Wie funktioniert der ARERO Weltfonds? Prof. Weber über Aufteilung, Nachhaltigkeit & mehr! | 2/2
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- Опубликовано: 26 июл 2024
- Wie ist der ARERO Weltfonds aufgebaut? Interview mit Prof. Dr. Martin Weber
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Im zweiten Interviewteil mit Prof. Dr. Martin Weber haben wir unter anderem über den Aufbau des ARERO Fonds gesprochen, außerdem geht es um die neue ESG Version des ARERO-Fonds und ob Prof. Martin Weber selbst in den Fonds investiert. Viel Spaß!
• Mehr zum Arero Fonds: www.arero.de/
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Literatur von Prof. Dr. Dr. Martin Weber:
• Die genial einfache Vermögensstrategie: So gelingt die finanzielle Unabhängigkeit (2020): amzn.to/3dYVpeH
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0:00 Einstieg
0:35 Was ist das Ziel des ARERO-Fonds?
2:30 Wer verwaltet den Fonds? Wer ist der Index Anbieter?
3:10 Wie oft findet Rebalancing im Fonds statt?
4:15 Richtet sich der Fonds hauptsächlich an deutsche Anleger?
4:42 Wie viel Geld wird im ARERO-Fonds verwaltet?
5:49 Nach welchen ESG Kriterien richtet sich die nachhaltige Version des ARERO?
7:10 Wie viele Einzelaktien sind im ESG-ARERO Fonds?
8:00 Wird ESG gerade zum Branchen-Standard?
9:45 Taxonomie Verordnung der EU
11:55 Hat ESG einen Einfluss auf die Unternehmen?
13:00 Wie kam Prof. Dr. Weber auf die Idee einen Fonds zu starten?
13:55 Wer ist der typische ARERO Investor?
15:30 Asset Allokation des ARERO Fonds
18:45 Gab es eine Kostenreduktion beim ARERO?
20:07 Sind Swap-ETF riskanter als physisch replizierende?
22:15 Funktion von Prof. Dr. Weber im ARERO-Fonds
23:23 Investiert Prof. Weber selbst in den ARERO-Fonds?
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Ich würde mir ein Video wünschen zum Thema ETF entsparen / "früher in Rente" mit und ohne Kapitalverzehr.
Ich fänd' ein eigenes Video zu Solactive o.ä. interessant.
Mylife invest
Woran man merkt, dass er wirklich Ahnung hat:
Er tut nicht so, als wisse er alles. Zu viele Gurus prognostizieren zukünftige Kurse, oder wissen genau, was uns in den kommenden Jahren erwartet. Er ist ein ehrlicher Mann der Wissenschaft. Toll.
"Versuchen Sie nicht den Markt zu schlagen, denken Sie Immer, an der anderen Seite steht die Handelsabteilung von Goldman Sachs"
Schönes Schlusswort.
Wenn ich mal jemand am Telefon hab der mir ein Finanzprodukt verkaufen will, dann denke ich einfach an Wolf of Wallstreet, dann hat sich das auch erledigt. :)
Stark! Das ist der Beweis dafür, dass man nicht alles selber in die Hand nehmen muss, man muss es nur dem Richtigen in die Hand geben: nämlich Wissenschaftlern und nicht geldgeilen Finanzberatern. Ich persönlich erstelle mir mein Portfolio lieber selber, aber es ist toll zu wissen dass so eine Alternative existiert!
Ich persönlich habe nichts mit dem Fond zu tun, muss aber sagen das ich das Konzept recht interessant finde. Auch Prof. Weber macht von seiner Art her/ seinem Auftreten her eine sehr sympathische Figur. Tolles Gespräch 👍
Gutes Interview. Gerne mehr Experten Interviews mit Professoren oÄ
Danke für das Interview mir Prof. Weber. Einfach, kostengünstig und wissenschaftlich fundiert anlegen - der ARERO Weltfonds ist meiner Meinung nach gut strukturiert und hat sich als Basisanlage seit Auflage im Jahr 2008 gut geschlagen.
Auch ein Interview mit einem Mathematik Prof wäre nice. Am besten Finanzmathematik.
Also Andreas Beck
@@paulanotstrom5764 Also Jim Simons
Als Finanzmathematiker ist man oft relativ weit weg von den spezifischen Anwendungen, außer dort, wo man selbst publiziert. Das sind aber sehr spezifische Konstrukte.
