Налог на дивиденды: КАК заполнить декларацию 3-НДФЛ?! Пример в Тинькофф Инвестиции. Фондовый рынок
HTML-код
- Опубликовано: 29 янв 2022
- Как платить налоги на дивиденды по акциям США и другим зарубежным акциям на фондовом рынке. Как заполнить декларацию 3-НДФЛ онлайн. Какие налоги по акциям США нужно заплатить самостоятельно?
Налог с курсовой разницы по акциям РФ, США и другим странам брокер уплатит самостоятельно. Что касается налога на дивиденды - то по российским акциям брокер также все делает сам. При этом дивиденды по иностранным акциям требуют декларации и, в некоторых случаях - уплаты. Если с вас удержали меньше 13%, то нужно будет доплатить самостоятельно. Если с вас уже удержали больше 13%, то вы должны будете только декларировать налог, но платить не нужно. При этом, если у вас нет заполненной формы w-8ben, то дивиденды облагаются по ставке 30% по акциям США. В случае если форма w-8ben заполнена и одобрена, то в США вы заплатите только 10% как резидент России, а в РФ надо будет доплатить 10%, так как в России НДФЛ 13%. Декларация и уплата налога происходит через личный кабинет физлица на сайте nalog.ru. Авторизоваться можно с помощью госуслуг.
Тинькофф Инвестиции Акция до 20 тысяч рублей в подарок - dp.tinkoff.ru/click?sspotct=F...
Тинькофф Инвестиции - месяц торговли без комиссии - www.tinkoff.ru/sl/1KAlXl5lb1O
Тинькофф Инвестиции - бонус до 500 тысяч рублей при переводе портфеля - dp.tinkoff.ru/click?sspotct=D...
Попробуй анализ портфеля и дивидендов с Snowball Income - snowball-income.com/register/...
Тинькофф Блэк бесплатное обслуживание - www.tinkoff.ru/sl/9Uehe4bKqTw
Тинькофф Блэк Металл 2 месяца бесплатно - www.tinkoff.ru/sl/2LTp0YJkf6i
Мой профиль в Пульсе: www.tinkoff.ru/invest/social/...
Поддержать канал можно по ссылке:
/ @garagebiz
Наш телеграм: t.me/garagebiz
![[adult swim] - Smiling Friends Season 2 Episode 5 Promo](http://i.ytimg.com/vi/uStNEeR8LT4/mqdefault.jpg)
Потратил около 3 часов, 70 выплат, доплатить 550р. Немного утомляет. Но у меня хоть смысл был в возврате с ИИС 52тыс. Хотелось бы конечно чтоб эту рутину на брокера переложили и автоматизировали.
Вроде бы был такой законопроект. Но сейчас глухо.
Да, это реальный гемор. лучше отказаться от дивидендов, чем париться так. все равно дивидендов немного
Спасибо за видос подробным разбором этой темы🙂до сих пор не было понятно полностью что и как делать)
Ничего не зря, очень даже полезный и нужный видос👌
Сейчас задекларирую свои 3 копейки😅😅
Я тоже надеюсь, что через пару лет это все дело будет автоматизировано! Спасибо за информацию!
Два года уже обещают.
Спасибо. Полезно.
Выглядит геморройненько 😬 Буду вспоминать это видео каждый раз, когда захочу купить дивидендную акцию сша)
Говорили что в этом году будут брокеры подавать декларацию.
@@Laffront_Capital было бы супер)
@@Laffront_Capital это только на рассмотрении.
Уже два года обещают, все никак не сделают автоматизацию НДФЛ с иностранных дивов
Какой вы молодец! Так понятно всё объясняете. Спасибо!
Как раз я ждал этот выпуск . Спасибо !
Спасибо большое! Очень полезное видео
Спасибо.Все понятно и подробно..
Олег,благодарю за ролик.
Очень актуальная информация!
Спасибо. Полезное видео 👍
Олег, очередная благодарность тебе! ))
Отличный контент спасибо!
