1000€ par mois de Rente Passive avec 300€ d'investissement mensuel
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- Опубликовано: 11 июн 2023
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Michaël vous êtes expectionnel, j'en suis à la 5eme ou 6eme vidéo de votre chaine à la suite. Non seulement le contenu est impressionnant mais également bien mené. Pas de temps mort, pas de lassitude ni de deconnection. Vous "vulgarisez" le sujet avec intelligence et tout en nuances, preuve d'une belle maturité. Sincèrement bravo encore pour votre engagement et votre clairvoyance.
Merci beaucoup pour ce commentaire qui me fait un énorme plaisir!
Tu vas vraiment loin dans tes explications, franchement j’aurai jamais pensé à tout ça , c’est là qu’on voit que tu un vrai expert.
Salut,
Merci beaucoup pour ton commentaire, ça me fait vraiment plaisir de lire des retours aussi positifs !
Mon objectif est de rendre l'investissement en bourse compréhensible et accessible à tous et d'approfondir certains sujets qui sont juste survolés par d'autres.
Encore merci pour ton soutien et n'hésite pas à me poser des questions si tu en as, je serai ravi d'y répondre !
Je reste à ta dispositon.
Bonjour Michaël et merci pour cette superbe vidéos, j'hesitait entre les actions à Dividendes et les ETF et grâce à ta vidéo, j'ai fait mon choix: il est en effet préférable d'avoir une petite rente en plus d'un capital. Ta vidéo est l'une des meilleurs que j'ai vue sur le sujet!!!
Bonjour Jennifer,
Je suis vraiment ravi que ma vidéo t'ait été utile !
Comme je dis toujours, il n'y a pas de meilleure stratégie qu'une autre : la meilleure stratégie est celle qui nous correspond et qui correspond à nos objectifs.
Si ton objectif est de générer de la rente passive à l'issue de ton horizon d'investissement sans avoir à toucher à ton capital alors oui : probablement que la stratégie d'investissement dans les actions à dividendes est la meilleure pour toi.
Pour approfondir le sujet et affiner sa stratégie, je te recommande de visionner ces contenus qui, je l'espère, pourront t'être aussi utiles que cette vidéo :
- La méthode Barsi résumée : ruclips.net/video/qURdHzLaOzU/видео.html
- La méthode Barsi approfondie : ruclips.net/user/liveENLexHi8ECs?feature=share
- Ma stratégie à dividendes part. 1 : ruclips.net/user/live1uiLX-qaxmU?feature=share
- Ma stratégie à dividendes part. 2 : ruclips.net/user/liveDamPiuT3EuY?feature=share
Surtout n'hésite pas si tu as la moindre question.
Je reste à ta disposition.
Bonjour,
Comme toujours , vidéo intéressante.
Néanmoins, il serait pertinent de diminuer le rendement de l'inflation. pas de celui de cette année, mais de la moyenne des 20-30 dernières années ( soit 1,5% si je me rappelle bien ).
Côté choix, je diversifie, mais j'ai toujours du mal à devoir choisir les sociétés, par peur principalement de ne pas suffisamment diversifié donc, je reste sur des ETF ( dont 20% CD8 & 20% PCEU que je compare ),même si j'ai pris qq'REITs US "pour le fun" [suis d'ailleurs inlove de DIGITAL REALTY])
Bonjour Laurent,
Je vous remercie pour vos observations pertinentes et je suis ravi de savoir que vous trouvez mes vidéos intéressantes.
Concernant votre première remarque sur l'inflation, vous avez absolument raison. Quand on calcule le rendement réel d'un investissement, il est important de prendre en compte l'inflation.
Cela dit, utiliser l'inflation moyenne des 20-30 dernières années (autour de 1,5-2% en effet pour beaucoup de pays développés) peut donner une perspective plus stable et représentative de la tendance générale.
Pour ce qui est de la diversification, c'est une sage approche pour réduire les risques. Les ETFs, en particulier ceux qui suivent de grands indices comme le CD8 et le PCEU que vous mentionnez, sont un excellent moyen de diversifier votre portefeuille sans avoir à choisir et à suivre des entreprises individuelles.
Il est également intéressant d'expérimenter un peu avec des REITs comme Digital Realty, qui peuvent offrir des rendements attractifs et une diversification supplémentaire.
N'hésitez pas si vous avez d'autres questions.
Je reste à votre disposition.
Michael
Merci à toi, je viens de découvrir ta chaine.. je ne suis pas déçue. mercii pour ce 360 de la stratégie des dividendes
Merci à toi et bienvenue 🙏
Hésite pas si tu as la moindre question !
