VENDO IL BTP ITALIA e COMPRO ETF IEMB per avere CEDOLE più ALTE - con
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- Опубликовано: 14 окт 2024
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Ciao Lorenzo, Ciao Sebastian. Come spiegate il fatto che questo ETF (IEMB), emesso da Ishares, ha un TER alto (0,45%) in confronto ad altri ETF sempre della stessa società che hanno un ter molto più basso? Mi insegnate che l'ETF si tratta di un fondo passivo, pertanto, non mi spiego TER cosi tanto diversi, emessi dalla stessa società per etf diversi.
Il TER dipende dalla facilità (costi bassi) o difficoltà da parte dell'emittente a costruire l'etf.
Un conto è comprare azioni dello sp500, un altro conto è comprare di mercato emergenti.
Bella discussione. IEMB mi piace e sto pensando proprio in questi giorni di incrementare ancora (mi pare però che Fineco lo abbia tolto dalla lista degli ETF zero commissione, il che non è irrilevante sulla strategia).
Buona diversificazione ma pur sempre rating non stellare e nessuna scadenza per il rimborso. Insomma bello ma bisogna andarci piano.
Tra STHE e IEMB ormai mi entrano fissi 2K al mese. Ho aggiunto di recente VHYL anche se non mi fa impazzire il fatto che distribuisca ogni 3 mesi.
Che cifre 👏👏👏
@@lorenzodividendi mantengo una base di SWDA e quando sale troppo ribilancio il portafoglio comprando quote di ETF a distribuzione.
Cavolo 500k solo su due etf💪
@@mauroscacchia2014 molto meno, li ho acquistati sui crolli.
@@mauroscacchia2014 molto meno, avendoli presi e accumulati sui crolli.
Salve. Grazie per i contenuti. Peraltro, avrei preferito un confronto con un ETF EMBI ad accumulazione. A fronte di tutti i rischi prospettati (emittente, volatilità, cambio, etc) il rendimento annualizzato in euro degli ultimi 30 anni è 9,67%. Probabilmente non sarà sempre così nel futuro per il progressivo, storico, restringersi degli spread, ma sempre meglio del rendimento degli investment grade che si e no recuperano l'inflazione. Grazie
Ciao Salvatore, magari porterò un confronto anche con EMBI. Questa asset class presenta sicuramente dei rischi, ma nel lungo periodo ha offerto in passato rendimenti di tutto rispetto. Personalmente ritengo che al momento sia abbastanza attraente
Grazie
@@lorenzodividendiAttendiamo con trepidazione
io dal basso della mia esperienza non riesco a capire quelli che vogliono il profitto parlando di obbligazioni. le obbligazioni, non sono strumenti per fare profitto, ma per proteggere il capitale e/o avere un rendita quando si dispone di un capitale giù grosso. è ridicolo cambiare obbligazione per un 2-3% in più, quando basta prendere azioni e si fa tranquillamente un 15-20% in più. certo il rischio non è lo stesso, anche se pure le obbligazioni possono perdere parecchio, ma se si vuole fare profitto, bisogna rischiare un poco. se il problema è avere cedole più alte, allora bisogna mirare ad aumentare il capitale prima, non limare sul tipo di obbligazione.
Ciao, fare il 15 o 20% sul comparto azionario implica beccare un momento di mercato molto fortunato. La media è sensibilmente inferiore, almeno la metà. Tutto sommato anche con high yield si potrebbe arrivare a rendimenti simili, in questo momento.
Bisogna comunque valutare ogni singolo caso
Non esiste una soluzione ideale per tutti
Quoto Lorenzo appieno: 15/20 annuo è un ritorno per pochi al mondo, noi comuni ci accontentiamo del 6/8% reale 😊
@@lorenzodividendi ciao, nvidia ha un YTD del 155%. ferrari del 30%. giusto per nominarne 2 che ho in portafoglio. la maggiorparte delle azioni big cap comunque è sul 15%.
Tra 5 anni ci dirai il rendimento di queste azioni.. 2023-2024 tutti grandi investitori, ma nel 2022? Ora che gli indici sono alle stelle bisogna proteggersi e invece l'avarizia porta a esporsi ancor più a rischi.@@MikiMaki76
@@MikiMaki76 appunto, si parla di 6 mesi. Un lasso di tempo brevissimo
Ciao Lorenzo
Gli ETF obbligazionari non hanno la doppia tassazione?
Grazie mille
No Marco, non c'è doppia tassazione sulle obbligazioni
Concordo col fatto che i BTP indicizzazati inflazione devono rientrare in un contesto più ampio. Personalmente li vedo come PURA conservazione della liquidità. Nel senso che quello che metto in un BTP mi dà una cedola modesta (di solito) più un "bonus" che mi serve a non svalutare il capitale a causa dell'inflazione. Chiaro che se l'inflazione è bassa il rendimento si abbassa, ma anche il costo della spesa al supermercato rispetto allo stipendio si abbassa in relazione!! Quindi non capisco la "delusione" di vedere l'inflazione bassa 😂 (e di conseguenza la cedola)!
