Costruzione di un portafoglio pigro di ETF per tutte le stagioni (lazy portfolio)
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- Опубликовано: 14 окт 2024
- La video conferenza è dedicata alla costruzione di un portafoglio pigro di ETF (lazy portfolio)
Nel dettaglio verranno trattati i seguenti punti:
✓ Pianificazione finanziaria e portafogli statici e passivi
✓ Concetto di portafoglio "pigro" (lazy portfolio)
✓ Criteri di costruzione dell’asset allocation
✓ Logica e regole operative
✓ I principali portafogli “pigri”
✓ Portafoglio equipesato baso
✓ Permanent portfolio
✓ All seasons portfolio
✓ Golden butterfly portfolio
✓ Vanguard Lifestrategy
✓ Valutare e confrontare le performance dei portafogli
✓ Pregi, difetti e prospettive future
✓ Possibili evoluzioni e modifiche
✓ Selezione di ETF per implementare i portafogli
✓ Quanti ETF acquistare
✓ Quando iniziare
✓ Come iniziare a costruire il portafoglio
✓ Quale peso percentuale destinare alla quota di azionario all''interno del portafoglio
Questo video costituisce il quarto appuntamento del progetto "Investire con Gabriele Bellelli" che nel corso dei prossimi mesi tratterà tutti i principali temi della finanza personale e dell’educazione finanziaria. Il progetto “investire con Gabriele Bellelli” si caratterizza per essere:
✓ gratuito
✓ completamente indipendente
✓ senza sponsor e senza secondi fini (non ti voglio vendere un corso, non ti voglio vendere un abbonamento a qualche servizio…)
✓ elevata qualità dei contenuti
✓ concreto: in ogni appuntamento ti farò nomi cognomi e codici isin di prodotti finanziari, che potrai valutare per il tuo portafoglio in funzione della tua personale pianificazione finanziaria
→ Partecipa in diretta alle prossime video conferenze, iscrivendoti a questo link: attendee.gotow...
→ Interagisci direttamente con me, iscrivendoti al mio gruppo Facebook "Investire con Gabriele Bellelli”: / investirecongabrielebe...
→ Visita il mio sito internet www.bellelli.biz
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Incredibile come al giorno d'oggi siano disponibili gratuitamente informazioni di tale valore. Complimenti per la chiarezza espositiva, video eccellente e fortemente educativo. Non vedo l'ora di guardare anche gli altri.
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie Gabriele, una lezione monumentale: mi ha colpito il dato riferito alla performance del portafoglio 50/50 che dati alla mano performa meglio dellle performance del 99% degli investitori italiani
@@MrGewurztraminer grazie mille, gentilissimo!
Immenso gabriele. Sei serio e preparato. Video di vero valore. Appena acquistato il libro sugli ETF e ETC!!
Sempre troppo gentile, grazie mille!
Complimenti, uno dei pochi che dichiara naturalmente che L'obiettivo della diversificazione non è aumentare il rendimento Ma ridurre il rischio. Ottimo benissimo
Grazie mille, gentilissimo!
Un video eccezionale. Completo e ricco di riflessioni, esposto con professionalità e chiarezza.
Grazie mille, gentilissimo!
La competenza, la serietà e la professionalità non sono acqua e credo che Bellelli sia un raro esempio di persona che non pensa solo a vendere il suo libro e fare visualizzazioni su youtube, ma prima di tutto ad informare correttamente, condividere le sue conoscenze ed aiutare chiunque ad investire i propri risparmi. Con lui rilevo l'assenza di qualunque slogan illusorio ed accattivante che molti altri, invece, utilizzano per attirare attenzione ed aumentare le visualizzazioni dei propri video, che alla fine forniscono spesso informazioni errate e contenuti nel complesso diseducativi, ammiccando sempre alla tentazione dell'arricchimento facile e in breve tempo, che fa moltissime vittime, soprattutto tra i più giovani.
Già lettore del suo libro, ringrazio infinitamente Bellelli per questi video.
Grazie di cuore per le belle parole! Gentilissimo!
Grazie, grazie, grazie. Ho comprato e letto due dei suoi manuali e sto guardando i video. Da neofita, sono felice di averla trovata dopo tante letture e ricerche in rete. Quello che lei fa ha un valore sociale immenso, oltre ch aiutare i singoli!! Complimenti e mille ringraziamenti!!
