Perchè DEVI VENDERE il tuo ETF MSCI WORLD (+ strategia segreta)
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- Опубликовано: 29 сен 2024
- Si, lo so che anche tu hai comprato il tuo bell'azionario mondiale per investire i tuoi soldi, convinto forse che fosse la strategia più semplice per iniziare.
E non ti sto dicendo che hai sbagliato, anzi.
Anche io una volta feci un video in cui ti dicevo che questo potesse essere l'unico ETFs in cui avresti dovuto investire.
Se ci fermiamo al CAPM e alla finanza di 40 anni fa.
Per intenderci, è sempre meglio investire i tuoi soldi con questo ETF che non con i fondi della banca o del tuo amico promotore. Ma puoi anche costruire portafogli migliori, conoscendo altri aspetti più avanzati della finanza.
In questo video, quindi, ti parlerò del perchè e del come puoi migliorare ancora i tuoi investimenti azionari, comprendendo ancora più a fondo i mercati, come già fanno i miei clienti.
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Ray Dalio, gestore del più grande hedge fund al mondo, la Bridgewater LLC, ha messo a punto una strategia rivoluzionaria grazie alla quale amministra uno dei suoi fondi principali: All Weather. Questo metodo permette all’investitore di ottenere rendimenti in ogni «stagione economica», persino nei periodi caratterizzati da recessioni o alta inflazione. In questo libro, il primo in lingua italiana dedicato all’utilizzo dei rivoluzionari ETF e del metodo All Weather, Gabriele Galletta presenta un modo semplice per implementare l’approccio innovativo di Dalio, anche su piccola scala. "Le 4 regole per investire come il più grande hedge fund al mondo" è una guida teorica e pratica all’investimento passivo, in grado di evitare le trappole del trading di breve periodo, un approccio divenuto tecnicamente impossibile nel terzo millennio.
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Bel video, gli affari vanno alla grande ma ci vuole un capitale enorme per eccellere negli affari, sapevo di non avere abbastanza capitale per avviare il tipo di attività che volevo, quindi ho dovuto spingermi nel trading di azioni e criptovalute, ora ho 2 attività che stanno andando bene
Tutto quello che hai detto è la verità, sono interessato al trading ma è difficile da capire e continuo a perdere soldi
Vorrei investire nel trading e anche imparare, ma il problema è sapere da dove cominciare. Tu invece, che conosci l'argomento, cosa proponi?
Imparare qualsiasi cosa nella vita richiede un buon tutoraggio per avere successo, basta trovare un mentore o un trader che possa guidarti attraverso le basi mentre impari e guadagni
Puoi consigliarmene uno, magari quello che ti guida
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Premesso che ti seguo con interesse e ti apprezzo una domanda è doverosa. Se tutte queste complessità di cui relazioni sono profittevoli come mai un Warren Buffett qualsiasi con una strategia semplicissima ha performance inarrivabili. Basta comprare le quote B della BH e hai risolto o se ti vuoi smazzare seguire investire in borsa a caccia di dividendi ... ma sarebbe troppo lungo spiegarlo qui. Salut
Partiamo dicendo che la performance stessa di Buffett è stata realizzata con un’esposizione ai fattori di rischio come ben espresso dal paper “Buffett’s Alpha”: in secondo luogo, considerato che ogni portafoglio si deve adattare ai propri obiettivi finanziari e alle proprie tolleranze al rischio, scrivere che basterebbe comprare azioni dell’azienda di Buffett significa non avere capito nulla della gestione dei propri investimenti. In terzo luogo, ultimamente, come anche diceva il buon Munger, battere il mercato è diventato molto complesso anche per Buffett stesso. 😉
@@GabrieleGalletta caro, qui si discuteva esclusivamente del ptf azionario che anche nel video non è profilato... quindi
puoi linkare il paper please? grazie
Ciao Gabriele, esiste un singolo ETF che "replica" un portafoglio all weather?
Grande continua cosi!
