Размер видео: 1280 X 720853 X 480640 X 360
Показать панель управления
Автовоспроизведение
Автоповтор
🔥影片下集：股市極端高點可以單筆投入嗎？定期定額在熊市來臨時的效果｜單筆投入心理層面問題該如何解決？👉🏻ruclips.net/video/J3o5bdHMG1E/видео.html💧頻道專注於分享指數投資和資產配置內容，本影片內容不適用於個股，也不建議一般投資人去存股，詳細原因可參考我的這部影片：ruclips.net/video/Kt4Wst1uB3g/видео.html💧名詞解釋：風險溢酬（Risk premium）： 指投資者在投資風險較高的標的物時，會要求較高的報酬率，以彌補所承受的高風險，這類額外增加的報酬率，稱之為風險溢酬。講了那麼多廢話～就一句話：「考慮到虧損的可能性，我到底要多給你多少錢，你才肯把錢從銀行裡拿出來投資到股市？」上面這句話的含意就是所謂的風險溢酬(Risk Premium)＝市場報酬與無風險利率的差額。股市的風險溢酬(Equity Risk Premium)：股市報酬－無風險利率(美國一個月國庫券報酬/相當於定存)附上影片中之參考研究：reurl.cc/WEWENereurl.cc/V3e305reurl.cc/V3e30Yreurl.cc/zbXbpQreurl.cc/qmXmGnreurl.cc/2b3b6n🔥===== About【加入】會員福利 =====🔥💧每個月75元台幣支持我繼續創作👉🏻reurl.cc/0OKkQl=================================================💧頻道粉專：reurl.cc/AqWD6K 💧IG：instagram.com/mrwaterdrop💧贊助一杯咖啡幫我提提神(歐付寶)👉🏻p.opay.tw/7iVkm📍券商複委託費用：美股0.15%低消12英股0.15%低消15這邊不幫忙打廣告，有需要的朋友可自行徵取，若真的都徵不到可再私訊粉專：reurl.cc/AqWD6K
我先跪了🥲
敲碗期待😁
期待下一集
第一個詳加會員的頻道欸，但是 怎麼加入呢？
@@46vr48 進入後可到私人臉書社團，內有相關的投資及配置資訊：reurl.cc/0OKkQl
個人覺得指數化投資all in絕對是最好的，但只限有一定[閒錢]的群族才能all in ,小資族還是一樣定期定額就好。
大學生剛畢業或小小資，根本沒一大筆金額能單筆投入，定期定額市值型ETF還是無腦贏 銀行定存
定期定額最大的好處就是行銷。當定期定額變成顯學時，就很容易說服一般人拿出薪資的一部分來投資。剛剛好這也很符合一般人的收入結構。一次性投入的門檻就太高了。
這個觀點很對耶!
內容邏輯嚴謹 論述有據 讚讚
謝謝支持
這個回測非常有意思 可以讓手中有一筆(大)錢的人 作為投入市場的參考 可是 仍有一部份受薪族 是手中沒有一筆金額可以馬上單筆投入的 只有每月固定提撥一部分薪水來投資 這也是很多人之所以選擇定期定額的原因 還有 換個角度想 其實 每一筆定期定額 都是投資人當下可以投入的單筆投資 只要不是落入Cash Drag 持有過多閒置資金 定期定額也是一種好選擇 當然 單筆投入也是 還需依自身情況去做投資配置
聽懂清流君說話現在正式變成我的人生目標之一😂
2年前的影片, 最近又再老調重彈. 從留言看到覺得蠻有趣的. 有人在2022年all in, 到了2023年覺得跌到不行了. 但在2024年來看, 又回來了. 不知2023年覺得跌很很慘的人有沒有撐住呢? 這部影片講的是20年的事啊. 不知大家的股票都放多久了?
感謝清流君常常化繁為簡的講解，讓我們增加了投資信心，並摧毀之前對投資的各種誤解，重新建立正確的投資信念與知識。
謝謝支持😀
去年看了這個影片, 一股腦的All in 大盤, 現在跌很慘,定期定額分批投入還是很重要的
我也是
定期定額追求的是資金的絕對安全，一次all in 的風險還是很大的
沒辦法, 現在什麼樣的人都有人追捧, 拿了一堆理論也不代表就是正確的, 用腦子想想就知道ALL IN的風險有多大
？？？你一整年都沒賺錢嗎 跌了 就是把現在資產配置全部all in啊我自己是開兩倍槓桿曝險到150做9:1的股債配置，每個月做資產配置遇到熊市直接把債券賣掉全部all in中間還貸款了100萬直接all in現在27歲 已經存30張元大50正二現在預計拼五十歲前退休
每個月單筆投入啦~其實我還是用定期定額APP，但我不是想用平均成本法是想說每個月用薪水的部分投資，不如設定一次就好，領完薪水自動轉帳"窮鬼快存錢投資啦"這樣提醒自己純粹是沒那麼多錢大筆砸就每月存(至於年終獎金或額外收入領到後就馬上ALL IN)
謝謝！
嗯嗯嗯，我已經按讚了，就等明天撿到200萬發票。哈哈哈~~~
這篇真的太理論化了！！你忽略掉了一點就是人性！！投資不是用倒流測試就會賺錢的！！定時定額的精髓在克服人性！！
考慮人性層面固然重要，不過定期定額並非解決股市風險對自己過高的良策，故下部影片預告：(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
投資本來就是能找到自己賺錢就是好方法！！或許有實際用該方法走過數次市場循環證實有用才是真實可執行的！！不然這種比較絕對報酬真的太偏理論化！！小弟不是來踢館的，只是微薄淺見！！
@@rickyma1002 謝謝您的熱心分享看法。每個人都有適合自己的投資決策，但也需要明白背後選擇的機會成本。就像是有人喜歡存股一樣，儘管這方法非常爛。
哈哈，我們有共通點了！我也非常不認同‘’存股‘’這個詞！！定存跟股票根本是兩個世界的事！！這個詞就是被創造出來混餚大眾的東西！
哈哈😄你說的很正確。存股之後會再做一部影片特別打臉。
感謝清流君的影片，非常受益!有幾點疑問看了影片好幾次還是不了解，盼求指導1.6:00解釋為何一次投入輾壓分批進場，還是聽不太懂原因風險溢酬正值機率是6成，可是看不太懂這跟單筆贏過分批機率六成的關聯性兩者都是投入股市，對股市進行曝險2.9:36提到風險溢酬六成是正的+負偏態分布所以預期報酬絕對是正的為什麼呢?首先負偏態分布就不太理解><影片中出現負偏態分布的時候就霧煞煞3.13:15的地方說得太快了哪個是哪個無法理解，有考慮再出一支影片嗎..
