
03:10 Прогноз по инфляции
03:48 Разновидности флоатеров
06:26 Высокодоходные флоатеры
16:26 Лучшие облигации с плавающим купоном
#облигации #инвестиции #флоатеры #РынокОблигаций #Инфляция #КлючеваяСтавка #ЗахаровКирилл
Мой канал - t.me/risk_zakharov
Новости облигации - t.me/russian_bonds
Обучающий курс - zakharovinvest.getcourse.ru/bonds
Бот с облигациями - t.me/zakharov_invest_pay_bot
Путь инвестора - t.me/+vu0s8cCLgE45OGJi
Емае, только сейчас понимаю как Кирилл с Артемом хорошо работают в команде. Артем рассказывает где можно заработать капитал на акциях, а Кирилл подсказывает, как не потерять и приумножить его. Давайте ценить наших авторов. Спасибо вам за всё!👍
капитал на акциях?) странно, слышал, что на рынок уже надо с капиталом приходить. Если не секрет насколько преумножили? Только не за пол года 23 года конечно ,а в целом, на дистанции хотя бы года 3-4?
Слава богу, я не полез в ОФЗ, очень рано и все предпосылки к дальнейшему росту ставки есть. Сижу во вкладах, уже попадаю под налоги но все-же пока наблюдаю 👀
Благодарю за видео😊
Спасибо Кирилл !
благодарю за подборку!
Кирилл, благодарю за полезный ролик!
Очень своевременно, большое спасибо!
Кирилл,спасибо за обучающие ролики. Очень полезно
Спасибо за видео, с праздниками! Если будет возможность, пожалуйста, сделайте видео по замещающим и юаневым облигациям (пока курс валюты вменяемый может быть актуально под вложения).
Спасибо за интересный разбор
Кирилл, спасибо. Как всегда полезно и интересно.
Спасибо за контент.
Жду каждое воскресенье вас. Спасибо за работу!
Кирилл спасибо за полезную информацию 😊
Спасибо за информацию 👍👍👍
Отличный обзор, таблица супер. Кирилл, спасибо, успехов
Кирилл , спасибо за информацию . Как всегда все четко , по делу !
Спасибо!
вот это дедушке надо.День добрый🎉
Кирилл, спасибо за информацию. Обожаю вашу подачу
Благодарю!
То, что нужно 👍🏻
Спасибо за очередной обзор, Кирилл! Инфо полезная, несмотря на то, что я в теме, и подписана на телеграмм канал ваш! Все равно вынесла для себя важную информацию!
Спасибо за разбор флоутеров, особенно они стали интересны после последних комментарий Эльвиры. Часть портфеля держу в депозитах и сейчас присматриваюсь всё больше им на замену именно флоутеры, потому что фиксы в последнее время ожидания не оправдали и на горизонте около года флоутеры от надёжных эмитентов обгонят по доходности депозиты и фиксы. Удачи!
какая может быть доходность в долгах при нынешнем соотношении золото/серебро. Одно слово - как леминги бегут толпой, не ведая куда бегут
Спасибо
Спасибо за труд
Интересная информация)
Кирил, подскажи в каких сервисах лучше брать всю информацию по каждой бумаге. Спасибо
Доброго утречка!
👍👍👍 Спасибо за информацию. 🤝🤝🤝
Молодец, поддерживаю!
Лучший 🤝
Спасибо Крилл!
❤молодец! Спасибо.
Спасибо, Кирилл. Держу у себя в портфеле 29014 и СистемаР26.
спасибо большое
Кирилл, спасибо за выпуск! А что за закрытый канал о котором говорите?
Там веду все портфели свои. Доступ в него - 2 раза в год. Следующий раз в августе
Файл классный, самому начинающему собрать такую информацию не реально. СПАСИБО.
Спасибо
Кирилл спасибо за инфу! Лукас поставил!
Спасибо!
Добрый день, Кирилл! Спасибо за информацию. Подскажите, пожалуйста, удобные сайты/приложения, где можно вести портфели из облигаций и отслеживать основные параметры, размер и даты купонов, даты погашения и тд. Какие порекомендуете платные, может есть удобные бесплатные? Куплены облигации у разных брокеров и хочется вести все в одном сервисе для удобства анализа и контроля.
Спасибо.
Спасибо Кирилл😊,пойду опять в ТГ,там всегда интересненько! Особенно когда цифровой приходит со своими идеями😂
не меня там часто банят. Не любят читать объективные рассчёты - как страусы - колову в песок, чтоб не думать о плохом. В чате у Мовчана куда как адекватнее трейдеры
Приветствую!