@@MIRCONE96 fortunatamente no 😂
@@MIRCONE96 scherzi a parte, no, non esiste, lo dobbiamo ricreare noi con diversi strumenti
di sicuro lo faranno a breve ... vedi il 60/40 life strategy della vanguard
@@dott.ing.antonioscalzullo7938 peccato che un portafoglio All Weather non si potrebbe mai fare con un altro singolo ETF, perché al suo interno ha oro, che non può essere inserito come semplice ETF a norma UCITS 😉
@@GabrieleGalletta è vero , oggi, ma domani lo possono realizzare con un ETF con un derivato. In ogni caso mettere o levare il 5% di oro potrebbe essere non così influente ma indubbiamente distorsivo della filosofia AW. Io dico che si inventeranno qualcosa ;)
Titolo equivoco ed ingannevole! Un tantino Clickbait😅 Semmai “Costruisci un portafoglio 60/40 o 60/30 con obbligazioni! In realtà il concetto del solo azionario è stato rivalutato con nuovi studi, poi tu stesso dici in un portafoglio obbiettivo è sensato, sopratutto se si è molto giovani il 100% azionario vince sempre sul lungo periodo, tuttavia capisco il tuo discorso…
@@tauronval1404 veramente il tema del discorso non è “non fare un 100% azionario” 😅
Un single senza eredi può stare 100% azionario; non farei 100% world ma guardando il 2000/2010 amplierei il ptf a small cap ed emergenti.
@@MISTER-s5d perché, la tua tolleranza alla volatilità cambia se hai moglie e figli? 😂 Dobbiamo aggiornare i paper di finanza comportamentale allora
@@GabrieleGalletta Direi di si, sarei molto più prudente avendo più spese programmate o impreviste da affrontare.
@@MISTER-s5d la tolleranza al rischio e l’avversione alle perdite esistono a prescindere dalla tua situazione familiare.
Sono nella tua stessa situazione. Sono 100% azioni con Small Cap, NASDQ 100 e 2 Globali. Arco temporale 20 anni per arrotondare la pensione. Premetto che il grosso del mio capitale è su 4 Conti Deposito e altro.
@@michelerusso8406 sei il tizio dei 10.000 € investiti 100% azionario e dei 200.000 € in banca nominato da Gabriele nel video?
Ciao Garibiele,
resto un po' perplesso, prima fai dei video dove dici che la tua strategia è il goldel Butterfly e ti costringi a fare gestione passiva detenendo bond a lunga duration, ben sapendo che i tassi sono a zero facendo "picking up pennies in front of a steamroller".
Adesso proponi una strategia che supera il World index.
Poi esempi sempre agli estremi, o uno ha 100% azionario in fase di retirement ed è quindi soggetto al crollo del mercato oppure uno è 100% in una bond ladder e quindi soggetto al risk of surviving.
La bond ladder è un cuscinetto dalla volatilità del mercato azionario e quindi se l'azionario crolla, si usa tutta la scala obbligazionaria senza mai vendere nulla in attesa di una ripresa e si modellizza la scala in base a quanto è caro il mercato.
Perché dobbiamo far sembrare tutto più complesso di quanto è?
@@gugli_elmo perché, secondo te non esistono strategie che superano il World Index? Sei rimasto fermo al CAPM degli anni ‘60?😂 La bond ladder non la userei ne ora e ne mai per i miei investimenti, perché ha un costo opportunità troppo alto. E sei ancora viziato da Market Timing pensando che si investa solo in mercati poco cari (e quindi ti saresti perso 15 anni di fragorosi rialzi). Quanti errori che fate 😉
Si infatti bisogna fare pace con il cervello !
°Perché dobbiamo far sembrare tutto più complesso di quanto è?°
Mi pare ovvio: per vendere corsi.
@@ilcribbio 🤣👏👏
per vendere corsi ai gonzi
cosa ne pensi di un 50 e 50 sul pac azionario obbligazionario e mettee Gas sulle azioni tutte le volte cje i mercafi scendono e facebsisi guidare dalla statisrica dei cali?
Aspettiamo il video specifico con la combinazione di ETF grazie mille
@@AdamoFinetti ma perché volete sempre la pappa pronta e non capite che nessuna combinazione di ETFs che un video vi darà può fare al caso vostro, perché ognuno di noi ha portafogli diversi?
Vedo che gli iscritti stanno aumentando esponenzialmente. Ti seguo da quando ne avevi un decimo.
Perseveranza e qualità, bravo!
@@MichelePicaro Grazie 🙏 ❤️
Non è infatti astuto quella strategia del 100% azionario, metti caso crolla negli ultimi anni altro che trasferimento in obbligazioni!
