10:23에서 TQQQ와 TMF를 합한 총액은 $83,000 입니다. TQQQ와 현금을 더한 금액으로 잘못 썼었네요. 20:16에서 혼합법의 MDD -80%로 수정합니다. 제 전략들이 항상 MDD가 나오는 날짜가 있는데, 다른 날짜에 -80%가 있었네요. 22:24에서 TQQQ+TMF랑 현재 TQQQ평가금은 직접 입력하도록 시트에 수정했습니다. MDD투자법에 관심가셔주시는 분, 피드백이랑 의견 주셔서 너무 감사드립니다. 여러분들 댓글에서 아이디어를 얻어서 정말 혼자서는 생각해내지 못했을 부분들을 다듬게 되었던 것 같습니다. 그리고 이번에 이렇게 혼합형 아이디어도 여러분들 덕분에 생각해내게 됐고, 백테스트 결과도 굉장히 좋은데다 믿고 가져갈만한 토대가 되는 논리도 더 탄탄해진 것 같아서 마음이 들어요. :) 감사합니다.
👏👏👏(물개박수) 현재 제가 사용하는 방법과 99.7% 일치하는 전략입니다. (적립식이 초기 안정성에 많은 도움을 주기에) 저는 엑셀에 계산식을 걸어놓고 매달 적립식으로 진행하고 있어요. 현금비중은 장기추세선과의 이격도에 따라 조절하구요. 그러니까 과매수권에 들어가면 현금비중이 늘어나고 과매도권(조정, 약세)에서 현금비중이 줄어들죠. TMF의 필요성을 잘 모르는 분이 많던데 고구마자매님이 정확히 설명해주시는군요. 암튼 다같이 대박나길 바랍니다. ㅎㅎ
22:00 선생님,,, 제가 맞게 이해했는지 봐주실수 있으실까요? ㅠㅠ [MDD 투자 루틴] 1. 매일 [계좌액]의 TQQQ, 현금, TMF를 수정해준다. 2. 매일 TQQQ를 트래킹한다. (전고점 돌파후 계속 상승시엔 안해도 된다. 할수가없다.) 3. MDD사이클 처음 시작 시에만..! [MDD에 따른 매수액 계산]을 채워준다. 4. MDD방어법과 채권법을 실시해준다. 5. 전고점 회복 후 MDD방어법의 비율을 6:2로 맞춰주기 위해 [전고점 회복 후 리밸런싱 시 작성] 셀을 이용해서 매도해야할 TQ를 구하고 그만큼 매도한다. 6. 1번을 반복한다. [질문] 1. [계좌액] 시트는 매일 수정해주고
[MDD에 따른 매수액 계산] 시트의 'TQ평가금', 'TQ+현금', '이번 사이클 현금'은 MDD사이클 시작 시에만 수정을 해주나요? -> 전고점 회복 전까진 고정된 현금POOL에서 일정%가 매수되어야하니까요..?? 2. MDD채권법은 (1) -15,30,50,70,90때 리밸런싱 , (2) 150%,600%때 리밸런싱 해주는게 맞죠? 전고점을 회복해도 채권법은 리밸런싱을 하지 않는게 맞죠?! 선생님..? 그럼 루틴 5번에서 전고점 회복후 TQ:현금 은 6:2로 리밸런싱하는데 채권법은 리밸런싱을 하지 않으니 6:2:2의 비율이 깨지는게 아닌가요? ㅠㅠ
@@장우이-j6h 일단 루틴들 잘 이해하신것 같아요. 대신 계좌액, 평가금, 현금을 매일매일 트랙킹하실 필요는 없습니다. 자, 방어법을 볼게요. 사이클 시작할때 이번 사이클에 할당되는 현금이 얼만지 딱 나옵니다. 이건 한 사이클 돌때까지 불변이므로 (추가금 넣지 않는 이상), 그대로 가심 되구요. 채권법은 -15, -30등 리밸런싱 포인트때만 계산해주면 되니까요. 이래서 매일매일 그 상세액들을 굳이 트래킹하실 필요가 없습니다. :) 이해 가시죠? 단, TQQQ\TMF에 따른 리밸런싱을 해줄 수도 있으므로 그래도 일주일에 한번 정도는 체크하는 걸 추천드립니다. 근데 이 이벤트가 트리거되는 경우는 많지 않아요. 1년에 서너번 뿐이에요. ;) 채권법은 전고점회복시 리밸런싱이 없습니다. 혼합법에서 방어법과 채권법은 둘이 따로 분리시켜 생각하세요. :) 비율이 6:2:2깨져도 괜찮습니다. 불균형이 심해질때를 위해 TQQQ/TMF 계산중이니까요. 이 수치가 500% 150%일때 리밸런싱하는게 방어법에서 전고점회복시 리밸런싱하는 것과 비슷한 역할을 하게 됩니다. 또 궁금한거 있으시면 알려주세요. :)
초반에 올라온 영상들로 개념정리를 하신 다음에 최근 영상에 집중하시면 좋을 것 같습니다. :) 방어법 매뉴얼 영상이랑 v1.1 v1.2 업데이트 영상을 보시면 좀 이해가 가실 거에요ㅜㅜ 처음 오신 분들은 몇달간 전략이 업데이트된 부분이 있어서 좀 헷갈리실것 같습니다.ㅜㅜ
집단지성의 힘이 느껴집니다. 사실 저도 MDD채권법을 시작하기 전에 TMF와 미국국채금리의 관계를 추적해보고 있는데 국채금리의 아주 큰 상승이나 하락에서는 TMF의 흐름이 비교적 정확한 반면 적은 상승이나 하락에서는 TMF의 흐름이 명확하지 않아 혼란스러웠는데 상기의 방법은 TQQQ의 비중과 TMF의 비중을 줄여주는 2가지의 효과가 있어 매력적으로 보입니다. 감사합니다.
좋은 영상 잘 봤습니다. 감사합니다. 저같은 경우 MDD채권법은 TQQQ:TMF=3:1, 제가 응용한 방법인 MDD리밸런싱에선 TQQQ:현금이 3:1입니다. MDD리밸런싱은 전고점+5%,전고점,MDD-10%,-20%,-30%에서 리밸런싱을 진행합니다. 이번에 올려주신 MDD혼합법을 응용한다면 각 비율을 합쳐 TQQQ:TMF:현금을 6:1:1로 하고 MDD-15%,-30%,-50%,-70%,-90때 TQQQ:TMF을 리밸런싱, 전고점+5%,전고점,MDD-10%,-20%,-30%때 TQQQ:현금을 리밸런싱할 수 있을 것 같습니다. 비율을 조금 공격적으로 하다보니 TQQQ/TMF의 비율에 따라 리밸런싱하는 그 비율이 고민되는데, 150%,500%는 어떻게 계산해낸 수치이신지 알 수 있을까요?? 1~2년 후 시드가 좀더 커지면 3:1:1로 비율을 변경하고 싶습니다 ㅎㅎ 다시 한번 항상 고민하고 방법을 공유해주셔서 감사합니다!! 저같은 경우 제가 따로 진행하던 MDD리밸런싱은 그대로 두고, 가장 비중이 큰 MDD채권법을 위의 방법으로 변경하여 따라갈 것 같네요 :)
TQQQ/TMF는 미리 리밸런싱을 하지 않을때의 %를 쭉 먼저 훑어봅니다. 그럼 어느정도의 수준에서 리밸런싱이 들어가야 효과가 제일 좋은지 대충 보이더라구요! 그게 이제 설정 TQQQ:TMF 비율에 따라 좀 달라져서 이번에는 500%~150%로 설정했습니다. 감사합니다. 6:1:1은 좀 TQQQ 비중이 높아보이기는 하지만 대응만 잘하시면 오히려 수익률을 더 뽑으실수 있을것 같습니다. :)
@@SweetpotatoSisters 한번 제가 하려는 MDD혼합법 응용버전을 올려주신 엑셀파일로 같은 기간으로 백테스트 해봤어요! 먼저, 기본적인 조건으로 TQQQ:TMF:현금의 비율은 70:15:15입니다. 첫번째, TQQQ와 TMF의 리밸런싱은 MDD-15%,-30%,-50%,-70%,-90%, TQQQ/TMF가 300%이하, 700%이상에서 실행했습니다. 두번째, TQQQ와 현금의 리밸런싱은 전고점기준+5%,전고점 회복시 리밸런싱하였고, MDD-10%에서 보유현금의 40%, MDD-20%에서 보유현금의 40%, MDD-30%에서 보유현금의 20%를 TQQQ매수하는데 이용했습니다 (-30%에서 현금 전부 소진) 그 결과 최종수익률 51548%, 연평균수익률 38.93%, 리만MDD-87%, 무역분쟁MDD-47%, 코로나MDD-57% 나왔습니다. 일단 저는 제가 말씀드린 방법으로 한번 진행해볼게요!! 백테스트해볼 수 있게 엑셀 공유해주셔서 감사합니다. :) 백테스트해보면서 리만같은 사태에서 손절하지 않고 기계적으로 리밸런싱하는 게 정말 어려워보였고, 상승장에선 어마어마하다는 것을 느꼈고, 백테스트 한 번 하는 게 꽤나 많은 에너지를 소비한다는 걸 깨달았어요. 수많은 백테스트 해주시고 그 결과를 아무런 대가없이 저희에게 공유해주셔서 정말 감사합니다 :)
@@영진-f8w 영진님 감사합니다. 제가 원했던게 바로 이런거였습니다. 여러분들이 제 뼈대위에 자신에게 맞는 방법을 찾는건데, 해주셨네요. :) --30%로 잡으신거 현명하신것 같습니다. 대부분의 경우 여기서 마무리가 되니 정말 몇년에 한번 오는 폭락장만 잘 대응하시면 좋을 것 같습니다. -제 백테스트 자료로 다른 사람이 테스트를 해서 비슷한 결과가 나온걸 보여주셔서 너무 감사합니다. 제 자신에게 남아있던 1%의 의심을 해소시켜주셨어요. :)
바쁘신데 빠른 답변 감사 합니다. 제가 혼합법을 적용하여 투자 하려고 하는데 약간의 혼선이 있었던거 같습니다. Q3에서 100불이 105불로 상승했을 경우, TQQQ평가금이 아니고 (예) 1주당 가격을 말했던 것인데 잘못 전달 된것 같습니다. 다시 예를 들면 총 1만불 투자에서 (TQQQ 6천불; 채권 2천불, 현금 2천불) 해서 초기 6천불 TQQQ평가금이 상승, 하락을 거쳐서 전고점 (여기서 전고점은 1주당 가격을 말하는 것이지요?)을 넘어서 5% (또는RSI 8p) 상승시, TQQQ 평가금에서 5% 상승된 가격만큼을 매도하라 하셨는데, 이때 매도한 금액은 "현금 pool" 로 보내는 것이지요? 이 과정에서 전체 TQQQ의 주식수는 줄어 들거구요. 다시 조정된 전고점 (105불)에서 cycle 시작 할텐데, 이때의 TQQQ평가금은 원래 투자했던 6000불로 유지 되겠죠? TQQQ가격이 상승해서 (TQQQ와 현금을) rebalancing할경우에는 TQQQ: TMF 비율이 500%가 넘지 않는한 조정 할 필요 없는 것이지요? 혼합법에서 (TQQQ와 현금)의 rebalancing 시기와 (TQQQ: TMF) rebalancing 시기에 대해서 전고점 회복시 혼동이 되요. 감사합니다.
안녕하세요. :) "이때 매도한 금액은 "현금 pool" 로 보내는 것이지요? 이 과정에서 전체 TQQQ의 주식수는 줄어 들거구요. 다시 조정된 전고점 (105불)에서 cycle 시작 할텐데, 이때의 TQQQ평가금은 원래 투자했던 6000불로 유지 되겠죠?" > 지갑을 운영하실거면 현금pool이 아니고 "지갑"으로 보내셔야합니다. 지갑 운영 안 하신다면 "현금pool"로 보내시면 아마 7:3보다 약간은 현금비중이 높게 되실 겁니다. "TQQQ가격이 상승해서 (TQQQ와 현금을) rebalancing할경우에는 TQQQ: TMF 비율이 500%가 넘지 않는한 조정 할 필요 없는 것이지요? 혼합법에서 (TQQQ와 현금)의 rebalancing 시기와 (TQQQ: TMF) rebalancing 시기에 대해서 전고점 회복시 혼동이 되요. " >네, 전에 말씀드렷듯이 방어법에 관련된 투자를 진행하시면서 TMF는 아무것도 신경쓰실게 없습니다. 반대로, TMF 비율 리밸런싱하실때도 방어법에 대한건 아무것도 신경쓰지 마세요. 그냥 각자의 투자법의 투자이벤트 시기가 오시면 그걸 행해주시면 됩니다. 두 방법은 TQQQ만 공유할 뿐 서로의 알고리즘에 아무 영향을 주지 않습니다.
