애청자로서 그간 여러방법을 돌고돌아 결국 50:50 리밸런싱이 좋네요 대단히 수고많으셨습니다^^ 아래댓글도 있던데 2000년초 닷컴버블시점부터(최악의시점) 현재 2022년5월까지도 해주시면 앞으로 험난한 과정이 있어도 참고 견딜힘이 있을것 같습니다 부탁드립니다 기간은 1년으로 부탁드립니다(어차피 미래예측 측면에서 2/3/4/5년은 의미없을것 같습니다) 전 포트폴리오를 SPY10퍼/SCHD10퍼/TQQQ10퍼/국내주식10퍼/미국주식10퍼 : 현금50퍼를 매년초 이 방법으로 할려고 생각중입니다(전에도 댓글 남겼는데 현금50은 공모주투자로 작은용돈마련) 미국주식 손실이 제법 크지만 현금50퍼 있기에 내년초부터 50:50법칙따라서 해볼려고 합니다 매주 주리치보고 힘을 얻고 있습니다 대단히 감사합니다
안녕하세요. 2000년 초부터 2022년 5월 말까지입니다. 거치식으로 투자했다면, -85% 현금 50%리밸런싱으로 투자했다면, 약 350%(세후)입니다. 닷컴버블 붕괴 시작 직전에 투자했다면, 수익률은 당연히 떨어질 수 밖에 없으나 거치식에 비해서는 훨씬 높은 수익률을 기록합니다. 감사합니다 :)
@@tv-3515 감사합니다^^ 50:50 투자 후 수익률 기대됩니다 한번해보겠습니다. 마지막으로 한가지만 더 부탁드립니다 1억으로 25백:25백:50백으로 나누고 25백은 거치식 25백은 1년동안 마이너스종가에 나누어 사는겁니다(1년 투자일이 240일 즉 120일이 내린다고 가정하면 20만원*120일) 1년 50:50리배런싱은 하고요 일단 거치식 25%에 25%은 내릴때 들어가니 심적 안정감이 매우클것 같아서 문의드려봅니다
닷컴버블과 리먼이 없다면 거치식 100%가 수익률 제일 높죠? 닷컴버블은 현재 기준으로 최저 가격이 tq 0.01불? 리만은 10불? 정도 될까요? 100년만에 한 번 온다는 닷컴버블과 리만때 수 많은 시행착오를 겪은 연준이 노련미가 더 해졌는데 리만급 위기나 닷컴버블이 또 올것이라고 생각하시는지 주리치님 견해가 듣고 싶습니다. ^^
안녕하세요. 일단 말씀하신 그 노련미도 양날의 검입니다. 코로나 사태를 보시면요. 미연준과 정부가 코로나로 인한 금융시장 침체를 방어하기 위해 헬리곱터 머니를 살포하고 정크등급 회사채를 사주고, 일드커버컨트롤을 하는 등 금융시장 방어에 엄청난 노력을 했죠. 이로 인해 금융시장에 되려 엄청난 상승장이 찾아왔습니다. 하지만, 2년여가 지난 현 시점에 42년만의 최고의 물가상승률(8.6%)를 경험 중입니다(물론 바이든의 셰일가스 포기, 러우전쟁 변수도 크게 작용함). 닷컴버블 붕괴 전, 1999년 6월부터 자산시장 과열에 대응하기 위해 물가를 인상하기 시작했는데요. 이때 고작 2%P밖에 인상하지 않았고 인상 시작시점도 늦었습니다. 이런 선례가 있기에 다음에 같은 상황이 오면 연준에서 적극적으로 매파적 통화정책을 제때에 펴나간다면, 제2의 닷컴버블 사태가 올 가능성이 그만큼 줄어들겠죠. 자, 그럼 지금의 하락장에 대해서 얘기해보죠. 사실 주식. 투자자 입장에서는 단기적으로 조정을 받더라도 금리를 올릴 때 제 때 확실히 올려주는 것이 좋습니다. 지금의 하락장은 물가상승률이 고점을 찍고 내려오면 끝납니다(과거 인플레대응 금리 인상시기에 그래왔습니다). 물가상승률이 상승에서 하락으로 추세가 전환되고 하락추세가 꾸준히 유지된다면, 사실 금리를 몇프로 더 올리든 금리인상 기간 동안 주가는 상승할겁니다. 결국 현 시점에서 물가상승률 상승추세를 꺾기 위해 자이언트스텝, 빅스텝을 밟는 것이 투자자 입장에서는 유리할 수 있는 것입니다. 감사합니다. 관련 영상 링크 드릴테니, 관심 있으시면 함께 보시면 좋을 것 같습니다. 영상1_미국주식 얼마나 더 하락할까? ruclips.net/video/bm55OQ916tA/видео.html 영상2_미국 기준금리 얼마나, 언제까지 상승할까? ruclips.net/video/6CR5vjtYOBU/видео.html
물론 있습니다. 두 투자법을 결합하여 투자한다면, "마오매매법X50%리밸런싱" 투자법이"일반 50% 리밸런싱"에 비해 수익률이 높고, MDD는 아주 소폭 상승하게 됩니다. 아래의 영상을 참고해주세요. - 마오매매법 X 현금 50%리밸런싱 투자법 백테스트 ruclips.net/video/dPwvoJMnHfo/видео.html 감사합니다.
