자금출처조사는 누가 표적이 되고, 어떻게 대비해야할까?
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- Опубликовано: 9 фев 2025
- #자금출처조사 #세무조사 #부동산
과세되지 않은 소득으로 부동산을 취득하는 경우 자금출처조사의 표적이 될 수 있습니다.
자금출처조사의 대상은 누가 되는지, 대비하는 방법은 어떻게 되는지 미리 준비해야합니다.
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자금출처 조사를 하는경우 몇년전까지의 소득을 대상으로 하는지요?
대개 부동산 취득을 원인으로 자금출처조사를 진행하게 되는데, 취득시점으로부터 약 4~5년전까지 보는 경우도 있으며 통상적으로는 2~3년치의 소득을 대상으로 하긴 합니다.
좋은 영상 감사합니다
복 받으세요
5천만원으로 코인투자 8년차인데요 지금까지 한번도 안팔고 존버해서 11억이 되었는데요 아파트 10억이상으로 구매하면 조사나올까요? 부모님한테 받은돈 하나도 없습니다
작년 10월쯤 2억9천만원의 경기도 아파트를 전세끼고 매수를 했는데 자금출처조사는 언제쯤 나오나요? 나이는 32살 입니다
영상 잘봤습니다. 간단한 질문인데 비규제지역 6억 미만 부동산 매수시에는 자금조달계획서 제출하지 않아도 되는것인가요?
좋은 영상 감사합니다~
좋은정보 감사 드립니다^^
좋은 정보 감사합니다.😄
고액의 부동산이 위험하지 2-3억 짜리 부동산 매입은 쳐다보지도 않겠죠 ?
자금조달 계획서 작성 안한 신규아팟 (분양가4억 ) 은 표적이 안될까요?
28세 입니다
세무사님 근데 소득이 딱히 없는데 주식 1억원 들고있으면 자금출처조사 거의 나오나요 ?
예를들어 지방 30대 평생무직자가 2억8천정도 아파트를 대출없이 구매하게된다면 어떻게되나요 일용직 현금받는일한다치면요
아들이 미용실을 운영하고잇는데 소득은 낮게 신고되고잇습니다
중소도시 아파트 1억 7천정도것을 구입하려는데 부모가 사줘도 괜찮을지 자금출처대상이도는지 궁금합니다
사업에 잘못손을대서 현금에 압류가 들어올것같아
한달전에 통장에
입금해둔
2억정도를
수표로 발행해 보관중인데 이런것도 조사 대상이 될수잇나요?
pci는 몇년치 데이터를 분석하는건가요?
만 26에 아파트 분양권 (5억, 3억) 2개를 사면 자금출처조사 확률이 높을까요?
현재 세전으로 받은돈이 8500정도 되는데 딱 분양권 금액이랑 맞습니다
조사시 입증은 세후-카드사용액으로 하나요 세전소득으로 하나요?
소득에 따라 자금출처조사 가능성이 있을 수 있습니다.
조사시 입증금액은 세후금액에서 카드사용액을 차감한 금액을 위주로 소명하도록 하고 있습니다.
안녕하세요. 좋은 영상 감사합니다.
10억정도 하는 부동산 매매 고민중이라 (30대 후반입니다)
혹시 간단하게 질문 드려도 될까요?
자영업을 하는 사업자 입니다.
매출은 어느정도 나오는 편이고 세금은 현재 세무사님이 계산해주시는데로 납부하고 있습니다.
현금이 거의 없기 때문에 현금 누락은 거의 없을꺼 같습니다.
그런데 원천징수를 때보니 수익금액은 높은데 소득금액은 몇천 안되더라고요 (아마도 감가상각? 으로 지출 처리를 많이 하신게 아닌가)
현재 전세금 약 5억 + 대출 5억 정도로 생각중인데.
이런 경우 조사 가능성은 있을까요?
참고로 증여등 다른거 전혀 없습니다. 유료 상담도 하시면 방법 알려주세요.
아마 세금부담이 크기때문에 담당 세무사님께서 비용부분을 최대한 반영하여 소득금액을 줄이시는 듯 합니다~ 세금부담을 줄이는건 좋지만 다른 자산취득을 계획한다면 능사는 아닙니다.
전세금 5억과 대출 5억으로 10억짜리 집을 산다면 조사가능성은 좀 낮아보이나, 주택 가격 및 관련 내용에 따라 다를수는 있습니다.
좀 더 면밀한 검토 및 대면상담을 원하시면 seeonetax.com 홈페이지의 상담신청란에 남겨주시면 연락드리도록 하겠습니다.
감사합니다^^
딱히 내부 문제가 없으면 나와도 상관없으실듯한데...
그리고 나올 가능성도 거의 희박할거에요.
