J'arrive pas à comprendre du tout d'où sort votre rendement annuel net de 2,64%. Comment passons-ton de 10,24% depuis 1978 à seulement 2,64% ? De grâce n'induisez pas les gens dans l'erreur. 400 euros en DCA mensuel avec un rendement annualisé donne au moins 864 000 € à cela il faut enlever bien sûr l'inflation. On est vraiment loin de vos 166 000 €. Pour conclure les performances du MSCI World sont nettement supérieures à celles de I&E France ces 10 dernières années.
Bonjour Barbara je te ci joint une site qui est une référence pour les pro ainsi que les créateurs de contenu y compris s'investir. tu pourras voir le rendement en DCA. En faite si le s&p 500 fait 10% par années si on investie disons en janvier 100 milles euros les 100 milles euros auront bien eu les 10%, mais avec du DCA pour l'exemple l'argent investie les derniers mois n'auront pas les 10% entier de l'année mais seulement la performance restante sur le reste de l'année. Investir 100 euros par mois si l'indice fait 10% par ans. Avoir investie 200 euros depuis sa création ferait une performance de 5,54% par ans environ, sans compter les frais de l'etf, et la fiscalité. Si on rajoute l'inflation moyenne de la france qui sera bien déduite au fur et à mesure via le site que j'ai indiqué il reste que 2,64% environ de rendement par ans, et si on enlève la fiscalité encore moins. Mathématiquement ce que j'ai indiqué est exacte, ce n'est pas mois qui l'ai calculé mais un site très couramment utilisé et plébiscitez par de nombreux pro; Généralement ce type de simulation et d'information c'est des milliers d'euros par mois car la on peut modifier les variables du passé pour tester des scénarios. La performance obtenu via un gros investissement et du DCA n'a rien avoir après oui en cas de volatilité c'est moins risqué mais la n'est pas la question. La question de cette vidéo était la réelle performance du msci world en DCA. Et oui les 10 dernières années battent mais c'est presque absurde de considéré si peu de temps, on investie pas sur 10 ans et prendre la meilleurs décennies sur 47 ans n'est pas très sincère. Puis c'est juste 75% de la perf du s&p 500. Surtout que j'ai été gentille de ne pas compter les frais du msci world alors que j'ai compté ceux du IE . Je n'ai absolument pas été malhonnête intellectuellement parlant aux contraire. Dans ma simulation et comparaison je n'ai pas déduis l'inflation car sa avantagé trop indépendance et expansion même si je la déduisais des deux côtés. Si on prend sur 20 ans ou sur 25 indép l'écrase à tout niveau avec plus du double en % donc bien plus que le double en valeur de portefeuille. depuis 2000 on est à 5,10% en DCA pour le msci world contre 12,9 net de frais pour le indep. Vous avez pris la perf hors DCA ce qui change tout . Je suis très contente d'avoir des femmes car on est très rare dans le monde financier que sa soit en pro ou en consommatrice de contenu on est autour des 3% je trouve donc dommage de me dire que j'induit en erreurs quand je suis la seule sans exception sur youtube à avoir indiqué la réelle performance obtenu quand on DCA. Car c'est peu réaliste de prendre la perf hors dca car personne n'investie ou presque en une fois. C'est donc l'approche la plus réaliste sur 90% des investisseurs. JE t'invite à simuler sur le site tu pourras comparer tout les indices qui sont côté en Europe ( même sur zone US) . Au plaisir quand même et tu vas voir ce site est une pépite ! curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%7D
@@valentinainvestt je suis désolé, avec le DCA le rendement est divisé par 2. de janvier 1994 à janvier 2024, le rendement est de 4,57%. Faut-il faire du DCA sur les ETF ? Beaucoup faisaient comme en utilisant le calculateur des intérêts composés avec le rendement annualisé. Merci.
Aucun problème, c'est juste que c'est souvent malhonnête de la part des autres de mettre en avant un rendement qui ne correspond pas avec la manière dont les gents investissent. Et si tu regardes les autres périodes hors la dernière décennie ou ont atteint les 6% ce n'est pas très différents. En fait dans la calculatrice composée il faut mettre la perf en DCA pour simuler. Et our ta question je te dirai oui si tu n'a aucune forte conviction ou situation où tu es persuadé qu'un support va performer plus que les ETF. Après à long terme le s&p et le nasdaq sont déjà bien mieux que le msci world, j'ai une petite préférence pour une petite diversification en inde mais après ce n'est que mon avis. Mais oui l'inde peut être pertinent et surtout, elle est décorrélée. La ou le msci world le nasdaq et le s&p ont une corrélation de 1 soit le maximum . Si la passivité compte etl e fait de ne pas ce prendre la tête alors oui c'est mieux les ETF. Sa aussi il faut le prendre en compte
Très peu ont de tes performances aussi lointaines, mais l'inde à largement superforme, dans les 10 dernières les résultats est en défaveurs de l'inde, mais avec l'éssor de la tech qui domine le monde, ce n'est pas étonnant, par contre sur 30 l'inde foudroie le s&p 500 qui foudroie le msci world, après le world quality de loin aussi, le msci world info tech, le msci worl healtcare, et même le msci dividende aristocrate qui rien que sur 20 ans donnerait un rendement de 20% net alors sur presque 50 je n'ose regarder, quand on voit comme lvmh ou kéring c'est 28% de div sur 15 ans et kaufmand and broad 38% sa laisse songeur.
N'oubliez pas que la fiscalité depend de chaque pays aussi. Par exemple nous en Belgique il n'y a deja pas de taxes sur plus value, juste la tob sur les transactions qui est ridicule
Whaou je suis surprise du message, je ne dis pas qu'il n'en lache pas je dis qu'en DCA c'est 5,54 % de perf sur 40 ans et 5,10 sur 24 ans et si on déduit l'inflation on tombe bien plus bas et si on enlève la fiscalité encore plus. Le s&p aurait rapporté bien plus, le quality j'en parle pas et sur 20 ans indep presque le tripple . Prendre seulement 10 ans est bien trop court. Avant de me faire traiter d'incompétente j'aime bien avoir des arguments mathématique qui me contredise. Et j'insiste la perf indiqué est celle du DCA car 96% des gents investissent en DCA . Les perfs annoncé par les autres sont les perf obtenue si on investie en une fois ce n'est pas du tout réaliste. Après oui 5% par ans c'est pas nulle mais brut d'inflation et de fiscalité je pense qu'il y'a bien mieux. En quoi ce raisonnement fait de moi une incompétente ? curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
"mon critère de perf c'est le pognon" C'est un bon début, mais encore faut-il que ce flot de "pognon" soit constant sur le long terme ☺️ Se baser sur une année exceptionnelle comme 2024 pour évaluer la performance sur 10-20-30 ans d'un actif ça me paraît assez similaire au casino. Elle essaie juste de nous expliquer ce qui surperforme à long terme (J'espere pour vous que vous investirez pendant un peu plus d'un an).
Hello Lorsque j'ai commencé à m'intéresser à l'investissement, ma première pensée a été d'opter pour le MSCI World. Après avoir effectué quelques recherches, j'ai réalisé que ce sujet avait été abordé à maintes reprises. On entend souvent parler d'un rendement annuel moyen entre 7% et 10%, je suis étonné sur le fait que tu parles d’une croissance annuelle nominale de 5,6%. En fait je viens de voir tes réponses à des commentaires, et du coup tu viens également de m’éclairer 😊 En fait les rendements entre 7% et 10% c’est en fait un investissement en 1 fois et non en DCA. Les annonceurs ce sont des filous ! Et merci de nous avoir partager ta source, j’allais te le demander ! Il est indéniable que les multinationales américaines jouent un rôle prépondérant dans le MSCI World, notamment en raison de leur forte présence à l'international. Cela peut être un argument convaincant en faveur de l'investissement dans des indices américains. Cependant, ce qui intéressant et qui n’est pas négligeable dans ta vidéo, c'est l'impact de l'inflation de presque 3 points de rendement, point qui n’est pas abordé dans les autres ressources qui traitent de ce sujet. Hier, j’ai eu une discussion avec un GCP, il m'a surpris en me conseillant (oui « CONSEILLER » par un CGP 😊 alors que je n’ai rien signé !) fortement le MSCI World comme principal investissement. Après une heure de discussion, il m'a même dit que mes connaissances, acquises principalement grâce à des vidéos et nos échanges, étaient déjà solides et qu’il ne pouvait rien m’apporter de plus. En ce qui concerne les pays émergents, tu dis que leur absence dans le MSCI World est dommageable. Mise à part l’Inde, quand je compare dans JustETF le « SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF » vs « iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) », le MSCI World a un rendement presque 5 fois meilleurs que les pays émergents. De ce constat, leur présence dégraderait encore plus le rendement du MSCI World. A moins que je n’aie pas bien compris quelque chose dans ta vidéo. Cela fait plus de 10 ans que ces pays sont émergents et ils ne sont pas toujours émergés, en fait qu’est ce que cela signifie « émergent » et le lien avec la finance ? En tout cas merci pour cette découverte surprenante que l'inflation et l'investissement dans le MSCI World !
Hey je voulais te rep sur un de tes commentaires sur tep, mais la fonction rechercher comm ne marche jamais et je ne le retrouve plus, en résumé de ma rep je voulais juste dire que ce n'est pas un leader mondial, mais le leader mondial, sur un marché croissant et qui à déjà déployé son IA en interne, mais il en parle peu, effectivement le management parle tellement peu que c'est étrange, peut être une technique pour acheter pas chère et avoir des stocks option à bas prix. L'IA lui fera gagner énormément et particulièrement . Je t'invite à noter le cours du Nasdaq du s&p et de tep, et je te fais le cadeau, on ne compte pas les 80% de perf que tep a rapporté sur 6 mois via aller-retours, on part à 0 je suis vraiment sereine sur du court terme type 2/3 ans. Après oui si les taux baisses ça maintiendra la tech. Ouch te donner des conseils si précis, c'est un peu trop normalement, s'il ne t'a pas précisé clairement que c'est pas un conseil, oui, il sort totalement de la légalité. en plus les règlementations là-dessus sont devenues pires depuis janvier 2024. En fait oui récemment oui les USA ont surperformé mais y'a eu quelques décennies où le émerging market à pulvériser le world. Après oui, c'était y'a un moment, mais en tout MSCI World vs émerging depuis 24 ans c'est le émerging qui gagne. Après oui je n'ai investi que sur l'inde et non le émerging et ce n'est pas près de changer. J'ai surtout pris l'exemple pour montrer la réelle performance sur 24 ans. Et le côté émergent, c'est à la fois financier, mais surtout une convention sociale / économique un peu absurde et méprisante. Que penses-tu de la qualité de ces informations du coup vu que tu as une comparaison ? Et par vice ^^ Pourrais-tu me donner son âge, et me dire s'il était bien noté ? Une comparaison avec un confrère, notamment s'il a à de bons avis, c'est forcément positif. Même s'il a à était meilleur que moi, il y a toujours à apprendre !
Super, merci pour TEP ! Et merci également pour le cadeau ! A toute l'audience, il faut lire toutes les réponses de Valentina, parfois il y a des cadeaux cachés. C'est comme chercher les oeufs de pâques :-) En vérité tes retours sont toujours bien argumentés, et il est toujours pertinent de s'y intéresser ! Tu pourrais nous communiquer le ISIN sur ton investissement sur l'Inde pour que je puisse regarder de plus près stp ? Pour la partie émergent, effectivement si le rendement est supérieur depuis plus de 20 ans que le world, on devrait changer le terme. Je pensais que cela désignait la faiblesse économique d'un pays, ce que j'avais du mal à comprendre quand je vois un pays comme la Chine qui en fait partie. Pour la comparaison avec ton confrère ce n'est pas possible :-) Ta chaîne commence à avoir de plus en plus de succès avec le travail que tu fournies. Je viens de me rendre compte que s'il tombe sur mon commentaire je vais être mal ! Je t'enverrai un mp pour le feedback ;-)
Tu sais les probabilités qu'il trouve ma chaine, qu'il regarde cette vidéo et qu'il trouve ton commentaire ^^ Tu pourrais gagner 2 fois au loto avant que ça arrive, je pense ^^ Et oui, j'y joue de temps en temps ^^ Je suis investie sur celui-là IE00BHZRQZ17 L'indice est plus diversifié que le msci india la perf est légèrement en sa faveur, et surtout il à 3 a 4 fois moins de frais que la majorité des autres etf india. Après oui, c'est via CTO, mais vu les stratégies que je t'ai expliquées en pv tu comprendras que pour de la transmission j'adore ^^ Je te joins la page msci india pour voir l'indice de msci et sa perf depuis 30 ans . www.msci.com/documents/10199/1ad792ce-3199-445c-8be3-f2a035ac782d Et le msci india momentum : www.msci.com/documents/10199/4237fd0a-2d3a-44ba-98d9-2b1cc75353fc 14% par ans depuis 1996 je ne connais la pas un seul support qui est fait mieux… Après il n'est pas disponible en Europe ^^ Je suis en train de voir comment légalement je pourrai investir sur des supports sans subir la règlementation Ucit
Merci Valentina pour ta vidéo. Je n'ai jamais acheté du MSCI world car je le trouve trop généraliste et j'ai toujours pensé qu'il est préférable de prendre un etf dédié soit au sp500 au Nasdaq ou à un autre indice. Avec tes explications je comprends mieux à quoi j'ai échappé 😂😂. Pour l'Inde effectivement beaucoup de monde parle de cette économie qui monte. Mais l'indice Nifty est très haut actuellement, en fait tous les indices sont très hauts sauf la Chine. Je suis en mode attente sur presque tout, les etf, les actions, j'attends une correction pour rentrer avec les liquidités que j'ai pu reconstituer grâce à des prises de bénéfices, je vais réfléchir à une prise de position sur l'inde.
Après oui il est franchement haut, mais l'augmentation des FCF fait que ce n'est pas réellement tant survalorisé quand on regarde en détail, avec plaisir d'échanger avec toi Bernard !
La plupart des gens investissent en DCA une épargne mensuelle. Si par exemple tu investis sur 10 ans en DCA mensuel sur un placement qui rapprte 10%/an, il est évident que la somme investie il y a 10 ans aura plus travaillé que celle investie il y a un mois. Mais les 2 sommes auront travaillé à 10%/an (sur une période différente). Faire une moyenne annualisée du rendement sur la période de 10 ans n'a pas vraiment de sens... Retrancher l'inflation de cette moyenne encore moins... A moins de partir du principe que la totalité de la somme à investir etait dispo depuis 10 ans et que la somme en attente d'investissement etait elle placée à 0% ...
Justement le fait que partout la performance annoncé ne prenne pas en compte l'impacte du DCA est factuellement une arnaque, il ne devrait pas être légal de dire si vous investissez dessus vous obtiendrez en moyenne la perf de .... car la perf qu'ils disent tous n'inclu pas le DCA, et la différence est généralement autour de 30% sur le rendement. C'est le seule objectif de la vidéo, militer sur le fait qu'ils faut comprendre que la perf obtenue via du DCA ne sera jamais celle annoncé en gros et partout par les acteurs tradi. C'est tout
Mais ça dépend du use case, non? - Si tu investis ton épargne mensuelle, la perf est bien de 10% de chaque sommes investie sur la période considérée (personne ne s'attend à ce que son épargne liée au salaire perçu le mois passé lui rapporte autant que celle placée il y a 10 ans). Et l'inflation est à rapporter à la période sur laquelle l'épargne était dispo. - Si par contre tu avais cette somme depuis le début là ok mais ce n'est pas le scénario général il me semble ? Et a minima les sommes non investies devraient être placées sur un support d'attente du style monétaire pour éviter de se faire manger par l'inflation?
