解定存All in買美債 為何巴菲特賺到我卻套牢？ | TODAY財知道 | LINE TODAY
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- Опубликовано: 20 окт 2024
- 本集重點：
一、美債ETF跌到谷底了？ 解定存買美債可行？
二、投資級、長期債券跌 跟教科書寫得不一樣
三、升息尾聲利率末升段 債券甜蜜點真的到了？
四、短債明顯優於長債 公司債遠比公債穩
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債券我是過一年後才開始買，還是領配息，長期持有每年5-6%，未來有穩定的現金流，賠有限但配息永遠，堅持不賣領息。
已經佈局幾百萬以上了！
左手換右手，不能填息就是賠錢
我跟樓主差不多，大概買了一千萬，但我都是直投債，A級以上，買在折價，沒有填息的問題，現金殖利率大概5-5.5%，每年領一萬多美金的利息，舒服！
@@Tgjvnbkhumj 買直債就沒填息問題了
@@乘風破浪-v9l 1000萬領三十多萬一年還要扣管理費手續費划算嗎
心態真好，我7月才開始一路賣到現在已經套10幾%了
以前買過主持人韻芬姐和朱教授合著的書讀了覺得很棒耶！影片兩人互動默契十足、朱教授這集內容紮實有料、令我收穫很多、謝謝您們（這集我已反覆看了十多次了）
去年起各網紅一直叫好叫進美債、什麼游r的300年難得債券買點、什麼怪老r的只要Fed降息1%美長債就會漲10多%…、太吸引人、我也跟進、但到現在一年多都沒有降息、帳面虧損慘不忍睹、很鬱卒。投資真的要小心、YT網紅的言論五花八門不負責任、還是收看有名氣主持人及教授的論述比較可靠，不吹牛有料有收穫。
在美債最低點出了這集真是太好笑了 😂
朱先生的敘述錯誤實在太多，請恕我無法一一列舉。只舉一例：美國聯準會實施的QT量化緊縮，並不是到債券市場上出售手中美債，而是將手中已經到期的債券收入不再投入市場，這樣就會減少美聯儲的資產負債表，就是縮表。所以債券價格下跌並不是聯準會也跟著投資人一起在二級市場拋售美債。
沒錯是到期了不再購買新債券
你說得沒錯~
不好意思請問一下：
1、近來美債價格下跌的主因是什麼？？
2、現在是購買美債ETF的好時機嗎？？？
@@chuanchang8290 債券是很複雜的金融商品，大學教授都會說錯，顯然你了解的很有限，不建議你買任何類型的債券，除非你真正弄懂了。你可以搜尋bond-vigilantes-they-re-back，會有相當多的文章可以參考。美債還會繼續下跌，即使聯準會開始降息，美債上漲，它的長期漲幅也無法抵銷更高的通膨（實質負利率）。
@@chuanchang8290舉例 台股外資撤離 他們離開臺灣 臺灣需要給他們美元 近期他們拋售台股的量太多 導致臺灣需要賣美債給外資美元 所以近期美元對臺幣升值 會跌還有個原因是通膨又往上 導致預估高利率會維持很久 債券就會跌到適合的殖利率
大陸拋售美債，為了穩匯；聯準會也縮表拋買債，
財政又大量發行債券，短天期約20%，其他80%都中長天期，
供給端太大，債券價格自然下跌。
那這時候不是應該要慢慢養起來嗎
@@user-sheffi88lalala 剛剛才結束美債30多頭走勢，現在是反轉點，可能會是長期空頭，要投資也是可以，自行斟酌。
照邏輯來說，供過於求不是就沒價值？
@@joycechen7084 價格與平均到期殖利率是反向關係，所以最近才會創高
短債再怎麼變動他終究一年內就到期
升息期間大家怕長債是因為我下個月買殖利率肯定比較好
但是降息時 大家都想鎖利 心態絕對是不一樣的
夏姐笑的好開心😊， 買債的人心碎💔。
越跌越買沒錯啊，64股債比還是82比，基期低的時候部件遠遠好於追高
債券ETF 和基金的價格每天都在重新估價，過去兩年債券ETF 因為聯儲升息，所以會虧本，尤其是長期債券投資。這和直接購買債券等到滿期贖回本金是完全不一樣的投資理財。公司債的保護不如政府債，所以利息高點，不見得比政府債好，而且公司債券眾多，同一公司可能有上百種債券發行，同時公司有提前解約權，不如政府債券市場的透明。如果對未來利息走向看不清楚 可考慮投資中短期債券，風險小。在目前高利率的情況下，股票也不會好，目前高利率還沒有完全反應出來，再等幾個月到一年 股票市場應該會很明朗。
那不也是能慢慢佈局股票的概念
真的不知道他憑什麼當教授，有不少基本知識的錯誤。
事後諸葛亮 😊
朱老師
已經公開講超過半年了
並非事後諸葛
講那麽多，主持人及來賔有没有買債券啊?
巴買短賣長套利
太早了 會買債券就要有套10年的打算
打這種通膨不是簡單的事, Fed早已暗示這是場持久戰, 市場也開始做好維持一段長時間高利率的準備.
