所得稅減稅妙招大公開！報扶養親屬，讓你越報越有錢！實戰案例分享～看圖秒懂如何免稅額報得好、省得巧！｜中文字幕｜CC字幕｜報稅｜所得稅｜節稅｜省稅｜省錢｜存錢｜賺錢｜扶養免稅額｜扣除額｜投資理財
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- Опубликовано: 14 июн 2024
- 每一個申報扶養的親屬人頭都代表了「錢」$$
但為何報扶養阿公、阿嬤被追補稅？
申報扶養舅舅也被追補稅？
那外甥、外甥女總可以列申報了吧？
條款這麼寫，實際為何過不了？
今天要教你：
如何透過報扶養親屬
來讓你輕鬆節稅
成為一個更有錢的人
最後別忘了：
孝順父母、照顧家人
同時還能省錢
是理財達人必修的課程唷！
📣國稅局：線上系統查詢📣
efile.tax.nat.gov.tw/irxw/ind...
• Video 報稅附件上傳教學
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00:00 前言
03:02 直系尊親屬
04:07 子女或同胞兄弟姐妹
05:12 其他親屬或家屬（伯、姪、甥、舅、孫）
06:33 案例一：申報扶養舅舅被追補稅
06:51 案例二：申報扶養外公、外婆被追補稅
08:02 權益該這樣爭取
08:48 扶養認定 ＆ 申報扶養外甥、外甥女可不可
10:04 實際扶養事實 ＆ 5項情節認定
11:21 案例三：申報扶養外甥、外甥女被追補稅
12:18 重點關鍵一：股利收入（案例說明）
13:14 重點關鍵二：社會福利補助（案例說明）
14:15 下集預告：邊享投資放大、邊享減稅留錢
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扶養會影響到政府補助真的很無奈，倒不如不要扶養政府給錢比較划算
選擇打理好我們自己的錢財最實在！
+1我倒是蠻期待政府幫我養小孩的😅
台灣現在即將邁入「超高齡社會」，其實政府也開始注入很多經費要來鼓勵大家「增產報國」，相信有小孩的爸媽們在稅務上比起單身者，應該是有感很多😂
非常實用呦，又長知識
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docs.google.com/forms/d/11gYLOUYs90XG644qS7yXeAOjd2RO0quCjxJOXlrO7V4/edit
蠻清楚的說明~~
謝謝～希望讓大家在報扶養前可以更清楚
讚
過去你都報誰扶養呢？有碰過什麼特殊情況 , 可以跟其他學伴一起分享嗎？ 讓大家一起不踩雷！
妳好，請問爸媽去年皆有薪資，年齡都未滿60，媽媽去年5月退休，年所得低於基本生活所需19.6萬，僅14萬
兩個問題
1.
報扶養媽媽，媽媽的年薪14萬所得也要加到我的所得裡嗎？ 還是低於基本生活就不用額外加入？如果需要加入的話，那是不是等於父母只要年所得高於9.2萬扣除額就不划算
2.
因夫妻要一同報，我報扶養媽媽後，爸爸那邊的配偶是要如何修改？
感謝🙏
原來正確申報扶養，可以省下這麼多！ 看來這次我要來報看看了
知道遊戲規則後 , 是不是就能輕鬆好好規劃使用 , 讓你省下一大筆稅金囉
@@Jkaka1110 沒錯！ 以前都不知道
@@user-uq6lt5yi8x 恭喜你這次了解後～未來都可以受惠使用囉
請問這次報稅65歲父親有40萬的收入，我還需要報撫養嗎？ 他的收入我並沒有拿 也確實撫養
把他的40萬薪資刪除申報 會被追稅嗎
有扶養切結書的範例書寫嗎 感謝
Goole搜尋：扶養切結書的範例書
第一欄位有出現國稅局的範例
但卡卡建議可以先親自打電話至各區域國稅局 , 詢問何處可下載最新的「扶養切結書的範例書」比較穩妥唷
請問卡卡，若基本生活費差額>0，是不是代表勞、健保款項被重複扣稅
不好意思,不是很能理解此處詢問的意思