Grazie mille, gentilissima!
Complimenti per l'esposizione chiara e dettagliata , soprattutto obiettiva dove non si fà apparire che lavorare con gli Etf sia semplice senza avere le minime basi , e dove non si viene bombardati solo per l'acquisto continuo di corsi mirabolanti.
Grazie mille, gentilissimo!
Sto imparando davvero tanto sa te Gabriele. Libri, youtube exx exc. Mi si è aperto un mondo. Complimenti
Grazie mille gentilissimo!
se solo lo avessi visto prima questo video! grazie
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti, molto interessante. Spiegato in maniera eccellente, comprensivo anche x persone come me che nn sanno nulla di finanza ed investimenti. Un vero colpo x chi vende Fondi Comuni dove i consulenti si vantano di battere il mercato.. Grazie Mille
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie, complimenti meritati. Fare video di tale portata richiede un notevole impegno e tanta professionalità.
Grazie per il video e per il tuo progetto Indipendente, Gratuito, Concreto e di Qualità, grazie infinite!
Grazie mille a te, gentilissimo!
Ottimo il corso e ottimo il libro "Investire Con Gli Etf E Gli Etc". Ricco di basi concettuali e utile dal punto di vista pratico.
Grazie mille, gentilissimo!
onestamente non capisco come sia possibile che questo video abbia così poche visualizzazioni, grazie Gabriele per questo video e per la quantità di informazioni che hai inserito, sei veramente gentile ed altruista, sarà il mio punto di partenza per costruire un portafoglio serio e te ne sono grato
Grazie mille, gentilissimo!
ogni volta riesco ad aggiungere qualcosa di nuova alle mie conoscenze, complimenti per i concetti e l'esposizione
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti Gabriele per la chiarezza e la correttezza delle informazioni che hai sapientemente concentrato in quasi 3 ore di interessantissimo webinar . Ora passo alla lettura del tuo libro.
una conferenza eccezionale. grazie per tutti i preziosi consigli. ogni volta che lo rivedo imparo sempre qualcosa di nuovo!
Grazie mille, gentilissimo!
Bravo molto professionale.Questo video e veramente una lezione di educazione finanziaria
Grazie mille, gentilissimo!
Salve. Da neofita ho trovato le spiegazioni assolutamente chiare e perfettamente orientanti. Grazie infinite
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie e complimenti, tempo fa ho acquistato un paio di suoi libri, e devo dire che le sue esposizioni sono sempre molto chiare ed obiettive, e quindi molto utili. Grazie ancora
Grazie, gentilissimo!
Complimenti! Un video meraviglioso! Ho appena chiesto l'accesso al gruppo privato :)
Grazie mille, gentilissimo!
Bravo Bravissimo!!! Esempi portfolio permanenti spiegati in maniera super dettagliata e minuziosa spiegata in maniera comprensibile a chiunque....
Il miglior tutorial in assoluto su RUclips..... 👏👏👍📈💰
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie e complimenti per la chiarezza e la professionalita' delle informazioni.
Grazie mille, gentilissimo!
Sono rimasto basito per la chiarezza espositiva e la competenza. Grazie davvero Gabriele.
Grazie mille, gentilissimo!
@@gbellelli Piuttosto: ho inviato un messaggio alla sua mail per iscrivermi al gruppo, ma ancora senza risposta.
@@salvatoreguarnera4566 Buongiorno è stato attivato? Se non è stato attivato, se mi indica il suo nickname, verifico.
@@gbellelli Sono passati diversi giorni e non lo ricordo. Comunque ho ricevuto il suo messaggio sulla mail. Come devo fare?
@@salvatoreguarnera4566 se non è già iscritto al gruppo, può cliccare a questo link e richiedere l'iscrizione facebook.com/groups/investirecongabrielebellelli
Video davvero illuminante. Grazie 1000 per il tuo prezioso contributo. Ho appena acquistato il tuo libro del quale farò sicuramente tesoro!
Grazie mille, gentilissimo!
Il migliore canale di finanza nel panorama italiano, spero riuscirai a trovare il tempo per pubblicare altri video come questo
Grazie di cuore, gentilissimo!
Complimenti per la competenza e la chiarezza di esposizione
Grazie mille, gentilissimo!
