Ja inwestuję tutaj: bit.ly/darmowe-akcje-freedom. Załóż konto na Freedom24 i odbierz od 3 do 20 darmowych akcji o wartości nawet 800 USD każda! Promocja obejmuje każdego, kto założył swoje konto od 01.07 (lipca). 2024 do 31.12.2024! Otwórz konto, wpłać środki i podaj kod do odbioru bonusowych akcji: WELCOME5 / WELCOME20 / WELCOME50 . Szczegółowy opis promocji znajdziesz na: bit.ly/darmowe-akcje-freedom Sprawdź Strefę Premium DNA: premium.dnarynkow.pl Zdobądź swój StockScan!: dnarynkow.pl/produkt/stockscan/
Wszyscy stale powtarzają, że ważna jest dywersyfikacja miejsc/brokerów u których inwestujemy, a praktycznie nigdzie nie ma informacji co ma zrobić inwestor gdy: spółka zbankrutuje II broker zbankrutuje ll dostawca ETF zbankrutuje ll państwo zbankrutuje ll Piotrze, czy mógłbyś kiedyś przygotować odcinek o tym jak reagować, gdy już zaistnieją te czarne scenariusze? Co się wtedy dzieje z zainwestowanymi pieniędzmi i jak odzyskać jak najwięcej z nich?
Szczerze słucham wielu na YT, inwestuje ale ten gość p. Piotr jest najlepszy, rzeczowy, bez ściemy, transparentne...ja jestem Premium, polecam... I nikt mnie o to nie prosił
Też tak uważam że Piotr jest najbardziej konkretny, ale mimo to inni są bardziej popularni mimo dużo dużo niższej wiedzy i niższej jakości wiedzy w filmikach
Panie Piotrze jak zwykle dobra robota. Niech Pan nie idzie w masówkę. Pana kanal jest wyjatkowy bo to analizy dobre biznesowe a nie 100 filmik o etf na caly swiat
Panie Piotrze, dziękuje za świetny materiał. A w prognozach GPW bierze Pan pod uwagę scenariusz silnego wzrostu kosztów energii elektrycznej oraz zmiany prawa ETS? Na tym tle nie wypadamy jak kraj Europy Środkowej...
Hej, szukam ETF na bitcoin, zy możesz doradzić, gdzie go można kupić, sprawdzałem że chyba w Saxo, które kiedyś reklamowałeś, jest jakiś link aktywacyjny zeby wpadło Ci za to parę grosza?
@@DNARynkow a ten WIG20 to tez na szczytach ? 🤣🤣 ..już 5 miesiąc ..ale po prawdzie to o niczym nie świadczy ..cyklicznie to już po tak długich wzrostach WIG powinien spadać ..ale to o niczym nie świadczy ..bo jak się zacznie dodruk
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobra analiza sytuacji na rynku, wszystko fajnie wytłumaczone👍💪👏🤔🙄💚🙂 Super, że Twój portfel tak dobrze sobie radzi👍👏
Może i recesje zdażają się w 13% trwania rynku. Ale sp500 na przestrzeni ostatnich 100 lat, łącznie ponad 30 lat był na minusach. A to już jest znaczny okres.
Mój portfel który prowadzę od roku ma 55% stopy zwrotu ... I gdyby nie to, że słuchałem finansowych influencerów i ekonomistów straszących kryzysem bessą i niewiadomo co jeszcze miałbym grubo ponad 200% zwrotu na tych samych aktywach. Pozdrawiam Ciebie, Jokera, DNA rynków itd 🙂😉
Jestem ciekaw co Pan Piotr myśli o Estate Tax od akcji z rynku Amerykańskiego, który przy kwocie 1mln dolarów może wynieść nawet 40%. Jestem ciekaw jak można zabezpieczyć się przed płaceniem takiego podatku.
Dlaczego ETF na obligacje 20 letnie (DTLA) od grudnia jest praktycznie na tym samym poziomie? W jednym z filmów mówiłeś, że najlepszy czas na zakup obligacji to około roku przed pierwszymi obniżkami stóp. Niedawno fed obniżył stopy a ETF potaniał zamiast rosnąć? Co się stało tym razem? Pozdrawiam
Rynek wycenia że wygra Trump a to wg rynku oznacza, że wyemituje dużo długu tak jak w 2016, jednak moim zdaniem rynek trochę przegina i Trump rzeczywiście wyemituje trochę długu ale nie tyle ile wycenia Rynek a to z tego względu że Trump musi liczyć się z inflacją (jeśli zacznie emitować dużo długu teraz to odbije się to podwyższoną inflacją za rok/półtora). Długi koniec obligacji nie zależy od stóp procentowych ale od potencjalnej wyższej inflacji albo wzrostu gospodarczego. To krótki koniec zależy od stóp procentowych. W krótkim terminie dtla, idtl, tlt czy tmf mogą spadać choć w średnim moim zdaniem będą rosły. Dlatego idtl i tmf trzymam beż zmian.
@@DNARynkow A czemu to musi być z góry abonament, a nie wykupienie rocznego dostępu? Jak ktoś będzie chciał to przedłuży sam, a dorzuci to możliwość innych płatności. Podpinanie karty z góry może zniechęcić
Piotr w jaki najlepszy sposób mogę zainwestować w Bitcoina jeśli nie chce tego robić przez giełdę kryptowalut? Czy na XTB jest jakiś w miarę sensowny odpowiednik?
Bardzo ciekawy materiał. Portfel dosyć zrównoważony. Dobry ruch z podniesieniem udziału kryptowalut i sporym zaangażowaniem w nasdaq. Jak dla mnie za duży udział GPW. Nie postawiłbym aż 35% na to czy zagraniczni inwestorzy przypomnę sobie o bananie. Ja sam mam portfel megaszaleńca na 4Q: połowa NDX i połowa BTC 😂.
