ВСЁ ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ПРО НАЛОГИ ИСПАНИИ // Отвечаем на самые частые вопросы про испанские налоги
HTML-код
- Опубликовано: 25 июн 2024
- 🇪🇸 Всем привет! Если у вас есть вопросы по ВНЖ цифрового кочевника Испании, пишите нам в телеграм RELOHUB, мы поможем:
t.me/relohub_spain
Чек-лист требований к Digital Nomad Испании вы можете бесплатно скачать на нашем сайте:
relohub.ru
Также подписывайтесь на наш новый телеграм-канал про Испанию и Digital Nomad:
t.me/relohub_dn
Всем привет! В этом видео постарались разобрать все новости в процессе налогообложения для цифровых кочевников в Испании, и ответить на самые частые вопросы, которые нам задают актуальные или потенциальные номады. Поговорили о том, делает ли получение ВНЖ вас автоматически резидентом Испании, сколько % налога нужно платить при каком уровне дохода, кому нужен специальный режим Бекхэма, и многое-многое другое.
Серьезно, это 30 минут чистой пользы, которые помогут вам разобраться с налогами и не только:
- Оптимизация налогового режима: посчитали в цифрах какой режим выгоднее выбрать
- Идеальные сроки для подачи документов, чтобы избежать проблем с налоговой
- Преимущества социального страхования в Европе и даже про ипотеку
И главная новость, которую многие ждали:
МЫ ОФИЦИАЛЬНО ЗАПУСКАЕМ ПОДАЧУ ИЗ КОНСУЛЬСТВ НА DIGITAL NOMAD VISA 🥳
Наконец все те, кто по тем или иным причинам не может получить шенгенскую визу или не готов сразу лететь в Испанию на подачу, смогут податься с нами из страны проживания!
С первыми клиентами мы уже прошли этот путь: погрузились во все процессы, общались с работниками консульств, написали подробные инструкции и теперь готовы взять новых клиентов на сопровождение.
❗️Сразу предупредим: пакеты «Виза в консульстве + ВНЖ в Испании» будут стоить дороже, так как цикл работы с клиентами увеличивается в 2 раза, а само взаимодействие с консульствами все-таки сложнее. Но для первых 5 клиентов у нас есть специальная скидка!
Все подробности можно получить в нашем телеграм-аккаунте t.me/relohub_spain Просто напишите, что вас интересует подача из консульства, указав вашу страну проживания. Мы в рабочее время ответим на все вопросы и сделаем скидку ❤️
Также оставляем ссылку на налоговый калькулятор, с помощью которого вы можете сделать приблизительный расчет того, сколько налогов вы будете платить с или без вычетов:
autonomoinfo.com/en/
Если это видео было полезным, ставьте лайк, подписывайтесь на наш канал, и делитесь этим видео с теми, кому оно может быть полезным!
Таймкоды:
00:00-13:17 - Когда я должен платить налоги в Испании
13:18-19:39 - Какие налоги должен платить налоговый резидент Испании
19:40-22:10 - Как оплачиваются налоги в Испании?
22:11-26:17 - Про соцстрах
25:26-29:36 - Делает ли ВНЖ вас налоговым резидентом?
29:37-33:41 - Важные новости
По вопросам сотрудничества пишите на почту info@relohub.ru
Инстаграм Никиты:
/ nik_toss
Инстаграм Эммы:
/ emma.finance
Ребята, какие у вас остались вопросы по налогам? Пишите в комментариях!
🇪🇸 И пишите нам в Телеграм по вопросам получения ВНЖ Испании, мы бесплатно на все ответим:
t.me/relohub_spain
Спасибо за такое структурированное видео! 😍
🙏🏼🙏🏼
Спасибо! Очень полезное и долгожданное видео
Спасибо! 🙏🏼
Спасибо за информацию!
🙏🏼🙏🏼🙏🏼
Отлично! Спасибо! Продолжайте!
🙏🏼🙏🏼🙏🏼
Очень информативно, спасибо! :)
Спасибо за обратную связь! Обязательно будем снимать еще!)
Спасибо огромное! Очень четко и понятно всё расписали❤
Спасибо! 🙏🏼🙏🏼
Огромное спасибо за видео! Вы - клад самой нужной структурированной информации без воды ❤️
Спасибо! 😍
спасибо за информацию ❤❤❤
Пожалуйста! Как вам видео, было полезно?