Fantastico. Ottima esposizione con contenuti chiari e di grandissimo livello per chi vuole prendere coscienza di come funzionano certe cose. Se non fosse che la gente é mediamente pigra e ottusa verso certi argomenti, tutti i promotori e consulenti vari tremerebbero. Bravo.
Consiglio sinceramente a tutti di studiare bene il video. Conoscevo già molte cose e ho trovato dei grandi riscontri, ma molte ne ho imparate di nuove. Grazie.
Studierò, grazie a te, anche come funzionano i certificati. Sinceri complimenti.
Grazie mille, gentilissimo!
OTTINO COME SEMPRE, GABRIELE. UN GRANDE SFORZO DI COMPLETEZZA E CHIAREZZA !! COMPLIMENTI E GRAZIE
Grazie mille, gentilissimo!
Le informazioni che metti a disposizione di tutti sono veramente preziose Gabriele. E io ti ringrazio infinitamente.
Grazie mille, gentilissima!
bravissimo, ora però attendiamo anche la costruzione del portafoglio dinamico!!!
veramente molto chiaro, complimenti
Grazie mille, gentilissimo!
Sono volate queste due ore e mezza! Mi sono appassionato alla finanza personale dopo aver frequentato i suoi corsi e ne traggo tutt'ora beneficio. Mi stupisce ogni volta che l'ascolto perché apprendo sempre qualcosa di nuovo. Grazie e di nuovo complimenti per i contenuti ma soprattutto la chiarezza espositiva!👏
Grazie mille Fabio, gentilissimo!
Complimenti e grazie, è stato veramente interessante. Mi sono avvicinato a questo mondo leggendo proprio il suo libro.
Grazie mille, gentilissimo
Fantastico! Vale assolutamente la pena guardarlo tutto fino all'ultimo minuto
Grazie mille, gentilissimo!
Ottimo video che tutti i risparmiatori dovrebbero vedere, grazie
Grazie mille, gentilissimo!
Persona eccezionale, grande, è un piacere ascoltarti.
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti per il video, è di una precisione disarmante. Contenuti di questo genere fruibili a tutti sono davvero oro colato.
Grazie mille, gentilissimo!
Applausi Gabriele! Veramente complimenti, grazie per tutte le informazioni preziosissime che ci dai GRATUITAMENTE, Chapeau!
Grazie mille, gentilissima!
Ad ogni modo, entra a far parte di BIB Cryptocurrency Exchange. Questo nuovo progetto è il primo scambio di criptovalute al mondo con l'ecosistema WEB3! Commissioni di negoziazione basse! Da non perdere!😉🤑
Il miglior divulgatore su questi argomenti.
Grazie mille, gentilissimo!
Lo scriverò sotto ogni tuoi video: sei un grande.
Anzi GOAT: Great Of All Time.
😀 gentilissimo! Grazie di cuore!
Grazie mille, contenuto preziosissimo a completamento di un libro davvero ben fatto, complimenti davvero!
Sto per avventurarmi nel mio primo investimento, se andrà tutto bene fra 20 anni le offro una cena di pesce! 😄 Grazie ancora!
Volentieri! Se hai dubbi o domande, chiedi pure!
Grazie 1000 come sempre, anche per l'ottimo libro "Investire con gli etf e gli etc"!
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie per il prezioso contributo Gabriele
Grazie mille, gentilissimo!
É la terza volta che lo riguardo 😅 grazie mille veramente 🙏
Grazie mille a te, gentilissimo!
Hai ragione. È evergreen . Da ascoltare e riascoltare più volte !!
@@guidorogno7818 grazie mille, gentilissimo!
Grazie per la chiarezza...veramente utile!!!
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti e' un' piacere ascoltarti. Contenuti di spessore e mai banali.
Grazie mille, gentilissimo!
Ottimo video. Contenuti utilissimi espressi in maniera chiara e oggettiva. Grazie!
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti per le chiare ed esaurienti spiegazioni
Grazie mille Lorenzo, gentilissimo!
Gabriele, grande Formatore! 👏👏👏
Grazie mille, gentilissimo!
Gabriele un grande personaggio della formazione finanziaria adatta a qualsiasi tipo di investitore
Grazie mille, gentilissimo!
Video straordinario, non dico altro
Grazie mille, gentilissimo!
Questo video è uno spettacolo! Un livello di approfondimento e informativo che non ho mai trovato finora.
Grazie mille, gentilissimo!