Tak i nie. Tak, bo to dobre tematy inwestycyjne, a nie bo to tematy które nie powinny być jedynymi elementami portfela dla większości osób (wysoka zmienność)
Tłumaczę to w odcinku. Stopa zwrotu jest minimalnie poniżej ale kluczem jest wskaźnik Sharpea (zysk na jednostkę ryzyka) - w efekcie tak, portfel bije SPX
@@DNARynkow w kontekście mniejszej zmienność, także mówimy o wnioskowaniu po fakcie. Wybór jednego instrumentu, ewentualnie dorzucenie obligacji indeksowanych inflacja, które za tamten okres gwarantowały zysk 18% wydaje mi się znacznie lepsza opcją. Do tego to nie jest jakaś nowatorska strategia, tylko wręcz klasyczne inwestowanie. W waszym portfelu jest wiele różnych ekspozycji na różne instrumenty, które generują wiele nie potrzebnych transakcji i kosztów. Do tego zawierają sie tam ETFy, które też mają swoje koszty. Gdyby ktoś kupował i zapominał (co by go i tak zwolniło z wielu czynników psychologicznych oraz wspomnianego czynnika Sharpe'a) wyszedłbym lepiej, nawet pomimo większego obsuniecia. Pozdrawiam i na pewno będę śledził wasz portfel publiczny.
Tu masz odpowiedź właśnie :) treści są za trudne i skierowane na „następny krok” u inwestorów :) Ja to rozumiem bo nasza działaności to tylko kawałek YT. Cała reszta dzieje się na Discordzie
Podpowiedz dlaczego na liście portfeli publicznych nie ma Twojego portfela? Korzystając z linka jestem w stanie go zobaczyć, choć faktycznie tak jak pisali inni widzę tam na razie gotówkę:)
@@DNARynkow tak, chiny wzrosną, polska spadnie, smh + qqq + russell to taki total market ;) Portfel bardzo fajny, namówiłeś mnie na uran i russella - już czas kupować.
@@DNARynkow skąd u ciebie tyle wiary że zagranicą przypomnij sobie o bananie i właduje tu kasę na koniec roku? Mi się wydaje że właśnie raczej na początku 2025 będzie jakieś uderzenie w GPW z ich strony. Doważą nas.
Czyli analizując rynek i jego sytuację co kwartał, spinając się i dywersyfikując inwestycje uzyskałeś wynik porównywalny do kupna jednego najpopularniejszego i bezpiecznego etfa FTSE All World i zostawienia go na 4,5 roku? 😅
1. Uzyskałem wynik lepszy. 2. Spinając? To portfel aktualizowany raz na kwartał 3. Spinając się to mam portfel „Szaleniec”, ze stopą zwrotu wartą spinania 😊
@DNARynkow ahh faktycznie wynik dużo lepszy, mój błąd Tylko jeszcze pali mi się w głowie wykrzyknik gdy widzę że historia transakcji w tym portfelu publicznym jest wyłączona, jest ku temu jakiś sensowny powód?
zadziwia mnie to optymistyczne podejście na 4q ...all in w akcje ...a dziać się może po wyborach WSZYSTKO ..czy to ufność we wzrosty ..czy czysta głupota ..nawet 20% w gotowce nie trzymać "w razie czego" ..zadziwia mnie ....no ale taktyka jazdy po badzie na razie działa ..wiec może się uda
@@DNARynkow powiem szczerze wybory to okres niepewności ...co ma częściowe odzwierciedlenie w VIXie ..ale te wybory są inne ...wiele rzeczy czeka na jej wyniki ...Chiny (cła sankcje ) Tajwan Rosja Ukraina (wojna )Izrael Iran (wojna odwet) i jeszcze o wielu o których nawet nie wiemy ...tam na prawdę jest dużo rzeczy które mogą pójść nie tak
Cześć! Mam pytanie. Posiadam na zwykłym koncie w XTB akcje i etfy. Chciałbym teraz zacząć wszystko inwestować w ramach IKE. Rozumiem, że muszę najpierw sprzedać akcje na zwykłym koncie, aby kupić te akcje na koncie IKE. Jednak szkoda niektóre akcje sprzedawać ze względu na kupno po dobrej cenie z zamiarem trzymania x lat, tak samo sprzedawać spółki, ktore są na minusie aktualnie (np. Mobruk,Cognor). Jak to mądrze zrobić? Jestem początkującym inwestorem i nie chciałbym popełnić głupiego błędu ;) Z góry dziękuję za odpowiedź.
Tak dla formalności, nie wiem ile tego masz ale limity ike na ten rok to 23 472 zł. Myślę że warto go wypełnić. Do 31 grudnia jeszcze możesz trochę nowych środków wpłacić
Masz bardzo wartościowy kanał ale mam jedną prośbę: troszkę uodpornij się na krytykę. Czytając komentarze pod twoimi filmami czasami zbyt emocjonalnie odpowiadasz na komentarze które są mniej przychylne. A przynajmniej mi się tak wydaje. Bierz je mniej do siebie a będziesz lepiej odbierany przez krytyków. Pozdrawiam
Nope, odpowiadam nie „emocjonalnie” tylko po prostu „niemiło” i tylko tym, którzy na to zasługują :) Jak ktoś chce się poprzepychać merytorycznie, to zapraszam do krytykowania 😉
@@DNARynkow to prawda. Tym bardziej, że od już nie pamiętam kiedy wszyscy wokół trąbili, że Chiny są nieinwestowalne. Szacun za kontrariańskie podejście. Trzeba mieć naprawdę big balls z naciskiem na obydwa :)
Piorze, dzięki świetny odcinek! Od 14:20 część z uzasadnieniem jest najlepsza. Martwi tylko kontariańsko że Morgan Stanley powiedział "The next ten years will be the "decade of emerging markets"" (naganiają :-) ), ale podczas bessy emergingi obrywają jako pierwsi. Jestem ciekaw dlaczego nie dodawane ETF na "metale szlachetne", platyna wygląda na okazję. PS I tak, prośba o odcinek "roaring 20th"
Zabrakło mi informacji ile dokładnie zarobił ten portfel w poprzednim kwartale i czemu. Bo podałeś niecałe 5% ale to niecałe 5% ponad inflacje? Z jakich aktówów się składał i które twoje prognozy z zeszłego kwartału się sprawdziły a które nie. Moim zdaniem Iwuć znacznie bardziej merytorycznie zrobił analizę swojego portfela. Poza tym udostepniasz portfel modelowy z zablokowaną historia transakcji i to od poczarku jego istneinia bez mozliwosci wyfiltrowania sobie ostatneigo kwartału, a co z kosztami przewalutowania? Naprawde zaczyna Ci nie ufać. Poza tym co to za machloje, że portfel pobił rynek bo nie pobił indeksu tylko miał niższa zmienność xd. Czemu to specjalnie komplikijesz, portfel bije rynek jak bije indeksy który ten rynek odwzorowuje KROPKA. I branie pod uwagę ryzyka ma sens ale to nie zmienia faktu, że twój portfel nie pobił rynku.