Спасибо за поддержку! 🙏🏼
Отличное образовательное видео по финансам. Благодарю вас!
🙏🏼
спасибо, ребята!
🙏🏼🙏🏼
Ребят спасибо за видос, сняли тревогу и вопросы пазл складывается. Очень грамотное видео, прям инструкция к применению.
Спасибо за обратную связь! Если будут возникать какие-то вопросы, пишите, мы всегда рады подсказать)
Хорошее видео, ставлю луцк
Спасибо! 🙏🏼
Да. Были вопросы. Спасибо.
🙏🏼🙏🏼
Сейчас налоги горячая тема не только в Испании, спасибо!
100%
0. Налоговое резидентство в стране X определяет, нужно ли платить в стране X налоги на доходы, полученные в других странах ("мировой доход").
1. На доходы, полученные в стране X, вы платите налоги в стране X всегда (есть очень редкие исключения, связанные обычно с международными договорами; в случае Испании я никаких исключений не знаю). Например, вы уже 5 лет живёте в Германии и сдаёте однушку в Бирюлёво, то доходы от аренды это российских доход, вы с него платите налог в России, несмотря на то, что давно не налоговый резидент РФ. Платите ли вы с этого дохода налог ещё и в Германии -- зависит от того, что написано в договоре об избежании двойного налогообложения (СОИДН) между РФ и Германией, я не проверял.
Аутономо платит налоги в Испании не потому, что открытие аутономо автоматически приводит к резидентству, а потому что доходы от трудовой деятельности, совершённой с территории Испании -- это по законодательству Испании испанские доходы, значит, с них надо платить налоги. Налоговое резидентство влияет только на то, нужно ли платить налоги на дохды, полученные не на территории Испании (до переезда, например). При этом совершенно не важно, где заказчик и на какие счета приходят деньги (или крипта). Работаешь из Испании -- плати с этого налоги.
Но и доходы наёмного сотрудника, когда он работает с территории Испании -- тоже испанские доходы, и с них тоже нужно платить налоги в Испании!
И про Бэкхема добавлю, что прогрессивка может быть более выгодна и тем, у кого большая семья (а значит, больше вычеты). Про вычеты вы очень хорошо рассказали, но нужно сильнее подчеркнуть тот факт, что на бэкхеме никаких вычетов нет, кроме благотворительности или что-то в этом роде. Даже соцстрах не зачтёшь, имейте это в виду! В том числе и поэтому аутономо-бэкхем -- для налоговой неизвестный науке зверь навроде Чебурашки.
Спасибо за дополнение! 🙏🏼
❤❤❤
🙏🏼
Эмма и Никита, а вы можете посоветовать какой-нибудь сервис для аутономо по выставлению счетов и формированию начальной отчетности для налоговой? есть какой-то софт на эту тему?
Мы сами пользуемся услугами реального хестора, но многие хвалят, например, такие сервисы как Xolo и Taxdown! 🤝
Спасибо за информацию! Не знала про то, что детей можно добавить в соц. страховку 🫶🏻🌸
🙏🏼🙏🏼
Вопрос - от какой суммы считается % налога?
- от ЗП указанной в договоре найма (gross)
- от суммы зачисления ЗП на банковский счет (net)
- а с премии надо платить налог?
Спасибо!
Насколько мы знаем, всегда считается от Гросс.
По крайней мере у нас на аутономо так. Можно ли как-то по-другому считать и делает ли так кто-то на практике, если вы в найме - лучше уточнить у налогового консультанта, думаю, есть варианты, но базово всегда с Гросс. И если вы стали налоговым резидентом, то платить налог нужно будет со всех доходов, в том числе с премий.
На практике, наверное, ничто не мешает вам эти премии не декларировать, но если испанская налоговая об этом узнает, думаю, это 100% будет нарушением.
Спасибо за видео! Не очень понял одну принципиальную вещь. Если у меня есть ИП в стране X, но я открываю для номада ИП в Испании, я могу перевести все свои контракты на испанское ИП? Чтобы закрыть ИП в стране X и не платить там налоги. Или это в дальнейшем не даст мне продлить номада, т.к. доход станет не внешний, а испанский?
Перевести, если хотите, можете. Продлению это не помешает!