感覺是等下跌的時候 損失的機會成本的報酬
超讚的影片，我相信相同的金額一次性投入與定期定額，拉長期來說因複利以及股市長期正報酬的影響，的確前者收益應該是比較高的，但我想很多人定期定額也不一定是想閃過風險，有部分原因有點像存錢，因為無法一次性投入大量的資金
哇~終於敲碗出定期定額VS單筆投入的比較影片了不過看完後的感想是，或許以數據來說，單筆投入在10年表現上優於定期定額，但心態部分會是問題，例如單筆投入等於把風險在同一時間直接灌在一個籃子裡，然後持有10年，這對於一般投資人來說，心理層面非常難克服，定期定額則是犧牲0.38%的年化報酬，但是把風險降低，或許0.38%複利起來也是很高，但大家都不想跟未來的不確定性對賭，不然，現在大家都能矇著眼睛把資產All in後蓋牌等十年了，但顯然大家只關注於現在全球股市創新高是否過高這件事，萬一在浪頭上all in，半年後回跌被拍死在沙灘上，然後又卡了8年後才回本怎麼辦?第二點是關於數據面的問題，我自己去年被三月股災深刻的上了一課後，才知道自己風險承受能力也不過是-30%報酬就受不了了，後面雖然使用一些組合指標判斷買進點，也做了回測，看起來年化報酬也能贏過定期定額，但!在今年初開始測試的時候馬上就發現問題，那就是數據化的東西雖然我們眼睛跟腦袋上會認同，但我們的心理必須適應，所以雖然單筆投入報酬贏過定期定額的機率相對高，但要說服自己的難度更高XD我自己聽過清流君以及很多財經網紅的節目，收集各方所長，並評估一些心理層面的狀況後，我認為除非大家都有後照鏡可以看，不然未來一年甚至十年是否會長多這個前提其實根本站不住腳。比竟影片中所有計算都是基於歷史數據，全球股市也從來沒有陷入長期下跌的狀態過，所以單筆投入在這種狀況下撐10年的數據也等於沒有(或許根本不可能發生或下一集真的有這種人類世界毀滅式的下跌假設)。若要以相對安心的狀況下單筆投入，就必須設計一些策略(而且回測過)，讓自己盡量了解可能發生的狀況跟可能承擔的風險(取得照後鏡)，依照每次大跌的跌幅計算投入的資產比例，至少勝率會高很多，也比較能握有這套策略，不然他再厲害也就只是一套理論而已，沒有實用性。
我覺得你只是過不了自己心裡那關,如果你經歷過2008年,資本有-80%過,應該就不會想這麼多....而股市長期看漲是必然定律,所謂"人類世界毀滅式的下跌假設",真的有這種狀況,有沒有錢在股市也不重要了... 全方位毀滅,應該是全球核戰爭,隕石撞地球之類的.... 題外話,我認為現在美國狂印鈔,所有資產要往上墊已是事實,在台灣要買房買股買黃金都可以,某方面最不值錢的資產是鈔票,它只是方便性而已,很多大師預言下一波資產泡沫即將來臨,末日博士年年有,真猜中了也只是短暫痛苦,上層那些大人物們絕對有辦法再創榮景創造大復甦,而要等待泡沫再買也行,但有沒人能精確猜到下次股市見底是甚麼時候,可能-10%~-90%.... 最可怕的是如果現在再走5年多頭(危機從未發生),那些伺機而動的資金將以不可思議的速度繼續貶值..... 例如A先生現在的資金能買得起10張台積電+50坪的房子, 未來可能只買到6張和30坪的房子..... 2009年開始的大復甦,現在回想起來也是懲罰那些完全不參與股市的人...... 我當時很多朋友說做人要老實要腳踏實地,股市=賭博,很危險,的確! 股市危險到連不參與的人都會受到波擊.... 當時幾十%~幾倍在賺的人都會把資金拿去買房, 後來墊高的房價就是這麼來的.... 而無法承受資產波動的保守人士,只能看著房價越疊越高而興嘆.... PS:買在崩盤前2007年最高點的人(0050),經歷中間波折,放到現在也是大賺,希望這樣消除你的疑慮~
@@s86810624 您說的很有道理，我後來也有想過要是出現世界性毀滅，可能連貨幣也沒有價值這個概念，以及股市長遠上漲這件事。的確，現在這年頭，不把錢盡可能放在風險資產反而錢的價值會一直變低，會無法實行也是因為對於未來的恐懼性以及人腦非電腦，無法客觀分析吧~我自己也做過回測，比起股市跌X%反轉後投入2X%資金，測到後來其實也不如當年直接全部投入哈哈，清流君分析的是事實，只是大家風險接受度不一定都這麼高~生命會自己找到出口XD
日本股市從1990開始下跌，到了2013年才開始正式走多...... 在當時歐印的人肯定很慘，20年過去了都還沒回本
所以應該要做好資產配置投資全世界就不會受限日本市場長期空頭
看了影片跟網友留言説到人性難克服的部分，反而覺得影片跟留言都很有道理，清流君這片真的是很棒。
能聽得懂大部份的內容 但是我對於 13:55 這段保護機制的代價有疑問ETF的內扣費用機制我沒記錯的話是直接扣除在ETF淨值上面且每月提列 並不是在買入的時候隨著交易徵收應該並不會因為交易次數而增加成本才對吧 有沒有人看懂的人幫忙解答一下
簡單心法，請看好一檔個股未來發展，計算出便宜價合理價昂貴價，知道價值在哪，市場利空來襲股價低點，大膽一次重壓，買在起漲點，之後長時間複利便能得到高額總報酬
每次看~每次都獻上我的膝蓋
呃⋯⋯這些全部正確！但是，是要建立在有一大筆資金的基礎之上啊！
1. 也許單筆投入會勝定期定額的原因是這統計分析是以各國"全市場指數"而做的模型, 若套用在個股, 尤其是那些無法被納入全市場指數的個股, 就不是這個模型可以套用的.2. 務實面上, 也根本做不到單筆投入. 若一個人在20歲要單筆投入, 然後80歲進棺材. 請問他有可能在20歲就擁有此生要投入市場的資金嗎...3. 總的分析, 也是看著後照鏡開車, 無法100%代表未來.
完全同意這個回覆，這支影片太理論化了，沒有考慮到實務
假設我算出來，一年我大概只能投資30萬，到底誰敢一次30萬all in，買在高點直接套牢 直接死去這部影片也太理想了吧，自己操作給我看阿
能猜到我直接高利貸貸爆all in
你說的都對~也很理想..只是比較不務實...定期定額就是取中間或中上的報酬...而且人性很難克服~能安心睡覺才是好投資
一萬八，我all in 了
24000 過了
簡單一個邏輯，股市長期是往上，不是微笑曲線，越久越往上，單筆自然高，但很多理財專家並沒有強調定期定額獲利比較好，只是每個月拿可投資的金額去定期定額，不要花時間看盤。
影片一如既往 資訊量很大 我都會調快 然後多看幾次 謝謝分享
請收下我的膝蓋不過定期定額是因為我資金不夠多一次all in啦！沒有繼承遺產或中樂透不過你這個分析讓大家更清楚可以克服心魔
千呼萬喚，昸於等到啦!!!
感謝分享，定了快1年並加碼，雖然報酬不錯，但曾也在想這問題!