안녕하세요 고구마님 12월 6일 운이 좋은건 모르겠지만 처음 접한 TQQQ를 148.5에 주웠습니다. 이전 전고점을 183.36으로 잡고 MDD 방어법을 선택해서 / 현재 날짜기준 이번싸이클 MDD가 -18% 에 매수%는 47%로 현금풀을 사용해 매수중에 있습니다. 현재는 TQQQ와 현금풀의 비율을 정하지 않고 방어법을 위주로 투자금 투입이 가능하여 MDD방어법에 의한 매수만을 하고 있습니다. 나중에는 혼합법쪽을 지향하여 투자방향을 정할까 하는데 동영상내용중에 TQQQ의 음의 상수로 TMF를 정하셨다 하셨는데 문의 드리고 싶은 내용은 TQQQ의 완전한 음의 상수인 SQQQ는 어떤지 싶어 댓글 남깁니다. 아니면 보험식으로 95/5 정도의 묻어 두고 일정 비율로 가는 것이 의미가 있는지 의견을 듣고 싶습니다.
안녕하세요! 네, 제가 전기간은 아니지만 짧은 기간들을 선정하여 인버스들도 백테스트를 해보았는데, 결과가 좋지 않습니다. 우상향하는 주식에서 결국은 녹아서 없어지는 자산군이라고 생각되구요. 리밸런싱효과는 누릴수 있겠지만, 그것도 변동성이 아주 심해서 조금만 타이밍이 안 맞아도 결과가 너무 크게 좌지우지되는 점 때문에 제 전략에는 적합하지 않다고 판단하였습니다. :)
아이디어가 참 좋은 것 같습니다. 전략으로도 잘 풀어 내셨군요!👍👍👍 계좌 비중이 커지면 일평생 모은 내 재산의 대부분의재산이 -30% 이상의 MDD 언더워터 구간에 들어가면 이를 견디는 것이 실제로 매우 어려운데, 계좌 총액이 특정 MDD에 다다르면 매매를 중단하는 시스템 스탑으로 보완할 수 있으면 최고일 듯 합니다.(참고: , ) 또한 제가 백테스트했을 때 지금과 같은 금리 상승기에는 TMF보다 TMV가 더 효과적이었습니다. 참고하세요~~
안녕하세요. 새해 복많이 받으시고 2022년 고구마 자매의 발전이 있기를 바랍니다. 포스트한 교육 영상 잘 숙지하고 저에게 도입할수 있을까해서 요새 시험 테스트 하고 있는데 질문이 있어요. MDD혼합법을 제가 이해한바를 정리 하자면: 1. 6:2:2 (TQQQ:TMF, Cash)로 분산하고, 2. 보통의 MDD 상황에선 MDD 방어법으로 (with cash) 적용하고, -15%, -30%..상황에서만 채권으로 재조정 (6:2비율) 한후에 추가로 MDD방어법에 따라 cash 에서 추가 매수한다. MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다. 제시한 테이블 대로 적용한다. 3. (질문) 전고점을 상승시 (5% or RIS 8 points) 에는 상승분만큼 매도해서 cash로 보낸다 (?). 이부분이 확실치 않아 확인 요청합니다. 예를 들자면, 전고점 (주당가격)이 100불에서 105불 (5%)로 상승시 5불에 해당하는 금액을 팔아서 "현금"으로 보낸다. 아마도 여기서 총 주식수는 줄어 들것 같군요. 그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작. 그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요. 여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다. 4. MDD 혼합법은 MDD 방어법 (TQQQ & cash(현금)+지갑)이 주죽이 되는데, MDD가 큰 하락시만 (15, 30%..) TMF 비율 (6:2)로 조정 한다. 5. (질문) 그러면 제 질문은 방어법에서 지갑에 해당하는 부분이 혼합법에선 cash인지 채권인지 좀 혼동이 됩니다. 긴글 읽어 주셔서 감사합니다.
1. 6:2:2 (TQQQ:TMF, Cash)로 분산하고, > 맞습니다. 2. 보통의 MDD 상황에선 MDD 방어법으로 (with cash) 적용하고, -15%, -30%..상황에서만 채권으로 재조정 (6:2비율) 한후에 추가로 MDD방어법에 따라 cash 에서 추가 매수한다. MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다. 제시한 테이블 대로 적용한다. > "MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다." 요게 어떤 의미신지 잘 이해가 안되네요.ㅜㅜ 나머지는 맞습니다. 3. (질문) 전고점을 상승시 (5% or RIS 8 points) 에는 상승분만큼 매도해서 cash로 보낸다 (?). 이부분이 확실치 않아 확인 요청합니다. 예를 들자면, 전고점 (주당가격)이 100불에서 105불 (5%)로 상승시 5불에 해당하는 금액을 팔아서 "현금"으로 보낸다. 아마도 여기서 총 주식수는 줄어 들것 같군요. 그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작. 그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요. 여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다. > 전고점회복 당시 TQQQ 평가금에서 추가로 5% 상승하면 상승한 5%만큼 매도해서 "지갑"으로 보냅니다. "지갑"은 -50% MDD 넘어가는 극한의 상황일때를 대비해서 빼두는 금액으로 선택사항입니다. 하셔도 좋도 안 하시는 건 선택이세요. 여기서 말씀하시는 cash는 MDD매수에 쓰일 30%의 현금을 말하는 거구요. 예시를 들으신 부분에서 TQQQ 100불이었으면 현금은 30불이었겠죠? TQQQ가 5% 올라 105불이 되면 5불은 "지갑"으로 빼두시면 다시 TQQQ 100불 현금 30불로 전고점 회복당시 리밸런싱했던 비율이 됩니다. 만약 지갑을 안 쓰실 거면 단순하게 5% 올랐을때 다시 7:3으로 리밸런싱해주시거나- 이경우는 총 135불을 7:3으로 나누니 TQQQ 94.5불 현금 40.5불 - 아니면 5불을 현금풀에 더해서 TQQQ 100불 현금 35불로 만드셔도 됩니다. 둘 중 어떻게 하시건, 대세에는 영향이 없습니다. "그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작" > 맞습니다. "그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요." > 죄송합니다, 어떤 의미신지 잘 이해가 안되네요.ㅜㅜ 전체적인 글의 내용으로 봐서는 제대로 이해하고 계신것 같습니다. "여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다. " >맞습니다. 4. MDD 혼합법은 MDD 방어법 (TQQQ & cash(현금)+지갑)이 주죽이 되는데, MDD가 큰 하락시만 (15, 30%..) TMF 비율 (6:2)로 조정 한다. >그냥 혼합법은 방어법과 채권법을 진행하는데, 서로 TQQQ만 공유한다고 생각하시면 쉽습니다. :) 5. (질문) 그러면 제 질문은 방어법에서 지갑에 해당하는 부분이 혼합법에선 cash인지 채권인지 좀 혼동이 됩니다. >위에서 말씀드렷듯이 혼합법에서 지갑은 선택사항이긴 한데, 지갑을 사용하시면 방어법에만 적용시키시면 됩니다. 지갑의 개념은 채권법에는 없어요. 혼합법에서 채권부분은 오직 리밸런싱포인트인 MDD % (-15, -30, -50...) 그리고 TQQQ/TMF %만 지켜보시면 됩니다.
우선 정성어린 영상 정말 감사 드립니다. 그런데 궁금한것이 있습니다. 채권법 계좌 잔액에 TQQQ 1800 , 현금 600, TMF 600 넣으면 TQQQ/TMF 비율은 350%로 리밸런싱 구간에는 속하지 않지만 채권법 리밸런싱 가이드에는 TQQQ를 팔아서 TMF 를 사라고 나오는데요. 매일 가격 트랙킹 해서 저렇게 TMF 혹은 TQQQ 를 팔거나 사라고 뜨면 바로바로 매매 하는것이 맞나요..? 아님 상승시에는 TQQQ/TMF 비율이 500% 될때까지 놔두는것이 맞나요..? 이해도가 좀 딸려 죄송합니다..
지속적인 백테스팅에 존경을 표하며 .... 고구마자매 아버님 지금 신고가 상태인데 채권법 들어가기가 부담스러운데 그렇다고 언제 내릴지 알수도 없고 조정이 안올수도 있고 어떤식으로 접근해서 tqqq를 사는게좋을까요? 신의 영역이긴 할텐데 아버님같은 경우 어떻게 접근하실건지 궁금하네요 한번에 너무 많은 양을 살려니 살떨려요어ㅓ
원화 1000만원 정도로 투자를 할려고 합니다. 라오어님으로 무한매수법과 vr 기법 그리고 mdd 혼합법까지 알게되었는데요. 뭘 선택해야할지 모르겠습니다. 매월 월급에서 100만원 정도 추가를 계속 할 예정이구요. mdd 혼합법을 보니 하락시 현금에서 추가 매수를 해야하는데 국내 증권사에서는 소수점 매수가 안되는 것 같더라구요. 그럼 1개 2개 이런식으로 구매를 해야할텐데 아직 이해를 못해서 그런지 씨드가 최소 천만원은 넘어야 할만한 것 같은데 맞나요?? 어느 비율로 뭘 운영해야할지가 너무 고민입니다. 기본 틀 짤 수 있게 조언 부탁드릴게요. 좋은 영상 늘 감사합니다.
일단 무한매수법은 VR과 MDD혼합법과는 다르게 중기단타이므로 성격이 달라서 하시는 걸 추천드립니다. 그런 담에 VR과 MDD혼합법 중 하나 골라서 장투로 가시면 될것 같아요. 소수점 매수 매도가 안 되시기 때문에, 매수가이드를 보시고 여러구간을 묶어서 사시는 걸 추천드립니다. 예를 들어 -5% MDD에서 1% 매수 들어가야하는데 안되므로 -10%까지 기다리셨다가 -5~-10%에 해당하는 매수%를 한꺼번에 하시면 어떨까요. 매수가이드를 실행가능하게 조정하시면 될 것 같아요. VR법을 잘 이해하셨으면 실행하실때 자신에게 더 맞는 방법을 고르시면 될것 같아요. 둘다 수익률이나 안정성 비슷할거에요. :) 감사합니다.
고구마자매님 한가지 궁금한 게 있습니다. 전고점을 회복하여 리벨런싱 시기 때 딱 맞추어 투자자금이 추가로 생긴다면, 고민할 필요가 없을 것 같은데, MDD를 맞고 있는 하락장에서나, 전고점 회복 전 상승장에서 지속적으로 투자자금을 추가로 투입할 수 있는 상황이라면, 어떻게 운용해야 할지 모르겠습니다. 이런 상황에서 현금 풀에 이 자금을 계속 투입할 경우, MDD -50%를 맞아도 현금 풀이 다 소진되지 못하는 경우가 생길 듯해서요. 시드가 커 근로소득이 투자소득에 비해 현저히 작다면 별 고민거리가 아니겠지만, 아직 시드가 크지 않아 근로소득에 의해 추가로 투입되는 투자자금이 현금비중에 크게 영향을 받을 수 있는 상황에서, 조금 더 공격적으로 새로 투입된 투자자금을 활용할 방법이 없을까요? 제가 생각한 방법은 이렇습니다. 전고점 회복 시 리벨런싱한 후의 최초의 현금 풀에 대한 비율로 MDD별 현금 풀 소진 퍼센트 테이블을 적어 놓으신 것 같은데, 최초 현금 풀에 대한 비율말고, 현재 현금 풀에 대한 비율로 퍼센트 테이블을 만들면 어떨까 해서요. 예를 들어 MDD -10%에서 최초 현금 풀의 20% 소진, MDD -20%에서 최초 현금 풀의 30% 소진, MDD -50%에서 최초 현금 풀의 50% 소진한다는 규칙이 있을 때, 최초 현금 풀이 100$의 경우, 현금 풀을 소진하는 과정에서 추가자금 20$가 현금 풀에 투입된다면, MDD -50%를 맞았을 때도 현금 풀은 모두 소진되지 않고 20$가 남아있게 될 테지만, MDD -10%에서 현재 현금 풀의 20% 소진, MDD -20%에서 현재 현금 풀의 37.5% 소진, MDD -50%에서 현재 현금 풀의 100% 소진한다는 규칙으로 바꾼다면, 추가 투입 없을 시 각 MDD별 소진되는 비율은 위와 같지만, 중간에 추가 투입되는 자금 또한 소진시킬 수 있지 않을까 해서요. 혹시 다른 좋은 방법이 없을지 고견 부탁드립니다.
@@SweetpotatoSisters 또 궁금한 게 있는데, 전고점 회복 후 상승장에서 새로 투입되는 적립금이 발생했을 경우에는 그냥 현금 비중이 늘어나더라도 MDD 맞기 전까지는 놔 두면 될까요?? 물론, 계속 신고가를 찍어 전고점이 갱신되는 상황에서 일부 매도를 통해 현금 비중을 유지하는 행위를, 새로 투입되는 적립금을 이용해 맞출 수 있겠지만 제가 말하는 상황은 새로 투입되는 적립금이 현금 비중을 확보하고도 상회하는 수준일 경우를 말씀드리는 것입니다. 이 경우 하락 전까지는 적립금을 썩히는 것 같아서요... 아직 20대 초반에 1500만원 정도의 시드라 투입되는 적립금이 현금 비중에 큰 영향을 주는데, 나이와 시드를 감안했을 때 조금 더 공격적으로 투자하고 싶은데, 방법이 있을까요..?