넵 수익률이 많이 떨어집니다. 2000년 초부터 2022년 5월 말까지입니다. 거치식으로 투자했다면, -85% 현금 50%리밸런싱으로 투자했다면, 약 350%(세후)입니다. 닷컴버블 붕괴 시작 직전에 투자했다면, 수익률은 당연히 떨어질 수 밖에 없으나 거치식에 비해서는 훨씬 높은 수익률을 기록합니다. 감사합니다.
리밸런싱주기가 길어지면, 기간별 주가 움직임에 따른 수익률 격차가 심해서요. 아무래도 1년으로 리밸런싱 주기를 촘촘히 하면 주가 움직임에 따른 오차가 비교적 줄어들죠. 해당 영상은 현금리밸런싱 투자 자체의 수익률을 최소한의 오차로 보여드리기 위해 1년으로 보여드린 것입니다. 감사합니다 :)
그것은 누구도 확신할 수 없습니다. 다만, 제 개인적으로는 과거 데이터를 종합해서 판단했을 때, 떨어질 때마다 조금씩 모아가기 좋은 시기라고 생각합니다. 아래의 영상을 참고해보시는 것도 좋을 것 같습니다. 감사합니다. 영상1_미국주식 얼마나 더 하락할까? ruclips.net/video/bm55OQ916tA/видео.html 영상2_미국 기준금리 얼마나, 언제까지 상승할까? ruclips.net/video/6CR5vjtYOBU/видео.html
마오매매법(tqqq 하루 종가 기준 -5% 이상 하락 시 종가 매수)과 리밸런싱투자를 결합한 것은 이미 업로드했습니다. 말씀하신 투자법 또한 백테스트 후에 유의미한 결과가 나온다면 영상으로 제작해보겠습니다. 감사합니다 :) 마오매매법x현금50%리밸런싱법 수익률 영상 ruclips.net/video/dPwvoJMnHfo/видео.html
tqqq 매수전략인데 질문있어요 질문이있습니다 제가 생각해본건데 애매한 통계에 의지한 TQQQ는 매수는 너무 어려운것같아서 1번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준. 30%하락시 적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수70%하락시 적립금의 40% 매수 후 관망 전고점 고가 돌파시 매도 그후 재하락시 다시반복 2번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준 30%하락시 적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수 70%하락시 적립금의 40% 매수 후 전고점 고가 돌파시 총 매수 주식의 50%매도후 다시 월50만원의 적립금과 합쳐 다음 하락시 까지 대기하다가 반복. 3번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준. 30%하락시 적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수 70%하락시 적립금의 40% 매수 후 매월 50만원씩 전고점 고가돌파시까지 매수하는거에요 전고점 고가돌파시 전량 매도후 반복 이걸 TQQQ출시부터 현재까지 반복했을때 각각의 수익률을 알고싶습니다. 시뮬레이션 싸이트가있다고는하는데 이렇게 시뮬을 할지 몰라서 질문드립니다.