清流君的論點30年後回看可能是對的， 但是請千萬千萬想清楚， 你可以 30年 風吹雨打不動， 戰事動亂 滄海變桑田 絕不改變， 也請為萬一做好準備， 先立好遺囑處置股票遺產。如果要回測， 請不要只截取最近20年這一小段， 2009-2014這一小段可能是唯一一次例外 沒有10年大崩盤， 清流君的數據有以偏概全的 危險， 我們回測台灣60年股市歷史， 才是最堅實可靠的數據，比較理性且符合實際的做法， 應以景氣循環大周期 10年為一期規劃。所以，就算1-3年後漲到3萬點，終究還是要崩盤 回落“可能” 1萬5以下， 如果20年後漲到50000點，小君賺一倍， 大東賺兩倍多， 聰明的你如何選擇呢？
同意清流君說的，定期定額的根本也是當月的單筆投入～ 不過類似的研究去年在YP投資理財筆記看過 但有影片之後更好分享了，發現好多人不喜歡看字ＸＤＤ
謝謝支持！文字有時讓人比較不方便理解
非常感謝分享，各種段落一直反覆播放XDD清流君邏輯超好，幾乎沒有冗字，所以不太需要剪輯XD 感覺您很常在台上報告！
超強的分析，看到後面腦子都打結了
了解了！all in內扣費用只有一次，但定期定額每一次都會扣到；股市整體是上漲的，所以沒有真正的高點，所以all in一次把所有的錢放入，複利效應的效果比分批定期定額好🎉 但很可惜小資族沒有那麼多錢…
那叫手續費 內扣費是年費吧
如果這樣的話，這裡是否有套利的機會？ 單筆長倉期貨，定額短倉同一個期貨。預期回報是正嗎？這策略還能用高槓桿。真心討論。
非常認同all in。自從投資股票第一年報酬落後大盤15%以後，我就永遠all in了。為了等待不知何時到來的崩盤撈底，而把資金閒置的代價真的太大了。all in後遇到崩盤又如何?只要抱得住永遠是最後贏家。
哈哈哈哈
重點是標的要選對 不然買在高點又沒殖利率的公司 等十年都還沒回來
當年all in雅新和宏達電的可能已經去投胎了….呵呵😅
說明好深奧喔！看下面留言，幸好有看清流君展開內容，反正就是單筆勝過定期定額！是能套用到所有？還是有其他條件下？例：好的投資標的，長期是向上的趨勢
已訂閱 雖然講話滿激進的 但常常內容拳拳到肉
感謝你的內容！非常有幫助！
您太厲害了，癲覆我二十多年的投資認知，感謝您🙏，也感謝油管把您的頻道推給我🙏
不客氣 謝謝支持
分批會遇到兩種情況投入完後大跌，那買進的成本就比別人高投入期間大跌，投入完後大漲，或是一直大漲，成本都會有效的平滑化分批還有一個優點是心理面，在沒有像清流君那麼狂的背景知識下，沒有龐大的信心去撐住下跌中的未實現損益，而去停損錯過大漲，那就蠻糗的。其實去選擇分批或單筆本身就隱含著market timing的成份在，這中間是取決於想法，如果是為了想把所有錢快點參與市場而去單筆，那本身並無預測成份，而如果是認為覺得以後會大漲而去單筆，那便是market timing.最好持有時，無時無刻提醒自己「持有市場報酬，參與全球經濟的成長」阿對，清流君讚讚
你的理解非常透徹，謝謝😄
1.5倍觀看剛剛好！非常棒的影片！
單筆投資VS定期定額 前提都是看自己買入成本價是多少，如果股市長期低迷不振，甚至持續下跌，那麼註定賠錢，反過來股市長期往上，只要超越自己成本價，就開始獲利 假設100萬一次性投入，股價從100元開始，投資10年股價跌到10元，賠錢收場。 定期定額買在平均值50元，股價10元，賠錢收場，反過來股價漲100元變成200元，定期定額賺的少，一筆投入賺翻倍。但是股市風險不會因為你一次性投入或是定期定額就消失不見，只是你自己選擇要如何去承擔自己可以接受的風險而已單筆投入還有一個優勢，股利再投入時候，長期效果超越定期定額，畢竟初始本金高，股數多啊
我覺得這個策略的核心反而是要持有十年 可得平均年化5% 一個月還是十二個月這個變量跟後面拿九年比起來好像不是非常大 一個月跟十二個月其實時間差還是蠻短期的 很多東西說不準就交給天了...後面堅持好好拿住才是
現在回頭看到清流君幾年前的影片，真的覺得為何沒有All in呢為何不開槓桿歐印呢😂😂😂
哇...我真佩服你的標題（被標題吸引了...哈）和果決的定論。雖然我沒有看完，但我有按讚...不要打我...^^ll ～但我在想，定期定額對新手的「心理」會比較健康，當他試了小一陣子之後，發現要賠錢其實不容易，之後應該會越來越有心得，越來越敢投入大筆的資金，甚至是單筆投入...畢竟到頭來...股市其實是非常「心理層面」的。辛苦了哩！
捕獲查理大
也被我發現了
捕到老師，哈!
感謝查理大的支持~沒錯心理層面固然重要，投資就是在理性與感性之間做出決策，這部影片主要幫助大家改善理性層面的問題，下部影片會探討心理層面問題該如何解決。
@@MrWaterDrop 你該不會只說：按讚訂閱吧
還有另一種單筆投入是存夠一次的錢再買，譬如存12個月之後再一次買，這時候應該就會輸給每個月有存款就投入的狀況吧
那就是沒有在當月單筆投入ㄚ
@@ChatTMT-l5u 現在複委託門檻極低自然可以每個月都投入，但我是說以前的狀況嘛，總要存夠錢滿足低消，一次買才不會浪費手續費
清流君太嗆太神啦！哈哈
此外，俺也没有看明白定投是多久投一次， 从视频中看，好像是每个月投一笔，12个月投完。希望下一次视频的讲解更详细一些哈
很棒的分享，慢慢吸收中，謝謝你，辛苦你了！
超讚的影片 !!! 長知識 ！！！非常謝謝 ！！！
重點在一次投入 烙賽的時候會比分批投入還難抱住
投資也是一門心理學
清流先生 在統計時的時間點會影響績效 例如若在台股5000點時做統計 績效一定慘不忍睹 若在台股18000點時做統計績效一定超棒 股票all in與去賭場賭博無異 若在18000點時all in 當跌落至5000點以下時 不要說以後會不會回本 當下你能不能好好活著還是個問題 世事難料 好公司也會出事
他奶奶的，看了三篇還未看懂，還是all in 算了
😂😂😂
認真說定期定額就是不選價格 自動買 所以沒有挑選的空間 如果是有點觀念的投資者應該是會挑選一下進場時機的另外這是投資大盤 並且剛好有一大筆資金的時候的才適用的方式另外就是能不能抱住就是一個很好的問題了 當股市大漲或是大跌 人性都是會想要有動作的對了最後 很好奇為何沒有台灣股市的分析 都做了六個國家 唯獨缺少台灣 其實我蠻期待看到台灣的分析的畢竟台灣的市場真的相對來說難掌控最後得說 實際上就是這樣 當你有一大筆意外之財的時候 all in 被動ETF實際上比分批來說 勝率較大但是還是希望能再多加強宣導一下 這幾個前提不然會害的很多投資新手出現誤會當然 對酒當歌 其實也沒什麼關係
非常謝謝您的補充與建議😀
說得很棒, 像我每個月都固定拿資產一小部分all in
未看先讚
能否談談指數投資 如果人不幸走了 海外賬戶的情況下 家人最好的處理方式爲何？
也想知道 +1
如果知道帳號密碼 偷偷領回就好
這種比較法，沒有考慮到兩種投資方法的回報變異性 (variance) 比較，定期定額的回報率一致性一定較高。另外不見得新資金用定期定額投入，就代表要賣掉舊投資 ，因為還會有稅的考量，市場的判斷，不確定性的考量。就像股神巴菲特為什麼會有 20% 左右的現金在手上? 依你的論點，巴菲特如果有 20% 的現金在手上，就該把波克夏全部賣掉才理性?
我只在乎清流君自己的操作績效如何 兩三年過去了
感謝分享，期待下集
我知道這樣的結論比較引人注意啦！可是我就是沒有一大筆錢一次丟才定期定額啊，還是清流君鼓勵大家先存在銀行一整年再一次丟啊？做一集 領薪水馬上定期定額 vs 領薪水先存起來等一大筆再單筆投入看一下結果我就信你😂
清流君太有心了！剛好最近也陷入這個迷思中，整理這麼多研究成果就是猛！太感謝惹👍話說之前看定期定值投資策略-麥克•艾道森，書上股票報酬的可能分配使用常態分配才會造成定期定值比較好的成果嗎？再麻煩清流君解惑了😂
現在立刻馬上all in，結果跌好慘，應該靜待時機再all in。
我是來自2024/5/26的未來人，恭喜你All in了…因為台股意外的來到21668點。
但這分析報告對於小資族資產都是累積出來的只能慢慢投入如果對於富人可能真的去如此他們也不用擔心
終於～～
有幸看到這部關於單筆投入和定期定額的討論。目前是採取折衷的方式，平時定期定額外，在特定利空事件發生時額外投入相同金額買入，希望能讓平均均價降低，不知道績效表現會不會比純定期定額好一點？
可參考：ruclips.net/video/Yg8yLZh0zpY/видео.html
敲碗下一集！！
不要高估自己遇到空頭時的情緒控管能力，人不是機器，這影片是對的，但沒有把人性考慮進去。
的確數據呈現事實，但定期定額就像早晚燒香，可以逐漸鞏固指數投資的信仰。
所以看透投資就知道人在股市中真正的對手不是外資,不是法人,不是黑手,而是自己....