많은 시간을 들여 연구하신 정보 감사합니다. 저의 경우 거치식 MDD방어법을 매도 없이 매수만을 해서 장기투자를 생각하고 있습니다. 추가금을 계속 투입하구요. 세금도 나중에 한꺼번에 내고 싶어서요. 고구마자매님이 TMF를 함께 이용해서 설계하신 리밸런싱을 하는 것과 결과가 많이 차이가 날까요?
리밸런싱 시기가 올때마다 TQQQ 매도없이 적립금 투입만으로 현금을 원래 비율로 확보하실 수 있다면 당연히 그렇게 하시는게 수익률이 월등할거에요. 이럴 경우는 TMF 넣지 마시고, 방어법으로 진행하시면서 리밸런싱해야되는 전고점회복 시점이 올때마다 적립금으로 모자른 현금을 채우시면 될 것 같습니다.
@@SweetpotatoSisters 답글 감사합니다. 고구마 자매님은 라오어님의 거치식이나 적립식 VR은 하지않을 계획이신가요? 제생각은 MDD방어법이 더 좋다는 생각이 듭니다. 미국 어디에 거주하시나요? 십년 후에는 우리 모두 경제적 자유를 이루었으면 합니다. 그래서 정모도 했으면 좋겠구요. 감사합니다
@@aicpa2000 저도 그래서 혼합법만 하지 않고 방어법도 계속 할 생각입니다. :) 라오어님의 무매는 계속 할건데 VR는 컨셉이 겹치고 계좌가 너무 많아지기 때문에 포기했습니다.ㅜㅜ 사실 VR도 계속 하고 싶고 TLP도 하고 싶은데... 제가 만든 전략을 하신다는 분들이 늘어난 만큼 저도 책임감을 가지고 그 전략으로 실투자를 해야될것 같아서요. 제 생각엔 VR을 하시건 MDD투자법을 하시건, 오랜시간 방법대로만 하시면 좋은 결과 있으실 것 같습니다. 나중에 일상생활 영상 올라오면 아시게 될텐데 저는 지금 뉴잉글랜드 지역에 있습니다. :)
@@SweetpotatoSisters MDD 방어법 중에서, 전고점 회복시 다음 사이클을 다시 시작하게 되잖아요. MDD도 그 날부터 다시 시작이구요. 이번 사이클에서 TQQQ가 다시 떨어질 때, 즉 MDD가 -5%,-7%….-25%까지 떨어졌을 때 -5% 부터 -25%까지 다시 매수하는 건가요? 저번 사이클에서 MDD -21%까지 매수했다면요.
안녕하세요 고구마 자매님 ! 질문이 있습니다. 전고점 회복 이후에 주가가 계속 올라가면 현금은 안건드려주니까 현금 비중은 자연스레 계속 감소하게되고 TQQQ와 TMF는 비율이 500% 이후가 될 때만 바꾸게 되는거면 최고점 기준 5% 상승시 리벨런싱 해주는 건 안해도 되는건가요 ??
정신건강상 저는 tqqq50%. 현금50% 마음같아선 큰돈거치+적립식을 하고 싶지만 리먼.it버블 같은 사건이 안터진다는 보장이 없기에(사실 위에 두사건만 아니면 바이앤홀딩이 수익이 제일 좋음).50대50으로 가져가면서 해당사건이 터지면 현금 진입!!~~ 그리고 7~10년 쭉~~. 그렇게 20년 정도 계획잡고있습니다. 10년을 잡기엔 폭락장이 껴있는 느낌이라...
안녕하세요 ! 오늘 영상도 감사합니다 ! 질문 있습니다. MDD가 -50%에서 현금을 모두 소진하고 난 뒤에 MDD 채권법에 의해 6:2로 맞춰주게 되면 나머지 20은 어디에 있는건가요 ?? 두개 더해서 100% 되어야 하는거 아닌가요 ? 제가 수학이 오랜만이라 죄송합니다.
아.. 제가 좀 직관적으로 받아들이실수 있게 6:2:2... 합이 10이 되게 비율을 표기해드렸는데, 6:2면 3:1이죠? 즉 두개 더해서 100%니까 TQQQ는 75%, TMF는 25%되게 맞춰주시면 됩니다. 전체 10 중의 6과 2라는 말이 아니고 TQQQ와 TMF 둘을 비교했을때 6:2라는 말이에요.
한국에는 있는지 없는지 제가 잘 모르겠는데, 미국 주식계좌에서 주식을 팔면 그 금액을 실제로 인출할 수 있을때까지는 거래당일 포함 3일이 걸립니다. 월요일에 팔면 수요일에 인출가능해요. 즉, 그때 비로소 내 돈이 된다는 얘긴데... 월요일에 팔아서 마련한 돈으로 다시 주식을 살수는 있지만, 수요일까진 내 돈이 아니기 때문에 만약 월요일이나 화요일에 바로 팔면 이게 Good faith violation입니다. 이게 3번 누적되면 90일간은 "내 돈"만 가지고 주식을 살 수 있어요. 그럼 리밸런싱하기 위해 TQQQ를 팔았는데, 이걸로 TMF를 사려면 이틀을 더 기다려야합니다. 그래서 골치아파진다는 거였습니다. :)
안녕하세요 :) 좋은 영상보면서 열심히 공부하고 있습니다. 다만 공부를 하다 막히는 부분이 있어서 글을 남겨요.. 제가 $15,000로 시작을 하려고 하는데, mdd방어법을 하면서 매달 $1000을 추가로 투자하고 싶은데, 이것을 처음 정한 비율만큼(ex 7:3) tqqq를 매수($700)하고 예수금($300) 에 넣어두면 될지 아니면 지갑에 넣어둬야 할지 궁금하여 여쭤봅니다..
사실 이 부분은 실제 투자하시는 분들의 재량에 맏기고 싶은데요. 안전하게 하시고 싶으시면 지갑행이 제일 안전한 방법이고, 제일 공격적인 방법은 $1000을 전부 TQQQ 매수하시는 겁니다. 예를 들어 지금 적립금을 넣으시려 할때 TQQQ MDD가 -30%정도만 상당히 내려와있다고 봐도 되는데, 이럴땐 TQQQ 매수를 좀 적극적으로 하셔도 되겠죠. 제가 추천드리는 방법은 이겁니다. 적립을 하실때, 현재 현금풀에서 얼만큼이 매수에 사용되었다 보세요. 이건 현재 매수가이드를 보시면 풀의 몇%까지 매수되었나 아실 수 있겠죠? 그 %만큼 적립금에서 매수를 하시고 나머지는 현금풀에 넣으시면서 현금 풀 총액을 업데이트해주시는 겁니다. 이렇게 하시면 정확히 현 상황과 똑같은 리스크에 노출되면서 투자를 이어가실 수 있습니다. 저는 현재 적립금의 반은 지갑으로, 반은 위에 추천드린 방법으로 하고 있어요.
@@SweetpotatoSisters 답글 감사합니다!! 하지만 제가 아직 부족하여 추천하시는 방법을 이해 못하겠는데, 다시 설명 가능 하실까요,,,?? 추가로 만약 공격적으로 $1000을 전부 tqqq로 매수한다면, 현금풀의 비율이 낮아질건데, 리밸런싱을 언제 들어가야할지 궁금합니다.
@@김심수교수적립금을 넣으려고 하는데, 매수가이드를 보니 현재 TQQQ의 MDD가 10%고 그때까지 매수한 현금의 %는 (예를 들어) 15%라고 하면 $150을 TQQQ 매수하시구요, 나머지 750은 현금풀에 합쳐주세요. 그런담엔 그냥 마치 $1000을이 MDD사이클 시작할때 처럼 현금풀에 있었던 것처럼 투자하시면 됩니다. 이해가 되셨는지 모르겠네요ㅜㅜ 전부 TQQQ매수하시라는건 말씀하신대로 현금비중이 그만큼 줄어드니까 그냥 선택사항입니다. 지금부터 바닥찍고 올라갈거 같으면 그렇게 하셔도 된다는 말이었습니다. :) 추천드린다는게 아니구요. 위 방법대로 하는게 방법의 정석입니다. :)
좋은 의견 감사합니다. TV블루리치님 뿐만 아니라 다른 분들도 충분히 가지고 계실만한 합리적인 의견이라고 생각이 됩니다. 저도 고려해보고 싶은데, 그러지 못하는? 그러지 않을 이유를 방금 올라온 이 영상이 설명해드릴것 같습니다. 감사해요! ruclips.net/video/nUojIUqlYtE/видео.html
응원감사합니다. :) MDD투자법 말고 정말 간단한 거치식투자 말씀하시는 거죠? 안 그래도 자투리계좌 하나를 담당할 전략이 필요해서 저도 진짜 3개월에 한번만 계좌보면 되는 그런 조합을 짜고 있습니다. 따로 영상 올리거나 아니면, 월말투자일기 영상에서 보실 수 있으실 거에요. :)
@@노미란-y2j 12월 초에 올릴 영상에나 공개될 것 같아서 답글 달아드립니다. QLD 40% UPRO 40% TYD 10% TMF 10% 이렇게 계좌를 나눠사시고, 3개월마다 저 비율로 다시 리밸런싱만 해주세요. 주식80%에 채권 20%라 MDD 비슷할거고 수익률은 QLD가 2배짜리라 조금은 떨어질 것 같습니다. 다만, 너무 간단하죠. MDD가 더 방어가 잘되길 원하시면 UPRO를 SSO로 대체하셔도 좋습니다. UPRO는 3배짜리 S&P500이고 SSO는 2배짜리에요. 그리고 TYD, TMF는 둘다 3배짜리 채권ETF인데 채권ETF의 가격움직임을 결정하는 duration이라는 요소가 약간 다른 두가지 ETF입니다.
잘보고있습니다. 좋은 정보 공유해주셔서 너무 너무 감사드리고요 MDD혼합법의 백테스트 엑셀자료에서 Amount의 수식이 현금 20,000이 아닌 30,000의 매수비율 적용으로 되어있습니다. 제가 수식을 잘못 이해한것인지요? 혹시 20,000이 맞다면 결과값도 다르게 나오지 않을까싶어 질문드립니다. 처음현금 매수만 30,000으로 되어있있는것 같기도 하고 제가 엑셀 수식을 잘 이해를 못하는것 같기도 하고 한번 봐주시고 잘못되지 않았다면 알려주십시요.. 제 댓글은 삭제하겠습니다.
지적해주셔서 감사합니다. 말씀하신게 맞네요. 그래서 원래 엑셀은 리밸런싱후 TQQQ $69,604 현금 $23,201 TMF $20,464 인데 TQQQ $69,828 현금 $23,276 TMF $20,108 가 되었어야하네요. 그래서 그 다음 1년을 백테스트 진행해봤는데, 결과$80정도 덜 나오네요. 몇년 더 돌려보고 큰 차이가 있으면 공지하도록 할게요. 제 생각엔 큰 차이가 없을 듯 합니다. 그래도 오류 잡아주셔서 감사합니다. :)
@@SweetpotatoSisters 아이고 이렇게 빨리 회신을 주시다니.. 너무 감사드립니다. 너무 잘보고있어요... 제가 처음 생각한것은 SPY를 50%가지고 가면서 -5%씩 하락할때 -20%까지 4번 SSO(2배)를 5%씩 매수하고 또 -25%부터는 UPRO(3배)를 5%씩 매수하는 전략으로 가려했는데 선생님의 영상을보고 처음부터 3배 ETF로 도전해봐도 되겠구나 하는 생각이 들었습니다. 이런 좋은 정보를 아무런 댓가도 없이 공유한다는거에 대해 너무 너무 감사드립니다.... 그리고 백테스트 엑셀 수식에 감춰진 셀들이 많이 있어 나중에 공유해주실때 필요없는 부분이면 지워주셨으면 좋겠습니다. 엑셀 수식은 만든사람이 아니면 잘못 건드려서 수식을 엉뚱하게 적용될 수 있더라고요....
@@안원철-q1c 안녕하세요, 리만사태 빠져나오는 2013/7/31까지 해보았는데.. $1,321,248 vs $1,340,007로 수정된 쪽이 조금 더 많게 나왔네요. 중간에 채권리밸런싱이 원래 엑셀에서는 들어갔는데 수정한 엑셀에선 153%에 멈추면서 리밸런싱이 안 들어간 상황이 있었는데, 거기서 부터 약간의 초과수익이 얻어진 것 같습니다. 그 이후로는 서로 어긋나는 투자이벤트는 없었으나 이때 수익차이가 누적되어서 최종금액은 $38,109,143 vs $44,350,563 으로 수정한게 더 높게 나왔네요. 연수익률차이는 36.72% vs 37.82% 입니다. 결과가 더 좋지만, 정말 그때 리만사태때 3% 차이로 채권법 리밸런싱을 한번 안했던 차이라 큰 의미가 없는 것 같습니다. :)
안녕하세요. 댓글 감사합니다. :) ruclips.net/video/Gob1tOj639g/видео.html 이 영상 14:15 분부터 적립식으로 하실때 어떻게 하시면 되는지 설명해놨습니다. 적립식은 딴게 없고 돈 넣으실때 위 영상 가이드라인대로 하시면 될것 같습니다. 혹시 이해 안되시면 어떤 점이 설명이 부족한지 댓글 주시면 설명드릴게요! 만약 큰 초기투자금 없이 조금씩 적립식으로 운영하시려면 일단 어느정도 TQQQ를 분할매수하시면서 시작하시면 어떨까 생각합니다. :)
맨 마지막의 새로운 장투전략에서 UPRO를 ROM로 바꾸는 것도 한 번 검토해 보세요 UPRO의 5년 수익률에 2배가량 되고(5년 수익률 : 436.86% vs 811.38%임, QLD 5년 수익률 : 621.38%) MDD도 2배 레버리지 ETF이므로 더 유리합니다. 단, 한 가지 약점은 QLD와 유사한 종목구성이라는 것 이외에는 훨씬 유리한 듯 합니다.(이런 단점에도 수익률이 2배라는 것은 아주 매력적으로 보입니다. 더불어 향후 4차산업혁명시대에 기술주가 불리한 이유는 없는 듯 합니다. - 단순히 제 개인적인 의견입니다.)