請問如用自然人憑證下去導到網路申報由系統試算這樣會差很多嗎
現在國稅局系統都會與國內金融機構等相連線，所出來試算數字是正確的 ; 但有許多列舉扣除額等項目的收據 , 是需平時自己保留整理 , 有很多項目不見的會被直接讀取, 可以後續再自己上傳補列的 （舉例：要申報扶養的親屬、醫療費用收據）、以及是否你有提前規劃佈局調整的 , 兩間房子以上的貸款何為自住何為投資...等
@@Jkaka1110 謝謝
想詢問若是親哥哥有下列狀況：領有身障手冊極重度/低收入戶/監護宣告/入住創世，是否一樣可以申報？不知道這樣會不會影響他所享有的權益
以「社會救助法第5條第1項第4款」明定：將「認列綜合所得稅扶養親屬免稅額的納稅義務人」納入「家庭應計算人口範圍」。
如同片中所提以及這位學伴的情況，如果你把哥哥列入扶養，你是納稅義務人，自然你的家庭總收入及財產，也被納入評估是否符合：低收入戶/中低收入戶的家庭標準。
如果加上你的收入及財產，報扶養哥哥仍「未超過」低收入戶/中低收入戶的標準，那就沒有影響 ; 但一但超過，哥哥的福利補助就有可能會被剔除。
實際個案情況，卡卡會建議你：可以先打電話向「各縣市的社會局」詢問了解「現行相關福利補助資格」 ; 並且試算你個人「有報哥哥扶養」、以及「沒報哥哥扶養」兩者情況稅負的「差異」後，再跟哥哥或家人討論評估相關利害關係，才不會因為錢而影響了家庭和睦唷！☺
最好不要，除非你要接手
請問領有經濟弱勢長者生活補助的長輩可以列為扶養親屬嗎
建議可以先確認長輩領的 「經濟弱勢長者生活補助」是何名目以及政府單位誰負責？比如說片中所提的低收入戶、中低收入戶補助可洽社會局, 以確認各項補助的「限定條件」、「身份資格剔除與否」後, 再來評估哪個好唷！
請問卡卡，可以報老婆妹妹的兒子嗎？算外甥？
可以參考此片中 05:12片段、以及08:48片段、與11:21 片段的實例及解析唷 ～希望對你有幫助
請問已經用各種節稅辦法算出來了，還是要繳稅八百多萬，還能從那些地方節稅？到報稅季了才成立公司還來得及嗎
今年報稅繳的是去年的, 若是先前沒有提早規劃, 此時可能無太大的改變！但如果今年都要繳這麼多稅了, 那現在就該幫明年此時的自己想好, 還可以做什麼樣的安排唷！
@@Jkaka1110 感謝。目前想朝成立控股公司去瞭解
@@TangCedric 這塊將有更多的延伸讓你可以好好鑽研琢磨了！加油～
請問賣房所得級距要繳20趴 報扶養父母(65歲以上) 高雄市健保會排富 變成要繳錢
那明年不要報是不是可以再免費健保
這位學伴問的應該是：「高雄市65歲以上老人健保補助」的排富條款吧！？
建議可將目前的狀況與高雄市社會局詢問，並確認一但資格今年被剔除，明年度欲恢復的條件以及申請方式為何。
希望對你能有所幫助。
@@Jkaka1110 謝謝
請問子女已婚但年收入極低，是否可以申報子女小孩(外孫)？有什麼特殊條件嗎？
若有符合同住、及提供相關扶養事實證明的單據 ，其實可以列報，在實務上我們確實也有看過申報子女小孩(孫子）的案例。但國稅局在審核案件上，也會看是否有其他異常處，再決定是否進一步瞭解追查是否符合，不合理處就有可能會被「剔除扶養」或是「追稅」、「補罰」...等。如果是『祖父母列報孫子女幼兒學前特別扣除額』須符合規定要件，可以參照國稅局以下這邊的相關規定：www.mof.gov.tw/singlehtml/384fb3077bb349ea973e7fc6f13b6974?cntId=df2b80bf41b9415aa6a03f32590bda3c 希望可以對你有所幫助。
請問若要扶養弟弟的兒女，弟弟收入低於免稅額，且有實際扶養証明，是否可扶養侄子、侄女？
其實可以扶養旁系親屬，只要符合扶養其他親屬的條件，以及有相關的事實證明，並且溝通不影響其他親屬可申請補助的福利，是可以的唷！
請問卡卡，如果母親已經退休且每月領取勞保退休金15000元，請問勞保退休金會列入母親的所得嗎?