@@MrWaterDrop 真的等不及，實在太高潮，含金量太高
@@yn0053 也許長期持有長期累積正報酬才像是早晚燒香...每一個定期定額不也是每一個單筆...
說的真好👌
看了兩次清流君的影片總會讓人想多看幾次下部影片何時見呢？急!!!太好看了~
下部影片預告：(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
這種有數學上的盲點，一開始你就擁有一百萬與每個月投入1萬元*100是不一樣的。哪個生的利息有智商的都知道是一次一百萬的利息比較高，分配投入一萬元，等你有一百萬時當然利息一定比一次存一百萬的利息少。
只要報酬是正的，長期持有就是賺錢。
讚讚 從這部影片開始入坑的
很好的論證讚👍
清流君：您真是太厲害了👍👏
未看先按個讚
單筆表現最差的1%, 2%, 5% 的比較結果呢? 先定期定額，遇到相對低點再加碼或全入呢？平均年報酬只是差0.38%，可以避開極端的情形其實很值得啊。我是覺得你的影片很多都是講一些 hard sale 的觀點，雖然我也覺得你的分析方法很不錯。
我認為是要看投資標的吧如果是存股領股息並且再投入的人單筆投入大資金開始滾會比較好如果是想賺價差那麼分批進場攤成本可能會比較好
又是一位被股息誤導觀念的朋友呢。股息就是從你股價切出來的肉，等填息不就是在賺價差？
@@ken90007 台灣本土的老師們都在洗腦存股．．．
💧頻道專注於分享指數投資和資產配置內容，本影片內容不適用於個股，也不建議一般投資人去存股，詳細原因可參考我的這部影片：ruclips.net/video/Kt4Wst1uB3g/видео.html
@@ken90007 錯了，發現金是公司有賺錢才能發，也代表著公司對金錢的使用能力，並不代表單純的價差而已。直接將現金分配給股東，可以降低現金使用的風險。會有你這樣說法的對於資產負債表大概都沒真實的探究過。清流君別再亂了吧！
@@不用不用 見樹不見林。我認同你說的，但現實的股價可不會輕易照你說的理論進行。在股市走跳，Steve Jobs和Warren Buffett可不能沒聽過，他們兩人的AAPL和BRK可是從沒發過股息呢。另外Jeff Bezos的AMZN的殖利率也是完美的0%，如果你了解這三間世界前十大市值公司，其背後不配息的理由，還要單用殖利率來衡量一間公司的優劣、或是股價走勢，那會是一場災難。
這個太強了啦
谢谢清流，大写的'牛'字👍👍👍
謝謝支持😄一起加油💪
@@MrWaterDrop 😊
仔細看分析，個人發現一件小問題!正常人的投資並不是不想單筆投入，而是絕大多數人的投資方式都只能如此，每月樽節開支後擠出部分錢投入，這就是定期定額，但如果要把一年金額存下再投資，就損失了一年的機會成本!假設每月定期定額投資1萬投資10年總共120萬，和一開始單筆就投資120萬；報酬想也知道一定是一開始就單投120萬高!但是沒錢啊~!大部分小資族最多是每月投資1萬左右，這不是定期定額嗎?還是說有研究顯示先存個幾年在單筆投入收益更高?單純討論
很讚！
真的是天才
其實就是目前身上扣扣不多時候只能定期定額，錢很多的話直接低點進場 很合理啊
問題就是到底甚麼時候才算是低點??
就算是高點進場也是贏定期定額~而且能知道高低點就不該定期定額了，應該玩短線比較賺
@@Mimi-eo7wl 能準確預測短期直接玩期貨了哈哈
我覺得有一筆閒錢就先歐印大盤 之後閒錢慢慢定期不定額也是不錯方法 慢慢買 慢慢賺
資料豐富。 感謝分享
想請問清流君 單筆投入會勝過定期定額的前提是先有一筆資金的情況下吧因為定期定額太久 也代表持有現金觀望太久 而無加入市場 無參與到行情但是如果是對於沒什麼資金的小資族而言 定期定額反而將資金更早丟入市場 對比累積一段時間之後才投入是更好的吧？？
說的對，清流君很多影片都是從理論上再談，或許那些操盤手，雄厚資金的可以玩但實務上，大部分人都是小資族，或許未來影片可以從資金極度有限的角度去拍片
讚讚讚 含金量超高 以後再聽到誰問直接丟你影片 太方便了 期待下一集！
哈哈~請丟請丟XD，很謝謝你的支持！
超讚的
期待下部影片
其實定期定額應該是拿來當作儲蓄使用 每個月薪資多出來的部分投入 遠比去繳房貸或是放銀行好很多 至於大筆資金分批入場用定期定額其實不太適合就是....定期定額偏向長期持有 大筆資金反而需要波段操作 因為都入場大部分資金了 遇到信號不好時當然是先退出觀望 如果是技術性回檔 才需要加碼
7:01為什麼小的波浪會形成波谷? 大的波浪上下震盪大，波峰波谷不都是大的波浪產生的嗎?
沒有多少人在出生 or 20歲就有一筆大金額可以歐印，多的是每個月只能投一點投一點的人。倘若大盤指數/全球經濟都會隨時間增加而成長，那白癡也知道在一開始的時候就要歐印，根本不需要這麼多數學去佐證...但現實生活中不就是因為每個月能夠拿出來投資的錢就那麼一點，所以分批分批(每月每月)投入市場，然後就被說成是在定期定額....= =還是說要先存現金存個20年，有了1千萬現金的時候在歐印呢?但時間成本呢?理論固然有趣，但不實際。
可以考慮定期定額 0050反，看是一次性投入賠的少，還是定期定額賠的少
謝謝您的分享，股市高手！
這才是假議題吧...每個月的單筆投入放到全年來看就是12次定期定額，10年的每年單筆投入就是10次定期定額其實最簡單的觀念就是，你的錢越早投入股市，績效一定大於放在銀行領利息而已
實驗結果確實是一次性歐印比較划算，但那也僅止於實驗而已，因為那是在開了上帝視角下做的實驗，實際條件並不會像實驗那樣1.這個實驗的條件是建立在「同一筆金額」進行一次投入和分批投入的前提下進行假如你預計未來十年內，每年能存20萬，十年後就能累積200萬，但問題是你當下不可能搭時光機直接到未來一口氣收取這200萬來進行歐印，到頭來你還是得必須逐年存錢逐年投資，最終還是回到定期定額的狀況2.分批投入最大的問題是在於當你分批投入時，未投入的那些閒錢能取得的效益太低了，低過歐印的效益才會產生這種落差以台股為例，假如你是在萬七萬八那年初入股市，你就直接歐印在萬七萬八，一進場就直接套牢慘死在山上，要再等下次回到這高點才能解脫不知道要多久，而且這段期間還不能發生急用錢導致面臨認賠殺出的情況但是當你定期定額，手上大部分資金避開大空頭行情並反向放空，一路空到底再反手做多進場，只要放空的報酬夠高，那我想這個結果又會不一樣了
只是紮了一個定期定額的稻草人叫大家不要分批進場，並沒有說服對於定期不定額的人，這篇數據不夠完整，我還是傾向分散進場。
明天決定聽清流君的all in 600萬的 0050了
🔥影片下集：股市極端高點可以單筆投入嗎？定期定額在熊市來臨時的效果｜單筆投入心理層面問題該如何解決？
👉🏻ruclips.net/video/J3o5bdHMG1E/видео.html
💧頻道專注於分享指數投資和資產配置內容，本影片內容不適用於個股，也不建議一般投資人去存股，詳細原因可參考我的這部影片：ruclips.net/video/Kt4Wst1uB3g/видео.html
💧名詞解釋：
風險溢酬（Risk premium）： 指投資者在投資風險較高的標的物時，會要求較高的報酬率，以彌補所承受的高風險，這類額外增加的報酬率，稱之為風險溢酬。
講了那麼多廢話～就一句話：「考慮到虧損的可能性，我到底要多給你多少錢，你才肯把錢從銀行裡拿出來投資到股市？」
上面這句話的含意就是所謂的風險溢酬(Risk Premium)＝市場報酬與無風險利率的差額。
股市的風險溢酬(Equity Risk Premium)：股市報酬－無風險利率(美國一個月國庫券報酬/相當於定存)
附上影片中之參考研究：
reurl.cc/WEWENe
reurl.cc/V3e305
reurl.cc/V3e30Y
reurl.cc/zbXbpQ
reurl.cc/qmXmGn
reurl.cc/2b3b6n
🔥===== About【加入】會員福利 =====🔥
💧每個月75元台幣支持我繼續創作👉🏻reurl.cc/0OKkQl
=================================================
💧頻道粉專：reurl.cc/AqWD6K
💧IG：instagram.com/mrwaterdrop
💧贊助一杯咖啡幫我提提神(歐付寶)👉🏻p.opay.tw/7iVkm
📍券商複委託費用：
美股0.15%低消12
英股0.15%低消15
這邊不幫忙打廣告，有需要的朋友可自行徵取，若真的都徵不到可再私訊粉專：reurl.cc/AqWD6K
我先跪了🥲
敲碗期待😁
期待下一集
第一個詳加會員的頻道欸，但是 怎麼加入呢？
@@46vr48 進入後可到私人臉書社團，內有相關的投資及配置資訊：reurl.cc/0OKkQl
個人覺得指數化投資all in絕對是最好的，但只限有一定[閒錢]的群族才能all in ,小資族還是一樣定期定額就好。
大學生剛畢業或小小資，根本沒一大筆金額能單筆投入，定期定額市值型ETF還是無腦贏 銀行定存
定期定額最大的好處就是行銷。
當定期定額變成顯學時，就很容易說服一般人拿出薪資的一部分來投資。剛剛好這也很符合一般人的收入結構。
一次性投入的門檻就太高了。
這個觀點很對耶!