월적립,마오법 백테스트 시 TQQQ 연운용보수가 중복으로 차감되어, 월 정기적립식과 마오법의 최종 세후수익률이 잘못 기재되었습니다. 이에 다시 기재해드립니다.
* MDD와 금융공황시 최저수익률은 큰 차이 없음
- 현금50%리밸런싱 투자법 : 22763% (영상과 동일)
- 거치식 투자법 : 7877% (영상과 동일)
- 월정기적립식 투자법: 2302% (영상에선 1904%)
- 마오 적립식 투자법 : 2678% (영상에선 2207%)
- 트리플음봉 적립식 투자법 : 2860% (영상과 동일)
* 구글드라이브의 엑셀파일은 수정하여 업로드했습니다.
※ 엑셀파일로 저장해서 보셔야 수식 에러 없이 보실 수 있습니다.
감사합니다.
애청자로서 그간 여러방법을 돌고돌아 결국 50:50 리밸런싱이 좋네요 대단히 수고많으셨습니다^^
아래댓글도 있던데 2000년초 닷컴버블시점부터(최악의시점) 현재 2022년5월까지도 해주시면 앞으로 험난한 과정이 있어도 참고 견딜힘이 있을것 같습니다 부탁드립니다 기간은 1년으로 부탁드립니다(어차피 미래예측 측면에서 2/3/4/5년은 의미없을것 같습니다)
전 포트폴리오를 SPY10퍼/SCHD10퍼/TQQQ10퍼/국내주식10퍼/미국주식10퍼 : 현금50퍼를 매년초 이 방법으로 할려고 생각중입니다(전에도 댓글 남겼는데 현금50은 공모주투자로 작은용돈마련)
미국주식 손실이 제법 크지만 현금50퍼 있기에 내년초부터 50:50법칙따라서 해볼려고 합니다 매주 주리치보고 힘을 얻고 있습니다 대단히 감사합니다
안녕하세요.
2000년 초부터 2022년 5월 말까지입니다.
거치식으로 투자했다면, -85%
현금 50%리밸런싱으로 투자했다면, 약 350%(세후)입니다.
닷컴버블 붕괴 시작 직전에 투자했다면, 수익률은 당연히 떨어질 수 밖에 없으나 거치식에 비해서는 훨씬 높은 수익률을 기록합니다. 감사합니다 :)
@@tv-3515 감사합니다^^ 50:50 투자 후 수익률 기대됩니다 한번해보겠습니다.
마지막으로 한가지만 더 부탁드립니다
1억으로 25백:25백:50백으로 나누고
25백은 거치식
25백은 1년동안 마이너스종가에 나누어 사는겁니다(1년 투자일이 240일 즉 120일이 내린다고 가정하면 20만원*120일)
1년 50:50리배런싱은 하고요
일단 거치식 25%에 25%은 내릴때 들어가니 심적 안정감이 매우클것 같아서 문의드려봅니다
갈수록 투자법이 정교해지고 간략해지고 완성도가 높아지네요. ^^
주리치님이 최근에 개발해주신 트음봉, 앤디님의 마오법, 일반적으로 알고있는 적립식 투자법 다 좋은 방법이지만
결국 돌고돌아 주리치님이 가장 처음 열정을 쏟으셨던 도깨비이론의 승리군요.^^
넵 mdd 방어 차원에서도 현금 등의 안전자산과의 리밸런싱이 필수입니다 :)
좋은 영상 감사합니다 😊
덕분에 영상 비교 잘 봅니다 주리치님 ! 감사합니다
시청해주셔서 감사합니다 :)
연휴 잘 보내세요
시청해주셔서 감사합니다 :)
영상 초반에 23년 5월말이라고 적혀 있네요 ㅋㅋ
암튼 오늘 영상도 감사합니다~ 현금 리밸런싱할 날을 기다리고 있습니다.
저도요. 감사드립니다 :)
좋아요 누릅니다.