@@valentinainvesttbonsoir, bonjour Cet indice de ETF est pas mal non plus je pense ? MSCI ACWI USD (Acc) Ou celui ci où les usa sont minoritaires à 0,22% ? Core MSCI EM IMI USD (Acc) Merci d’avance pour votre réponse
Bonjour valentina, Etes vous sure que la perf annoncée par le fond IE nette de frais sur le long terme est celle obtenue en dca? Vu que c’est la perf qu’ils communiquent et qu’ils comparent souvent à des etf indiciels, il y a de fortes chances que ce soit une perf valable pour un investissement effectué en 1 fois.(pour justement pouvoir comparer sur les mêmes bases avec le msci world) Merci pour votre éclairage.
Bonjour normalement il me semblait que non mais dans le doute j'ai envoyé un mail et je publiai le correctif, mais parton du principe que tu as raison et que ce n'est pas le cas depuis 1993, la performance si on investit en une fois pour le msci world est de 7,55% on compte ni l'inflation ni rien pour comparer de manière égal. Je te mets un lien, effectivement les données bougeront un peu tout les jours de 0,01% c'est juste pour visualiser ce jour. 7,55% sur 31 avec disons 100k investie cela fait x 8,6 en comptant le capital, donc avec 100k on ce retrouve avec 860 milles euros. Une calculatrice te dira un résultat un poil différent, car il y'a un mois ou deux d'écart mais c'est une différence de 1 ou 2% sur le total et non par ans, c'est donc totalement infime ! Alors qu'avec indépendance et expansion on ce retrouve non pas à 860 milles comme le Word mais à 4 millions soit presque 5 fois plus. Donc oui, c'est un peu moins du coup que l'écart en vidéo, mais presque 5 fois plus de performance sa ne change pas du tout le message et surtout sa ne remet pas en cause de raisonnement. Vue que je suis joueuse j'ai été obligé de comparer la rente mensuelle BRUT de tout. Sa fluctuerait tous les mois, c'est juste pour avoir une idée, c'est plus conceptuelle, mais c'est néanmoins complètement démonstratif ! Avec indep 45 milles en mensuel et pour le MSCI World sur 7,55% sur 31 ans cela fait 5700 on est donc sur une rente 7 fois moins grande. Donc oui peut être qu'il y'a l'erreur que tu as cité . Sincèrement, même si l'erreur est véridique ( je l'annoncerai ) reconnais si tu veux bien, qu'on ne peut pas m'accuser d'être malhonnête intellectuellement parlant quand tous les créateurs de contenu annonce des rendements d'investissement en une comme si on a investi en une fois quand on voit la perf en DCA, et quand on voit même hors DCA l'écart entre les 2.
Merci Valentina pour cette vidéo. J’apprécie les opinions contrariantes. Je me suis rendu compte de mon erreur et ai vendu la totalité de mes ETF MSCI world pour renforcer sur des titres, sur un ETF SP 500 et sur un ETF Nasdaq 100. Félicitations pour ta chaîne et la qualité de tes publications.
Bonjour, je ne comprends pas, votre vidéo est totalement en contradiction avec une vidéo que vous aviez sorti il y a un an environ où vous vantiez les mérites de l'etf msci world (classique) en pointant notamment le très bon rapport risque/rendement. Même vos chiffres n'ont rien à voir. Ai-je manqué un épisode ou bien disposez-vous de données nouvelles qui vous ont conduit à faire une nouvelle vidéo sur le sujet ? Merci
Bonjour, en faite je n'ai jamais vue une seule personnes parler de la différence de perf qu'induit le DCA et investir en une fois, je ne critique pas le produit en soit mais surtout la performance annoncé. Pour le dire autrement ont annonce aux gents qui font du DcA la perf qu'ils auraient sans le DCA, et le world étant très connu c'étais un chouette exemple pour montrer l'ampleur de cette nuance. Je te ci joint 2 liens pour que tu puisses comparer juste la perf réelle dans les 2 cas. hors DCA mais sa ne représente que 2/3% des investisseurs on est bien à 10 % curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22one-off%22%2C100000%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D Et en DCA curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D Et oui n'ayant jamais vu personne en parler, j'ai été très surprise quand je l'ai compris
Et si on a une grosse somme investi d’un coup sur le MSCI World par exemple en 2020 et qu’on ne fait plus de DCA, est ce que ça reste intéressent ou mieux vaut placer cette somme ailleurs?
Les 2 ce valent, je fais surtout cette vidéo pour que les gents réalisent que les perfs annoncées par 99% des créateurs de contenu sont les perfs hors DCA donc qui n'ont rien à voir et que l'ont fait croire à des gents qu'en DCA, ils auront pareille, c'est ça mon message. Les 2 en mêmes temps sa reste le mieux. Après investir une grosse somme sur un seul support est de la folie pour moi. Me msci world n'est pas forcément bien diversifié, à ta place je décomposerais un peu plus, tant sur le s&p 500, tant sur le luxe tant sur autres choses.
Valentina, je serais curieux de savoir quelles sont les ticker que tu utilises pour faire tes comparaisons. Car pour le MSCI Emerging Markets, je ne trouve aucun ETF qui a + de 20 ans. Donc j'ai du mal à comprendre comment tu peux arriver à avoir de tel résultat si l'historique de performance n'existe pas ? J'aimerais bien avoir plus de détails.
Alors il y a plusieurs manières déjà des etf américain qui cotent depuid bien plus longtemps, sinon il y a directement les performances des indices publié par MSci, si tu cherches un long moment tu pourras les trouver sur toutes les années. Et après sinon je demande à des réseaux de banque privée type la BNP Paribas qui ont accès à de la data très précise. Sinon je te recommande aussi le site backtest curvo. Donc en fonction de ce que tu veux on peut à peu près tout trouver si tu as le temps. Par contre les ETF américain ne correspondent un peu moins de par l'écart de l'inflation ainsi que la monnaie. C'est donc le moins proche de ce que l'on aura je ne m'en sers donc pratiquement jamais pour des vidéos. Mets les indices publiés par MSCI qui cote en euros dans leurs data a eux c'est le plus fiable . Après sur la même période si tu veux tu n'as qu'à retrancher l'inflation moyenne par décennie ça c'est facile à trouver sur tous les pays
Bonjour, Il m’a semblé, sauf erreur que tu dis à la fin de ta vidéo sur ton portefeuille que tu as de l’indépendance et expansion dans ton PER. J’ai un PER Generali, mais I&e n’est pas dans la liste des fond dispo chez eux . Quels PER permettent l’investissement dans i&e ?
Bonsoir ! Tu as totalement raison c'est dans mon per Uaf life que j'ai indépendance expansion. Et je suis en train de négocier pour que quand je pourrai le commercialisé en tant que gestion de patrimoine il y a aussi les ETF leviers CLA et nasdaq levier et ETF Inde . Suravenir aussi à accès aux ETF leviers mais Generali non.
est-ce qu'il est conseillé de partir sur le quality neutral sector plutot que sur un cw8? en attendant qu'ils mettent a disposition le vrai World Quality? merci
Bonsoir, alors moi, je dirai. Il vaut mieux emplir le pea ou et après en fonction de la composition du foyer fiscal type enfant ou votre âge préparer de la transmission via abattement 152500 euros par héritier. Le neutral secteur est au final l'opposé qu'un quality seule les ratio fondamentaux devraient impacter la sélection / pondération, donc je ne mettrai même pas un euro. Limite je préfère le normal ( je caricature un peu, mais c'est globalement sa ^^) Au plaisir si vous avez d'autres questions !
@valentinainvestt bonjour, dites moi si je me trompe mais selon moi ton calcul du rendement avec DCA est juste mais en partant du principe que l'on retire notre argent en une seule fois. Si au bout des 20 ans on retire seulement l'équivalent du placement de la premiere annee, l'argent aura bien été placée a environ 10% par an ? Merci de m'éclairer sur ce point ✌️
Hey, alors oui mais on vas chiffrer pour éviter tout quiproco. Disons 500 euros par mois à 10% par ans sur 20 Ans. Cela revient à avoir investi 6000 par années, si a la fin des 20 ans tu souhaites donc retirer 6000 euros, on regardera le gain par rapport au capital et le ratio c'est 33% dans ce cas précis. en retirant 6000 euros tu auras alors 2000 euros de capital et 4000 de gain, si tu es à la flat taxe . Tu paieras globalement 1200 euros, ainsi oui tu auras retiré la somme avec le gain généré.
Bonsoir mp, déjà, il faut savoir que sur ces 3 supports 70% en commun sont identiques, tu as 100% sur nasdaq dans le s&p 500 Et 70% du msci world est du s&p 500, pour ma part même si je trouve qu'aucun des trois sont opportuns je miserai plus sur majorité nasdaq et un peu de s&p 500 s'il faut choisir, après, tu n'as pas que ces trois supports forcément !
Merci pour ta vidéo, je n'ai pas pris de MSCI World sur mon PEA à cause des changements du EWLD et du fait que les CW8 soit trop élevé. J'étais parti du coup sur le S&P500 ESE mais après ton autre vidéo, j'ai un doute, de plus BlackRock et Vanguard prédisent une mauvaise perf du S&P500 par rapport à la Chine et l'Europe sur les 20 prochaines années. Quel mix faudrait-il faire du coup ? Du I&E Europe avec du S&P500 et du EM ? Ca devient compliqué :D
Avec plaisir ! Pour ma part pour l'instant je ne me suis exposé qu'a l'inde en termes d’émergent ! Effectivement j'ai gardais du s&p 500 qu'avec le pee / pereco sinon pour pea j'ai quitté, je montre les actions et pondérations dans ma vidéo portefeuille 2, après j'ai un haut niveau de risque il faut dire ^^. Si tu veux regardes la et dis-moi ce que tu en penses, et avec sa, je te dirais ce qui pourrait être pertinent dans ton cas !
Dugommier que tu ne soit pas d'accord n'est absolument pas un problème mais pourrais tu au moins baser ton raisonnement et me l'expliquer, c'est avec plaisir si on est pas d'accord mais explique moi . C'est donnés viennent d'un site ouvertement utilisé et très quali et qui à étais testé par plusieurs pro et les donnés sont validé sauf pour quelques levier ou y'a un trou. Donc je t'écoute. Je le répète car c'est une érreure majeur. LA perf annoncé ici est la perf en DCA. CAr les gents investissent en DCA. LA perf annoncé en général est la perf sans DCA et sa change tout. Je te ci joint le site pour que tu puisses comparer et surtout m'expliquer ton point de vue curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D J'ajoute que j'ai compté les frais d'indep et expansion la ou je n'ai pas compté les frais du msci world. Donc en quoi ce que j'ai démontré est faux ?
Bonjour, Je vais investir 10% sur du fond Europe. En complément de mes Etfs nasdaq et Sp500. J'ai pas tout compris mais je vais suivre mon intuition😅 Merci pour tes vidéos. Cordialement, Vincent
Bonjour Valentine et merci pour cette vidéo qui comme la plupart des vidéos que tu proposes sont toujours très intéressantes. Elles sont en générales très étayées et j'aime beaucoup ça car au delà du feeling c'est vraiment les chiffres qu'il faut faire parler. Je viens de regarder les frais de I&E que je ne connaissais pas je tombe sur du 1.95% par an de frais de gestion en passant par Bourse Direct je fais une erreur ?
Non c'est dans la moyenne des fonds professionnels. Après faut savoir que toutes les performances annoncées sont nettes de tous les frais. Avec plaisir
Bonsoir Marie ! Alors, je dois légalement le dire, je suis assermenté et agréé en conseille financier et agrée AMF, conseiller un portefeuille est ultra-interdit et c'est gravement puni si je n'ai pas fait signer différent papier ainsi qu'une lettre de mission récapitulant vos informations . SI je réponds en détail, je pourrai être interdit d'exercer à vie tant, c'est une prestation spécifique et grave si les documents règlementaires n'ont pas été signés. Je répondrais donc des éléments plus généraux et n'hésitez pas à me contacter par mail pour des réponses plus poussé . Tout d'abords l'aspect sécure est très variable, il faut voir la performance que vous souhaitez avoir vis-à-vis du risque, en fonction du risque il faut regarder les meilleurs supports sur chaque tranche de risque et prendre en compte votre âge et durée d'investissements et vos objectifs entre capitalisation et distribution, ce n'est qu'avec ces informations ainsi que votre situation en termes de foyer fiscal et objectif que je pourrais faire une réponse qualitative, n'hésitez pas à me contacter
Salut Valentina, après pas mal de recherche je pense orienter mes investissements sur du 60% etf (qui apportent réellement de la perf) 10% dans indépendance AM et 30% dans du stock picking de qualité avec un vrai MOAT sur les entreprises sélectionnées. Ta vidéo confirme ce que j’ai bien accepté, de l’etf dans son portefeuille c’est bien mais si on veut battre un indice faut un minimum de risque au portefeuille. Les marchés émergents type Inde, tu as un etf en tête que je puisse étudier ? Belle journée à toi 🙏
La prochaine vidéo sera parfaite pour toi ^^. Sur 12 ans l'inde perd, sur 30 ans, c'est très différent, pour faire simple le s&p 500 ce fait foudroyer. Globalement je recommande des portefeuilles proche de ce que tu vas faire même si je fais plutôt team = entre etf et indep AM . Le FTSE India à des frais 3 ou 4 fois plus faible que les autres de mémoire tout en étant un peu plus diversifier et en surperformant pas mal .
Salut merci pour cette vidéo très intéressante qui me conforte dans le choix de ne pas acheter de MSCI world. Néanmoins j'aurais quelques questions j'ai bien compris que tu trouvais plus pertinent un nasdaq ou un s&p plutôt qu'un world mais est ce que pour toi actuellement ces deux ETF ont encore un bel avenir ? Et pour Indep leur perf sont incroyable mais est-il judicieux de cumuler le fond france et europe ou alors sa fait un peu doublon ? Je me demande également si il est intéressant d'investir sur Indep via AV comme linxea spirit 2 qui ne posséde pas le part I C et qu'il ne vaudrait pas mieux investir via PEA PME pour laisse de la place au PEA puis bénificier de la part I C sur BD. Comment investis sur L'Inde sur CTO ou sur l'ETF Amundi éligible au PEA avec des frais tout de même important ? Puis je ne comprends pas vraiment que le MSCI Emerging Market surperforme le S&P il faudrait que je regarde car cela me surprend x) Au plaisir d'échanger !
Dans plus de 3 Ans oui, ils ont un bel avenir et pour moi surtout le nasdaq 100. Pour moi pour que l'IA impacte réellement la moyenne des boites du nasdaq on en à pour 3 ans, pour ma part même si l'IA et une future baisse des taux aideront les marchés j'ai énormément de mal à croire qu'on n'aura pas une vraie et belle respiration de 25% minimum sur le nasdaq à savoir qu'on en a déjà eu 2 en 5 ans donc ce n'est pas fou. Donc oui, ils ont un bel avenir, mais j'attends une forte baisse pour aller à nouveau dans du levier ! Oui investir dans les 2 en pensant qu'on est diversifié est une réelle erreur moi j'investis dans les 2, car sur mon pea pme il n'y a que le fond Europe, et sur mon contrat capi que la France, sinon oui mixer n'est pas incroyable et j'ai une petite préférence pour le fond Europe, mais après, c'est personnel. Et félicitation pour la part I C'est très peu connu. Alors pour la si c'est judicieux d'investir en AV sans la part I je dirai que cela dépend de ton âge, de la somme dans ton pea et de ta situation familial, en fait je suis CGP, donc ma priorité et d'aider les clients à exploiter au maximum tous les avantages fiscaux. Donc cela dépend de l'âge d'éventuels enfants et des sommes dans pea et pea pme. Ainsi que de ta volonté à transmettre ou à payer moins d'impôt ou à avoir des revenus complémentaires ou de la passivité. Pour l'inde c'est pareille, la superposition de frais est un peu dommage, mais payer 0,8% en plus que le s&p 500 sur assurance vie si sa apporte 3 ou 4 ou même 2% de perf par ans je ne suis vraiment pas contre, surtout que dans les 30 dernières années malgré l'explosion de la tech, l'inde a rapporté plus. et si ça peut te faire plaisir IE00BHZRQZ17 Cette ETF méconnue à quasiment le même indice inde que les autres sauf qu'il est un peu plus diversifié et surtout il qu'il à des frais 3 ou 4 fois plus faible que tout les autres etf Inde tout en ayant surperformé de Quelques % sur 5 ans, donc autant ce faire plaisir ! Sachant que I share travail pour faire référencer tout ces ETF en assurance vie per et contrat capi il sera probablement hors CTO bientôt ! Au plaisir d'échanger avec toi !