內容邏輯嚴謹 論述有據 讚讚
謝謝支持
這個回測非常有意思 可以讓手中有一筆(大)錢的人 作為投入市場的參考 可是 仍有一部份受薪族 是手中沒有一筆金額可以馬上單筆投入的 只有每月固定提撥一部分薪水來投資 這也是很多人之所以選擇定期定額的原因 還有 換個角度想 其實 每一筆定期定額 都是投資人當下可以投入的單筆投資 只要不是落入Cash Drag 持有過多閒置資金 定期定額也是一種好選擇 當然 單筆投入也是 還需依自身情況去做投資配置
聽懂清流君說話現在正式變成我的人生目標之一😂
2年前的影片, 最近又再老調重彈. 從留言看到覺得蠻有趣的. 有人在2022年all in, 到了2023年覺得跌到不行了. 但在2024年來看, 又回來了. 不知2023年覺得跌很很慘的人有沒有撐住呢? 這部影片講的是20年的事啊. 不知大家的股票都放多久了?
感謝清流君常常化繁為簡的講解，讓我們增加了投資信心，並摧毀之前對投資的各種誤解，重新建立正確的投資信念與知識。
謝謝支持😀
去年看了這個影片, 一股腦的All in 大盤, 現在跌很慘,
定期定額分批投入還是很重要的
我也是
定期定額追求的是資金的絕對安全，一次all in 的風險還是很大的
沒辦法, 現在什麼樣的人都有人追捧, 拿了一堆理論也不代表就是正確的, 用腦子想想就知道ALL IN的風險有多大
？？？你一整年都沒賺錢嗎 跌了 就是把現在資產配置全部all in啊
我自己是開兩倍槓桿曝險到150
做9:1的股債配置，每個月做資產配置
遇到熊市直接把債券賣掉全部all in
中間還貸款了100萬直接all in
現在27歲 已經存30張元大50正二
現在預計拼五十歲前退休
每個月單筆投入啦~
其實我還是用定期定額APP，但我不是想用平均成本法
是想說每個月用薪水的部分投資，不如設定一次就好，領完薪水自動轉帳"窮鬼快存錢投資啦"這樣提醒自己
純粹是沒那麼多錢大筆砸就每月存(至於年終獎金或額外收入領到後就馬上ALL IN)
謝謝！
謝謝支持
嗯嗯嗯，我已經按讚了，就等明天撿到200萬發票。哈哈哈~~~
這篇真的太理論化了！！
你忽略掉了一點就是人性！！
投資不是用倒流測試就會賺錢的！！
定時定額的精髓在克服人性！！
考慮人性層面固然重要，不過定期定額並非解決股市風險對自己過高的良策，故下部影片預告：
(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。
(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？
(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
投資本來就是能找到自己賺錢就是好方法！！
或許有實際用該方法走過數次市場循環證實有用才是真實可執行的！！
不然這種比較絕對報酬真的太偏理論化！！
小弟不是來踢館的，只是微薄淺見！！
@@rickyma1002 謝謝您的熱心分享看法。每個人都有適合自己的投資決策，但也需要明白背後選擇的機會成本。就像是有人喜歡存股一樣，儘管這方法非常爛。
哈哈，我們有共通點了！我也非常不認同‘’存股‘’這個詞！！定存跟股票根本是兩個世界的事！！這個詞就是被創造出來混餚大眾的東西！
哈哈😄你說的很正確。存股之後會再做一部影片特別打臉。
感謝清流君的影片，非常受益!
有幾點疑問看了影片好幾次還是不了解，盼求指導
1.6:00解釋為何一次投入輾壓分批進場，還是聽不太懂原因
風險溢酬正值機率是6成，可是看不太懂這跟單筆贏過分批機率六成的關聯性
兩者都是投入股市，對股市進行曝險
2.9:36提到風險溢酬六成是正的+負偏態分布所以預期報酬絕對是正的
為什麼呢?首先負偏態分布就不太理解><
影片中出現負偏態分布的時候就霧煞煞
3.13:15的地方說得太快了哪個是哪個無法理解，有考慮再出一支影片嗎..
感覺是等下跌的時候 損失的機會成本的報酬
超讚的影片，我相信相同的金額一次性投入與定期定額，拉長期來說因複利以及股市長期正報酬的影響，的確前者收益應該是比較高的，但我想很多人定期定額也不一定是想閃過風險，有部分原因有點像存錢，因為無法一次性投入大量的資金
考慮人性層面固然重要，不過定期定額並非解決股市風險對自己過高的良策，故下部影片預告：
(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。
(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？
(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
哇~終於敲碗出定期定額VS單筆投入的比較影片了
不過看完後的感想是，或許以數據來說，單筆投入在10年表現上優於定期定額，但心態部分會是問題，例如單筆投入等於把風險在同一時間直接灌在一個籃子裡，然後持有10年，這對於一般投資人來說，心理層面非常難克服，定期定額則是犧牲0.38%的年化報酬，但是把風險降低，或許0.38%複利起來也是很高，但大家都不想跟未來的不確定性對賭，不然，現在大家都能矇著眼睛把資產All in後蓋牌等十年了，但顯然大家只關注於現在全球股市創新高是否過高這件事，萬一在浪頭上all in，半年後回跌被拍死在沙灘上，然後又卡了8年後才回本怎麼辦?
