Было. В Тинькофф. В прошлом году. Заблокировал банк счет. Точнее приостановил операции по счету. Основание - 115 фз. Да, выводила много. В месяц 3-5 млн.Точнее однажды выводя , ошиблась нулем и сумма была порядка 600 тыс. Сразу связались. Запросили документы !!! Внимание!!! - вплоть до диплома о высшем образовании в сфере которой я занимаюсь ( строительство- проектирование). Все предоставила. Все документы, договора, акты. Даже чеки на покупку бумаги для работы! Список документов очень большой!!! Декларации за 2 послених года. Квитанции о приеме и т.д. Информационное письмо - правда! Имейте ввиду - на сбор дают время 5-7 дней. Все приняли. Но у меня было с доками все идеально! Очень сильно извинялись - счет разблокировали. Больше я ничего больше 99 тыс за раз не вывожу!!!! Это не стоит тех нервов которые я потратила!😢
Первое что я у услышала - высокомаржинальный бизнес на услугах. Деньги из воздуха, по сравнению с товарным бизнесом. В товарке особенно в производстве, очень сложно начиная с нуля создавать высокую маржу. Что такое блокировки мы знаем, причем блокируют и банки и налоговая регулярно, причем началось именно тогда, когда свыше сказано было что бизнес надо перестать кошмарить и дать ему развиваться, нам налоговая на пол года заблокировала счета и сами удивлялись а как же нам заплатить налоги теперь.
Здравствуйте! Налоги платим, зарплатный проект есть, все документы по запросу банка предоставили. Однако блокировку счета Ооо не снимают уже скоро три месяца. Терпим убытки, теряем контрагентов, что делать подскажите, пожалуйста 😫🙏
Я не ИП, учредитель ООО, получаю официально дивиденды. И всё равно заблокировали. Хоть и имею право, как физлицо снимать наличные сколько считаю нужным, а вот так вот. Заблокировали счёт карты. Пришлось предоставлять все документы, что это дивиденды. 40 дней мне не на что было даже продукты купить! Но кстати интересный опыт был)))
@@fatima42575 надо было заводить отдельный счет. Не счет карты - дебетовый - спецом для дивидендов. Я именно так и делаю. Это же дело 3 минут - а потом закидывать деньги себе на карточный счет. Многие сами совершают ошибки и получают блокировки.
Поэтому всегда снимайте кеш по чуть чуть , покупайте валюту, золотые монеты И так далее. Если Вас заблокируют, деньги на еду что б были. Будет жесть скоро. Живу в Европе, тут банки достали всех уже лет 10. Люди стараются не пользоваться банками.
@@biznesinalogi на документы пару дней ушло. Что там, бухгалтеру позвонила, она мне копии все сделала, я забрала, отвезла в банк. Нет, вот в течение 40 дней мы рассмотрим, разберёмся что к чему, служба безопасности будет разбираться. Менеджер ещё упомянул серые схемы какие-то, типа вдруг я в них участвую.
@@AlexInkognito-b1j и правильно, что переживаете, скорее бы прикрыли весь этот садовод и нелегальный кэш ) ответ на ваш вопрос - никак. Работайте легально.
@@yunushamza640 полностью легально. У меня сотрудники на белой зарплате, у некоторых она более 100 тысяч рублей. Я даже заключаю сейчас договор с РАО, чтобы на своей конференции крутить легально музыку. Кстати, это должны делать все кафе и магазины, но мало кто реально делает. У меня лицензия на мою деятельность, я стою на учете в Роскомнадзоре.
@@RinaHit-ph9yw насколько я сталкивалась с этим - никак! Они прямо пишут : «Вы заблокированы навсегда! Больше никогда не сможете пользоваться услугами банка» и так далее в подобном роде … проще сменить банк и забыть! Это не стоит ваших нерв и времени. Деньги заберите свои через кассу и всё.
Главное что надо понять - виноват не банк. Банк это посредник между нами и Центробанком! Это их центр банк дерет и в хвост и в гриву по 115 ФЗ. Если банк перед Центральным банком хоть раз пропустит нарушение по 115 фЗ - его лишат лицензии! Запомните и не гоните на банк! Они вынуждены проверять Вас, если есть подозрения. Потому что если вы являясь клиентом их банка - реально профинансируете тер или экстремизм с их помощью - кабзда и им и вам! Им проще Вас заблокировать!
@@smazilkina ну почти так. Служба комплаенс защищает интересы банка, их задача - чтобы у банка не забрали лицензию, поэтому на клиентов этой службе наплевать.