J'ai analysé Volkswagen AG et je ne comprends pas la décote que ce soit par rapport au PER et aux Capitaux Propres (ce que détient l'entreprise), acheter cette action maintenant serait comme acheté du Stellantis à 13€, qu'en pensez-vous ? Opportunité évidente ou piège ? Merci
Bonjour Mathis, la principale raison est que c'est une hodling de détention ce qui signifie que peu importe notre nombre d'action nous n'avons aucun contrôle sur les décisions. Si ils veulent investir 100% des dividendes pour acheter une action nulle, nous n'avons aucun moyen de les en empêcher. Donc déjà ce mécanisme la provoque bien 20% De décôte, de plus les holdings même quand elles sont plus souples avec des choix annoncé c'est 20% de base donc on est à 40%. SI on rajoute la dette de la holding sa explique largement le pourquoi du comment. Et si on rajoute le fait qu'en 2024 les attentes pour le secteur auto sont négative. Et que volsvagen gère bien plus mal ces financent que stellantis. D'une certaine manière je dirai que sa équivaut à un stellantis à 10 euros mais d'un côté côté le management de stellantis est meilleur. Tavares en réalité est vraiment vraiment compétent. Donc au final il faut espérer que le management voudra de la distribution avant tout mais sa ne reste que des suppositions. Qu'en penses tu du coup sachant tout cela ? Moi je maintient 80% de mon DCA dessus malgré tout.
"Si ils veulent investir 100% des dividendes pour acheter une action nulle, nous n'avons aucun moyen de les en empêcher." je n'ai pas compris cette phrase parce que les actions VW avec droits de votes fonctionnent juridiquement comme les actions basique? T'es en DCA sur VW avec ou sans droits de votes action à 140€ ou 120€? Les capitaux propres s'élevent à 165 milliards au titre de l'exercice 2022 pour une capitalisation boursière à 66 milliards, théoriquement en achetant cette action on échange par exemple (pour simplifier) 66€ en cash contre 165€ sous forme moins liquide. Au final on s'en fiche de la dette c'est les capitaux propres qu'il faut regarder ? Concernant le secteur auto, toutes les classes sociales vident leurs comptes et empruntent pour afin de frimer et pour combler un vide intérieur (déso si tu as une voiture neuve et cher j'ai fais une gaffe).@@valentinainvestt
Énorme quiproquo Mathis ! J'ai cru que tu me parlais de Porshe SE qui est la holding qui détient Volsvagen, alors je te conseillerai de regarder car tu as un phénomène de compression sur volsvagen assez énorme dans le sens que tu achètes 100 euros de porshe SE et tu as 200 euros de volsvagen. Mais oui gros quiproquo de ma part ! Alors le pb de volsvagen si tu fouines c'est que leurs FCF sont très mal gérés même si c'est une boite cyclique de par le secteur !, c'est un peu extrême parfois.
Porshe SE investit aussi un peu ailleurs. En gros si j'ai bien compris il faut payer plus cher pour avoir un droit réel sur la société. Finalement, si on pense que la décote va diminuer on achète Porshe SE et si on pense que la décôte va rester identique à long terme on achète directement les actions VW avec droits de votes. Mon avis est qu'il est préférable d'acheter directement l'action VW à 140€ (avec droit de vote) car cela me permettra d'investir directement sans avoir les inconvénients d'une holding, après c'est uniquement une question de confiance avec ceux qui contrôlent la holding. Je pense que peut importe le choix, la performance restera similaire. ps : le bilan et compte de résultat annuels reste très solide pour VW, même en 2020 elle a tenu même si le résultat était que de 8,9milliards. @@valentinainvestt
Bonjour valentina, Je découvre cette vidéo et par la même occasion votre (ta?) chaine. Je dois dire que j'ai été surpris (agréablement) par le contenu bien plus affuté que ce que l'on peut trouver habituellement sur YT. Et lorsque je lis les réponses aux commentaires .... Ok je m'abonne !!! 👍
Merci beaucoup Xavier ! N'hésites pas à me tutoyer ! Ça me fait très plaisir ! Et oui, tout est de moi, l'écriture, le montage, c'est pour ça que je suis très nulle en marketing et communication ^^
Super vidéo comme d'hab✌️ juste une interrogation j'ai mon dca sur am expesion Europe et France + une stratégie dividende sur PEA et j'aimerai juste rajouté un dca sur etf mais je ne sais pas lequel choisir aurais tu une préconisation ? NASDAQ , snp500 ou autre ? Je pensais a NASDAQ mais trop haut je ne suis pas l'aise , ensuite snp 500 avec msci Asia ou emerging ? Peut être que mes deux stratégies ( dividende et AM) suffisent mais je ne suis pas exposé au US et je ne sais pas comment m'exposer !
Malgré les frais qui sont un peu haut je pense qu'il est très très probable que sur les prochaines années l'Inde de superforme de plusieurs pourcents les 500, de ce fait je pense que d'avoir des frais plus élevés n'est pas vraiment un problème. À ta place je ferai pour la dernière condition moitié nasdaq moitié Inde. Comme ça tu surf sur les deux éléments à l'échelle mondiale qui risque d'avoir la plus grande croissance de bénéfice. Par contre je peux également obligé de préciser que ce n'est pas un conseil car étant une professionnelle je devrais normalement te faire signer des papiers. Donc ce n'est que mon avis et non un conseil d'investissement. Tu sais tout 😉
@@valentinainvestt merci pour l'échange et je sais je suis responsable de mes investissements mais j'aime échanger et confronté mes idées, oui bonne stratégie je vais y réfléchir Inde et NASDAQ ! J'imagine qu il vaut mieux faire cela sur un CTO! Je suis conscient que j'ai un biais, c'est que je n'aime pas investir sur des plus haut faut que je travail sur cela car je sais également que en moyenne il ya des plus haut de manière casi mensuel 🙏merci encore pour ton retour
Le pea est mieux quand on vise de la croissance car on pourra vendre une position avec un énorme gain réinvestir sans payer, par contre si tu veux du dividende souvent le CTO est mieux contrairement aux idées classiques. J'ai fais une vidéo sur ce thème . Après la oui avec la bull IA on a peu de chance de sortir des plus haut ! Pour ma part j'ai pris plus de risque en sortant de la tech, après il faudrait voir l'augmentation du FCF de l'indice nasdaq 100 pour juger de la valorisation. Au plaisir d'échanger avec toi . M'inde justement augmente tellement vite en FCF que la survalorisation est pour moi acceptable. ET vue que nous avons en plus de la démographie dans ces zones je préfère l'inde a la tech. Mais j'ai aussi un fort biais car le nasdaq 100 à trop rapporté . Donc mon avis n'est pas totalement neutre non plus. Après l'homme ne l'est jamais ^^
Approche intéressante par contre pas nécessaire je pense d'enlever les impôts car la taxation et différentes suivant les pays voir il y pas de taxe et cella fausse le calcul. Selon toi autant investir en obligations alors actuellement ? Pour finir on ne sait plus vraiment sur quel etf investir, est-ce le.quality iwqu (londres) fait partie des meilleurs selon toi ? Pour conclure je pense qu'il faut avoir une approche stock picking aussi car avec les etf peu de chance fe faire de gros profits!
Hey, j'ai fait une petite vidéo pour montrer que justement ces msci world quality là n'en sont pas réellement et que le nom est franchement mensonger. ruclips.net/video/Z8qV9f8XvwE/видео.html En parler un maximum des qualitys fera que les banques ou émméteurs en proposeront ils pensent qu'il n'y à pas de marché en EU il faut leur montrer qu'ils ont tord. Pour ma part j'ai baissé énormément la part ETF vue les plus hauts et la valorisation moyenne, pour ma part je n'investie pas en obligation d'état, un peu dans celle d'entreprise quand tout a beaucoup baissé, mais je suis plus du genre à être full action. Pour ma part en tout je suis très concentré en une petite dizaine de valeurs du pea par exemple avec une qui trotte souvent les 45%. Sur cto aussi j'ai presque 40% en crypto et après 7 ans d'investissement, les sommes étant grande, c'est une vraie conviction la concentration. Quand on regarde historiquement le portefeuille de WB par exemple on voit qu'il à toujours était si on regarde les % . Souvent 65% de Berkshire en 3 lignes. Je suis sorti de la majorité des ETF hors inde
Bonjour Valentina, Tout d'abord Bravo pour vos contenus, que je découvre depuis peu 👏 Pour ma part j'ai 40 ans, mais je m'intéresse depuis (trop) peu au monde de la finance et à l'investissement (c'est peut être donc ça, la crise de la quarantaine !! 😅) Je suis détenteur d'un PER et d'un compte titre (pour ce dernier,c'est plus dans l'optique de commencer à mettre les mains dans le "cambouis") et je vais ouvrir un PEA que je compte faire fructifier pour les 25 prochaines années. Avant de consulter ta vidéo, j'avais, dans les grandes lignes, la même vision concernant le MSCI World. Dans l'idée d'un investissement passif en DCA, j'avais l'intention de mettre la majeure partie de mon investissement mensuel dans le S&P 500 (dont la réplication synthétique par BNP Paribas est éligible PEA), car je pars dans l'idée que si les plus grandes valorisations boursières des US s'effondrent, c'est quasi littéralement le monde entier qui s'écroule. Mais en parallèle, j'ai conscience que le Monde n'est pas à l'abri d'un changement profond de paradigme, d'où le fait que je m'intéresse aux marchés émergents. Dans l'idée je comptais investir 70% en SP500 et 30% en Emerging Market. Ma question est double (voire triple 😂) 1/ J'observe qu'il y a des ETF EM qui exclut la Chine de l'équation (et j'ai d'ailleurs l'impression que ceux ci ont une meilleure performance que ceux qui inclut la Chine), naïvement cette donnée me surprend tant la Chine me semble occupée une place prépondérante sur l'échiquier mondial. 2/ Que se passe-t-il si dans 10 ans, les acteurs majeurs présents sur l'ETF EM ne sont plus considérés comme émergents ? Je m'explique, si dans 10 ans l'Inde est un acteur majeur du monde, par définition il ne sera plus considéré comme émergent, donc s'il n'est plus émergent, il disparaîtra de l'ETF non? 3/ Sais tu s'il existe des ETF EM, qui réplique synthétiquement bien l'indice et qui sont éligibles en PEA? Je ne sais pas si tu auras le temps de répondre à mon message, mais dans tous les cas un grand Merci pour les analyses que tu transmets en vidéo 👍
Bonjour Iron man ! Alors c'est déjà bien pour le PER ! Tu es en offensif dessus et en gestion pilotée ou du tout ? Pour ma part je déteste tout les ETF pays émergents il y'a trop d'économie divergente pour que cela soit intéressant à long terme, et trop d'économie fondamentalement différente, tout d'abords n'analyse jamais la performance d'un support sur 10 ans, même 15 ne veut rien dire surtout si c'est aussi largement qu'un émerging market, il faut au moins 20 à 40 ans de data pour que la comparaison serve un peu, et surtout, il faut comprendre le pourquoi un tel écart. Vue les pondérations jamais il y aura une perf de 10% par ans sur ces supports. Je préfère mille fois miser sur du smart bêta ou sur de l'inde ou même sur du indep et expansion qui surperforme tout les indices sur une longue période, même avec la création des gafams et de la tech il a fait le tripple du s&p 500 en perf, a la limite le émerging market serait intéréssant que si il y avait un smart bêta quality pour faire un msci émerging market quality. Sinon je le déconseille sincèrement . Concernant la sortie ou pas cela dépend du comité qui s'occupe de l'indice, nous ne pouvons finalement pas savoir du tout ce qu'il ce passera, néanmoins si cela a bouleversé trop l'indice il est probable qu'il reste comme avant, par contre si ce sont des petites pondérations qui deviennent développées. sur 18 ans le émerging market à fait 2,7% par année en DCA et sur ces même 18 ans le s&p à fait 6,98 en DCA, de mon point, néanmoins, c'est trop court, il faut donc remonté et sur 30 ans l'émerging à fait 4,9 En DCa et le s&p 500 et le s&p 500 à fait 6,38 indep est autour de 9,20 en DCA et l'inde pareille, si tu avais pondéré le s&p 500 Avec le émerging market tu aurais globalement 5,7% soit presque la moitié, pour ma part la fiscalité du pea mérite les supports les plus dynamique quitte à faire risqué sur pea et moins risqué sur per, même si vue ton long horizon d'investissement tu pourrais aller sur du risqué dans l'ensemble. Pour te répondre oui la chine à un momentum qui est négatif et ca va continuer un moment après cela ne veut pas dire qu'il faut jeter la chine, ce sont toujours des cycles et même si l'inde vas passer devant sur beaucoup de points, c'est probablement le seul autre émergent qui me plairait. Ou le mexique à la limite et encore il est trop monté, . Si tu veux bien, regardes les pondérations du émerging market et tu regardes sur 20/30 ans quels pays à sur performé l'indice puis tu regardes un peu la compo, les ratios et je pense que sa pourrais te refroidir. Tu n'aimes absolument pas le smart bêta ? Ou l'Inde, ou les etf sectoriel / thématique ? Je pense que du émerging avec smart bêta ne tardera pas que sa soit momentum ou quality même si je préfère le quali, à ta place je les attendrais et en attendant je resterai plus sur les USA même si ce n'est pas mon investissement préféré vue les valorisations actuels ! Au plaisir d'échanger avec toi
@@valentinainvestt Bonsoir Valentina ! Tout d'abord un infini Grand Merci pour le temps accordé à fournir une réponse de cette qualité ! Tes propos sont aussi pertinents que moteur de bouleversement dans mon schéma de pensée initial (et c'est une très bonne chose). Me concernant, je travaille au Luxembourg, du coup c'est là bas que j'ai souscrit à un PER à gestion piloté mais sur un fond d'investissement à profil "risqué", mon épouse s'est positionnée sur un fond plus pondéré. Ta vision sur les ETF Émergents a effectivement du sens d'un point de vue économies, gestions politiques disparates qui la composent, tu marques 1 point! Personnellement j'ai plus de conviction en faveur de l'Inde et que des autres pays représentés par les ETF Émergents, mais j'ai "peur" qu'en me positionnant que sur l'Inde (en plus du SP 500), si l'Inde ne répond pas favorablement aux ambitions fixées (pour X raisons) cela soit plus risqué que via un ETF Emergent où les autres pays représentés pourraient pondérer une grosse contre performance de l'Inde. Mais ton point de vue fait écho dans ma tête, donc je vais reconsidérer tout ça . Sur l'Inde le MSCI India de Black Rock (iShares) m'inspire confiance même si les frais de gestion sont un peu élevés. Pour les ETF sectoriels, je pense bcp à un ETF basé sur l'IA, mais je me dis que ça ferait doublon avec le SP 500 car je pense que les entreprises majeures dans le développement et l'infrastructure de l'IA prennent et prendront naissance surtout aux USA. Et globalement, j'ai peur que les ETF sectoriels cristallisent potentiellement une part de risque plus importante qu'une ETF indiciel à plus large spectre. Bref j'ai pas fini de me retourner le cerveau 😅 En tout cas, une fois de plus, un grand merci pour le temps que tu m'as accordé 🙏👍👍👍
Visionnant tes vidéos depuis quelques mois maintenant je suis toujours épatée par la qualité de celles-ci. Tu traites de sujet que l'on n'aborde pas ailleurs et ta voix posée te fait de démarquer par rapport aux autres. Je suis désolée de voir certains commentaires qui écrivent sans argumenter et visiblement sans avoir écouté attentivement la vidéo.... bref bon courage pour gérer ce genre de critique mais rappelle toi que tu en aide beaucoup d'autres à comprendre les investissements. Bon week-end 😉
Je te remercie 💖 Ce qui est le plus dommage c'est que j'aime bien quand je me trompe et qu'on me le montre, je ne suis vraiment pas le type de personne qui n'admet jamais c'être trompée. On est tous humain sa arrive . Donc ces commentaires la me navre mais c'est la vie, une jeune fille sur internet qui essaie d'expliquer dans un domaine ou il y'a 95% d'homme c'est normal que sa coince un peu. Et avec mon âge encore plus. Merci en tout cas pour ce beau commentaire je vais l'encadrer ! Au plaisir d'échanger encore avec toi !