第二點是關於數據面的問題，我自己去年被三月股災深刻的上了一課後，才知道自己風險承受能力也不過是-30%報酬就受不了了，後面雖然使用一些組合指標判斷買進點，也做了回測，看起來年化報酬也能贏過定期定額，但!在今年初開始測試的時候馬上就發現問題，那就是數據化的東西雖然我們眼睛跟腦袋上會認同，但我們的心理必須適應，所以雖然單筆投入報酬贏過定期定額的機率相對高，但要說服自己的難度更高XD
我自己聽過清流君以及很多財經網紅的節目，收集各方所長，並評估一些心理層面的狀況後，我認為除非大家都有後照鏡可以看，不然未來一年甚至十年是否會長多這個前提其實根本站不住腳。比竟影片中所有計算都是基於歷史數據，全球股市也從來沒有陷入長期下跌的狀態過，所以單筆投入在這種狀況下撐10年的數據也等於沒有(或許根本不可能發生或下一集真的有這種人類世界毀滅式的下跌假設)。若要以相對安心的狀況下單筆投入，就必須設計一些策略(而且回測過)，讓自己盡量了解可能發生的狀況跟可能承擔的風險(取得照後鏡)，依照每次大跌的跌幅計算投入的資產比例，至少勝率會高很多，也比較能握有這套策略，不然他再厲害也就只是一套理論而已，沒有實用性。
我覺得你只是過不了自己心裡那關,如果你經歷過2008年,資本有-80%過,應該就不會想這麼多....而股市長期看漲是必然定律,所謂"人類世界毀滅式的下跌假設",真的有這種狀況,有沒有錢在股市也不重要了... 全方位毀滅,應該是全球核戰爭,隕石撞地球之類的.... 題外話,我認為現在美國狂印鈔,所有資產要往上墊已是事實,在台灣要買房買股買黃金都可以,某方面最不值錢的資產是鈔票,它只是方便性而已,很多大師預言下一波資產泡沫即將來臨,末日博士年年有,真猜中了也只是短暫痛苦,上層那些大人物們絕對有辦法再創榮景創造大復甦,而要等待泡沫再買也行,但有沒人能精確猜到下次股市見底是甚麼時候,可能-10%~-90%.... 最可怕的是如果現在再走5年多頭(危機從未發生),那些伺機而動的資金將以不可思議的速度繼續貶值..... 例如A先生現在的資金能買得起10張台積電+50坪的房子, 未來可能只買到6張和30坪的房子..... 2009年開始的大復甦,現在回想起來也是懲罰那些完全不參與股市的人...... 我當時很多朋友說做人要老實要腳踏實地,股市=賭博,很危險,的確! 股市危險到連不參與的人都會受到波擊.... 當時幾十%~幾倍在賺的人都會把資金拿去買房, 後來墊高的房價就是這麼來的.... 而無法承受資產波動的保守人士,只能看著房價越疊越高而興嘆.... PS:買在崩盤前2007年最高點的人(0050),經歷中間波折,放到現在也是大賺,希望這樣消除你的疑慮~
@@s86810624 您說的很有道理，我後來也有想過要是出現世界性毀滅，可能連貨幣也沒有價值這個概念，以及股市長遠上漲這件事。
的確，現在這年頭，不把錢盡可能放在風險資產反而錢的價值會一直變低，會無法實行也是因為對於未來的恐懼性以及人腦非電腦，無法客觀分析吧~
我自己也做過回測，比起股市跌X%反轉後投入2X%資金，測到後來其實也不如當年直接全部投入哈哈，清流君分析的是事實，只是大家風險接受度不一定都這麼高~生命會自己找到出口XD
日本股市從1990開始下跌，到了2013年才開始正式走多......
在當時歐印的人肯定很慘，20年過去了都還沒回本
所以應該要做好資產配置投資全世界
就不會受限日本市場長期空頭
看了影片跟網友留言説到人性難克服的部分，反而覺得影片跟留言都很有道理，清流君這片真的是很棒。
謝謝支持
能聽得懂大部份的內容 但是我對於 13:55 這段保護機制的代價有疑問
ETF的內扣費用機制我沒記錯的話是直接扣除在ETF淨值上面且每月提列 並不是在買入的時候隨著交易徵收
應該並不會因為交易次數而增加成本才對吧 有沒有人看懂的人幫忙解答一下
簡單心法，請看好一檔個股未來發展，計算出便宜價合理價昂貴價，知道價值在哪，市場利空來襲股價低點，大膽一次重壓，買在起漲點，之後長時間複利便能得到高額總報酬
每次看~每次都獻上我的膝蓋
呃⋯⋯這些全部正確！但是，是要建立在有一大筆資金的基礎之上啊！
1. 也許單筆投入會勝定期定額的原因是這統計分析是以各國"全市場指數"而做的模型, 若套用在個股, 尤其是那些無法被納入全市場指數的個股, 就不是這個模型可以套用的.
2. 務實面上, 也根本做不到單筆投入. 若一個人在20歲要單筆投入, 然後80歲進棺材. 請問他有可能在20歲就擁有此生要投入市場的資金嗎...
3. 總的分析, 也是看著後照鏡開車, 無法100%代表未來.
完全同意這個回覆，這支影片太理論化了，沒有考慮到實務
假設我算出來，一年我大概只能投資30萬，到底誰敢一次30萬all in，買在高點直接套牢 直接死去
這部影片也太理想了吧，自己操作給我看阿
能猜到我直接高利貸貸爆all in
你說的都對~也很理想..只是比較不務實...定期定額就是取中間或中上的報酬...而且人性很難克服~能安心睡覺才是好投資
一萬八，我all in 了
24000 過了
簡單一個邏輯，股市長期是往上，不是微笑曲線，越久越往上，單筆自然高，但很多理財專家並沒有強調定期定額獲利比較好，只是每個月拿可投資的金額去定期定額，不要花時間看盤。
影片一如既往 資訊量很大 我都會調快 然後多看幾次 謝謝分享
請收下我的膝蓋
不過定期定額是因為我資金不夠多一次all in啦！
沒有繼承遺產或中樂透
不過你這個分析讓大家更清楚可以克服心魔
千呼萬喚，昸於等到啦!!!
感謝分享，定了快1年並加碼，雖然報酬不錯，但曾也在想這問題!
清流君的論點30年後回看可能是對的， 但是請千萬千萬想清楚， 你可以 30年 風吹雨打不動， 戰事動亂 滄海變桑田 絕不改變， 也請為萬一做好準備， 先立好遺囑處置股票遺產。
如果要回測， 請不要只截取最近20年這一小段， 2009-2014這一小段可能是唯一一次例外 沒有10年大崩盤， 清流君的數據有以偏概全的 危險， 我們回測台灣60年股市歷史， 才是最堅實可靠的數據，比較理性且符合實際的做法， 應以景氣循環大周期 10年為一期規劃。
所以，就算1-3年後漲到3萬點，終究還是要崩盤 回落“可能” 1萬5以下， 如果20年後漲到50000點，小君賺一倍， 大東賺兩倍多， 聰明的你如何選擇呢？
同意清流君說的，定期定額的根本也是當月的單筆投入～ 不過類似的研究去年在YP投資理財筆記看過 但有影片之後更好分享了，發現好多人不喜歡看字ＸＤＤ
謝謝支持！文字有時讓人比較不方便理解
非常感謝分享，各種段落一直反覆播放XDD
清流君邏輯超好，幾乎沒有冗字，所以不太需要剪輯XD 感覺您很常在台上報告！
謝謝支持
超強的分析，看到後面腦子都打結了
了解了！all in內扣費用只有一次，但定期定額每一次都會扣到；股市整體是上漲的，所以沒有真正的高點，所以all in一次把所有的錢放入，複利效應的效果比分批定期定額好🎉 但很可惜小資族沒有那麼多錢…
那叫手續費 內扣費是年費吧
如果這樣的話，這裡是否有套利的機會？ 單筆長倉期貨，定額短倉同一個期貨。預期回報是正嗎？這策略還能用高槓桿。真心討論。
非常認同all in。自從投資股票第一年報酬落後大盤15%以後，我就永遠all in了。為了等待不知何時到來的崩盤撈底，而把資金閒置的代價真的太大了。all in後遇到崩盤又如何?只要抱得住永遠是最後贏家。
哈哈哈哈
重點是標的要選對 不然買在高點又沒殖利率的公司 等十年都還沒回來
當年all in雅新和宏達電的可能已經去投胎了….呵呵😅
說明好深奧喔！看下面留言，幸好有看清流君展開內容，反正就是單筆勝過定期定額！是能套用到所有？還是有其他條件下？例：好的投資標的，長期是向上的趨勢
已訂閱 雖然講話滿激進的 但常常內容拳拳到肉
感謝你的內容！非常有幫助！
您太厲害了，癲覆我二十多年的投資認知，感謝您🙏，也感謝油管把您的頻道推給我🙏
不客氣 謝謝支持
分批會遇到兩種情況
投入完後大跌，那買進的成本就比別人高
投入期間大跌，投入完後大漲，或是一直大漲，成本都會有效的平滑化
分批還有一個優點是心理面，在沒有像清流君那麼狂的背景知識下，沒有龐大的信心去撐住下跌中的未實現損益，而去停損錯過大漲，那就蠻糗的。
其實去選擇分批或單筆本身就隱含著market timing的成份在，這中間是取決於想法，如果是為了想把所有錢快點參與市場而去單筆，那本身並無預測成份，而如果是認為覺得以後會大漲而去單筆，那便是market timing.
