【股市大跌再進場】逢低買入vs創新高單筆投入｜實證研究｜滿手現金
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- Опубликовано: 5 авг 2024
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📍英文專有名詞解釋：
Lump Sum：單筆投入
BTD：逢低買入
Annualized Return：年化報酬率
Sharpe Ratio：風險調整後報酬
Spread(10%)：年均報酬落後單筆投入的幅度(等10%下跌逢低買入)。
Spread(20%)：年均報酬落後單筆投入的幅度(等20%下跌逢低買入)。
Outperformance：「單筆投入」落後「逢低買入」的頻率。
VAR：風險值，代表單位期間內在給定的信心水準下的最大損失(月、95%)。
CVAR：條件風險值，代表單位期間內在給定的信心水準下的平均最大損失(月、95%)。
影片中研究出自：PWL Capital
www.pwlcapital.com/
www.pwlcapital.com/wp-content...
部分回測圖表數據出自：Dimensional Returns Web
returnsweb.dimensional.com/
影片中部份素材出自：Pexels、iStock by Getty Images、Low Budget Stories、Shutterstock
0:00 逢低買入的奇效
1:53 等股市大跌再進場
4:32 全球股市逢低買入
5:47 逢低買入績效表現
6:54 逢低買入的風險值
7:16 美國股市逢低買入
7:50 日本股市逢低買入
8:27 股市創新高後逢低買入
9:39 創新高後的績效差異
11:04 不敗：單筆投入？
14:37 股市大跌貸款投資
#等股市大跌再進場
#滿手現金逢低買入
#股市創新高後單筆投入
📍責任聲明（Disclaimer ）
本影片所載的資料僅為個人研究筆記，無法保證資料正確無誤，並不構成投資的意見或建議，亦非招攬投資該基金或該類基金，任何人觀看本頻道之影片而欲從事投資行為，應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關基金、ETF及產品的性質與風險，並應自行對所有責任負責，與本人無涉。
基金並非存款，基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
有關個別投資產品的性質和風險資料，請參閱相關官方文件。
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英股0.15%低消15
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這應該是指要All in大盤，而不是All in某特定的一家股票；如果有人穿越到10年前，給當時的人看了這份報告，他在某一家H公司股價1300時All in，那長期而言他每天都如影片 1:01 處，直到永遠
這就是我非常想要看到的影片! 超級棒的分享!
喜歡這部影片 ！！ 也解答了我先前的遺憾 片頭很讚唷
謝謝支持！
新的開頭很有創意 只能按讚 💯
非常棒的分享跟數據分析
All in在資產配置上,令人放心
比持有個股更能耐的住波動,
不用擔心風吹草動
常常做持有或出售的決策
謝謝支持！指數投資All in在資產配置上非常明智的選擇
哈哈哈，開頭讚讚👍👍
真的非常感謝清流君！
大大您好，很常看您影片第一次留言，我的想法是目前還有工作，扣除生活費之後全數投資不留現金部位，就不用思考逢低加碼問題，或許有人會說要留預備金，我覺得當意外發生需要一筆錢時，如果已有投資報酬就賣出換現金解決問題，如果沒有就去貸款，總比貸款又拿去投資等真有急需卻沒得周轉，自己知道錢不放進去投資也是會亂花掉，不如全部進去投資，所以我是屬於不開槓桿的，以上想法分享，謝謝
很喜歡你的思維，你ㄧ定做了很多功課，支持
我以為這裡是理財頻道 原來片頭是娛樂演藝台啊👍
沒錯 很棒的頻道
很酷的頻道雖然仍有些無法消化，可能自己太笨了需要點時間，但確實能給予從未看見的觀點，影片說明人性有夠生動XD，今年才開始學習投資目前採取的方式也是定期定額，但對我來說因為資金不多等於每月定期定額=我的每月可all in的錢🤣
很棒的分享
數據真的會點醒人性
很棒的视频。不过那篇在最高点all in的比较其实不是很现实，一般人应该是在观察到股市持续上扬并且到达最高点的情况下才不敢入场的。如果只已经持续新高一年的情况下等待的话，应该会好不少
影片前幾分鐘就完美的敘述這陣子的股市情形
果然歷史是在不斷的重複
未看先說讚!!!讚!!讚!!