值得關注的是, 日本久違的通膨開始出現了, 有一定成份與日圖貶值而造成的「輸入型通膨」有關. 你覺得一旦日政府也開始調高利率抗拒通膨時, 局勢會如何發展？
套利資金回流, 日圓升值, 是美國國債還是公司債, 跌得較兇？
對你門這些自稱名師說不好時，可能就是最佳買點了。
難怪我一直覺得很奇怪，利率上去，債劵價格不是應該會漲？因為大家都跑去買利率高的債劵啊？這可能也是真的跟美國賣債跟中國賣債有關？
不認同,公司債也隨公債走
這是跌的比較沒那麼多而已
公司債攤開來走勢也一樣，只是跌的比較少，感覺他根本沒做好功課
但是公司債有下市風險😮
奇文共賞
重點是美國政府赤字太大 瘋狂發債，這個朱老師沒提到~
正解！
股災買股票，債災買債眷，只是時間而已
巴菲特是買短債，買長債的當然套牢
我也是買短天期的😅
@@sam-sl8yo 目前短債享受高利率，然後觀察市場變化，等待好時機是對的~~
甚麼叫做放三個月都有5.5%的利息@@???
降息時間未到,票面利率已清楚標示,美元投資要以美元資產思考
因為巴菲特持有美金，沒有匯差的問題
有矛盾 說美元會跌 然後又說美債長期多頭結束？ 貨幣是利率的價格 如果利率多頭 哪來美元空頭？
老師被打臉了
買三個月期債券，三個月有5.5%這邊是嚴重口誤吧？我還不買爆
三個月前買的三個月期是5.5425%剩8天到期，目前6個月最高5.56%，直接跟嘉信證券買的美國公債
@@jasonwang115 教授講得好像三個月就能賺5.5% 但其實要除以4吧
@@ljk34 當然，不然就太猛了
太早買美債了，現在買比較便宜🤣🤣🤣
唉！告訴自己、等它20年！
說了一些自己的看法 然後呢？有什麼建議？有聽跟沒聽一樣！
賺配息，賠價差，尤其是長期美債。
巴菲特用的是美金，你用的是甚麼?搞清楚匯率是啥吧
美國市場很好啊~ 就業也不錯，但是債券被拋售就不要買，大都在匯市玩槓桿了~
如果貿在高點都腰斬了
前幾天還有名人說連配息三年可以65%獲利。
請問這段話>>是哪個名人說的?thx
人多的地方不要去，90/10法則
😢
建議謹慎看待，降下來不一定是降到之前利率低點，如果只降到3～4%就沒有那麼美好了，畢竟0利率不是常態。
利率降下來股市飆升速度和幅度都會超前反應，說實話單押長債要贏大盤很難的，債券的特性就是穩定.避險但缺乏成長性，利率一降下來資金會往預期年報酬更高的資產流動。
債券向來都是資產配置的一環，從來不是主攻，回歸資產配置。
認同！
貪啊，人家巴菲特是什麼咖，你又是什麼咖，
人家巴菲特能押錯幾次？你還一次all in？
巴菲特用一億美元可以押不曉得多少次，
你還all in？想要贏只有兩個心法，一是不貪，二是平均紀律買入，
把資金至少分成四等份來買，再用10%20%來往下買，這樣你才有機會贏，
債卷一樣只是個理財商品，不可能有什麼穩贏的，好嗎？
若有，那還要那些分析師幹嘛？
有這種教授 果然學店
不對啊，如果債券大多頭結束，接下來殖利率要走升，那美元應該繼續漲啊？你這邏輯怪怪的，殖利率越高不就表示美元定存越高嗎？美元定存越高，美元怎麼可能貶值，到底在講什麼東西？
沒去過拉斯維加斯嗎？全球最大澳門賭場就是要All in
不早說台灣投資人不知買多少了！
All In 本來就..... 自找的
誰叫你 All In 。
去年一堆人在講 今年就會降息......
所以才會一堆人跑進去買
結果降在哪？
自己操作方式亂七八糟、搞不清楚狀況也在 All In，要怪誰
世界局勢不穏定。 世界經濟不好。美元相對安全 故價格高
鐘弘吉，我們又不是王居生，我們不敢住進天文房子。
台灣人民不喜歡買債，但台灣人民不愛自己做功課，反正券商、財經節目等等都在推、所以就無定見的，忽略配置的，進去亂買😮💨
報告韻芬姐～這真是好問題😂😂😂😂😂😂
講那麼多還是推債 都給你說 巴菲特都買多久去了 還推短債
昨天小漲今天又大跌2%...........哀 -11%了
不錯啦，俺-14%
你們兩個人能預測 那才有鬼咧！在長期公債 本來就是資產配置
說賠很慘真的聽不下去，債券還沒到期，賠個鳥
王居生你沒有洪克荊聰明，不是ㄧ對ㄧ教學，昰雨果家。
不以雨果家興亡為己任，你扛得起嗎？
李貴美，建豐路274號夢之屋王室琪。這昰大家都沒有辦法。沒有權，沒有交通工具。
就是一個龐氏騙局，大韭菜小韭菜韭菜花全割
明年再來打臉🤦你，分析錯的有夠離譜
這麼說可以嗎😀
習進平王珊瑚很白目，嚴重又不是我們做的。
笨啊，零利率本來就不該買長債，1970年的通膨起點是0利率嗎? 這位朱是個不通之人，只是耍耍嘴皮賺通告費。
三年內，公債絕對會有打敗大盤指數的時間。持續買進公債。
長天期債券型ETF可以買了，
特別是高評級公司債，
因為許多傻逼專家大大在喊衰了
他真的是胡說八道耶，完全就是他想怎麼亂說就亂說
那你之前怎麼不跳出來砲怪老子？
他來去無權卦。我是ㄧ片雲。
這世界最強的人就是：馬後砲！
馬後砲人人會有本事就提早一年講！
亂說一通
錯就錯在all in買，大手大腳買，然後長天期債券要看到5.6年後，誰在看這麼短期1.2年
錯就是錯，在台灣的金融業是一個沒良心的產業。