Bien sûr je suis investie sur les 2 via bourse directe donc oui ^^ Via l'appli mobile je sais qu'il bug souvent, le fond Eu : LU1832174962 le fond FR : LU0131510165 N'hésite pas si je peux t'aider
Tout à fait curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/amundi-etf-msci-world-ucits-etf-dr--NoIgggtgrgdgJgSwAQFEAqAxJBZAygYQEkkB1AewCcAbOJAVSLV1UyQBEAlEAGmFABk6ARgAsAZgDsABiEA2AJwSATDyEBdDUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D Les chiffres varient tous les jours, car ils rajoutent la dernière journée de cotation, donc tu peux avoir 0,01 de différence. C'est un site vraiment quali et respecté
Bonjour Valentina. La formule utilisée par Curvo est fausse. CAGR=(Vfinale/A) puissance (1/t) -1 . Le A représentant le montant total investi sur la période de simulation. En utilisant cette formule CURVO fait le calcul de l'investissement A investi en 1 fois au départ ce qui est faut puisque la somme est investie mensuellement. Donc le résultat est évidement très largement sous évalué. Cordialement
Si ce que tu dis est vrai, c'est fou Après je m'en suis surtout servi après pour comparer la performance sans DCA, après sur justement une vidéo qui sortira je montre que visiblement la perf sur le cac hors DCA est correct vue que je compare 2 publications officielles avec le taux indiqué par backtestcurvo et que sa matche totalement à 3% prêt sur 20 ans, ( je pense que la dif est le cout de l'etf qui n'est pas compté dans la publication des indices, mais par backtest. Merci, je ferai un post épinglé
@@valentinainvestt Oui ils utilisent la même formule que ce soit en DCA ou avec un investissement unique. Mais la formule ne marche que pour l'investissement unique. J'ai fait le test sur 20 ans avec le Vanguard FTSE world avec investissement de 10000 euros entre avril 2004 et avril 2024 tu as 48821 euros après 20 ans et une performance de 8.29% qui est bonne. Avec un DCA de 41.49 euros tu investi 9999 euros sur 20 ans et tu obtient 28111 euros ils nous donnent 5.33% de rendement qui correspondrai a un placement unique. Mais si on fait le calcul dans Excel par approximations successives jusqu'à trouver le bon résultat pour le taux je trouve 10.31% de rendement. Ce qui est meilleur que les 8.29% de rendement avec un placement unique. Ce doit être normal car les années 2014 à 204 ont été plus performantes que les années de 2004 à 2014 et donc le rendement est meilleur car l'argent investi est plus élevé sur les 10 dernières années
Tellement dommage que le "vrai msci world quality" n'existe pas.. J'ai du msci world quality en portefeuille mais la version neutral sector. Depuis 1998, il dépasse en perf le msci world classique de 1.13 point de base, c'est pas trop négligeable! Je sais qu'un jour que MSCI nous fera un vrai quality, c'est sûr que j'investirai directement dessus sans attendre lol
Moi aussi il deviendra réellement ma principale position à condition que le critère de croissance retenu pour inclure les sociétés soit évidemment supérieur à la moyenne du marché. C'est un peu ce que je redoute avec les etf qualité.
Hello , si tu exclus le msci world tu te prives de belles sociétés comme lvmh, hermès, total, air liquide etc … S&P 500 + euro STOXX 50 pourrait créer artificiellement un msci world orienté quality , qu’en penses tu ?
Hey alors oui tu as raison mais lvmh est une exception car elle est plus de 12% de l'indice sinon les autres c'est bien de les avoirs dans le world mais même si elles font, 10000 % le MSCI World prendra quoi 0,10%. Je trouve qu'il est plus pertinent de les détenir en direct même avec un petit versement sur CTO à la limite pour la passivité et les fractions. Et pour info lvmh et kéring acheté il y'a 15 ans c'est 28% de dividendes par ans . En DCA sur la même période le world à fait 6,22% par ans curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/amundi-etf-msci-world-ucits-etf-dr--NoIgggtgrgdgJgSwAQFEAqAxJBZAygYQEkkB1AewCcAbOJAVSLV1UyQBEAlEAGmFABk6ARgAsAZgDsABiEA2AJwSATDyEBdDUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%222009-12%22%7D Donc pour moi le choix est fait ETF parfois et position directe sur dossier solide voir leader de son secteur d'un côté, oui c'est plus risqué qu'un ETF de l'autre, cela dépend des dossiers, avec lvmh le risque est limité, je pense que l'homme le plus riche du monde à les moyens de bien agir. Et Oui en termes de valeur d'action parfois Musk passe devant, sauf qu'en termes de réel Revenue Bernard Arnaud l'explose avec ses dividendes via sa holding. LVMH introduit à 20 euros et il à toujours eu la moitié des actions, maintenant elle côte à 840, en gros son dividende quand on fouine est à 71%. Ils détiennent autour de la moitié de LVMH qui côté autour de 440 milliards. Sa holding récupère donc 71% de la moitié de la capitalisation de LVMH. Après il a préparé sa succession donc forcément, il a dilué les actions, mais ça donne une idée. C'est le genre de boite qui vaut le coup pour moi d'être détenu . Et j'aime bien la composition du stock 50 mais en réalité il ny'a que peu performé. En DCA on est à 4% annualisé sur 40 ans, 3% sur 30 ans annualisé et 3,38% sur 20 ans. Je préfère sincèrement attendre qu'un réel etf msci world quality soit créer en Europe. Car oui ceux qui existe pour l'instant ne sont pas réellement sur l'indice msci world qulaity. Mais oui je pense sincèrement qu'en prenant du s&p 500 Et en prenant quelques boites comme lvmh, on abaisse la volatilité tout en augmentant la performance. Au plaisir d'échanger avec toi !
Alors je fais une nuance entre marché émergent / Inde, car pour moi le rendement risque n'est pas le même, c'est un peu comme le msci world justement, pour ma part, je pense qu'on ne doit pas aller après 20% mais cela peut dépendre de ton horizon d'investissement, de ton risque et de l'enveloppe. Par exemple sur per je fais exclusivement Inde / indep et expansion. Très drôle de pseudo qui rappel la musculation ou les cours de nutrition ! Je suis obligé de te demander pourquoi ce pseudo ^^
Je suis en Belgique donc pas de PEA, ni d'impôt sur la plus value des actions ... Est-ce que consacrer 5% de mon portefeuille sur iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) te semble judicieux? Le pseudo c'est bien en référence à l'acide aminé =)@@valentinainvestt
Je suis jalouse de la fiscalité Belge vraiment quelle chance ! Attention, on va devoir ce marier pour que j'aie cette fiscalité ! As-tu une vrai raison d'aller sur ce support ? Oui sa l'est toujours pour investir sur des marchés contrariant, après Samedi je sort une vidéo sur ce thème qui je le pense t'interessera, oui même 10% il y aura un swtich d'ici à une décennie il est très probable que la perf viennent plus d'ailleurs que des pays développé actuel après je trouve que c'est un peu trop diversifié le EM. Que penses tu de l'inde ? ou du smart bêta ?
@@valentinainvestt J'adore ta personnalité dans les vidéos, et ton humour, surtout ne change rien. Tout compte fait je préfère ne pas investir sur les marchés émergents. Je ne doute pas de leurs avenir, mais je préfère connaitre un minimum les entreprises composants mon ETF. Smart bêta ça a l'air intéressant, jamais entendu parler, je ne suis qu'au début de mon parcours d'investisseur ...
Hello Valentina !!! J'aime bcp ton analyse qui est pertinente, ici je trouve que le meilleur de la video se trouve dans les commentaires 😂 Garde le cap ! Et demain je revisionne à nouveau 😊😊
Oh merci beaucoup ! Je m'en doutais que les gents n'aimeraient pas qu'on pique le MSCI World, mais il est vrai que je pensais avoir bien plus d'arguments. Être contrariante et pertinente est plaisante en soi heureusement ^^
Bonjour Sandrine je n'ai retiré aucun frais ni fiscalité, concernant l'indépendance expansion là oui j'ai retiré le frais de surperformance c'est donc réellement ce que l'investisseur a récupéré . On a donc compté les frais sur dépendance expansion et pas sur le MSCi world. Donc on l'a un peu avantagé
Les rendements publiés par les émetteurs de fonds ne prennent en compte qu'un investissement unique réalisé en début d'année. En DCA la réalité c'est toute autre chose, un versement fait en janvier n'aura pas les mêmes performances que celui de décembre. Je faisais aussi les mêmes erreurs , maintenant il va falloir revoir les plans d'investissements. Bon dimanche.
Et si dans l'année l'indice baisse et donc in fine le prix de part de l'ETF tu achètes moins cher, et booste donc ta performance par rapport à du lump sum. Bref en tant que CIF, vendre un produit et touché une commission est très fréquent, mais le faire de manière subtile comme ça, c'est bien joué.
Alors c'est un secteur que je n'aime pas beaucoup, néanmoins belle augmentation de l'actif net, du bna, ROE énorme, dette faible et vue l'augmentation de ces multiples elles est effectivement faiblement valorisé. Après elle est un peu trop jeune pour moi c'est effectivement souvent la les énormes perfs mais je trouve le risque un peu trop haut pour le potentiel de croissance . Après être si peu valorisé malgré un X3 montre qu'elle à une très belle croissance, je mettrai pas plus de 5% vue la conjoncture, et le secteur, mais ça peut être pertinent pour de la croissance. Pour tout te dire elle fait buger mes logiciels tellement qu'elle est récente, car je pense que les publications sur les dividendes sont fausses sur mes logiciels, je vais me noter de te faire un retour. plus détaillé !
@valentinainvestt les dvidendes, C'est une dinguerie et c'est en trimestriel Date de détachement:21/02/2024Date de paiement:05/03/2024Dividende (Rendement):19,9216 (24,58%) Date de détachement:30/10/2023Date de paiement:08/11/2023Dividende (Rendement):4,1072 (14,48%) Date de détachement:21/08/2023Date de paiement:31/08/2023Dividende (Rendement):3,6848 (15,60%) Date de détachement:08/05/2023Date de paiement:16/05/2023Dividende (Rendement):3,385 (11,35%) Date de détachement:15/02/2023Date de paiement:23/02/2023Dividende (Rendement):2,369 (7,24%)
J'aurai du mesurer que sa reste mieux que ce qu'obtiennent 90% Des investisseurs mondiaux ce n'est pas nulle non plus, c'est juste qu'il y'a une malhonnêteté intellectuel avec l'annonce de la performance annoncé qui ne correspond pas au DCA. Mais sa ne change pas le fait que c'est mieux que la majorité ! Et rien que si tu investies et que tu est plus jeune que 40 Ans c'est déjà mieux que la grande majorité. Donc Bravo !
Exactement ça fait plusieurs mois que ça dure ... je me servais d'un logiciel pour agréger toutes les messageries il y a eu un problème et toutes les boîtes de réception vides et j'ai pas accès aux messages
@@valentinainvesttmerci pour la precision car je pensais que il y avait un bug dans tes videos. Encore une video au poil , tu es franchement une des personnes les plus interessantes de la sphere youtube finance. Un ton pose voir une elocution un peu espiegle , des yeux qui roulent , ca change du "tappage habituel" avec des gros jingle et rien dans les videos ( genre Barnabe , InvestSur , Skoubar ... ). T es sur le podium avec Xavier Delmas ... La qualite est mieux que la quantite.
Exactement, sur les applications mobiles ou internet, elle est vide . J'ajoute que même quand l'agrégateur marche, ce n'est pas censé les faire disparaître si nous passons via les applis. Rien est normal dans cette histoire, et 1 mois et demi qu'ils me disent une semaine et c'est réglé. Dizaine de mails
Merci beaucoup CJP au plaisir d'échanger avec toi ! Après oui, je pense un poil de marketing et dynamisme ^^. Je suis incapable de me regarder sans mettre en X2 ^^ . Merci encore, me comparer à Xavier Delmas me va droit au cœur !
Bonjour Valentina j' aimerai te contacter pour conseil en placement ... Je t'ai envoyé un mail sur ton Gmail et pas de réponse snif snif ... On était en contact merci Stéphane
Stéphane ben oui je me souviens très bien de tous nos échanges ça m'étonne vraiment d'avoir un mail de ta part soyons sincères quand j'ai déjà échangé avec la personne et que je reconnais son pseudo je réponds même un peu plus vite. J'ai un rendez-vous un peu chiant pendant encore une bonne heure puis je regarde ça !
J'arrive pas à comprendre du tout d'où sort votre rendement annuel net de 2,64%. Comment passons-ton de 10,24% depuis 1978 à seulement 2,64% ? De grâce n'induisez pas les gens dans l'erreur. 400 euros en DCA mensuel avec un rendement annualisé donne au moins 864 000 € à cela il faut enlever bien sûr l'inflation. On est vraiment loin de vos 166 000 €. Pour conclure les performances du MSCI World sont nettement supérieures à celles de I&E France ces 10 dernières années.
Bonjour Barbara je te ci joint une site qui est une référence pour les pro ainsi que les créateurs de contenu y compris s'investir. tu pourras voir le rendement en DCA. En faite si le s&p 500 fait 10% par années si on investie disons en janvier 100 milles euros les 100 milles euros auront bien eu les 10%, mais avec du DCA pour l'exemple l'argent investie les derniers mois n'auront pas les 10% entier de l'année mais seulement la performance restante sur le reste de l'année. Investir 100 euros par mois si l'indice fait 10% par ans. Avoir investie 200 euros depuis sa création ferait une performance de 5,54% par ans environ, sans compter les frais de l'etf, et la fiscalité. Si on rajoute l'inflation moyenne de la france qui sera bien déduite au fur et à mesure via le site que j'ai indiqué il reste que 2,64% environ de rendement par ans, et si on enlève la fiscalité encore moins. Mathématiquement ce que j'ai indiqué est exacte, ce n'est pas mois qui l'ai calculé mais un site très couramment utilisé et plébiscitez par de nombreux pro;
Généralement ce type de simulation et d'information c'est des milliers d'euros par mois car la on peut modifier les variables du passé pour tester des scénarios.
La performance obtenu via un gros investissement et du DCA n'a rien avoir après oui en cas de volatilité c'est moins risqué mais la n'est pas la question. La question de cette vidéo était la réelle performance du msci world en DCA. Et oui les 10 dernières années battent mais c'est presque absurde de considéré si peu de temps, on investie pas sur 10 ans et prendre la meilleurs décennies sur 47 ans n'est pas très sincère. Puis c'est juste 75% de la perf du s&p 500. Surtout que j'ai été gentille de ne pas compter les frais du msci world alors que j'ai compté ceux du IE .