시청해주셔서 감사드립니다 :)
5대5는 정말 이상적인 투자법은 맞습니다 역시 현금이 커야 50퍼센트의 주식양도 많을뿐더러 많이 먹겠군요 ㅎㅎ
맞습니다. 3배 레버리지에 투자하면서 리밸런싱을 안하는 것은 너무 위험합니다. 적립식 투자 또한 투자 초기에 -99%가 뜬다면 다행이지만, 중후반부에 -99%를 맞으면 답이 없습니다. 적립식 투자를 하더라도 리밸런싱 기법과 병행하는 것이 좋습니다. 감사합니다 :)
트리플음봉법을 하더라도 50:50현금리밸런싱을 매년초에 병행해서 해야한다는 말씀인가요?
넵 맞습니다. 트리플음봉은 매수시점에 관한 것이고 5대5 리밸런싱은 운용관리에 관한 것입니다. 트리플음봉 기준으로 매수하더라도 주기를 정해놓고 현금 50%로 리밸런싱 해줘야 기투자금액에 대한 mdd 관리가 가능합니다. 감사합니다 :)
@@tv-3515 감사합니다
닷컴버블과 리먼이 없다면 거치식 100%가 수익률 제일 높죠? 닷컴버블은 현재 기준으로 최저 가격이 tq 0.01불? 리만은 10불? 정도 될까요? 100년만에 한 번 온다는 닷컴버블과 리만때 수 많은 시행착오를 겪은 연준이 노련미가 더 해졌는데 리만급 위기나 닷컴버블이 또 올것이라고 생각하시는지 주리치님 견해가 듣고 싶습니다. ^^
노련미가 더해졌다면 지금 TQQQ -70% 당하지 않았겠죠. 헬리콥터 머니 무자비하게 살포해서 지금의 버블과 인플레이션이 생긴 건 연준의 책임이라고들 합니다.
@@myheartwillgoon6951 -70%정도는 그냥 조정 정도 아닐까요? 조정이 없으면 닷컴버블 급으로 터지니깐
@@aliciapark2757 현재 나스닥 기준 bear market이고 (correction은 훨씬 넘었죠). bear market의 바닥을 알 수 없다는 것이 TQQQ의 위험성입니다.
연준이 이제 쓸 카드가 없다고 말하는 전문가들도 많지만...그래도 리먼이나 닷컴까지 가도록 그냥 놔두기엔...이제 것 한 양적완화다 모두 실패로 돌아가기 때문에..조금 연준에서도 심각하게 생각할 듯요.
안녕하세요. 일단 말씀하신 그 노련미도 양날의 검입니다. 코로나 사태를 보시면요. 미연준과 정부가 코로나로 인한 금융시장 침체를 방어하기 위해 헬리곱터 머니를 살포하고 정크등급 회사채를 사주고, 일드커버컨트롤을 하는 등 금융시장 방어에 엄청난 노력을 했죠. 이로 인해 금융시장에 되려 엄청난 상승장이 찾아왔습니다. 하지만, 2년여가 지난 현 시점에 42년만의 최고의 물가상승률(8.6%)를 경험 중입니다(물론 바이든의 셰일가스 포기, 러우전쟁 변수도 크게 작용함).
닷컴버블 붕괴 전, 1999년 6월부터 자산시장 과열에 대응하기 위해 물가를 인상하기 시작했는데요. 이때 고작 2%P밖에 인상하지 않았고 인상 시작시점도 늦었습니다. 이런 선례가 있기에 다음에 같은 상황이 오면 연준에서 적극적으로 매파적 통화정책을 제때에 펴나간다면, 제2의 닷컴버블 사태가 올 가능성이 그만큼 줄어들겠죠.
자, 그럼 지금의 하락장에 대해서 얘기해보죠.
사실 주식. 투자자 입장에서는 단기적으로 조정을 받더라도 금리를 올릴 때 제 때 확실히 올려주는 것이 좋습니다. 지금의 하락장은 물가상승률이 고점을 찍고 내려오면 끝납니다(과거 인플레대응 금리 인상시기에 그래왔습니다). 물가상승률이 상승에서 하락으로 추세가 전환되고 하락추세가 꾸준히 유지된다면, 사실 금리를 몇프로 더 올리든 금리인상 기간 동안 주가는 상승할겁니다. 결국 현 시점에서 물가상승률 상승추세를 꺾기 위해 자이언트스텝, 빅스텝을 밟는 것이 투자자 입장에서는 유리할 수 있는 것입니다. 감사합니다. 관련 영상 링크 드릴테니, 관심 있으시면 함께 보시면 좋을 것 같습니다.