요주의 대상이 아니라서.. 30대후반 자영업자인데😊
소득 안잡히는 일을 해서 신고된 금액은 거의 없고 2억원 정도의 저가 부동산을 취득하려 하는데 이런 경우에도 자금출처조사 나올까요? 나이는 40대에요.
저가부동산이라서 자금출처조사 가능성이 굉장히 낮은데, 소득이 안잡히는 직종에 종사하신다면 극히 일부의 가능성이 있습니다. 참고하시면 되겠습니다.
@@cooltax 답변 감사합니다~^^
남편은 한국인, 아내는 미국인인 부부입니다. 아내가 미국에서 번 달러, 혹은 미국에서 투자해서 번 돈을 국내로 가져와서, 한국의 부모님 부동산을 사기 위해 가족간 매매거래를 한다면, 이 돈도 자금출처 조사 대상이 되고, 소득증명할 의무가 있는지 궁금합니다~~
외국인도 자금조달계획서 제출의무가 있으므로 충분히 소득증명할 의무는 있다고 생각하시면 되겠습니다.
@@cooltax 네네 감사합니다^^
부동산등등 취득하지않고 받은 현금을 은행에 입금 한다고해서 자금출처조사가나오기도하나요?
안녕하세요. 질문이 있어서 답글 남깁니다.
현재 나이는 20대 초반이고 공시시가 1억 미만인 오피스텔을 사려고 합니다. 사업을 2년째 하고는 있지만 사업으로 번 돈과 관련 없는 돈으로 오피스텔을 매입하려고 하는데 자금출처 조사 대상이 될 확률이 높을까요?
사업과 번 돈과 관련없는 돈으로 산다고해서 문제가 되지는 않습니다. 다만 과세된 소득이 충분해야할 것으로 보입니다. 1억 미만 오피스텔의 경우 자금출처 조사 대상이 될 확률은 현저히 낮으므로 크게 걱정 안하셔도 되겠습니다~
나이68세 최초로 빌라구입해도 자금 출처 하나요^^세금은 한푼도 떼 먹은적 없어요^^
연세가 어느정도 있으시고, 그동안의 소득세 신고시 충분한 금액에 대해 신고가 되었다면 자금출처세무조사 가능성은 낮습니다.
안녕하세요 10억5천 아파트 매수시 기존 아파트 5억에 팔고 판돈으로 기존대출 1억5천 갚고 남은 돈 3억5천과 나머지는 대출6억과 은행예금으로 자금조달계획서 세울시 괜찮을까요? 사례에나오는 무속인처럼 현금장사인데 현금영수증은 60%이상 발행합니다. 번돈의 대부분을 금융자산(주식)에 투자해놔서 신고된소득 이상의 금융자산을 가지고있는데 고액의 부동산까지 취득시 금융자산에 대한 조회가되어 사업세무조사까지 이어지지않을까 걱정이네요. 대출을 더 최대한 많이받으면 괜찮을까요?
현금영수증을 60%이상 발급하신다니 다행입니다만, 만약 사업체에 대한 세무조사까지 파생된다면 현금영수증 미발행 가산세 등 여러 문제가 생길 수 있습니다.
다만 대출이 많다면 국세청에서도 해당 채무에 대해 조회가 가능하니 세무조사 가능성은 상당히 낮아질 수 있습니다.
@@cooltax답변감사드립니다!
@@cooltax 현금영수증을 60%이상 발급했음에도 실제로 번 돈이 소득금액에서 세금을 뺀금액과 배이상 심하게 차이가 납니다. 제가 하는 사업이 비용이 거의 안드는 사업인데 간편장부, 기준경비율, 단순경비율 등에의해 비용이 자동으로 잡혀서 그런것같습니다. 세무조사가 파생된다면 비용이 실제로 없는데 자동으로 잡힌것도 문제가될까요? 이런상황에서 자금조달계획서에 현금예산을 매우 낮게잡고 대출을 최대한 받으면 세무조사 가능성이 상당히 낮다고하셨는데 로또맞을확률을 처럼 낮은거지 궁금합니다. 실제로 번돈에 비해 세금을 적게내서 무섭네요. 제생각에는 세금신고 몇년간 제대로하고 다음에 집을 사야할거같긴한데.. 세무사님 의견이 궁금합니다.
@@Vanguard-ql1qx 세법상 인정받을 수 있는 금액은 소득금액에서 소득세 등을 차감하고 남은 금액입니다.
vanguard님의 경우 사업소득 계산시 경비율 등을 통해 소득금액이 적게 잡힌다면, 실제 자금원천에서도 소득금액만큼만 인정하게 되는 바, 자금원천이 부족한 상황이 나올 수 있습니다.
따라서 어느정도의 소득금액을 준비하시고 나서 부동산을 구매하시기를 권장드립니다. 물론 저의 개인적인 의견이므로 국세청의 공식적인 견해와는 다를 수 있음을 참고하시기 바랍니다. 감사합니다.
