*Esta serie de vídeos de finanzas personales está apadrinada por la plataforma de inversión Trade Republic. Puedes obtener más información sobre los servicios que ofrece aquí: trade.re/juan_ramon
Meterse con todos los cabreadores de cabeza que conlleva meterse en un proyecto de inversión y sí, papá estado le va a perseguir, le va a regular, la mitad de los inspectores la van a visitar la empresa, le van a sancionar, luego si gana algo le van a exprimir, le van a quitar el 52% impuesto de la renta más otro 8 en impuesto de patrimonio mas el impuesto de sucesiones más más más más más ahí sí que aceptó el argumento que invierta su p*** madre (Don Jesús Huerta)
Juan Ramón, al entrar desde el ordenador por tu link, al registrarme me da un QR para escanear, y al descargar la App me pide un codigo de referido... Supongo que sin ese codigo no recibiras la bonificacion correspondiente, asi que cuando puedas actualiza el enalce o añade el codigo. EDIT: Al final de la URL está el codigo "JURA", pero dice que el código es inválido
El mejor momento es justo despues de una gran caida: o sube o los problemas que se te vendran encima haran que que la bolsa no suba sea el menor de tus problemas
Yo entendí que siempre se debe invertir así suba o baje el mercado, de hecho cuando el mercado es bajista es la mejor opción, pues es cuando las acciones están más baratas. Siempre escuché "los ricos invierten en las crisis" eso me sonaba como buitres malvados aprovechándose en los peores momentos de las sociedades, con el tiempo entendí que no es maldad, es mero sentido común que cualquier persona podría y debería hacerlo
Gran video Rallo, muy didáctico. Yo llevo unos 10 años (desde el comienzo de mi carrera profesional) separando una cantidad fija mensual de mis ingresos para ahorro. Ha habido momentos buenos y malos en este tiempo, pero la rentabilidad acumulada a día de hoy es bastante buena, del 35%. En mi caso, estoy aportando a un fondo diversificado de principalmente renta variable mundial. Una ventaja del dollar cost averaging que no se menciona en el video es que cuando la bolsa cae, de hecho, se sobrepondera la inversión media, ya que con el mismo dinero nos da para mayor número de títulos. Así, con un importe fijo estamos comprando menos cuando está caro y más cuando está barato. A largo plazo ese efecto es importante.
Es cierto que compras más unidades del fondo cuando está barato, y menos unidades cuando está caro. Pero el valor del activo que estás comprando es el mismo, la cantidad del DCA. Mental accounting.
Hay que tener mucha disciplina y paciencia para hacer aportaciones periódicas dentro de un mercado bajista. Cuando la gente ve que a inversión se devalua mes a mes deja de hacer aportaciones.
Por ello hay que tener una proporción de activos que vaya acorde a la tolerancia al riesgo de cada cual. Invertir 100% en bolsa no es una buena estrategia para la mayoría justo por lo que dices. Con proporciones de renta fija y renta variable más conservadoras, cuando el mercado variable baja mucho, no baja tanto el portfolio total del inversor. Buscar la proporción de variable/fija no es tarea fácil, y en la mayoría de los casos es mejor buscar ayuda profesional. A veces lo barato sale caro!
Esto esta muy bien cuando ves la linea de tiempo y ya sabes lo que ha ocurrido. El que compro em 2008 acciones de Banco Santander a 12 pues hoy las tiene a 4.
no sucede lo mismo con los etf diversificados, por ejemplo. No te ligas a una sola empresa con el riesgo que se vaya al garete y además, siempre tendrás beneficios relevantes mientras mantengas tu inversión más allá de los 5-10 años.
por eso se diversifica, siempre se dice "los ricos se forran porque invierten en bolsa", pues imítalos. Nadie sabe lo que va a ocurrir en el futuro, por mucho que analistas iluminados pretendan predecir el precio de una accion a un año (imposible). Por eso, compra mucho de todo y olvídate 20 años
Llevo un par de meces ahorrando parte de mi salario y me parece genial ver cómo de a poco va creciendo el valor mis activos. Mis inversiones son a largo plazo, por lo que no me preocupa una caída en la bolsa. Me parece una lastima que este tipo de información no se brinde en las escuelas, agradezco y valoro mucho este tipo de contenido de parte de Juan
Unas acciones valen lo que valen porque la mitad de la gente piensa que están muy caras y la otra mitad piensa que están muy baratas. Y es imposible saber qué mitad tiene la razón. Esto se aplica a la bolsa en su conjunto: es imposible saber si está muy cara o muy barata. Tiene un valor que es el valor del mercado y el mercado nunca se equivoca. Es decir: cualquier momento es bueno o malo para invertir en bolsa. Pero si uno quiere minimizar el riesgo conviene comprar acciones muy diversas, haciendo las compras a lo largo de un tiempo diverso. En fin, este es mi punto de vista.
El mercado se equivoca mucho, por eso es posible conseguir acciones de empresas justas a precios magníficos; o, al menos, de empresas magníficas a precios justos.
No, el mercado no se equivoca, ya que trabaja con la información actual. Si las acciones bajan es porque se actualiza la información. La única manera de acertar es sabiendo más que el mercado, lo cual es muy difícil, por no decir imposible. Soy socio fundador de seis empresas tecnológicas, naturalmente pequeñas. Estoy harto de ver que las proyecciones de los directores generales no se cumplen. En una ocasión contraté a un economista para valorar unas acciones que terminé vendiendo. Me preguntó cual iba a ser la tasa de reinversión en el futuro. Respuesta: eso no lo sabe ni el director general que se pasa el día al pie del cañón. Uno reinvierte sobre la marcha según las oportunidades de inversión que van apareciendo. @@theangel3232
Y ese cálculo conduce al valor actual de cada acción. Ese cálculo lo hacen miles de actores económicos y el promedio de los resultados es el valor actual de la acción. Es imposible mejorar ese cálculo colectivo. Solo podrías mejorar ese cálculo colectivo con un sistema matemático estadístico muy sofisticado solo al alcance de los mayores fondos de inversión. Pero entonces esos fondos de inversión compraría o venderían conduciendo al cálculo colectivo actual. En bolsa no existen buenos inversores, sino inversores con suerte. Son como un grupo de ciegos jugando a los dardos. Estadísticamente alguno va a acertar en la diana. @@Octovisuals
@@gabrieldelpino2604 Claro que se equivoca el mercado, sobre todo a corto plazo. Si el mercado no se equivocase no habría burbujas ni caídas y daría igual donde invirtieras porque todo tendría siempre su precio justo.