영상1_미국주식 얼마나 더 하락할까?
ruclips.net/video/bm55OQ916tA/видео.html
영상2_미국 기준금리 얼마나, 언제까지 상승할까?
ruclips.net/video/6CR5vjtYOBU/видео.html
50:50 으로 리벨런싱하고 양도세를 내면 현금과주식이 50:50이 정확히 안될텐데 그러면 그냥 진행하다가 다시 맞추고 하는건가요??
년초에 일단 세전 기준으로 맞춰 놓고 양도세를 낸 후, 익년도 초에 또 다시 세전 기준으로 맞추는 것입니다. 시청해주셔서 감사합니다 :)
감사합니다
저도 감사합니다
트음봉 마오법 월적립식 투자에서 리벨런싱을 추가하면 결과가 어떻게 나오나요? 혹시 이것도 백테스트한 영상이 있을까요?? 영상 항상 잘 보고 있습니다 감사합니다.
물론 있습니다. 두 투자법을 결합하여 투자한다면, "마오매매법X50%리밸런싱" 투자법이"일반 50% 리밸런싱"에 비해 수익률이 높고, MDD는 아주 소폭 상승하게 됩니다. 아래의 영상을 참고해주세요.
- 마오매매법 X 현금 50%리밸런싱 투자법 백테스트
ruclips.net/video/dPwvoJMnHfo/видео.html
감사합니다.
qld 적립식이나 거치식이랑 비교해ㅜ주시면 더 좋을 것 같아요
이전 영상들 찾아보면 답 나와요... 찾아보고 댓글좀..........
QLD와 비교한 영상은 아래의 링크를 참고해주세요. 감사합니다 :)
ruclips.net/video/lru930Jg3uU/видео.html
안녕하세요 꼭 1년에 한번해야할까요~? 매달하면 안되는지요~~?
5년주기 현금 리밸런싱 투자 시점이 2000년 초반이면 수익율이 많이 떨어지지 안나요? 원금 회복 기간도 엄청 오래걸렸을 것 같은데요. 주리치님답변 기다리겠습니다.
넵 수익률이 많이 떨어집니다.
2000년 초부터 2022년 5월 말까지입니다.
거치식으로 투자했다면, -85%
현금 50%리밸런싱으로 투자했다면, 약 350%(세후)입니다.
닷컴버블 붕괴 시작 직전에 투자했다면, 수익률은 당연히 떨어질 수 밖에 없으나 거치식에 비해서는 훨씬 높은 수익률을 기록합니다. 감사합니다.
현금50% 리밸런싱은 매년초 1번만으로 30년동안 5대5로 맞추신건가요?
맞습니다. 매년 초 1번만 5대5 리밸런싱을 진행하고 연중에 5대5비율이 틀어지는 것은 그냥 내버려두는 것입니다. 시청해주셔서 감사드립니다 :)
50:50 리밸런싱 할때 tqqq투자금액과 현금비율을 50:50으로 한다고 할때
tqqq투자금액은 주식평가금액을 말하는 것인가요? 아니면 주식 매입금액을 말하는 것인가요?
평가금액입니다. 평가금액이 변동되면서 연중에 투자금 현금비율이 변동되죠. 이 비율을 매년 초에 50대50으로 조정해주는 것입니다.
@@tv-3515 감사합니다
주리치님 만약 나스닥이 15000을 돌파 못한채로 10년간 유지된다면 어떻게 될까요?..
그렇게 되면 10년의 동안 수익률은 100%가 조금 안될 것입니다. 10년 뒤 15000포인트라면, 지난 10년 간의 코스피 수익률 정도가 되겠네요.