Собираю Пенсионный портфель. Сейчас акций 95% и 5% соответственно ОФЗ. Вопрос - сколько, по Вашему мнению надо ОФЗ в портфеле и каких?
Длинных, средних и коротких.
Портфель скажем так надолго. Иногда что то подправить конечно надо будет. Заранее СПАСИБО! Канал СУПЕР!
Кирилл, еще вопросик - как вы смотрите на славэко - 11 в юанях (тут только ждать снижение юаня скажем до 12,5-12.6 и вперед) и золотые облигации Селигдар (а вот тут где дно - черт его знает)?
Отличное видео благодарю 🎉😂❤😅😊😊😊
Добрый день подскажите пожалуйста, 12,04,2024 купил облигации О'КЕЙ Б1Р6 и ГЛОРАКС1Р2, 28,04,2024 и 14,04,2024 должны были прийти купоны по ним, пока ничего не приходило. Почему не приходят купоны? Спасибо
Кирил подскажи когда думаешь фиксировать дозодности по постоянным купонам?
Ну часть то я уже держу. Буду ли дальше докупаться - не знаю, посмотрю
@@ZakharovInvest подскажите верно ли я понимаю что тактика приперекладывании из флоутеров в фиксированые имеется место быть при снижении ставки?
И второй вопрос, доходность флоутеров выше чем офз сейчас, это стандартный случай или обычно, в обычной ситуации, наоборот флоатеры ниже доходность имеют
Спасибо. Хейтеров не слушай.
Вы молодец лайк в поддержку и респект 🎉😂❤😅😊😊😊😊😊
Здравствуйте🎉
Когда ставка начнет снижаться, флоатеры ОФЗ начнут дешеветь?
Спасибо за инфу !!!❤
Все четко !
Первая десятка флоатеров - рискованные бумаги . Можно позволить 10% из всех флоатеров в портфеле . Надо изучить Солтон ( пока прошла мимо как-то).
Вторая десятка - это топчик . Практически все в портфеле есть . Диверсификация - это наше все.
Я бы пригляделась еще к офз 29016 , тоже выпуск с погашением в 26 году .
Вам спасибо!
Как правильно диверсифиповать офз на длинную дистанцию?
@@kalambur6624 Защортить фьючерс RGBI
Что будет с ценами флоатеров, если на них начнут проводить аукционы и их будут сливать как длинные офз? не упадут ли цены наминала?
Без отзывная оферта и опционы как то настораживают.
Не понятно что с ними делать при оферте...😢 Опыта нет опасения что ставку снизят....😅😊
Отличное видео благодарю 😂🎉❤❤😂😅😊
чат бот с подборками бумаг огонь идея!
Кирилл, ты так и не ответил !?Подскажи если я держал облигацию до погашения и облигация была у меня больше 3х лет Мне нужно будет платить налог с дохода по телу , если я покупал например меньше номинала допустим за 900р , то со 100р будет налог взиматься, у кого не спрашивал никто не знает=)
Льготу долгосрочного владения можно применить
@@ZakharovInvest через декларацию или брокер сам это сделает?
Насколько я понял, если держишь больше 5 лет, то не платишь ничего, если от 3 до 5 лет (налог минусуется пропорционально сроку, в течение которого человек продержал бумагу), можно применить льготу долгосрочного инвестирования. Если облигации куплены в иис, применяется отмена НДФЛ с торговли ценными бумагами, если не возвращал налоговый вычет.
а давайте разберём статус квал инвестора и что можно купить не имея его лично мне в квике доступно только облигации -100
Где блок новых бумег которые вышли на этой недели??? Ваш совет ,обзор.рекомендации ,очень интересно ваше мнение! 😢😢😢
всё в телеге
Здравствуйте. Спасибо за совет не дёргаться на отскоке. Переждал как удав и закупился 244-243 по 89.000-77.200. Ниже 87.000-75.000 думаю не пойдём.Флоутеры 60%, Фиксики 40%.
кому и почём продавать будете если росстат признает 20-25% инфляцию?
@@BOGDAN290476 тогда куплю ещё и доход будет 30-40% годовых.
Нравится
в втб я не могу многие купить. я бы сказал где выше ставка чем 1-1.5% - только квал. либо через размещение - тут получилось урвать лтрейд1р11 под 20% купон
Привет у тебя есть публичный портфель облигаций?
