Собираем портфель из облигаций с плавающим купоном на 2024 год.
HTML-код
- Опубликовано: 10 июн 2024
- Zakharov Invest - t.me/risk_zakharov
Обучающий курс - zakharovinvest.getcourse.ru/b...
Модуль 1. Основы. Состоит из 20 уроков на более чем 4 часа. Доступна беспроцентная рассрочка до 6 месяцев.
Бот - @zakharov_invest_pay_bot
Путь инвестора - t.me/put_investor
Канал: Путь инвестора - • КАКИЕ АКЦИИ КУПИТЬ В Я...
Составляем супер безопасный портфель из облигаций с плавающим купоном на 2024 год!
Этот портфель подойдёт тем, кто не уверен в скорейшем понижении ключевой ставки. Сегодня в ролике детально разберём подборку лучших облигаций на 2024 год, расскажу какой долей от портфеля заходить в облигацию, рассмотрим график выплаты купонов и определим среднегодовую доходность по портфелю из флоатеров.
Тайм коды:
00:00 Вводная информация
01:44 Подборка облигаций
05:51 Портфель из флоатеров на 2024 год
11:03 График выплаты купонов по облигациям
11:30 Какой будет ключевая ставка
12:04 Доходность портфеля из флоатеров
#облигации #офз #корпоративныеоблигации #инвестиции #доходность #флоатеры #рынок
Zakharov Invest - t.me/risk_zakharov
Обучающий курс - zakharovinvest.getcourse.ru/bonds
Бот с облигациями - @zakharov_invest_pay_bot
Путь инвестора - t.me/+vu0s8cCLgE45OGJi
Спасибо, Кирилл! С Новым годом! Весьма интересно и полезно!
Спасибо за Вашу деятельность 🤝🤝 смотрю каждый выпуск месяцев 6.
Недавно вышел флоатер газпромнефть неплохой номер 8 и 9. Один с привязкой к ставке руниа , другой с привязкой к КС.
Для баланса можно их добавить 11:08 портфель. Эмитент надежный🤝🍺
Есть еще русгидро парочка флоатеров. Можно добавить, кому хочется.
Спасибо за портфель 💼, за бесплатный материал , за помощь начинающим инвесторам ❤
Здорово ,что есть честные и достойные люди!которые не хайпят и кликбейтят,а стараются научить и донести смысл финансов!успехов и иксов в новом году!
С Новым Годом!!! 🎆
Не менее 100% всем в 2024 году!
Кирилл, здоровья и благополучия тебе и твоей семье.
Кирилл с новым годом Вас! Спасибо за вашу работу, очень помогаете и многому учите.
Кирилл, с Новым Годом! Благодарю за супер полезный ролик
Спасибо большое Кирилл👍🔥
В Новый год с Вами ❤
Кирилл, полезно, как всегда! С Новым годом!
Спасибо за подборку 👍🏼
отличная подборка между прочим я бы даже рассмотрел ее для себя . спасибо за ваш труд
Спасибо, за Ваш труд. Много полезной информации. И курс у вас тоже офигенный постепенно прохожу открываю для себя многие детали. Здоровья вам и вашим близким и побольше качественных информативных роликов.
Спасибо за работу, интересная подборка.
отлично,спасибо огромное,уважаю вас и ваш выбор!
Большое спасибо!
Спасибо за подборку, отличный материал!
Всех благ тебе и твой семье в новом голу🎉. Респект за выпуск познавательно,полезно 😊
Спасибо! Благодарю за просвещение!
Большое спасибо за идеи
спасибо за видео 🔥
Отличный выпуск. Спасибо!
Благодарю за помощь.оч круто..знать что купить начинающим
Замечательный материал, большое спасибо!
Спасибо за потфель .Было ясно и я думаю всем понятно.Побольше таких коментариев.Спасибо.
Прекрасное видео конечно, но только собирать портфель из плавающих облигаций нужно…. «Тадам» когда ставка на дне (да, кэп), но уж никак не возле хаёв то😂😂. И нормальны люди думают как и когда из таких облигаций выйти, чтобы переложить деньги в облиги с постоянным доходом. Но, хомяки должны страдать 😅
Спасибо за наглядный пример логики как отбирать и строить свой портфель
Спасибо за идеи
Спасибо за инфу 👍Я уже подтянул в Ваш канал троих 😁
Спасибо.