Лучшее видео про налоги по испанскому номаду. спасибо! Вопрос немного не в тему, но важный - если подаваться, как самозанятый и доход идет из нескольких компаний, то каким требованиям должны соответствовать эти компании?
Компании должны соответствовать только двум требованиям - быть вне Испании и существовать более года к моменту подачи!
Эмма, Никита, большое спасибо за видео. 1) Очень интересует еще вопрос налогов при продаже единственной квартиры в РФ находясь в статусе налогового резидента Испании без Бэкхема. На удивление этот вопрос совсем не раскрыт в интернете, есть статьи на испанском/английском, говорящие о том, что при продаже своей квартиры вне Испании и покупке квартиры в Испании в течение 2-х лет не придется платить налог, но все-таки хотелось бы удостовериться, услышать реальную практику. 2) И по ипотеке было бы очень интересно услышать - есть ли варианты ипотеки для цифровых кочевников или только по контракту в Испании
Мы тоже об этом слышали, у нас лично такой практики пока что нет, но если будет у нас, или найдем кого-то из знакомых, у кого такой кейс, обязательно расскажем!
Ипотеку можно брать, даже без контракта на испанскую компанию, но нужно хотя бы год быть налоговым резидентом в Испании к моменту подачи заявки на ипотеку
Здравствуйте,
Мы пенсионеры и планируем переехать к дочери в Испанию как иждивенцы🥲 У нее зарплата 45к+ в год. Может ли она расчитывать на снижение подоходного налога и какое?
По взрослым иждивенцам, к сожалению, не можем подсказать, не сталкивались. Тут лучше у налогового консультанта уточнить! 🙏
Ребята, много рассказали по аутономо, но не совсем понятна ситуация с моим кейсом . У меня контракт в РФ и мы с женой переехали по программе Digital Nomad в Испанию. Как я понял платить нам за 24 год прийдется единоразово в начале 25 года. Как будет рассчитываться наш налог? Можете посоветовать адекватного консультанта?
Контракт в РФ в смысле трудовой договор (найм)?
Если вы в найме и подавались с трудовым договором из страны, где есть обмен по соцстраху, то вам нужно подавать только годовую декларацию, что гораздо проще, про это в видео мы тоже рассказали 👌 Вы также можете использовать вычеты в годовой декларации. Для ее подачи можно использовать налоговые сервисы или хесторов, они помогут все правильно заполнить и учесть все вычеты. Также вы можете податься на режим Бэкхема, если вам он выгоднее
Бекхэм - только для трудового договора найма именно на испанскую компанию или контракт в качестве "consultant" со штатами например тоже годится?
Для Бекхэма найм на другую страну подойдет, но не consultant, а employment agreement (трудовой договор)
@@emmanikitabcn ага понял, что ж, не очень-то и хотелось 😅🥲
😂
Здравствуйте, если я получил гражданство аргентины и планирую переезжать по нему в Испанию и получать там внж по номаду, есть ли какие то отличия по оформлению налогам и тд, с тем что рассказываете вы?
Насколько мы знаем, разницы нет, налоговые ставки действуют для всех налоговых резидентов одинаково, вне зависимости от того, с паспортом какой страны они приехали.
С точки зрения получения ВНЖ - разве что будет проще приехать в саму Испанию, не нужно будет делать Шенген. И взять справку о несудимости в Аргентине. В остальном все то же самое, что и у номадов из других стран. В особенности если компания-работодатель у вас не в Аргентине.
Расскажите, пожалуйста, подробнее про ипотеку в Испании
Обязательно будем рассказывать и сделаем отдельное видео, там много интересных нюансов!
Спасибо за видео!
А вопрос такой:
Если заявитель получает визу DN и становится налоговым резидентом, но в последствии у него снижается доход, размер которого становится ниже, чем требуется по DN, что будет с визой и какими будут требования по уплате налогов?
Уплата налогов будет требоваться исходя из первичного размера дохода (~3500€ на двух членов семьи) или налог будет высчитываться на основании фактического дохода?
Есть виза (дается в консульстве на год), ее отобрать не могут, даже если вы не будете платить налоги, она будет действовать год.
Есть ВНЖ, дают уже на территории Испании на 3 года. Вы, наверное, уже про ВНЖ. Если сумма дохода изменится, и вы будете платить налоги, ВНЖ в течение 3-х лет не отнимут. Но могут быть проблемы с продлением.