@@alexandermerkel6690 das ist ja das spannende. So ein bissl Mathematik zelebrieren fände ich schon nice auf dem Kanal :D
@@finn9143 Da könnte man wahrscheinlich höchstens so die grundlegenden Felder der Mathematik vorstellen, die da Anwendung finden, ohne dass es langweilig wird. Könnte natürlich auch zeigen, dass das für manche Leute doch sehr interessant sein kann!
Danke für eure zahlreichen informativen Interviews mit vernünftigen Gästen. Hoffe, dass dieses Video mehr Klicks bekommt, damit ihr nicht in Versuchung geratet die Schreihälse zu interviewen (Olaf Scholz ausgenommen, das Interview hätte ich gerne)
Super Interview, gerne mehr von dem Format. Gerade den wissenschaftlichen Ansatz fand ich persönlich sehr bereichernd. Danke!
Respekt dass er da auch mit dem großteil seines geldes drinne ist. Skin in the game auf jeden fall am start 🔥
Zwei super Videos, auch persönlich sehr sympathisch.
Klasse Interview! Danke für die beiden Teile, mir hat es gefallen.
Danke für das tolle Gespräch 🙏❤️ Ich habe den Arero zu 50% in den 70% Weltanteil gemischt. Den Rest macht der Welt Vangard. Bin sehr zufrieden damit.
Vielen Dank für das super Interview. Gerne mehr von solchen Menschen.
Super Video, richtig spannend, gute Fragen, klasse Diskussion. Vielen Dank 😊
Super Interview, gute Fragen, besten Dank!
Tolles Interview 👍
Interessantes Interview. Bin selbst seit einigen Jahren zu etwa 1/3 im Arero investiert. Nutzen ihn um die Bonds und Rohstoffe ohne Arbeit abzudecken.
Mein Beileid
Das macht gar keinen Sinn, wenn du noch einen MSCI All World oder Vanguard All World im portfolio hast. Wenn du unbedingt Rohstoffe, in einem passiven Portfolio(?) drin haben willst und Anleihen als Sicherheitsfaktor, dann hättest du die auch selber beimischen können, gibt da deutlich bessere Alternativen...
Rohstoff ETC sind doch langfristig ohne Rendite wegen den Rollverlusten ? Wieso bildet er damit Rohstoffe ab ?
@@josephconrad9913 Das ist wie bei allen Produkten, wo nicht die Rendite sondern das Vermeiden von Schwankungen Priorität hat. Je mehr Assets drin sind, die kaum miteinander korrelieren, desto besser....
Streitgespräch Andreas Beck vs. Martin Weber über ihre Fonds wäre mega.👍👍👍👍👍 Themen Maket Timing, 8500 Aktien vs. 2500, Rohstoffe ja/nein, Schweizerstaatsanleihen ja/nein.
Interessante Idee
Absolut. Wäre eines der höchstqualifiziertesten Gespräche. Vermute, Prof. Weber hat ebenfalls beim global portfolio one investiert (dezenter Hinweis im Interview). Als 80 zu 20 Fonds mittels KGV/KBV gewichteter Regionenverteilung und Nachkauf bei Kursrückgängen (Umschichtung von bonds zu Aktien; regelbasiert) m. E. noch eleganter als die BIP Gewichtung.
@@peterruwe837 Schätzungsweise, oder Vanguard LiveStrategy 60
Mega sympathisch der Professor 👌🏼
Gutes Gespräch, sehr interessant.
Schönen Mittwoch euch allen! 🔥❤️
Gerne mehr
Sehr interessant.
Für den Algo! ;)
Mega!
Der ARERO-Fonds hat in den letzten 10 Jahren eine Rendite von rund 5,75% p.a. gemacht. Der MSCI World rund 12,7% p.a. Er hat also mit einem 60% Aktienanteil knapp 46% der Rendite des MSCI World erreicht. Der Renten- und Rohstoffanteil muss also über die letzten 10 Jahre negativ performt haben.
Mit einem Depot aus 50% MSCI World und 50% Cash hätte man den ARERO ausperformt, bei deutlich geringeren Schwankungen.