안녕하세요:) 이번주에 시작하신다면, 동영상 업로드된후에 TQQQ가 전고점을 회복해서 새로운 기준 전고점이 현재 진행중입니다. docs.google.com/spreadsheets/d/1yfFG0FS0AeRY6jGwp-3Rlr2tmOKtc-vlMeM8LnISsfM/edit?usp=sharing 구글시트로 제가 함께 트랙킹 중이니 참고해주세요!
안녕하세요. :) 댓글 감사합니다. 6:4로 하고 리밸런싱만 주기적으로 해주시나요? 백테스트상 단순리밸런싱보다는 이렇게 계획에 따라 추매들어가는게 수익률이 훨씬 좋습니다. 다만 기가막힌 촉이 있으셔서 현금 40프로를 잘 아끼고 계시다 저점에서 계속 일괄매수 하시는데 성공하신다면 그렇게 하는게 더 좋구요-:)
MDD만 견딜수 있으면 할만 하실것 같습니다. 다만, 6:2:2도 충분히 괜찮은 수익률이 나오므로 장기적으로 봤을때는 이 비율이 더 롱런할 가능성이 있지 않나 생각합니다. 저도 적립식 방어법은 현재 현금 20프로로 운영중입니다만, 몇년 후엔 30프로로 바꿀 생각입니다. :)
![[몰아보기] 이슬람의 진짜 모습을 알아보는 시간 [더 릴리전 이슬람교] f.박현도 서강대학교 유로메나연구소 교수](http://i.ytimg.com/vi/POLkjrcZXO8/mqdefault.jpg)
![🔴[19시 생방송] 트럼프발 관세전쟁 현실화...국내증시 또 발목 잡히나 (홍춘욱, 강현기, 박현상, 김민수) | 인포맥스라이브 241126](/img/1.gif)
10:23에서 TQQQ와 TMF를 합한 총액은 $83,000 입니다. TQQQ와 현금을 더한 금액으로 잘못 썼었네요.
20:16에서 혼합법의 MDD -80%로 수정합니다. 제 전략들이 항상 MDD가 나오는 날짜가 있는데, 다른 날짜에 -80%가 있었네요.
22:24에서 TQQQ+TMF랑 현재 TQQQ평가금은 직접 입력하도록 시트에 수정했습니다.
MDD투자법에 관심가셔주시는 분, 피드백이랑 의견 주셔서 너무 감사드립니다. 여러분들 댓글에서 아이디어를 얻어서 정말 혼자서는 생각해내지 못했을 부분들을 다듬게 되었던 것 같습니다. 그리고 이번에 이렇게 혼합형 아이디어도 여러분들 덕분에 생각해내게 됐고, 백테스트 결과도 굉장히 좋은데다 믿고 가져갈만한 토대가 되는 논리도 더 탄탄해진 것 같아서 마음이 들어요. :) 감사합니다.
고구마아빠님의 열정과 배려에 무한한 감사를 드립니다.
저도 주변 분들이 부자될수잇도록 mdd 전파하고잇읍니다.
다 같이 잘사는 세상을 위해서
감사합니다. 많은 분들에게 좋은 결과가 있기를 전 바랄뿐입니다. :)
👏👏👏(물개박수) 현재 제가 사용하는 방법과 99.7% 일치하는 전략입니다. (적립식이 초기 안정성에 많은 도움을 주기에) 저는 엑셀에 계산식을 걸어놓고 매달 적립식으로 진행하고 있어요. 현금비중은 장기추세선과의 이격도에 따라 조절하구요. 그러니까 과매수권에 들어가면 현금비중이 늘어나고 과매도권(조정, 약세)에서 현금비중이 줄어들죠. TMF의 필요성을 잘 모르는 분이 많던데 고구마자매님이 정확히 설명해주시는군요. 암튼 다같이 대박나길 바랍니다. ㅎㅎ
추가로 저는 MDD가 너~무 싫어서 포트폴리오 상에 몇가지를 추가하여 CAGR 30%, MDD-30%이하를 맞춘 상태입니다. CAGR26%만 넘어도 10년10배가 나오니 무리할 필요는 없겠더라구요.
아 감사합니다ㅋㅋ :) 저도 희철님처럼 좀 더 세밀한 전략을 짜보고 싶었는데 간단명료한 쪽으로 가기로 했습니다. 컨셉은 비슷하네요:) 응원합니다~
맞는 말씀입니다. 적당한 수익률 확보하면 그때부터는 MDD를 방어하는게 더 좋죠 그래야 포기 안하고 들고갈수 있으니까요:) CAGR 30% MDD -30%이하면 진짜 좋은 전략이네요!
22:00 선생님,,, 제가 맞게 이해했는지 봐주실수 있으실까요? ㅠㅠ
[MDD 투자 루틴]
1. 매일 [계좌액]의 TQQQ, 현금, TMF를 수정해준다.
2. 매일 TQQQ를 트래킹한다. (전고점 돌파후 계속 상승시엔 안해도 된다. 할수가없다.)
3. MDD사이클 처음 시작 시에만..! [MDD에 따른 매수액 계산]을 채워준다.
4. MDD방어법과 채권법을 실시해준다.
5. 전고점 회복 후 MDD방어법의 비율을 6:2로 맞춰주기 위해
[전고점 회복 후 리밸런싱 시 작성] 셀을 이용해서 매도해야할 TQ를 구하고 그만큼 매도한다.
6. 1번을 반복한다.
[질문]
1. [계좌액] 시트는 매일 수정해주고
[MDD에 따른 매수액 계산] 시트의 'TQ평가금', 'TQ+현금', '이번 사이클 현금'은 MDD사이클 시작 시에만 수정을 해주나요?
-> 전고점 회복 전까진 고정된 현금POOL에서 일정%가 매수되어야하니까요..??
2. MDD채권법은 (1) -15,30,50,70,90때 리밸런싱 , (2) 150%,600%때 리밸런싱 해주는게 맞죠?
전고점을 회복해도 채권법은 리밸런싱을 하지 않는게 맞죠?! 선생님..?
그럼 루틴 5번에서 전고점 회복후 TQ:현금 은 6:2로 리밸런싱하는데 채권법은 리밸런싱을 하지 않으니
6:2:2의 비율이 깨지는게 아닌가요? ㅠㅠ
항상 질문이 길어서 죄송합니다... 확실히 배워두고 싶은 마음에 선생님을 계속 귀찮게하네요 ㅠㅠ :(
아닙니다. :) 말씀하신대로 질문해주신게 많아서 제가 답변 금방 드릴테니 좀만 기다려주세요. :)
@@장우이-j6h
일단 루틴들 잘 이해하신것 같아요.
대신 계좌액, 평가금, 현금을 매일매일 트랙킹하실 필요는 없습니다.
자, 방어법을 볼게요. 사이클 시작할때 이번 사이클에 할당되는 현금이 얼만지 딱 나옵니다. 이건 한 사이클 돌때까지 불변이므로 (추가금 넣지 않는 이상), 그대로 가심 되구요.
채권법은 -15, -30등 리밸런싱 포인트때만 계산해주면 되니까요.
이래서 매일매일 그 상세액들을 굳이 트래킹하실 필요가 없습니다. :) 이해 가시죠?
단, TQQQ\TMF에 따른 리밸런싱을 해줄 수도 있으므로 그래도 일주일에 한번 정도는 체크하는 걸 추천드립니다. 근데 이 이벤트가 트리거되는 경우는 많지 않아요. 1년에 서너번 뿐이에요. ;)
채권법은 전고점회복시 리밸런싱이 없습니다. 혼합법에서 방어법과 채권법은 둘이 따로 분리시켜 생각하세요. :) 비율이 6:2:2깨져도 괜찮습니다. 불균형이 심해질때를 위해 TQQQ/TMF 계산중이니까요. 이 수치가 500% 150%일때 리밸런싱하는게 방어법에서 전고점회복시 리밸런싱하는 것과 비슷한 역할을 하게 됩니다. 또 궁금한거 있으시면 알려주세요. :)
안녕하세요 고구마아버님~ ㅎ MDD방어법 배워보려고 몇일째 보는데 ㅠㅠ 으렵네요 엑셀도 처음해보고 다운받은거랑 영상이랑도 조금 다르고 ㅠㅜㅠㅜ
쉬운 영상은 없을까요? 초보가 따라할수있는 영상부터 봐야겠ㅇ요
초반에 올라온 영상들로 개념정리를 하신 다음에 최근 영상에 집중하시면 좋을 것 같습니다. :)
방어법 매뉴얼 영상이랑 v1.1 v1.2 업데이트 영상을 보시면 좀 이해가 가실 거에요ㅜㅜ 처음 오신 분들은 몇달간 전략이 업데이트된 부분이 있어서 좀 헷갈리실것 같습니다.ㅜㅜ
오늘도 좋은 내용 잘.보고갑니다.오늘 내용은 다시 봐야.이해를 잘 할수 잇을것 같읍니다.
감사 드립니다.
네, 이해 안되시는 부분 있으시면 질문 주시구요. :)
우연하게 영상보게되서 구독하고 정주행중입니다 혹시 혼합법도 적립식으로 운영할수있나요?~
네, Q&A영상 또는 "메뉴얼"영상들에 제가 적립금 넣으실때는 어떤 기준으로 하시면 되는지 가이드를 드렸습니다. :) 참고해주세요!
안녕하세요. MDD혼합법으로 투자중입니다. 문의하나 드립니다.
전고점 도착 후 리밸런싱 해서 다시 6대2대2로 맞췄습니다. 만약 여기서 다시 tqqq가 내리지 않고 3%가 오르면 주식 현금만 리밸런싱 하면 되나요? 아님 3가지를 다시 6대2대2로 가야할까요?
혼합법의 컨셉 자체가 아예 방어법과 채권법은 따로 분리해서 생각하는 것이기 때문에 전고점돌파시 리밸런싱은 주식:현금에서만 하는게 제 원래 생각이었습니다. :) 근데 통째로 리밸런싱해도 큰 영향을 줄건 없을것 같아요.
좋은 정보 감사합니다. 요즘 같은 불장에 다음 조정 대응법을 인지하고 있어야 겠어요.
감사합니다. :)
감사합니다. 노력이 정말 대단하십니다!
잘보고 배우고있습니다.
좋은 투자전략과 정성담긴 영상 감사합니다.
질문하나 드립니다.
다운로드 받은 엑셀시트와 영상에서 안내된 혼합법 5번째 시트가 모양이 다른데요.
제가 잘못 다운로드 한것인지.... *MDD 투자법/채권법/혼합법 엑셀시트 다운 받는 링크:
최근 영상들 보시면 그 영상들 설명란에 구글시트만 공유해드리고 있어요. 이제 업데이트는 구글시트만 하고 있어서요. 구글시트 보시면... 본 영상시트랑은 좀 다를텐데, 방법론을 이해하시면 충분히 구글시트 사용하실 수 있으실거에요. 불편을 드려 죄송합니다.
내년 1월에 전체 포트폴리오 리밸런싱 예정인데
혼합법을 적극적으로 사용해서 비중있게 가져가보려고해요 ㅎㅎ 영상 감사합니다.
네, 응원합니다. 감사합니다. :)
집단지성의 힘이 느껴집니다. 사실 저도 MDD채권법을 시작하기 전에 TMF와 미국국채금리의 관계를 추적해보고 있는데 국채금리의 아주 큰 상승이나 하락에서는 TMF의 흐름이 비교적 정확한 반면 적은 상승이나 하락에서는 TMF의 흐름이 명확하지 않아 혼란스러웠는데 상기의 방법은 TQQQ의 비중과 TMF의 비중을 줄여주는 2가지의 효과가 있어 매력적으로 보입니다. 감사합니다.
감사합니다. 댓글에서 항상 많이 배우고 있습니다. 저도 TQQQ랑 TMF비중을 10%씩 줄이고도 수익률이나 안정성 둘다 포기를 안했다는 점이 굉장히 마음에 들어요. :)
좋은 영상 잘 봤습니다. 감사합니다.
저같은 경우 MDD채권법은 TQQQ:TMF=3:1, 제가 응용한 방법인 MDD리밸런싱에선 TQQQ:현금이 3:1입니다. MDD리밸런싱은 전고점+5%,전고점,MDD-10%,-20%,-30%에서 리밸런싱을 진행합니다.