Bravissimo . Preziose informazioni ; basate su studi accurati . Continua cosi !! Grazie
Grazie mille, gentilissimo!
@@gbellelli Stimatissimo Gabriele , rivedo ancora oggi questo ECCEZIONALE video .. Ho fatto prima due calcoli ... Con il mio ptf 30/70 ho chiuso il 2022 con -10 contro il mercato a -13 . Nel 2023 fino alla data odierna ( 12 03 2023) sono a +3,5 contro il mercato che è a +2% .... GRAZIEEEEEEEEEEEEEEE
Complimenti per la competenza e la chiarezza di esposizione. E grazie per la condivisione gratuita di questo contenuto, comprerò senz’altro il libro.
(Del gruppo FB faccio già parte!)
Grazie mille, gentilissimo!
Buongiorno Gabriele, inanzitutto vorrei farti i miei complimenti per i tuoi video, veramente interessanti e di facile comprensione anche per un neofita. Una domanda...le slide che utilizzi si possono vedere ed esaminare da qualche parte?
Buongiorno Federico, grazie mille per le belle parole, gentilissimo. Attualmente sono disponibili solo questi video.
Bravo e complimenti! È da qualche mese che ho G.B. (Con etf obbl. Più performante negli ultimi 3 mesi tra long ed indicizzato), mi hai ancora di più chiarito le idee, acquisterò il tuo libro👍🏻
Grazie mille, gentilissimo!
Ottimo video e altrettanto ottime le considerazioni fatte. Valutazioni indispensabili per ogni investitore.
Grazie mille, gentilissimo
Grazie per il fantastico lavoro che hai fatto.... Sei una persona fantastica... Saluti
Grazie mille, troppo gentile!
Video incredibile! Complimenti davvero
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie, spiegazione eccelsa e di facile comprensione.
È possibile sapere fonte dei dati presi per la costruzione della tabella sulla correlazione tra i vari asset(etf in questo caso)?
Sarei interessato a fare qualche prova in autonomia... grazie
Buongiorno, il sito è Portfoliovisualizer
complimenti x il video fatto molto bene e spiegato altrettanto bene
Grazie mille, gentilissimo!
Buongiorno, ho visto il video qualche mese fa e lo trovo molto informativo, complimenti. Non riesco più a ritrovare il sito per la comparazione dei portafoglio per relazionarli a quelli più famosi. Grazie mille
Ti ringrazio infinitamente delle informazioni che mi hai regalato. Buona vita
è un piacere! Grazie mille a te per le belle parole, gentilissimo!
complimenti davvero Gabriele...tale qualità gratuita non è da tutti....avevo già acquistato e letto il tuo libro, ma vedo con piacere anche questo lungo video....quanto ai portafogli pigri con obbligazionario, e nell'ottica di contenere il rischio valutario, pensi possa essere intelligente associare ad azionario e gold in $ con obbligazioni europee invece che americane? Così magari non occorrerebbe ricorrere a strumenti hedgiati che spesso sono inefficienti...grazie...
Grazie mille Luca, gentilissimo! Ti confermo che è possibile adottare la soluzione che hai indicato.
Mi accodo agli altri per i complimenti vivissimi Gabriele un video corso di altissimo valore, un video da vedere e rivedere se si vuole fare un ripasso che di certo non fa male, questo video rimarrà di valore anche tra 10 anni.
Grazie mille, gentilissimo!
Buonasera. Complimenti per il suo webinar che ho trovato molto utile e chiaro. Volevo gentilmente chiederle quale video dei suoi corsi contiene la spiegazione della strategia dinamica dei portafogli ETF. Grazie
Buongiorno Tommaso il video sulle strategie a gestione attiva deve ancora essere registrato, purtroppo non ne ho ancora avuto il tempo. in ogni caso arriverà.
Grazie mille per questi video, li sto apprezzando molto! Nel video fa riferimento a video futuri su portafogli attivi e dinamici. Ho cercato tra le sue pubblicazioni e non li ho trovati, li ha poi realizzati? Se sì, potrebbe per favore condividermi un link? Grazie mille
Grande Gabriele!!! Il migliore!!
Una cosa sola nn va bene secondo me.. lei ha troppi pochi iscritti e visualizzazioni rispetto alle qualità dei contenuti che diffonde!! 👋
Grazie mille gentilissimo!