Im Nachhinein weiß man es immer besser :D
Ich hätte eine Frage: Den Arero Weltfonds gibt es ja leider nicht als "ausschüttende" Version, wodurch man nicht den Vorteil des Sparerfreibetrages in Anspruch nehmen kann. Könnte man aber hergehen, und durch Verkauf von bspw. 5% des Bestandes an Arero einen ausschüttenden Fonds simulieren? Fallen hier Kosten an ? oder ist es besser, den Arero zu besparen und zusätzlich in einen ausschüttenden ETF wie bspw. den Vengard FTSE All world High dividends.
Danke für die Antworten
Ich habe damals mit Msci World + EM + Anleihen angefangen. Wurde dann irgendwann erweitert mit Immobilien. Inzwischen habe ich 11 ETFs (einige Branchen ETFs sind dazugekommen). Habe aber das Gefühl das es zu viel ist. Mein Ziel: Altersvorsorge. Vor der Rente wird das Geld nicht angefasst. Wäre es nicht am sinnvollsten einfach nur in einen ETFs zu investieren? In den Acwi?
Seit Jahren schaue ich mir parallel immer mal das Allwetter Portfolio von Ray Dalio in Charts zum Vergleich mit anderen Strategien an. Auch im Vergleich zum Arero hat das Ding unheimlich gut den 2020 Crash weggebügelt und trotzdem eine ähnliche Gesamtperformance. Finde die Zusammensetzung eher antiquiert aber die Resultate sind krass.
Ich recherchiere gerade, wo man am besten ein Depot eroeffnet, wenn man alle paar Jahre umzieht (in ein anderes Land). Gibt es dazu schon ein Video hier? 🙋🏻♀️
interactive brokers soll wohl international verfügbar sein.
Ist der Arero überhaupt ein ETF, der über creation/redemption-Verfahren ohne eigene Cash-Reserven arbeitet? Ist das überhaupt möglich bei den 3 Anlageklassen?
Nein, es ist kein ETF sondern ein regelbasiert in Indizes investierender Multi-Asset-Fonds.
👍
Ich würde gerne mal ein Video zum Thema "Weltportfolio vs. Nachhaltiges (ESG/SLI) Weltportfolio" haben.
Grundsätzlich sehe ich es nicht als nötig an, in einen nachhaltigen ETF zu investieren. Unter anderem aufgrund der Einbusse in der Diversifikation (Sofern diese These stimmt). Ausserdem ist ESG (noch) kein Faktor welcher für mehr Rendite spricht (ebenfalls sofern diese These stimmt). Zudem müssen wohl alle Unternehmen in Zukunft nachhaltig werden...
Es wäre hier hilfreich, in gewissen Punkten Klarheit zu verschaffen und mit gängigen Mythen aufzuräumen.
Werden Privatanleger in Zukunft wohl Nachteile oder Renditeeinbussen erfahren, sofern diese nicht in nachhaltige Produkte investieren?
Gute Fragen gute Antworten,👍👍👍👍 Domizil Irland wäre besser als Luxemburg wegen US-Quellensteuer.
Bringt beim Arero kaum Vorteile.
Der US-Aktienanteil beträgt aktuell ca. 18%. Ein MSCI WORLD hat ca. 65%.
Domizil ist no free lunch, Irland services sind teurer als Luxemburg
@@michaelbauer8778 Um wie viel teurer ist Irland im Vergleich zu Luxemburg?
@@Fabian9006 habe keine genauen Zahlen da, nein.
@@michaelbauer8778 In welcher Größenordnung bewegen wir uns da?
@Thomas, wenn Ihr Scholz nicht bekommt, fragt doch bitte Wagenknecht. Soeben ein unsägliches Interview mit ihr gesehen, in dem sie sogar ETFs verteufelt
Das stimmt doch gar nicht. Sie hat ETFs völlig ignoriert, entweder weil sie davon keine Ahnung hat oder, und das glaube ich bei ihrem beruflichen Werdegang eher, weil ETFs nicht in ihr Narrativ vom volatilen Aktienmarkt passt, welcher für Kleinanleger nur Verluste bringt.
@@wetznerkdk2922 er hat sie explizit nach ETFs gefragt, sie räumte ein, dass "manche Produkte weniger riskant als andere" sein
Prof Martin Weber ist äusserst sympathisch und bodenständig. Da hat alles Hand und Fuss, was er sagt. (Ganz im Gegensatz zu Prof. Max Otte, dem Schwätzer!)
Wer kann diese Frage nicht nur beantworten, sondern auch begründen?