1) 50대50 1년에 한번 리밸런싱
2) 마오법& 1년에한번 50대50 리밸러싱
두가지중 어떤게수익률이 높은건지 궁금합니다
안녕하세요. 말씀하신 두 투자법의 수익률 비교에 대해선 아래의 영상을 참고해주세요. 감사합니다 :)
ruclips.net/video/dPwvoJMnHfo/видео.html
리벨런싱 5년주기로 안하신건 이유가있을까요?
리밸런싱주기가 길어지면, 기간별 주가 움직임에 따른 수익률 격차가 심해서요. 아무래도 1년으로 리밸런싱 주기를 촘촘히 하면 주가 움직임에 따른 오차가 비교적 줄어들죠. 해당 영상은 현금리밸런싱 투자 자체의 수익률을 최소한의 오차로 보여드리기 위해 1년으로 보여드린 것입니다. 감사합니다 :)
지금이 주식비중을 늘릴 때겠죠
그것은 누구도 확신할 수 없습니다. 다만, 제 개인적으로는 과거 데이터를 종합해서 판단했을 때, 떨어질 때마다 조금씩 모아가기 좋은 시기라고 생각합니다. 아래의 영상을 참고해보시는 것도 좋을 것 같습니다. 감사합니다.
영상1_미국주식 얼마나 더 하락할까?
ruclips.net/video/bm55OQ916tA/видео.html
영상2_미국 기준금리 얼마나, 언제까지 상승할까?
ruclips.net/video/6CR5vjtYOBU/видео.html
현금리밸런싱과 트리플음봉 합산 방식 백테스팅 결과 영상을 볼 수 있나요?
마오매매법(tqqq 하루 종가 기준 -5% 이상 하락 시 종가 매수)과 리밸런싱투자를 결합한 것은 이미 업로드했습니다. 말씀하신 투자법 또한 백테스트 후에 유의미한 결과가 나온다면 영상으로 제작해보겠습니다. 감사합니다 :)
마오매매법x현금50%리밸런싱법 수익률 영상
ruclips.net/video/dPwvoJMnHfo/видео.html
반갑습니다
반갑습니다 :)
리밸런싱 시점은 매년초 언제쯤 하는건가요? 만약에 매년초에 리밸런싱 했는데 몇일뒤 또 헌금이랑 매수금액 차이나면 계속 일일 단위로 리밸런싱하나요?
일일 단위가 아닌 매년 초에 한 번씩만 진행하고 연중에 50대 50 비율이 깨지는 것은 내버려두는 것입니다. 감사합니다 :)
60대40현금 방식은 알수없을까요
리밸런싱 비율별 세후수익률에 대해선 아래의 영상을 참고해주세요. 감사합니다 :)
ruclips.net/video/gMiNwYiUFoc/видео.html
tqqq 매수전략인데 질문있어요
질문이있습니다 제가 생각해본건데 애매한 통계에 의지한 TQQQ는 매수는
너무 어려운것같아서
1번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준. 30%하락시
적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수70%하락시
적립금의 40% 매수 후 관망 전고점 고가 돌파시 매도 그후 재하락시 다시반복
2번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준 30%하락시
적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수 70%하락시
적립금의 40% 매수 후 전고점 고가 돌파시 총 매수 주식의 50%매도후
다시 월50만원의 적립금과 합쳐 다음 하락시 까지 대기하다가 반복.
3번은 매월50만원씩 자금을 적립한뒤 전고점 고가 기준. 30%하락시
적립금의 30% 매수 50%하락시 적립금 30% 매수 70%하락시
적립금의 40% 매수 후 매월 50만원씩 전고점 고가돌파시까지
매수하는거에요 전고점 고가돌파시 전량 매도후 반복
이걸 TQQQ출시부터 현재까지 반복했을때 각각의 수익률을 알고싶습니다.
시뮬레이션 싸이트가있다고는하는데 이렇게 시뮬을 할지 몰라서 질문드립니다.
기간별 주가 변동률에 따른 매수 매도 반복 방식의 경우, 엑셀 수식으로 백테스트하려면 상당한 어려움이 있습니다. 이것은 엑셀 매크로(VBA)로 해야 될 것 같은데, 제가 매크로는 잘 몰라서요. 도움 드리지 못해 죄송합니다. 감사합니다.
감사합니다
시청해주셔서 감사합니다 :)