Мало ты отдохнул, дружище)
с какого перепуга сейчас покупать плавающий купон.... завтра ставку понизят и что делать, сам то такой хлам не набирает
Большое спасибо! Вот бы еще можно было эти таблички по ссылке под видео скачать, мы бы тогда в космос улетели от счастья 😍 )))
Спасибо!
Спасибо большое
Спасибо большое за портфель! Уже прикупила себе офз))
Подскажите , при смене юрисдикции с Европы компаний , они могут отказаться или что-либо произойти с облигациями,привязанными к доллару-евро?Спасибо.
Спасибо за информацию, для меня, как начинающего инвестора. Лайк отгрузил
Спасибо большое. Очень полезно 👍👍👍
А можно ли составить портфель только из ОФЗ? Есть ли смысл такого портфеля?
Спасибо за видео. Флоатеров нет в портфеле. Попробую разобраться и с ними.
Добрый вечер, а выходить будете из LQDT при понижении ставки? И в какой инструмент переложитесь?
спасибо
Отлично
Круто))
Спасибо
Будет ролик какие облигации на январь?
После этих роликов часть портфеля перевел на облигации. Спасибо автору за качественный обзор. Хотелось бы в роликах видеть какое-то обучение по облигациям еще
Кирилл, большое спасибо за обзор флоатеров, очень актуально! С Новым годом! Здоровья вам и успехов во всем?
Благодарю,добрый человек. Здоровья и счастья тебе и твоей семье. А офз 26238 забываем?
Благодарю
Скажите своё мнение по приобретению облигаций СмартФ1Р02
LQDT - хороший инструмент, не знал. Только сейчас осознал.
Что думаете про фьючерсы на RGBI?
Флоатеры были интересны год назад, когда ставки росли. Сейчас интересны бумаги с фиксом. И ставкой на снижение ставки цб
Добрый день! Подскажите,а в LQCD идет прирост тела актива в выходные дни?Просто по графику это происходит не всегда. Это так и должно быть,или неэффективность рынка?
лучший!
Подскажите, пожалуйста, на примере ОФЗ 29007 - где можно найти информацию, что в нем премия +1,3% к RUONIA? Или у всех ОФЗ-ПК всегда +1,3%? (смотрел tinkoff, smart-lab, rusbonds, moex, но никак не пойму, откуда берут подобную информацию)
Идея с 29007 понравилась
Какую часть свободных средств лучше выделить на портфель облигаций? Какой процент?
Знающие скажите пжл, когда по лкюдти выплаты происходят?))
6:03 Где в графике указано порядок выплат купонов ?
Првт, спсб, с НГ) Почему не 29009 ?
Можно ли сделать видео с обзором фондов ликвидности?
Какие у них риски?
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста, что будет в том случае, если ключевая ставка будет ниже процентов по купонам ? Например ОФЗ 26244 имеет КД 11,25%, что произойдет если КС будет ниже 11,25% ? Спасибо
Спасибо за выпуск!! Извиняюсь за глупый (наверное) вопрос, а что такое НКД ?
Накопленный купонный доход
Вы держите ОФЗ26238. На графике они постоянно падают. А кто их продаёт? Инвесторы купили их по 1000 руб в 2021 году и потом их постоянно продают? Или это шорты открывают?
Самые сладкие флоатеры уже взлетели. Затарился ими в начале декабря.
А как же ОФЗ 26238? Стоит ли в них вкладываться на долгосрок?
Расскажи про 238
Кирилл, спасибо за подробный разбор портфеля флоатеров - очень информативно и понятно, как и всегда! Жаль, конечно, что уже и для наибольшей диверсификации в облигациях нужен статус квала...
Я бы рассмотрел еще варианты в лице ВЭБа (ВЭБР-37 и 39), ДОМРФ (ИнфрОблР6, например), РЖД (1P-28R) и Т1 (001P-01) - но это уже вкусовщина.
P.S. По АФК Система норматив Н6 не нарушен, кто в теме, тот поймет ;)
А как же Борец к1р02 ?
Кирилл, добрый день, а как же 3 флоатера Газпромнефти? Почему Вы их не включили 3Р7-9R?
Они же под самый НГ вышли, не успел просто (8R и 9R)
Кирилл, спасибо за обзор. Можешь рассказать, почему ты не рассматриваешь банковкий вклад 18% ?