最好持有時，無時無刻提醒自己「持有市場報酬，參與全球經濟的成長」
阿對，清流君讚讚
你的理解非常透徹，謝謝😄
1.5倍觀看剛剛好！非常棒的影片！
單筆投資VS定期定額 前提都是看自己買入成本價是多少，如果股市長期低迷不振，甚至持續下跌，那麼註定賠錢，反過來股市長期往上，只要超越自己成本價，就開始獲利
假設100萬一次性投入，股價從100元開始，投資10年股價跌到10元，賠錢收場。 定期定額買在平均值50元，股價10元，賠錢收場，反過來股價漲100元變成200元，定期定額賺的少，一筆投入賺翻倍。
但是股市風險不會因為你一次性投入或是定期定額就消失不見，只是你自己選擇要如何去承擔自己可以接受的風險而已
單筆投入還有一個優勢，股利再投入時候，長期效果超越定期定額，畢竟初始本金高，股數多啊
我覺得這個策略的核心反而是要持有十年 可得平均年化5% 一個月還是十二個月這個變量跟後面拿九年比起來好像不是非常大 一個月跟十二個月其實時間差還是蠻短期的 很多東西說不準就交給天了...後面堅持好好拿住才是
現在回頭看到清流君幾年前的影片，真的覺得為何沒有All in呢為何不開槓桿歐印呢😂😂😂
哇...我真佩服你的標題（被標題吸引了...哈）和果決的定論。雖然我沒有看完，但我有按讚...不要打我...^^ll ～但我在想，定期定額對新手的「心理」會比較健康，當他試了小一陣子之後，發現要賠錢其實不容易，之後應該會越來越有心得，越來越敢投入大筆的資金，甚至是單筆投入...畢竟到頭來...股市其實是非常「心理層面」的。辛苦了哩！
捕獲查理大
也被我發現了
捕到老師，哈!
感謝查理大的支持~沒錯心理層面固然重要，投資就是在理性與感性之間做出決策，這部影片主要幫助大家改善理性層面的問題，下部影片會探討心理層面問題該如何解決。
@@MrWaterDrop 你該不會只說：按讚訂閱吧
還有另一種單筆投入是存夠一次的錢再買，譬如存12個月之後再一次買，這時候應該就會輸給每個月有存款就投入的狀況吧
那就是沒有在當月單筆投入ㄚ
@@ChatTMT-l5u 現在複委託門檻極低自然可以每個月都投入，但我是說以前的狀況嘛，總要存夠錢滿足低消，一次買才不會浪費手續費
清流君太嗆太神啦！哈哈
此外，俺也没有看明白定投是多久投一次， 从视频中看，好像是每个月投一笔，12个月投完。希望下一次视频的讲解更详细一些哈
很棒的分享，慢慢吸收中，謝謝你，辛苦你了！
超讚的影片 !!! 長知識 ！！！非常謝謝 ！！！
重點在一次投入 烙賽的時候會比分批投入還難抱住
投資也是一門心理學
清流先生 在統計時的時間點會影響績效 例如若在台股5000點時做統計 績效一定慘不忍睹 若在台股18000點時做統計績效一定超棒 股票all in與去賭場賭博無異 若在18000點時all in 當跌落至5000點以下時 不要說以後會不會回本 當下你能不能好好活著還是個問題 世事難料 好公司也會出事
他奶奶的，看了三篇還未看懂，還是all in 算了
😂😂😂
認真說
定期定額就是不選價格 自動買 所以沒有挑選的空間 如果是有點觀念的投資者
應該是會挑選一下進場時機的
另外這是投資大盤 並且剛好有一大筆資金的時候的才適用的方式
另外就是能不能抱住就是一個很好的問題了 當股市大漲或是大跌 人性都是會想要有動作的
對了最後 很好奇為何沒有台灣股市的分析 都做了六個國家 唯獨缺少台灣 其實我蠻期待看到台灣的分析的
畢竟台灣的市場真的相對來說難掌控
最後得說 實際上就是這樣 當你有一大筆意外之財的時候 all in 被動ETF實際上比分批來說 勝率較大
但是還是希望能再多加強宣導一下 這幾個前提
不然會害的很多投資新手出現誤會
當然 對酒當歌 其實也沒什麼關係
非常謝謝您的補充與建議😀
說得很棒, 像我每個月都固定拿資產一小部分all in
未看先讚
能否談談指數投資 如果人不幸走了 海外賬戶的情況下 家人最好的處理方式爲何？
也想知道 +1
如果知道帳號密碼 偷偷領回就好
這種比較法，沒有考慮到兩種投資方法的回報變異性 (variance) 比較，定期定額的回報率一致性一定較高。另外不見得新資金用定期定額投入，就代表要賣掉舊投資 ，因為還會有稅的考量，市場的判斷，不確定性的考量。就像股神巴菲特為什麼會有 20% 左右的現金在手上? 依你的論點，巴菲特如果有 20% 的現金在手上，就該把波克夏全部賣掉才理性?
我只在乎清流君自己的操作績效如何 兩三年過去了
感謝分享，期待下集
我知道這樣的結論比較引人注意啦！
可是我就是沒有一大筆錢一次丟才定期定額啊，還是清流君鼓勵大家先存在銀行一整年再一次丟啊？
做一集 領薪水馬上定期定額 vs 領薪水先存起來等一大筆再單筆投入
看一下結果我就信你😂
清流君太有心了！剛好最近也陷入這個迷思中，整理這麼多研究成果就是猛！太感謝惹👍
話說之前看定期定值投資策略-麥克•艾道森，書上股票報酬的可能分配使用常態分配才會造成定期定值比較好的成果嗎？再麻煩清流君解惑了😂
現在立刻馬上all in，結果跌好慘，應該靜待時機再all in。
我是來自2024/5/26的未來人，恭喜你All in了…因為台股意外的來到21668點。
但這分析報告
對於小資族
資產都是累積出來的
只能慢慢投入
如果對於富人
可能真的去如此
他們也不用擔心
終於～～
有幸看到這部關於單筆投入和定期定額的討論。目前是採取折衷的方式，平時定期定額外，在特定利空事件發生時額外投入相同金額買入，希望能讓平均均價降低，不知道績效表現會不會比純定期定額好一點？
可參考：ruclips.net/video/Yg8yLZh0zpY/видео.html
敲碗下一集！！
不要高估自己遇到空頭時的情緒控管能力，人不是機器，這影片是對的，但沒有把人性考慮進去。
的確數據呈現事實，但定期定額就像早晚燒香，可以逐漸鞏固指數投資的信仰。
考慮人性層面固然重要，不過定期定額並非解決股市風險對自己過高的良策，故下部影片預告：
(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。
(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？
(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
所以看透投資就知道人在股市中真正的對手不是外資,不是法人,不是黑手,而是自己....