Per il classico “italiota” medio ignorante di finanza e innovazione l’investimento in azionariato mondiale diversificato rimane comunque una distinta strategia.
L’ulteriore passo avanti, come dici tu, deve essere obbligatoriamente guidato da un consulente finanziario competente, per l’appunto. Altrimenti si passa dall’altra parte del manico.
Il classico italiota manco investe!
GABRIELE !!!
Sei molto bravo e tecnico, mi piacciono i tuoi video... MA GIRA IL MICROFONO! XD
La capsula è da direzionare di fronte a te, mentre così è a 90° gradi e "non ti sente" al meglio!
Prendi il microfono e girarlo in senso ANTIORARIO di 90° ! (semplicemente aprendo la molla e ruotandolo dentro al suo zoccolo, quindi con il led blu fronte a te)
Vedrai che se poi ascolti l'audio dei tuoi video non avrai più questo volume della voce che va e viene quando ti sposti a destra e sinistra con la bocca ;)
Detto ciò, un grazie per i contenuti ed il valore che dai!
@@Tebaspeed Grazie 😉
@@GabrieleGalletta Di niente!
Così potremo ascoltarti sempre al TOP!
Immagino che parlando di fattoriali e di BAB tu sia informato sulle ultime ricerche nel campo della finanza. Per cui immagino avrai preso in considerazione i vari paper di A. Chen che mostrano in maniera estremamente robusta come post-2004 i ritorni dei singoli fattoriali siano essenzialmente 0. Volevo sapere cosa ne pensavi e cosa ti spinge quindi ad adottare strategie basate sui fattori.
A riguardo, ha risposto per me già Asness in un paper di pochi mesi fa “Fact And Fiction about Factor Investing”: sono un centinaio di pagine, ma c’è la risposta anche alle ricerche di Chen. Ma basterebbe guardare anche alle performance di un semplice Momentum e di come abbia battuto il mercato in questi anni, senza leggersi tutte le ricerche di Asness. Per ultimo, abbiamo creato un percorso, Factor Investing, in cui un modulo è destinato proprio alle risposte di queste critiche: specificatamente, sono 150 slides e 4 ore di video lezioni. Puoi abbonarti e capire il tutto 😉
mamma mia complicato che sei io ho 20 milioni e le gestico in modo molto piu semplice bond singoli governativi Bei eu austria spagna germania belgio olanda francia un pochino ma pochino a breve italia su tutta la curva piu oro piu etf obbligazionari di corporate ed emergenti e etf azionari globali etf sia di grandi aziende ma anche medie e funziona da tanti anni poi si puo sempre fare meglio ma io ci sto bene cosi semplificare e dormire bene e il pac si puo fare basta entrare negli storni vedi covid guerra ucraina ecc manuale pero no mensile e mio e non sono un professionista pero se sono arrivato a 20 vuol dire che funziona
Solo l’inserimento di Bond Singoli porterebbe a rivedere totalmente il portafoglio. Idem ETFs obbligazionari emergenti, così come anche ETF azionari mid/small cap che non hanno premi rigorosi e robusti. Insomma, il fatto che tu sia arrivata a 20 anni sana e salva non vuol dire che funzioni: andrebbe fatta una bella analisi per capire quanti rendimenti hai perso per strada e quanti rischi inutili ti sei presa 😉
@@GabrieleGalletta intanto sono 20milioni e 600 mila euro non 20 anni forse potevo guadagnare di piu se per questo allora quanto ho perso a non comprare invidia ? questo e un portafoglio che funziona perche toglie l'ansia a me ti sembrasse poco
Avere 20mln non è un argomento. Potevi essere partita da cifra più alta ed essere in perdita. Non sarà cosi sicuramente ma lo dico perche colgo una falla logica
@@iglis78 e un argomento se prima erano 10 era questo il concetto che non ho detto raddoppiare cifre grosse provate non e facile perche entra ansia pazzesca e questo che voglio far capire
@@GabrieleGalletta Gallèèè, hai confuso 20 milioni con 20 anni, ecchediamine🤣🤣🤣
Dott. Galletta innanzitutto complimenti...Volevo chiedere, come si può fare una strategia sui fattori di rischio.. prima che eventi rischiosi ed imprevedibili si verifichino?
iIl fattore Beta sull azionario, che attendibilità ha, prima che una eventuale recessione o ritracciamento ecc.. si sia verificato?