Ciao Gabriele, sto guardando tutti i tuoi video e ho ordinato tutti i tuoi libri. Innanzitutto complimenti per la chiarezza nello spiegare concetti così difficili in modo semplice. Volevo chiederti, esiste anche qualche strategia di investimento per tempi più brevi?
Se ragioniamo in termini di portafoglio "lazy" e quindi di un portafoglio di ETF a gestione passiva, non ci sono scorciatoie e non è possibile accelerare il processo di investimento. Se invece ci si riferisce ad una gestione attiva, è possibile adottare un approccio più di breve periodo ma si tratta di un altro argomento rispetto a quello descritto nel video.
Ottimo per chiarezza e completezza
Grazie mille, gentilissimo!
Davvero bella lezione. Complimenti. Cosa usi per fare i back test? Grazie mille.
Grazie mille, gentilissimo! Per i backtest si possono utilizzare Backtest Curvo o Portfoliovisualizer.
Ancora grazie
è un piacere! @@blackswan770
Costruzione e analisi di ptf spiegata in maniera maniacale ma allo stesso tempo semplice. Da consulente (ex promotore) ti dico grazie per i numerosi particolari.
--> libro acquistato ✅
Grazie mille, gentilissimo!
Chiaro e preciso. Complimenti
Grazie mille, gentilissimo!
Io il libro l'ho comprato !!! Spiegazioni semplici !
Grazie mille, gentilissimo!
Fantastica lezione, veramente ricca di informazioni e spunti
Grazie mille, gentilissimo!
Molto interessante, io invece ho optato per un vangarde life strategy 40/60 più un 20 di gold.cosa ne pensi Gabriele?
Direi che Lifestrategy + Etc oro fisico (ribilanciando ogni 12 mesi) sia una buona soluzione per molti risparmiatori. Occorre solo scegliere tra accumulo e distribuzione e la quota percentuale di azionario in funzione dell’obiettivo di investimento e della tolleranza al rischio.
Grazie Gabriele per questo video veramente esplicativo e comprensibile a tutti, complimenti per il tuo libro.
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie Gabriele per questo eccellente video
Grazie mille, gentilissimo!
Ottimo video Gabriele, aspettiamo con impazienza un libro sui portafogli lazy!
👍
Grazie e complimenti per il video che è stato veramente interessante.
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti! Miglior video di Etf sulla piattaforma.. una domanda, per gli etf obbligazionari qua nel video si parla di treasury più che altro.. ma non sarebbe meglio investire in etf obbligazionari europei? Per evitare il rischio valutario :)
Buongiorno, grazie mille per i complimenti, Ti confermo che è possibile declinare il portafoglio anche in chiave europea e quindi utilizzando ETF che investono in titoli di stato o corporate europei. Volendo si possono anche utilizzare ETF obbligazionari globali con cambio coperto.
@@gbellelli grazie tante per la risposta, molto professionale e cordiale come al solito... volevo chiedere un parere: investendo in un msci world (40%), può avere senso accompagnarlo con un etf sull'europa (magari un 10%)? Oppure essedo che nel world già vi è una parte europea, è meglio puntare magari su un settoriale come per esempio l' xtrackers world information technology?
@@FerroGamer98 in linea generale nell'azionario globale è già compresa la quota di Europa. In questi casi può essere utile diversificare, ad esempio in small caps oppure, seguendo il suo ragionamento, un ETF che racchiuda più megatrend, ad esempio l'ETF "HANetf HAN-GINS Tech Megatrend Equal Weight UCITS ETF" con isin IE00BDDRF700 e ticker ITEK.
Ciao Gabriele. Grazie mille per il video! È incredibile e spiegato benissimo! Pensavo di iniziare anche io con uno stile PAC usando uno dei portafoglio spiegati nel video. Per farti capire un 10'000 euro annui con ribilanciamento una volta all'anno. Il fatto che sia un PAC rende il bilanciamento più complicato? Sono necessarie altre particolari conoscenze matematiche o di statistica? In pratica c'è qualcosa altro da sapere di particolare? Tanto per capire se quello spiegato nel video va benissimo per essere applicato ad un PAC annuale
Ancora complimenti piu ascolto i tuoi video e più mi rendo conto della tua professionalità e dei contenuti. fra l'altro gratis. sei il miglior consulente indipendente. Hai parlato nei video dei portafogli lazy che hanno etf obbligaz a lunga e breve scadenza in USA treasury. Conviene utilizzare questi o gli omologhi europei o un mix..es. 1- aggregato globale piu aggregato euro 2- classici 2 etf breve lunga treasury 3-aggregato usd piu un aggregato europa ? grazie............