이번에 올려주신 MDD혼합법을 응용한다면 각 비율을 합쳐 TQQQ:TMF:현금을 6:1:1로 하고 MDD-15%,-30%,-50%,-70%,-90때 TQQQ:TMF을 리밸런싱, 전고점+5%,전고점,MDD-10%,-20%,-30%때 TQQQ:현금을 리밸런싱할 수 있을 것 같습니다. 비율을 조금 공격적으로 하다보니 TQQQ/TMF의 비율에 따라 리밸런싱하는 그 비율이 고민되는데, 150%,500%는 어떻게 계산해낸 수치이신지 알 수 있을까요?? 1~2년 후 시드가 좀더 커지면 3:1:1로 비율을 변경하고 싶습니다 ㅎㅎ 다시 한번 항상 고민하고 방법을 공유해주셔서 감사합니다!!
저같은 경우 제가 따로 진행하던 MDD리밸런싱은 그대로 두고, 가장 비중이 큰 MDD채권법을 위의 방법으로 변경하여 따라갈 것 같네요 :)
TQQQ/TMF는 미리 리밸런싱을 하지 않을때의 %를 쭉 먼저 훑어봅니다. 그럼 어느정도의 수준에서 리밸런싱이 들어가야 효과가 제일 좋은지 대충 보이더라구요! 그게 이제 설정 TQQQ:TMF 비율에 따라 좀 달라져서 이번에는 500%~150%로 설정했습니다.
감사합니다. 6:1:1은 좀 TQQQ 비중이 높아보이기는 하지만 대응만 잘하시면 오히려 수익률을 더 뽑으실수 있을것 같습니다. :)
@@SweetpotatoSisters 조언 감사합니다!! 얼마나 공격적으로 할지 비율은 좀더 고민해봐야겠습니다. 좋은 방향으로 발전되게 도와주셔서 정말 감사합니다 :)
@@SweetpotatoSisters 한번 제가 하려는 MDD혼합법 응용버전을 올려주신 엑셀파일로 같은 기간으로 백테스트 해봤어요!
먼저, 기본적인 조건으로 TQQQ:TMF:현금의 비율은 70:15:15입니다.
첫번째, TQQQ와 TMF의 리밸런싱은 MDD-15%,-30%,-50%,-70%,-90%, TQQQ/TMF가 300%이하, 700%이상에서 실행했습니다.
두번째, TQQQ와 현금의 리밸런싱은 전고점기준+5%,전고점 회복시 리밸런싱하였고, MDD-10%에서 보유현금의 40%, MDD-20%에서 보유현금의 40%, MDD-30%에서 보유현금의 20%를 TQQQ매수하는데 이용했습니다
(-30%에서 현금 전부 소진)
그 결과 최종수익률 51548%, 연평균수익률 38.93%, 리만MDD-87%, 무역분쟁MDD-47%, 코로나MDD-57% 나왔습니다. 일단 저는 제가 말씀드린 방법으로 한번 진행해볼게요!! 백테스트해볼 수 있게 엑셀 공유해주셔서 감사합니다. :) 백테스트해보면서 리만같은 사태에서 손절하지 않고 기계적으로 리밸런싱하는 게 정말 어려워보였고, 상승장에선 어마어마하다는 것을 느꼈고, 백테스트 한 번 하는 게 꽤나 많은 에너지를 소비한다는 걸 깨달았어요. 수많은 백테스트 해주시고 그 결과를 아무런 대가없이 저희에게 공유해주셔서 정말 감사합니다 :)
아, 그리고 한가지 알려드릴 게 있는데, 올려주신 MDD혼합법에서 리만사태의 최대MDD가 2009-03-09에 -80%더라구요. 결과표 작성하다가 발견했어요 :) 참고하세요!
@@영진-f8w 영진님 감사합니다. 제가 원했던게 바로 이런거였습니다. 여러분들이 제 뼈대위에 자신에게 맞는 방법을 찾는건데, 해주셨네요. :)
--30%로 잡으신거 현명하신것 같습니다. 대부분의 경우 여기서 마무리가 되니 정말 몇년에 한번 오는 폭락장만 잘 대응하시면 좋을 것 같습니다.
-제 백테스트 자료로 다른 사람이 테스트를 해서 비슷한 결과가 나온걸 보여주셔서 너무 감사합니다. 제 자신에게 남아있던 1%의 의심을 해소시켜주셨어요. :)
바쁘신데 빠른 답변 감사 합니다. 제가 혼합법을 적용하여 투자 하려고 하는데 약간의 혼선이 있었던거 같습니다.
Q3에서 100불이 105불로 상승했을 경우, TQQQ평가금이 아니고 (예) 1주당 가격을 말했던 것인데 잘못 전달 된것 같습니다. 다시 예를 들면 총 1만불 투자에서 (TQQQ 6천불; 채권 2천불, 현금 2천불) 해서 초기 6천불 TQQQ평가금이 상승, 하락을 거쳐서 전고점 (여기서 전고점은 1주당 가격을 말하는 것이지요?)을 넘어서 5% (또는RSI 8p) 상승시, TQQQ 평가금에서 5% 상승된 가격만큼을 매도하라 하셨는데, 이때 매도한 금액은 "현금 pool" 로 보내는 것이지요? 이 과정에서 전체 TQQQ의 주식수는 줄어 들거구요. 다시 조정된 전고점 (105불)에서 cycle 시작 할텐데, 이때의 TQQQ평가금은 원래 투자했던 6000불로 유지 되겠죠?
TQQQ가격이 상승해서 (TQQQ와 현금을) rebalancing할경우에는 TQQQ: TMF 비율이 500%가 넘지 않는한 조정 할 필요 없는 것이지요?
혼합법에서 (TQQQ와 현금)의 rebalancing 시기와 (TQQQ: TMF) rebalancing 시기에 대해서 전고점 회복시 혼동이 되요. 감사합니다.
안녕하세요. :)
"이때 매도한 금액은 "현금 pool" 로 보내는 것이지요? 이 과정에서 전체 TQQQ의 주식수는 줄어 들거구요. 다시 조정된 전고점 (105불)에서 cycle 시작 할텐데, 이때의 TQQQ평가금은 원래 투자했던 6000불로 유지 되겠죠?"
> 지갑을 운영하실거면 현금pool이 아니고 "지갑"으로 보내셔야합니다. 지갑 운영 안 하신다면 "현금pool"로 보내시면 아마 7:3보다 약간은 현금비중이 높게 되실 겁니다.
"TQQQ가격이 상승해서 (TQQQ와 현금을) rebalancing할경우에는 TQQQ: TMF 비율이 500%가 넘지 않는한 조정 할 필요 없는 것이지요? 혼합법에서 (TQQQ와 현금)의 rebalancing 시기와 (TQQQ: TMF) rebalancing 시기에 대해서 전고점 회복시 혼동이 되요. "
>네, 전에 말씀드렷듯이 방어법에 관련된 투자를 진행하시면서 TMF는 아무것도 신경쓰실게 없습니다. 반대로, TMF 비율 리밸런싱하실때도 방어법에 대한건 아무것도 신경쓰지 마세요. 그냥 각자의 투자법의 투자이벤트 시기가 오시면 그걸 행해주시면 됩니다. 두 방법은 TQQQ만 공유할 뿐 서로의 알고리즘에 아무 영향을 주지 않습니다.
@@SweetpotatoSisters 대단히 감사합니다. 용기를 내서 시작해보려해요.
계속적으로 연구하시는 모습이 대단하신거 같아요!! 👍
감사합니다. :)
정말 꼼꼼하시고 부지런 하시내요^^
저는 거의 mdd방어법이랑 비슷한 방법으로 진행하고 있었는데요..
tma 채권도 공부를좀 해봐야겠어요.
영상 너무 감사드립니다.
네, 감사합니다. :)
안녕하세요 고구마님 12월 6일 운이 좋은건 모르겠지만 처음 접한 TQQQ를 148.5에 주웠습니다.
이전 전고점을 183.36으로 잡고 MDD 방어법을 선택해서 / 현재 날짜기준 이번싸이클 MDD가 -18% 에 매수%는 47%로 현금풀을 사용해 매수중에 있습니다.
현재는 TQQQ와 현금풀의 비율을 정하지 않고 방어법을 위주로 투자금 투입이 가능하여 MDD방어법에 의한 매수만을 하고 있습니다.
나중에는 혼합법쪽을 지향하여 투자방향을 정할까 하는데
동영상내용중에 TQQQ의 음의 상수로 TMF를 정하셨다 하셨는데
문의 드리고 싶은 내용은 TQQQ의 완전한 음의 상수인 SQQQ는 어떤지 싶어 댓글 남깁니다.
아니면 보험식으로 95/5 정도의 묻어 두고 일정 비율로 가는 것이 의미가 있는지 의견을 듣고 싶습니다.
안녕하세요! 네, 제가 전기간은 아니지만 짧은 기간들을 선정하여 인버스들도 백테스트를 해보았는데, 결과가 좋지 않습니다. 우상향하는 주식에서 결국은 녹아서 없어지는 자산군이라고 생각되구요. 리밸런싱효과는 누릴수 있겠지만, 그것도 변동성이 아주 심해서 조금만 타이밍이 안 맞아도 결과가 너무 크게 좌지우지되는 점 때문에 제 전략에는 적합하지 않다고 판단하였습니다. :)
아이디어가 참 좋은 것 같습니다. 전략으로도 잘 풀어 내셨군요!👍👍👍
계좌 비중이 커지면 일평생 모은 내 재산의 대부분의재산이 -30% 이상의 MDD 언더워터 구간에 들어가면 이를 견디는 것이 실제로 매우 어려운데, 계좌 총액이 특정 MDD에 다다르면 매매를 중단하는 시스템 스탑으로 보완할 수 있으면 최고일 듯 합니다.(참고: , )
또한 제가 백테스트했을 때 지금과 같은 금리 상승기에는 TMF보다 TMV가 더 효과적이었습니다. 참고하세요~~
감사합니다. :) 저도 한 5-10년후에는 한번 재정비/검토가 필요할 것 같습니다. :)
인버스ETF도 고려를 했었는데 다루기가 너무 까다롭더라구요. 좋은 제안 감사합니다. :)
역시 천재 ~ ^^
형님ㅋㅋㅋㅋㅋ 오늘 귀염둥이 생일 재밌게 보내세요:)
@@SweetpotatoSisters 아침에 케익불고 다 했어요 ^^ 아직도 그런 거 하면 부끄러워 해요. ㅎㅎㅎ
@@yunheelee6452 둘째가 제 카톡을 안 보는 것 같습니다 형님ㅋㅋ 카톡 보라고 해주세요 :)
그리고 이평선 사용하는 것과 혼합법중 어떤것이 수익이 좋은가요?
혼합법은 TMF 리스크가 너무 커서 이제는 소개하기가 좀 꺼려지더라구요. 금리인상기에 리스크가 너무 큽니다. 이평선법이 더 일반적으로 적용하기 좋을 것 같아요. 수익은 어떤게 더 좋을지는 아무도 모르겠죠. :)
안녕하세요. 새해 복많이 받으시고 2022년 고구마 자매의 발전이 있기를 바랍니다. 포스트한 교육 영상 잘 숙지하고 저에게 도입할수 있을까해서 요새 시험 테스트 하고 있는데 질문이 있어요. MDD혼합법을 제가 이해한바를 정리 하자면:
1. 6:2:2 (TQQQ:TMF, Cash)로 분산하고,
2. 보통의 MDD 상황에선 MDD 방어법으로 (with cash) 적용하고, -15%, -30%..상황에서만 채권으로 재조정 (6:2비율) 한후에 추가로 MDD방어법에 따라 cash 에서 추가 매수한다. MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다. 제시한 테이블 대로 적용한다.
3. (질문) 전고점을 상승시 (5% or RIS 8 points) 에는 상승분만큼 매도해서 cash로 보낸다 (?). 이부분이 확실치 않아 확인 요청합니다. 예를 들자면, 전고점 (주당가격)이 100불에서 105불 (5%)로 상승시 5불에 해당하는 금액을 팔아서 "현금"으로 보낸다. 아마도 여기서 총 주식수는 줄어 들것 같군요. 그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작. 그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요. 여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다.
4. MDD 혼합법은 MDD 방어법 (TQQQ & cash(현금)+지갑)이 주죽이 되는데, MDD가 큰 하락시만 (15, 30%..) TMF 비율 (6:2)로 조정 한다.
5. (질문) 그러면 제 질문은 방어법에서 지갑에 해당하는 부분이 혼합법에선 cash인지 채권인지 좀 혼동이 됩니다.
긴글 읽어 주셔서 감사합니다.
1. 6:2:2 (TQQQ:TMF, Cash)로 분산하고,
> 맞습니다.
2. 보통의 MDD 상황에선 MDD 방어법으로 (with cash) 적용하고, -15%, -30%..상황에서만 채권으로 재조정 (6:2비율) 한후에 추가로 MDD방어법에 따라 cash 에서 추가 매수한다. MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다. 제시한 테이블 대로 적용한다.
> "MDD 적용시엔 TQQQ: cash비율 (6:2)를 신셩쓰지 않아도 된다." 요게 어떤 의미신지 잘 이해가 안되네요.ㅜㅜ 나머지는 맞습니다.