Con más razón para empezar a invertir. Prefiero "arriesgarme" a invertir a que luego el político de turno haga reformas y nos haga (almenos a los que estamos aún muy lejos de la jubilación) retirarnos a una edad muy anciana y con que a saber, que nivel de calidad de pensiones.
Todo depende de tu edad, del tiempo que te quede por delante sin necesidad de tocar las inversiones...si crees q tienes aun 20 años, adelante, mételo absolutamente todo lo q pilles q aunq caiga te dara tiempo a recuperar y multiplicar sin duda. Los ciclos no son de 20 años
El potencial inversor no tiene que preguntarse si el precio de las acciones va a subir o va a bajar a corto plazo, lo que debe preguntarse es que parte de su cash no necesita en su dia a dia y si esa parte que no necesita prefiere que la posea el banco o prefiere comprar negocios globales a través de etfs de índices o particulares a traves de acciones de empresas cuyo modelo de negocio te guste. O dicho de otra forma prefiere que el banco de su aproveche de tu cash o prefiere que le sirva a el mismo.
Invertir la misma cantidad nominativa de forma periódica mediante el DCA garantiza que cuando más barato está compras más participaciones en cambio cuando está más caro compras menos participaciones, con lo cual es muy buen método para tener un buen precio medio de compra.
Que interesante, no sabía esos conceptos. Entonces yo aplique lump sum en BTC antes de la pandemia, después exploto y tuve buenas ganancias. Ahora he vuelto a aplicar lo mismo, pero esta en máximos históricos. Error. Parece ser que lo mejor será aguantar y jugar el juego largo, pero el larguísimo, jaja.
Buen video para estar más cerca de la Libertad financiera Juan Ramon, 👍🏻 Y si a todo esto le sumas los dividendos imagínate la rentabilidad. Yo soy mas de la DCA. Me río yo de los fondos de inversión. Salud compañeros
El problema de una bolsa sobrevalorada es que mucha gente como yo, sin experiencia, ha entrado arrastrada por un futuro de ganancias y brillantez, olvidando que el dinero es en general muy miedoso. Si ocurriese un evento de naturaleza no demasiado importante, pero lo suficiente para cortar este entusiasmo ganador y viniera una pequeña caída, muchos retirarían su inversión aceleradamente, acrecentando esta actitud la caída durante varias semanas, lo que se llevaría ganancias acumuladas en periodos de casi un año de paciente espera. Es difícil para alguien que ve como la inflación se come sus ahorros, ver como una mini-crisis se come un 10% de estos en un plumazo, y quedarse mirando sin inmutarse. Esto es desastroso y es todo lo contrario a lo que en teoría se debe hacer, pero, el ser humano es así, un mar de dudas y temores. Lo mejor, invertir con la parte de los ahorros que no suponga un desastre su pérdida, diversificar para buscar la estabilidad y obtener una rentabilidad intermedia.
Por supuesto, la parte más importante de invertir es hacerlo con un dinero que no necesites actualmente o en medio-corto plazo. Y con los años ir cogiendo la experiencia de la que hablas. Ya lo decía Peter Lynch, que de media cada muy pocos años se producen caidas en bolsa de 10%, 20% e incluso más. En bolsa hay que entrar informado, para evitar desastres que podrían haber sido ganancias (esto no siempre es fácil pues cada uno partimos de una base y a veces son casualidades de la vida cruzarse con la información adecuada). No quito nada de razón a tus palabras, por si no se me ha entendido bien, de hecho las reafirmo.
Otra opción sería metes dinero al mes base, pongamos 100 para redondear, si la bolsa baja un 10% de ese precio inicial compras 110% y si sube te quedas en 100. No?
Es cierto que del año 2000 al 2013 el SP500 pasó solo de 1400 a 1500, y aparentemente no aumentó nada el patrimonio de un inversor, pero matizaría que el pago de dividendos fue de media de un 1.86%, y haciendo el interés compuesto da como resultado 29% por cierto de lo invertido (matizando detalles). Lo cual no es una cantidad nada despreciable y desde luego que si que habría obtenido beneficios
Elegir la estrategia funcionaría si tuviéramos una bola de cristal, en definitiva invertir en bolsa y aprovechar el interés compuesto siempre será una buena decisión
Invertí en bitcoins cuando estaba en 20k ahora ya vapor 60k. De mis mejores decisiones. Solo que no se si vender ya porque sé que va a explotar y volverá a bajar
Aquí la clave, también, para invertir más dinero de golpe o hacerlo más progresivamente, son las comisiones por operación que te cobren. En el caso del patrocinador, tiene buena pinta para hacer pequeñas aportaciones periódicas, habrá que echarle un ojo porque me parece una estrategia muy interesante; el problema es que si lo haces a través de un broker normal, con las comisiones que te cobra, ya estás de inicio perdiendo un buen pellizco 🤷♀
Hay que diferenciar entre como gestionar un capital acumulado (lump sum VS dca) VS las aportaciones periódicas una vez que hemos invertido ya todo lo acumulado.
👉🏻No puedes invertir en el sp500, tienes que confiar en que un etf replique con exactitud las 500 empresas que componen (muchas veces no lo hacen) 👉🏻Hay que tener en cuenta el riesgo divisa, si cae el euro frente al dolar podrías ganar en el mercado y perder con el cambio de divisa. 👉🏻Se habla del ibex35 estancado, pero las empresas que lo componen, retribuyen al accionista con los dividendos más altos de Europa y la rentabilidad real sumando los dividendos supera los 35.000 puntos.
Mira que he visto canales de bolsa y todos dicen que invertir tiene riesgo. Y este todo lo contrario, que inviertas y que inviertas que solo puedes ganar dinero. O el caso de los cryptobros que hacen "comunidad para comprar" Si todos compran es momento de vender, no hay que ser lumbreras para saber esto Y otros tantos inversores dicen que no inviertas el dinero que no estes dispuesto a perder... En fin...
Espero hagan un video explicando como liquidar tu inversión después de varios años, los impuestos, como llega tu dinero etc porque todos hablan de como comenzar a invertir pero nunca te hablan del final.