Публичного нет
В пайнте пора нарисовать уже ))) олигархический портфель , а то у всех цыган уже есть , а ты все мимо
Спасибо за труд! Буду набирать пока флоутеров и копить на новый японский унитаз за 500к!😊 А то у кого то есть, а у меня нет😂
Да уж, удивило заседание. Я думаю расходы государства больше чем пишут и говорят, это говоря про большой спрос, Набиуллина даже сказала что высокие ставки не влияют на спрос со стороны государства, им без разницы какая ставка и сколько это длиться будет никто не знает поэтому логично все, меня очень пугает сценарий когда цены на сырье попрут вниз, в конце концов это была одна из причин(очень слабая экономика) распада ссср
в какой стране после конфликта была низкая инфляция? посмотрите итоги Ирано=Иракского конфликта для обоих экономик и денежной политик. США после вьетнам еле остановили инфляуию Пол ВОлсон постарался, германия и япония после войн, османска империя, страны австоро венгерской империи, российская, Великобритания, и т.д. - экономические последствия обычно ужасны. Еслии покупать долг то только замещайки
Сколько человек в закрытом канале и динамика кол-ва?
5 тыс. Приходите, там интересно
Тинькофф на 2 месяца 17% даёт по дкпозитам
Я призадумался
Россельхозбанк 16 на полгода для новых клиентов
Красавчик!!!! В четверг на 1 млн куплю две твои облигации!!!
Привет от лучшего.
Зачем весь этот мусор по корп облигациям, если под 15% можно в lqdt держать? Максимальная ликвидность, без каких либо просадок с возможностью сразу переводить в кэш для докупки просевших акций или тех же 238-х...
Что за lqdt?
Это плавающая доходность , а если нужен фикс
@@vvitasikm3341 какой фикс? Флоатеры - это не фикс.
Под 16% можно на накопительный положить и налог не снимут. Облигации вообще неинтересны.
@@helenmelnik7520 деньги из облигаций можно забрать хоть через день, хоть через неделю без потери Нкд, доходность по вкладу лишь в конце
В качестве пожелания - хотелось бы чаще слышать о грядущих выпусках флоатеров с премией к КС и руонии, чтобы успевать принять участие в первичном размещении.
В телеге все будет
Облигации-флоатеры ведь тоже имеют свойство изменения номинала? Купишь их и потом будешь переживать, что не успеешь продать без убытка когда ставка ЦБ понизится... как обезопаситься от этого нюанса?)
если вы их держать до погашения не собираетесь, то как истинный спекулянт сбросите вовремя, да и не быстрый это процесс. Если же сидеть до погашения, то какой же тут убыток будет - вы номинал облигации в конце все равно получите, берите флоатер КС+% он в любом случае будет всегда выше вклада и спите спокойно.
Там времени море чтобы переложиться.и не падают флоутеры сильно.не скинут ведь ставку резко с 16 до 12.
Все так и будет - вас подсадят на флоатеры (так же, как на длинные в свое время) - глазом моргнуть не успеете, как они процентов на 10 просядут... Потом интернет-гуры будут озвучивать типичные мантры - у вас своя голова, вы только сами несете ответственность и тд... 😅
@@micorlov4321 флоатеры никогда так не проседают.что ставка 8%,что 20%.там нет колебаний больше 2%
👌🏻
Вдо флоатеры это что?
Код 800 практически на всех топовых бумагах
Либо нужен статус квал
Ты зачем вообще потратил своё время на анализ и рассказ про эти бумаги?
На самом деле колонка "Код" пересекается с "Квал" в том смысле, что бумаги с кодом "800" могут быть недоступны неквалам
800 не будут доступны не квалам. Так и есть.
Все бумаги для квалов, какие флоптеры для простых смертных?
Хотел бы обратить внимание уважаемой публики, инвестирующей в длинные ОФЗ: доходность длинных ОФЗ монотонно растет уже 4 года, начиная с 01.06.2020, при этом, отрицательная переоценка "съедает" весь купонный доход (см индекс RGBI TR). Иными словами, если бы вы регулярно на протяжении последних 4 лет докупали длинные ОФЗ, то на сегодняшний день вы бы заработали ... 0 (ноль) рублей!!! Отличный инструмент для инвестиций! )))
Сейчас продам 238 ю в минус 100 касарей и куплю флоутеры 😅
А у кого-то и минус 700
🤝🤝🤝🤝🤝🤝🤝🤝🤝🤝👍👍👍👍👍👍👍👍
Государство найдет способ подоить население.Сильно много дурных денег в экономике.
