НАЛОГИ С ИНВЕСТИЦИЙ. Как платить налоги с дивидендов и акций 2022?
HTML-код
- Опубликовано: 11 янв 2022
- Какие налоги нужно платить с инвестиций: дивидендов и акций? Как и когда нужно уплачивать налоги?
✓ Нужна консультация или портфель: t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / knyazevinvest
1) Налог на прирост капитала 13%. Этот налог платится, если инвестор продал акции и получил положительный финансовый результат.
Если вы инвестируете через российского брокера, этот налог исчисляется и удерживается самим брокером. Если инвестируете через зарубежного брокера (например, Interactive Brokers), то налог необходимо исчислять самому и уплачивать после подачи декларации.
Важно помнить, что налог на прирост капитала может быть уменьшен или вообще обнулен при нескольких условиях:
- вы получили по акциям больше убытка, чем прибыли (например, продали одни акции с убытком в 100 000 рублей, а другие с прибылью в 50 000 рублей - итоговый результат -50 000 рублей, налог платить не надо)
- вы удерживаете акции более 3 лет (в дело вступает ЛДВ: льгота долгосрочного владения, которая также касается и иностранных акций)
- вы продаете акции на ИИС типа Б (с освобождением от налога на прирост капитала при продаже акций независимо от суммы / срока)
Сам по себе прирост капитала налогом НЕ ОБЛАГАЕТСЯ, если вы не продаете акции. Даже если ваши 5000$ превратились в 100 000$ - платить налог не нужно, пока вы не продали акции.
2) Налог на дивиденды 13%. Он платится в любом случае: независимо от того, куда пошли дивиденды - выводились со счета, реинвестировались или остались просто деньгами.
По акциям РФ налог с дивидендов исчисляется и удерживается самим брокером. По акциям США нужно его декларировать и уплачивать самостоятельно, даже если вы инвестируете через российского брокера.
Обратите внимание: при инвестициях у российского брокера нужно подать форму w8ben, иначе налог с дивидендов будет составлять 30%. У брокера в США эта форма тоже подается при регистрации автоматически.
При поданной форме налог дробится на 2 части: 10% забираются брокером автоматически (эту ставку удерживают США с резидентов РФ). И 3% нужно будет самостоятельно доплатить в России после декларирования.
Процесс простой:
- вы берете из отчета брокера данные о выплаченных дивидендах и удержанном налоге 10%
- указываете в декларации (на сайте ФНС или программе "Декларация") эти данные и даты выплат
- программа сама формирует необходимый файл
- его вы отправляете в ФНС до 30 апреля
- после подтверждения отправленных данных до 15 июля доплачиваете 3% налога
Подробное видео по подаче декларации с дивидендов будет на моем канале чуть позже - ближе к дате отправки в ФНС.
Также частый вопрос: а стоит ли заморачиваться и платить небольшие налоги (скажем, если было получено всего несколько долларов дивидендов)?
По закону - да, стоит. Утаивая даже пару центов налогов - вы нарушаете закон. И, скорее всего, никто особо из-за этого за вами бегать не будет. Но пройдет время, капитал вырастет и могут возникнуть проблемы, когда вы решите начать декларировать доходы. Могут насчитать налоги на всю сумму капитала, могут оштрафовать и т.д.
Инвестиции и получение дохода с инвестиций - полностью легальная деятельность. Так что стоит платить налоги и спать спокойно.
Удачи в инвестициях!
Читайте меня также:
✓ Телеграм - t.me/knyazevinvest
✓ Facebook - / alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен - zen.yandex.ru/knyazevinvest
✓ Твиттер - / knyazevinvest
✓ Инстаграм - / knyazevinvest
Автор: Александр Князев
На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!
#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес
Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
Благодарю за информацию
Спасибо за труд
Спасибо за труд, продолжай
Александр, Огромное Вам Спасибо За Ваш Труд!
Ждём подробного видео👍
Благодарю за видео.
Александр, а нужно ли в декларации указывать прибыль с продажи акций, которые держал более трех лет? Или их можно вовсе не указывать?
Отличное видео, в тему!
Почему так поздно видео будет?
Спасибо за Ваш труд!