Банки давно уже потеряли все берега. Они возомнили себя невесть кем, хотя, по сути, они такие же коммерческие предприятия. У меня нет сотрудников, я ИП на 6% (бухуслуги) и банк пытается мне запретить снимать мои же деньги) Последняя его рекомендация была уже просто смешной: у банка нет претензий по моим клиентам, которые платят мне по 2-3 тысячи в месяц (фирмы- нулевки), но рекомендует не работать с клиентами, которые платят 80-150 тысяч в месяц ( ООО с ВЭД). Типа это - вывод денег) Разве это не маразм? Я должна отказаться от тех кто платит нормативе деньги, по прихоти банка?
@@Disana007 ну вы же бухгалтер, неужели вы не знаете рекомендаций? В крайнем случае - покажите все документы и акты с клиентами. Можно открыть второй расчетный счет в другом банке. Банк, как я сказала, беспокоится о своей безопасности.
![Felix "Unfair" | [Stray Kids : SKZ-PLAYER]](http://i.ytimg.com/vi/Oswujxm2Ag0/mqdefault.jpg)
Спасибо, очень информативно !!!
Было. В Тинькофф. В прошлом году. Заблокировал банк счет. Точнее приостановил операции по счету. Основание - 115 фз. Да, выводила много. В месяц 3-5 млн.Точнее однажды выводя , ошиблась нулем и сумма была порядка 600 тыс.
Сразу связались. Запросили документы !!! Внимание!!! - вплоть до диплома о высшем образовании в сфере которой я занимаюсь ( строительство- проектирование). Все предоставила. Все документы, договора, акты. Даже чеки на покупку бумаги для работы! Список документов очень большой!!! Декларации за 2 послених года. Квитанции о приеме и т.д. Информационное письмо - правда! Имейте ввиду - на сбор дают время 5-7 дней.
Все приняли. Но у меня было с доками все идеально!
Очень сильно извинялись - счет разблокировали.
Больше я ничего больше 99 тыс за раз не вывожу!!!!
Это не стоит тех нервов которые я потратила!😢
Я полный ноль и мне полезно, спасибо, хочу ип открыть надо изучить Ваш канал
Здравствуйте! Для ип на патенте зп проект обязателен?
Первое что я у услышала - высокомаржинальный бизнес на услугах. Деньги из воздуха, по сравнению с товарным бизнесом. В товарке особенно в производстве, очень сложно начиная с нуля создавать высокую маржу. Что такое блокировки мы знаем, причем блокируют и банки и налоговая регулярно, причем началось именно тогда, когда свыше сказано было что бизнес надо перестать кошмарить и дать ему развиваться, нам налоговая на пол года заблокировала счета и сами удивлялись а как же нам заплатить налоги теперь.
Здравствуйте! Налоги платим, зарплатный проект есть, все документы по запросу банка предоставили. Однако блокировку счета Ооо не снимают уже скоро три месяца. Терпим убытки, теряем контрагентов, что делать подскажите, пожалуйста 😫🙏
Нам на пол года блокировала. Просто бизнес это рыночная экономика- а тут ей уже не пахнет.
Главное то, что простым языком и доходчиво для недоумков...
Так а банк не говорит, каких документов ему не хватает. Они просто блокируют и не говорят в чем причина
Я не ИП, учредитель ООО, получаю официально дивиденды. И всё равно заблокировали. Хоть и имею право, как физлицо снимать наличные сколько считаю нужным, а вот так вот. Заблокировали счёт карты. Пришлось предоставлять все документы, что это дивиденды. 40 дней мне не на что было даже продукты купить! Но кстати интересный опыт был)))
@@fatima42575 надо было заводить отдельный счет. Не счет карты - дебетовый - спецом для дивидендов. Я именно так и делаю. Это же дело 3 минут - а потом закидывать деньги себе на карточный счет. Многие сами совершают ошибки и получают блокировки.
@@fatima42575 и правда интересный. А почему так долго? Не сразу документы предоставили?
Поэтому всегда снимайте кеш по чуть чуть , покупайте валюту, золотые монеты И так далее. Если Вас заблокируют, деньги на еду что б были. Будет жесть скоро. Живу в Европе, тут банки достали всех уже лет 10. Люди стараются не пользоваться банками.
@@IrinaKurbatova в Европе тоже банки блокируют? Ничего себе, это интересно.
@@biznesinalogi на документы пару дней ушло. Что там, бухгалтеру позвонила, она мне копии все сделала, я забрала, отвезла в банк. Нет, вот в течение 40 дней мы рассмотрим, разберёмся что к чему, служба безопасности будет разбираться. Менеджер ещё упомянул серые схемы какие-то, типа вдруг я в них участвую.
Приходится снимать много налички, закупка на рынках. Боюсь попасть под 115ФЗ. Налоги плачу всегда наперед и с запасом, на всякий случай 😅
Не работает это. Компания снимала деньги 💸. Предоставили документы по спорным контрагентам. Итог блокировка
Как работать, если закупка как раз на Садоводе за кэш ? Клиенты физ лица, а закупка на рынках за наличку, пока работаю , но это дело времени
@@AlexInkognito-b1j и правильно, что переживаете, скорее бы прикрыли весь этот садовод и нелегальный кэш ) ответ на ваш вопрос - никак. Работайте легально.