❤👍
Балтийский лизинг и МБЭС ВТБ не дает купить. Как и ГТЛК и АФбанк((
Ты же говорил будет снижение (ты ведь работаешь в крупном банке)
*шортит торговую книгу*
Все облигации для "квалов" вы только для "квалов" вещаете?
Вы ошибаетесь. У вас тесты наверно не пройдены.
Есть предложение не рассматривать бумаги ниже ВВВ .
Да, норм фильтр
А как же бонус в виде обзора японских унитазов?
Как нибудь в другой раз)))
+
5тыщ членов...как много...хи-хи
А чо по 26238 ?
будут сливать ниже, мое мнение
роста по крайней мере в ближайшее время не жду, зайти можно будет и попозже или продолжать стабильно докупать на небольшой процент
Слон утонул
ну ей дорога на 13.9% доходности маячит, к 243ей...можно докупать. Глобально и на 550 свозить могут, но ниже - уже практически нереально продавить будет, даже если ключом по 20% стукнут:) 600-550 - очень вкусно и явно на отличную точку входа похоже:) Снизить немножко риск можно покупкой 26243 - те же даты купонов, купоны выше, есть премия в доходности относительно всей кривой. Кто не спустит газы в длине все равно свое возьмут.
Бери Мосгордлмбард КС+9) даже если ставка уйдет в минус все равно будешь зарабатывать. А тем кто набрал по совету осенью ОФЗ подумайте о тех, кто еще до СВО при ставке 4,75 набрал длинных ОФЗ под 6% и не нашел в себе силы до сих пор выйти. Уже 4 года они в жопе и жопа все глубже.
я тоже не советую покупать долг, пока иностранцы не покупают, а их ещё ведь даже не выпустили - вот будет поток бумажек
Итак, какие позиции нерезидентов заблокированы напрямую со стороны ЦБ РФ? Ими невозможно распоряжаться и получать проценты и дивиденды.
🔸2.78 трлн в ОФЗ (17.5% в объёме всех ОФЗ)
🔸Около 10.6 трлн в акциях, что составляет в среднем 71% от всех акций в свободном обращении и 25% от капитализации всего рынка.
🔸Итого 13.4 трлн или почти 140 млрд долл - это почти половина из заблокированных ЗВР России.
🔸Свыше 93% от 13.4 трлн принадлежит инвесторам из списка недружественных стран.
Стратеги и прямые инвесторы, как например BP в Роснефти и Total в Новатэке никак не учтены, т.к реализация подобных позиций происходит через слияние и поглощение или на внебиржевом рынке. Это значит, что доля нерезов в рынке ощутимо больше 25% с учётом прямых инвесторов, хотя надо понимать что значительная часть прямых инвестиций реализуется через офшорный капитал, который принадлежит резидентам РФ.
Кармани в Тинькофф для квалов. А у вас иначе в таблице
Уставший. Растроила пятница наверно
Хотелось бы найти утешение тем, кто за 26238 продал почку…😢
Самое время продать душу и усредняться.
Слона продай
Пытался купить флоатер и не смог пройти тестирование. Немогли бы вы записать обучающее видео на данную тему. Благодарю за видео!
Тестирования прекрасно проходятся при помощи гугла))
@@dima63b ну я не сообразил, староват уже) попробую
Вот обучающий курс по прохождению : копируем вопрос, вставляем в гугл, читаем ответ , выбираем нужный , поздравляем! пройдено !
Ну сколько можно про облигации для квалов расказывать???????!!!!!!!
А в чем проблема? Получите квала.
@@user-ui3xh7lq9q действительно 😂
Из-за разрыва цепочек поставок, которые появились из-за COVID и последующего отстаивания своих геополитических интересов ряда стран (преимущественно энергетических и ресурсных, за счёт которых хотели потушить постковидную инфляцию связанную с вышеупомянутым разрывом цепочек поставок), снизилась возможность западного капитала пользоваться дешевой энергией с ресурсами (из России и Ближнего Востока) и дешевым человеческим трудом (из Китая и остального АТР).
Из-за отстаивания своих интересов Россия ввязалась в войну, а любая война крайне инфляционная штуковина и история тому пример.