採領月退職金方式(即分期領取)，係以每年領取總額，減除814,000元後之餘額為所得額申報綜合所得稅。
意思是814,000內是免稅額 , 但此處可以多了解除了勞保月退外 , 是否有其他的利息所得收入唷。
可參考：www.etax.nat.gov.tw/etwmain/tax-info/understanding/tax-knowledge/WDNAx2Y
@@Jkaka1110 謝謝您的回答，解惑了😄
@@jyun2485 不客氣唷～大家一起交流討論學習最快
請問 爸有工作而媽沒有的話，我還能報扶養我媽媽嗎？ 這樣是不是我爸的報稅欄位”配偶欄”是否刪除？？
要報扶養媽媽可看影片 03:02 直系尊親屬 的條件部分 , 關鍵在是否已滿60歲 ，且一般夫妻共同申報 , 爸爸仍有工作收入能力的情況下 , 媽媽一般還是跟爸爸一起 ; 至於若媽媽已滿60歲 , 爸爸依然有工作收入能力 ,那接下來就是跟爸爸好好溝通討論：你或爸爸誰報媽媽扶養節稅比較好唷～
@@Jkaka1110 好的謝謝妳
我想問家人如果是 入監服刑 他還能被我報撫養嗎
可以的！只是一樣要有「扶養事實」的證明，在片中10:04 有提到實際扶養事實的情節認定，可以參考唷！
請問岳父岳母且已年滿60歲以上可報扶養嗎？
70以後吧
是的,沒錯,60歲以上可直接列報唷！出處可參考如下：www.etax.nat.gov.tw/etwmain/tax-info/understanding/tax-q-and-a/national/individual-income-tax/exemption-scope/dependent/51WMDYW
列報扶養直系尊親屬（如父母、岳父母、祖父母、繼父母等），應符合哪些要件？
財政部稅務入口網更新日期：112-04-19
納稅義務人可以申報扶養本人和配偶年滿60歲或未滿60歲但無謀生能力的直系尊親屬（包括直系血親尊親屬及直系姻親尊親屬），如果受扶養的直系尊親屬已經年滿60歲，申報時不需要檢附證明文件，只要把基本資料填寫清楚就可以了。如果未滿60歲，符合下列情況，就可以認定是無謀生能力，可以申報扶養：
1.當年度所得額未超過財政部公告之每人基本生活所需之費用金額（111年度為新臺幣196,000元）。例如：被扶養的直系尊親屬未滿60歲而且111年度所得總額沒有超過196,000元，可以認定是無謀生能力，准予列報扶養，如果所得超過196,000元，就不可以申報扶養。
2.領有身心障礙證明或為精神衛生法第3條第4款規定之病人。
（財政部109年3月26日台財稅字第10904516510號令）
@@inggermanydeutschland3808 現在60就就可以了唷
妳好，我想請問我想申報扶養我母親，她目前只有領國保年金每個月2000多元，不過我爸爸是軍退，每個月的退休俸有8萬，加上勞退1萬多，每個月都是把錢領出來放進我母親的戶頭裡，請問這樣我還能申報扶養我母親嗎？謝謝
兩個人今年都是72歲
據卡卡所知 , 去年軍公教人員退休金有的所得稅更改：按月請領部分, 全年領取總額在81.4萬元以下，不課稅；超過部分計入所得課稅。依爸爸的部分一年已超出總額, 若報爸爸扶養會再加入妳的個人所得 , 這樣評估是否爸爸自己申報的金額是否比較好。此外 , 爸爸把錢領來自己花或給媽媽花這個沒限定，但可以評估：1. 爸爸所得報扶養媽媽或 2.妳報扶養媽媽 哪個比較省稅 。但無論何者, 都記得可尊重跟爸爸、媽媽討論一下唷
軍人退休這部分我有去查資料，我公公是屬於舊制，當時他們是先在薪水裡扣了退休的稅，退休之後每個月領退休俸就不再列入所得裡；新制好像是反過來，是還在工作時，薪水先不扣，等到退休之後，每個月領的退休俸才會列入年所得，我被法令改來改去搞得很混亂🤣🤣謝謝妳的建議😘
我查到了！說是2020年12月31日前退休的人不受修法的影響，仍然是退休金全額免稅☺️
這樣我應該能報我媽媽一人受扶養了吧？
講話好慢...自行快轉1.25x
您好，謝謝影片的解說，想詢問兩個問題:
想詢問父親50年次 10/10 已超過60歲，但每月還有收入6萬，請問這樣申報撫養是會按照爸爸的年收入再加到本人要繳的稅對吧?如果是的話，請問怎麼計算，謝謝
如果報母親 52年次 3/25 剛好60歲(但是以111年度來看母親僅能算59歲)這樣除了年收入要低於196000以外還要有需領有身心障礙證明、符合長照扣除額資格、身體障礙、精神障礙、智能障礙、重大疾病就醫療養或尚未康復無法工作或須長期治療（須檢附醫生證明）等 母親因車禍這幾年也無工作(這個醫生看診證明不知可否使用)請問這樣可以申報嗎?如果報了沒通過是否會被裁罰? 謝謝
依照爸媽的情況，只要可以提供相關的證明，都是可以列申報扶養的 ; 其收入也是會會被納進納稅義務人的所得，現在報稅系統可以線上試算，可以列入爸媽的做相關試算。efile.tax.nat.gov.tw/irxw/index.jsp
媽媽的情況依照你所述，相關證明應該都不難提供。而如果今天報了沒通過，有很多種不同的實務狀況判斷：基本上只要可提供「合理」的「事實證明」以及說明，國稅局也不是一定要刁難，但稅務機關其實也知道大家報一堆扶養人口試圖節稅的目的，所以這要回歸每個實務背後不同的情況 。
一但稅務機關請你說明，若是沒有合理證明，態度謙和婉轉頂多就是「剔除扶養」資格，請你繳回原本應繳的稅 ; 但更多案例在表達態度、或過去隱藏其他問題卻沒選擇最好的方式，以致被「追補帶罰」過去好幾年的結果，我們看到的更多。
有時親自跑一趟國稅局，與承辦人員詢問聊聊，你也可獲得更多的資訊及報稅處理方式唷。