Для беспроблемного продления ВНЖ по этой же программе надо платить налог с той минимальной суммы, которую вы заявляете как номад.
Если спад будет на пару месяцев, думаю, проблем не будет. Если все 3 года - могут быть проблемы. Так как большинство номадов еще не продлялись, программе меньше 3-х лет, 100% практику сказать не можем, но по логике как минимум к моменту продления уже снова нужно иметь доход выше минимальной нормы, иначе по этому признаку ВНЖ не продлят)
@@emmanikitabcn Да, я про ВНЖ, конечно же) Спасибо за уточнение!
Мне кажется, что если доход в начале срока ВНЖ будет условные 3500, а затем два года условные 2000, а затем 3 месяца до окончания ВНЖ доход снова 3500, то могут быть вопросы.
Могут и вовсе не продлить, ибо государство, собственно, рассчитывает, что любой заявитель исправно будет платить 800€+ в качестве налогов. А уж если доходы его снизились, то и счастливого пути.
Хотя ситуации в жизни бывают разные. Особенно когда это семья заявителей, а не просто один человек.
Но пока практики нет это всё догадки.
@@goodbandit9362да, поэтому точно пока сказать сложно. Непонятно, будут ли они смотреть декларации за все три года или за последний год или им достаточно будет банковской выписки с приходом за последние 3 месяца, как при подаче и отсутствия долгов по налогам. Массовые продления начнутся в начале 26 года, так что тогда точнее можно будет сказать 🙏🏼
Всё так, поэтому если переживаете за продление, можно продолжать платить налоги с минимально необходимой суммы, даже если доходы снизились в какой-то момент.
Либо платить с тех доходов, которые реально были, и надеяться, что при продлении проблем не будет (если период будет небольшой, скорее всего проблем не будет, но это только наше предположение). Понятно, что конечное решение в любом случае будет за сотрудником министерства, который будет принимать решение о продлении/непродлении ВНЖ.
@@emmanikitabcnа можно уточнить этот момент, если можно:
>Для беспроблемного продления ВНЖ по этой же программе надо платить налог с той минимальной суммы, которую вы заявляете как номад.
Вы имеете в виду минимальный порог на номада из требований программы или ту сумму, что была в среднем в инвойсах при подаче и одобрении конкретно допустим моего ВНЖ? Если условно было 10к, потом доход снизился до 5к, но это все равно выше требуемого минимума, могут ли быть вопросы, как вы думаете?
Предположим, что я становлюсь налоговым резидентом за 2024 год. Означает ли это, что я должен буду оплатить налог за ту часть дохода, которую я получил в 2024 году до даты одобрения ВНЖ / оформления аутономо?
Если человек стал налоговым резидентом, то вообще да, он должен отчитаться за весь год. Другой вопрос, что по этим первым месяцам до одобрения по вопросу декларирования доходов у консультантов позиции разнятся
Ребята, спасибо за структурированное объяснение!
Вопрос такой: в 2023 году человек прожил менее 183 дней в Испании, прожил в России большую первую половину года, поэтому считается налоговым резидентом России. Но в Испании работал по найму (на Испанского работодателя) после переезда из России в Испанию несколько месяцев (с августа до конца года). Работодатель выплачивал за него 24% подоходного налога. Эти 24% должна налоговая по итогу вернуть, так как он не налоговый резидент в 2023? Чтобы этот человек выплатил подоходный налог в пользу России в виде пресловутых 13% за 2023 с этих испанских доходов, верно?
Нет, он может не платить в Испании налоги с доходов, полученных до августа. Но Испания ничего не вернет, так как доход получен на территории Испании, и по этому признаку оплачивается в Испании.
Мы в видео больше говорим про кейсы цифровых кочевников, то есть тех, у кого работодатель за пределами Испании!
@@emmanikitabcn спасибо!
Фьючерсный трейдер (семья м ж +1 ребенок 2х лет) торгующий на американскую проп компанию (6 месяцев) , с выводами от 7к$ до 10к$ в месяц может податься на номад?
Если договор соответствует всем требованиям Номада, или американская компания готова по необходимости внести изменения в контракт, чтобы он подходил, то не вижу проблем, по доходам вы точно подходите.