Grazie mille, gentilissimo! In merito alla domanda, ti confermo che è possibile utilizzare gli ETF quotati su Borsa Italiana, o cmq in Europa, che replicano gli asset Usa.
ti ringrazio ma ho dei dubbi delle perplessità sul lazy classico considerando che siamo europei e se usassi la copertura valutaria andrei incontro a spese e per tempi oltre i 7/8 anni ha meno senso. però se si facesse un mix dove la parte azionaria sarebbe in dollari (es.msci world è/o emergenti) mentre sulla parte obbligazionaria starei su governativi lunga scadenza europei mentre per breve medio termine treasury 3-7y. poi oro fisico aperto. questo di base. rimane cmq dollaro la valuta principale ma con pac mitigherei e anche con obbiettivo di 15 anni............
Poi volendo si potrebbero aggiungere inflazione europa e aggregato globale bond e idea anche obbligazione cina x aumentare rendimenti.........adesso dovrei mixare i pesi però partendo dalla base e poi vedere se aggiungere altro. Sinceramente le domande sarebbero tante da porti come ad .esempio ora conviene visti i tassi ribilanciare vendendo azioni e acquistando obbligazioni governative lunga scadenza .............. ribilanciare in base a aspetti macroeconomici. .....oppure al posto di utilizzare semplicemente ad un azionario globale aggiungere anche una parte di small cap x aumentare i rendimenti e cosi via......ma troppi etf vuol anche dire maggior complessità nel ribilanciare. se poi si volesse pure inserire singole obbligazioni e non etf potrebbe essere un'altra idea ........io penso che è necessario avere portafoglio lazy ma anche altri satellite con obbligazioni pure o azioni singole ma in minima parte......gestione più complessa ma interessante..............
grazie mille per le tue informazioni preziose.............
Prima di tutto grazie per le preziosi informazioni che condividi! Sarei interessato ad un portafoglio 60/40 tuttavia mi scoraggia la bassa redditività degli obbligazionari. Che fare iniziare subito con 60/40 oppure solo azionario ed attendere che i tassi aumentino?
Vorrei porre la stessa domanda
ciao Mosè, io inizierei direttamente con la strategia completa. Al massimo puoi seguire le indicazioni che fornisco nell'ultima parte del video su "come iniziare"
Ottima presentazione! Per caso ha un aggiornamento del confronto tra i vari portafogli della presentazione a tutto il 2022? Grazie
Grazie mille gentilissimo! Confermo che qs anno faro’ un aggiornamento a questo video.
@@gbellelli seguo anche io perchè sto per investire capitale in un Permanent Portfolio e mi sarebbe utilissimo un refresh di questo video che mi ha permesso di consolidare le nozioni di base e gli strumenti indispensabili per acquisire informazioni e simulare gli scenari.
Bravissimo, chiarissimo ottimissimo😀
Grazie mille, gentilissimo!
Complimenti, video molto istruttivo. Comprerò sicuramente il suo Libro.
Grazie mille, gentilissimo
Buongiono Gabriele, complimenti per questo video. Di seguito solo uno spunto di riflessione visti gli ultimi anni dove gli obligazionari non hanno reso come in passato, ma che servono comunque a dare stabilità al portafoglio: "non sarebbe il caso di focalizzarsi prettamente su obbligazionari di solo titoli di stato (con ampia diversificazione globale), cercando di destinare e compensare le altre componenti della parte obligazionaria a quella azionaria più incentrata all'apporto della crescita portafoglio?" Grazie, saluti
Buongiorno Alessandro, grazie per i complimenti. Ti confermo che la tua soluzione può essere implementata ed è una strada percorribile.
Complimenti davvero...un piacere ascoltare fino ai saluti finali. Una domanda: nel portafoglio al season ci sta sostituire etf su dollaro a bre e lungo termine con obbligazionario globale e azioni usa con azioni world momentum? Attendo una cortese risposta. Grazie e di nuovo com0limenti
Buongiorno, grazie mille per le belle parole. Gentilissimo. Confermo che si puo’ optare per le sostituzioni indicate
Grazie Gabriele. Gentilezza e competenza rare in questo mondo. Continua così...serene festività a tutti
potrebbe essere uno tipo XGSH?