3. (질문) 전고점을 상승시 (5% or RIS 8 points) 에는 상승분만큼 매도해서 cash로 보낸다 (?). 이부분이 확실치 않아 확인 요청합니다. 예를 들자면, 전고점 (주당가격)이 100불에서 105불 (5%)로 상승시 5불에 해당하는 금액을 팔아서 "현금"으로 보낸다. 아마도 여기서 총 주식수는 줄어 들것 같군요. 그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작. 그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요. 여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다.
> 전고점회복 당시 TQQQ 평가금에서 추가로 5% 상승하면 상승한 5%만큼 매도해서 "지갑"으로 보냅니다. "지갑"은 -50% MDD 넘어가는 극한의 상황일때를 대비해서 빼두는 금액으로 선택사항입니다. 하셔도 좋도 안 하시는 건 선택이세요. 여기서 말씀하시는 cash는 MDD매수에 쓰일 30%의 현금을 말하는 거구요.
예시를 들으신 부분에서 TQQQ 100불이었으면 현금은 30불이었겠죠? TQQQ가 5% 올라 105불이 되면 5불은 "지갑"으로 빼두시면 다시 TQQQ 100불 현금 30불로 전고점 회복당시 리밸런싱했던 비율이 됩니다. 만약 지갑을 안 쓰실 거면 단순하게 5% 올랐을때 다시 7:3으로 리밸런싱해주시거나- 이경우는 총 135불을 7:3으로 나누니 TQQQ 94.5불 현금 40.5불 - 아니면 5불을 현금풀에 더해서 TQQQ 100불 현금 35불로 만드셔도 됩니다. 둘 중 어떻게 하시건, 대세에는 영향이 없습니다.
"그리고 전고점을 105불로 재 조정하고 다시 MDD cycle 시작"
> 맞습니다.
"그러면 총 TQQQ금액이 전고점인 주식당 100불에 해당하는 금액과 동일하게 **시작시의 총 TQQQ 금액**일 것이고 Cash 가 증가 하고 TQQQ/ Cash 비율이 하락할것으로 예측됨. 아니면 그동안 MDD로 인해서 cash 를 사용해서 이때 다시 채우는 건지요."
> 죄송합니다, 어떤 의미신지 잘 이해가 안되네요.ㅜㅜ 전체적인 글의 내용으로 봐서는 제대로 이해하고 계신것 같습니다.
"여기선 아직 채권법의 6:2비율(300%)가 크게 바뀌지 않는한 TMF는 손댈필요가 없다. "
>맞습니다.
4. MDD 혼합법은 MDD 방어법 (TQQQ & cash(현금)+지갑)이 주죽이 되는데, MDD가 큰 하락시만 (15, 30%..) TMF 비율 (6:2)로 조정 한다.
>그냥 혼합법은 방어법과 채권법을 진행하는데, 서로 TQQQ만 공유한다고 생각하시면 쉽습니다. :)
5. (질문) 그러면 제 질문은 방어법에서 지갑에 해당하는 부분이 혼합법에선 cash인지 채권인지 좀 혼동이 됩니다.
>위에서 말씀드렷듯이 혼합법에서 지갑은 선택사항이긴 한데, 지갑을 사용하시면 방어법에만 적용시키시면 됩니다. 지갑의 개념은 채권법에는 없어요. 혼합법에서 채권부분은 오직 리밸런싱포인트인 MDD % (-15, -30, -50...) 그리고 TQQQ/TMF %만 지켜보시면 됩니다.
우선 정성어린 영상 정말 감사 드립니다. 그런데 궁금한것이 있습니다.
채권법 계좌 잔액에 TQQQ 1800 , 현금 600, TMF 600 넣으면 TQQQ/TMF 비율은 350%로 리밸런싱 구간에는 속하지 않지만 채권법 리밸런싱 가이드에는 TQQQ를 팔아서 TMF 를 사라고 나오는데요. 매일 가격 트랙킹 해서 저렇게 TMF 혹은 TQQQ 를 팔거나 사라고 뜨면 바로바로 매매 하는것이 맞나요..? 아님 상승시에는 TQQQ/TMF 비율이 500% 될때까지 놔두는것이 맞나요..? 이해도가 좀 딸려 죄송합니다..
아 아닙니다. :) 리밸런싱이 필요한 %가 아닌이상 그냥 무시하시면 됩니다. 리밸런싱이 필요한 %가 되었을때 참고하시라고 계산되는 칸을 만든거라 그때 전까지는 신경 안 쓰셔도 됩니다.
@@SweetpotatoSisters 아 그렇군요 감사합니당 :)
그럼 혼합법으로 가나요? 아니 좀 더 있으면 더 좋은 방법이 나올 듯...ㅎㅎ 저도 혼합법으로 시도해보겠습니다. 좋은 영상 감사드립니다
저는 일단 제일 비중 큰 계좌를 혼합법으로 갑니다. 저도 앞으로 제가 어떻게 할지 알순 없지만, 더 이상의 백테스트나 전략의 수정은 자제하려고 합니다.ㅋㅋ
제 유튜브 설정이 잘못되었는지 댓글이 써졌다 안 써졌다 합니다. 제가 영상의 마지막 새로운 장기투자 전략에서 UPRO을 ROM으로 대체하는 것이 어떻겠습니까? 하는 댓글을 올렸는데 보이지 않아서 다시 올려봅니다. 장기수익률과 MDD 모두 훨씬 우수해서 제안해 봅니다.
위에 댓글 있더라구요. :) ROM 입력했습니다. 찾아보니 매력적이더라구요. 감사합니다.
. 이 영상은 귀하군오..
감사합니다. :)
감축드리옵니다. 더 간단하면서도 비슷하거나 더 나은 포퍼먼스쪽으로 계속 발전하고 있네요. :-)
감사합니다. :) 그래도 두 전략을 합친거라 약간은 더 단계가 많긴 하지만 아직까진 제 기준으로는 심플한 수준이라고 생각하고 있습니다. 매수 매도도 그렇게 잦게 들어가지 않구요.
장투전략으로 QLD UPRO TYD TMF 리밸런싱에서 TYD TMF 10년물, 20년물을 선택한 이유가 궁금합니다. TMF는 UPRO, TYD는 QLD를 헷징하는 건지, 아니면 UPRO와 QLD 헷징을 TYD와 TMF로 하는 건지...궁금합니다.
10년물이 금리변화에 훨씬 둔감하기 때문에 넣었어요. 굳이 어느쪽이 특정 ETF 헷징을 담당한다거나 하는건 아닙니다. :)
고구마자매마빠님 유튜브 애청자 입니다
금리인상 시기인데 tqqq+tmf 전략처럼
할 수 있는 tqqq+ ? 전략이 뭐가 있을까요?
많이들 비트코인ETF인 BITO나 기존에 헷징역할로 많이 쓰이던 금, 원자재 얘기하시더라구요. 근데 전 솔직히 채권의 대체자를 자신있게 꼽긴 힘들것 같습니다. :)
@@SweetpotatoSisters 관심 가져 주셔서 너무 감사합니다~~^^
지속적인 백테스팅에 존경을 표하며 ....
고구마자매 아버님 지금 신고가 상태인데 채권법 들어가기가 부담스러운데 그렇다고 언제 내릴지 알수도 없고 조정이 안올수도 있고 어떤식으로 접근해서 tqqq를 사는게좋을까요?
신의 영역이긴 할텐데 아버님같은 경우 어떻게 접근하실건지 궁금하네요
한번에 너무 많은 양을 살려니 살떨려요어ㅓ
신의 영역 맞습니다. ㅜㅜㅜ 저도 뭐라고 조언해드릴순 없지만 정 불안하시면, n분할하셔서 1/n을 몇주 또는 몇달에 걸쳐 매주 들어가시면 좀 맘이 편하실 것 같습니다.
와..첫댓이다.영상 감사요.,
첫댓글 감사합니다. :) ㅋㅋ
원화 1000만원 정도로 투자를 할려고 합니다. 라오어님으로 무한매수법과 vr 기법 그리고 mdd 혼합법까지 알게되었는데요.
뭘 선택해야할지 모르겠습니다. 매월 월급에서 100만원 정도 추가를 계속 할 예정이구요.
mdd 혼합법을 보니 하락시 현금에서 추가 매수를 해야하는데 국내 증권사에서는 소수점 매수가 안되는 것 같더라구요. 그럼 1개 2개 이런식으로 구매를 해야할텐데 아직 이해를 못해서 그런지 씨드가 최소 천만원은 넘어야 할만한 것 같은데 맞나요??
어느 비율로 뭘 운영해야할지가 너무 고민입니다. 기본 틀 짤 수 있게 조언 부탁드릴게요. 좋은 영상 늘 감사합니다.
일단 무한매수법은 VR과 MDD혼합법과는 다르게 중기단타이므로 성격이 달라서 하시는 걸 추천드립니다. 그런 담에 VR과 MDD혼합법 중 하나 골라서 장투로 가시면 될것 같아요.
소수점 매수 매도가 안 되시기 때문에, 매수가이드를 보시고 여러구간을 묶어서 사시는 걸 추천드립니다. 예를 들어 -5% MDD에서 1% 매수 들어가야하는데 안되므로 -10%까지 기다리셨다가 -5~-10%에 해당하는 매수%를 한꺼번에 하시면 어떨까요. 매수가이드를 실행가능하게 조정하시면 될 것 같아요.
VR법을 잘 이해하셨으면 실행하실때 자신에게 더 맞는 방법을 고르시면 될것 같아요. 둘다 수익률이나 안정성 비슷할거에요. :) 감사합니다.
추가 질문하만 더요. UPRO가 3배인데요. 3배 위험을 고려하여 대신 SSO로 투자 한다면, "QLD, SSO, 채권" 비중은 어떻게 가져가는게 좋을 건지 ? 채권은 어떤 걸로 가져가는게 좋을까요 ?
글쎄요.... 딱히 생각해본적은 없지만 만약 저보고 짜보라면 QLD 40: SSO 40: TMF 20으로 할 것 같습니다. :)
고구마자매님 한가지 궁금한 게 있습니다. 전고점을 회복하여 리벨런싱 시기 때 딱 맞추어 투자자금이 추가로 생긴다면, 고민할 필요가 없을 것 같은데, MDD를 맞고 있는 하락장에서나, 전고점 회복 전 상승장에서 지속적으로 투자자금을 추가로 투입할 수 있는 상황이라면, 어떻게 운용해야 할지 모르겠습니다. 이런 상황에서 현금 풀에 이 자금을 계속 투입할 경우, MDD -50%를 맞아도 현금 풀이 다 소진되지 못하는 경우가 생길 듯해서요. 시드가 커 근로소득이 투자소득에 비해 현저히 작다면 별 고민거리가 아니겠지만, 아직 시드가 크지 않아 근로소득에 의해 추가로 투입되는 투자자금이 현금비중에 크게 영향을 받을 수 있는 상황에서, 조금 더 공격적으로 새로 투입된 투자자금을 활용할 방법이 없을까요?
제가 생각한 방법은 이렇습니다.
전고점 회복 시 리벨런싱한 후의 최초의 현금 풀에 대한 비율로 MDD별 현금 풀 소진 퍼센트 테이블을 적어 놓으신 것 같은데, 최초 현금 풀에 대한 비율말고, 현재 현금 풀에 대한 비율로 퍼센트 테이블을 만들면 어떨까 해서요.
예를 들어 MDD -10%에서 최초 현금 풀의 20% 소진, MDD -20%에서 최초 현금 풀의 30% 소진, MDD -50%에서 최초 현금 풀의 50% 소진한다는 규칙이 있을 때, 최초 현금 풀이 100$의 경우, 현금 풀을 소진하는 과정에서 추가자금 20$가 현금 풀에 투입된다면, MDD -50%를 맞았을 때도 현금 풀은 모두 소진되지 않고 20$가 남아있게 될 테지만,
MDD -10%에서 현재 현금 풀의 20% 소진, MDD -20%에서 현재 현금 풀의 37.5% 소진, MDD -50%에서 현재 현금 풀의 100% 소진한다는 규칙으로 바꾼다면, 추가 투입 없을 시 각 MDD별 소진되는 비율은 위와 같지만, 중간에 추가 투입되는 자금 또한 소진시킬 수 있지 않을까 해서요.
혹시 다른 좋은 방법이 없을지 고견 부탁드립니다.
ruclips.net/video/Gob1tOj639g/видео.html
14:15부터 보시면 답이 되시리라 생각합니다. 이렇게 하면 새로 투입되는 적립금도 -50프로에서 동일하게 다 소진됩니다. :)
아 근데 인수님이 제안하신 방법도 굉장히 좋은 것 같습니다. :) 다만 저는 이제 방법을 또 계속 바꾸면 많은 분들이 혼란하기때문에 방금 링크걸어드린 영상에서 설명한대로 하려고 합니다. :)
@@SweetpotatoSisters 감사합니다~!! 제가 모든 영상을 찾아보지 않았어서 생긴 무지가 문제였던 것 같습니다. 항상 최선의 투자방법에 대해 고민하시는 것에 경의를 표합니다. :D
@@SweetpotatoSisters 또 궁금한 게 있는데, 전고점 회복 후 상승장에서 새로 투입되는 적립금이 발생했을 경우에는 그냥 현금 비중이 늘어나더라도 MDD 맞기 전까지는 놔 두면 될까요?? 물론, 계속 신고가를 찍어 전고점이 갱신되는 상황에서 일부 매도를 통해 현금 비중을 유지하는 행위를, 새로 투입되는 적립금을 이용해 맞출 수 있겠지만 제가 말하는 상황은 새로 투입되는 적립금이 현금 비중을 확보하고도 상회하는 수준일 경우를 말씀드리는 것입니다. 이 경우 하락 전까지는 적립금을 썩히는 것 같아서요... 아직 20대 초반에 1500만원 정도의 시드라 투입되는 적립금이 현금 비중에 큰 영향을 주는데, 나이와 시드를 감안했을 때 조금 더 공격적으로 투자하고 싶은데, 방법이 있을까요..?