@@DNARynkow a moze w ogole jakis kurs bys zrobil jak wyceniac spolki amerykanskie? Typu jak sprawdzic zysk za dany rok. Itp jak sprawdzic czy aktualna wycena jest odpowiednia do zysku itp
Piotrku w poprzednim kwartale zakupiłem dużą ilość ETF DTLA obstawiając wzrosty po obniżce stóp. Z początku obligacje wypracowały kilka procent zysku ale następnie zanurkowały i jestem 2-3 procent poniżej zakupu. Też zauważyłem że rynek zwariował w kwestii oczekiwań obniżek stóp i teraz nie wiem co dalej robić? Czy zmniejszyć lub zamykać tą pozycję aby przeskoczyć na akcje czy może zachować spokój i po prostu cierpliwie i dłużej poczekać na wzrosty na obligacjach??? Może lepiej przełknąć małą stratę i szukać zysków gdzie indziej albo wykazać się dłuższą cierpliwością…
@@amator_Bartek To trochę zależy od twojego podejścia / ryzyka / celi itp Ja obligacje łapałem spekulacyjnie i nie powtórzyłbym tego teraz. Są na rynku lepsze okazje imo
No właśnie w tym problem że ja mam dużą ekspozycję w portfelu na nasze Polskie Obligacja Skarbowe które mają za zadanie stabilizować cały portfel. Dlatego ta inwestycja w DTLA miała na celu działania spekulacyjne (wzrost i sprzedaż). Teraz pozostaje pytanie czy wzrost DTLA o około 10% jest realny w trakcie najbliższych dwóch kwartałów? Bo nie chciałbym utknąć z dużą częścią portfela na 6 miesięcy i zarobić 1% kiedy akcje odpala… Reasumując widzisz jakieś realne szanse na takie wzrosty na DTLA czy lepiej wycofać kapitał i skoczyć w akcje?
@@amator_Bartek nie ma co czekac "na odbicie", szansa jest ale niezbyt wielka poniewaz obnizki stop juz sa w cenie + obligacje dlugoterminowe ze wzgledu na wyzsze ryzyko zawsze maja wyzsza zawsze wyzsza rentownosc, wiec nie oczekuj duzych wzrostow
@@DNARynkow No właśnie w tym problem że ja mam dużą ekspozycję w portfelu na nasze Polskie Obligacja Skarbowe które mają za zadanie stabilizować cały portfel. Dlatego ta inwestycja w DTLA miała na celu działania spekulacyjne (wzrost i sprzedaż). Teraz pozostaje pytanie czy wzrost DTLA o około 10% jest realny w trakcie najbliższych dwóch kwartałów? Bo nie chciałbym utknąć z dużą częścią portfela na 6 miesięcy i zarobić 1% kiedy akcje odpala… Reasumując widzisz jakieś realne szanse na takie wzrosty na DTLA czy lepiej wycofać kapitał i skoczyć w akcje?
@@amator_Bartek DTLA urośnie dalej, bo tak jest skonstruowany ten ETF ale jednocześnie nie uważam że zyskać na nim w tym horyzoncie więcej niż na akcjach (na bazie obecnych danych)
A u Pana Cymcyka bez zmian czyli nieustające naganianie na kupno akcji. All In pomimo sprzecznych sygnałów płynących z rynku. Wieczny optymizm jest godny pozazdroszczenia. Widzę że większość komentujących wierzy w te bajkowe wizje. Ciekawe czy wkrótce nie zaczniecie liczyć strat.
dla mnie największa niewiadomoa to wybory w usa. mozna założyc ze jesli wygra Harris, nic się na giełdach nie zmieni moze lekki wzrost, moze lekki spadek. Jak wygra trump to najprawdopodobniej będzie zjazd
@@bartekb8842wszystkie sondaże pokazują że Trump prowadzi i przede wszystkim bukmacherka płaci więcej za zwycięstwo Harris a oni wiedzą najlepiej. W sensie ich algorytmy.
Przecież to czyste czepialstwo. Masz osiągnąć efekt na portfelu a nie na wszystkim. Dopóki inwestor nie zrozumie że nie ma zarobić na wszystkim, to nie osiągnie wielkich sukcesów
@@DNARynkow trzeba było to nam powiedzieć wcześniej to byśmy all in w hang seng poszli ..panie Piotrze proszę nie ukrywając w przyszłości przed nami takich poufnych informacji 🤣🤣🤣
@@mariuszwiatr1193 Chiny były top pick na kwartał. Możesz mieć pretensje tylko do siebie, że na tym nie zarobiłeś. Niestety nie potrafisz tego przed sobą przyznać, ale to już twój problem
Tyle bicia piany i roboty a nawet S&P500 nie pokonał. Nagle DD i Sharp jako benchmark wyciągnałeś, a jakie były założenia u powstania portfela? Pewnie jakby policzyć wszystkie koszty to jeszcze gorzej jest. Piotrze!, Ty już jesteś youtuberem a nie inwestorem, a inflacja filmów to tylko potwierdza.
Hmm no jakby Ci to powiedzieć - nie ma racji w niczym bo portfel okazał się lepszy niż SPX, a na szczęście prawie 1000 osób niezmiennie potwierdza swoje zadowolenie z premium. Pracuje dla nich a nie dla takich pieniaczy ☺️
Dokładnie… influencer do potęgi! “Musi rosnąć w każdym kwartale i basta, nie ma innej opcji! A jak wyrazisz swoją odmienną opinię, toś idiota…😂” Piotr ‘Budda’ Cymcyk;) Albo Cezary Gutowski finansowego Youtuba;) Najśmieszniejsze jest to, że sam content i opinie są wartościowe, przemyślane i w wielu punktach się zgadzam całkowicie, jednym słowem bardzo użyteczne. Ale gość tak odleciał, że nie da się go słuchać i traktować poważnie… No i o zarządzaniu ryzykiem zapomniał całkowicie. Dziecinny wręcz sposób prezentacji i naganiania, narcystyczna niemal pewność siebie. Nawet disclaimera tu żadnego nie ma, a to pod doradztwo inwestycyjne pochodzi… Dobrze, ze skalę działalności masz mniejszą i niższy profil niż ‘Budda’, ale pod podobne paragrafy podpadasz… zero autorefleksji, zero zarządzania ryzykiem, tylko “hulaj dusza, piekła nie ma”…
Ja inwestuję tutaj: bit.ly/darmowe-akcje-freedom. Załóż konto na Freedom24 i odbierz od 3 do 20 darmowych akcji o wartości nawet 800 USD każda! Promocja obejmuje każdego, kto założył swoje konto od 01.07 (lipca). 2024 do 31.12.2024!