未看先讚
感謝分享
很好的觀念，all in 指數型ETF ，再搭配一些資產配置也不錯
內容超值讚👍，推
謝謝支持！
謝謝清流君！
1. 下跌時開槓桿直覺上可以，但最好要有3-5年內漲不回來的打算；很想聽清流君分析！
2. 依據下跌比例來調整資產配置再平衡，魯爸有一篇文章有去計算，獲利會比定期調整比重還要好，但最好每個月查看資產配置比重並調配即可，不用每天或每週查看 太浪費時間
謝謝分享
這篇說的不錯
感恩唷
意思就是永遠all in！！
敲碗第二個問題！！影片看到尾聲我的疑問就是清流君提的第二個問題～
很讚
超讚的
你好，來自香港。第一次留意到清流君是(因子投資組合)，那片看了三次，很感興趣，也做了一些功課。有點有閞 ETF 想請教:
因美股 ETF 要收 30% 股息稅，如 VXUS / 一年成本就要 2.47 yield * 30% =0.75%。
有沒有一些方法可減少稅？
用英國 ETF 代替可行嗎？ (如 VT vs SWDA)
越來越讚!
1.開槓桿還是要看開時機 開在半山腰 還沒到底就斷頭
平時有空間就開也是有危險 但是就看有額度可以跌不至於斷頭
2.算是阿 過去低點不會再發生了 只有現在低點可以選擇
有個問題 那是剛好計算時是股市新高點 單筆投入績效當然好 如果現在股市跌到入場時還低的時候呢?
感謝清流君，的確回去看1年回修正10％似乎就那麼1次
想問清流君，台股是不是和韓股相關性高而非陸股，是不是這次不會因為陸股崩盤而影響太多，清流君讚讚
台股跟韓股比較相關
產業比較像
這開場好棒👍👍
我計畫要逢低買入，低點買入之後，都會忍不住有錢就買1-2張，變成定期定額的感覺😅
all in upro, tqqq
如果用30年咁去計, 會唔會都唔足夠長時間, 當年次按就係用量化方式去計美國樓市各州份唔會同一時間大跌,結果就黑天鵝.
其實開頭能分段進場，已經算是很冷靜了吧ww
只要能繼續，其實也不錯。
請問回測的創新高有經過通膨調整嗎? 例如1990年的12682在2020年突破時 考量通膨後應還未真的創新高
測試點不能只選擇股市大幅上漲段，應該要選擇大跌段試試看，肯定是逢低買入後績效較好
2021.08.13台灣五十收盤價135.65，除非有能耐在150.3精準拋售
不然套房一路住到現在2023.04.26，台股本益比不高，長回去一定有機會，真的就是要等
他有強調全球股市，分散個股風險只剩市場風險
@@a29227498 2021.08.13先鋒的VT當時105，現在99績效是-5%，今年還是大牛年。
經過學習，了解巴菲特預立遺囑是90%的SPY，指數化投資做資產配置時，美股仍然需保持高比例。
準備回去了
今天158
先說讚!再信你一把!謝謝清流君大大~
股市下跌後開槓桿我認為有以下風險：
1.股市繼續下跌，融資保證金沒算好導致被迫追繳，因為ALLIN的關係會導致要賣現股來維持融資比率。
2.開槓桿後市場盤整時間太長，導致融資利息比上漲的收益還高，白忙一場。
大部分時候市場不會照你想的走~
謝謝分享看法
@@MrWaterDrop 每次做決定前都想想風險是甚麼，發生後頂不頂的住，對生活、投資都受用~
別人貪婪時我恐懼，別人恐懼時我更恐懼rrrrrr
😆😆😆
清流君演這段根本是我之前的寫照😂
馬上ALL IN我沒辦法，無法克服心魔，所以我用的是分批進場，雖然會損失很多機會成本，但是心情比較穩定，能賺多少，天註定啦
片頭越來越有才了，含金量也越來越高了XD
BTW 想請問清流君是如何對這些課題找資料做文獻回顧的
謝謝支持！平常都會專注和訂閱各式期刊論文和機構研究。
這些報告all in的錢和分批買進的總金額一定一樣對吧 然後是取十年為單位觀察 問題是如果定期定額每個月1000 而你在最一開始要all in的錢不就是120000 誰會有那麼多錢把未來十年的錢全都all in 應該都是每個月領固定薪水再定期投入比較有可能性
感謝分享，一直在等低點錯過太多了..
不客氣😄
好奇 適用於台股嗎？
敲碗最後兩題的影片😮😅😅
這個叫做 定錨理論..人類會從過去的經驗
不斷的去修正 定錨點...