Pero no compensa, ya que cada vez que se invierte por la app se cobra comisión por lo que es más barato una sola vez o buscar otras apps con menor comisión faltó decir eso, ya que entre menos intermediarios es mejor para invertir en bolsa
Si la crees que la bolsa va a subir invertis todo el capital de una vez en la bolsa, ahora si no estas seguro por que invertirías "de a poco"? Si no estas seguro te pasas a renta fija y ya.
En 13 años habrías ganado solo 500 euros, sin contar con el dinero inmovilizado o, si hubiera sido necesario sacarlo antes, habiendo perdido una cantidad descomunal de este.
Podrían, pero no lo hacen porque no quieren que la gente se culturice. Cuanto más borrego y dependiente del estado, más mansito. Si además tienes una paguita, lo proteges.
Invertir es un riesgo para unos y una ganancia para otros,y luego están los que hacen negocios con unos y otros. El sentido común dice " no pongas tu dinero en algo que no entiendes".
Hola, estoy comenzando con el mundo de las inversiones y tenía una duda. Yo actualmente no cobro mensualmente, pero sí recibo dinero en navidades. ¿Debería meter todo ese dinero en un plumazo para invertir y lograr interés compuesto o debería fraccionarlo e ir poniendo un poco mes a mes? Cuando comience a trabajar pondré una fracción de mi sueldo mensualmente para invertir. Lo que no puedo decidir es qué hacer con ese dinero extra de navidades. ¡Gracias!
Por favor, te agradeceríamos si un día nos hicieras un vídeo de plataformas de las que nos pudiéramos fiar en España para operar, tanto para acciones (al contado) como para criptomonedas
Interactive Brokers (broker usano) o Trade Republic (broker alemán). Si quieres algo en España, ING o My Investor creo que es lo mejor. Hay otras opciones pero en resumen eso es lo que se recomienda más.
Me gustaria que usted ofreciese formación (de pago) para aquellos a los que los masteres se nos quedan enormes porque no somos economistas. Gracias por la información
Hoy en día tienes cursos de iniciación gratuitos en RUclips. Si quieres más avanzado a precio económico (90€ creo) tienes el de los héroes del dividendo enfocado a invertir en acciones individuales. Antes tienes que definir tu estrategia a seguir.
elprecio promedio que dices de 1100 puntos comprando DCA en sp500, no se si has hecho bien el cálculo. Si pongo 100 euros cuando esta a 1400, y luego pongo 100 euros cuando esta a 1000, la media no es 1200.. Es mas baja, porque a 1000, mis 100 euros compran mas acciones, porque son mas baratas, por lo qu el precio medio sera menos de 1200. Yo hago DCA cob el bitcoin, compro 100 euros a 30.000, luego compro 100 euros a 15.000.. En esta segunda compra he comprado EL DOBLE de bitcoins, porque estan mas baratos. Por tanto todos mis bitcoins, el precio medio no va a ser (30.000 + 15.000)/2=22.500. Sera menor. Antes de que suba a 22.500 ya estoy ganando dinero.
Lo veo perfecto. Yo personalmente prefiero invertir en MSCI World + mercados emergentes (que contiene lo mismo que ACWI pero así decido yo que porcentaje va a cada fondo). Aún así, buenas opciones. Un saludo
Pero Juan, si tengo 30k en el banco y lo voy distribuyendo, la inflación se comerá parte de ese dinero también, no? Una de las cosas que dijiste en el anterior video es que en una cuenta de ahorro pierdes valor.
Si tienes dinero ahorrado para invertir, pero quieres usar la estrategía dollar-cost-averaging para reducir riesgos, una posible opción para el dinero que no necesites para tu colchón de gastos (muy importante esto), es que lo metas en activos no volatiles, como bonos del estado o si te convence algún fondo o ETF de renta fija. La idea sería vencer inflación hasta que le llegue el momento a esos ahorros de pasar a renta variable, tendrías que preocuparte de ajustar intervalos ahí, pero todo es planificarlo. No soy inversor profesional, te lo advierto, pero es lo que te aconsejaría con mi conocimiento actual.
Rayo todo eso muy bien pero los que te apadrinan estos vídeos no funcionan para todo el mundo, yo por ejemplo he intentado hacerme una cuenta y no pude por ser residente en UK
Lo explicaré muy básico. Existen 2 tipos de fondos, los que reparten dividendos (beneficios que consigue el fondo) y los que reinvierte esos beneficios en el mismo fondo, obteniendo así una mayor rentabilidad. En caso de que quieras beneficiarte del interés compuesto, debes invertir en el 2do tipo de fondos, es decir, aquellos que reinviertan esos dividendos (los llamados de acumulación). Por ej: Existen fondos que replican la bolsa americana (sp500) o incluso mejor, a las mejores empresas de los países desarrollados (MSCI World). Como dice el comentario anterior, esto de reinvertir esos dividendos hace un efecto bola de nieve, de cuánto más años inviertas y más tiempo este ese dinero rentabilizandose, mayor será la cantidad Existen plataformas como las que menciona Rallo como traderepublic, pero yo personalmente prefiero Myinvestor puesto que opera en España y para tema de Hacienda es mejor. Le recomiendo que investigue antes de hacer cualquier cosa. Un saludo
Si las ondas de Elliott no fallan, podemos llegar a estar en una gran onda 3 tomando de referencia la gran corrección del 30’ para marcar el final de onda 1y2. La extensión ya puede variar. Puedo estar totalmente equivocado también.
El verdadero impuesto de solidaridad intergeneracional deberia ser que los jubilados que son muchos le pagaran fondos indexados a los nacidos que son menos. Eso si que sería una revolución social.
Te recomiendo los canales de Javier Linares y el de Invertir para Conseguir. También como libro fácil de leer y explicado para inversores novatos "Independízate de papá estado" de Carlos Galán.
@@albertomartinez8796 Hace 7 años comencé en el mundo de la vela. Con una personas que fueron profesionales más de 30 años y otro que había cruzado en solitario 6 en solitario. Yo no sabía lo que re un cabo cuando empecé. para mi todo eran cuerdas. Esta gente pues ya tiene sus años pocas ganas de comerse el mundo por que han navegado y ganado todo. Decidí buscar nuevos barcos para seguir aprendiendo y coger experiencia. ¿Cual fue mi sorpresa? que cuando subía yo a los nuevos barcos el que sabia mas era yo. Yo no soy ningún lobo de mar. Pero todos eran capitanes con 20 o 40 años de experiencia por que navegaban a ibiza a motor y con el piloto automático. A lo que voy. Yo que no se como identifico quien me ofrece material gratuito? Cuántos cursos de Amazon, trader, etc te dicen que vas hacerte millonario? Me pillas por donde voy..