J'aime bien ce genre de vidéos c'est toujours cool 🙂Ma stratégie n'est pas à dividende car trop de stock picking et les etf distribuant se font flinguer niveau fiscalité, mais avoir une rente passive est cool malgré tout et permet d'atténur les chocs. Ma stratégie est full etf capitalisant en bourse mais aussi avoir une poche SCPI en assurance vie plus sécuritaire pour être content de voir tomber des dividendes mensuels/trimestriels et ça diversifie un peu. On verra ce que ça donne (sachant qu'il y a aussi d'autres risques liés aux scpi)
Merci Pierre !
Bonjour Michael merci pour les infos
Avec plaisir
Bravo pour tes explications très intéressant ❤❤
Merci beaucoup 😊
Super vidéo, très détaillée.
Merci pour ton travail d'analyse qui apporte beaucoup pour les néo-investisseurs comme moi.
Ce scénario donne beaucoup d'espoir car il est conservateur. Un individu touche un salaire de plus en plus élevé au fur et à mesure qu'il gagne en expérience professionelle, on peut donc supposer qu'il sera en mesure d'investir une somme plus importante chaque mois.
Par exemple, 300 euros/mois au début et 600 euro/mois après 10 ans, ce qui améliorera considérablement les dividendes totaux.
Petite question, le montant de dividende que tu mentionne prend-t-il en compte l'imposition ?
Merci pour ton commentaire Aurélien !
Et pour répondre à ta question, non il ne prend pas en compte l'imposition car elle varie en fonction du type de compte dans lequel tu loges tes actifs et de la situation de patrimoniale, familiale de chaque investisseur.
Donc la vidéo aurait durait 3h si j'avais voulu intégrer l'imposition et envisager tous les scénarios possibles.
Mais je te recommande cet extrait de live qui traite de l'imposition des dividendes dans le PEA (et de visionner le replay par complet du live dont il est issu) : ruclips.net/video/_-Bi6wsqnz4/видео.html
Et cette vidéo aussi qui montre bien comment le choix du type de compte et de la fiscalité qui lui est appliqué peut affecter tes gains, toutes choses égales par ailleurs : ruclips.net/video/XaoA15Z9XvA/видео.html
C'est fini la vidéo est terminée...j'adore😂😅😆😁 Merci pour ton humour! Sérieux encore une bonne vidéo...
Merci !
Il y a certains RUclipsrs c'est pas de l'humour, des fois c'est vraiment ça alors je me suis senti obligé de leur rendre un petit hommage dans cette vidéo ! hahaha
Tant mieux si ça t'a fait rire :)
vidéo très détallée, et abordée intelligemment. comme quoi y a certains aspects que j'avais pas réalisés. 😀
Merci beaucoup 🙂
Bonjour Monsieur,
Quel est l'imposition qui impute ces benefices.
Merci à vous
Cordialement
Bonjour,
Cela du compte dans lequel vous logez les investissements qui génèrent ces bénéfices et de votre situation, que je ne connais pas.
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très bonne video. Merci
Merci à toi
Merci beaucoup
Et un abonnés de plus mickael 😊
Hello Mickael,
D'abord très beau prénom ;)
Ensuite merci beaucoup pour le commentaire et l'abonnement qui me font très plaisir :)
Avec plaisir 🙂
tres instructif merci
Avec plaisir! Merci à vous!
Bonjour Michael, je suis tes vidéos depuis plusieurs semaines. Toujours très intéressantes. Concernant le suivi de portefeuille, si j'ai bien compris on peut payer 25€/mois (ou 250€ une fois) pour accéder et suivre tes portefeuille d'actions. Fais-tu une mise à jour de tes portefeuilles une fois par mois ? Sinon, en achetant ta formation, on peut aussi avoir accès à tes portefeuilles avec mise à jour régulier ? merci d'avance pour ton retour. Longue vie à club de valeur 🙂
Bonjour Loick,
Tu peux accéder au suivi de portefeuille pour 25 euros par mois (sans engagement) ou une fois 225 euros (un an d'accès) : clubdevaleur.com/suivi-de-portefeuille/
Le suivi donne accès aux portefeuilles Dividendes PEA et Small Caps US sur lesquels je fais effectivement des achats chaque mois, des lives mensuels dans lequel j'effectue les recommandations et analyses qui sont aussi transmises par e-mail.
Le service de suivi est idéal si tu n'as pas beaucoup de temps à consacrer à la gestion de ton portefeuille ou au suivi d'une formation mais que tu as quand même à cœur de faire les choses sérieusement et de prendre des décisions d'investissement intelligentes / réfléchies sur la base de mes analyses - recommandations d'un professionnel (moi :)).
En achetant la formation, tu as aussi accès à ce service avec en plus un accès à mon troisième portefeuille (le Small Caps PEA) sur lequel je ne fais pas d'achats réguliers (contrairement aux deux autres) mais je manage un capital fixe de 10 000 euros.