Je n'ai absolument pas été malhonnête intellectuellement parlant aux contraire. Dans ma simulation et comparaison je n'ai pas déduis l'inflation car sa avantagé trop indépendance et expansion même si je la déduisais des deux côtés. Si on prend sur 20 ans ou sur 25 indép l'écrase à tout niveau avec plus du double en % donc bien plus que le double en valeur de portefeuille.
depuis 2000 on est à 5,10% en DCA pour le msci world contre 12,9 net de frais pour le indep. Vous avez pris la perf hors DCA ce qui change tout . Je suis très contente d'avoir des femmes car on est très rare dans le monde financier que sa soit en pro ou en consommatrice de contenu on est autour des 3% je trouve donc dommage de me dire que j'induit en erreurs quand je suis la seule sans exception sur youtube à avoir indiqué la réelle performance obtenu quand on DCA. Car c'est peu réaliste de prendre la perf hors dca car personne n'investie ou presque en une fois. C'est donc l'approche la plus réaliste sur 90% des investisseurs. JE t'invite à simuler sur le site tu pourras comparer tout les indices qui sont côté en Europe ( même sur zone US) .
Au plaisir quand même et tu vas voir ce site est une pépite !
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%7D
@@valentinainvestt je suis désolé, avec le DCA le rendement est divisé par 2. de janvier 1994 à janvier 2024, le rendement est de 4,57%. Faut-il faire du DCA sur les ETF ? Beaucoup faisaient comme en utilisant le calculateur des intérêts composés avec le rendement annualisé. Merci.
Aucun problème, c'est juste que c'est souvent malhonnête de la part des autres de mettre en avant un rendement qui ne correspond pas avec la manière dont les gents investissent. Et si tu regardes les autres périodes hors la dernière décennie ou ont atteint les 6% ce n'est pas très différents. En fait dans la calculatrice composée il faut mettre la perf en DCA pour simuler. Et our ta question je te dirai oui si tu n'a aucune forte conviction ou situation où tu es persuadé qu'un support va performer plus que les ETF. Après à long terme le s&p et le nasdaq sont déjà bien mieux que le msci world, j'ai une petite préférence pour une petite diversification en inde mais après ce n'est que mon avis. Mais oui l'inde peut être pertinent et surtout, elle est décorrélée. La ou le msci world le nasdaq et le s&p ont une corrélation de 1 soit le maximum .
Si la passivité compte etl e fait de ne pas ce prendre la tête alors oui c'est mieux les ETF. Sa aussi il faut le prendre en compte
Du coup, je me fais opportuniste : quel est le top 5 des etf en termes de rendement dca, sur la période 1978-2023 ? (d'après backtest)
Très peu ont de tes performances aussi lointaines, mais l'inde à largement superforme, dans les 10 dernières les résultats est en défaveurs de l'inde, mais avec l'éssor de la tech qui domine le monde, ce n'est pas étonnant, par contre sur 30 l'inde foudroie le s&p 500 qui foudroie le msci world, après le world quality de loin aussi, le msci world info tech, le msci worl healtcare, et même le msci dividende aristocrate qui rien que sur 20 ans donnerait un rendement de 20% net alors sur presque 50 je n'ose regarder, quand on voit comme lvmh ou kéring c'est 28% de div sur 15 ans et kaufmand and broad 38% sa laisse songeur.
N'oubliez pas que la fiscalité depend de chaque pays aussi. Par exemple nous en Belgique il n'y a deja pas de taxes sur plus value, juste la tob sur les transactions qui est ridicule
chère madame, vous êtes pris en flagrant délit d’incompétence.
mon critère de perf c’est le pognon et le msci world en lache pas mal.
Whaou je suis surprise du message, je ne dis pas qu'il n'en lache pas je dis qu'en DCA c'est 5,54 % de perf sur 40 ans et 5,10 sur 24 ans et si on déduit l'inflation on tombe bien plus bas et si on enlève la fiscalité encore plus. Le s&p aurait rapporté bien plus, le quality j'en parle pas et sur 20 ans indep presque le tripple . Prendre seulement 10 ans est bien trop court. Avant de me faire traiter d'incompétente j'aime bien avoir des arguments mathématique qui me contredise. Et j'insiste la perf indiqué est celle du DCA car 96% des gents investissent en DCA . Les perfs annoncé par les autres sont les perf obtenue si on investie en une fois ce n'est pas du tout réaliste. Après oui 5% par ans c'est pas nulle mais brut d'inflation et de fiscalité je pense qu'il y'a bien mieux. En quoi ce raisonnement fait de moi une incompétente ?
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
"mon critère de perf c'est le pognon"
C'est un bon début, mais encore faut-il que ce flot de "pognon" soit constant sur le long terme ☺️
Se baser sur une année exceptionnelle comme 2024 pour évaluer la performance sur 10-20-30 ans d'un actif ça me paraît assez similaire au casino.
Elle essaie juste de nous expliquer ce qui surperforme à long terme (J'espere pour vous que vous investirez pendant un peu plus d'un an).
Hello
Lorsque j'ai commencé à m'intéresser à l'investissement, ma première pensée a été d'opter pour le MSCI World. Après avoir effectué quelques recherches, j'ai réalisé que ce sujet avait été abordé à maintes reprises. On entend souvent parler d'un rendement annuel moyen entre 7% et 10%, je suis étonné sur le fait que tu parles d’une croissance annuelle nominale de 5,6%.
En fait je viens de voir tes réponses à des commentaires, et du coup tu viens également de m’éclairer 😊
En fait les rendements entre 7% et 10% c’est en fait un investissement en 1 fois et non en DCA. Les annonceurs ce sont des filous ! Et merci de nous avoir partager ta source, j’allais te le demander !
Il est indéniable que les multinationales américaines jouent un rôle prépondérant dans le MSCI World, notamment en raison de leur forte présence à l'international. Cela peut être un argument convaincant en faveur de l'investissement dans des indices américains. Cependant, ce qui intéressant et qui n’est pas négligeable dans ta vidéo, c'est l'impact de l'inflation de presque 3 points de rendement, point qui n’est pas abordé dans les autres ressources qui traitent de ce sujet.
Hier, j’ai eu une discussion avec un GCP, il m'a surpris en me conseillant (oui « CONSEILLER » par un CGP 😊 alors que je n’ai rien signé !) fortement le MSCI World comme principal investissement. Après une heure de discussion, il m'a même dit que mes connaissances, acquises principalement grâce à des vidéos et nos échanges, étaient déjà solides et qu’il ne pouvait rien m’apporter de plus.
En ce qui concerne les pays émergents, tu dis que leur absence dans le MSCI World est dommageable. Mise à part l’Inde, quand je compare dans JustETF le « SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF » vs « iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) », le MSCI World a un rendement presque 5 fois meilleurs que les pays émergents. De ce constat, leur présence dégraderait encore plus le rendement du MSCI World. A moins que je n’aie pas bien compris quelque chose dans ta vidéo. Cela fait plus de 10 ans que ces pays sont émergents et ils ne sont pas toujours émergés, en fait qu’est ce que cela signifie « émergent » et le lien avec la finance ?
En tout cas merci pour cette découverte surprenante que l'inflation et l'investissement dans le MSCI World !
Hey je voulais te rep sur un de tes commentaires sur tep, mais la fonction rechercher comm ne marche jamais et je ne le retrouve plus, en résumé de ma rep je voulais juste dire que ce n'est pas un leader mondial, mais le leader mondial, sur un marché croissant et qui à déjà déployé son IA en interne, mais il en parle peu, effectivement le management parle tellement peu que c'est étrange, peut être une technique pour acheter pas chère et avoir des stocks option à bas prix. L'IA lui fera gagner énormément et particulièrement . Je t'invite à noter le cours du Nasdaq du s&p et de tep, et je te fais le cadeau, on ne compte pas les 80% de perf que tep a rapporté sur 6 mois via aller-retours, on part à 0 je suis vraiment sereine sur du court terme type 2/3 ans. Après oui si les taux baisses ça maintiendra la tech.
Ouch te donner des conseils si précis, c'est un peu trop normalement, s'il ne t'a pas précisé clairement que c'est pas un conseil, oui, il sort totalement de la légalité. en plus les règlementations là-dessus sont devenues pires depuis janvier 2024. En fait oui récemment oui les USA ont surperformé mais y'a eu quelques décennies où le émerging market à pulvériser le world. Après oui, c'était y'a un moment, mais en tout MSCI World vs émerging depuis 24 ans c'est le émerging qui gagne. Après oui je n'ai investi que sur l'inde et non le émerging et ce n'est pas près de changer. J'ai surtout pris l'exemple pour montrer la réelle performance sur 24 ans.
Et le côté émergent, c'est à la fois financier, mais surtout une convention sociale / économique un peu absurde et méprisante. Que penses-tu de la qualité de ces informations du coup vu que tu as une comparaison ? Et par vice ^^ Pourrais-tu me donner son âge, et me dire s'il était bien noté ? Une comparaison avec un confrère, notamment s'il a à de bons avis, c'est forcément positif. Même s'il a à était meilleur que moi, il y a toujours à apprendre !
Super, merci pour TEP ! Et merci également pour le cadeau !
A toute l'audience, il faut lire toutes les réponses de Valentina, parfois il y a des cadeaux cachés.
C'est comme chercher les oeufs de pâques :-)
En vérité tes retours sont toujours bien argumentés, et il est toujours pertinent de s'y intéresser !
Tu pourrais nous communiquer le ISIN sur ton investissement sur l'Inde pour que je puisse regarder de plus près stp ?
Pour la partie émergent, effectivement si le rendement est supérieur depuis plus de 20 ans que le world, on devrait changer le terme. Je pensais que cela désignait la faiblesse économique d'un pays, ce que j'avais du mal à comprendre quand je vois un pays comme la Chine qui en fait partie.
Pour la comparaison avec ton confrère ce n'est pas possible :-)
Ta chaîne commence à avoir de plus en plus de succès avec le travail que tu fournies.
Je viens de me rendre compte que s'il tombe sur mon commentaire je vais être mal !
Je t'enverrai un mp pour le feedback ;-)
Tu sais les probabilités qu'il trouve ma chaine, qu'il regarde cette vidéo et qu'il trouve ton commentaire ^^ Tu pourrais gagner 2 fois au loto avant que ça arrive, je pense ^^ Et oui, j'y joue de temps en temps ^^
Je suis investie sur celui-là IE00BHZRQZ17 L'indice est plus diversifié que le msci india la perf est légèrement en sa faveur, et surtout il à 3 a 4 fois moins de frais que la majorité des autres etf india. Après oui, c'est via CTO, mais vu les stratégies que je t'ai expliquées en pv tu comprendras que pour de la transmission j'adore ^^
Je te joins la page msci india pour voir l'indice de msci et sa perf depuis 30 ans . www.msci.com/documents/10199/1ad792ce-3199-445c-8be3-f2a035ac782d
Et le msci india momentum : www.msci.com/documents/10199/4237fd0a-2d3a-44ba-98d9-2b1cc75353fc
14% par ans depuis 1996 je ne connais la pas un seul support qui est fait mieux… Après il n'est pas disponible en Europe ^^ Je suis en train de voir comment légalement je pourrai investir sur des supports sans subir la règlementation Ucit
Cool ! Merci beaucoup pour les pépites India 🤩 T'es la meilleure !
Avec plaisir, je voulais garder l'etf avec beaucoup moins de frais pour une vidéo en mode surprise de faim, mais tu le mérites bien vue nos échanges !
Merci Valentina pour ta vidéo. Je n'ai jamais acheté du MSCI world car je le trouve trop généraliste et j'ai toujours pensé qu'il est préférable de prendre un etf dédié soit au sp500 au Nasdaq ou à un autre indice. Avec tes explications je comprends mieux à quoi j'ai échappé 😂😂. Pour l'Inde effectivement beaucoup de monde parle de cette économie qui monte. Mais l'indice Nifty est très haut actuellement, en fait tous les indices sont très hauts sauf la Chine. Je suis en mode attente sur presque tout, les etf, les actions, j'attends une correction pour rentrer avec les liquidités que j'ai pu reconstituer grâce à des prises de bénéfices, je vais réfléchir à une prise de position sur l'inde.
Après oui il est franchement haut, mais l'augmentation des FCF fait que ce n'est pas réellement tant survalorisé quand on regarde en détail, avec plaisir d'échanger avec toi Bernard !
La plupart des gens investissent en DCA une épargne mensuelle. Si par exemple tu investis sur 10 ans en DCA mensuel sur un placement qui rapprte 10%/an, il est évident que la somme investie il y a 10 ans aura plus travaillé que celle investie il y a un mois. Mais les 2 sommes auront travaillé à 10%/an (sur une période différente). Faire une moyenne annualisée du rendement sur la période de 10 ans n'a pas vraiment de sens... Retrancher l'inflation de cette moyenne encore moins... A moins de partir du principe que la totalité de la somme à investir etait dispo depuis 10 ans et que la somme en attente d'investissement etait elle placée à 0% ...
Justement le fait que partout la performance annoncé ne prenne pas en compte l'impacte du DCA est factuellement une arnaque, il ne devrait pas être légal de dire si vous investissez dessus vous obtiendrez en moyenne la perf de .... car la perf qu'ils disent tous n'inclu pas le DCA, et la différence est généralement autour de 30% sur le rendement. C'est le seule objectif de la vidéo, militer sur le fait qu'ils faut comprendre que la perf obtenue via du DCA ne sera jamais celle annoncé en gros et partout par les acteurs tradi. C'est tout
Mais ça dépend du use case, non?
- Si tu investis ton épargne mensuelle, la perf est bien de 10% de chaque sommes investie sur la période considérée (personne ne s'attend à ce que son épargne liée au salaire perçu le mois passé lui rapporte autant que celle placée il y a 10 ans). Et l'inflation est à rapporter à la période sur laquelle l'épargne était dispo.
- Si par contre tu avais cette somme depuis le début là ok mais ce n'est pas le scénario général il me semble ? Et a minima les sommes non investies devraient être placées sur un support d'attente du style monétaire pour éviter de se faire manger par l'inflation?
@@valentinainvesttbonsoir, bonjour
Cet indice de ETF est pas mal non plus je pense ?
MSCI ACWI USD
(Acc)
Ou celui ci où les usa sont minoritaires à 0,22% ?
Core MSCI EM IMI
USD (Acc)
Merci d’avance pour votre réponse
Bonjour valentina,
Etes vous sure que la perf annoncée par le fond IE nette de frais sur le long terme est celle obtenue en dca?
Vu que c’est la perf qu’ils communiquent et qu’ils comparent souvent à des etf indiciels, il y a de fortes chances que ce soit une perf valable pour un investissement effectué en 1 fois.(pour justement pouvoir comparer sur les mêmes bases avec le msci world)
Merci pour votre éclairage.
Bonjour normalement il me semblait que non mais dans le doute j'ai envoyé un mail et je publiai le correctif, mais parton du principe que tu as raison et que ce n'est pas le cas depuis 1993, la performance si on investit en une fois pour le msci world est de 7,55% on compte ni l'inflation ni rien pour comparer de manière égal. Je te mets un lien, effectivement les données bougeront un peu tout les jours de 0,01% c'est juste pour visualiser ce jour.
7,55% sur 31 avec disons 100k investie cela fait x 8,6 en comptant le capital, donc avec 100k on ce retrouve avec 860 milles euros. Une calculatrice te dira un résultat un poil différent, car il y'a un mois ou deux d'écart mais c'est une différence de 1 ou 2% sur le total et non par ans, c'est donc totalement infime !