Dato che nessuno ha una visione certa del futuro, non è meglio diversficare solo per aree geografiche? grazie
Ho hai miliardi, o siamo stupidi a diversificare. ( Lo dicono le banche per venderti ciò che GLI FA COMODO. Parlare di ETF è stupido, semplicemente perché le banche hanno capito che la gestione dei SOLDI SOLO TUOI RENDE PIU DELLA DROGA e è legale. Pensa, per esempio a quanti soldi ha fatto la più piccola: MediocaK CIAO
In uno scenario dei buoni fruttiferi postali dovresti togliere dalle schifezze quelli indicizzati all inflazione
Da 0 a 1 l'incremento è infinito
3:51 Tema centrale che tanti non hanno compreso
nemmeno se ho 19 anni dovrei investire 100% azionario ? potenzialmente potrei aspettare 40 anni, mi basta mettere un po' su fattori di rischio e un po' su market sto a posto no ?
@@diegodamelio9390 “potenzialmente” si, peccato che la finanza comportamentale ci ha spiegato che questa sia una falsa aspettativa.
Diversamente da quanto si sente in giro, da giovanissimi è il momento assolutamente *peggiore* per tentare la strada 100% azionaria....perché nei prossimi 10-15 anni la tua vita avrà tantissimi cambiamenti che ora non sei minimamente in grado di prevedere (cambierai città per studio/lavoro? comprerai casa? incontrerai una compagna con cui decidere di mettere su famiglia, e magari rivendere la casa per ricomprarne un'altra per vivere assieme?....).
E sappiamo che l'investimento 100% azionario ha buona possibilità di non andare in perdita solo su orizzonti molto lunghi....cosa che, a 19 anni, non hai perché proprio nei prossimi 10-15 anni potrebbero esserci alcune tra le più grandi spese della propria vita.
In generale non penso esista un momento buono per andare 100% azionario, perché in concreto non esiste qualcuno che possa giurare di poter restare investito per 15-20 anni senza aver mai bisogno di prelevare, la vita è troppo imprevedibile su lungo termine
@@ricabbttima riflessione!
Quindi uno potrebbe fare 4 anni puntando ad arrivare a massimo 7/8 solo ETF World e nel frattempo studio per capire il mio portafoglio target più adatto a lui.
@@nonsonomsot può essere una strada 😉
Io voglio un portafoglio re mida
Ok, quindi sto sbagliando tutto…molto bene. Mi sa che devo resettare le conoscenze finanziarie che ho e ripartire da capo. Ci si vede ai tuoi corsi 😅
😂😉
Non mi trovo... non sarebbe short sulle aziende alto rendimento alto rischio e long per il contrario no? Perché?
Parlava di aziende con maggior rendimento e minor rischio contrapposte a quelle che offrono minor rendimento e maggior rischio (minuto12.30)
Interessante, si potrebbe avere uno storico con questa strategia per vedere quanto abbia performato, confrontandolo con un azionario globale?
Puoi approfondire nei diversi paper che trattano la strategia BETTING AGAINST BETA
Gentilmente il link del BaB thanks 😊
www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0304405X13002675
😉
Ovvio è che detenere una componente 100% azionaria a ridosso della pensione potrebbe essere rischioso e che una maggiore diversificazione riduce il rischio, ma non puoi dire che investire in un etf globale “non è gestibile”.
Perché è sbagliato tenete un 100% azionario nella fase di crescita per poi spostarsi, all’avvicinarsi del mio orizzonte temporale, in strumenti meno volatili per abbattere quel rischio?
La combinazione tra azioni e obbligazioni dipende da quanto rischio si è disposti ad assumersi per ottenere un determinato ritorno.
Può darsi che ci sia invece da parte tua un interesse nel far sembrare poco efficiente investire in un etf globale per proporre alternative e/o percorsi che siano in grado di migliorare le performance o addirittura battere il mercato?
Nel lungo periodo quelli che riescono a battere il mercato si contano forse nelle dita di una mano. Non ti conosco e non metto in dubbio la tua preparazione. Magari farai parte di quella ristrettissima cerchia.