Если хотите, можете написать нам в телеграм, мы вышлем чек-лист требований по программе и подскажем, что должно быть в договоре. Но ответим уже завтра в рабочее время)
t.me/relohub_spain
В большинстве мы слышим про ИП (аутономо).
И где то лишь в отдалении упоминание про самозанятого.
Скажите что такое самозанятый ? В чём отличие от ИП ?
Когда мы говорим про Испанию, самозанятый и ИП - это по сути одно и то же (аутономо). Разница есть в других странах, но и те, и другие должны в Испании как номады открывать аутономо.
А если я перевожу семью по номаду и я заявитель, члены семьи так же платят налоги или только я?
Если они в итоге становятся налоговыми резидентами, то да, тут же дело именно в том, становится ли человек налоговым резидентом страны или нет
Факт того, будут они платить налоги или нет - никак не будет привязан к их продлению ВНЖ, только оплата налогов основного заявителя.
Но по правилам, если члены семьи живут в Испании больше 183 дней, налоги они платить должны.
@@emmanikitabcnа если член семьи официально не трудоустроен , но проживает уже более 180 дней?
Формально в любом случае платить надо, на практике, если эти деньги не проходят по испанским счетам, то налоговая их не увидит. Но тут только на свой страх и риск, по таким вопросам лучше, конечно, хотя бы разок взять консультацию у налогового специалиста, чтобы он помог взвесить риски! 🙏🏼
Чтобы взять ипотеку надо эти 10-20% первоначального взноса накопить, а с такими налогами это сделать сложно, если конечно не отказываться от еды
Смотря в каком городе жить, смотря сколько зарабатывать и сколько тратить, тут много факторов)
Есть ипотеки и без первоначального взноса, другой вопрос, что получение такой ипотеки будет зависеть и от гражданства в том числе. А так в Испании есть и недорогое жилье. Ну, а желание купить жилье подороже - хороший стимул двигаться в сторону увеличения дохода. Крупные финансовые цели всегда мотивируют
Спасибо за видео, но я никак не могу понять каким образом самозанятые зарабатывают более 2000евро в месяц, если у самозанятых в России есть ограничения по сумме дохода
Для подачи достаточно показать доход в течение 3-х месяцев. Это не превышает годовой лимит по самозанятости.
Как получить ВНЖ на 3 года и не платить налоги?
Сделать всё, что нужно, чтобы ВНЖ получить. А потом взять и не платить) Вопрос только в том, будут ли у этого последствия, и какие!
Мне вернули 1700 с копейками, я работаю по найму, зарплата конечно не ухти но жить можно, около 2500 ну и я не кочевник).
Как по мне номинально тут платить надо чуть больше, но тут реально вернуть часть, к примеру я вернул за аренду и ещё моя жена работала только 2 месяца в том году далее мы решили завести ребенка и соответственно да бы она не испытывала много стресса ушла с работы, нам и это отняли, и тут ещё куча факторов: дети, ипотека, не работал весь год,, а только скажем пол года, аренда ... Много чего. Соответственно по году с не фиговым тратами у нас осталось 7тысяч с годового зароботка + 1700+ жене тоже 400 вернули. Да не миллионы но траты в этом году в связи с рождением ребенка довольно быстро кушают деньги, хоть и родить ребенка в государственной больнице не стоит ни копейки, и кстати очень всё классно, куча специалистов, хорошее оборудование, палаты, всё очень даже хорошо. А если не сравнивать, скажем так более с более столичными регионами России то здесь в разы, десятки раз лучше, а если сравнить то на уровне не плохой частной клиники.
Классно, спасибо за такое практическое дополнение к нашему видео! Вычетов действительно много, и это здорово, что их реально возвращают! 👍🏼
Вы сделали себе вычеты как аутономо или ип?
А можно ли встать на соц страх, без открытия аутономо?
На данный момент такого способа нет. Нас тоже интересовал этот вопрос и мы пытались, но у нас не получилось!
@@emmanikitabcn А если открыть аутономо, но по факту не получать на него деньги, то есть сдавать нулевые декларации, то единственный негативный факт - это непродление ВНЖ через три года?