Claro que hay opción de perder dinero. Por eso explica que este tipo de inversiones se recomiendan a largo plazo, en los que la probabilidad de perdida es muy pequeña comparada con la de ganancias (considero de unos 20 años mínimo)
Si, aunque puedes valorar si te renta amortizar o tenerlo invertido por ejemplo en letras del tesoro o fondo monetario. Por ejemplo, si tienes una hipoteca fija al 2% y los fondos monetarios te pueden dar una rentabilidad neta del 3.5% estás perdiendo esa oportunidad. Aunque los fondos monetarios a esa rentabilidad no van a durar tanto tiempo, pero siempre estás a tiempo de amortizar.
@@juanrallo Siempre hay expeciones pero estadísticamente el lump sum sale ganando ampliamente, y más sobre periodos largos. Si piensas que puede caer y por eso haces DCA es básicamente hacer market timing, lo cual sale mal la mayoría de las veces. Además el DCA no es una herramienta mágica que te ayude ante caídas, ya que si justo después de terminar de hacer DCA la bolsa cae, estás igual o peor que con el lump sum. Si no se es capaz de aguantar la volatilidad del mercado, NO hay que ir 100% renta variable. Simplemente añade un porcentaje de renta fija hasta estar cómodo con tu asset allocation.
@@BaunClipsRecursos Está tan bien el tema psicológico. Duele más haber invertido el 100x100 en máximos y comerte las caídas, a hacer aportaciones periódicas y estar casi siempre en ganancias por pocas que sean. En las subidas el Lump sun te hace más feliz, pero en las bajadas duele más. Valoro más sufrir menos en la bajada que disfrutar más las subidas
@@japontv1158 vas a sufrir exactamente igual con la caida si sucede al final de tu DCA. Si no eres capaz de sobrellevar los vaivenes, como ya he dicho, debes reducir tu exposicion a renta variable.
Viendo que no sueles dar una con tus previsiones (sólo hay que bucear un poco en google) diría que el mejor momento es el contrario al que Ud. sugiera 😂😂 -desde el respeto pero es que menudo historial tiene😂😂-
*Esta serie de vídeos de finanzas personales está apadrinada por la plataforma de inversión Trade Republic. Puedes obtener más información sobre los servicios que ofrece aquí: trade.re/juan_ramon
Meterse con todos los cabreadores de cabeza que conlleva meterse en un proyecto de inversión y sí, papá estado le va a perseguir, le va a regular, la mitad de los inspectores la van a visitar la empresa, le van a sancionar, luego si gana algo le van a exprimir, le van a quitar el 52% impuesto de la renta más otro 8 en impuesto de patrimonio mas el impuesto de sucesiones más más más más más ahí sí que aceptó el argumento que invierta su p*** madre
(Don Jesús Huerta)
Juan Ramón, al entrar desde el ordenador por tu link, al registrarme me da un QR para escanear, y al descargar la App me pide un codigo de referido... Supongo que sin ese codigo no recibiras la bonificacion correspondiente, asi que cuando puedas actualiza el enalce o añade el codigo.
EDIT: Al final de la URL está el codigo "JURA", pero dice que el código es inválido
Cepillos tienen miedo a llamar porque no escucho a las personas no
El mejor momento para invertir fue hace 20 años pero el SEGUNDO mejor momento es AHORA MISMO
yo creo ha pasado ya un gran momento sp500 entre 3600 y 4000 puntos
En realidad el mejor momento es cuando naces.
@@theangel3232 eso viene bien para la típica frase "la culpa es de los padres" ajajaj
También el que invirtió durante la pandemio y no murió de COVID
Me vais a perdonar, pero la mejor inversión sin lugar a dudas es la que te hechas al cuerpo con plena satisfacción. (lo de mañana..............)
El mejor momento fue ayer, pero… Ahora es hoy 😉📈
El mejor momento es justo despues de una gran caida: o sube o los problemas que se te vendran encima haran que que la bolsa no suba sea el menor de tus problemas
Maravilloso que exista esta serie, ojalá sea permanente.
Yo entendí que siempre se debe invertir así suba o baje el mercado, de hecho cuando el mercado es bajista es la mejor opción, pues es cuando las acciones están más baratas. Siempre escuché "los ricos invierten en las crisis" eso me sonaba como buitres malvados aprovechándose en los peores momentos de las sociedades, con el tiempo entendí que no es maldad, es mero sentido común que cualquier persona podría y debería hacerlo
Gran video Rallo, muy didáctico.
Yo llevo unos 10 años (desde el comienzo de mi carrera profesional) separando una cantidad fija mensual de mis ingresos para ahorro. Ha habido momentos buenos y malos en este tiempo, pero la rentabilidad acumulada a día de hoy es bastante buena, del 35%. En mi caso, estoy aportando a un fondo diversificado de principalmente renta variable mundial.
Una ventaja del dollar cost averaging que no se menciona en el video es que cuando la bolsa cae, de hecho, se sobrepondera la inversión media, ya que con el mismo dinero nos da para mayor número de títulos. Así, con un importe fijo estamos comprando menos cuando está caro y más cuando está barato. A largo plazo ese efecto es importante.
Es cierto que compras más unidades del fondo cuando está barato, y menos unidades cuando está caro. Pero el valor del activo que estás comprando es el mismo, la cantidad del DCA. Mental accounting.
@@josepablohv 100% de acuerdo. Lo que dice nuestro amigo es lo que se llamaria "value averaging" si no me equivoco.
Hay que tener mucha disciplina y paciencia para hacer aportaciones periódicas dentro de un mercado bajista. Cuando la gente ve que a inversión se devalua mes a mes deja de hacer aportaciones.
Por eso hay que programar transferencias automáticas mensuales sin que intervengan las emociones. De lo contrario, fracaso casi seguro.
Por ello hay que tener una proporción de activos que vaya acorde a la tolerancia al riesgo de cada cual. Invertir 100% en bolsa no es una buena estrategia para la mayoría justo por lo que dices.