Sans parler bien entendu de tout le volet formation (qui est absent du service de suivi de portefeuille dans lequel je rappelle juste les bases dans quelques vidéos et la stratégie derrière chaque portefeuille pour les grands débutants), des lives privés (2 à 4 fois par mois), et de tous les outils (exemples de portefeuille, calculateur de valeur intrinsèque, imposition PEA, etc).
Et enfin ça te donne accès à la possibilité de réserver des consultations privées avec moi si tu as une situation particulière (grosses sommes à invesitr, besoin d'aide pour construire ton portefeuille) ou des questions qui demandent un examen approfondi de ta situation patrimoniale pour une réponse précise, le tout à un tarif évidemment privilégié. Car désormais, ayant un emploi du temps très contraint, je n'en fais presque plus que pour les élèves de ma formation.
La formation est le choix idéal si tu veux apprendre à réaliser tes propres analyses et ne plus jamais dépendre de tiers (moi inclus ;)) dans la gestion de ton portefeuille, pouvoir poser toutes les questions que tu veux à mon équipe et recevoir des réponses personnalisées en 48h/72h max + avoir un accès privilégié à moi par l'intermédiaire des consultations privées en cas de nécessité.
J'ouvre des places dans quelques semaines. Les personnes inscrites sur la liste d'attente se verront proposer les places avant l'ouverture à ma liste e-mail générale et au public + une réduction de 100 euros sur le prix du programme : clubdevaleur.com/pre-inscription-insider/
Si tu as d'autres questions hésite pas à faire un mail à equipe.clubdevaleur@gmail.com .
Moi ou qqun de mon équipe on te répondra avec plaisir !
@@Clubdevaleur Super la réponse, il y a tous les détails que j'attendais ☺ c'est top 👌merci beaucoup. A très bientôt !
Vidéo très intéressante, avec beaucoup de valeurs ajoutée ;) J'ai que des ETF capitalisant car je suis plutôt jeune mais je commence à comprendre l'utilité des Dividendes. 30% qui part à l'état me fait refroidir mais si on achète au bon moment on a comme mêmes des bon rendement. Pour commencer il serait pas mieux d'acheter des actions anglaise car les dividendes ne sont pas taxés et mêmes des entreprises hollandaise car seulement 15% d'impôt sur les dividendes?
Hello @gio22,
Je suis content que vous trouviez de la valeur dans mes vidéos.
Vous avez raison, la fiscalité est un élément important à prendre en compte dans la construction de votre stratégie d'investissement.
Cependant, je recommande plutôt de privilégier les actions européennes (y compris françaises) à dividendes que vous pouvez loger dans un Plan d'Epargne en Actions (PEA).
En effet, le PEA bénéficie d'une fiscalité très avantageuse après 5 ans de détention, avec une exonération d'impôt sur les plus-values et les dividendes (hors prélèvements sociaux). Cela vous permet de bénéficier pleinement de vos dividendes et d'optimiser votre rendement.
Quant aux actions à croissance (comme celles des sociétés technologiques américaines par exemple), vous pouvez les acheter sur un Compte-titres ordinaire (CTO), où la fiscalité est certes plus lourde, mais où vous pouvez investir sans les contraintes du PEA en terme de choix d'actions et de plafond de versements.
N'hésitez pas si vous avez d'autres questions!
Je reste à votre disposition.
Michael
Bonjour Michaël merci pour tes vidéos elles sont super intéressante , est ce que tu pourrais me dire sur quelle plateforme je peux investir en action a dividendes stp merci a toi ?
Salut !
Pour des questions d'optimisation fiscale, je te conseille de privilégier le PEA pour une stratégie dans les actions à Dividendes européennes et donc le courtier Bourse Direct.
Tu peux diversifier sur les USA ou les pays émergents via des ETFs éligibles au PEA.
Et si tu veux également faire du stock picking sur ces marchés américains ou émergents alors il te faudra un CTO.
Les deux courtiers que je recommande sont Degiro et Interactive Brokers.
N'hésite pas si tu as d'autres questions.
Je reste à ta disposition.
Bonjour Michael, je me demande par quelle application tu passes pour faire ces investissements ? J'aimerai bien commencer mais je pense qu'il faut bien choisir l'application.
Hello Steph,
Pour le PEA je passe par Bourse Direct, et pour le CTO j'en ai plusieurs : Degiro, Interactive Brokers, Avenue.
Une bonne capsule comme d'habitude. Sinon dernièrement, je ne suis offert Oneok (j'aime bien les infrastructures). Oneok doit fusionner avec Magellan midstream patners LP.
Merci ! Intéressant :)
J’espere que ton portefeuille pea dividendes va faire beaucoup de petits. En tout cas, depuis que je fais partie de la team « suivi de tes portefeuilles », je suis plus bien plus zen.