Потому что таких нет. Точнее, там куча условий тиаа подписки, зп-клиент, новые деньги и т.д....
мкб, дом.рф@@XXXXXX-vk1dm
Ну 17% полно
Где?
@@micorlov4321 Кит Финанс
нравится
Подскажите, а как найти данные облигации. Например "Авто финанс банк". В тинькофф у меня три бумаги высвечивается, как понять какая из них 1р11
Так в видео же isin указан? RU000A107HR8 Всё лучше искать по isin т.к. у разных брокеров и названия бываю разные одной и той же бумаги.
@@user-ld4jd1bt6j благодарю)
Привет , посмотрев решил купить 29007 , офигел увидев плиту в стакане продаж , главное красиво заманить хомяков .
Надеюсь в феврале вырастут 26238. Сразу продам их и куплю эксимбанка.
Когда ставеу начинают снижать эти облигации с в цене упадут???
Да
👍🏻
🙂👍
Один ньюанс, если в условиях высоких ставок бизнес этих компаний будет испытывать трудности, то и с выплатами по облигациям могут возникнуть проблемы.
12:9 почему вы говорите "с премией" путаница получается ведь покупаем дороже номинала а это уже наценка.с премией звучит как будто с прибылью или типо такого
Премия это надбавка к плавающей ставке. Например RUONIA + 2%. 2% это премия. Я это имел ввиду.
Самая максимальная доходность по вашим флоатерам (АФБанк) - 15,9%...Если купить по номиналу, то 16,05%... Впринципе это как вклады без заморозки Депо... Лишь бы компании не крякнули😊😊
Нет флоатера от РЖД
Подскажите если не секрет где приобрели такую толстовку/худи ? Понравилась не меньше чем подборка флоатеров )!
Спасибо, жена подарила)) покупала на ламоде
А где аэрофьюэл? Вы же говорили ее брать
Я ж про флоатеры
@@ZakharovInvest точно 🤦♂️, прошу прощения !
🎉 С Новым годом😀🎉🎉. Для неквалов есть подобная подборка или только ОФЗ?
Для квалов в этом списке только 2 облигации (Киви и Биннофарм) Остальные могут купить все желающие, только тест надо пройти.
Подскажите, а как найти данные облигации. Например "Авто финанс банк". В тинькофф у меня три бумаги высвечивается, как понять какая из них 1р11
@@niklegeng2635 1р11 это последние символы номера АВТО ФИНАНС БАНК-БО-001Р-11
@@niklegeng2635 Ищите по номеру, который в таблице в первом столбце, тогда точно не промахнетесь.
Благодарю@@andrew_cadabrew
На мой взгляд, флоатеры и фонды ликвидности - это инструменты для того, чтобы припарковать часть свободного кеша на брокерском счёте в ожидании более интересных идей.
Если же рассматривать их как самодостаточную инвест-стратегию, то вклады + накопительные счета и то выше доходность дадут, ещё и без кредитного риска.
КС + 2% где вы получать будете во вкладах?
@@ZakharovInvest 18*0.87 => 15.66
И вот уже вся премия ушла на налоги.
А вклад под 16% на год сейчас вполне реально открыть. В общем, выгода только со второго миллиона начнётся.
Но RUONIA+2% - это относительно рисковые облигации, не на 100% от портфеля. Сами же посчитали, что суммарная годовая доходность ближе к 14% грязными будет (или 12.18% чистыми). Да, есть ИИС, но если его рассматривать, то теряется основной плюс - возможность оперативно вывести деньги.
В общем, я с трудом представляю случай, когда было бы разумно на весь портфель флоатерами затариться. Но как доп.инструмент вполне интересно.
Так что за обзор в любом случае большое спасибо!
На полгода до миллиона рублей 18.8,платформа финуслуги, Московский кредитный банк. И НДФЛ не со всей суммы прибыли, а только с превышения 160 тысяч сейчас получается.
65% LQDT
30% 26238
5% TLCB
С планом докупить длинные, в случае просадок
Сомнительное конечно удовольствие собирать портфель из облигаций с плавающим купоном при планируемой перспективе снижения ставки. Ну небольшую часть портфеля наверное можно держать для подстраховки
"Мы близки к периоду прекращения повышения ставки" - где тут про понижение ставки?