Alors qu'avec indépendance et expansion on ce retrouve non pas à 860 milles comme le Word mais à 4 millions soit presque 5 fois plus. Donc oui, c'est un peu moins du coup que l'écart en vidéo, mais presque 5 fois plus de performance sa ne change pas du tout le message et surtout sa ne remet pas en cause de raisonnement. Vue que je suis joueuse j'ai été obligé de comparer la rente mensuelle BRUT de tout. Sa fluctuerait tous les mois, c'est juste pour avoir une idée, c'est plus conceptuelle, mais c'est néanmoins complètement démonstratif !
Avec indep 45 milles en mensuel
et pour le MSCI World sur 7,55% sur 31 ans cela fait 5700 on est donc sur une rente 7 fois moins grande. Donc oui peut être qu'il y'a l'erreur que tu as cité .
Sincèrement, même si l'erreur est véridique ( je l'annoncerai ) reconnais si tu veux bien, qu'on ne peut pas m'accuser d'être malhonnête intellectuellement parlant quand tous les créateurs de contenu annonce des rendements d'investissement en une comme si on a investi en une fois quand on voit la perf en DCA, et quand on voit même hors DCA l'écart entre les 2.
Merci Valentina pour cette vidéo. J’apprécie les opinions contrariantes. Je me suis rendu compte de mon erreur et ai vendu la totalité de mes ETF MSCI world pour renforcer sur des titres, sur un ETF SP 500 et sur un ETF Nasdaq 100. Félicitations pour ta chaîne et la qualité de tes publications.
Bonjour, je ne comprends pas, votre vidéo est totalement en contradiction avec une vidéo que vous aviez sorti il y a un an environ où vous vantiez les mérites de l'etf msci world (classique) en pointant notamment le très bon rapport risque/rendement. Même vos chiffres n'ont rien à voir. Ai-je manqué un épisode ou bien disposez-vous de données nouvelles qui vous ont conduit à faire une nouvelle vidéo sur le sujet ? Merci
Bonjour, en faite je n'ai jamais vue une seule personnes parler de la différence de perf qu'induit le DCA et investir en une fois, je ne critique pas le produit en soit mais surtout la performance annoncé. Pour le dire autrement ont annonce aux gents qui font du DcA la perf qu'ils auraient sans le DCA, et le world étant très connu c'étais un chouette exemple pour montrer l'ampleur de cette nuance. Je te ci joint 2 liens pour que tu puisses comparer juste la perf réelle dans les 2 cas.
hors DCA mais sa ne représente que 2/3% des investisseurs on est bien à 10 %
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22one-off%22%2C100000%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
Et en DCA
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
Et oui n'ayant jamais vu personne en parler, j'ai été très surprise quand je l'ai compris
@@valentinainvestt merci pour votre réponse, bonne soirée
Merci pour cette vidéo très intéressante. L’Inde va croître mais il ne faut pas oublier le Venezuela qui va se developer économiquement aussi.
Bonjour
Ça inclut celui-ci
Lyxor Ucits Msci World D Eu ?
Car j’ai celui ci dans une assurance vie ?
La performance annoncée dans sa vidéo concerne tous les ETF msci World qui sont côté en Europe
Et si on a une grosse somme investi d’un coup sur le MSCI World par exemple en 2020 et qu’on ne fait plus de DCA, est ce que ça reste intéressent ou mieux vaut placer cette somme ailleurs?
Les 2 ce valent, je fais surtout cette vidéo pour que les gents réalisent que les perfs annoncées par 99% des créateurs de contenu sont les perfs hors DCA donc qui n'ont rien à voir et que l'ont fait croire à des gents qu'en DCA, ils auront pareille, c'est ça mon message. Les 2 en mêmes temps sa reste le mieux. Après investir une grosse somme sur un seul support est de la folie pour moi. Me msci world n'est pas forcément bien diversifié, à ta place je décomposerais un peu plus, tant sur le s&p 500, tant sur le luxe tant sur autres choses.
Valentina, je serais curieux de savoir quelles sont les ticker que tu utilises pour faire tes comparaisons. Car pour le MSCI Emerging Markets, je ne trouve aucun ETF qui a + de 20 ans. Donc j'ai du mal à comprendre comment tu peux arriver à avoir de tel résultat si l'historique de performance n'existe pas ? J'aimerais bien avoir plus de détails.
Alors il y a plusieurs manières déjà des etf américain qui cotent depuid bien plus longtemps, sinon il y a directement les performances des indices publié par MSci, si tu cherches un long moment tu pourras les trouver sur toutes les années.
Et après sinon je demande à des réseaux de banque privée type la BNP Paribas qui ont accès à de la data très précise.
Sinon je te recommande aussi le site backtest curvo. Donc en fonction de ce que tu veux on peut à peu près tout trouver si tu as le temps. Par contre les ETF américain ne correspondent un peu moins de par l'écart de l'inflation ainsi que la monnaie. C'est donc le moins proche de ce que l'on aura je ne m'en sers donc pratiquement jamais pour des vidéos.
Mets les indices publiés par MSCI qui cote en euros dans leurs data a eux c'est le plus fiable . Après sur la même période si tu veux tu n'as qu'à retrancher l'inflation moyenne par décennie ça c'est facile à trouver sur tous les pays
Bonjour,
Il m’a semblé, sauf erreur que tu dis à la fin de ta vidéo sur ton portefeuille que tu as de l’indépendance et expansion dans ton PER. J’ai un PER Generali, mais I&e n’est pas dans la liste des fond dispo chez eux . Quels PER permettent l’investissement dans i&e ?
Bonsoir ! Tu as totalement raison c'est dans mon per Uaf life que j'ai indépendance expansion. Et je suis en train de négocier pour que quand je pourrai le commercialisé en tant que gestion de patrimoine il y a aussi les ETF leviers CLA et nasdaq levier et ETF Inde .
Suravenir aussi à accès aux ETF leviers mais Generali non.
est-ce qu'il est conseillé de partir sur le quality neutral sector plutot que sur un cw8? en attendant qu'ils mettent a disposition le vrai World Quality? merci
Bonsoir, alors moi, je dirai. Il vaut mieux emplir le pea ou et après en fonction de la composition du foyer fiscal type enfant ou votre âge préparer de la transmission via abattement 152500 euros par héritier. Le neutral secteur est au final l'opposé qu'un quality seule les ratio fondamentaux devraient impacter la sélection / pondération, donc je ne mettrai même pas un euro. Limite je préfère le normal ( je caricature un peu, mais c'est globalement sa ^^) Au plaisir si vous avez d'autres questions !
@@valentinainvestt merci pour la réponse !
@valentinainvestt bonjour, dites moi si je me trompe mais selon moi ton calcul du rendement avec DCA est juste mais en partant du principe que l'on retire notre argent en une seule fois. Si au bout des 20 ans on retire seulement l'équivalent du placement de la premiere annee, l'argent aura bien été placée a environ 10% par an ? Merci de m'éclairer sur ce point ✌️
Hey, alors oui mais on vas chiffrer pour éviter tout quiproco.
Disons 500 euros par mois à 10% par ans sur 20 Ans.
Cela revient à avoir investi 6000 par années, si a la fin des 20 ans tu souhaites donc retirer 6000 euros, on regardera le gain par rapport au capital et le ratio c'est 33% dans ce cas précis.
en retirant 6000 euros tu auras alors 2000 euros de capital et 4000 de gain, si tu es à la flat taxe . Tu paieras globalement 1200 euros, ainsi oui tu auras retiré la somme avec le gain généré.
@@valentinainvestt on est bien d'accord merci✌️
je comprend plus rien on dit que c'est la rolls avec le SP500 et le Nasdaq 100 ce MSCI World entrent c'es trois je suis perdu sur lequel investir...
Bonsoir mp, déjà, il faut savoir que sur ces 3 supports 70% en commun sont identiques, tu as 100% sur nasdaq dans le s&p 500 Et 70% du msci world est du s&p 500, pour ma part même si je trouve qu'aucun des trois sont opportuns je miserai plus sur majorité nasdaq et un peu de s&p 500 s'il faut choisir, après, tu n'as pas que ces trois supports forcément !
Tes vidéos sont vraiment un régal !
Merci beaucoup, au plaisir d'échanger avec toi !
Merci pour ta vidéo, je n'ai pas pris de MSCI World sur mon PEA à cause des changements du EWLD et du fait que les CW8 soit trop élevé. J'étais parti du coup sur le S&P500 ESE mais après ton autre vidéo, j'ai un doute, de plus BlackRock et Vanguard prédisent une mauvaise perf du S&P500 par rapport à la Chine et l'Europe sur les 20 prochaines années.
Quel mix faudrait-il faire du coup ?
Du I&E Europe avec du S&P500 et du EM ?
Ca devient compliqué :D
Avec plaisir ! Pour ma part pour l'instant je ne me suis exposé qu'a l'inde en termes d’émergent ! Effectivement j'ai gardais du s&p 500 qu'avec le pee / pereco sinon pour pea j'ai quitté, je montre les actions et pondérations dans ma vidéo portefeuille 2, après j'ai un haut niveau de risque il faut dire ^^.
Si tu veux regardes la et dis-moi ce que tu en penses, et avec sa, je te dirais ce qui pourrait être pertinent dans ton cas !
J'ai ouvert un compte assurance vie linxea spirit 2 avec une partie en fond euro et l'autre sur l'etf msci World, que choisir dans ce cas ?
MSCI World, l'écoute pas elle dit n'importe quoi
Independance et expansion europe disponible sur spirit 2
Dugommier que tu ne soit pas d'accord n'est absolument pas un problème mais pourrais tu au moins baser ton raisonnement et me l'expliquer, c'est avec plaisir si on est pas d'accord mais explique moi . C'est donnés viennent d'un site ouvertement utilisé et très quali et qui à étais testé par plusieurs pro et les donnés sont validé sauf pour quelques levier ou y'a un trou. Donc je t'écoute. Je le répète car c'est une érreure majeur. LA perf annoncé ici est la perf en DCA. CAr les gents investissent en DCA. LA perf annoncé en général est la perf sans DCA et sa change tout.
Je te ci joint le site pour que tu puisses comparer et surtout m'expliquer ton point de vue
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/iwda--NoIgkg6gIggiA0xRgKIAY0CEAsAZArAJoCcAHAMwICMAunUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
J'ajoute que j'ai compté les frais d'indep et expansion la ou je n'ai pas compté les frais du msci world. Donc en quoi ce que j'ai démontré est faux ?
J'ai également ouvert récemment cette AV, donc on doit pouvoir vérifier en récupérant les historiques de cours.
Bonjour,
Je vais investir 10% sur du fond Europe. En complément de mes Etfs nasdaq et Sp500. J'ai pas tout compris mais je vais suivre mon intuition😅
Merci pour tes vidéos.
Cordialement,
Vincent
Bonjour Valentine et merci pour cette vidéo qui comme la plupart des vidéos que tu proposes sont toujours très intéressantes. Elles sont en générales très étayées et j'aime beaucoup ça car au delà du feeling c'est vraiment les chiffres qu'il faut faire parler. Je viens de regarder les frais de I&E que je ne connaissais pas je tombe sur du 1.95% par an de frais de gestion en passant par Bourse Direct je fais une erreur ?
Non c'est dans la moyenne des fonds professionnels. Après faut savoir que toutes les performances annoncées sont nettes de tous les frais.
Avec plaisir
Bonjour Valentina, je viens ouvrir un PEA fortuneo.Que proposeriez-vous comme portefeuille secure svp ?
Merci de votre éclairage 😉
Bonsoir Marie ! Alors, je dois légalement le dire, je suis assermenté et agréé en conseille financier et agrée AMF, conseiller un portefeuille est ultra-interdit et c'est gravement puni si je n'ai pas fait signer différent papier ainsi qu'une lettre de mission récapitulant vos informations . SI je réponds en détail, je pourrai être interdit d'exercer à vie tant, c'est une prestation spécifique et grave si les documents règlementaires n'ont pas été signés.
Je répondrais donc des éléments plus généraux et n'hésitez pas à me contacter par mail pour des réponses plus poussé .
Tout d'abords l'aspect sécure est très variable, il faut voir la performance que vous souhaitez avoir vis-à-vis du risque, en fonction du risque il faut regarder les meilleurs supports sur chaque tranche de risque et prendre en compte votre âge et durée d'investissements et vos objectifs entre capitalisation et distribution, ce n'est qu'avec ces informations ainsi que votre situation en termes de foyer fiscal et objectif que je pourrais faire une réponse qualitative, n'hésitez pas à me contacter
@@valentinainvesttquel est votre e-mail svp ?
Salut Valentina, après pas mal de recherche je pense orienter mes investissements sur du 60% etf (qui apportent réellement de la perf) 10% dans indépendance AM et 30% dans du stock picking de qualité avec un vrai MOAT sur les entreprises sélectionnées. Ta vidéo confirme ce que j’ai bien accepté, de l’etf dans son portefeuille c’est bien mais si on veut battre un indice faut un minimum de risque au portefeuille. Les marchés émergents type Inde, tu as un etf en tête que je puisse étudier ? Belle journée à toi 🙏
La prochaine vidéo sera parfaite pour toi ^^. Sur 12 ans l'inde perd, sur 30 ans, c'est très différent, pour faire simple le s&p 500 ce fait foudroyer. Globalement je recommande des portefeuilles proche de ce que tu vas faire même si je fais plutôt team = entre etf et indep AM . Le FTSE India à des frais 3 ou 4 fois plus faible que les autres de mémoire tout en étant un peu plus diversifier et en surperformant pas mal .
@@valentinainvestt hâte de voir ta vidéo 😁🙏 j’ai encore beaucoup à apprendre mais tu éclaires mes lanternes 👍 belle fin de soirée
Salut merci pour cette vidéo très intéressante qui me conforte dans le choix de ne pas acheter de MSCI world. Néanmoins j'aurais quelques questions j'ai bien compris que tu trouvais plus pertinent un nasdaq ou un s&p plutôt qu'un world mais est ce que pour toi actuellement ces deux ETF ont encore un bel avenir ?
Et pour Indep leur perf sont incroyable mais est-il judicieux de cumuler le fond france et europe ou alors sa fait un peu doublon ? Je me demande également si il est intéressant d'investir sur Indep via AV comme linxea spirit 2 qui ne posséde pas le part I C et qu'il ne vaudrait pas mieux investir via PEA PME pour laisse de la place au PEA puis bénificier de la part I C sur BD.
Comment investis sur L'Inde sur CTO ou sur l'ETF Amundi éligible au PEA avec des frais tout de même important ?
Puis je ne comprends pas vraiment que le MSCI Emerging Market surperforme le S&P il faudrait que je regarde car cela me surprend x)
Au plaisir d'échanger !
Dans plus de 3 Ans oui, ils ont un bel avenir et pour moi surtout le nasdaq 100. Pour moi pour que l'IA impacte réellement la moyenne des boites du nasdaq on en à pour 3 ans, pour ma part même si l'IA et une future baisse des taux aideront les marchés j'ai énormément de mal à croire qu'on n'aura pas une vraie et belle respiration de 25% minimum sur le nasdaq à savoir qu'on en a déjà eu 2 en 5 ans donc ce n'est pas fou. Donc oui, ils ont un bel avenir, mais j'attends une forte baisse pour aller à nouveau dans du levier !
Oui investir dans les 2 en pensant qu'on est diversifié est une réelle erreur moi j'investis dans les 2, car sur mon pea pme il n'y a que le fond Europe, et sur mon contrat capi que la France, sinon oui mixer n'est pas incroyable et j'ai une petite préférence pour le fond Europe, mais après, c'est personnel. Et félicitation pour la part I C'est très peu connu.
Alors pour la si c'est judicieux d'investir en AV sans la part I je dirai que cela dépend de ton âge, de la somme dans ton pea et de ta situation familial, en fait je suis CGP, donc ma priorité et d'aider les clients à exploiter au maximum tous les avantages fiscaux. Donc cela dépend de l'âge d'éventuels enfants et des sommes dans pea et pea pme. Ainsi que de ta volonté à transmettre ou à payer moins d'impôt ou à avoir des revenus complémentaires ou de la passivité.