Con proporciones de renta fija y renta variable más conservadoras, cuando el mercado variable baja mucho, no baja tanto el portfolio total del inversor. Buscar la proporción de variable/fija no es tarea fácil, y en la mayoría de los casos es mejor buscar ayuda profesional. A veces lo barato sale caro!
Esto esta muy bien cuando ves la linea de tiempo y ya sabes lo que ha ocurrido. El que compro em 2008 acciones de Banco Santander a 12 pues hoy las tiene a 4.
no sucede lo mismo con los etf diversificados, por ejemplo. No te ligas a una sola empresa con el riesgo que se vaya al garete y además, siempre tendrás beneficios relevantes mientras mantengas tu inversión más allá de los 5-10 años.
@@guillemsabeExacto. Regla de oro número 1: no pongas todos tus huevos en la misma cesta. Diversifica.
por eso se diversifica, siempre se dice "los ricos se forran porque invierten en bolsa", pues imítalos. Nadie sabe lo que va a ocurrir en el futuro, por mucho que analistas iluminados pretendan predecir el precio de una accion a un año (imposible). Por eso, compra mucho de todo y olvídate 20 años
Acciones es para valientes jajaja yo soy un "cagao" o despreocupado y lo hago en MSCi world
X eso la importancia del DCA. Si las compras escalonadamente, el precio de tus acciones de Santander a día de hoy no sería 12 euros.
Llevo un par de meces ahorrando parte de mi salario y me parece genial ver cómo de a poco va creciendo el valor mis activos. Mis inversiones son a largo plazo, por lo que no me preocupa una caída en la bolsa.
Me parece una lastima que este tipo de información no se brinde en las escuelas, agradezco y valoro mucho este tipo de contenido de parte de Juan
Aportas mucho valor Rallo.
Gracias por estos vídeos, nos dan mucha seguridad a los que estamos iniciándonos❤
Unas acciones valen lo que valen porque la mitad de la gente piensa que están muy caras y la otra mitad piensa que están muy baratas. Y es imposible saber qué mitad tiene la razón. Esto se aplica a la bolsa en su conjunto: es imposible saber si está muy cara o muy barata. Tiene un valor que es el valor del mercado y el mercado nunca se equivoca.
Es decir: cualquier momento es bueno o malo para invertir en bolsa.
Pero si uno quiere minimizar el riesgo conviene comprar acciones muy diversas, haciendo las compras a lo largo de un tiempo diverso.
En fin, este es mi punto de vista.
El mercado se equivoca mucho, por eso es posible conseguir acciones de empresas justas a precios magníficos; o, al menos, de empresas magníficas a precios justos.
No, el mercado no se equivoca, ya que trabaja con la información actual. Si las acciones bajan es porque se actualiza la información.
La única manera de acertar es sabiendo más que el mercado, lo cual es muy difícil, por no decir imposible. Soy socio fundador de seis empresas tecnológicas, naturalmente pequeñas. Estoy harto de ver que las proyecciones de los directores generales no se cumplen.
En una ocasión contraté a un economista para valorar unas acciones que terminé vendiendo. Me preguntó cual iba a ser la tasa de reinversión en el futuro. Respuesta: eso no lo sabe ni el director general que se pasa el día al pie del cañón. Uno reinvierte sobre la marcha según las oportunidades de inversión que van apareciendo. @@theangel3232
Y ese cálculo conduce al valor actual de cada acción.
Ese cálculo lo hacen miles de actores económicos y el promedio de los resultados es el valor actual de la acción. Es imposible mejorar ese cálculo colectivo.
Solo podrías mejorar ese cálculo colectivo con un sistema matemático estadístico muy sofisticado solo al alcance de los mayores fondos de inversión. Pero entonces esos fondos de inversión compraría o venderían conduciendo al cálculo colectivo actual.
En bolsa no existen buenos inversores, sino inversores con suerte.
Son como un grupo de ciegos jugando a los dardos. Estadísticamente alguno va a acertar en la diana. @@Octovisuals
@@gabrieldelpino2604 Claro que se equivoca el mercado, sobre todo a corto plazo. Si el mercado no se equivocase no habría burbujas ni caídas y daría igual donde invirtieras porque todo tendría siempre su precio justo.
No existen acciones a precios baratos, sino suerte.@@theangel3232
Me has abierto los ojos con el vídeo. Muchas gracias
El problema es el de siempre... La incertidumbre inerradicable del futuro. Aún así hay que estar invertido para no perder poder adquisitivo.
No es razón como para no invertir
@@albertomartinez8796 por supuesto, no he dicho la contrario... La inflación siempre estará esperando.
Con más razón para empezar a invertir. Prefiero "arriesgarme" a invertir a que luego el político de turno haga reformas y nos haga (almenos a los que estamos aún muy lejos de la jubilación) retirarnos a una edad muy anciana y con que a saber, que nivel de calidad de pensiones.
Gracias por el video, profesor.
Es un tema muy pertinente dada la situación actual.
Todo depende de tu edad, del tiempo que te quede por delante sin necesidad de tocar las inversiones...si crees q tienes aun 20 años, adelante, mételo absolutamente todo lo q pilles q aunq caiga te dara tiempo a recuperar y multiplicar sin duda. Los ciclos no son de 20 años
Que clase magistral un capo maestro Juan Ramon
El potencial inversor no tiene que preguntarse si el precio de las acciones va a subir o va a bajar a corto plazo, lo que debe preguntarse es que parte de su cash no necesita en su dia a dia y si esa parte que no necesita prefiere que la posea el banco o prefiere comprar negocios globales a través de etfs de índices o particulares a traves de acciones de empresas cuyo modelo de negocio te guste. O dicho de otra forma prefiere que el banco de su aproveche de tu cash o prefiere que le sirva a el mismo.
También se puede hacer una combinación de ambas estrategias, invertir la mitad de nuestro capital de golpe y la otra mitad poco a poco.
No. Regla de oro número 2: invierte el dinero que no te haga falta para vivir. Invertir todo el capital sin prever contingencias es un error.
Compro cuando este normal, compro poco cuando este cara, compro mucho mas cuando este barata.
Invertir la misma cantidad nominativa de forma periódica mediante el DCA garantiza que cuando más barato está compras más participaciones en cambio cuando está más caro compras menos participaciones, con lo cual es muy buen método para tener un buen precio medio de compra.
Magnífico y muy recomendable
Magistral, gracias por estos conocimientos que compartes con tanta humildad. Saludos
El mejor momento para invertir en bolsa es ahora mismo. Lo único que tienes que tener claro es tu horizonte temporal y a qué juego quieres jugar..