@@XXXXXX-vk1dm ну посмотри исторически на долго высокая ставка задерживается, и поймешь все сам. Максимум или снижать в феврале начнут или в апреле. Хотя могут и досрочно организовать если инфляция покажет признаки снижения
@@Kmc3ds "снижение планируется к концу 24 года"
@@antoxa32spb а ну ок (наивный Вы), какой же дурак будет экономику сжимать высокими ставками целый год, через пару месяцев проверим кто из нас прав :-)
@@Kmc3ds Этот цитата Эльвиры Сахипзадовны 29 декабря...
Киви 😅
киви =)
Это для не квалов?
Любой флоатер требует как минимум прохождения теста. Флоатер с рейтингом ниже ААА = может быть еще сложнее к покупке
@@user-pc1nu1dj5u понял, спасибо.
Мой главный аргумент за дальнейший рост инфляции это бюджет с непомерными и неподъёмными для нашей экономики в нынешних условиях расходами.
Но я никак не могу найти аргументы "консенсуса", почему они считают, что ставка будет снижаться. Неужели большинство экспертов полагают, что власть просто так отпустит инфляцию и бросит наше населения под откос?
Или есть причины для снижения инфляции, которых я не вижу?
Или многие думают, что войну в этом году погасят?
Или оптимисты думают, что после войны нам станет легче, что иностранные инвестиции вернутся, а санкции снимут?
Ставку так долга держать опасно максимум 6-8 месяцев, все это понимают поэтому ожидание у учасников на понижения.
да в турции ставка 40, а там инвест климат куда благоприятнее чем в россии.@@user-vp5ep2qx12n
А вы точно риск-менеджер крупного банка?🤔
Выскажите ваши сомнения)
При снижении КС , купон будет падать и тело облигации соответственно тоже будет снижаться, ибо кому нужен купон 5%, к примеру? А теперь внимание‼️ вопрос-нахуа покупать флоатеры на пике ключевой ставки? И кому и по какой цене их потом скидывать, когда ставка начнет снижаться?
@@svetlana8049 вам учиться надо идти)
@@ZakharovInvest к вам на курс?😀
Спасибо, обойдусь!
@@svetlana8049 да куда угодно
Что такое LQDT
Фонд ликвидности от ВТБ. Тоже даёт доходность примерно как RUONIA, только ещё быстрее реагирует на её изменение, чем флоатеры.
Т. Е. Это RU000A1014L8, а название другое ВИМ. Вопрос: ВИМ это дочернее предприятие ВТБ?
Думаю что да, в вашей терминологии это дочка. Фонд покупается и продаётся у ВТБ брокера без комиссии.
@@montewide это в 22-м году подсанкционные компании начали убирать своё название из дочерних. До этого ВИМ назывался "ВТБ Капитал Управление активами"
Аналог флоатеров. Если держать более 3 х лет, то не будет налога. У флоатеров за купоны будет налог 13%. Соответственно доходность меньше, чем у фонда lqdt
Очень плохой портфель.
Минусы:
1. Большой перекос в сторону Системы и ее дочек
2. Наличие рискованной бумаги от Киви с рейтингом ниже А
3. Присутствие неинтересной в настоящее время ОФЗ 29007, которая до марта будет тянуть всего лишь 9.22% доходности
4. Слишком высокая доля LQDT
5. Полное отсутствие защиты от девальвации рубля, то есть отсутствие замещаек, например Газпром 37, 34
6. В целом портфель не сбалансированный (см. п.1), есть множество др. интересных флоатеров с рейтингом выше А от ВЭБ, РЖД, Россети, Россельхозбанк, которые можно было бы добавить для более тонкой диверсификации.
Плохо, Захаров, очень плохо. Недоработал.
Видео то как называется? Собираем портфель из облигаций с плавающим купоном. Замещающие тут при чем? В остальном это ваше мнение. У меня оно другое.
Молодец,👍🤝 задел ты Захарова,а то он не на один комментарий не отвечает. На твой сразу ответил,его колеги как то более общительны на каналах (отвечаю на вопросы),а за ним такого не наблюдается . Жирный минус ему за это.
@@user-pe4dv5md2d спасибо
Облигаций контекса и дюрокса так и не нашёл в тинькоф. Может защитных облигаций нет, как и красной пленки