Merci Steph ! :D
Très intéressant. Quid de l'inflation pendant ces 20 ou 30 années ?
Bonjour,
L'inflation est en effet un élément crucial à prendre en compte lorsqu'on envisage un investissement sur le long terme.
L'inflation diminue la valeur réelle de votre argent. Si l'inflation est de 2% par an, cela signifie qu'une somme de 100 euros aujourd'hui ne pourra acheter que pour 98 euros de biens ou de services dans un an.
Même si votre investissement génère un rendement positif, si ce rendement est inférieur au taux d'inflation, vous perdez en réalité du pouvoir d'achat. Par exemple, un rendement de 3% avec une inflation à 2% vous donne un rendement réel de seulement 1%.
En augmentant la somme que vous investissez chaque mois, vous compensez non seulement l'effet érosif de l'inflation mais aussi vous boostez le potentiel de croissance de votre portefeuille.
Si l'inflation est en moyenne de 2% / an par exemple, augmenter vos contributions mensuelles d'au moins ce pourcentage chaque année peut aider à préserver le pouvoir d'achat de vos investissements sur le long terme.
Au cours des dernières décennies, la plupart des économies développées ont connu une inflation moyenne d'environ 2% à 3%. Toutefois, il y a eu des périodes d'inflation plus élevée, et il est impossible de prévoir exactement ce que l'avenir réserve.
Donc pour être sûr de toujours obtenir un rendement qui surpasse l'inflation, il est judicieux d'ajuster à la hausse vos contributions d'investissement chaque année, en prenant en compte l'inflation annuelle moyenne des dernières années et celle anticipée. Cela vous aidera non seulement à préserver votre pouvoir d'achat, mais aussi à profiter pleinement de la magie des intérêts composés.
Je reste à votre disposition si vous avez d'autres interrogations.
Vidéo très intéressante. mais Mickael, il y a une chose dont tu n' as pas tenu compte dans la stratégie à dividendes c' est la fiscalité.
Et sur CTO c' est tout de même 30 % en moins sur le montant des dvidendes versés.
Bonjour Gigi, merci pour ton commentaire! C'est pris en compte ! Les 5% de rendement sont nets, donc si l'investisseur paie 30% d'impôt sur les dividendes il faut chercher 6,8% (environ) de rendement brut. Dans le PEA il n'y a pas ce problème (quand même il y a la retenu à la source de quelques pays à faire attention).
Alors:
1) il faut privilégier le PEA (0% sur sociétés françaises, retenu faible sur le pays bas et d'autres pays).
2) Sur le CTO il faut chercher des rendements plus élévés pour trouver le résultat de la simulation OU à la place d'une période de 20 ans, attendre 25 ans (toujours avec 300 euros par mois)
Question très pertinente, merci !
Bonjour michael j ai suivi ta video une question pour ta rente de 1000€/mois il me semble que le capital de 240000€ nécessaire devrait etre plus important car quand tu vas sortir ta rente de 12000€/mois tu nas pas oublié que tu es taxe de 17,2 de csg sur une partie de la plus value de cette somme qu en penses tu je ne suis pas expert oublie de te dire suis insider 7 merci à toi de répondre
Bonjour Jean-Fréderic,
Merci pour ta question.
Tu soulèves un point important.
En effet, lorsque j'ai parlé de l'objectif d'un capital de 240 000 € pour générer une rente de 1 000 € par mois, j'ai simplifié les choses dans un but pédagogique. Je n'ai pas pris en compte la fiscalité, notamment les prélèvements sociaux, pour ne pas compliquer les calculs.
En réalité, le montant du capital nécessaire dépend de plusieurs facteurs, y compris la fiscalité, qui varie en fonction du type de compte dans lequel tes actifs sont logés (PEA, compte-titres ordinaire, assurance-vie, etc.), et de ta situation fiscale personnelle.
Pour tenir compte de la fiscalité et des prélèvements sociaux, il faudrait effectivement un capital plus élevé pour générer une rente de 1 000 € par mois.
Cependant, le montant exact dépendrait de ton taux d'imposition personnel et du type de compte dans lequel tes actifs sont logés.
J'espère que cela répond à ta question et n'hésite pas si tu en asd'autres.
Je reste à ta disposition.
Michael
Vous parlez jamais de fiscalité la théorie c est beau mais la réalité est différente et je parle même pas de l inflation
Hello Philippe,
Merci pour votre remarque.
Vous soulevez un point important.
Je ne parle pas de l'imposition dans cette vidéo et j'ai évidemment simplifié les choses dans un but pédagogique.
Je n'ai pas pris en compte la fiscalité car la façon dont ces taxes sont appliquées dépend du type de compte dans lequel vos actions sont logées, de la source des dividendes perçus, et peuvent également varier en fonction de votre situation patrimoniale / familiale.