Otwórz konto, wpłać środki i podaj kod do odbioru bonusowych akcji: WELCOME5 / WELCOME20 / WELCOME50 . Szczegółowy opis promocji znajdziesz na: bit.ly/darmowe-akcje-freedom
Sprawdź Strefę Premium DNA: premium.dnarynkow.pl
Zdobądź swój StockScan!: dnarynkow.pl/produkt/stockscan/
Niech Freedom wprowadzi polską giełdę oraz IKE i wypisuję się z xtb. Jak chcą się promować ludźmi pokroju Stanowskiego to tracą klienta :)
Wszyscy stale powtarzają, że ważna jest dywersyfikacja miejsc/brokerów u których inwestujemy, a praktycznie nigdzie nie ma informacji co ma zrobić inwestor gdy: spółka zbankrutuje II broker zbankrutuje ll dostawca ETF zbankrutuje ll państwo zbankrutuje ll
Piotrze, czy mógłbyś kiedyś przygotować odcinek o tym jak reagować, gdy już zaistnieją te czarne scenariusze? Co się wtedy dzieje z zainwestowanymi pieniędzmi i jak odzyskać jak najwięcej z nich?
Szczerze słucham wielu na YT, inwestuje ale ten gość p. Piotr jest najlepszy, rzeczowy, bez ściemy, transparentne...ja jestem Premium, polecam... I nikt mnie o to nie prosił
Dzięki Maciek, robimy co możemy! :)
Też tak uważam że Piotr jest najbardziej konkretny, ale mimo to inni są bardziej popularni mimo dużo dużo niższej wiedzy i niższej jakości wiedzy w filmikach
Jesteś najlepszym kolesiem na YT z najlepszymi materiałami o giełdzie, 100% merytoryki, SUPER! i dzięki że się dzielisz wiedzą
Thx, szkoda że dla wielu osób materiały jednak raczej zbyt trudne do przebicia się do masówki 😉
@@tomaszfeliks8744
Tez tak uwazam
@@DNARynkow ja jedynie żałuję że tak późno trafiłem i się przekonałem tak późno też...
@@DNARynkow stawiaj na jakość a nie ilość, dobra robota!
Czy ja wiem? Nie mówisz przecież o jakichś kosmicznych rzeczach. Ja bym właśnie chętniej posłuchał o nieco bardziej skomplikowanych tematach.
Panie Piotrze jak zwykle dobra robota. Niech Pan nie idzie w masówkę. Pana kanal jest wyjatkowy bo to analizy dobre biznesowe a nie 100 filmik o etf na caly swiat
Dziękuje za rzetelny materiał, moja ekspozycja na następne miesiące to 50/50 w Uran i Kakao. Wiadomo na dźwigience pełnym kapitałem :DD
To widzę że podobnie YOLO portfel jest grany xD
Jeszcze można się zdywersyfikować o gaz 😂
Jak na razie udało się zrobić 71,1% zwrotu z inwestycji od czasu publikacji komentarza hah. Księguje i czas zacząć wykupować dołek na AMD
@@Myth-A-Legend Nabrałem właśnie więcej :)
Panie Piotrze, dziękuje za świetny materiał. A w prognozach GPW bierze Pan pod uwagę scenariusz silnego wzrostu kosztów energii elektrycznej oraz zmiany prawa ETS? Na tym tle nie wypadamy jak kraj Europy Środkowej...
a pamietacie jak sie skończyły roaring twenties w ubiegłym wieku ?
Dzięki, kozak, dawaj te roaring 20's!
Dziękuję Panie Piotrze !
@@michasw.4906No problem! Mam nadzieję że się przydało :)
Hej, szukam ETF na bitcoin, zy możesz doradzić, gdzie go można kupić, sprawdzałem że chyba w Saxo, które kiedyś reklamowałeś, jest jakiś link aktywacyjny zeby wpadło Ci za to parę grosza?
Nie bedzie zadnych wzrostów, dalsza dystrybucja i spadki, recesja nadchodzi.
A te spadki kiedy się zaczęły? Bo ja tam widzę indeksy na szczytach
@@DNARynkow a ten WIG20 to tez na szczytach ? 🤣🤣 ..już 5 miesiąc ..ale po prawdzie to o niczym nie świadczy ..cyklicznie to już po tak długich wzrostach WIG powinien spadać ..ale to o niczym nie świadczy ..bo jak się zacznie dodruk
@@mariuszwiatr1193 piszesz zbitki słów których niestety nie rozumiesz
Jak dla mnie jesteś bardzo merytoryczny… zainwestowałem w Jumie.. zobaczy. Dzięki 😊
Pamiętaj że to bardzo ryzykowny walor. Są w portfelach o wiele bezpieczniejsze!!
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobra analiza sytuacji na rynku, wszystko fajnie wytłumaczone👍💪👏🤔🙄💚🙂
Super, że Twój portfel tak dobrze sobie radzi👍👏
Wyjątkowy kanał SUPER MERYTORYCZNY
z linka do myfund widze tylko stope zwrotu w czasie, bez dokładnej struktury portfela. Czy to jakiś tymczasowy błąd? co może być powodem
Może i recesje zdażają się w 13% trwania rynku. Ale sp500 na przestrzeni ostatnich 100 lat, łącznie ponad 30 lat był na minusach. A to już jest znaczny okres.
Jeśli dany ETF jest dostępny zarówno w EUR, jak i USD, to jest jakiś argument, żeby kupić w którejś walucie, czy bez różnicy?
Różnice minimalne. Wybierz taki, jaki wolisz. Ja wolę mieć w USD niż EUR
tez jestem ciekaw
@@DNARynkow jednak jest różnica. Np. dla MSCI China spread w EUR = 45, a w USD = 4530. Szkoda że po kupnie się o tym dowiedziałem.
Mój portfel który prowadzę od roku ma 55% stopy zwrotu ... I gdyby nie to, że słuchałem finansowych influencerów i ekonomistów straszących kryzysem bessą i niewiadomo co jeszcze miałbym grubo ponad 200% zwrotu na tych samych aktywach. Pozdrawiam Ciebie, Jokera, DNA rynków itd 🙂😉
Dzięki za komentarz! Oby film pomógł dalej zarabiać!