當大盤 翻轉.大跌或出現崩跌.定錨點 是無用的..
好比 去年初 9000點 你覺得 高的離譜..天價..
現在1.7萬..如果回9000.你覺得 高還是低?
最明顯的例子 2008..2000年.
他可以讓你 從1.7-9000-4500 砍半在砍半
多數人都 死在 9000上...因為你的定錨點 底部就是9000
到 4500 你就被抬出場了...
你是開槓桿才會被抬出場 即使從金融海嘯前 2007高點買入 一路抱到2015 報酬就能回正 所以你只要敢抱大盤指數超過8年 必賺 數據已經驗證
想請問：為何說產業etf 像qqq 適合機構持有? qqq報償驚人
其實裡面還要考慮到投資者年紀的問題，如果投資者年紀很輕的話，ALLIN或開槓桿(不爆倉，120%)都是很好的投資決策，但是老年的投資者會有風險趨避的心裡面，這也是需要考量到的因素。
感謝清流君分享
60歲All in會不會沒命等到賺錢
投資是30年以上的事
所以說每個月有閒錢就都直接ALL IN是這個意思嗎?(不管現在是漲是跌~
看完影片對即時all in 很認同，每次看完影片都有收獲，感謝清流君。
現在更好奇的是槓桿怎麼開比較好，我有一個想法正在study，就是用席勒本益比和槓桿連動，本益比越高槓桿越低（ 最低就是不開槓桿 ），本益比越低槓桿越高（ 最高依個人能承受風險程度）， 不知這種想法是不是很天真，有沒有類似的研究和策略回測結果，想請教清流君的看法?有打算做類似的觀念釐清影片嗎，謝謝。
好奇槓桿+1～
想請問如果是以因子投資的立場來看待逢低買入跟單筆投入，相關的結果會與和單純只有市場風險的指數投資有很大的差異嗎
會想問這個問題是因為有看到會員影片裡面躲避黑天鵝的那個因子配置，想請問如果想針對該配置執行生命週期投資法的話
何時投入資金會有影響嗎（既然因子配置會有追蹤誤差，波動也比較小）？
1.因子擇時(Factor Timing)和市場擇時(Market Timing)有些許差異，前者某些量化機構認為可行，後者不可行算是普遍認知。2.生命週期投資法建議採用因子投資組合I(單筆投入的方式即可)。
@@MrWaterDrop 因子投資組合I是指75/25那個嗎?
針對生命週期投資在對不同的因子投資組合（60/40跟75/25）的差異，清流君這邊有什麼想法嗎
@@errq963 是的，75/25或60/40則看個人對於因子投資的信仰程度。
@@MrWaterDrop 信仰程度是什麼? 是指當資產配置規劃好並將資金投入市場後，自己能依照這組資產配置並長期持有的可能性嗎?
@@vina8076 大體是
問題在於逢低買進，應該在逢低要轉強的時候買入，這個例子的計算就是用疫情之後股市轉強的時候投入去算啊，那時候all in 才會贏，等下跌不實際，要等上漲開始的時候all in
Don't Try to Time the Market
沒有人抓得到V點
終於等到這集🤗
雖然早已歐印，哈🤭
執行力👍👍
@@MrWaterDrop 片頭超有趣，影片看了2次 超棒
voo 買了現在409.96
在407買了少少，想all in但很貴，但很像頂了。
月供，然後下跌，再all in。還是all in，如果下跌後，但我沒有資金買入。
現在是否覺得自己當時不該想那麼多
@@soso-op7ve 沒了啦～要轉倉放了。重買現在平均價418。
結論 馬上歐印
感謝信心加持！
股市不是有均值回歸的現象嗎? 選一個偏離均值最大的最高點ALLIN，還是比選一個均值最大的最低點ALLIN報酬高嗎
逢低買入真的不好嘛
1.經濟總有循環吧，趁低點買入大盤，雖然不能預測低點，但逢低買入啊～
2.照剛剛影片開頭的例子，股市一直跌，你單筆投入一定輸逢低買入啊
想請清流君解答～感恩@@
別人貪婪 我恐懼
別人恐懼 我加倉
別人小賠 我破產
秒贊秒留言支持
all in 萬歲!