La vidéo aurait duré plus de 3h si j'avais du envisager tous les cas de figure possibles d'un point de vue fiscal.
Voici une vidéo sur le sujet de l'imposition des dividendes dans le PEA : ruclips.net/video/_-Bi6wsqnz4/видео.html
Si vous voulez aller plus loin sur la question, j'ai également fait une vidéo complète dans laquelle j'explique comment le choix d'un véhicule d'investissement et les implications fiscales que cela entraîne, peuvent affecter vos résultats toutes choses égales par ailleurs : ruclips.net/video/XaoA15Z9XvA/видео.html
Je reste à votre disposition si vous avez d'autres remarques ou interrogations.
Michael
Salut ta vidéo est très intéressante cependant je trouve que dans tes exemples , qui sont au final des exemples en phase capitalisant.
Je ne vois pas l'intérêt de choisir une stratégie à dividendes.
En phase capitalisante pourquoi ne pas choisir la stratégie qui te permettra d avoir le patrimoine le plus élevé (etf capitalisant à 8.5% dans ton exemple)
Et enfin de passer en stratégie de dividendes le jour où tu as besoin d'avoir une rente.
D'autant plus si tu es sur CTO avec les dividende taxé a 30%
Et su tu es juste sur PEA tu te limite au actions françaises et européenne
Cordialement
Bonjour! Parce que le fait de passer d'une stratégie sur l'autre cause une imposition! Aussi dans ce scénario difficilement l'investisseur trouvera des sociétés solides qui paient plus de 5/6/7% de rendement (valeur moyenne), mais avec la stratégie à dividende il est possible d'accumuler (surtout pendant les crises) des actions avec 10/12% de rendement (exemple: ceux qui ont achété total pendant la crise de 2020 à 25 euros ont plus de 11% de rente passive aujourd'hui et ca va augmenter au fur et à mesure que total augmente ses dividendes!) Mais le point le plus important: l'effet boule de neige sur les rendements peuvent donner une rente passive supérieure à 10/15% sur le long terme. Regarde cette vidéo: ruclips.net/user/liveiLJvIV7Pa1k?feature=share
Regarde ca également: ruclips.net/video/4ddrfDKOluQ/видео.html Seulement le fait de garder la stratégie sur le long terme permet d'avoir ce type de rendement
Bonjour Mickaël, est ce que dans ta stratégie à dividende tu te renforces sur Nexity qui a un gros dividende et egalement sur ALD?
Merci
Chaque société est analysée sur chaque résultat trimestriel + analyse mensuelle lors que je réalise l'achat mensuel. Nexity a présenté une réduction de la demande de nouvelles maisons... rien que préoccupe sur le long terme, mais si cette tendence continue sur plusieurs trimestres ils peuvent couper les dividendes. J'ai un avis positif (maintenant) mais l'avis peut changer d'après les nouvelles qui arriveront =)
Bonjour Michael, j'ai une petite question, aujourd'hui j'utilise trade république pour investir, sauf que de mémoire il n'ont pas de PEA, où me conseil tu d'aller pour ouvrir un PEA ? Sachant que j'ai un compte Caisse d'épargne et un compte Boursorama, mais j'aimerai évité de devoir me déplacer dans une banque pour faire des achats / ventes.
Pour le PEA, je te recommande Bourse Direct. Boursorama en deuxième mais petit inconvénient avec Bourso : certaines valeurs normalement éligibles au PEA n'y sont pas listées, ce qui peut te limiter selon la stratégie que tu vas choisir et t'obliger à placer certains actifs qui pourraient normalement être logés dans un PEA si tu étais chez Bourse Direct dans un CTO.
Bonjour Michaël. Je cherche à investir dans un ETF MOMENTUM MONDE. Pourrais-tu m'indiquer un ou deux ETF de ce type ? Merci à toi.
Bonjour Laurent,
Je pense que tu trouveras des idées dans cette vidéo : ruclips.net/video/kDtwh4oEWwY/видео.html
Et aussi celle-ci : ruclips.net/video/37v7EgIDQRI/видео.html
Rectification dans mon commentaire ci dessus rente de 12000€/an merci
J'aimerais bien pouvoir investir 300€ que sur les actions à dividendes 🤭 Le seul problème c'est qu'il y a à côté aussi les ETF et les actions de croissance qui ne versent pas de dividendes dans mes portefeuilles 🤭
Tu es déjà dans le bon chemin avec tes investissements =) lors qu'il sera possible d'épargner plus tu pourras aussi investir un peu sur les dividendes ou augmenter le montant investi sur les autres stratégies, le plus important c'est de passer à l'action! =)
Toujours au top mickael merci mon ami
Merci bcp mon ami!