Jak oceniasz ryzyko tego portfela? 🤔
Ten na 4Q ma ryzyko istotnie wyższe niż na poprzednie kwartały
Zwiększone przez krypto, dobrze wnioskuję?
@@Wohajo zdecydowanie ale też przez wzrost segmentu TECH
Jestem ciekaw co Pan Piotr myśli o Estate Tax od akcji z rynku Amerykańskiego, który przy kwocie 1mln dolarów może wynieść nawet 40%. Jestem ciekaw jak można zabezpieczyć się przed płaceniem takiego podatku.
Obawiam sie, ze kwota podana przez Ciebie dla większości oglądających jest abstrakcyjna i nikt tu sie nad tym nie zastanawia
Gratulacje!
Dzięki! Mam nadzieję że udało się skorzystać!
@@DNARynkow O tak, Chiny pięknie pociągnęły!
Dlaczego ETF na obligacje 20 letnie (DTLA) od grudnia jest praktycznie na tym samym poziomie? W jednym z filmów mówiłeś, że najlepszy czas na zakup obligacji to około roku przed pierwszymi obniżkami stóp. Niedawno fed obniżył stopy a ETF potaniał zamiast rosnąć? Co się stało tym razem? Pozdrawiam
Rynek wycenia że wygra Trump a to wg rynku oznacza, że wyemituje dużo długu tak jak w 2016, jednak moim zdaniem rynek trochę przegina i Trump rzeczywiście wyemituje trochę długu ale nie tyle ile wycenia Rynek a to z tego względu że Trump musi liczyć się z inflacją (jeśli zacznie emitować dużo długu teraz to odbije się to podwyższoną inflacją za rok/półtora). Długi koniec obligacji nie zależy od stóp procentowych ale od potencjalnej wyższej inflacji albo wzrostu gospodarczego. To krótki koniec zależy od stóp procentowych. W krótkim terminie dtla, idtl, tlt czy tmf mogą spadać choć w średnim moim zdaniem będą rosły. Dlatego idtl i tmf trzymam beż zmian.
Opowiedz coś więcej o wskaźniku DNA rynków. Pozdrawiam!
Tutaj opisywałem wszystko co mogę powiedzieć: dnarynkow.pl/wskaznik-koniunktury-dna-rynkow/ :)
Kiedy zrobicie inny sposób płatności niż karta płatnicza za Wasze produkty?
Za stockscana niedługo, za wersję premium to nierealne bo to abonament
@@DNARynkow A czemu to musi być z góry abonament, a nie wykupienie rocznego dostępu? Jak ktoś będzie chciał to przedłuży sam, a dorzuci to możliwość innych płatności. Podpinanie karty z góry może zniechęcić
@@darkanarcon2112 Możesz podpiąć i odpiąć 😉 Niemal tysiąc osób akceptują taką formę i są z nią ok. Ryzyk tu dla klienta nie ma 😊
Hehe no a jak rekordowe -20% w 4 lata:)
Głowa w górę. Na początku trzeba swoje zapłacić za naukę 😉
Super materiał
Piotr w jaki najlepszy sposób mogę zainwestować w Bitcoina jeśli nie chce tego robić przez giełdę kryptowalut? Czy na XTB jest jakiś w miarę sensowny odpowiednik?
Bitcoin ETN ticker VBTC
Bardzo ciekawy materiał. Portfel dosyć zrównoważony. Dobry ruch z podniesieniem udziału kryptowalut i sporym zaangażowaniem w nasdaq. Jak dla mnie za duży udział GPW. Nie postawiłbym aż 35% na to czy zagraniczni inwestorzy przypomnę sobie o bananie. Ja sam mam portfel megaszaleńca na 4Q: połowa NDX i połowa BTC 😂.
W prywatnym nawet utrzymałbym to, ale w takim publicznym liczy się też zmienność :)
Można prosić o aktualizacje portfela w MyFund? Z góry dzięki.
Już powinno działać
@@DNARynkow Dzięki za szybka akcje
Piotrze, co sądzisz o Take2 w kontekście premiery gta6? Kusi mnie niemiłosiernie
Kusi, kusi, wykres nawet też kusi 😉
Czesc Piotrze
Etf na semiconductors i xtrackers ai & big data na okres 5-10 lat usredniajac co miesiąc twoim zdaniem jest dobrym pomyslem?
Tak i nie. Tak, bo to dobre tematy inwestycyjne, a nie bo to tematy które nie powinny być jedynymi elementami portfela dla większości osób (wysoka zmienność)
Dzięki za materiał!
Dzięki! Mam nadzieję że się przydało!
@@DNARynkow Twoje materiały od dawna mi się przydają i nie chodzi tu tylko o spółkę Adyen ;)
@@nestorkelzmann784 Ooo Adyen to była piękna akcja 😍
Piotrek, czy portfel bije S&P500? Portfel powstał 17 marca 2020, S&P500 stało wtedy na poziomie około 2700 pkt. Pozdrawiam
Tłumaczę to w odcinku. Stopa zwrotu jest minimalnie poniżej ale kluczem jest wskaźnik Sharpea (zysk na jednostkę ryzyka) - w efekcie tak, portfel bije SPX
@@DNARynkow wskaźniki, wskaźnikami, ale nie lepiej zwyczajny autopilot na S&P 500? Ostatecznie mówimy o jednym z najważniejszych indeksów.
Ostatecznie: Piotr tłumaczył to w odcinku. 😑
@@jakubpilawa6050 To jest wnioskowanie po fakcie. W rzeczywistości mniejsza zmienność = większa szansa na przetrwanie razem z portfelem
@@DNARynkow w kontekście mniejszej zmienność, także mówimy o wnioskowaniu po fakcie. Wybór jednego instrumentu, ewentualnie dorzucenie obligacji indeksowanych inflacja, które za tamten okres gwarantowały zysk 18% wydaje mi się znacznie lepsza opcją. Do tego to nie jest jakaś nowatorska strategia, tylko wręcz klasyczne inwestowanie. W waszym portfelu jest wiele różnych ekspozycji na różne instrumenty, które generują wiele nie potrzebnych transakcji i kosztów. Do tego zawierają sie tam ETFy, które też mają swoje koszty. Gdyby ktoś kupował i zapominał (co by go i tak zwolniło z wielu czynników psychologicznych oraz wspomnianego czynnika Sharpe'a) wyszedłbym lepiej, nawet pomimo większego obsuniecia. Pozdrawiam i na pewno będę śledził wasz portfel publiczny.