Pour l'inde c'est pareille, la superposition de frais est un peu dommage, mais payer 0,8% en plus que le s&p 500 sur assurance vie si sa apporte 3 ou 4 ou même 2% de perf par ans je ne suis vraiment pas contre, surtout que dans les 30 dernières années malgré l'explosion de la tech, l'inde a rapporté plus. et si ça peut te faire plaisir
IE00BHZRQZ17 Cette ETF méconnue à quasiment le même indice inde que les autres sauf qu'il est un peu plus diversifié et surtout il qu'il à des frais 3 ou 4 fois plus faible que tout les autres etf Inde tout en ayant surperformé de Quelques % sur 5 ans, donc autant ce faire plaisir !
Sachant que I share travail pour faire référencer tout ces ETF en assurance vie per et contrat capi il sera probablement hors CTO bientôt !
Au plaisir d'échanger avec toi !
J'ai analysé Volkswagen AG et je ne comprends pas la décote que ce soit par rapport au PER et aux Capitaux Propres (ce que détient l'entreprise), acheter cette action maintenant serait comme acheté du Stellantis à 13€, qu'en pensez-vous ?
Opportunité évidente ou piège ? Merci
Bonjour Mathis, la principale raison est que c'est une hodling de détention ce qui signifie que peu importe notre nombre d'action nous n'avons aucun contrôle sur les décisions. Si ils veulent investir 100% des dividendes pour acheter une action nulle, nous n'avons aucun moyen de les en empêcher. Donc déjà ce mécanisme la provoque bien 20% De décôte, de plus les holdings même quand elles sont plus souples avec des choix annoncé c'est 20% de base donc on est à 40%. SI on rajoute la dette de la holding sa explique largement le pourquoi du comment. Et si on rajoute le fait qu'en 2024 les attentes pour le secteur auto sont négative. Et que volsvagen gère bien plus mal ces financent que stellantis. D'une certaine manière je dirai que sa équivaut à un stellantis à 10 euros mais d'un côté côté le management de stellantis est meilleur. Tavares en réalité est vraiment vraiment compétent. Donc au final il faut espérer que le management voudra de la distribution avant tout mais sa ne reste que des suppositions. Qu'en penses tu du coup sachant tout cela ? Moi je maintient 80% de mon DCA dessus malgré tout.
"Si ils veulent investir 100% des dividendes pour acheter une action nulle, nous n'avons aucun moyen de les en empêcher." je n'ai pas compris cette phrase parce que les actions VW avec droits de votes fonctionnent juridiquement comme les actions basique?
T'es en DCA sur VW avec ou sans droits de votes action à 140€ ou 120€?
Les capitaux propres s'élevent à 165 milliards au titre de l'exercice 2022 pour une capitalisation boursière à 66 milliards, théoriquement en achetant cette action on échange par exemple (pour simplifier) 66€ en cash contre 165€ sous forme moins liquide. Au final on s'en fiche de la dette c'est les capitaux propres qu'il faut regarder ? Concernant le secteur auto, toutes les classes sociales vident leurs comptes et empruntent pour afin de frimer et pour combler un vide intérieur (déso si tu as une voiture neuve et cher j'ai fais une gaffe).@@valentinainvestt
Énorme quiproquo Mathis ! J'ai cru que tu me parlais de Porshe SE qui est la holding qui détient Volsvagen, alors je te conseillerai de regarder car tu as un phénomène de compression sur volsvagen assez énorme dans le sens que tu achètes 100 euros de porshe SE et tu as 200 euros de volsvagen. Mais oui gros quiproquo de ma part ! Alors le pb de volsvagen si tu fouines c'est que leurs FCF sont très mal gérés même si c'est une boite cyclique de par le secteur !, c'est un peu extrême parfois.
Porshe SE investit aussi un peu ailleurs. En gros si j'ai bien compris il faut payer plus cher pour avoir un droit réel sur la société. Finalement, si on pense que la décote va diminuer on achète Porshe SE et si on pense que la décôte va rester identique à long terme on achète directement les actions VW avec droits de votes.
Mon avis est qu'il est préférable d'acheter directement l'action VW à 140€ (avec droit de vote) car cela me permettra d'investir directement sans avoir les inconvénients d'une holding, après c'est uniquement une question de confiance avec ceux qui contrôlent la holding.
Je pense que peut importe le choix, la performance restera similaire.
ps : le bilan et compte de résultat annuels reste très solide pour VW, même en 2020 elle a tenu même si le résultat était que de 8,9milliards. @@valentinainvestt
Bonjour valentina,
Je découvre cette vidéo et par la même occasion votre (ta?) chaine.
Je dois dire que j'ai été surpris (agréablement) par le contenu bien plus affuté que ce que l'on peut trouver habituellement sur YT. Et lorsque je lis les réponses aux commentaires .... Ok je m'abonne !!! 👍
Merci beaucoup Xavier ! N'hésites pas à me tutoyer ! Ça me fait très plaisir ! Et oui, tout est de moi, l'écriture, le montage, c'est pour ça que je suis très nulle en marketing et communication ^^
Super vidéo comme d'hab✌️ juste une interrogation j'ai mon dca sur am expesion Europe et France + une stratégie dividende sur PEA et j'aimerai juste rajouté un dca sur etf mais je ne sais pas lequel choisir aurais tu une préconisation ? NASDAQ , snp500 ou autre ? Je pensais a NASDAQ mais trop haut je ne suis pas l'aise , ensuite snp 500 avec msci Asia ou emerging ? Peut être que mes deux stratégies ( dividende et AM) suffisent mais je ne suis pas exposé au US et je ne sais pas comment m'exposer !
Malgré les frais qui sont un peu haut je pense qu'il est très très probable que sur les prochaines années l'Inde de superforme de plusieurs pourcents les 500, de ce fait je pense que d'avoir des frais plus élevés n'est pas vraiment un problème. À ta place je ferai pour la dernière condition moitié nasdaq moitié Inde. Comme ça tu surf sur les deux éléments à l'échelle mondiale qui risque d'avoir la plus grande croissance de bénéfice. Par contre je peux également obligé de préciser que ce n'est pas un conseil car étant une professionnelle je devrais normalement te faire signer des papiers. Donc ce n'est que mon avis et non un conseil d'investissement. Tu sais tout 😉
@@valentinainvestt merci pour l'échange et je sais je suis responsable de mes investissements mais j'aime échanger et confronté mes idées, oui bonne stratégie je vais y réfléchir Inde et NASDAQ ! J'imagine qu il vaut mieux faire cela sur un CTO! Je suis conscient que j'ai un biais, c'est que je n'aime pas investir sur des plus haut faut que je travail sur cela car je sais également que en moyenne il ya des plus haut de manière casi mensuel 🙏merci encore pour ton retour
Le pea est mieux quand on vise de la croissance car on pourra vendre une position avec un énorme gain réinvestir sans payer, par contre si tu veux du dividende souvent le CTO est mieux contrairement aux idées classiques. J'ai fais une vidéo sur ce thème . Après la oui avec la bull IA on a peu de chance de sortir des plus haut ! Pour ma part j'ai pris plus de risque en sortant de la tech, après il faudrait voir l'augmentation du FCF de l'indice nasdaq 100 pour juger de la valorisation. Au plaisir d'échanger avec toi . M'inde justement augmente tellement vite en FCF que la survalorisation est pour moi acceptable. ET vue que nous avons en plus de la démographie dans ces zones je préfère l'inde a la tech. Mais j'ai aussi un fort biais car le nasdaq 100 à trop rapporté . Donc mon avis n'est pas totalement neutre non plus. Après l'homme ne l'est jamais ^^
Approche intéressante par contre pas nécessaire je pense d'enlever les impôts car la taxation et différentes suivant les pays voir il y pas de taxe et cella fausse le calcul. Selon toi autant investir en obligations alors actuellement ? Pour finir on ne sait plus vraiment sur quel etf investir, est-ce le.quality iwqu (londres) fait partie des meilleurs selon toi ?
Pour conclure je pense qu'il faut avoir une approche stock picking aussi car avec les etf peu de chance fe faire de gros profits!
Hey, j'ai fait une petite vidéo pour montrer que justement ces msci world quality là n'en sont pas réellement et que le nom est franchement mensonger. ruclips.net/video/Z8qV9f8XvwE/видео.html
En parler un maximum des qualitys fera que les banques ou émméteurs en proposeront ils pensent qu'il n'y à pas de marché en EU il faut leur montrer qu'ils ont tord.
Pour ma part j'ai baissé énormément la part ETF vue les plus hauts et la valorisation moyenne, pour ma part je n'investie pas en obligation d'état, un peu dans celle d'entreprise quand tout a beaucoup baissé, mais je suis plus du genre à être full action.
Pour ma part en tout je suis très concentré en une petite dizaine de valeurs du pea par exemple avec une qui trotte souvent les 45%. Sur cto aussi j'ai presque 40% en crypto et après 7 ans d'investissement, les sommes étant grande, c'est une vraie conviction la concentration. Quand on regarde historiquement le portefeuille de WB par exemple on voit qu'il à toujours était si on regarde les % . Souvent 65% de Berkshire en 3 lignes.
Je suis sorti de la majorité des ETF hors inde
Bonjour Valentina,
Tout d'abord Bravo pour vos contenus, que je découvre depuis peu 👏
Pour ma part j'ai 40 ans, mais je m'intéresse depuis (trop) peu au monde de la finance et à l'investissement (c'est peut être donc ça, la crise de la quarantaine !! 😅)
Je suis détenteur d'un PER et d'un compte titre (pour ce dernier,c'est plus dans l'optique de commencer à mettre les mains dans le "cambouis") et je vais ouvrir un PEA que je compte faire fructifier pour les 25 prochaines années.
Avant de consulter ta vidéo, j'avais, dans les grandes lignes, la même vision concernant le MSCI World.
Dans l'idée d'un investissement passif en DCA, j'avais l'intention de mettre la majeure partie de mon investissement mensuel dans le S&P 500 (dont la réplication synthétique par BNP Paribas est éligible PEA), car je pars dans l'idée que si les plus grandes valorisations boursières des US s'effondrent, c'est quasi littéralement le monde entier qui s'écroule.
Mais en parallèle, j'ai conscience que le Monde n'est pas à l'abri d'un changement profond de paradigme, d'où le fait que je m'intéresse aux marchés émergents.
Dans l'idée je comptais investir 70% en SP500 et 30% en Emerging Market.
Ma question est double (voire triple 😂)
1/ J'observe qu'il y a des ETF EM qui exclut la Chine de l'équation (et j'ai d'ailleurs l'impression que ceux ci ont une meilleure performance que ceux qui inclut la Chine), naïvement cette donnée me surprend tant la Chine me semble occupée une place prépondérante sur l'échiquier mondial.
2/ Que se passe-t-il si dans 10 ans, les acteurs majeurs présents sur l'ETF EM ne sont plus considérés comme émergents ? Je m'explique, si dans 10 ans l'Inde est un acteur majeur du monde, par définition il ne sera plus considéré comme émergent, donc s'il n'est plus émergent, il disparaîtra de l'ETF non?
3/ Sais tu s'il existe des ETF EM, qui réplique synthétiquement bien l'indice et qui sont éligibles en PEA?
Je ne sais pas si tu auras le temps de répondre à mon message, mais dans tous les cas un grand Merci pour les analyses que tu transmets en vidéo 👍
Bonjour Iron man ! Alors c'est déjà bien pour le PER ! Tu es en offensif dessus et en gestion pilotée ou du tout ?
Pour ma part je déteste tout les ETF pays émergents il y'a trop d'économie divergente pour que cela soit intéressant à long terme, et trop d'économie fondamentalement différente, tout d'abords n'analyse jamais la performance d'un support sur 10 ans, même 15 ne veut rien dire surtout si c'est aussi largement qu'un émerging market, il faut au moins 20 à 40 ans de data pour que la comparaison serve un peu, et surtout, il faut comprendre le pourquoi un tel écart. Vue les pondérations jamais il y aura une perf de 10% par ans sur ces supports.
Je préfère mille fois miser sur du smart bêta ou sur de l'inde ou même sur du indep et expansion qui surperforme tout les indices sur une longue période, même avec la création des gafams et de la tech il a fait le tripple du s&p 500 en perf, a la limite le émerging market serait intéréssant que si il y avait un smart bêta quality pour faire un msci émerging market quality. Sinon je le déconseille sincèrement .
Concernant la sortie ou pas cela dépend du comité qui s'occupe de l'indice, nous ne pouvons finalement pas savoir du tout ce qu'il ce passera, néanmoins si cela a bouleversé trop l'indice il est probable qu'il reste comme avant, par contre si ce sont des petites pondérations qui deviennent développées.
sur 18 ans le émerging market à fait 2,7% par année en DCA
et sur ces même 18 ans le s&p à fait 6,98 en DCA, de mon point, néanmoins, c'est trop court, il faut donc remonté et sur 30 ans
l'émerging à fait 4,9 En DCa et le s&p 500
et le s&p 500 à fait 6,38
indep est autour de 9,20 en DCA et l'inde pareille, si tu avais pondéré le s&p 500 Avec le émerging market tu aurais globalement 5,7% soit presque la moitié, pour ma part la fiscalité du pea mérite les supports les plus dynamique quitte à faire risqué sur pea et moins risqué sur per, même si vue ton long horizon d'investissement tu pourrais aller sur du risqué dans l'ensemble.
Pour te répondre oui la chine à un momentum qui est négatif et ca va continuer un moment après cela ne veut pas dire qu'il faut jeter la chine, ce sont toujours des cycles et même si l'inde vas passer devant sur beaucoup de points, c'est probablement le seul autre émergent qui me plairait.
Ou le mexique à la limite et encore il est trop monté, .
Si tu veux bien, regardes les pondérations du émerging market et tu regardes sur 20/30 ans quels pays à sur performé l'indice puis tu regardes un peu la compo, les ratios et je pense que sa pourrais te refroidir. Tu n'aimes absolument pas le smart bêta ? Ou l'Inde, ou les etf sectoriel / thématique ?
Je pense que du émerging avec smart bêta ne tardera pas que sa soit momentum ou quality même si je préfère le quali, à ta place je les attendrais et en attendant je resterai plus sur les USA même si ce n'est pas mon investissement préféré vue les valorisations actuels !
Au plaisir d'échanger avec toi
@@valentinainvestt Bonsoir Valentina !
Tout d'abord un infini Grand Merci pour le temps accordé à fournir une réponse de cette qualité ! Tes propos sont aussi pertinents que moteur de bouleversement dans mon schéma de pensée initial (et c'est une très bonne chose).
Me concernant, je travaille au Luxembourg, du coup c'est là bas que j'ai souscrit à un PER à gestion piloté mais sur un fond d'investissement à profil "risqué", mon épouse s'est positionnée sur un fond plus pondéré.
Ta vision sur les ETF Émergents a effectivement du sens d'un point de vue économies, gestions politiques disparates qui la composent, tu marques 1 point!
Personnellement j'ai plus de conviction en faveur de l'Inde et que des autres pays représentés par les ETF Émergents, mais j'ai "peur" qu'en me positionnant que sur l'Inde (en plus du SP 500), si l'Inde ne répond pas favorablement aux ambitions fixées (pour X raisons) cela soit plus risqué que via un ETF Emergent où les autres pays représentés pourraient pondérer une grosse contre performance de l'Inde.
Mais ton point de vue fait écho dans ma tête, donc je vais reconsidérer tout ça .
Sur l'Inde le MSCI India de Black Rock (iShares) m'inspire confiance même si les frais de gestion sont un peu élevés.