Bonjour Michael merci pour tes explications
Dis moi pourrait on revendre tous les etf accumulés au bout de 20 ans pour racheter des actions à dividendes ça ferait un capital de 180000€ d actions à dividende et d autant plus de rentes passives
C est valable comme stratégie ?
Bonjour, Excellente question Laurent, il ne faut pas oublier quelques nuances. Sur le PEA si tu vends les ETFs pour acheter les sociétés à dividendes tu ne paieras pas d'impôt (dès que l'argent ne quitte pas le PEA). Mais sur le CTO tu paierais 30% sur la plus value des ETFs lors que tu réalises la vente de tes ETFs, c'e qu'il n'est pas bon.
Dans le cas le plus favorable, dans le PEA, tu toucherais bien à des dividendes d'environ 5%, donc 9000 euros par an, moins de 1000 euros par mois, car dans ce cas tu n'as pas eu assez du temps pour générer un effet boule de neige avec tes dividendes. MAIS tu auras la tendance d'avoir un patrimoine un peu plus élévé. Tu vois, il ya des avantages et des inconvénients de changer ou de garder une stratégie =)
Bonjour Mickael, super vidéo. Comment fais-tu pour déterminer la zone d’achat ? Quels sont les critères ? Merci d’avance!
Salut Fabrice,
J'explique tout ici : ruclips.net/user/live1uiLX-qaxmU?feature=share .
Et ici : ruclips.net/user/liveDamPiuT3EuY?feature=share .
N'hésite pas si tu as des questions !
Merci Michael !!👌🏾
Avec plaisir !
Ne faudrait-il pas prendre en compte l'inflation? Les 1000€ de demain ne valent pas mes 1000€ d'aujourd'hui.
Salut Mathieu,
Evidemment qu'il faut prendre en compte l'inflation ainsi que l'imposition, mais pour des raisons pédagogiques et pour que cette vidéo ne dure pas 3h je n'en tiens pas compte ici.
Mais je te recommande cet extrait de live qui traite de l'imposition des dividendes dans le PEA (et de visionner le replay par complet du live dont il est issu) si ce sujet t'intéresse : ruclips.net/video/_-Bi6wsqnz4/видео.html
Et cette vidéo aussi qui montre bien comment le choix du type de compte et de la fiscalité qui lui est appliqué peut affecter tes gains, toutes choses égales par ailleurs : ruclips.net/video/XaoA15Z9XvA/видео.html
Bonjour Mickael, j'ai commencé cette stratégie avec Total, en essayant d'acheter au max à 55€. En plus, les dividendes sont trimestriels, en espérant que l'action devienne aristocrate en continuant le dividende. Je pense aussi faire Bouygues, qui est à 6% de rendement avec le cours actuel. Bien que le dividende n'augmente pas chaque année, il ne baisse pas donc du 6% presque assuré
Très bien le plus important c'est de commencer! Jette un oeil aussi sur Axa, amundi, ALD etc et d'autres sociétés qui possèdent des dividendes entre 5 et 9%. Tu peux télécharger sur mon site mon ebook d'analyse fondamentale pour apprendre gratuitement à filtrer les meilleures opportunités.
Mais vous oubliez l’inflation !
Hello! L'inflation n'est pas oubliée! Elle existe sur n'importe quelle stratégie d'investissement, cela ne change rien sur la stratégie présentée.
Merci pour la vidéo. Juste une précision pour le cas Total et les Div, ce n’est pas le critère « nombre de part » qui fait qu’on perçoit une + grande rente en € mais c’est l’appréciation de l’action ! ;-)
Dans l’exemple elle passe de 30€ à 53€ à peu prêt, donc elle a pris 76%.
Ce qui fait que ton capital qui était à 3000€ et maintenant à 5280€.
A rendement égal (ici 5%) tu perçois bien 5% de rente sur ton CAPITAL. Soit 264€ pour mon calcul ici.
Ce qui fait gagner plus c’est donc l’appréciation de l’action dans l’intervalle de temps.
Mais on en reçoit pas 8,8% de Div c’est faux.
C’est 8,8% de rendement sur capital investi.
Les notions sont importantes 😇 sinon on fait dire n’importe quoi aux chiffres et aux stratégies.
Hello mon ami, merci pour ton commentaire, mais évidement qui c'est le rendement par rapport le capital investi, les dividendes sont toujours calculés par rapport TON PRIX MOYEN D'ACHAT! Si l'action tombe de 50 euros à 30 euros à nouveau l'investisseur continue avec 8,8% de rendement par rapport le capital investi, c'est ça le point! La plus value n'est pas importante dans la stratégie à dividendes (car l'intérêt est la rente passive). Donc il n'y a rien de faux, en fait tu as répété ce que j'ai dit dans la vidéo.