Super kanał! Cały czas nie mogę pijąc dlaczego masz tak mało subow. Taki,, zawód inwestor ma około 75000 a treści tam są wręcz banalne.
Tu masz odpowiedź właśnie :) treści są za trudne i skierowane na „następny krok” u inwestorów :)
Ja to rozumiem bo nasza działaności to tylko kawałek YT. Cała reszta dzieje się na Discordzie
Gdzie na Discordzie szukać? 😉
@@masterfilmTV8 premium.dnarynkow.pl (nie lubię tego direct reklamować :) )
Nadal nie wiem czemu wyszedles z Ubera, bardzo ladnie rosnie i perspektywy tez moim zdaniem bardzo dobre.
Pamiętaj, że tylko dwa portfele są prowadzone publicznie ;)
Było zainwestować w ETC na zloto w jakims procencie to wynik byłby jeszcze lepszy.
A na rkw dr. Miedź
Lepszy byłby tylko czasem. Long term lepiej na tym nie wyjdziesz
Podpowiedz dlaczego na liście portfeli publicznych nie ma Twojego portfela? Korzystając z linka jestem w stanie go zobaczyć, choć faktycznie tak jak pisali inni widzę tam na razie gotówkę:)
Błędy myfund. Dodawałem, ale jest jakiś bug. Ma działać "niedługo"
super
@@Zbigniew-pv5oy dzięki! Mam nadzieję że się przydało do zarobienia
Przewiduję że wynik będzie jak VTI 90% z BTC 10%. Dzięki za odcinek!
Ale to przewidywania wyniku za 4Q? :)
@@DNARynkow tak, chiny wzrosną, polska spadnie, smh + qqq + russell to taki total market ;) Portfel bardzo fajny, namówiłeś mnie na uran i russella - już czas kupować.
@@22raaf nie sądzę że Polska spadnie. Sądzę że będzie miała lepszy wynik niż SPX ;)
@@DNARynkow skąd u ciebie tyle wiary że zagranicą przypomnij sobie o bananie i właduje tu kasę na koniec roku? Mi się wydaje że właśnie raczej na początku 2025 będzie jakieś uderzenie w GPW z ich strony. Doważą nas.
Jakby ktoś szanował mocniej swój czas to do 15 miny zero konkretów
Kochany Piotrus
@@oskarandrzejewski7603Mam nadzieję że się przydało w zarobieniu :)
Tak patrzam patrzam i nie widzę gdzie tu podejrzeć Twój portfel publiczny
Jest link w opisie filmie do myfund :)
Czyli analizując rynek i jego sytuację co kwartał, spinając się i dywersyfikując inwestycje uzyskałeś wynik porównywalny do kupna jednego najpopularniejszego i bezpiecznego etfa FTSE All World i zostawienia go na 4,5 roku? 😅
1. Uzyskałem wynik lepszy.
2. Spinając? To portfel aktualizowany raz na kwartał
3. Spinając się to mam portfel „Szaleniec”, ze stopą zwrotu wartą spinania 😊
@DNARynkow ahh faktycznie wynik dużo lepszy, mój błąd
Tylko jeszcze pali mi się w głowie wykrzyknik gdy widzę że historia transakcji w tym portfelu publicznym jest wyłączona, jest ku temu jakiś sensowny powód?
zadziwia mnie to optymistyczne podejście na 4q ...all in w akcje ...a dziać się może po wyborach WSZYSTKO ..czy to ufność we wzrosty ..czy czysta głupota ..nawet 20% w gotowce nie trzymać "w razie czego" ..zadziwia mnie ....no ale taktyka jazdy po badzie na razie działa ..wiec może się uda
Nie ma gorszej strategii niż trzymanie gotówki. Im szybciej jako inwestor to zrozumiesz, tym więcej zarobisz
@@DNARynkow a wszędzie mówią ze trzeba mieć "czarny proch" na promocje LPP 3M etc .
@@mariuszwiatr1193 Wszędzie też mówią że co chwilę wielki krach. Im też wierzysz?
@@DNARynkow powiem szczerze wybory to okres niepewności ...co ma częściowe odzwierciedlenie w VIXie ..ale te wybory są inne ...wiele rzeczy czeka na jej wyniki ...Chiny (cła sankcje ) Tajwan Rosja Ukraina (wojna )Izrael Iran (wojna odwet) i jeszcze o wielu o których nawet nie wiemy ...tam na prawdę jest dużo rzeczy które mogą pójść nie tak
Jak się zapatrujesz na górników bitcoina? Oczywiście nie porada inwestycyjna.
Mam Marathon i dokupuję. Jutro będzie o tym trochę w finweeku :)
górnicy cz mstr to proxy, będzie rosnąć BTC to riot x2, mstr x4. ze spadkami podobnie. Ale nie zadzwoni Pan Margin.
portfel mi się podoba chociaż ja nie wchodzę w krypto. A co dalej z Alibabą?
W portfelu spółek trzymam i nie puszczę 😎
Do "wyborów" USA do góry potem rollercoaster 😜
Wybory realnie oddziałują na rynek jedynie w naprawdę krótkim terminie 😉
kiedy material o IKE ?
Poniedziałek najbliższy coś dropnie
Czemu jak klikam na link do portfela myfund otwiera sie, nazwa sie zgadza i.. tam 200k w gotówce 😆😅
Uzupełniałem, ale myfund ma jakiś glitch (jak to myfund...). Ma być naprawione do końca dnia
Gdzie kupić ETFy na WIG20? Nie widzę ich ani na Freedom, ani na XTB.
jak to nie widzisz jak jest
@@xenox4100 to coś nie ogarniam. Szukasz normalnie, np. "PLBTETF00015"?
To gdzie ja szukam? Normalnie Ci znajduje, np. po "PLBTETF00015"?
Masz w XTB :) Wpisz sobie np. Beta ETF WIG20TR
Ok, musiałem w profilu włączyć dostęp do notowań GPW :)
Gdzie mozna obserwować ten publiczny portfel?