@@biznesinalogi Я за. Проще закупить по безналу и жить спокойно
@@biznesinalogi а может государству нафиг сходить и не мешать людям?
В США есть налог с продаж и нет смысла кому то прибыль прятать
@@biznesinalogiа ты прям сама легально все делаешь?) зачем платить налоги люди и так еле концы сводят. Из-за копейки ж рвут.
@@yunushamza640 полностью легально. У меня сотрудники на белой зарплате, у некоторых она более 100 тысяч рублей. Я даже заключаю сейчас договор с РАО, чтобы на своей конференции крутить легально музыку. Кстати, это должны делать все кафе и магазины, но мало кто реально делает. У меня лицензия на мою деятельность, я стою на учете в Роскомнадзоре.
Как не ИП , а физ лицу разблокировать счёт заблокированный по 115ФЗ?
@@RinaHit-ph9yw насколько я сталкивалась с этим - никак! Они прямо пишут : «Вы заблокированы навсегда! Больше никогда не сможете пользоваться услугами банка» и так далее в подобном роде … проще сменить банк и забыть! Это не стоит ваших нерв и времени.
Деньги заберите свои через кассу и всё.
@@RinaHit-ph9yw с физлицами не работаю, к сожалению.
@@biznesinalogi жаль, спасибо
Главное что надо понять - виноват не банк. Банк это посредник между нами и Центробанком! Это их центр банк дерет и в хвост и в гриву по 115 ФЗ. Если банк перед Центральным банком хоть раз пропустит нарушение по 115 фЗ - его лишат лицензии! Запомните и не гоните на банк! Они вынуждены проверять Вас, если есть подозрения. Потому что если вы являясь клиентом их банка - реально профинансируете тер или экстремизм с их помощью - кабзда и им и вам! Им проще Вас заблокировать!
Ага, по итогу только судя по Крокусу и тд-терористы все равно финансируются, как им нужно. А ИП в зад дерут под придуманным предлогом.
@@smazilkina ну почти так. Служба комплаенс защищает интересы банка, их задача - чтобы у банка не забрали лицензию, поэтому на клиентов этой службе наплевать.
Банк тоже виноват. Ведь именно бак примечет этот закон и без разбору блокирует
Самая нескучная бухгалтер, интересно слушать Вас.
У нас банки и так не хило имеет, так что им грех жаловаться что банки у нас якобы бедные несчастные..
@@ДимаБорисов-ч2ц никто и не жаловался вроде ) но банк не хочет получить отзыв лицензии.
Банки давно уже потеряли все берега. Они возомнили себя невесть кем, хотя, по сути, они такие же коммерческие предприятия.
У меня нет сотрудников, я ИП на 6% (бухуслуги) и банк пытается мне запретить снимать мои же деньги) Последняя его рекомендация была уже просто смешной: у банка нет претензий по моим клиентам, которые платят мне по 2-3 тысячи в месяц (фирмы- нулевки), но рекомендует не работать с клиентами, которые платят 80-150 тысяч в месяц ( ООО с ВЭД). Типа это - вывод денег)
Разве это не маразм? Я должна отказаться от тех кто платит нормативе деньги, по прихоти банка?
@@Disana007 ну вы же бухгалтер, неужели вы не знаете рекомендаций? В крайнем случае - покажите все документы и акты с клиентами. Можно открыть второй расчетный счет в другом банке. Банк, как я сказала, беспокоится о своей безопасности.
Какой банк?
@ИринаВолкова-р5ня думаю, что любой банк, не желающий пртерять свою лицензию.
Банки приберегают 115фз не угодных клиентов сбагривая вот и вся суть
банк взял на себя функцию налоговой
@@ludmilaludmila8458 нет, не взял
Нечистоплотные предприниматели это те к то должен все овсем отдать и остаться с кукишем😂
Очередные онлайн курсы. Обучение должно быть только очным. Никакого онлайн образования!!!
@@user-tv9ih8ee9s тут Финансовый Университет и Высшая Школа Экономики с их дистанционным обучением немного охренели от вашего комментария )
Мой любимый закон. С одной стороны тебя налоговая дрючит, с другой банки.
@@track8488 работайте нормально и никто не будет вас дрючить )
Агитпроп чистой воды.
@@Sasha-cezam вам виднее
Не матерись!
@@ЛюдмилаГурькова не указывайте мне, что делать
Я могу лишь добавить , чтобы автор занялся здоровьем!
инфоцыганиха)
Полагаю, это была шутка.
@@Bone8444312 горит?)
@@biznesinalogi я поправляю вас в начале видео. У вас хороший канал всё хорошо :-)
@@Bone8444312 аааааа, ну такое мы любим, сами всех поправляем )