Если же ФРС и ЕЦБ сейчас пытаются монетарно сбить инфляцию повышением ключевой ставки, которая появлилась не из-за монетарных причин, то ЦБ РФ пытается сбить одним лишь повышением ставки сразу кучу проинфляционных факторов. Эти факторы - девальвация рубля (из-за снижения потока твердой валюты, которая ввиду высокого ключа ФРС и ЕЦБ закономерно вгоняет мир в рецессию), рост денежной массы из-за высокой ключевой ставки, эмиссия в связи с дефицитом бюджета (из-за СВО) и различные льготные программы (вопреки здравому смыслу).
Так какой же должна быть реальная премия к ключу, если наша Раша находится в довольно проинфляционном положении (пусть оно и работает на рост экономики по факту, что удивительно)?
Если инфляцию посчитать не 7%, а 13%, то рост в 3% превращается в "тыкву" спада в -3%. Рост - это только если очень осатанело врать напропалую ;)
отличные у вас наблюдения. Рост экономики без военных затрат отрицательный, а затраты на ВПК никакой прибыли никому не дадут. Какие нахер сейчас флоатеры - только замещайки. и подготовиться морально к 40-50% инфляции, на протяжении 3-4 лет.
Поясните фразу "рост денежной массы из-за высокой кл ставки" - я думал ,это наоборот работает...
@@micorlov4321 при долгосрочном удержании высокой ключевой ставки, вся финансовая машина начинает генерировать новую денежную массу не смотря на нормы резервирования банков, которые реально могут снизить рост денежной массы (это когда банк, выдавая кому-то кредит, должен обеспечить 20% от этого кредита чьим-то депозитом и своими реальными средствами в виде недвиги, акций, облигаций, золота)
Механизм такой: минфин выпускает ОФЗ под 20% на 5 лет (для простоты) > Банки покупают ОФЗ > Через 5 лет минфин гасит ОФЗ в двойном размере (Денежная масса удваивается лишь при взаимодействии банков и минфина, а еще есть предприятия и физ. лица).
Если следовать логике, то именно высокие нормы резервирования для банков и умеренная ключевая ставка в районе 4-7% утащат инфляцию вниз и оставят денежную массу в адекватном размере при сохранении роста ВВП.
А при высоких норм. резерв. и высокой кл. ставке инфляция и вовсе схлопнется, вместе с ростом экономики (в военное время видимо это не приветствуется... Да и цель походу поставлена не бояться инфляции).
То что делает сейчас государство больше похоже на попытку втянутся в блудняк под названием "пирамида ГКО 2.0" и бесплатно профинансировать оборонку на горизонте 3-5 лет.
@@ZippOR35 "Белые придут - грабят. Красные придут тоже грабят. Куды же бедному крестьянину податься?"
Лайк и комментарий, как обычно, в пользу канала🤝🥃😎🍺
Хэйтеров не слушаем.
Моё мнение- каждый несет сам ответственность за свой капитал☝🏻 да, и вообще, необходимо несколько раз потерять или просидеть жирный минус, чтобы понять рынок✊🏻
Всем адекватности, терпенья, здоровья и профита 💴😎🤘🏻🥳
Спасибо!
@@ZakharovInvest 🤝🤝
Блин. В банках дают 17% годовых. Наш "специалист" лосит 1 000 000 уже)
Название и минимум на год-три с ежемесячной или квартальной выплатой?
На два - три месяца? 10 лямов туда как разместить на год два хотя бы?
13 млн разместил с пролонгацией
@@BoBylek на пол года? Какая ставка и банк подскажите пожалуйста?
@@BoBylek с пролонгацией под тот же процент или пол тот который будет на момент пролонгации?
Кирил нормально все,не слушай клоунов😂
Горе-прогнозист. Целый год уже ждёшь понижения ключевой ставки. Можешь только слова Набиуллиной разложить, а чтоб что то предсказать в зависимости от ситуации это не твоё.
Кого предсказать? Даже ЦБ не может предсказать свою ставку ключевую и меняет прогнозы раз в квартал
Спасибо за поддержку!))
А чего душнил так много?😊
Прогноз на рынке сделать очень сложно. Прогноз - это только мысль - возможное направление действий. Он даёт идеи. Поэтому не смотря ни на какой прогноз решение всегда принимает инвестор. Кирилл молодец, подкидывает такие идеи, имеет смелость их высказывать не анонимно.Так что вопросы в первую очередь должны быть к тому кто вкладывает средства.
Смотри на перспективу, по нему видно давно играет-такие берут временем,а не моментом.Успеха автору,не в деньгах счастья-сходи на рыбалку