Спасибо! Очень полезное видео! Удачи!
Спасибо Олег, очень позновательно
Спасибо за труд!!!
Очень полезное видео, давно ждал.Обыскал весь ютуб и не нашел чтобы наглядно ктото показывал как декларировать налоги.Спасибо за труд👍🏻
Подробный ролик есть на канале "Финансовая независимость" (на моём тоже - плэйлист "Налоги")
очень полезно! именно с этим обычно сталкиваются !
Полезно, спасибо! Не зря снял ролик) Лайк, коммент
Спасибо за информацию. Давно искал подобное. 🤝
Спасибо большое за видос)
Спасибо, полезно, интересно)
Огромное спасибо за видео, налоги - это единственное препятствие, удерживающее меня от покупки американских акций, теперь задумаюсь об их покупке. Все стало понятно!!!
Спасибо за это видео!
Спасибо за подробный гайд
Спасибо за видео!
Молодец, Олег. То что мне надо. СПАСИБО!!!!
Молодец Спасибо!
Дай Бог тебе здоровья, добрый человек!
Спасибо , хорошое видео
Видос супер!)) Олеж ,соболезную тебе с иностранными акциями!))
Огонь, спасибо! Пожалуйста, озвучьте результаты проверки инспекцией вашей декларации. все ли правильно пройдет.
Спасибо большое за видео. Нравятся ваши ролики. Доступное объяснение для начинающих.
Спасибо, что потратили столько времени!
Подробно, понятно. Ещё не всё заполнила, но хоть поняла примерно, как это делается.
Спасибо Олег
Наконец то, максимально нужное видео
Спасибо! ✌️
Спасибо. Знал что у вас на канале найду Гайд
Многие просили. Это скорее не гайд а личный опыт. Может быть какие-то нюансы еще есть
Спасибо!
спасибо
Полезнейшее видео, молодец. Сколько же нужно возни
Аж потемнело в комнате, когда закончил заполнять декларацию)))
Спасибо, Олег! .Вот года через два и буду покупать иностранные акции.
А пока с двумя: х5 и эталоном заколебалась, - и продала их
в убыток.
Спасибо Олег, только вы не рассказали что налог по дивидендам надо самому платить и с Российских акций если эмитент зарегистрирован не в России. Например акции Теньков, Эталон групп, Полиметалл, киви и.т.д.
Коммент в благодарность автору за потраченное время.
Так сладко зевнул ))) в конце
Олег, спасибо за видос! А если вычет по квартире ещё оформлять, то это просто галку поставить и делать дальше. Или потом уточнённую подавать?
Насчет вычета - лучше узнать у бухгалтера, тут я не очень шарю
Олег, расскажи подробнее, сколько списалось налогов за Полиметл и Рус агро?
круто
Прекрасный ты человек. Наконец-то хоть кто-то показал на примере и все как надо. Лайкос однозначно. И вопрос про w8.. форму. Тоже хорошо было бы. Как мы ее оформляем. Можно ли дистанционно или ножками топать. Какие пункты там заполнять. Куда идти. Ну вот все все прям, досконально как в этом ролике. Благодарю ещё раз. Умничка
Если в Тинькофф инвестициях зареганы, то там находите эту форму, распечатывайте и подписывайте, отправлять нужно будет в поддержку Тинькофф
@@Spaisi_coyc то есть идти все равно придется? С дома нельзя?
@@user-js1jh4sh9b если принтер есть, то можно дома распечатать.
Почему бы налоговой не написать парсер таблички, чтобы копипастой не заниматься.
Полагаю, таблички не стандартизированы, и под каждого брокера придется писать свой парсер. Плюс если брокер изменит форму справки, парсер придется дорабатывать, а то и заново писать
@@ArtyomKrylov поэтому стандарт должна задавать налоговая. И разослать брокерам чтобы они подстроились.
@@Evoinov думаю, постепенно к этому придем
Есть ли информация по автоматизации на текущий период?) планирую заняться этим прекрасным делом😂
Полезное видео 👍
а есть такое же видео по вычетам по ИИС?