@@MrWaterDrop 真的等不及，實在太高潮，含金量太高
@@yn0053 也許長期持有長期累積正報酬才像是早晚燒香...每一個定期定額不也是每一個單筆...
說的真好👌
看了兩次
清流君的影片
總會讓人想多看幾次
下部影片何時見呢？
急!!!太好看了~
下部影片預告：
(1)單筆投入心理層面的問題該如何解決與克服？非使用定期定額，而有其他較佳的方式(實證研究建議)。
(2)股市極端高點可以單筆投入嗎？
(3)定期定額在熊市來臨時的效果？
這種有數學上的盲點，一開始你就擁有一百萬與每個月投入1萬元*100是不一樣的。哪個生的利息有智商的都知道是一次一百萬的利息比較高，分配投入一萬元，等你有一百萬時當然利息一定比一次存一百萬的利息少。
只要報酬是正的，長期持有就是賺錢。
讚讚 從這部影片開始入坑的
很好的論證讚👍
清流君：您真是太厲害了👍👏
未看先按個讚
單筆表現最差的1%, 2%, 5% 的比較結果呢? 先定期定額，遇到相對低點再加碼或全入呢？平均年報酬只是差0.38%，可以避開極端的情形其實很值得啊。我是覺得你的影片很多都是講一些 hard sale 的觀點，雖然我也覺得你的分析方法很不錯。
我認為是要看投資標的吧
如果是存股領股息並且再投入的人
單筆投入大資金開始滾會比較好
如果是想賺價差
那麼分批進場攤成本可能會比較好
又是一位被股息誤導觀念的朋友呢。股息就是從你股價切出來的肉，等填息不就是在賺價差？
@@ken90007 台灣本土的老師們都在洗腦存股．．．
💧頻道專注於分享指數投資和資產配置內容，本影片內容不適用於個股，也不建議一般投資人去存股，詳細原因可參考我的這部影片：ruclips.net/video/Kt4Wst1uB3g/видео.html
@@ken90007 錯了，發現金是公司有賺錢才能發，也代表著公司對金錢的使用能力，並不代表單純的價差而已。
直接將現金分配給股東，可以降低現金使用的風險。
會有你這樣說法的對於資產負債表大概都沒真實的探究過。
清流君別再亂了吧！
@@不用不用 見樹不見林。我認同你說的，但現實的股價可不會輕易照你說的理論進行。在股市走跳，Steve Jobs和Warren Buffett可不能沒聽過，他們兩人的AAPL和BRK可是從沒發過股息呢。另外Jeff Bezos的AMZN的殖利率也是完美的0%，如果你了解這三間世界前十大市值公司，其背後不配息的理由，還要單用殖利率來衡量一間公司的優劣、或是股價走勢，那會是一場災難。
這個太強了啦
谢谢清流，大写的'牛'字👍👍👍
謝謝支持😄一起加油💪
@@MrWaterDrop 😊
仔細看分析，個人發現一件小問題!正常人的投資並不是不想單筆投入，而是絕大多數人的投資方式都只能如此，
每月樽節開支後擠出部分錢投入，這就是定期定額，但如果要把一年金額存下再投資，就損失了一年的機會成本!
假設每月定期定額投資1萬投資10年總共120萬，和一開始單筆就投資120萬；報酬想也知道一定是一開始就單投120萬高!
但是沒錢啊~!大部分小資族最多是每月投資1萬左右，這不是定期定額嗎?還是說有研究顯示先存個幾年在單筆投入收益更高?
單純討論
很讚！
真的是天才
其實就是目前身上扣扣不多時候只能定期定額，錢很多的話直接低點進場 很合理啊
問題就是到底甚麼時候才算是低點??
就算是高點進場也是贏定期定額~
而且能知道高低點就不該定期定額了，應該玩短線比較賺
@@Mimi-eo7wl 能準確預測短期直接玩期貨了哈哈
我覺得有一筆閒錢就先歐印大盤
之後閒錢慢慢定期不定額也是不錯方法
慢慢買 慢慢賺
資料豐富。 感謝分享
謝謝支持😀
想請問清流君
單筆投入會勝過定期定額的前提
是先有一筆資金的情況下吧
因為定期定額太久 也代表持有現金觀望太久 而無加入市場 無參與到行情
但是如果是對於沒什麼資金的小資族而言 定期定額反而將資金更早丟入市場 對比累積一段時間之後才投入是更好的吧？？
說的對，清流君很多影片都是從理論上再談，或許那些操盤手，雄厚資金的可以玩
但實務上，大部分人都是小資族，或許未來影片可以從資金極度有限的角度去拍片
讚讚讚 含金量超高 以後再聽到誰問直接丟你影片 太方便了 期待下一集！
哈哈~請丟請丟XD，很謝謝你的支持！
超讚的
期待下部影片
其實定期定額應該是拿來當作儲蓄使用 每個月薪資多出來的部分投入
遠比去繳房貸或是放銀行好很多 至於大筆資金分批入場用定期定額其實不太適合就是....
定期定額偏向長期持有
大筆資金反而需要波段操作 因為都入場大部分資金了 遇到信號不好時當然是先退出觀望 如果是技術性回檔 才需要加碼
7:01為什麼小的波浪會形成波谷? 大的波浪上下震盪大，波峰波谷不都是大的波浪產生的嗎?
沒有多少人在出生 or 20歲就有一筆大金額可以歐印，多的是每個月只能投一點投一點的人。
倘若大盤指數/全球經濟都會隨時間增加而成長，那白癡也知道在一開始的時候就要歐印，根本不需要這麼多數學去佐證...
但現實生活中不就是因為每個月能夠拿出來投資的錢就那麼一點，所以分批分批(每月每月)投入市場，然後就被說成是在定期定額....= =
還是說要先存現金存個20年，有了1千萬現金的時候在歐印呢?但時間成本呢?
理論固然有趣，但不實際。
可以考慮定期定額 0050反，看是一次性投入賠的少，還是定期定額賠的少
謝謝您的分享，股市高手！
這才是假議題吧...每個月的單筆投入放到全年來看就是12次定期定額，10年的每年單筆投入就是10次定期定額
其實最簡單的觀念就是，你的錢越早投入股市，績效一定大於放在銀行領利息而已
實驗結果確實是一次性歐印比較划算，但那也僅止於實驗而已，因為那是在開了上帝視角下做的實驗，實際條件並不會像實驗那樣
1.這個實驗的條件是建立在「同一筆金額」進行一次投入和分批投入的前提下進行
假如你預計未來十年內，每年能存20萬，十年後就能累積200萬，但問題是你當下不可能搭時光機直接到未來一口氣收取這200萬來進行歐印，到頭來你還是得必須逐年存錢逐年投資，最終還是回到定期定額的狀況
2.分批投入最大的問題是在於當你分批投入時，未投入的那些閒錢能取得的效益太低了，低過歐印的效益才會產生這種落差
以台股為例，假如你是在萬七萬八那年初入股市，你就直接歐印在萬七萬八，一進場就直接套牢慘死在山上，要再等下次回到這高點才能解脫不知道要多久，而且這段期間還不能發生急用錢導致面臨認賠殺出的情況
但是當你定期定額，手上大部分資金避開大空頭行情並反向放空，一路空到底再反手做多進場，只要放空的報酬夠高，那我想這個結果又會不一樣了
只是紮了一個定期定額的稻草人叫大家不要分批進場，並沒有說服對於定期不定額的人，這篇數據不夠完整，我還是傾向分散進場。
明天決定聽清流君的all in 600萬的 0050了