아님 신고가를 찍어 리벨런싱을 할 때, 현금을 역투입하여 7:3으로 맞추는 것이 좋을까요..?
감사합니다. 소중한 연구 영상 잘 보았습니다.
오늘 제시하신 MDD혼합법으로 자신있게 투자할 수 있겠습니다. 딱 이거~~~!
괜한 생각으로 많은 시간을 소비하게 하여 고생시킨 것 같아 많이 송구합니다. 고구마자매님! 가족 모두 건강과 행복을 기원합니다.
아닙니다. 정말 먼동님 댓글 아니었으면 진지하게 생각해보지 않았을텐데, 저도 이번 방법은 채권법을 대체할만큼 좋다고 생각되서 개인적으로 최애전략이 될 것 같습니다. 감사합니다. :)
많은 시간을 들여 연구하신 정보 감사합니다.
저의 경우 거치식 MDD방어법을 매도 없이 매수만을 해서 장기투자를 생각하고 있습니다. 추가금을 계속 투입하구요. 세금도 나중에 한꺼번에 내고 싶어서요. 고구마자매님이 TMF를 함께 이용해서 설계하신 리밸런싱을 하는 것과 결과가 많이 차이가 날까요?
리밸런싱 시기가 올때마다 TQQQ 매도없이 적립금 투입만으로 현금을 원래 비율로 확보하실 수 있다면 당연히 그렇게 하시는게 수익률이 월등할거에요. 이럴 경우는 TMF 넣지 마시고, 방어법으로 진행하시면서 리밸런싱해야되는 전고점회복 시점이 올때마다 적립금으로 모자른 현금을 채우시면 될 것 같습니다.
@@SweetpotatoSisters 답글 감사합니다. 고구마 자매님은 라오어님의 거치식이나 적립식 VR은 하지않을 계획이신가요? 제생각은 MDD방어법이 더 좋다는 생각이 듭니다. 미국 어디에 거주하시나요? 십년 후에는 우리 모두 경제적 자유를 이루었으면 합니다. 그래서 정모도 했으면 좋겠구요. 감사합니다
@@aicpa2000 저도 그래서 혼합법만 하지 않고 방어법도 계속 할 생각입니다. :)
라오어님의 무매는 계속 할건데 VR는 컨셉이 겹치고 계좌가 너무 많아지기 때문에 포기했습니다.ㅜㅜ 사실 VR도 계속 하고 싶고 TLP도 하고 싶은데... 제가 만든 전략을 하신다는 분들이 늘어난 만큼 저도 책임감을 가지고 그 전략으로 실투자를 해야될것 같아서요. 제 생각엔 VR을 하시건 MDD투자법을 하시건, 오랜시간 방법대로만 하시면 좋은 결과 있으실 것 같습니다. 나중에 일상생활 영상 올라오면 아시게 될텐데 저는 지금 뉴잉글랜드 지역에 있습니다. :)
@@SweetpotatoSisters MDD 방어법 중에서, 전고점 회복시 다음 사이클을 다시 시작하게 되잖아요. MDD도 그 날부터 다시 시작이구요. 이번 사이클에서 TQQQ가 다시 떨어질 때, 즉 MDD가 -5%,-7%….-25%까지 떨어졌을 때 -5% 부터 -25%까지 다시 매수하는 건가요? 저번 사이클에서 MDD -21%까지 매수했다면요.
@@aicpa2000 전고점회복을 했다면 리밸런싱 들어갔으니 리셋이에요 그럼 매수하셔야되는 거고..
만약 전고점 회복 못 하고 다시 비실대면서 하락했을 경우는 현금이 리밸런싱되서 30프로가 된 상태가 아니라 이미 매수한 MDD에서는 재매수 하시면 안되요~:)
안녕하세요 고구마 자매님 ! 질문이 있습니다.
전고점 회복 이후에 주가가 계속 올라가면 현금은 안건드려주니까 현금 비중은 자연스레 계속 감소하게되고 TQQQ와 TMF는 비율이 500% 이후가 될 때만 바꾸게 되는거면
최고점 기준 5% 상승시 리벨런싱 해주는 건 안해도 되는건가요 ??
네 저도 고민했는데, 혼합법은 일단 처음부터 TQQQ비중이 60프로로 기존 방어법보다 10프로가 적기 때문에 괜찮을것 같습니다. :) 백테스트상 이것때문에 손해가 컸던 상황은 없었습니다.
@@SweetpotatoSisters 넵 ! 감사합니다 ! 오늘도 좋은하루 보내세요 !
정신건강상 저는 tqqq50%. 현금50%
마음같아선 큰돈거치+적립식을 하고 싶지만 리먼.it버블 같은 사건이 안터진다는 보장이 없기에(사실 위에 두사건만 아니면 바이앤홀딩이 수익이 제일 좋음).50대50으로 가져가면서 해당사건이 터지면 현금 진입!!~~ 그리고 7~10년 쭉~~. 그렇게 20년 정도 계획잡고있습니다. 10년을 잡기엔 폭락장이 껴있는 느낌이라...
감사합니다. ;) 긴 투자기간을 잡으면 분명 한두번은 맞이해야할 상황이라고 저도 생각하고 있습니다. 행복한 연말 되세요!
안녕하세요 ! 오늘 영상도 감사합니다 !
질문 있습니다.
MDD가 -50%에서 현금을 모두 소진하고 난 뒤에
MDD 채권법에 의해 6:2로 맞춰주게 되면 나머지 20은 어디에 있는건가요 ?? 두개 더해서 100% 되어야 하는거 아닌가요 ? 제가 수학이 오랜만이라 죄송합니다.
아.. 제가 좀 직관적으로 받아들이실수 있게 6:2:2... 합이 10이 되게 비율을 표기해드렸는데, 6:2면 3:1이죠? 즉 두개 더해서 100%니까 TQQQ는 75%, TMF는 25%되게 맞춰주시면 됩니다. 전체 10 중의 6과 2라는 말이 아니고 TQQQ와 TMF 둘을 비교했을때 6:2라는 말이에요.
@@SweetpotatoSisters 아 저는 퍼센트로 받아드려서 60% 20% 로 생각하다보니 그랬네요 ㅎㅎ 감사합니다 ! 혼합법 너무 좋은 것 같아요 !
@@hyeseongoh8644 저도 좋은 것 같습니다. 감사합니다! :)
여담인데 GFV가 골치아파진다는게 무슨 뜻이죵?
한국어로 보니 신의성실의원칙이 위반된다는건데.. 그냥 티큐큐를 샀다가 다시 파는거인데 문제가 되는게 있나요?(미국에서 법적으로)
한국에는 있는지 없는지 제가 잘 모르겠는데, 미국 주식계좌에서 주식을 팔면 그 금액을 실제로 인출할 수 있을때까지는 거래당일 포함 3일이 걸립니다. 월요일에 팔면 수요일에 인출가능해요. 즉, 그때 비로소 내 돈이 된다는 얘긴데...
월요일에 팔아서 마련한 돈으로 다시 주식을 살수는 있지만, 수요일까진 내 돈이 아니기 때문에 만약 월요일이나 화요일에 바로 팔면 이게 Good faith violation입니다. 이게 3번 누적되면 90일간은 "내 돈"만 가지고 주식을 살 수 있어요.
그럼 리밸런싱하기 위해 TQQQ를 팔았는데, 이걸로 TMF를 사려면 이틀을 더 기다려야합니다. 그래서 골치아파진다는 거였습니다. :)
@@SweetpotatoSisters 아 그렇군요 ㅎㅎ 감사합니다!
16:49에서 amount가 왜 600인지 이해가 안됩니다 현금 20000에서 2% buy하는거 아닌가요? 제가 뭘 대단히 착각하는건가요?
아니에요. 정확히 이해하신 것 맞습니다. 제가 이전 백테스트 엑셀을 토대로 하다가 초기 현금을 2만불로 수정 안하고 시작해서 그렇습니다. 제 오류이고, 이것에 따른 결과는 여기 "안원철"님과 제가 주고받은 댓글을 참고하시면 좋을 것 같습니다. :)
안녕하세요 :)
좋은 영상보면서 열심히 공부하고 있습니다.
다만 공부를 하다 막히는 부분이 있어서 글을 남겨요.. 제가 $15,000로 시작을 하려고 하는데, mdd방어법을 하면서 매달 $1000을 추가로 투자하고 싶은데, 이것을 처음 정한 비율만큼(ex 7:3) tqqq를 매수($700)하고 예수금($300) 에 넣어두면 될지 아니면 지갑에 넣어둬야 할지 궁금하여 여쭤봅니다..
사실 이 부분은 실제 투자하시는 분들의 재량에 맏기고 싶은데요.
안전하게 하시고 싶으시면 지갑행이 제일 안전한 방법이고, 제일 공격적인 방법은 $1000을 전부 TQQQ 매수하시는 겁니다.
예를 들어 지금 적립금을 넣으시려 할때 TQQQ MDD가 -30%정도만 상당히 내려와있다고 봐도 되는데, 이럴땐 TQQQ 매수를 좀 적극적으로 하셔도 되겠죠.
제가 추천드리는 방법은 이겁니다.
적립을 하실때, 현재 현금풀에서 얼만큼이 매수에 사용되었다 보세요. 이건 현재 매수가이드를 보시면 풀의 몇%까지 매수되었나 아실 수 있겠죠? 그 %만큼 적립금에서 매수를 하시고 나머지는 현금풀에 넣으시면서 현금 풀 총액을 업데이트해주시는 겁니다. 이렇게 하시면 정확히 현 상황과 똑같은 리스크에 노출되면서 투자를 이어가실 수 있습니다.
저는 현재 적립금의 반은 지갑으로, 반은 위에 추천드린 방법으로 하고 있어요.
@@SweetpotatoSisters 답글 감사합니다!!
하지만 제가 아직 부족하여 추천하시는 방법을 이해 못하겠는데, 다시 설명 가능 하실까요,,,??
추가로 만약 공격적으로 $1000을 전부 tqqq로 매수한다면, 현금풀의 비율이 낮아질건데, 리밸런싱을 언제 들어가야할지 궁금합니다.
@@김심수교수적립금을 넣으려고 하는데,
매수가이드를 보니 현재 TQQQ의 MDD가 10%고 그때까지 매수한 현금의 %는 (예를 들어) 15%라고 하면 $150을 TQQQ 매수하시구요, 나머지 750은 현금풀에 합쳐주세요. 그런담엔 그냥 마치 $1000을이 MDD사이클 시작할때 처럼 현금풀에 있었던 것처럼 투자하시면 됩니다. 이해가 되셨는지 모르겠네요ㅜㅜ
전부 TQQQ매수하시라는건 말씀하신대로 현금비중이 그만큼 줄어드니까 그냥 선택사항입니다. 지금부터 바닥찍고 올라갈거 같으면 그렇게 하셔도 된다는 말이었습니다. :) 추천드린다는게 아니구요. 위 방법대로 하는게 방법의 정석입니다. :)
@@SweetpotatoSisters 정성스러운 답변 너무 감사합니다!!!
영상 자료 많은 도움을 받고 있습니다. 채권금리가 오를 가능성이 많은데.. TMV가 지금 싯점에는 적절한 포석이 아닐까? 싶어 작은 의견을 피력해 봅니다.
좋은 의견 감사합니다. TV블루리치님 뿐만 아니라 다른 분들도 충분히 가지고 계실만한 합리적인 의견이라고 생각이 됩니다. 저도 고려해보고 싶은데, 그러지 못하는? 그러지 않을 이유를 방금 올라온 이 영상이 설명해드릴것 같습니다. 감사해요!
ruclips.net/video/nUojIUqlYtE/видео.html
난제를 풀어내셨군요. ㅎ 오늘부터 혼합법 가즈아...
감사합니다. :) 짬짜면에 버금가는 해결책이어야할텐데요.ㅋㅋ
10분 23초 부분 현금이랑 합으로 리밸런싱 금액 잘못 구하신것 맞죠??? 77900이 티큐 + 현금 금액인것 같아서요
아 그렇네요. TQQQ+TMF를 구했어야되는데, 날카롭게 집어내주셔서 감사합니다. :)
좋은 영상 잘 보았습니다. 감사합니다
감사합니다. :)
우리의희망 천재아빠!!
염치 불구하고...
간략한 거치식투자도 좀 부타캅니당🙏👍🙏👍🥰🥰
응원감사합니다. :) MDD투자법 말고 정말 간단한 거치식투자 말씀하시는 거죠?