ИИС сам не пользуюсь
@@GARAGEBIZ а в чём причина, что не пользуешься?
Сейчас вроде упрощённый вариант делают
Привет! Странно, заполнил как и ты в видео, но у меня отклонили документ ссылаясь на недопустимый формат, хотя подпись что pdf поддерживается стоит, у тебя приняло или так же? Как лучше в jpeg переформатировать отправить?
Вы из Челнов?!! Приятно удивлён... Привет из Нижнекамска!
Привет) Мир тесен )
Спасибо за работу👍а если 8-wben не подписана , так же заполнять ? К уплате будет только 0?
нужно
Пообщался с поддержкой и узнал, что полимер что Рус агро необходимо самим платить 13% так как там какие-то острова и Рус агро Кипр . В этих странах налог не платят поэтому надо платить в России. И Великобритании налог тоже 0 рублей
Если жалуешься на нлфл. Посмотри фото Баффета с декларациями на листах А4 стопка высотой с его рост.
Огромная Благодарность за Ваш труд!!!
Очень полезное и познавательное и самое подробное видео на Ютубе!
Я буду заполнять 3-НДФЛ по дивидендам первый раз. Возник вопрос: у меня очень много дивов с разных акций reit -не посчитют ли с них еще раз налог при заполнении декларации, итак содрали уже 30%. У Вас был в декларации reit? Если был, начислили ли налог к уплате? Может как то отдельно можно reit внести, чтобы проверить? Заранее благодарю!
Всем Удачи и Профита!
Нужно указывать, размер уже уплаченного налога. Тогда второй раз налог не посчитают
День добрый сегодня приняли Дивы от филип Моррис 0,05 $ на акцию а заявлено 1,25$ с такими выплатами думаю пересмотреть владение иностранными акциями
Поэтому, опытные инвесторы не работают с Тиньков если речь идёт о иностранных акциях. Есть брокеры которые готовят декларацию сами по вашему запросу.
Хотелось чтобы брокеры сами это делали.
Тогда бы я взял акции зарубежные.
А так не хочу возиться с этим.
слышал что фнс собирается автоматизировать подачи декларации 3ндфл до 2024 года.
Легенда
Спасибо! Не подскажешь произошла корректировка налога в плюс, что это, просто с таким не сталкивался ?Думаю ,если плюс, то нормально?
Они при выводе иногда лишние налоги вычитают, но потом возвращают
Если форму W-8BEN не подписал, все как у вас делать заполнять?, но если мне на сайте рассчитают сколько им должен заплатить? Что прикрепить? (без формы если я w-8ben)
Спасибо большое за видео. Теперь понятно что и как. Подскажите, на этапе оплаты выдало ошибку. Как теперь оплатить налог? Какие реквизиты указывать?
По идее после проверки на сайте налоговой в личном кабинете появится задолженность через несколько месяцев. прямо с личного кабинета физлица можно оплатить, если не ошибаюсь
Здравствуйте,а как платить налоги на операции в валюте???
Скажите, а графу "Сумма налога на прибыль организаций, подлежащая зачёту" оставили не заполненной?
Олен, спасибо. Заполнял декларацию на сайте. На 28 01.22. У них опять сырая. Не сохраняется. То есть заполняешь, заполняешь, сохранил. Заходишь в ФНС, а там нияего. И по новой.
Ну глючат бывает госуслуги и сайт налоговой. Бывает)
Олег, ты из Челнов? Если так то, что думаешь про акции КамАЗа? Помню видел очень давно бумажные акции номиналом в 100 рублей, за все это время их как-то колебало, но в серьезный рост они не пошли судя по всему
Дивиденды слабые, динамика непредсказуемая, а сам КамАЗ стал делать интересные электроавтобусы. Иногда вижу в городе. Выглядят снаружи круто, внутри хз не ездил)
Олег, не раскрыл фиксирование убытков и перенос убытков на следующий год (в течении 10 лет после полученных убытков при наличии прибыли можно списать).