@@sebastianodalloglio8918 si, si potrebbe valutare anche questo ETF
Buon giorno Gabriele, ancora complimenti per i video di qualità, avrei una domanda : come scegliere la duration di un etf obbligazionario in relazione all'orizzonte temporale del portafoglio? Grazie
ciao Morgan, grazie mille per le belle parole. Tratterò questo argomento in un prossimo video. Si tratta infatti di un argomento che occorre inquadrare e declinare in modo più approfondito di quanto non si riesca a fare in una risposta qui su Yuotube
@@gbellelli immagino..... Infatti il video sarà molto gradito :-))
Buongiorno! È uscito il video?
Buongiorno e grazie per il video! Una domanda sui life strategy: qualora si avesse la necessità di vendere, non si corre il rischio di non trovare acquirenti o di doverlo vendere con uno spread enorme? Inoltre secondo lei volendo fare un portafogli ci 10K€ 50 azioni 50 obbligazioni in quanti ingressi bisognerebbe scaglionarlo per evitare una moltiplicazione dei costi?
Buongiorno Marco in merito agli ETF Lifestrategy si tratta di un rischio che ad oggi non c'è, soprattutto sugli ETF ad accumulo.
Ottimo video e ottimo lavoro, grazie mille
Grazie mille, gentilissimo
Ciao Gabriele,
riguardo alla questione della sottoperformance degli EFT rispetto al benchmark, hai mai verificato il tracking error di questi strumenti?
ultimamente sto notando fortissime divergenze tra i due valori ...
In altre parole, il TER dichiarato NON viene quasi mai rispettato per via del fatto che questi strumenti col passare del tempo deviano fortemente dall'indice che dovrebbero replicare.
Buongiorno complimenti per il video e anche per il libro che ho letto..
Secondo lei a conti fatti conviene di più il vanguard lifestrategy dove il ribilanciamento del portafoglio è automatico oppure arrangiarsi con un portafoglio ma
ogni volta che vado a ribilanciare mi tocca pagare le tasse sulle plusvalenze?
Buongiorno, grazie per i complimenti! I Lifestrategy sono un'ottima soluzione, soprattutto se si lavora con capitali ridotti ed occorre contenere l'incidenza dei costi del ribilanciamento. Su capitali più elevati, dove l'incidenza delle commissioni di ribilanciamento è contenuta e si può utilizzare della liquidità per ribilanciare, probabilmente conviene optere per una propria asset allocation. Il punto in questo caso, oltre alle commissioni, è ribilanciare utilizzando la liquidità disponibile da utilizzare per investire. In questo modo si evita l'inefficienza di vendere, pagare un0eventuale plusvalenza e reinvestire.
@@gbellelli ho capito grazie mille gentilissimo
@@realthings6381 e’ un piacere!
Buongiorno Gabriele,
ho seguito il tuo webinar "Costruire un portafoglio pigro con gli ETF del 25/10/22" su Webank TV ed ho notato un'informazione aggiuntiva rispetto a quanto esposto in questo tuo video: nella tabella "Metriche a confronto" viene indicata anche la Market correlation" dei tre portafogli Permanent (0,46), All season (0,57) e Golden Butterfly (0,78).
E' un dato importante per scegliere tra i portafogli o è irrilevante? Se è importante, il significato di una correlazione bassa è indice di maggiore diversificazione e quindi di minor rischio (come evidenziato dal rapporto RRR)?
Grazie
Buongiorno Maurizio ti confermo che è un dato che assume un ruolo nella costruzione di un portafoglio. Non è semplice spiegare ed essere esaustivi in un post su RUclips ma ti confermo che più è basso il valore e minore è il grado di rischio del portafoglio.
Grazie e complimenti davvero per la competenza e la semplicità nell'esposizione. Sto valutando di iniziare un portafogli in ETF 33 azionario world 33 obbligazionario world e 33 oro. La mia più grande paura di questi tempi è la parte obbligazionaria che pagherà di sicuro l'aumento dei tassi. Com'è meglio comportarsi? Iniziare con un 50 azioni e 50 oro e poi fra 6 mesi magari 1 anno ridistribuire entrando anche con l'obbligazionario?