Link do myfund w opisie jest. Instrumenty mogę wypełnić dopiero jak w poniedziałek otworzy się rynek
@@DNARynkow
Dzieku
@@DNARynkow nie bardzo rozumiem, co kwartal sprzedajesz wszystko i kupujesz od nowa? czemu historia operacji w myfund jest niedostepna?
Sam podejmujesz te decyzję a propos portfela publicznego?
No tak, a kto ma inny podejmować? 😀
Fajny portfel. U mnie bedzie podobnie tylko o wiele wiecej polprzewodniko i krypto a mniej Polski
Cześć! Mam pytanie. Posiadam na zwykłym koncie w XTB akcje i etfy. Chciałbym teraz zacząć wszystko inwestować w ramach IKE. Rozumiem, że muszę najpierw sprzedać akcje na zwykłym koncie, aby kupić te akcje na koncie IKE. Jednak szkoda niektóre akcje sprzedawać ze względu na kupno po dobrej cenie z zamiarem trzymania x lat, tak samo sprzedawać spółki, ktore są na minusie aktualnie (np. Mobruk,Cognor). Jak to mądrze zrobić? Jestem początkującym inwestorem i nie chciałbym popełnić głupiego błędu ;) Z góry dziękuję za odpowiedź.
Nie ma innej opcji; w ike przenosisz saldo rachunku, a nie akcje, musisz spieniężyć wyszytymi, i wtedy przenosisz ike
Tak dla formalności, nie wiem ile tego masz ale limity ike na ten rok to 23 472 zł. Myślę że warto go wypełnić. Do 31 grudnia jeszcze możesz trochę nowych środków wpłacić
Akcje na ike możesz przenieść tylko z innego ike, ale w twoim wypadku po co chcesz to przenosić? Po prostu zacznij budować IKE
Dziękuję za odpowiedzi. :) W takim razie zostawiam pozycje, które mam już otwarte na koncie maklerskim, a zacznę wpłacać w ramach IKE nowe środki.
Masz bardzo wartościowy kanał ale mam jedną prośbę: troszkę uodpornij się na krytykę. Czytając komentarze pod twoimi filmami czasami zbyt emocjonalnie odpowiadasz na komentarze które są mniej przychylne. A przynajmniej mi się tak wydaje. Bierz je mniej do siebie a będziesz lepiej odbierany przez krytyków. Pozdrawiam
Nope, odpowiadam nie „emocjonalnie” tylko po prostu „niemiło” i tylko tym, którzy na to zasługują :) Jak ktoś chce się poprzepychać merytorycznie, to zapraszam do krytykowania 😉
Gdyby nie ETF na chiny to byłoby kiepsko w 3Q2024... :) Ale był, więc nie ma co gadać :)
Byłoby, ale finalnie nie jest. Czasem trzeba mieć minimum szczęścia z timingiem ale trzeba też przyznać że swoje na Chinach odczekałem 😉
@@DNARynkow to prawda. Tym bardziej, że od już nie pamiętam kiedy wszyscy wokół trąbili, że Chiny są nieinwestowalne. Szacun za kontrariańskie podejście. Trzeba mieć naprawdę big balls z naciskiem na obydwa :)
@@maciej452 Chiny są nieinwestowalne doóki znowu są. ;)
Piorze, dzięki świetny odcinek! Od 14:20 część z uzasadnieniem jest najlepsza.
Martwi tylko kontariańsko że Morgan Stanley powiedział "The next ten years will be the "decade of emerging markets"" (naganiają :-) ), ale podczas bessy emergingi obrywają jako pierwsi.
Jestem ciekaw dlaczego nie dodawane ETF na "metale szlachetne", platyna wygląda na okazję.
PS
I tak, prośba o odcinek "roaring 20th"
Zabrakło mi informacji ile dokładnie zarobił ten portfel w poprzednim kwartale i czemu. Bo podałeś niecałe 5% ale to niecałe 5% ponad inflacje? Z jakich aktówów się składał i które twoje prognozy z zeszłego kwartału się sprawdziły a które nie. Moim zdaniem Iwuć znacznie bardziej merytorycznie zrobił analizę swojego portfela. Poza tym udostepniasz portfel modelowy z zablokowaną historia transakcji i to od poczarku jego istneinia bez mozliwosci wyfiltrowania sobie ostatneigo kwartału, a co z kosztami przewalutowania? Naprawde zaczyna Ci nie ufać.
Poza tym co to za machloje, że portfel pobił rynek bo nie pobił indeksu tylko miał niższa zmienność xd. Czemu to specjalnie komplikijesz, portfel bije rynek jak bije indeksy który ten rynek odwzorowuje KROPKA. I branie pod uwagę ryzyka ma sens ale to nie zmienia faktu, że twój portfel nie pobił rynku.
Co sadzisz o Intelu? Pojdzie na 30 usd czy nie?
Nie jestem fanem. Są lepsze spółki obecnie z tego sektora
@@DNARynkow a micron? Odbije na 130-140?
Ja zapytam o AMD
@@DNARynkow a moze w ogole jakis kurs bys zrobil jak wyceniac spolki amerykanskie? Typu jak sprawdzic zysk za dany rok. Itp jak sprawdzic czy aktualna wycena jest odpowiednia do zysku itp
@@Bernik28458 neh, nie jestem kursowy. Wole dawać wiedzę doświadczeniem niż formułkami
Piotrku w poprzednim kwartale zakupiłem dużą ilość ETF DTLA obstawiając wzrosty po obniżce stóp. Z początku obligacje wypracowały kilka procent zysku ale następnie zanurkowały i jestem 2-3 procent poniżej zakupu. Też zauważyłem że rynek zwariował w kwestii oczekiwań obniżek stóp i teraz nie wiem co dalej robić? Czy zmniejszyć lub zamykać tą pozycję aby przeskoczyć na akcje czy może zachować spokój i po prostu cierpliwie i dłużej poczekać na wzrosty na obligacjach??? Może lepiej przełknąć małą stratę i szukać zysków gdzie indziej albo wykazać się dłuższą cierpliwością…
@@amator_Bartek To trochę zależy od twojego podejścia / ryzyka / celi itp
Ja obligacje łapałem spekulacyjnie i nie powtórzyłbym tego teraz. Są na rynku lepsze okazje imo
No właśnie w tym problem że ja mam dużą ekspozycję w portfelu na nasze Polskie Obligacja Skarbowe które mają za zadanie stabilizować cały portfel. Dlatego ta inwestycja w DTLA miała na celu działania spekulacyjne (wzrost i sprzedaż). Teraz pozostaje pytanie czy wzrost DTLA o około 10% jest realny w trakcie najbliższych dwóch kwartałów? Bo nie chciałbym utknąć z dużą częścią portfela na 6 miesięcy i zarobić 1% kiedy akcje odpala… Reasumując widzisz jakieś realne szanse na takie wzrosty na DTLA czy lepiej wycofać kapitał i skoczyć w akcje?