Pour les ETF sectoriels, je pense bcp à un ETF basé sur l'IA, mais je me dis que ça ferait doublon avec le SP 500 car je pense que les entreprises majeures dans le développement et l'infrastructure de l'IA prennent et prendront naissance surtout aux USA.
Et globalement, j'ai peur que les ETF sectoriels cristallisent potentiellement une part de risque plus importante qu'une ETF indiciel à plus large spectre.
Bref j'ai pas fini de me retourner le cerveau 😅
En tout cas, une fois de plus, un grand merci pour le temps que tu m'as accordé 🙏👍👍👍
Complètement d’accord avec toi sur le MSCI world, perso je suis anti ETF fin du moins ça ne m’intéresse pas 😂
Visionnant tes vidéos depuis quelques mois maintenant je suis toujours épatée par la qualité de celles-ci. Tu traites de sujet que l'on n'aborde pas ailleurs et ta voix posée te fait de démarquer par rapport aux autres. Je suis désolée de voir certains commentaires qui écrivent sans argumenter et visiblement sans avoir écouté attentivement la vidéo.... bref bon courage pour gérer ce genre de critique mais rappelle toi que tu en aide beaucoup d'autres à comprendre les investissements. Bon week-end 😉
Je te remercie 💖 Ce qui est le plus dommage c'est que j'aime bien quand je me trompe et qu'on me le montre, je ne suis vraiment pas le type de personne qui n'admet jamais c'être trompée. On est tous humain sa arrive . Donc ces commentaires la me navre mais c'est la vie, une jeune fille sur internet qui essaie d'expliquer dans un domaine ou il y'a 95% d'homme c'est normal que sa coince un peu. Et avec mon âge encore plus. Merci en tout cas pour ce beau commentaire je vais l'encadrer !
Au plaisir d'échanger encore avec toi !
Je ne trouve pas indépendance et expension sur mon pea bourse direct. Tu sais si il y est vraiment ?
Bien sûr je suis investie sur les 2 via bourse directe donc oui ^^ Via l'appli mobile je sais qu'il bug souvent,
le fond Eu : LU1832174962
le fond FR : LU0131510165
N'hésite pas si je peux t'aider
Merci je vais regarder
Tu arrives à les visualiser, sa y est ?
Intéressant, merci Certains résultats des comparaisons, cependant, méritent d'être vérifiés.
Tout à fait
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/amundi-etf-msci-world-ucits-etf-dr--NoIgggtgrgdgJgSwAQFEAqAxJBZAygYQEkkB1AewCcAbOJAVSLV1UyQBEAlEAGmFABk6ARgAsAZgDsABiEA2AJwSATDyEBdDUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%221978-12%22%7D
Les chiffres varient tous les jours, car ils rajoutent la dernière journée de cotation, donc tu peux avoir 0,01 de différence. C'est un site vraiment quali et respecté
Merci pour le lien
Bonjour Valentina. La formule utilisée par Curvo est fausse. CAGR=(Vfinale/A) puissance (1/t) -1 . Le A représentant le montant total investi sur la période de simulation. En utilisant cette formule CURVO fait le calcul de l'investissement A investi en 1 fois au départ ce qui est faut puisque la somme est investie mensuellement. Donc le résultat est évidement très largement sous évalué.
Cordialement
Si ce que tu dis est vrai, c'est fou Après je m'en suis surtout servi après pour comparer la performance sans DCA, après sur justement une vidéo qui sortira je montre que visiblement la perf sur le cac hors DCA est correct vue que je compare 2 publications officielles avec le taux indiqué par backtestcurvo et que sa matche totalement à 3% prêt sur 20 ans, ( je pense que la dif est le cout de l'etf qui n'est pas compté dans la publication des indices, mais par backtest. Merci, je ferai un post épinglé
@@valentinainvestt Oui ils utilisent la même formule que ce soit en DCA ou avec un investissement unique. Mais la formule ne marche que pour l'investissement unique. J'ai fait le test sur 20 ans avec le Vanguard FTSE world avec investissement de 10000 euros entre avril 2004 et avril 2024 tu as 48821 euros après 20 ans et une performance de 8.29% qui est bonne. Avec un DCA de 41.49 euros tu investi 9999 euros sur 20 ans et tu obtient 28111 euros ils nous donnent 5.33% de rendement qui correspondrai a un placement unique. Mais si on fait le calcul dans Excel par approximations successives jusqu'à trouver le bon résultat pour le taux je trouve 10.31% de rendement. Ce qui est meilleur que les 8.29% de rendement avec un placement unique. Ce doit être normal car les années 2014 à 204 ont été plus performantes que les années de 2004 à 2014 et donc le rendement est meilleur car l'argent investi est plus élevé sur les 10 dernières années
Tellement dommage que le "vrai msci world quality" n'existe pas.. J'ai du msci world quality en portefeuille mais la version neutral sector. Depuis 1998, il dépasse en perf le msci world classique de 1.13 point de base, c'est pas trop négligeable! Je sais qu'un jour que MSCI nous fera un vrai quality, c'est sûr que j'investirai directement dessus sans attendre lol
Moi aussi il deviendra réellement ma principale position à condition que le critère de croissance retenu pour inclure les sociétés soit évidemment supérieur à la moyenne du marché. C'est un peu ce que je redoute avec les etf qualité.
Hello , si tu exclus le msci world tu te prives de belles sociétés comme lvmh, hermès, total, air liquide etc … S&P 500 + euro STOXX 50 pourrait créer artificiellement un msci world orienté quality , qu’en penses tu ?
Rien n'empêche de les prendre en direct sur PEA.
Hey alors oui tu as raison mais lvmh est une exception car elle est plus de 12% de l'indice sinon les autres c'est bien de les avoirs dans le world mais même si elles font, 10000 % le MSCI World prendra quoi 0,10%. Je trouve qu'il est plus pertinent de les détenir en direct même avec un petit versement sur CTO à la limite pour la passivité et les fractions.
Et pour info lvmh et kéring acheté il y'a 15 ans c'est 28% de dividendes par ans . En DCA sur la même période le world à fait 6,22% par ans
curvo.eu/backtest/fr/portefeuille/amundi-etf-msci-world-ucits-etf-dr--NoIgggtgrgdgJgSwAQFEAqAxJBZAygYQEkkB1AewCcAbOJAVSLV1UyQBEAlEAGmFABk6ARgAsAZgDsABiEA2AJwSATDyEBdDUA?config=%7B%22investmentPatterns%22%3A%5B%5B%22recurrent%22%2C1%2C200%5D%5D%2C%22periodStart%22%3A%222009-12%22%7D
Donc pour moi le choix est fait ETF parfois et position directe sur dossier solide voir leader de son secteur d'un côté, oui c'est plus risqué qu'un ETF de l'autre, cela dépend des dossiers, avec lvmh le risque est limité, je pense que l'homme le plus riche du monde à les moyens de bien agir. Et Oui en termes de valeur d'action parfois Musk passe devant, sauf qu'en termes de réel Revenue Bernard Arnaud l'explose avec ses dividendes via sa holding.
LVMH introduit à 20 euros et il à toujours eu la moitié des actions, maintenant elle côte à 840, en gros son dividende quand on fouine est à 71%. Ils détiennent autour de la moitié de LVMH qui côté autour de 440 milliards. Sa holding récupère donc 71% de la moitié de la capitalisation de LVMH. Après il a préparé sa succession donc forcément, il a dilué les actions, mais ça donne une idée. C'est le genre de boite qui vaut le coup pour moi d'être détenu .
Et j'aime bien la composition du stock 50 mais en réalité il ny'a que peu performé. En DCA on est à 4% annualisé sur 40 ans, 3% sur 30 ans annualisé et 3,38% sur 20 ans. Je préfère sincèrement attendre qu'un réel etf msci world quality soit créer en Europe. Car oui ceux qui existe pour l'instant ne sont pas réellement sur l'indice msci world qulaity. Mais oui je pense sincèrement qu'en prenant du s&p 500 Et en prenant quelques boites comme lvmh, on abaisse la volatilité tout en augmentant la performance.
Au plaisir d'échanger avec toi !
Combien de pourcentage du portefeuille devrait être investi sur les marchés émergents ?
Alors je fais une nuance entre marché émergent / Inde, car pour moi le rendement risque n'est pas le même, c'est un peu comme le msci world justement, pour ma part, je pense qu'on ne doit pas aller après 20% mais cela peut dépendre de ton horizon d'investissement, de ton risque et de l'enveloppe. Par exemple sur per je fais exclusivement Inde / indep et expansion.
Très drôle de pseudo qui rappel la musculation ou les cours de nutrition ! Je suis obligé de te demander pourquoi ce pseudo ^^
Je suis en Belgique donc pas de PEA, ni d'impôt sur la plus value des actions ... Est-ce que consacrer 5% de mon portefeuille sur iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) te semble judicieux?
Le pseudo c'est bien en référence à l'acide aminé =)@@valentinainvestt
Je suis jalouse de la fiscalité Belge vraiment quelle chance ! Attention, on va devoir ce marier pour que j'aie cette fiscalité !
As-tu une vrai raison d'aller sur ce support ? Oui sa l'est toujours pour investir sur des marchés contrariant, après Samedi je sort une vidéo sur ce thème qui je le pense t'interessera, oui même 10% il y aura un swtich d'ici à une décennie il est très probable que la perf viennent plus d'ailleurs que des pays développé actuel après je trouve que c'est un peu trop diversifié le EM. Que penses tu de l'inde ? ou du smart bêta ?
@@valentinainvestt J'adore ta personnalité dans les vidéos, et ton humour, surtout ne change rien.
Tout compte fait je préfère ne pas investir sur les marchés émergents. Je ne doute pas de leurs avenir, mais je préfère connaitre un minimum les entreprises composants mon ETF. Smart bêta ça a l'air intéressant, jamais entendu parler, je ne suis qu'au début de mon parcours d'investisseur ...
Hello Valentina !!!
J'aime bcp ton analyse qui est pertinente, ici je trouve que le meilleur de la video se trouve dans les commentaires 😂
Garde le cap !
Et demain je revisionne à nouveau 😊😊
Oh merci beaucoup ! Je m'en doutais que les gents n'aimeraient pas qu'on pique le MSCI World, mais il est vrai que je pensais avoir bien plus d'arguments. Être contrariante et pertinente est plaisante en soi heureusement ^^
Avez vous retiré les frais de surperformance?
Bonjour Sandrine je n'ai retiré aucun frais ni fiscalité, concernant l'indépendance expansion là oui j'ai retiré le frais de surperformance c'est donc réellement ce que l'investisseur a récupéré . On a donc compté les frais sur dépendance expansion et pas sur le MSCi world. Donc on l'a un peu avantagé
Vidéo très instructive. Merci
Avec plaisir, au plaisir d'échanger avec toi Sylvain !
Très intéressant merci
Avec plaisir !
Très instructif, comme toujours !
D'où vient cette différence de perf sur le world (10.54 vs 5.60) ?
Les rendements publiés par les émetteurs de fonds ne prennent en compte qu'un investissement unique réalisé en début d'année. En DCA la réalité c'est toute autre chose, un versement fait en janvier n'aura pas les mêmes performances que celui de décembre. Je faisais aussi les mêmes erreurs , maintenant il va falloir revoir les plans d'investissements. Bon dimanche.
Elle a tout dit !
Et si dans l'année l'indice baisse et donc in fine le prix de part de l'ETF tu achètes moins cher, et booste donc ta performance par rapport à du lump sum. Bref en tant que CIF, vendre un produit et touché une commission est très fréquent, mais le faire de manière subtile comme ça, c'est bien joué.
Et peut-être ajouté que les performances passées ne prédisent pas les performances futur. DYOR.
Bravo Valentina, ton travail est excellent.... que penses tu de l'action Höegh Autoliners ASA
Je vais regarder je te fais un rapide retour dans quelques instants
Alors c'est un secteur que je n'aime pas beaucoup, néanmoins belle augmentation de l'actif net, du bna, ROE énorme, dette faible et vue l'augmentation de ces multiples elles est effectivement faiblement valorisé. Après elle est un peu trop jeune pour moi c'est effectivement souvent la les énormes perfs mais je trouve le risque un peu trop haut pour le potentiel de croissance . Après être si peu valorisé malgré un X3 montre qu'elle à une très belle croissance, je mettrai pas plus de 5% vue la conjoncture, et le secteur, mais ça peut être pertinent pour de la croissance. Pour tout te dire elle fait buger mes logiciels tellement qu'elle est récente, car je pense que les publications sur les dividendes sont fausses sur mes logiciels, je vais me noter de te faire un retour. plus détaillé !
@valentinainvestt les dvidendes, C'est une dinguerie et c'est en trimestriel
Date de détachement:21/02/2024Date de paiement:05/03/2024Dividende (Rendement):19,9216 (24,58%)
Date de détachement:30/10/2023Date de paiement:08/11/2023Dividende (Rendement):4,1072 (14,48%)
Date de détachement:21/08/2023Date de paiement:31/08/2023Dividende (Rendement):3,6848 (15,60%)
Date de détachement:08/05/2023Date de paiement:16/05/2023Dividende (Rendement):3,385 (11,35%)
Date de détachement:15/02/2023Date de paiement:23/02/2023Dividende (Rendement):2,369 (7,24%)
@@valentinainvestt côté à la bourse d'Oslo et éligible au PEA
@@valentinainvestt bonjour Valentina je n'arrive pas à acheter cette action avec bourse direct
💆♂️😭😭😭 je l ai dans mon assurance vie.
J'aurai du mesurer que sa reste mieux que ce qu'obtiennent 90% Des investisseurs mondiaux ce n'est pas nulle non plus, c'est juste qu'il y'a une malhonnêteté intellectuel avec l'annonce de la performance annoncé qui ne correspond pas au DCA. Mais sa ne change pas le fait que c'est mieux que la majorité ! Et rien que si tu investies et que tu est plus jeune que 40 Ans c'est déjà mieux que la grande majorité. Donc Bravo !
tes réseaux sociaux sont bloqués c'est a dire ? tu peux poster mais pas répondre aux messages privés c'est ça ?
Exactement ça fait plusieurs mois que ça dure ... je me servais d'un logiciel pour agréger toutes les messageries il y a eu un problème et toutes les boîtes de réception vides et j'ai pas accès aux messages
meme sur les applications directement ?@@valentinainvestt
@@valentinainvesttmerci pour la precision car je pensais que il y avait un bug dans tes videos. Encore une video au poil , tu es franchement une des personnes les plus interessantes de la sphere youtube finance. Un ton pose voir une elocution un peu espiegle , des yeux qui roulent , ca change du "tappage habituel" avec des gros jingle et rien dans les videos ( genre Barnabe , InvestSur , Skoubar ... ). T es sur le podium avec Xavier Delmas ... La qualite est mieux que la quantite.
Exactement, sur les applications mobiles ou internet, elle est vide . J'ajoute que même quand l'agrégateur marche, ce n'est pas censé les faire disparaître si nous passons via les applis. Rien est normal dans cette histoire, et 1 mois et demi qu'ils me disent une semaine et c'est réglé. Dizaine de mails
Merci beaucoup CJP au plaisir d'échanger avec toi ! Après oui, je pense un poil de marketing et dynamisme ^^. Je suis incapable de me regarder sans mettre en X2 ^^ . Merci encore, me comparer à Xavier Delmas me va droit au cœur !
Bonjour Valentina j' aimerai te contacter pour conseil en placement ... Je t'ai envoyé un mail sur ton Gmail et pas de réponse snif snif ... On était en contact merci Stéphane
Stéphane ben oui je me souviens très bien de tous nos échanges ça m'étonne vraiment d'avoir un mail de ta part soyons sincères quand j'ai déjà échangé avec la personne et que je reconnais son pseudo je réponds même un peu plus vite. J'ai un rendez-vous un peu chiant pendant encore une bonne heure puis je regarde ça !