Da consumatore, mi auguro di vedere una inflazione bassa a lungo 😅
Altrimenti il carrello della spesa diventa troppo impegnativo
Ho scoperto di recente che IEMB ha una buona quota di stati che rientrano nella cosiddetta White List
Anche il Vanguard, tuttavia hanno una composizione un po' diversa quindi la % in White list cambia. Di per sé non è un motivo sufficiente per aspettarsi che uno renda più dell'altro, bisognerebbe analizzare l'intero basket
Sì, sicuramente più della metà
@@lorenzodividendiavevo fatto un articolo sulla White list ho scoperto che lo sono un sacco di frontier markets 😂
Potrebbe essere una buona strategia di investimento, mettere circa il 75% della propria liquidità in un ETF obbligazionario, invece che tenerlo fermo sul conto corrente? Il resto tenermelo per le spese di tutti i giorni tranne magari un 5% messo in un Pac ETF azionario? Cosa ne pensi? Ti ringrazio:)
Ciao, dipende da tante cose. Un ETF obbligazionario non ha il capitale garantito ma in teoria dovrebbe beneficiare di un eventuale taglio dei tassi.
Sicuramente lasciare i soldi sul conto è spesso una cattiva scelta.
Se sei un investitore prudente potresti anche scegliere un piccolo giardinetto di singole obbligazioni
@@lorenzodividendi Tipo i BTP e i BOT che mi ritrovo sulla mia app bancaria?:)
@@skyllo6897 anche, ma attenzione a non concentrare troppo gli investimenti su un unico emittente. Se dovesse fallire lo stato italiano...
Una quota costa 80 eurini per avere un decente ritorno di almeno circa 200 al mese lordi !!! bisogna investire più di 40.000 eurini ...preferisco le mie azioni italiane Snam & Enel ...grazie !!...se sbaglio correggetemi !! disse un grande Papa ❤
Ciao Giancarlo, il rendimento lordo di IEMB, Enel e Snam più o meno si equivalgono. IEMB ha una tassazione più bassa.
Però sono molto differenti. Con le azioni si potrebbe puntare anche su un rialzo delle quotazioni, a fronte di volatilità maggiore
@@giancarlomellerio165 con Enel e snam invece che capitale serve per gli stessi 200 eurini? 😅
@@andre89.Con Enel ci faccio trading con Snam lo tengo x i dividendi x avere 200 netti al mese ci vogliono 12.000 Snam e le ho a una media di 4.36 però se arrivassero a 5 eurini potrei anche venderle 😂😂😂
@@giancarlomellerio165 quindi ti servono oltre 50 k con Snam per ottenere lo stesso rendimento che avresti con i 40 k su iemb
@@giancarlomellerio165 Mi sa che hai sbagliato i conticini
In effetti il problema è l' indice su cui viene calcolata la cedola Btp Italia, non rispecchia la realtà 😢, cmq rimane un prodotto difensivo che può starci per una quota non grande in un portafoglio diversificato
Gli ETF inflation linked si sono comportati meglio degli ETF o bligazionari 7-10 anni nonostante il rialzo dei tassi.
Obbligazioni emergenti sono azionario in termine di rischio detto in parole povere.
Si, prendendo l'euro inflation linked e il 7-10 più "gettonati", l'inflation linked ha fatto meno peggio. La spiegazione che mi do è che le cedole hanno compensato parzialmente la svalutazione mentre dall'altro lato sono rimaste al palo (molte obbligazioni contenute negli etf più lunghi sono state emesse anni fa).
Questo non cambia molto il senso del discorso: in uno scenario di inflazione alta e conseguente rialzo dei tassi, optare per singole inflation linked a durata non lunga ti consente sia di fare hedging dell'inflazione sia proteggerti dal rischio tassi.
Sì, il senso era che magari in molti si aspettavano che un ETF inflation linked proteggesse anche nel nav, invece nel 2022 si è fatto un -10% (ad accumulazione).
ETF IEMB è uno strumento diverso, adatto a chi cerca reddito a fronte di una discreta volatilità del prezzo, prezzo che nel lungo periodo dovrebbe rimanere abbastanza stabile. Azionario forse più volatile, dividendo mediamente più basso ma con prospettive di vedere un prezzo che tendenzialmente cresce
@@sebastiandiprimio si l'unica è accorciare la duration per eliminare il rischio tassi 🦡🦡🦡
Paragonare questi due investimenti tra di loro non ha alcun senso.
Ed è una vera perdita di tempo farci un video così lungo.
Stiamo parlando delle più elementari regole di investimento.
A Lorenzo metto il like a prescindere ma evitate di determinare queste perdite di tempo.
Ciao Antonio, per un investitore evoluto la cosa potrebbe essere lampante, ma non è così per tutti.
A volte mi dicono che sono troppo tecnico, stavolta ho voluto fare qualcosa partendo dalle basi.
Come sempre grazie mille per la fiducia
Non avete preso in considerazione il BTP Italia ad esempio in novembre 28 le cui cedole staccati ad oggi venduto alla quotazione attuale comunque ha garantito un rendimento decente. Per cui ci faccio un pensierino perché tenere soldi bloccati fino al 2028 con rendimenti ridicoli la potenziale perdita la recupero con altri strumenti.
😂
Vendo compro vende vende vendo compro vendoooo
?
Adoro Iemb e insieme a Sthy sono quasi il 30% del mio ptf . Con Xgsd aggiungerò unaltro 15% . Ognuno deve investire con i propri criteri e con le proprie metriche . Lorenzo numero uno
Grazie Guido per essere sempre presente
Attendiamo un video dedicato su IEMB ! Scorso mese ho fatto un grande investimento su questo etf
Al momento mi rende circa 300 netti ogni mese !
Sto pensando pure di affiancare iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist) sempre in previsione abbassamento tassi
Ciao ✋
Ciao Luigi, allo stato attuale ottimi strumenti da reddito
Ma se abbasseranno i tassi poi non darà dividendi inferiori??
@@jann888q lentamente si adattano ai nuovi tassi
@lorenzodividendi si però non penso di molto anche perché le obbligazioni paesi emergenti sono high Yield, quindi potrà perdere poco credo