股市大跌通常會跌更多 7月15已經破萬8了 暴跌的機率太高
如果分批進入 那麼每一批都會跌 根本沒有意義
台股本來就是多頭型態 跌破萬點已經好幾次是沒錯的
問題是每一次跌破萬點在衝上去是一次比一次高阿
不管怎麼樣只要是長期投資 一次ALL IN絕對是王道
如果是短期 先學會看K線月線季線 再來就是經驗了
至少也要個10年以上的功力
不是每個人都有幾百幾千萬可以慢慢輸個10年在短線市場
人家說8%一年96% 那是人家花了十幾二十幾年賠了不知道幾千萬換來的
短線 絕對不要輕易嘗試!!
謝謝分享
人生有幾個十年？ 長期投資買了就放著，沒有定力最後就是韭菜
@@BOSON479 是的 沒錯
2022/03/03，看完了，我今晚就ALLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL 硬! 明年再來看績效
請問在升息縮表的現在這個時間點。也是歐印勝率高嗎
可參考：ruclips.net/video/Dc876fydtSI/видео.html
機會是留給有準備的人‼️
長多的時代 這理論是多的 , 但如果是長空就難講了 , 幾個大經濟體同時升息+通膨壓制不下+消費緊縮 會有什麼結果 , 等時間證明:D
我是在4月的時候，看了清流君股市高點單筆還是分批進場？馬上就直接all in了，結果5月初跌了一波傻眼🤭⋯但是，現在回頭看，當時4月底真便宜。
另一件事又讓我想到，前陣子一次贊助清流君$1000咖啡，後來想想，怎麼不分批一個月$75入會員勒？可以用一年耶。喂喂喂
現在又便宜了
All in 個股真的不夠信心，all in 指數etf可能比較好..
最近Howard Marx 的memo有提到過去40年的股市大漲是基於利率持續下調的驅動，而他看到的未來不會再有這種助力，改變成利率維持在現在的4-5%水準數年，這樣未來長期持有ETF的獲利不會像過去40年這麼好，不知清流君能否針對這個分享一下自己的看法，看您的這影片的資料期間也是1970-2020（過去50年）。未來繼續採用直接all in 加上長期持有仍然是可行的嗎？
就全市場股債搭配的指數投資來說，仍是相當可行，但前提是你必須忍受市場下跌和短期波動。根據AQR預測，全市場股債的預期報酬目前比之前更高
一言不和就all in，現在來看是對的😂
回报率可能是会高，但是你忽视了一个大问题。那么就是夏普率，夏普率肯定是逢低买入后比单一投入的高，只看回报率不看夏普率不是甩流氓吗？
我是很認同一次ALL IN這個理論，但這理論沒有考慮到歐印在高點下跌後是否抱得住的人性面，若有強健的心理素質抱得住那自然無話可說，萬一沒有那分批定期買入在空頭的時候反而更有信心抱住股票，沒有人能預測市場自然也沒有人能保證1929會不會再次上演
這部影片15:02有解答您提出的疑惑：ruclips.net/video/J3o5bdHMG1E/видео.html
投資20年才叫投資，兩天算什麼？
停損洗洗睡吧！
@@kuo-fuchen4801 那是你抱不住吧！
@@kuo-fuchen4801 可憐 人家是以月為單位 看10年 你兩天在那邊哭
@@kuo-fuchen4801 北七
理論上平時就可以貸款開槓桿,如果大跌才開應該會掉入報酬率較低的問題。擇時再平衡我會覺得還好,因為沒有再平衡次數的限制,本身不是錯誤的行為,唯一就是交易次數會變多的問題。
謝謝分享看法
前提都是你要放滿10年XD
開頭笑死，開始加入演技了。
All in是不是只適合海外？台股每年一次配息好像就沒有什麼差了吧？
定期定額台股跟All in台股就會有差了吧？
台股歐印市值型ETF可行。
想請教清流君 影片後段提到 要有適當的資產配置 讓自己有信心all in 意思應該是有債來防守 股票下跌也不用怕吧? 那我假如改用現金取代債 可行嗎 ?
這樣也算在等逢低買入無效率嗎?
