Os custos ocultos dos ETFs | Saiba quanto você realmente paga para investir em ETFs | Quanto custa?
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- Опубликовано: 15 июл 2024
- Você sabe realmente quando paga para investir em ETFs?
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No vídeo de hoje, falamos sobre todos os custos envolvidos nos investimentos em ETFs.
ETFs são conhecidos por diversas vantagens. Entre elas está o baixo custo. Porém, muitos investidores não conhecem esses custos em sua totalidade, e acabam ignorando alguns custos importantes que afetam diretamente seus resultados.
Além da taxa de administração, outros custos como corretagem, bid/ask spread e premium and discount devem ser considerados na hora de escolher suas posições.
Geralmente, ETFs amplos e passivos, que deveriam compor boa parte da carteira da maioria dos investidores, possuem esses custos extremamente baixos.
Mas, a partir do momento que começamos a personalizar mais nossa carteira, precisamos nos atentar a eles, pois em ETFs mais específicos eles podem ser bem significativos e nocivos ao investidor.
Me conta aqui: você já conhecia esses custos? Leva eles em consideração na hora de montar sua estratégia de investimentos e escolher os seus ETFs?
Vídeos mencionados:
Custo máximo dos ETFs: • Não pague mais do que ...
Como funcionam os ETFs: • Como funciona um ETF? ...
#etfs #investimentos #taxas
0:00 Intro
0:44 Taxa de administração
1:54 Bid/Ask spread
4:07 Premium/Discount
7:01 Corretagem
8:25 Exemplos IVV, VOO e SPY
9:44 Outros exemplos
11:43 O que determina esses custos?
14:00 Mais sobre a taxa de adm.
Excelente vídeo especificou bem as taxas, isso é algo que a maioria não cita apenas falam da rentabilidade em dólar meus parabéns por dedicar seu tempo!
Obrigado!
Muito bom esse exemplo do spread, a tal da liquidez... obrigado pelo video!
👏🏽👊🏽
Excelente como todos que vi neste canal .. parabéns
Valeu Marcelo!
Baita conteúdo meu amigo, me ajudou a diversificar a carteira
Valeu cara, feliz em ajudar!
😊🎉
Tocantins 🇧🇷
Boa Daniel. Existe um outro custo também, eu imagino, embora eu não entenda muito, que deve ter a ver com os custos de execução de uma determinada estratégia. Por exemplo, um etf com muitos ativos equal weight, vai ser uma coisa na teoria (índice), mas na prática, existem custos na negociação dos ativos pra manter a estratégia, com maior volume de compra e venda, e isso implica em um custo que talvez gere um tracking error. Nem todo ETF bom na teoria, é realmente melhor na prática em comparação aos neutros e geralmente custo é o fator decisivo. Mas o marketing de muitos seduz e dificulta observar esses custos. Não sei se faz sentido. De qualquer maneira, parabéns pelo vídeo!
Faz sentido sim cara. Alguns ETFs tem um turnover muito grande, o que aumenta o custo de manutenção da estratégia. Isso é comum em ETFs de momentum, por exemplo, onde esse custo torna a estratégia praticamente proibitiva. Bem observado! 👏🏽
DANIEL, PARABENS PELOS SEUS VÍDEO, SÃO MUITO ESCLARECEDORE...GOSTARIA DE SABER QUAL A PERCENTAGEM QUE GASTO PARA INVESTIR NOS ESTADOS UNIDOS. PARA EU ENVIAR E DEPOIS TRAZER DE VOLTA ESTE DINHEIRO?
Tanto no envio quanto na volta, você pagará spread + IOF. Hoje, alunos do Autonomia conseguem spread de 0.7%, e o IOF para investimentos está em 0.38%. Ou seja, 1.08% na ida e 1.08% na volta. Para o curto prazo é muito, mas diluído em vários anos é um custo mais do que aceitável para investir globalmente.
Opa tou estudando etfs , 🤯💰💸
Grande caminho! Parabéns! Eles são incríveis (em sua maioria).
Olá, Daniel! Neste vídeo você explica que os ETFs ativos são mais caros e não trazem melhores resultados que os ETFs passivos. Mas em um outro vídeo você disse que entre o AVDV (ativo) e o ISVL (passivo), prefere o AVDV. Poderia explicar o porquê?
Os ETFs da Avantis (AVDV e outros) são considerados ativos por não terem um índice de referência. Mas eles seguem metodologias objetivas, sem um gestor "dando palpite" em que investir. Então, para o mercado são considerados ativos, mas na prática são passivos, com ótimas metodologias por sinal. E sobre o ISVL, ele é muito pequeno, com baixíssima liquidez, o que aumenta seus custos (mencionados nesse vídeo) e as chances dele fechar no futuro. Prefiro evitar.
@@investimentos Muito obrigado pelos esclarecimentos e pelo seu trabalho, que agregam conhecimentos necessários para investirmos com segurança e um bom retorno.
👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽👏🏽💸💵✈️
👊🏽🙏🏽
Daniel, vc falou que o longuíssimo prazo dilui os custos de spread e adm, quanto tempo seria isso, mais ou menos. A partir de 10 anos?
Até menos do que isso. Com uns 5 anos esses custos já são bem diluídos.
Inclusive que me permita analisar sobreposição entre os ETFs irlandeses???
Infelizmente não temos sites para sobreposição de irlandeses. O etfrc.com analisa sobreposições de americanos.
@@investimentos Muito obrigado por responder Daniel... E mais uma vez, parabéns.
Poderia me tirar uma dúvida, se o reit O tem no ETF VNQ??
Tem sim. Você pode ver as posições de um ETF no site etf.com
Daniel, o custo da gestão é cobrado anualmente. De onde sai o dinheiro pra pagar o gestor? Nunca percebi essa cobrança? Abraço
Ele é descontado automaticamente da cota do ETF todos os dias Eli. Não percebemos pois é um custo baixíssimo que tira apenas uma fração de centavo por dia.
@@investimentos imagine, quando os custos de administração são maiores, quanto os gestores ganham. Imagine agora vc cair na mão de um banqueiro com investimentos inapropriados e ganancioso?
E a taxação dos dividendos nos etfs ?
Tributação retida na fonte em 30% para ETFs americanos e 15% para irlandeses.
Você explica tanto que acaba confundindo ainda mais .
Quem?