Налоги неизбежно надо платить и даже малые не стоит игнорить. Рутина, согласен, но потом после первого опыта будет проще и не долго это получается, тем более многое можно сделать он-лайн.
Александр, подскажите пожалуйста, как быстро Ваш брокер отдаёт Вам все необходимые документы, чтобы отчитаться перед налоговой? Мой брокер сказал, что за 2021 год документы для налогов по дивидендам акций США, а именно справку по форме 1042-S я смогу получить только в марте, а документы для поручения вычета по ИИС в начале февраля. Законно ли это, что брокер так задерживает мне выдачу документов за 2021 год? Я не планировала тянуть до марта с налогами.
Александр, приветствую! Спасибо за ролик!
Буду рад услышать Ваше мнение по моей налоговой проблеме. У меня ИИС открыт у Промсвязьбанка. В этом году я оформил выплату дивидендов и купонов на обычный счет в банке. Когда получил купон по облигациям - заметил, что с меня списали налог 13%. Хотя предыдущий купон был выплачен на счет ИИС без удержания налога. Спросил брокера в чем дело, он долго не отвечал сначала и написал следующее: "Налог удержан в связи с тем, что выплата купона прошла на текущий счет. Ранее доходы по ЦБ выплачивались на счет ИИС, в связи с этим налог не удерживался". Насколько правомерно в моей ситуации мой доход облагать налогом?
Для льготы долгосрочного владения имеет смысл где куплены Акции на СПБ бирже или мосбиржа? Я имею в виду обычный брокер счёт.
Александр, если я продал акций на 5 млн а покупал их же на 6 млн, т е для меня был минус, а фнс доходом считает только продажу, а покупка это вычет 201. Но для 15% налога берётся только продажа?
У меня в прошлом году по IB вроде все нормально прошло.
За исключением того, что оказывается надо было подавать в налоговую отдельный отчёт, помимо налогового, где было бы видно количество моих вложений.
А вот с налоговым вычетом по ИИС пришел внезапно отказ. Хочу вот на неделе дойти до налоговой и выяснить что это было. Отказ увидела только пару дней назад
Здравствуйте! Такой вопрос, может вы в курсе. В связи с последними санкционными событиями возникла неопределенность. До 24 февраля мне пришли дивиденды от компании, зарегистрированной в США. Ну, а дальше всем известно что произошло. По сути мне нужно в следующем году заплатить налоги по доходам, полученным от иностранного эмитента. Документом, подтверждающим сумму дохода от компании из США, выступает справка 1042s. Дак вот она теперь придет или теперь США в связи с санкциями нашим брокерам такие справки не направляет?
Большое спасибо за видео.
Вопрос наводящий, что-бы понять что я все правильно уяснил: Начал инвестировать в конце 2021, первые дивиденды получил в 2022 году. Получается мне подавать налоговую декларацию только в 2023 году? Спасибо за ответ.
да, всё правильно
Большое спасибо! Ещё хорошо было бы, если бы упомянули по налоги с купонов по облигациям и при продаже облигаций.
Evgeniy An а с иностранных облигаций?
Александр, спасибо за напоминание про налоги. Два вопроса возникло:
1) А если в США удержали не 10%, а 25% (есть у меня одна позиция), что уже больше, чем 13%, то в РФ по таким дивидендам налог не платим вообще, да?
2) Действует ли правило удержания акций в течение 3-х лет при инвестировании через IB?
Правило удержания действует на иис, но не на юрокерский счет
В отчете от брокера раньше указывали сумму удержанного налога с дивидендов. В отчете 2021 года не указан. Непонятно как заполнять декларацию. Как-то теперь по-новому
Лучше вот что расскажите. В декларации за 21г. появились поля Страна источника выплаты и Страна зачисления выплаты (раньше была просто Страна). Как правильно их заполнять? Страна источника выплаты - полагаю это страна регистрации, а вот второе поле - вопрос
Страна источника выплаты - это страна, к которой принадлежит компания, которая вам заплатила дивиденды, страна зачисления это страна где вы платите налоги
@@EPyatkin Тогда нет смысла в этом поле ввода, т.к. там будет всегда Россия. Для депозитарных расписок страна регистрации компании и страна, которая указана в брокерском отчёте различаются. Например, x5 retail group: страна регистрации - Нидерланды, а в брокерском отчёте isin начинается с US, т.е. США поэтому полагаю, что именно эту страну необходимо указывать как страну зачисления выплаты. Но это не точно
внес на иис 400к, купил акции, а они подешевели до 380, с какой суммы делать вычет?