1. 股市大跌再平衡
記得大大之前影片有提到過一些數據，在市場盤整時，再平衡的效益不大(差0.5%之類的)
但在市場大跌或大漲時，理論上再平衡能買低賣高的效益會提升
因此大跌時，我覺得是更需要再平衡的，甚至可以提高再平衡頻率
2. 股市大跌貸款投資
會想貸款投資大多是信奉時間順序=信奉長期投資
因此我覺得就算有能力現在馬上貸一筆錢出來
想隨時能貸出來就馬上投資-->
適合確立長期投資、波動承受度高、信念夠堅定的人
想擇時低點貸款投入-->
一般人，這些人依然可以信奉All in流派，只是對於資金來源為貸款時，更為保守罷了 (身上的負債也會影響風險承受度)
很棒的看法！謝謝分享
All in 是不是專門買那種指數的股票或者ETF 呢？
請參考我這系列影片：ruclips.net/p/PLPpynb6Pt22tBMNkyLBRYFOgmP7Grjzjf
我是在留足家庭备用金和健康保险之后，每个月工资结余都all in，这算是 all in 还是定投啊？
只要你額外保留的資金不是投資用的
那麼妳的定期投入就是歐印的一種
@@smmk168 额外的是生活和房贷备用金，绝不会用做高风险投资的。而且这些备用金也是在最低风险的货币基金里。我感觉我这种方式是每月all in，哈哈。
all in
就是原本要投資的錢要盡早投入股市的意思吧，因為股市指數每天的機會成本幾乎都是正的
真的太受用了！看最近台股想說搶個反彈結果根本低還有更低！
請問這個All In 是要In 什麼產品？ 指數嗎？
全世界市場市值型etf
開頭很搞笑www
6/16all in
我覺得‘全市場指數投資’的資產配置長期必創新高，創新高的基本假設下all in操作報酬率也必然最佳…除非全世界大市值公司在未來10年，20年長期後通通都不行了
指數當然會不斷的創新高..
因為各國政府都是用 貨幣寬鬆政策
去淹蓋上一個泡沫..
這就跟 球一樣..你越施力.
反彈的高度 就會越高
但 相對的..落下的速度跟幅度 也會加快
現在是高點..千萬不要以為 砍一半 就是低點..呵呵
我又发给我朋友看了，他说不敢AII IN
可以ALL IN 那斯達克指數(QQQ),等到大跌超過10%的時候 一部分QQQ賣掉,馬上買TQQQ(三倍那斯達克指數),再跌20%再把QQQ換一些到TQQQ,一直跌就一直換,直到換光就長期持有等反彈.
謝謝,清流君,最近正好在煩惱要不要等股市下跌在all in,看了這部影片就知道答案了,而且還搭配數據真的很有說服力,投資要用的是理性數字思考,不是直覺猜測~
不過我有個問題,之前美國聯準會光是放出風聲要升息,結果美股就跌幾百點了,為了抑制QE的通膨,預計明後年升息,感覺上是個例外,相對可預測的消息,應該等到那時在All in嗎?你有什麼看法
升息股市不一定會下跌
你會一等再等，升息降息在長期投資必然會遇到，你應該克服的是無腦的投入資金在指數，一直到死亡，中間的改變只會有資產配置的比例改變以及再平衡
大家都知道是利空，那真的會跌嗎？
如果像韓國這兩年股市走熊市疲軟，不論 All in 或者分批，都是虧損。
我覺得要克服人性單筆投入很難，但如果以"年"做為買入的基準，
假設有100萬要投入，定期定額分成12個月買到一個平均成本，
是否就能克服人性又能避免買在當年度相對於高點的位置呢?
我買不到便宜，但也不想買貴，把每一次要投入的錢都分成12次讓市場決定我的成本位置。
單筆投入vs分12個月進場：ruclips.net/video/J3o5bdHMG1E/видео.html
一次單筆會比定期定額好。
不過，我沒有那個心臟。哈哈
已融資all in不過台灣信貸
沒辦法使用循環額度 必須按月還本
是不是考慮IB融資比較好呢
可以有循環額度的，但利息比較高，條件也多是幾年審核一次
工作夠穩定的話，綁約期過可以考慮借新還舊或轉貸，但要了解銀行借貸的運作機制比較好操作
@@yuting0927 謝謝，會再詢問看看！
畢竟IB還是有強制平倉跟升息的風險...
@@sietvg123 謝謝您的建議....剛稍微google了一下 真的覺得自己需要再多了解一下
謝謝分享
點讚一個…請問清流君對於目前巴菲特，以及一些美國知名大公司，都選擇滿手現金這件事，有什麼看法呢？(應該是說新聞這麼說)
对巴菲特来说，他长期手中几乎都会持有一部分现金。这是继承了他师傅的投资风格，属于保守派的策略。
這種新聞好像每年都有
主動投資人勢必會保留部分現金，以挑選估值合理的公司
@@MrWaterDrop 了解 謝謝
不管何時
市場都會存在空頭言論…