@@cooltax 유료상담으로 해야할것을 이렇게 답변주시니 감사할따름입니다. 21년기준 수입금액 2억후반소득금액 2억초반 세금은 7천만원정도 냈다고나오네요. 자금조달계획서상으로는 문제가 없긴한데 22년신고때 현금영수증발급외 수입을 많이 잡는등 앞으로는 성실신고해서 이런 걱정을 없애야겠습니다. 주말에도조언과 답변 감사드립니다.
24세 자녀에게 처음 현금증여5천만원 할때도 증여세 신고해야하나요
자녀에게 10년동안 5천만원 증여가 된다고 하셨는데 혹시 17살에 5천만원 증여하고 21살에 5천만원 해도 되나요?
아니면 17살에 5천만원 했다면 27살에 5천만원 해야 되나요?
17살에 5천만원을 증여했다면 증여한 날(17살)로부터 10년이 지나야 가능합니다^^
경매로 취득시 자금조달계획서 안쓰는걸로 알고있는데 취득 후 추후에 자금출처조사 나올수도 있나요?
자금조달계획서 유무와 관계없이 소득대비 고가의 부동산을 취득하게 된다면 자금출처조사 가능성이 있습니다.
안녕하세요 혹시 아이템매니아 및 게임으로 돈을 벌어서 개인간 이체로 템을 팔았는데 이런경우는 어떻게 대비를해야하나요? 아이템매니아 사이트 같은경우는 거래 내역이 다 남아있는데 1분기에 2500만원 이상아니면 사업자등록을 안해도 되서 아이디 2개로 그냥 팔고 있는데.. 제가 이번에 부동산 취득을 햇는데 잔금을 다 치루고 나면 조사가 이루어지나요? 이번년도10월완공인데
어떻게 증빙해야할지 모르겟어요 ㅠㅠ 거래문자내역만 있거든요 거래스크린샷 이랑. 제가 32살인데 부모님께 받은재산이 없이 사는거면 100퍼 세무조사가 나올가요? 안나올수도잇는건지 궁금해요 아직은 안나왓어요 ㅜ 예를들어 1억을판매매출이 찍혀잇으면 세금을 얼마나 내야하는건가요..? 실제로 사고팔고 사제기도해서 저만큼번건아닌데 ㅜ
안녕하세요
아이템매니아 같은 오픈마켓을 통해 게임 아이템을 계속 반복적으로 사고판경우, 사업자에 해당해서 사업자등록을 하셔야 합니다.
물론 1년치 매출이 4,800만원 이하라면 간이과세자로서 부가가치세가 과세되지는 않지만, 종합소득세는 신고하고 납부하여야 합니다.
소득세의 경우 각자의 사정에 따라 천차만별이기 때문에 1억 매출이라고 가정해서 세금계산을 해드리기는 어렵습니다.
부동산취득의 경우 그동안의 소득신고내역을 통해 자금을 파악하고 세무조사를 진행하므로 반드시나온다고는 할 수 없으나 신고된 소득이 없다면 가능성이 있습니다.
이 부분 참고해주시면 되겠습니다. 감사합니다.
@@cooltax 그럼 늦엇지만 지금부터 하더라도 도움이 될까요? 지금하게되면 앞전에 햇던걸 몰아서 세금내야하나요? 아니면 어떻게 하면좋죠 ㅠ
사례 1,2 결과는 어떻ㄱ 됐나요
사례1의 경우 무속인의 현금매출누락이 문제가 되었고 관련내용을 계좌에서 투명하게 파악이 가능한 바, 매출 관련 소득세 누락액에 대한 소득세를 추징당하게 되었습니다.
사례2의 경우 국외승무원은 거주자이냐, 비거주자이냐가 중요한 쟁점입니다. 진행했던 사례에서 비거주자로 인정받고 해외원천소득에 대해서는 해외에서 세금을 납부하였으므로 국내의 부동산 취득자금 소명시 관련자료를 제출하여 잘 마무리하게 되었습니다.
전세는 상관없나요????
고액전세도 기획조사로 자금출처에 대해 조사하고는 합니다만 자금원천이 충분하다면 크게 문제될 소지는 없을겁니다.
좋은 정보 감사합니다
제가 매수 하는 부동산을 외국 국적인 동생이 전세로 들어오려고합니다 (6억 전세 정도)
동생 수입은 잘 모릅니다
자금 출처를 그렇게 쓰면 될까요?
어디서 보니 직계간 전세는 자금출처로 인정 못 받는다고 들어서요
근데 동생은 외국 국적입니다
저랑 동생도 자금 출처 대상자가 될지 궁금합니다
그냥 국세청 조사는 케바케가 아닐까 싶네요.
상담을 받고 싶은데요 전화번호가?
02-529-6334로 연락주시면 되겠습니다. 감사합니다.
좋은 영상 감사합니다~