Все равно с 400, важна лишь сумма пополнения
А если был убыток больше чем налог по дивам, налог уплаченный вернут ?
Конечно нет, доход от дивидендов это одно, а доход от продажи-покупки акций, это другое.
нет. Дивиденды всегда отдельно
@@user-fi8jy7sz9h печаль
Спасибо, а за инструмент gldrub-tom брокер платит налоги или нужно самому платить?
С рейтов 30%?
W8ben каждый год заполнять в банке?
На три года заполняется форма
Не в банке, а у брокера. Раз в три года по- моему нужно переподписывать
Всё верно, раз в три года
Раз в три года - это приблизительно. А если точнее, то с момента подписания формы до конца года и три следующих года.
А в среднем, да, ровно раз в три года.
Интересно, хоть кого-то засудили за неуплаченные копейки с дивидендов?
А судить никого не будут, просто заблокируют банковские карты и счета, причём без предупреждения и объяснения причины блокировки, как это обычно делается. Оно вам надо?
Александр, что с ЛДВ у IB?
А если не платить, никто не узнаёт
Странная ситуация. В прошлом году я только заводил средства и не выводил средства в IB. Заполнил форму по движению средств. Посчитал налог со сделок и дивидендов, заполнил декларацию, отправил. Её приняли, сверили, подтвердили сумму налога. До 15 июля заплатил. Потом был пересчёт. У меня брокерский счёт в IB и в тинькофф. В тинькофф так же поступали дивиденды с иностранных акций. Налоговая посчитала, что уплате подлежит лишь сумма с тинькова так как деньги пришли на мой российский счёт. А из IB я средства не выводил следовательно налоговой базы не было.
Ну и в налоговые набирают по объявлению значит.
Тут вопрос стоит не в утаивании нескольких центов как вы говорите, а достойна ли паРаша этих центов
Просто? )
Народ, кто-нибудь знает, где у Сбера найти информацию о полученных дивидендах для отчёта?
На почту кидают каждый день, если есть какие пополнения, сделки и тд, так же можно в Сбербанк онлайн в брокерском обслуживании найти
@@vonavi89 там нет информации о полученных дивах, а именно с них и нужно декларировать доход
Нужно в разделе счета депо заказать Отчёт о выплатах по ценным бумагам за истекший год. Данная опция доступна в Сбербанк Онлайн, но заходить в него нужно с компа, в мобильной версии этот функционал не доступен.
Платить налоги нужно, это верно! Несколько лет - получил справку о доходах за пределами РФ, вбил данные из нее на сайте налоговой, заплатил и свободен, раньше было тяжелее, теперь клик-клик-внес данные-клик и готово :)
Плоти нологи,только хотят с людей каждую копейку)))
Это самому рассчитывать по курсу который был на момент зачисления дивидендов??!! Мда
Ну, задача для третьеклассника.
Программа сама подставит нужный курс и сама посчитает
нет такого налога - на прирост капитала. Есть НДФЛ. А при инвестировании на IB ЛДВ вообще не действует. Короче в видео каша полная
Не совсем. При инвеcтировании на IB лдв действует не на все бумаги. Если бумага торгуется на рос. биржах - то действует, если не торгуется - то не действует.
@@user-fi8jy7sz9h то есть, если бумага иностранная, ей владела более 3 лет, и она есть на СПб бирже, то в IB ничего не заплачу при продаже?
К российскому брокеру ВТБ ходить за справкой о дивидендах от зарубежных эмитентов -- НУЖНО НОЖКАМИ! К сожалению.
Ну и ладно. Между рабочим местом и домом у меня как минимум два их офиса.
Не нужно.С компа зайди в Втб Мои инвестиции и там в Рапоряжениях есть данная справка(Отчет о выплатах по ценным бумагам).Мне прислали без проблем.