Que interesante, no sabía esos conceptos. Entonces yo aplique lump sum en BTC antes de la pandemia, después exploto y tuve buenas ganancias. Ahora he vuelto a aplicar lo mismo, pero esta en máximos históricos. Error. Parece ser que lo mejor será aguantar y jugar el juego largo, pero el larguísimo, jaja.
Buen video para estar más cerca de la Libertad financiera Juan Ramon, 👍🏻
Y si a todo esto le sumas los dividendos imagínate la rentabilidad. Yo soy mas de la DCA. Me río yo de los fondos de inversión. Salud compañeros
El problema de una bolsa sobrevalorada es que mucha gente como yo, sin experiencia, ha entrado arrastrada por un futuro de ganancias y brillantez, olvidando que el dinero es en general muy miedoso. Si ocurriese un evento de naturaleza no demasiado importante, pero lo suficiente para cortar este entusiasmo ganador y viniera una pequeña caída, muchos retirarían su inversión aceleradamente, acrecentando esta actitud la caída durante varias semanas, lo que se llevaría ganancias acumuladas en periodos de casi un año de paciente espera. Es difícil para alguien que ve como la inflación se come sus ahorros, ver como una mini-crisis se come un 10% de estos en un plumazo, y quedarse mirando sin inmutarse. Esto es desastroso y es todo lo contrario a lo que en teoría se debe hacer, pero, el ser humano es así, un mar de dudas y temores. Lo mejor, invertir con la parte de los ahorros que no suponga un desastre su pérdida, diversificar para buscar la estabilidad y obtener una rentabilidad intermedia.
Por supuesto, la parte más importante de invertir es hacerlo con un dinero que no necesites actualmente o en medio-corto plazo. Y con los años ir cogiendo la experiencia de la que hablas. Ya lo decía Peter Lynch, que de media cada muy pocos años se producen caidas en bolsa de 10%, 20% e incluso más. En bolsa hay que entrar informado, para evitar desastres que podrían haber sido ganancias (esto no siempre es fácil pues cada uno partimos de una base y a veces son casualidades de la vida cruzarse con la información adecuada). No quito nada de razón a tus palabras, por si no se me ha entendido bien, de hecho las reafirmo.
Otra opción sería metes dinero al mes base, pongamos 100 para redondear, si la bolsa baja un 10% de ese precio inicial compras 110% y si sube te quedas en 100.
No?
Excelente video hno. Muchas gracias por compartir tus conocimientos, saludos y bendiciones
Gracias por la informacion
Es cierto que del año 2000 al 2013 el SP500 pasó solo de 1400 a 1500, y aparentemente no aumentó nada el patrimonio de un inversor, pero matizaría que el pago de dividendos fue de media de un 1.86%, y haciendo el interés compuesto da como resultado 29% por cierto de lo invertido (matizando detalles). Lo cual no es una cantidad nada despreciable y desde luego que si que habría obtenido beneficios
Elegir la estrategia funcionaría si tuviéramos una bola de cristal, en definitiva invertir en bolsa y aprovechar el interés compuesto siempre será una buena decisión
Gracias por el vídeo, Profesor.
Invertí en bitcoins cuando estaba en 20k ahora ya vapor 60k. De mis mejores decisiones. Solo que no se si vender ya porque sé que va a explotar y volverá a bajar
Espera al halving que es pronto ya 👀
@@Sharui97 sii amigo lo tengo muy presente
Finales de año va a ser buena fecha para salir, yo entré con BTC en 3000
Aquí la clave, también, para invertir más dinero de golpe o hacerlo más progresivamente, son las comisiones por operación que te cobren. En el caso del patrocinador, tiene buena pinta para hacer pequeñas aportaciones periódicas, habrá que echarle un ojo porque me parece una estrategia muy interesante; el problema es que si lo haces a través de un broker normal, con las comisiones que te cobra, ya estás de inicio perdiendo un buen pellizco 🤷♀
Hace 40 años... hoy no tiene sentido poner tu riqueza en otra cosa que no sea Bitcoin.
pájaro en mano, siempre DCA. Buen video
Hay que diferenciar entre como gestionar un capital acumulado (lump sum VS dca) VS las aportaciones periódicas una vez que hemos invertido ya todo lo acumulado.
👉🏻No puedes invertir en el sp500, tienes que confiar en que un etf replique con exactitud las 500 empresas que componen (muchas veces no lo hacen)
👉🏻Hay que tener en cuenta el riesgo divisa, si cae el euro frente al dolar podrías ganar en el mercado y perder con el cambio de divisa.
👉🏻Se habla del ibex35 estancado, pero las empresas que lo componen, retribuyen al accionista con los dividendos más altos de Europa y la rentabilidad real sumando los dividendos supera los 35.000 puntos.
Mira que he visto canales de bolsa y todos dicen que invertir tiene riesgo. Y este todo lo contrario, que inviertas y que inviertas que solo puedes ganar dinero.
O el caso de los cryptobros que hacen "comunidad para comprar"
Si todos compran es momento de vender, no hay que ser lumbreras para saber esto
Y otros tantos inversores dicen que no inviertas el dinero que no estes dispuesto a perder...
En fin...
Espero hagan un video explicando como liquidar tu inversión después de varios años, los impuestos, como llega tu dinero etc porque todos hablan de como comenzar a invertir pero nunca te hablan del final.
En época de crisis , cuales son los valores refugió?...las commodities..?...fondos en materias rimas..alimentación?
Pero no compensa, ya que cada vez que se invierte por la app se cobra comisión por lo que es más barato una sola vez o buscar otras apps con menor comisión faltó decir eso, ya que entre menos intermediarios es mejor para invertir en bolsa
La aplicación que patrocina este video sólo cobra un euro por operación
Muy buen video Juan Ramón!
Si la crees que la bolsa va a subir invertis todo el capital de una vez en la bolsa, ahora si no estas seguro por que invertirías "de a poco"? Si no estas seguro te pasas a renta fija y ya.
Gracias
Yo con cd's y treasuries..al 5.5 % en dolares me conformo..y me ahorro el fastidio de la variabilidad👀
Eso no durará siempre. Eso sí, es bueno aprovecharlo mientras dure.