Inwieweit beeinflussen Partizipationsscheine, Zertifikate oder Swap basierte ETF´s den Kurswert einer Aktie?
Hallo, wo muss ich mich melden um [als Neuling) Arerofonds zu kaufen.
Bei einem Broker
24:10 denke es wird VanguardLife 60 sein.
kann ich mir auch gut vorstellen.
@@hangloose1778 nein. Es ist das Produkt "Lyxor Portfolio Strategy"....Aktien/Renten/Rohstoffe mit Gewichtung 60/30/10....
Wie immer Top content. Frage noch an die Community: mit welchem Tool könnte ich jetzt z. B. Den Arero gegen den Msci World über x Jahre graphisch/tabellarisch in Sachen Rendite, Vola kostenlos vergleichen?
Was fuer einen Sinn sollte das machen ?. Arero ist 60 % Aktien und 40% Renten, Rohstoffe und MSCI World ist 100 % Aktien.
@@mpichert Habe ich mir auch gedacht, er schreibt noch "top content", hat aber gar nichts kapiert :D
Bei Fondsweb kann man sowas vergleichen.
Im maximum drawdown schlägt der ARERO den MSCI World.
@@lolno8406 Ganz schön schnippige Antwort dafür, dass Sie keine Ahnung haben, welchen tieferen Hintergrund meine Frage hatte.
70/30 war gestern?
mmmmhh... interessant.
"Damit 70% der Erträge steuerlich freigestellt sind" => Sind es nicht 30% Teilfreistellung !?
jup, bei 4:37 ist es richtig formuliert
@@indefinable5076 Danke für den Hinweis ;)
Das genannte Konkurrenzprodukt ist offensichtlich LifeStrategy von Vanguard :)
Nicht ganz, keine Rohstoffe und Unternehmensanleihen statt Staatsanleihen wie beim Arero. Oder wurde das geändert?
@@Krabspinne nicht das ich wüsste. Aber hat er erwähnt, dass das Produkt genau die gleichen Assets beinhaltet?
@@elfriederich Stimmt das hat er nicht :D
@@elfriederich nein. Das Konkurrenzprodukt, von dem die Rede ist, heißt "Lyxor Portfolio Strategy". 60% Aktien, 30% Renten, 10% Rohstoffe.
Teilfreistellung 70%, gemeint sind doch sicherlich 30%?
70% wäre ja mal ne feine Sache :D
Hast Recht
@@Tilmann5138 Das wäre die beste von beiden Varianten:D
Kann mir jemand helfen und sagen, warum ich den ARERO nehmen soll und keinen World ETF?
Hol dir lieber den Vanguard FTSE All World oder MSCI All World wenn du ein sorglos paket willst
@@lolno8406 Ich bespare einen solchen, hat weniger TER, besser performed, plus Ausschüttungen....daher ja meine Frage, aber alle hier finden das so toll...Aber danke für Deine Antwort!
100% Aktien bietet halt nicht unbedingt immer die beste risikoewichtete Rendite.
Geringere Vola!
Macht für mich auch keinen sinn jetzt noch in anleihen zu investieren, also wenn dann werden die zinsen vom jetzigen niveau eher steigen, historisch betrachtet, bei noch nicht manipulierten anleihemärkten war das aber sicher richtig
Und was ist der Vorteil des Arero gegenüber einem ETF?
Die Gebühren sind ja etwas höher. Oder ist die Rendite hier besonders vielversprechend?
Die Rendite ist schlechter im Vergleich zum Vanguard FTSE All World oder MSCI All World, aber man kann das nicht vergleichen, da das eine 100% Aktien sind und der ARERO Rohstoffe und Bonds mit drin hat.
Beim ARERO geht es um eine "sinnvolle Rendite", gepaart mit geringer Vola und möglichst wenig Drawdown.
Ist also nicht, dass Gleiche wie ein Aktien ETF.
@@EK-gr9gd Was ist denn bitte "sinnvolle Rendite" XD?
@@lolno8406
Na, mag nennt doch ~ 7 % p.a. langfristig am Markt als das Optimum.
Sicher kann man auch eine höhere Rendite herausholen, aber wie sicher ist die und wie volatil ist dann die Anlage?
Hey kann mir jemand vielleicht helfen :) ?