Справку 1042s нужно ли переводить на русский язык, и заверять нотариусом, при подаче декларации?
Добрый. Спасибо полезно 👍 есть вопрос СБЕР $ и фонды Тинькофф типа S&P и подобные требует составление декларации????
Фонды не требуют
Привет 10 месяцев назад ты делал обзор мобильного приложения открытие брокер ложил туда 1000,можешь ещё обозреть полностью там вроде серьезно пилят его,а ни у кого нет свежего обзора
Ты чтобы оценить, нужно ли счёт там заводить или закрывать? Непонятно, тут на вкус и цвет, но я пользуюсь БКС мир инвестиций и оно реально прикольное, в плане того, что не виснет, удобное, графики точные.
Нет не хочу там работать, мне не зашло
Почему в графе Страна зачисления тоже указали соединенные Штаты, а не Россия? Подскажите. Я не понимаю...
Можно ещё сделать видос про оплату налога на доход с продажи валюты)
Брокер сам.
Вывод. Держать не более 3-5 иностранных акций.
Да без острой нужды не нужно добавлять 500 иностранных акций )
А мне давеча смс пришло со Сбера. Там была ссылка на документ:" Как платить налог с процентных доходов за 2021 год." В этом документе четко сказано, что банки сами отправляют информацию в налоговую службу о всех доходах, а потом с налоговой Вам приходит уведомление о сумме, которую Вы должны заплатить... Впрочем я могу ошибаться...
со вкладов - банки сами платят налог, да
Дивидендные доходы с иностранных компаний сейчас нужно декларировать.
😌👍🏻
спасибо! осталось разобраться как с крипты платить, в налоговой не смогли объяснить 😢
@@Kaspitoo затем,что я самозанятая и за моими доходами следят. иметь в своей истории статью о неуплате налогов со штрафов в половину суммы я не собираюсь.
как раз присмотрел акцию с ежемесячными дивами - Realty income, что сам думаешь по поводу этой акции на недвижимость США
30% НДФЛ по ней
Подскажите у меня 3 вида российских акций, и одна американская. Дивиденды приходили только за американскую акцию, 12 января 22 года в размере 0.59. Вопрос вот в чём, нужно ли будет самому что-то платить с этого дохода?
И по российским акциям я так понял весь налог списывается автоматом и ничего платить не надо?
Уж извините, особо не разбираюсь
Декларировать американские акции (дивиденды) надо.
Надо платить или нет - зависит от того подписали вы форму или нет W8-BEN
Также это зависит от того, что это за акция.
По русским акциям ничего делать не надо - все сделает брокер
Подскажите пжс, если открыл счет в IB в 2022г, уведомил налоговую об открытии, но счет не пополнял и никаких операций там не проводил, надо ли в налоговую сдавать какие-то отчеты?
нет дохода - нет налогов, ничего не нужно сдавать
Спасибо, все предельно понятно!
Сбербанк мне написал что он хотел оплатить за меня налог но у меня не хватило средств на брокерском счете. не знаю насколько это правда. Я счет пополнила а теперь жду что будет дальше, время пока есть)
С Вас Сбербанк просил 150 руб за отчёт?
@@fairy_of_oz брокер снимает налог за продажу с прибылью в конце года. Если на счету не будет денег, то придется это делать самому
Нет смысла не подписывать форму W8-BEN, при любых суммах. Почему? Потому что декларацию сдавать нужно в любом случае, только при подписании формы, вы немного экономите, а так бесплатно все это заполняете. Сама уплата налогов - это 3 минуты, не сложный чем купить что-то в интернет-магазине. А вот подача декларации, при наличии большого количества эмитентов - займёт некоторое время.
Нет смысла подавать налоговую декларацию если не подписана W8-BEN. максимум что грозит - 1 тысяча рублей штрафа, которого не будет с вероятностью 99,99%
Не дочитал до конца комментарии, думаю надо дождаться отчёта брокера, по зарубежным бумагам, и потом заполнить. По российскому рынку необходимо дождаться пока брокер отправит форму в налоговую, за росакции декларация тоже подается.