Lo mejor es meterlo todo de golpe y luego ir haciendo DCA
Hoy, con la renta fija en máximos históricos, no resulta descabellado aplazar la entrada a bolsa.
En 13 años habrías ganado solo 500 euros, sin contar con el dinero inmovilizado o, si hubiera sido necesario sacarlo antes, habiendo perdido una cantidad descomunal de este.
La bolsa china esta barata, pero tiene mucho riesgo , puede que la rusa también este algo barata pero pues esta muy sancionada económicamente
Gracias Rallo
A todos los que vean este comentario: lean el libro El pequeño libro para invertir con sentido común, de John C. Bogle. Les cambiará la vida.
Juan Ramón, ¿no estamos cerca del Burts del ciclo económico según la escuela austriaca?
Muy buen vídeo!
7:32 Y los dividendos??
Comprar una acción a largo plazo ya es aprovecharse del interés compuesto?
Lamb Sam? El Cordero Sam? No conocía esa estrategia… :)
Podrían enseñar esto en los Colegios
Podrían, pero no lo hacen porque no quieren que la gente se culturice. Cuanto más borrego y dependiente del estado, más mansito. Si además tienes una paguita, lo proteges.
Invertir es un riesgo para unos y una ganancia para otros,y luego están los que hacen negocios con unos y otros.
El sentido común dice " no pongas tu dinero en algo que no entiendes".
Hola, estoy comenzando con el mundo de las inversiones y tenía una duda. Yo actualmente no cobro mensualmente, pero sí recibo dinero en navidades. ¿Debería meter todo ese dinero en un plumazo para invertir y lograr interés compuesto o debería fraccionarlo e ir poniendo un poco mes a mes? Cuando comience a trabajar pondré una fracción de mi sueldo mensualmente para invertir. Lo que no puedo decidir es qué hacer con ese dinero extra de navidades. ¡Gracias!
NUNCA
Invertir en bolsa: Nunca.
Hola @juanrallo. Yo resido en Peru. Alguna plataforma confiable donde me recomendaría invertir?
Por favor, te agradeceríamos si un día nos hicieras un vídeo de plataformas de las que nos pudiéramos fiar en España para operar, tanto para acciones (al contado) como para criptomonedas
Interactive brokers, e toro, Xtb
@@SerQuienEresetoro no
Interactive Brokers (broker usano) o Trade Republic (broker alemán). Si quieres algo en España, ING o My Investor creo que es lo mejor. Hay otras opciones pero en resumen eso es lo que se recomienda más.
El problema no son las plataforma. Hay muy buenas. El problema es ser español. El gobierno te robara en impuestos.
Muchísimas gracias por responder
Juan Ramón, ¿compro Bitcoin y Bolsa con todo o no? Hablame claro
DCA siempre , menos riesgo , más control, la avaricia rompe el saco . A toro pasado siempre es Facil
Me gustaria que usted ofreciese formación (de pago) para aquellos a los que los masteres se nos quedan enormes porque no somos economistas. Gracias por la información
Hoy en día tienes cursos de iniciación gratuitos en RUclips. Si quieres más avanzado a precio económico (90€ creo) tienes el de los héroes del dividendo enfocado a invertir en acciones individuales. Antes tienes que definir tu estrategia a seguir.
@@albertomartinez8796 gracias
👍👍👍
Esta muy bien el DCA, pero ahora no compréis, que esta en Maximos Históricos!!
👏👏👏👏👏👏👏👏👏👏👏👏👏
elprecio promedio que dices de 1100 puntos comprando DCA en sp500, no se si has hecho bien el cálculo. Si pongo 100 euros cuando esta a 1400, y luego pongo 100 euros cuando esta a 1000, la media no es 1200.. Es mas baja, porque a 1000, mis 100 euros compran mas acciones, porque son mas baratas, por lo qu el precio medio sera menos de 1200.
Yo hago DCA cob el bitcoin, compro 100 euros a 30.000, luego compro 100 euros a 15.000.. En esta segunda compra he comprado EL DOBLE de bitcoins, porque estan mas baratos. Por tanto todos mis bitcoins, el precio medio no va a ser (30.000 + 15.000)/2=22.500. Sera menor. Antes de que suba a 22.500 ya estoy ganando dinero.
Hola Juan,
¿Estos cálculos de ejemplo incluyen pago por dividendos?
No, simplemente es el índice (sin reinversión de dividendos). Pero para ilustrar la diferencia entre lump sum y DCA sirve.
Grande Rallo
Que pensais de la inversion en msci world o msci acwi claro esta a largo plazo.
Lo veo perfecto. Yo personalmente prefiero invertir en MSCI World + mercados emergentes (que contiene lo mismo que ACWI pero así decido yo que porcentaje va a cada fondo). Aún así, buenas opciones. Un saludo
Gracias
BITCOIN!
Bueno, en mí caso, me funcionó al revés, gracias a conocer la volatilidad de argentina, dupliqué mis ahorros en solo un par de meses.
Pero Juan, si tengo 30k en el banco y lo voy distribuyendo, la inflación se comerá parte de ese dinero también, no?
Una de las cosas que dijiste en el anterior video es que en una cuenta de ahorro pierdes valor.
Si tienes dinero ahorrado para invertir, pero quieres usar la estrategía dollar-cost-averaging para reducir riesgos, una posible opción para el dinero que no necesites para tu colchón de gastos (muy importante esto), es que lo metas en activos no volatiles, como bonos del estado o si te convence algún fondo o ETF de renta fija. La idea sería vencer inflación hasta que le llegue el momento a esos ahorros de pasar a renta variable, tendrías que preocuparte de ajustar intervalos ahí, pero todo es planificarlo. No soy inversor profesional, te lo advierto, pero es lo que te aconsejaría con mi conocimiento actual.
@@alvarojimenezcarrillo9997 muchas gracias álvaro, lo tendré en cuenta
Lleva cara desde hace 20 años
invertir es para quien ya tiene pasta, yo no tengo un duro ejejej
Rayo todo eso muy bien pero los que te apadrinan estos vídeos no funcionan para todo el mundo, yo por ejemplo he intentado hacerme una cuenta y no pude por ser residente en UK
Eso ya... Obviamente no todas las empresas tienen licencia para operar en cualquier parte del mundo.
@@juanrallo si es entendible, a la pregunta.
¿Conoces alguna otra compañía que opere desde el Reino Unido ?