Es ist so: bei scalable habe ich versucht 20 Euro von meinem Guthaben auszuzahlen, aber das ging nicht, denn es stand als Option nur 0 Euro da. Woran liegt das? Weiß das jemand? 20 Euro Guthaben und 1000 Euro investiert
Falsches Video
@@dopefriend89 naja.... richtiger Kanal. Gehe davon aus das sich hier einige damit auskennen und habe extra das neueste Video ausgesucht, damit ich vielleicht nicht allzu lang auf eine Antwort warten muss, denke das kann man verstehen :) finde deine Antwort bisschen überflüssig, warum verschwendest du deine Zeit damit, meine Zeit zu verschwenden? Wenn du kein Bock auf die Frage hast, dann beantworte sie nicht, denn wegen dieser Antwort hat mich mein Handy unnötig benachrichtigt😂
Es dauert immer 1-2 Tage bis das geld aus verkäufen oder aus dividenden auf dem Konto im Hintergrund bei der Baader Bank verrechnet ist. Kann man auch gut in den Transaktionen sehen, z.b. steht da zwar der verkauf, aber erst nach 2 Tagen ist da erst die pdf Datei dran. Erst dann kann man sich dad geld auszahlen lassen.
@@svenf.2985 achsoo ok danke dir, gut zu wissen, sehr nett😊👍
War bei mir genau das gleiche, das geht jetzt aber seit dem neuesten Update. Bei mir standen 1,58 Euro auf dem Konto rum, die aber nicht ausgezahlt werden konnten. Funktioniert jetzt.
Arero ist in tr nicht drin...
Ich würde keinen Arero kaufen weil Renten kaum Rendite bringen und ich sehr langfristig anlege. Zum Entsparen im Alter aber ein super Fond, um die Vola zu drücken. Stichwort: Renditereihenfolge-Risiko.
@@ekounfresh2396 Die Erde ist eine Scheibe!
Die Renten sind dazu da, dass der Fonds nicht, in schlechten Marktphasen, einfach alles mitmacht.
Mann kann das auf selbst bauen, kostet dann aber mehr.
@@EK-gr9gd man kann’s auch einfach Lassen! Ist dann auch günstiger
@@dopefriend89 Und wie entspart man den Arero, wenn man ihn gar nicht gekauft hat?
@@Fabian9006 🤡💩
Also ich sehe ein par Sachen anders aber ich hätte auch kein Problem damit wenn da irgendwer darin investiert.
19:51 Warum darf er keine Details nennen?🤔
Weil in den Verträgen mit Msci steht, dass der Fondsanbieter/Etf-Anbieter nicht kommunizieren darf, was Msci an Gebühren fordert.
Ich finde seine Ausführungen generell zwar vernünftig, aber dass er soviele Firmen in seiner Nachhaltigkeitslösung rausschmeisst, begründet er nicht gut - natürlich hat er deutliche Probleme seine Diversität zu halten und wenn man Unternehmen wie Apple und Amazon als Nicht-Nachhaltig rausschmeisst, dann ist das eben auch sehr nachhaltig ertragsschwach
Ich bespare den Arero Fonds schon seit 3 Jahren, und bin damit zufrieden. Ein unaufgeregter Fonds, der mit 0,5% natürlich etwas teurer ist als ETF Sparen. Aber dafür gibt es ja noch den Vanguard FTSE All World, der dann "nur" 0,22% kostet und ausschüttend ist. Eine gute Kombination.
Hab ich mir auch so überlegt :D werde erst den Ftse Ausschüttent besparen und dann später den Arero. Dürfte eine gute Mischung aus Rendite Risiko sein.
@@KrabspinneDarf ich fragen wieso ausschüttend? Bis zu dem 800€ Freibetrag? Und wo wieder rein investieren?
Ich hatte mir überlegt einfach nur den FTSE All World zu kaufen/zu besparen. Bis ca. 30.000€ ginge das dann ausschüttend, dann weiter mit thesaurierend. Hatte aber schon beim letzten Video eine Debatte mit jemand, ob sich das überhaupt lohnt mit den Steuerersparnissen per Ausschüttung. Dazu könnte man je nach Geschmack und Risikobedarf noch etwas mehr EM beimischen oder Faktor small cap value.