@@dvideos9820 stai facendo un miscuglio di concetti: anzitutto, quest’idea di partire con un 100% azionario e poi diversificare è inutile per la distribuzione asimmetrica dei rendimenti. Basta fare un semplice foglio Excel per rendersene conto. Poi, io non propongo di “battere il mercato” (i fattori di rischio sono un’estensione della gestione passiva, non sono gestione attiva). Io dico che ci sono soluzioni ancora migliori, in termini di rischio / rendimento, rispetto al classico azionario mondiale. Tutto qua 😉
@@GabrieleGalletta Ciao, non capisco perché dici che partire con un 100% azionario e poi aggiungerci obbligazioni sia insensato. L'allocazione ideale non dovrebbe dipendere anche dall'inclinazione al rischio del soggetto?
Un altro caso in cui mi sembra sensata è quello di un giovane che inizia ad investire senza disporre di una somma iniziale, ma racimolando qualche centinaio di euro al mese. In questo caso, come si potrebbe investire se non 100% azionario? Voglio dire, mettendo da parte 200€ al mese con un PAC, dopo 2 anni si sono investiti 2400€, come sostieni che debbano essere divisi?
Riguardo all'asimmetria dei rendimenti, che significa? Non mi è chiaro, ho anche provato a cercare online, ma non si trova nulla.
@@GabrieleGalletta non sono d'accordo
@@dvideos9820 ma tu non devi essere d’accordo, devi studiare, che è diverso. Se un medico dice ad un paziente che i vaccini vanno fatti perché ha dalla sua studi in materia che lo confermano, il paziente non può dire “non sono d’accordo”, perché non ne ha le competenze 😉
@@francescopace3199 premesso che è vero che un portafoglio dovrebbe rispettare le inclinazioni al rischio soggettive, è proprio su questo che sostengo che il 99% delle persone (per non dire al 100% percento) non gestisce il 100% azionario. In secondo luogo, quando devi costruire un portafoglio diversificato in fase di piano di accumulo, è sufficiente acquistare un ETF a ruota periodicamente. Infine, la distribuzione asimmetrica dei rendimenti significa che un 10% che tu guadagni oggi su un capitale basso costa molto meno di un 5% che guadagni domani su un capitale ben più alto: significa che che se inizia ad investire con un 100% azionario e hai la fortuna di trovare un periodo di mercati positivi, il maggiore rendimento che ottieni sarà del tutto ininfluente sul tuo accumulo finale. Bisogna studiare bene per gestire in autonomia i propri soldi 😉
Ma una strategia quality ha senso inserirla in portafoglio per rafforzare i rendimenti?
In realtà la strategia Quality dovrebbe ridurre i rendimenti, visto che investi in aziende più “sicure”: questo passaggio semplice ancora non è molto ben compreso 😉
@@GabrieleGalletta però è molto strano, cioè per lo meno quest'anno è andato meglio dell'azionario globale, e tipo quando crolla è più impetuoso, sarà che nel quality stanno pensando aziende come Nvidia?
@@GabrieleGalletta cioè il global quality dividend growth mi sembra più safe del quality factor ma saranno mie supposizioni 😅
@@Ant4r3s88 dovete studiare bene la teoria dei fattori di rischio e come vengono elaborati gli indici, prima di acquistare ciò che non si capisce
Se uno fa un pac 100€ mese 100%swda va bene almeno per i primi anni poi si diversifica
No, in realtà anche questa strategia, oltre a non avere senso, espone a diversi rischi e problemi
@@GabrieleGalletta è impossibile fare un pac diversificato a costi decenti con 100€ mese
@@LL-hf6tt in realtà non è vero: ogni mese, a rotazione, ETF diverso.
(ad esempio - molto semplificato - gennaio azioni, febbraio obbbligazioni, marzo oro, aprile ricomincio il giro...)
praticamente accumuli sullo stesso etf ogni "tot" mesi... e così hai un portafoglio diversificato.
(fine anno, poi, se occorre, ribilanci)
@@fabiopozzoni7849 così non riesci a fare pac automatico e ci perdi tanto in commissioni
@@LL-hf6tt non è vero, hai le stesse identiche commissioni di un Pac normale, ti devi solo impegnare un po’ di più a gestirlo