안 그래도 자투리계좌 하나를 담당할 전략이 필요해서 저도 진짜 3개월에 한번만 계좌보면 되는 그런 조합을 짜고 있습니다. 따로 영상 올리거나 아니면, 월말투자일기 영상에서 보실 수 있으실 거에요. :)
@@SweetpotatoSisters 정말대단히 감사합니다.
60대 주린입니다.부끄럽지만
엑셀 사용을 못하는 답답함이...
MDD방어가 되면서 할 수있는 거치식 방법이 간절히 필요합니다.
만들어 주신다면 주변에 열심히 공유하겠습니다😄😄🙏🙏
@@노미란-y2j 12월 초에 올릴 영상에나 공개될 것 같아서 답글 달아드립니다.
QLD 40%
UPRO 40%
TYD 10%
TMF 10%
이렇게 계좌를 나눠사시고, 3개월마다 저 비율로 다시 리밸런싱만 해주세요.
주식80%에 채권 20%라 MDD 비슷할거고 수익률은 QLD가 2배짜리라 조금은 떨어질 것 같습니다. 다만, 너무 간단하죠.
MDD가 더 방어가 잘되길 원하시면 UPRO를 SSO로 대체하셔도 좋습니다. UPRO는 3배짜리 S&P500이고 SSO는 2배짜리에요.
그리고 TYD, TMF는 둘다 3배짜리 채권ETF인데 채권ETF의 가격움직임을 결정하는 duration이라는 요소가 약간 다른 두가지 ETF입니다.
@@SweetpotatoSisters 어머머!!
바쁘신 중에... 너무 감사합니다.
그대로 실행해보면서 주변에도 채널 공유하겠습니다.
늘 행운이 따르시길...
안녕하세요 😄
안녕하세요. 시청해주셔서 감사합니다. :)
tq 7 현금2 채권1은 백텟하면 어떤결과가나오나오?
채권비중을 최소한으로 하면어떨지
큰 차이없을것 같습니다. 개인적으로 여기서 비율을 세분화해서 수익률 1-2%, MDD 몇프로 더 좋은 세팅을 찾아내는 건 무의미하다고 생각됩니다. :)
잘보고있습니다. 좋은 정보 공유해주셔서 너무 너무 감사드리고요
MDD혼합법의 백테스트 엑셀자료에서 Amount의 수식이 현금 20,000이 아닌 30,000의 매수비율 적용으로 되어있습니다.
제가 수식을 잘못 이해한것인지요? 혹시 20,000이 맞다면 결과값도 다르게 나오지 않을까싶어 질문드립니다.
처음현금 매수만 30,000으로 되어있있는것 같기도 하고 제가 엑셀 수식을 잘 이해를 못하는것 같기도 하고 한번 봐주시고 잘못되지 않았다면 알려주십시요.. 제 댓글은 삭제하겠습니다.
지적해주셔서 감사합니다. 말씀하신게 맞네요.
그래서 원래 엑셀은 리밸런싱후
TQQQ $69,604 현금 $23,201 TMF $20,464
인데
TQQQ $69,828 현금 $23,276 TMF $20,108 가 되었어야하네요.
그래서 그 다음 1년을 백테스트 진행해봤는데, 결과$80정도 덜 나오네요. 몇년 더 돌려보고 큰 차이가 있으면 공지하도록 할게요. 제 생각엔 큰 차이가 없을 듯 합니다.
그래도 오류 잡아주셔서 감사합니다. :)
@@SweetpotatoSisters 아이고 이렇게 빨리 회신을 주시다니.. 너무 감사드립니다.
너무 잘보고있어요... 제가 처음 생각한것은 SPY를 50%가지고 가면서 -5%씩 하락할때 -20%까지 4번 SSO(2배)를 5%씩 매수하고 또 -25%부터는 UPRO(3배)를 5%씩 매수하는 전략으로 가려했는데 선생님의 영상을보고 처음부터 3배 ETF로 도전해봐도 되겠구나 하는 생각이 들었습니다.
이런 좋은 정보를 아무런 댓가도 없이 공유한다는거에 대해 너무 너무 감사드립니다....
그리고 백테스트 엑셀 수식에 감춰진 셀들이 많이 있어 나중에 공유해주실때 필요없는 부분이면 지워주셨으면 좋겠습니다.
엑셀 수식은 만든사람이 아니면 잘못 건드려서 수식을 엉뚱하게 적용될 수 있더라고요....
@@안원철-q1c 아닙니다 :) 2003-2006년까지 진행해봤는데 $900정도 덜나오네요. 총 계좌액의 0.3% 정도 차이인데.. 몇년만 더 해보고 알려드릴게요ㅋㅋㅜㅜ
@@SweetpotatoSisters 예.. 감사합니다... 앞으로도 쭉 시청하겠습니다. 댓글이 너무 빨라서 제가 죄송스럽습니다. 천천히 해주세요
@@안원철-q1c 안녕하세요, 리만사태 빠져나오는 2013/7/31까지 해보았는데.. $1,321,248 vs $1,340,007로 수정된 쪽이 조금 더 많게 나왔네요. 중간에 채권리밸런싱이 원래 엑셀에서는 들어갔는데 수정한 엑셀에선 153%에 멈추면서 리밸런싱이 안 들어간 상황이 있었는데, 거기서 부터 약간의 초과수익이 얻어진 것 같습니다.
그 이후로는 서로 어긋나는 투자이벤트는 없었으나 이때 수익차이가 누적되어서
최종금액은 $38,109,143 vs $44,350,563 으로 수정한게 더 높게 나왔네요.
연수익률차이는 36.72% vs 37.82% 입니다.
결과가 더 좋지만, 정말 그때 리만사태때 3% 차이로 채권법 리밸런싱을 한번 안했던 차이라 큰 의미가 없는 것 같습니다. :)
백테스팅에 혼합법(수정) 은 어떤걸 수정한건가요~?
6:2로 TQQQ:현금을 시작해야되는데, 예전 백테스트 파일을 토대로 진행하다보니 이걸 7:3으로 시작했었습니다. 다시 돌려보니 결과가 더 좋아지긴 하는데, 아주 미세한 차이였어요. :)
소중한 자료공유 감사합니다. 궁금한게 있는데 6:2 비율이 왜 75%:25%로 계산 되는 거죠?
6:2면 3:1이고, 그럼 3/4 와 1/4죠? 그래서 75와 25%입니다.
6:2:2라고 써놓은건 합이 10이 되서 좀 직관적으로 와닿도록 한건데, %랑 혼동하시는 분들이 계신것 같아요.ㅜㅜ
영상을 정주행했는데 TQQQ 거치식 투자 위주로 설명되어있고 적립식 투자의 경우 부분적으로만 나와있어 이해하기가 힘드네요
적립식 투자방법으로만 따로 영상을 만들어주시면 너무 감사하겠습니다 🙏 😂
안녕하세요. 댓글 감사합니다. :)
ruclips.net/video/Gob1tOj639g/видео.html
이 영상 14:15 분부터 적립식으로 하실때 어떻게 하시면 되는지 설명해놨습니다.
적립식은 딴게 없고 돈 넣으실때 위 영상 가이드라인대로 하시면 될것 같습니다.
혹시 이해 안되시면 어떤 점이 설명이 부족한지 댓글 주시면 설명드릴게요!
만약 큰 초기투자금 없이 조금씩 적립식으로 운영하시려면 일단 어느정도 TQQQ를 분할매수하시면서 시작하시면 어떨까 생각합니다. :)
맨 마지막의 새로운 장투전략에서 UPRO를 ROM로 바꾸는 것도 한 번 검토해 보세요
UPRO의 5년 수익률에 2배가량 되고(5년 수익률 : 436.86% vs 811.38%임, QLD 5년 수익률 : 621.38%) MDD도 2배 레버리지 ETF이므로 더 유리합니다.
단, 한 가지 약점은 QLD와 유사한 종목구성이라는 것 이외에는 훨씬 유리한 듯 합니다.(이런 단점에도 수익률이 2배라는 것은 아주 매력적으로 보입니다. 더불어 향후 4차산업혁명시대에 기술주가 불리한 이유는 없는 듯 합니다. - 단순히 제 개인적인 의견입니다.)
좋은 ETF 소개해주셔서 감사합니다. :) 저도 이왕 조합하나 짜는 김에 더 공부를 해서 조합을 해봐야겠어요. 감사합니다.
테슬라없어서그닥
이번주 만약 혼합법 시작한다면 MDD 방어법 업데이트 동영상에 나온대로 전고점 153.90으로 시작하면 되나요?
안녕하세요:) 이번주에 시작하신다면, 동영상 업로드된후에 TQQQ가 전고점을 회복해서 새로운 기준 전고점이 현재 진행중입니다.
docs.google.com/spreadsheets/d/1yfFG0FS0AeRY6jGwp-3Rlr2tmOKtc-vlMeM8LnISsfM/edit?usp=sharing
구글시트로 제가 함께 트랙킹 중이니 참고해주세요!
@@SweetpotatoSisters 넵 구글 시트가 어느새 업데이트 되어있네요 9월 전고점 부분 까지 나왔던걸 먼저 봤던지라...감사합니다
엑셀로 다운받을수는 없을까요?
www.dropbox.com/scl/fi/y555mebuqiczl2z3r5rjk/MDD.xlsx?rlkey=7nvv8z9vv2pmzz8rmnq8th1ak&dl=0
제 폴더 뒤져서 예전 파일을 찾긴 찾았습니다.
저는tq 6-4투자하고있는데
4현금 풀을
토스 파킹통장 2프로 이자를 받고있는데
효과가 좋은방법인지 궁금하네요 ㅎㅎ
안녕하세요. :) 댓글 감사합니다. 6:4로 하고 리밸런싱만 주기적으로 해주시나요? 백테스트상 단순리밸런싱보다는 이렇게 계획에 따라 추매들어가는게 수익률이 훨씬 좋습니다. 다만 기가막힌 촉이 있으셔서 현금 40프로를 잘 아끼고 계시다 저점에서 계속 일괄매수 하시는데 성공하신다면 그렇게 하는게 더 좋구요-:)
@@SweetpotatoSisters 6-4 에
1달에 한번 무지성 적립식 매매입니다
생활비 빼고 100만정도 월들어갈계획입니다
6-4비율 지키면서 폭락장에서는 샀다가
고점 오면 파는 밸런스 유지를 할생각입ㄴ
@@SweetpotatoSisters 채권 법을쓰면 주식 하락장에 채권은 올라가니1차 수익창출하고
폭락했으니 채권팔아서 tqqq다사버리는 2차수익 까지 볼수있는건가요?
@@sell9751 좋은 전략인 것 같습니다. :) -30%이상 정도를 기준으로 잡으시면 좋을 것 같습니다.
@@sell9751 내려갈때 어디까지 내려갈지 모르니, 적당한 MDD 선에서 계속 리밸런싱 해주는 식으로 전략을 짰습니다. :) -15%쯤에서 다시 전고점회복을 해도 거기서 약간의 수익을 얻을수 있게끔요!
이 방법은 2022년 상반기장에서는 버티기 어려웠을 듯 합니다.
채권이 들어가서 힘들긴 했지만 괜찮았습니다. :)
TQQQ : TMF : 현금 = 8 : 1 : 1로 가져가면 너무 위험할까요??
MDD만 견딜수 있으면 할만 하실것 같습니다.
다만, 6:2:2도 충분히 괜찮은 수익률이 나오므로 장기적으로 봤을때는 이 비율이 더 롱런할 가능성이 있지 않나 생각합니다.
저도 적립식 방어법은 현재 현금 20프로로 운영중입니다만, 몇년 후엔 30프로로 바꿀 생각입니다. :)
리스펙!!!!!!!!!!!!
감사합니다!!!!!!!!!!!!!!!
감사합니다. 방법이 점점 진화하네요. 지수가 매일 고점 갱신인 요즘 기계적으로 계획대로 리발란싱 해야하겠습니다. 항상 감사드려요 ^^
감사합니다. 더이상의 진화는 좀 자제하려고 합니다. 저도 전략이 너무 복잡해지는건 싫어서요:) 하시다 궁금하신 점 있으시면 댓글주시구요~ 감사합니다. :)
반반메뉴 필요 없습니다.
다 먹으세요
감사합니다.
감사합니다
감사합니다! :)
연신 전고점을 돌파하는 나스닥... 타이밍을 못잴거 같아서 오늘 5만불 혼합법 진입했습니다.
꼭 성공해서 살아있는 실험체가 되어 나중에 기록을 올리는 날이 올 수 있도록...
응원하겠습니다. ) 저도 실험체라..ㅋㅋ 다같이 살아남았으면 좋겠네요.
과최적화 ㅇㅇ
댓글 감사합니다. :) 과최적화의 오류가 물론 있을수 있습니다.
다른 전략들도 제가 백테스트 많이 해보았는데 이번 전략은 변수의 조정(비율,매수가이드 등등) 나름 일관성있는 결과들이 나와서 개인적으로는 과최적화의 위험이 적다고 생각하고 있습니다. 좋은 하루 되세요~:)
@@SweetpotatoSisters 네 성투하세요 ~!
@@고양이-d5v 감사합니다.