2. Variante wäre in noch viel mehr und dann auch günstigere EinzelETFs aufzusplitten , z.B. um auch den USA Teil zu beeinflussen. Aber dann hätte man wieder das Rebalancing selbst an der Backe. ( TER müsste dann weit unter 0.22 liegen, was beim MSCI World ja geht, Fidelity bietet übrigens einige ETFs , sogar eine All World Variante, schon ganz ohne laufende Gebühr an habe ich gelesen, zumindest in USA. Habe das noch nicht für Europa nachgeschaut).
@@elsemuller2460 Genau wegen dem Freibetrag. Das ist nach wie vor ein Streitthema bei vielen. Insbesondere nach dem Finanztip Video wo rauskam das es nach 30 Jahren 1-2% Unterschied macht. Dort geht man aber leider davon aus das die Besteuerung gleich bleibt was sicherlich nicht passieren wird. Mit dem Ausschütter zuerst und dann Thesaurierer nimmt man den steuerlichen Vorteil jetzt mit was einige Tausend Euro sind. Reinvestieren würde ich die Auszahlungen dann wieder in den Ftse, man macht den Ausschütter so dann im DIY Style zu einem Thesaurierer. Finde ich vom Aufwand erträglich, mehr als Rebalancing bei verschiedenen Etfs. Und das man mit mehreren Etfs günstiger ist als die 0,22% würde ich gerne sehen, die günstigsten in Deutschland zugelassenen Welt Etfs bzw deren Regionen sind doch bei 0,12% ca. Bin da aber auch offen wenn du andere günstigere kennst.
Wenn ein Fonds-Anbieter die Aktien kauft, hat dieser dann nicht auch selber ein Mitspracherecht bei den entsprechenden Hauptversammlungen?
Doch
Advertorial?
Hey Thomas wie sieht es aus mit ETFs zum thema 3D druck Häuser? Ist das nicht auch eine Technologie der Zukunft? Könnt ihr dazu bitte mal ein video machen?
Wasserprivatisierung mit Pizzen ohne Zucker gegenzurechnen? ich weiß ja nicht....
Es war ein Beispiel...
Kannst du dir den Bart wieder wachsen lassen? Das sah doch irgendwie besser aus.
Die Performance vom ARERO wäre noch interessant gewesen...
Google hilft....auf 1 Jahr 25,6%
1 Jahr? Come on..
Verglichen zum Vanguard All-World ist die Performance ziemlich genau die Hälfte, zumindest in den letzten 8 Jahren.
@@theuncle321 Danke fürs Googlen, aber sowas gehört doch ins Video, oder?
@@dopefriend89 Ja, ist zu kurz!
Also weil es keinen wissenschaftlichen Beleg für den Vorteil von 70% gegenüber 60% Aktienquote vermutlich über sehr lange Zeiträume gibt, bleibt er bei 60%. Andere sprechen sich aber heute für 90% Aktienquote aus! Ob er bei diesen Studien überhaupt den Zins zum jeweiligen Zeitraum mit betrachtet hat?
Er erwähnt es nur in einem Nebensatz, so dass man es leicht überhören kann, aber er geht bei der Asset Allocation des Arero nicht darum ob er langfristig die höchste Rendite bringt, sondern ob er ein gutes Sharpe-Ratio hat. D.h. wie das Verhältnis von Überrendite gegenüber dem risikofreien Zins und Volatilität (Chance-Risiko-Verhältnis) ist. Und ja, bei der Sharpe-Ratio wird der Zins zum jeweiligen Zeitpunkt mit betrachtet.
Wenn sich andere für 90% Aktienquote aussprechen liegt das nicht daran, dass man mit 90% Aktien ein besseres Chance-Risiko-Verhältnis hat, sondern daran, dass man gerne mehr Rendite haben möchte und bereit ist das höhere Risiko/Volatilität dafür in Kauf zu nehmen. Das macht insbesondere dann Sinn wenn man sehr langfristig anlegt.
@@indefinable5076 Danke! Die Erklärung war echt hilfreich und hat es gut auf den Punkt gebracht!
Ich frage mich ja bei allem Respekt, wie das mittel- und langfristig mit den Anleihen weitergehen soll bei Nullzinsumfeld. 25% garantierte Negativrendite als "Stabilitätsanker" erscheint mir unwillkürlich absurd.