Дивиденды это все налоги в инвестиции ?
W-8ben нужно подписать , чтобы не было двойного налогообложения , если подписать то будет удержано в США 10% и в России 3 % , а если не подписать в США 30 % и в России 13%
Только 30 будет
И заплатить эти 3% в России нужно самостоятельно.
@Наталья Аверина удержат 30% в США, в России не удержат ничего и налоговую декларацию нужно заполнять чтобы не заплатить ничего, а просто задекларировать. Дурдом, но это так
Я слышал что только 30% снимают в США
Есть еще два вопроса что меня беспокоят. Нужно ли платить налог с разницы между продажей акций (купил по 100, продал по 150, налог с 50ти). А второе не придерется ли налоговая ко мне если деньги заведенные на брокерский счет никак не задекларированы (я работаю в серую)
Обязательно придется, т.к. это доход. С акций РФ за эту прибыль удержат автоматом 13% НДФЛ при выводе денег со счета, либо в конце года, если не выводишь деньги. С акций США по идее 10% автоматом удержат и 3% нужно будет вот так же декларировать. Это же касается и продажи валюты. Например, купил доллар по 60, продал за 70. Есть доход - есть налог.
На счет второго - неизвестно, но мне кажется, что крайне маловероятно.
@@maxim_necrasov не вводите в заблуждение, брокер сам все налоги учтет при продаже акции в +
Чисто теоретически, по второму вопросу может и придраться, если у вас доход 100 тысяч, а на счете 20 миллионов ). Все налоги за трейдерскую деятельность брокер удерживает сам.
@@SamOmsk. читайте внимательней, я это и написал.
По дивидендам американских компаний для резидентов РФ ставка налога 30 %, если не подписана форма W-8BEN. Если форма подписана, то - 10 %. Этот налог удержат в США. Но независимо от формы W-8BEN, нужно доплатить еще 3 % с дохода в налоговую РФ.
@@maxim_necrasov человек спрашивал про трейдерскую деятельность,а не про дивиденды
А страна "источник выплаты" и "зачисления выплаты" одна и та же?
Я задолбалась ещё на этапе подачи w8ben - четвёртый раз подаю. То подпись неидеально на строке сидит, то свет не так падает, то края бланка не по феншую обрезаны...
А у меня со второго раза приняли ) и то первый раз я не там подпись поставил ) надо было сверху от ФИО, а я как обычно справа )
да, да, я тоже со второго раза подала😅 не там подпись поставила еще и облаила сотрудников Тинькофф что за хрень почему не приняли, пока сама не допетрила, что виновата то сама, стыдно потом было🤭
а дата получения и дата уплаты наверно разные даты
у меня 2 брокера, тинькоф и втб, в тинькоф я подал форму 8бин. Акции и там и там есть американские, не уверен что были какие-то дивиденды но если и были то копейки, если я не подаю сейчас никаких диклараий, какие последствия ?
Если каким то образом узнают, то штраф будет
Странно почему форма w8ben не действует на вангардовские фонды? кто знает?
Тинек написал, что косяк, что разбираются. Но когда разберутся не ясно.
Спасибо за видео, теперь я понял что от акций США надо избавляться 😤
Глупо лишать себя доходности из-за лени.
Спасибо. Круто. А на российские вообще не надо подавать?
По идее - нет
Здравствуйте. Что будет если не отчитаться? И до какого числа это нужно сделать?
это лучше у брокера уточнить или у юристов
Добрый день. Я правильно понимаю, если дата фиксации реестра 21 год, а даты выплаты 22 год, то декларировать сейчас эти дивиденды не нужно, нужно будет это сделать уже в 23 году?
Верно
Сумма налога на прибыль организации, подлежащий зачету остаается пустымчто ли? Что это за пункт, может кто то объяснить? Или может Олег, ты уже разобрался сам, объясните пожалуйста
Честно - хз