Facendo delle simulazioni con backtest curvo mi da addirittura che negli ultimi 10 anni un portafogli 50 azioni e 50 oro ha performato meglio che un 33/33/33 ed anche l'indice sharp sembra buono
Buongiorno Luca, grazie mille per le belle parole, gentilissimo! Personalmente inserirei fin da subito anche la componente obbligazionario, come spiego più nel dettaglio nel video, perchè cmq serve a bilanciare e nel corso del tempo attraverso il ribilanciamento offrirà il suo contributo alla performance complessiva.
Ottimo video veramente. Mi incuriosiva sapere se poteva avere senso inserire nella fetta dedicata alle obbligazioni descritte nel video anche una quota di obbligazioni indicizzate all’inflazione da mantenere fissa in portafoglio.
Grazie mille Lorenzo, gentilissimo! Ti confermo che all'interno di un portafoglio passivo è possibile inserire una quota destinata ai bond indicizzati all'inflazione
Complimenti Gabriele per la chiarezza e la competenza. Avevo acquistato il tuo libro "Investire con gli ETF" e avevo già apprezzato la strategia passiva che proponi.
Vorrei chiederti un chiarimento: vorrei attivare una strategia ad accumulo per costruire un capitale da sfruttare come fonte di rendita aggiuntiva per la pensione (tra circa 10 anni) e passare poi ad una strategia a distribuzione. Mi chiedo come minimizzare il versamento delle tasse sui capital gain nel momento del passaggio da accumulo a distribuzione; è possibile fare una operazione di switch tra ETF di una stessa emittente oppure occorre chiudere la posizione e pagare per poi reinvestire?
Grazie
ciao, purtroppo la coperta è corta. Se devi trasformare il capitale investito ad accumulo in distribuzione, devi vendere e riacquistare in questo modo hai l'aspetto fiscale da regolare. L'alternativa è costruiti su misura una polizza di diritto estero e fino a quando è tutto lì dentro, sei efficiente fiscalmente. Il problema è che poi i costi annui salgono perchè questo veicolo è costosetto (assicurazione, banca depositaria, intermediario autorizzato che effettui le operazioni ed eventuale consulente...)
Buonasera @Gabriele Bellelli, mi unisco anche io al coro dei complimenti per questo video, veramente chiaro e ben fatto.
Volevo porle una domanda: sto leggendo il Manuale dell'Investitore Consapevole di cui lei è coautore e al capitolo 8 ho trovato un'interessantissima tabella nella quale si danno delle indicazioni generiche sull'asset allocation in rapporto all'obiettivo finanziario. In questa tabella viene consigliato di inserire l'oro nel proprio portafoglio solo in caso di una propensione al rischio medio\alta, mentre nel portafoglio permanent che lei descrive nel video la quota dell'oro arriva al 25%, potrebbe farmi capire il motivo di questa differenza?
Buongiorno Andrea e grazie mille per le belle parole! In merito all'oro il discorso è complesso, soprattutto da affrontare in un post qui su RUclips, ma la risposta dipende dalla personale pianificazione finanziaria. In ogni caso mi sento di dire che una percentuale del 5-10% di oro sia compatibile con la maggioranza dei portafogli e in alcuni casi questo valore possa anche essere incrementato ad un 20-25% come nel caso di alcuni portafogli statici.
@@gbellelli grazie per la sua risposta. Può consigliarmi dei video e dei testi dove approfondire l'argomento?
@@andrearusso9995 direi il libro "lazy portfolio" di Andrea Gonzali, lo trovi su Amazon
Bellissimo video. E ottimi insegnamenti. Ma in rete nessuno parla di un portafoglio tipo "permanent" che possa essere gestito in un'ottica dinamica come dice appunto Gabriele soprattutto nel comparto obbligazionario visto i tassi a zero. Spero che faccia presto un video che spieghi questo. Sarebbe molto interessante, poiché io il mio portafoglio lo gestisco già da autodidatta in ottica dinamica rispetto alle mutate condizioni di mercato, ma alcune volte mi arrovella il dubbio se faccio bene o male. Ad esempio nel permanent sostituire le obbligazioni lunghe con obbligazioni tutte le scadenze indicizzate all'inflazione è da considerarsi una mossa corretta oppure no? Comunque un bel video sull'argomento sarebbe veramente magnifico perché un vero professionista potrebbe darci maggiori indicazioni e sfumature più incisive e precise. Grazie mille.
Grazie mille, gentilissimo! Affronteremo questi argomenti nelle prossime settimane