Da es ein ETF ist werden die enthaltenen Anleihen nach und nach ausgetauscht und es ist nicht garantiert dass wir keine negativen Zinsen sehen werden. Einen anderen Teil zur Rendite trotz der Anleihen aktuell könnte das Rebalancing haben. So wurde zum Beispiel außerordentlich im Corona Crash gerebalanced da die Aktien gefallen sind. Somit kauft der Arero automatisch günstig nach wenn der Aktienanteil unter 51% sinkt.
Weil auch ein Nullzinsumfeld nicht auf ewig Bestand hat.
Haben Sie schon einmal etwas von der Deutschen eMark als Investment gehört? Würde Ihnen nämlich gerne 40 DEM zu schicken! 🤑
ARERO nun auch schön aufgegrünt, kann man machen, wenn Rendite keine Rolle spielt. Umweltfreundlicher ist man durch die einseitige ESG-Betrachtung übrigens nicht, falls man das glaubt.
Sagt er selbst ja auch. Da ist es sinnvoller einfach mal das Fahrrad zu benutzen.
Erster
3:03 "Keine Ahnung ob der Index gut ist, aber ist günstig."
Habe ich genug gesehen, danke.
Jahresrendite 22% Arero vs 27% MSCI
Das lässt sich nicht eins zu eins vergleichen, weil der Arero auch noch Anleihen und Rohstoffe mit drinnen hat. Der Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap währe der Vergleichsindex zum MSCI World der ist nicht schlechter als der MSCI World.
Wir reden vom Bullenmarkt. Du weißt worauf der Arero beruht? In dem Zeitraum der untersucht wurde hat er ein 100% Aktien Portfolio geschlagen und wir reden von 40 Jahren. Im Wertpapier Forum wurde das mal gezeigt, mit 100% Aktien gab es mitunter 35/40 Jahre Durststrecken in denen so ein Mischfond besser gelaufen wäre. Da man die Zukunft nicht kennt ist eine Beimischung anderer Assets immer gut. Halte das auch pragmatisch und mache 50:50 Arero und FTSE All World. Hat man auch die Weltaufteilung immer zwischen BIP und Marktkapitalisierung.
@@Krabspinne soweit ich es verstanden habe hat der ARERO 100% Aktien risikoadjustiert geschlagen. D.h. Aktien mit Beimischung von risikoarmen Anlagen
@@MrNextSounds Nein. Siehe dazu auch GAA von Faber. Auch 40 Jahre Zeitraum und verschiedene Portfolios von sehr diversifiziert über nur Aktien. Am Ende waren alle mehr oder weniger gleich in der Rendite bzw das reine Aktien Portfolio war nicht das beste.
Risikoadjustiert ist der Arero aber eh besser. Bedeutet würde man diesen hebeln um auf das Risiko von 100% Aktien zu kommen wäre seine Rendite deutlich höher.
Ob man diese ganzen Ergebnisse und Annahmen auch auf die nächsten 40 Jahre übertragen kann ist die Frage, da europäische Anleihen nicht so mehr laufen sollten bei steigenden Zinsen. Man sollte aber nicht unbedingt darauf wetten mit 100% Aktien ohne Beimischung von anderen Assets immer am besten dazustehen auch nach Jahrzehnten.
Passiv schlägt den Durchschnitt. Weder mehr noch weniger.
Die Frage ist wieviel % der Menschen in diesem Durchschnitt enthalten sind?
Es muss mathematisch schon bessere Leute geben, damit der Durchschnitt eben der Durchschnitt bleibt. Somit stellt sich die Frage, möchtest du du Durchschnitt sein oder aktiv arbeiten und die schlechten schlagen. Passiv kommt bei mir ab 60 in Frage, davor wird nur aktiv gehandelt. :)
Klar gibt es immer Leute die über und welche die unterm Durchschnitt liegen. Der Punkt ist, dass so gut wie niemand dauerhaft darüber liegt. Da gibt es wunderschöne Statistiken wo man schaut wie viele Aktive Fonds die in einem Jahr zu den besten 25% gehören noch in den Folgejahren dabei sind. Die Zahl reduziert sich dann jedes Jahr um etwa ein viertel. Als wäre es völliger Zufall. Und vorhersagen wer im nächsten Jahr zum besten Viertel gehört kann man auch nicht.
Wo ist denn das eine passive Anlage? Die Asset Allocation setzt sich doch durch bewusste also aktive Entscheidungen zusammen!!! Meine Güte was ein Mainstream. Performance ist weder besser, noch schlechter als bei vergleichbaren aktiven Multi Asset Fonds.