¿Y cómo y con qué herramienta se puede hacer interés compuesto?
Simplemente no haciendo nada no sacando el capital ni los interese durante mucho tiempo se va haciendo la bola de nieve
Lo explicaré muy básico. Existen 2 tipos de fondos, los que reparten dividendos (beneficios que consigue el fondo) y los que reinvierte esos beneficios en el mismo fondo, obteniendo así una mayor rentabilidad.
En caso de que quieras beneficiarte del interés compuesto, debes invertir en el 2do tipo de fondos, es decir, aquellos que reinviertan esos dividendos (los llamados de acumulación). Por ej: Existen fondos que replican la bolsa americana (sp500) o incluso mejor, a las mejores empresas de los países desarrollados (MSCI World). Como dice el comentario anterior, esto de reinvertir esos dividendos hace un efecto bola de nieve, de cuánto más años inviertas y más tiempo este ese dinero rentabilizandose, mayor será la cantidad
Existen plataformas como las que menciona Rallo como traderepublic, pero yo personalmente prefiero Myinvestor puesto que opera en España y para tema de Hacienda es mejor.
Le recomiendo que investigue antes de hacer cualquier cosa. Un saludo
Interesante
Profesor, donde puedo iniciar a estudiar sobre opciones? Algún libro o programa?
El libro Leones y Gacelas, que es de un autor español, tiene varios capítulos sobre opciones y diferentes estrategias.
Si las ondas de Elliott no fallan, podemos llegar a estar en una gran onda 3 tomando de referencia la gran corrección del 30’ para marcar el final de onda 1y2. La extensión ya puede variar. Puedo estar totalmente equivocado también.
Juan Ramon, y comentar o recomendar o mejor aún hacer un curso para invertir en la bolsa (trader) ya sea day trader o swing trader?
El trading no es invertir! Invertir es comprar una compañía a largo plazo. Lo demás es especular/apostar/jugar
👏💪👏💪👏💪👏💪
DCA + comprar la caida.
Cool
El verdadero impuesto de solidaridad intergeneracional deberia ser que los jubilados que son muchos le pagaran fondos indexados a los nacidos que son menos. Eso si que sería una revolución social.
Como puedo comenzar a invertir en fondos con interes compuesto?. Todo es teoria. Pero no hay una explicacion
👧🏼¿Un estado puede pagar sus deudas imprimiendo billetes, sin Cobrar impuestos a la población?
🐍NÓ EVA, SI INVESTIGAS 🍎 TE DARÁS CUENTA 🧠 , QUE NÓ.
Rallo. Quiero aprender.. Por donde empiezo? Que leo? Como busco y que busco?..
Lección 1: se llama Rallo
@@pedrorodriguezjimenez5738 mea culpa.. 👍
Hoy en día tienes cursos de iniciación gratuita en RUclips.
Te recomiendo los canales de Javier Linares y el de Invertir para Conseguir. También como libro fácil de leer y explicado para inversores novatos "Independízate de papá estado" de Carlos Galán.
@@albertomartinez8796 Hace 7 años comencé en el mundo de la vela. Con una personas que fueron profesionales más de 30 años y otro que había cruzado en solitario 6 en solitario. Yo no sabía lo que re un cabo cuando empecé. para mi todo eran cuerdas. Esta gente pues ya tiene sus años pocas ganas de comerse el mundo por que han navegado y ganado todo. Decidí buscar nuevos barcos para seguir aprendiendo y coger experiencia. ¿Cual fue mi sorpresa? que cuando subía yo a los nuevos barcos el que sabia mas era yo. Yo no soy ningún lobo de mar. Pero todos eran capitanes con 20 o 40 años de experiencia por que navegaban a ibiza a motor y con el piloto automático.
A lo que voy. Yo que no se como identifico quien me ofrece material gratuito? Cuántos cursos de Amazon, trader, etc te dicen que vas hacerte millonario?
Me pillas por donde voy..
¿Y la opción de perder dinero no la pones?
Claro que hay opción de perder dinero. Por eso explica que este tipo de inversiones se recomiendan a largo plazo, en los que la probabilidad de perdida es muy pequeña comparada con la de ganancias (considero de unos 20 años mínimo)
❤
Porque no haces los mismos ejemplos con un etf mundial?
El que compró telefónica en el 1993 a 33 euros hoy está en 3;70
Se consideraría ahorro amortizar las deudas existentes ?
Sí. Es como si lo invirtieras al tipo de interés que dejas de pagar.
Si, aunque puedes valorar si te renta amortizar o tenerlo invertido por ejemplo en letras del tesoro o fondo monetario. Por ejemplo, si tienes una hipoteca fija al 2% y los fondos monetarios te pueden dar una rentabilidad neta del 3.5% estás perdiendo esa oportunidad. Aunque los fondos monetarios a esa rentabilidad no van a durar tanto tiempo, pero siempre estás a tiempo de amortizar.
Lump sum siempre es la decision correcta
No, siempre no. Entre 2000 y 2013 no lo fue.
@@juanrallo Siempre hay expeciones pero estadísticamente el lump sum sale ganando ampliamente, y más sobre periodos largos. Si piensas que puede caer y por eso haces DCA es básicamente hacer market timing, lo cual sale mal la mayoría de las veces. Además el DCA no es una herramienta mágica que te ayude ante caídas, ya que si justo después de terminar de hacer DCA la bolsa cae, estás igual o peor que con el lump sum.
Si no se es capaz de aguantar la volatilidad del mercado, NO hay que ir 100% renta variable. Simplemente añade un porcentaje de renta fija hasta estar cómodo con tu asset allocation.
@@BaunClipsRecursos Está tan bien el tema psicológico. Duele más haber invertido el 100x100 en máximos y comerte las caídas, a hacer aportaciones periódicas y estar casi siempre en ganancias por pocas que sean.
En las subidas el Lump sun te hace más feliz, pero en las bajadas duele más.
Valoro más sufrir menos en la bajada que disfrutar más las subidas
@@japontv1158 vas a sufrir exactamente igual con la caida si sucede al final de tu DCA. Si no eres capaz de sobrellevar los vaivenes, como ya he dicho, debes reducir tu exposicion a renta variable.
Viendo que no sueles dar una con tus previsiones (sólo hay que bucear un poco en google) diría que el mejor momento es el contrario al que Ud. sugiera 😂😂 -desde el respeto pero es que menudo historial tiene😂😂-