Attention:
1) C'est bien le nombre de parts multiplié par le dividende versé par action qui donne le total de rente passive reçu, il n'y a rien à voir avec l'appréciation de l'actio, cela c'est la PLUS-VALUE
2) de 30 euros à 53 euros oui il y a une belle plus value, donc l'investisseur à 8,8% par rapport le capital investi assuré par an + une plus-value LATENTE, car si ne c'est pas vendu il n'y a pas de plus-value. Le point c'est exactement cela, acheter moins cher assure une rente passive plus élévée et aussi augmente la probabilité de plus value, mais en vendant une société en plus-value vous ARRETEZ aussi d'avoir une rente passive assurée (dès que la société ne coupe pas ses dividendes).
Attention aux nuances.
@@Clubdevaleur Et bien c’est pourtant important de mon point de vue. Car dans ce cas si on applique le même raisonnement sur une stratégie capitalisante ça la rend vachement sexy aussi.
Ex: dans 20ans je suis arrivé a 188000€ de capital, la 21e année la bourse progresse encore de 8,5% donc je gagne 16000€ en 1 an, soit 22% de rendement sur capital investi.
Pour moi ça n’a que peu de pertinence de dire ça.
Ce qui compte c’est de faire fructifier un capital le + possible in-fine et donc de regarder sur le capital final que je possède, quelle rente je peux me verser.
Enfin c’est mon avis ;-).
C’est pas un ratio pertinent que de regarder sur capital investi car évidement ca ne préfigure en rien ce que je suis en capacité de me verser plus tard en rente par rapport à mon capital.
Si je me verse trop longtemps, + que la performance de l’année N+20, N+21 etc.. je sais que je rogne le capital. Donc c’est important de penser en ces termes.
Ton Div une fois versé, si l’action baisse, ne t’enrichît pas. Pire si c’est une baisse structurelle du cours. Peu importe que tu fasses 8,8% sur capital investi ou 4%.
Je vois aussi certains points à redire :
1) le risque principal si on se fixe un prix très alléchant pour entrer sur un titre c’est que l’action ne le touche jamais.
A vouloir trop, on peut au final ne jamais rentrer pendant des années et donc perdre des années de performance.
Alors que la stratégie Div a surtout un intérêt lors de forte baisse pour maximiser son nombre de part.
Qui plus est cela nécessite aussi d’avoir déjà un capital de côté conséquent pour encore optimiser, puisqu’il faut diversifier un minimum ses actions, au moins 10 minimum, soit 30.000€ nécessaires avec 3000€ par action.
Si tu n’as pas une grosse somme à mettre d’un coup, le prix alléchant t’en aura pas bcp profité dans ton PRU.
Et d’ailleurs 10 actions en portefeuille c’est encore très concentré malgré tout..
2) Ca revient à prendre un PARI sur très peu de titres différents, ce qui fait que nous sommes très concentré, c’est assez risqué. Partir du principe que nos boites choisies seront toujours là dans 20ans et surtout qu’elles ne finiront pas en déclin on n’en sait rien. Surtout que ça doit durer encore 20ans de plus en retraite.
C’est donc un peu osé de partir sur seulement 10 valeurs, qui sont aujourd’hui des blue chips, tout en projetant au minimum un maintient du Div sur cette période. Il peu très bien ne pas être maintenu et ça casse toute la stratégie.
S’il n’est pas maintenu et qu’en plus l’action dévisse pour x raison on finit à la fin par perdre de l’argent.
Tout ça est trop peu abordé, alors que c’est la base de la gestion de notre risque. Qui devrait être là 1ere règle à suivre.
3) Ça fait un peu l’impasse sur ce qui fait réellement gagner en bourse : la TENDANCE HAUSSIÈRE d’une action.
Le Div ne fait rien gagner, on l’avait déjà il était compris dans la valorisation et il dégrade la perf future.
C’est bien grâce à la plus-value, donc à la performence, qu’à la fin tu gagnes de l’argent. (PV = perf de l’action car bénéfices croissants)
Si ton action baisse dans 10ans et pendant les 10ans suivant jusqu’à sa 20e année de détention alors que tu n’as fait que l’acheter plusieurs fois par an, tu perds de l’argent au total, même avec les dividendes puisqu’ils ont accélérer la baisse à chaque détachement. (Ex: Nexity depuis des années)
Et si ton capital total baisse tous les ans, tu as beau percevoir 8,8% sur capital investi tu ne fais que précipiter la chute, jusqu’au jour où une, ou plusieurs des boites, ne versent plus de dividendes.
Ca peut évidemment arriver, sur PEA on sera principalement en France 🇫🇷, y’a pas que des futurs champions 😅.
On sous estime trop le fait que les champions d’aujourd’hui ne sont pas forcément ceux de demain.
Il y a 20ans les stars des indices ne sont plus celles d’aujourd’hui..