@@amator_Bartek nie ma co czekac "na odbicie", szansa jest ale niezbyt wielka poniewaz obnizki stop juz sa w cenie + obligacje dlugoterminowe ze wzgledu na wyzsze ryzyko zawsze maja wyzsza zawsze wyzsza rentownosc, wiec nie oczekuj duzych wzrostow
@@DNARynkow No właśnie w tym problem że ja mam dużą ekspozycję w portfelu na nasze Polskie Obligacja Skarbowe które mają za zadanie stabilizować cały portfel. Dlatego ta inwestycja w DTLA miała na celu działania spekulacyjne (wzrost i sprzedaż). Teraz pozostaje pytanie czy wzrost DTLA o około 10% jest realny w trakcie najbliższych dwóch kwartałów? Bo nie chciałbym utknąć z dużą częścią portfela na 6 miesięcy i zarobić 1% kiedy akcje odpala… Reasumując widzisz jakieś realne szanse na takie wzrosty na DTLA czy lepiej wycofać kapitał i skoczyć w akcje?
@@amator_Bartek DTLA urośnie dalej, bo tak jest skonstruowany ten ETF ale jednocześnie nie uważam że zyskać na nim w tym horyzoncie więcej niż na akcjach (na bazie obecnych danych)
Dzięki za materiał.
Według cykliczności o ile się to powtórzy, najbliższe 3 kwartały powinny być mocno pozytywne dla krypto.
Tylko 5% w q3😂😂😂😂
Myślę że nie rozumiesz zasad tego portfela. Trudno :)
A u Pana Cymcyka bez zmian czyli nieustające naganianie na kupno akcji. All In pomimo sprzecznych sygnałów płynących z rynku. Wieczny optymizm jest godny pozazdroszczenia. Widzę że większość komentujących wierzy w te bajkowe wizje. Ciekawe czy wkrótce nie zaczniecie liczyć strat.
I od jak dawna już tak piszesz?
7 procent prowizji
Co?
Cymcyk Jacek Borawski mówi TANIE MIĘSO jedzą psy także kupuj TANIO na GPW
Co tam u Tradera 21? XD
Pewnie czeka na wielki krach tysiąclecia razem z akcjami rosyjskich spółek
dla mnie największa niewiadomoa to wybory w usa.
mozna założyc ze jesli wygra Harris, nic się na giełdach nie zmieni moze lekki wzrost, moze lekki spadek.
Jak wygra trump to najprawdopodobniej będzie zjazd
Realnie to rynek kapitałowy obecnie bardziej wycenia wygraną trumpa
@@DNARynkow sondaże są na żyletki, tak więc wszystko moze się zdazyć. Jeszcze prawie miesiąc a to w obecnej polityce wieki.
@@bartekb8842 oj na razie to Trump mocno odjechał. O kilka punktów procentowych obecnie
@@DNARynkow źródło? chodzi Ci o sondaże czy o wycenianie przez rynek?
sondaże idą łeb w łeb, w kluczowej pensylwanii harris prowadzi tylko o 0.4%
@@bartekb8842wszystkie sondaże pokazują że Trump prowadzi i przede wszystkim bukmacherka płaci więcej za zwycięstwo Harris a oni wiedzą najlepiej. W sensie ich algorytmy.
Konsument Umarł
Nie umarł
zwróćcie uwagę że ten kwartał obronił się tylko z racji uchwalenia stymulusow w Pekinie. Co do innych rynków szklana kula zawiodła🙂
Przecież to czyste czepialstwo. Masz osiągnąć efekt na portfelu a nie na wszystkim. Dopóki inwestor nie zrozumie że nie ma zarobić na wszystkim, to nie osiągnie wielkich sukcesów
@@DNARynkow trzeba było to nam powiedzieć wcześniej to byśmy all in w hang seng poszli ..panie Piotrze proszę nie ukrywając w przyszłości przed nami takich poufnych informacji 🤣🤣🤣
@@mariuszwiatr1193 Chiny były top pick na kwartał. Możesz mieć pretensje tylko do siebie, że na tym nie zarobiłeś.
Niestety nie potrafisz tego przed sobą przyznać, ale to już twój problem
@@mariuszwiatr1193Dyawrsyfikacja, to słowo klucz
Tyle bicia piany i roboty a nawet S&P500 nie pokonał. Nagle DD i Sharp jako benchmark wyciągnałeś, a jakie były założenia u powstania portfela? Pewnie jakby policzyć wszystkie koszty to jeszcze gorzej jest. Piotrze!, Ty już jesteś youtuberem a nie inwestorem, a inflacja filmów to tylko potwierdza.
Hmm no jakby Ci to powiedzieć - nie ma racji w niczym bo portfel okazał się lepszy niż SPX, a na szczęście prawie 1000 osób niezmiennie potwierdza swoje zadowolenie z premium. Pracuje dla nich a nie dla takich pieniaczy ☺️
Piotrze, czyli jakie są założenia tego portfela?
Dokładnie… influencer do potęgi! “Musi rosnąć w każdym kwartale i basta, nie ma innej opcji! A jak wyrazisz swoją odmienną opinię, toś idiota…😂” Piotr ‘Budda’ Cymcyk;) Albo Cezary Gutowski finansowego Youtuba;)
Najśmieszniejsze jest to, że sam content i opinie są wartościowe, przemyślane i w wielu punktach się zgadzam całkowicie, jednym słowem bardzo użyteczne. Ale gość tak odleciał, że nie da się go słuchać i traktować poważnie… No i o zarządzaniu ryzykiem zapomniał całkowicie. Dziecinny wręcz sposób prezentacji i naganiania, narcystyczna niemal pewność siebie. Nawet disclaimera tu żadnego nie ma, a to pod doradztwo inwestycyjne pochodzi… Dobrze, ze skalę działalności masz mniejszą i niższy profil niż ‘Budda’, ale pod podobne paragrafy podpadasz… zero autorefleksji, zero zarządzania ryzykiem, tylko “hulaj dusza, piekła nie ma”…