Просто интересна ситуация, если не стоит цель продлеваться через три года, а стоит цель чтобы ВНЖ просто за три года не аннулировали. Открывая аутономо и вставая на social seguridad формально выполняются условия. При этом всё же придется платить ежемесячно взносы в соцстрах. Но при этом сдавая нулевые декларации - просто отрезаем себе путь к продлению ВНЖ, так как не выполняются условия минимального ежемесячного дохода. Мои утверждения верны?
Эмма, кто вы по национальности?
Попробуйте угадать)
Вопрос, конечно, не совсем по налогам 😂
@@emmanikitabcn Здесь нет подтекста, совсем, просто вопрос, ваш муж явно славянин, вы разительно другая) стало интересно)
Семья м ж и два малых - 4*60-90 евро (медстрах) + 300 евро (соцстрах) + 20% от дохода - вычеты.
300+300+600 (20% от 3.000) = 1.200 евро
Добавим аренду 1.000
Остаётся 800 евро.
И в конце года что то капает возвратом в лучшем случае. Нигде не ошибся?
Если мы говорим про ВНЖ цифрового кочевника, то для того, чтобы переехать по Номаду на семью М+Ж и 2 ребенка нужна сумма дохода ~4300 евро.
Если работают только один из родителей, то вычеты будут за жену еще 5550 и за детей 2400 за первого и 2700 за второго (2800 если ребенок младше 3-х лет).
Так что если абстрагироваться от Номада, там ставка налоговая будет ниже.
Кроме того, если платить соцстрах, можно пользоваться гос. медициной. Если вы в найме - можно не платить соцстрах. Редко кто платит и за частную страховку, и соцстрах.
Если сумма дохода 3000 и такая семья + использовать вычет на первые два года автономо, а супруга не работает, там первый год будет менее 10% эффективная ставка, во второй год ~18%, дальше где-то 750 евро будет уходить на налоги+соцстрах от общего дохода. Если не брать частную страховку и пользоваться гос. медициной, то ~2250 евро будет оставаться при таком доходе с третьего года (первые два больше), или ~1250 после оплаты аренды 1000 евро.
Возможно вам и не придется открывать аутономо, надо смотреть, какой у вас тип дохода и на какой ВНЖ вы в целом можете претендовать. Но с 3000 может переехать только один заявитель, если брать программу цифрового кочевника и ее лимиты по доходу и не брать большие накопления при подаче на ВНЖ
соцстрах не для нашей пенсии а для нынешних пенсов(для этого нас и завезли сюда). не надо питать иллюзии, лично вам никакую пенсию испания платить не будет с большой долей вероятности
Соцстрах как минимум для гос.медицины, остальное - поживем-увидим, претендовать на нее мы сможем, а будет она к тому времени или нет, заранее сложно предсказать. Учитывая то, какая социальная страна Испания, какая-то пенсия, мне кажется, точно будет, вопрос какая.
@@emmanikitabcn так номады обязаны платную медицину покупать)) учитывая что 80% старость будет встречать в панельках рф, сомнительно что эти выплаты вернуться каким то образом
Ну, если вспомнить, что между РФ и Испанией заключен договор о социальном обеспечении (и по нему не только соцстрах признаётся, благодаря чему российские наймиты могут подаваться на номада, но и пенсионный стаж учитывается), то может и будут ;)
Другое дело что население Испании не растёт, выплаты поэтому тоже не растут, увеличивать налоговую нагрузку бесконечно нельзя, поэтому и пенсии рано или поздно придётся снижать. Но всё равно лучше получать в Испании, чем в России.
@@phyllobolus это все хорошо если на пенсию в этом году идешь, а с дельтой лет в 30 я бы рассчитывал только на себя что в рф что тем более в испании. еще раз повторю - мы и есть их пенсия, никак не наоборот))
@@krot_1828не все номады должны покупать частную страховку, только те, кто в найме из страны с обменом по соцстраху) И им тогда не нужно платить соцвзносы. А аутономо могут не покупать частную страховку, платя взносы в соцстрах, и покрывать этим медицину на всю семью
Подскажите: эти налоги по digital nomad - идут в зачет будущей пенсии?
Да, насколько мы знаем, надо платить налоги в Испании в течение 15 лет, чтобы претендовать на пенсию. Налоги по digital nomad сюда тоже входят
@@emmanikitabcn - а на минималку? Там вроде градация есть. Плюс пенсия из страны проживания.