@@malotru1729 Merci pour ton commentaire complét et pertinent, ca mérite une vidéo pour montrer chaque point positif et correct de ton commentaire mais aussi des certains point négligés complétement, par exemple:
1) Entre 8 et 15 sociétés ca reste concentré, donc le risque augmente, si le risque augmente le potentiel de gain et perte aussi, donc tout reste normal, il est impossible de manager et battre le marché en prennant moins de risque, il faut forcement prendre plus de risque.
2) Aucun investisseur sérieux achète des actifs et laissent dormir pendant 20 ans, c'est pour ca qu'il y a un management et une analyse trimestrielle. C'est pour cette raison aussi qu'il existe les "aristocrates", et ces sociétés battent le S&P500.
3)Oui, le dividende fait gagner, tu négliges les sociétés qui ne peuvent pas réinvestir, comme exemple: les sociétés financières et celles qui font la distribution de l'eléctricité, ce sont des contrats de long terme, ils ne peuvent pas installer des tours partout, donc il n'ont pas de choix sinon verser des dividendes et c'est la tendence de toutes les géantes.
Quelques points que tu as abordé ont été partagés sur instagram également, donc je ferai une continuation de cette série de la stratégie à dividendes, je te remercie
@@Clubdevaleur merci Michael pour tes retours 👍🏼.
Je continue de creuser pour définir mes stratégies, c’est toujours pertinent de se challenger et d’apprendre.
Michael toujours au top tes vidéos, j’ai une stratégie d’ETF capitalisant mais tu me fais réfléchir à finalement faire une stratégie à dividende lol
En tout cas merci à toi pour tes connaissances et nous les partager :)
Merci à toi pour ton commentaire et le soutien ! :)
a quoi bon ? pour les réinvestir ? autant les laisser faire, et quand tu auras besoin de rentes tu vends et achète le même ETF en distribuant.
@@His_Bdnc'est optimisé sur le long terme tu penses ce que tu dis ?
@@lediange bah mieux que de réinvestir soit même (frais + possibilité de ne pas pouvoir réinvestir la totalité selon la taille de la part d’ETF)
Bonjour Michael. La stratégie dividende est très bien dans la majorité des cas mais pour moi qui a déjà 69 ans s'il faut attendre une dizaine d'années pour que l'investissement devienne intéressant, est ce que cela vaut le coup ? ne vaudrait il pas mieux investir dans des sociétés de croissance pour augmenter le capital plus rapidement sachant que je n'attends pas les dividendes pour vivre chaque mois ! Par avance, merci pour ta réponse !
Bonjour Dominique, la stratégie à dividendes est moins volatile, mais tu as raison, il faut quelques années pour apercevoir l'effet boule de neige. Tu peux mélanger les stratégies pour avoir un bon compromis rentabilité/volatilité ou sinon garder ta stratégie à croissance si ca te va, il n'y a rien qu'empêche d'avoir 69 ans et d'avoir une stratégie à croissance =)
:@@Clubdevaleur: Effectivement suite à la formation "Club de Valeurs" voilà ce que j'ai fait: Portefeuille total divisé en 3: Stratégie ETFs capitalisants, small caps et dollar masters ! mais je réfléchis a changer ma stratégie ETfs par la stratégie à dividendes + small caps + dollar masters! C'est plus risqué mais aussi plus rémunérateur !🙂
" du coup les riches arrivent à épargner un peu plus et les pauvres arrivent même pas à épargner "... on se croirait dans la "folie des grandeurs" ; les riches c'est fait pour être très riche et les pauvres très pauvres ! 😂🤣😅
Je me suis maladroitement exprimé mais c'est surtout pour dire que "les plus pauvres", leur priorité n'est même pas de penser à épargner et investir, mais d'essayer de gagner plus d'argent à chaque pour arriver à avoir une capacité d'épargne / d'investissement.
@@Clubdevaleur ce n'était pas une critique, j'avais bien compris le sens de votre pensée mais la phrase m'a fait penser au film - personnellement je pense qu'une partie (pour pas fâcher les lecteurs) des "pauvres" dans les pays développés ont d'autres priorités que d’intégrer, ne serait-ce que la classe ouvrière, et quand je parle de priorité ce n'est pas manger ou se loger mais d’addictions.
Club des valeurs j'ai très bien compris ton message avec 150 € ça pourrait faire l'affaire au lieu de 300 € je suis bloqué là-dessus moi il y a quelque chose en tirer 2 mois pour cela il faut que tu parles avec moi allez je t'attends et à très bientôt je te donnerai mon numéro de téléphone
Salut !
Tout dépend de l'horizon d'investissement que vous avez devant vous.
Mais oui : 150 euros par mois investis intelligemment dans de bonnes actions à dividendes sur une durée suffisamment longue peuvent faire la différence au bout de quelques années et vous assurer des compléments de revenus bienvenus à la retraite.