Obs: O foco do vídeo foi mostrar o viés de ancoragem, e não recomendar qualquer tipo de timing de mercado com juros ou com ações individuais! Baixe Ebooks, seja notificado de vagas do Curso Investimentos Globais, e tenha mais informações de Consultoria e outros produtos, clicando abaixo: otavioparanhos.com.br/links
Talvez o investidor tenha aportado em renda fixa em busca de segurança, mas esqueceu da marcação a mercado. 😢 A renda fixa pré fixada de longo prazo é muito volátil, mesmo nos EUA.
Melhor explicação do viés de ancoragem que já vi, parabéns! Sobre o investidor, o grande pecado for da "all-in". Carteira de investimentos vai se construindo ao longo do tempo, não se coloca um grande capital em uma única cesta e de uma vez só.
No Brasil o valor para permitir uma boa entrada no TD é o juro estar acima de 6% ao ano. IPCA+29 - 6.1% aa. no vencimento ~ 29.28% (somente juros e descontando o imposto de 15%) // IPCA+35 - 6.1% aa. no vencimento ~ 78.03% (somente juros e descontando o imposto de 15%)
Eu entendo pouco de tesouro dos EUA, mas pelo que sei o tesouro garante o principal investido em caso de rendimento negativo, se vc comprar o título, mas no caso do etf de título isso não funciona, parece que é um risco a mais.
Boa tarde Otávio, tudo bem? Algumas perguntinhas, se puder: 1) vimos que o CDI ofereceu uma rentabilidade maior que o b5p211 nos últimos 2 anos. Isso seria simplesmente devido ao fato do Copom ter mantido a SELIC alta mesmo com a inflação baixa? Não é algo que possamos esperar que se repita no futuro? 2) Supondo que estou aposentado, parte da minha carteira é em ETFs e a outra parte em renda fixa brasileira. Seria mais interessante, na renda fixa, alocar tudo em b5p211 ou dividir 50% b5p211 / 50% Tesouro SELIC? 3) Seria interessante incluir também crédito privado na parte de renda fixa brasileira? Se sim, de que forma se investe em crédito privado com diversificação e liquidez? Através de fundos de investimento? Já que os títulos em si tem carência.
Olá André! Obrigado pelas perguntas, irei considerar para fazer conteúdo. Se quiser uma atenção especial para o seu caso, ofereço consultoria que pode ser acessada aqui: montos.com.br/consultoria
@@lalsan09 faz sentido, hahaha! Mas é que o Otávio faz muitos conteúdos gratuitos de alta qualidade também, talvez até já tenha abordado todos esses pontos. Perguntei no "vai que cola", rs. Mas o ideal quando tiver um patrimônio maior seria consultoria mesmo.
SPY e VOO só vai te alocar em EUA. O que significa que se houver bom crescimento das ações na Europa, Japão, China, mercados emergentes etc, você vai ficar de fora, e estará exposto somente a dólar, que como bem vimos recentemente, também pode sofrer inflação e desvalorização.
Aloca a maior parte em iVV , e pequenas partes em SLYV, IQLT, E MENOS AINDA EM EEMA E SMIN. NO BRASIL, deixe uma pequena parte também separadamente (pode ser stock picking, sim)
Vale a pena sim 👍 único investimento que aporto é VT, pois ele já investe no mundo todo, então não preciso me preocupar onde está tendo as melhores oportunidades, pois o Etf VT faz isso por mim. VT é vida ❤
Cara depende muito do que você chama de "ótimo investimento" já que ninguém sabe o futuro. Ao contrário do que te responderam VOO e SPY não te alocam "só nos EUA". As maiores empresas americanas são multinacionais, estão no mundo inteiro. Então quando você compra ETF de ações americanas já está se expondo ao mundo todo. O VT vai aumentar sua diversificação, possui mais empresas, colocando uma parte nos EUA, mas também em outras regiões do mundo. Se você quer aumentar sua diversificação e acredita no potencial dessas outras regiões pelo mundo pode comprar VT. Mas se você acredita que o VT pega tranqueiras pelo mundo inteiro kkkk e acha que os EUA vão continuar a ter as empresas mais fortes simplesmente compre VOO, SPY etc... Ninguém vai conseguir te assegurar o que vai ser "melhor" em 15 anos...nem o Otávio sabe.
As pessoas querem chuva mas reclamam da lama, se ele investi a longo prazo, seria melhor esperar, mas as pessoas dizem que é para longo prazo mas da 5 anos ficam loucos com alguma queda.
Boa tarde, Otávio! Me tira uma dúvida, por favor: quando você compra um título de renda fixa no Brasil, você sofre marcação a mercado somente se vendê-lo antes do prazo (se mantiver até o prazo, obviamente receberá a taxa acordada no momento da contratação). Isso não se aplica ao exemplo do “Pedro” por tratar-se de um fundo, e não do título em si?
Olá João! Todos os títulos de renda fixa (em qualquer país) que não sejam pós-fixados sofrem marcação a mercado. O fato de você comprar um título individual não afasta a marcação a mercado. Um fundo nada mais é do que uma carteira de vários títulos individuais que se comportam da mesma forma. Comprar e segurar um título individual é reduzir o risco ao longo do tempo. Um ETF como VGLT mantém o mesmo perfil de título ao longo do tempo e não reduz o risco (prazo).
É isso mesmo. Como é um fundo de títulos de longo prazo, quando o vencimento dos títulos que estão no fundo ficarem mais próximos, é feita a rolagem, ou seja, esses titulos saem e outros titulos com vencimentos mais distantes entram, de forma que ficam sempre na mesma faixa. No brasil tambem tem fundos assim. Por exemplo, tem fundo que investe em titulos do tesouro a partir de 11 anos. Esse fundo tem hoje Tesouro 2035, mas a partir do ano que vem, vai desfazer essa posição e comprar titulos com vencimento mais a frente.
Acredito que se o investidor esperar o período da durarion média do fundo deverá receber um retorno equivalente às taxas dos títulos no momento em que ele comprou.
@@Leandro_Dv No caso o fundo não leva os títulos até o vencimento, ele vai vendendo após algum tempo e comprando novos títulos longos. Porém sempre que ele vende ele vai ganhar o carrego. No caso como os juros subiram ele vai vender no prejuízo mas compra títulos novos com a taxa mais alta que com o passar do tempo quando vender novamente vai ganhar os juros equivalentes ao tempo. Como estes títulos são bem longos ele talvez tenha que esperar bastante tempo pra ter este resultado. Porém se as taxas caírem como o mercado espera ele recupera bem mais rápido
Se eu fosse ele, esperaria a taxa de juros americano baixar, eles nao vai ficar mto tempo nesse patamar de hoje, se puder aportar mais pra ir baixando o preço médio, seria melhor. Mas quando os juros americanos comecarem baixar, esse titulo valorizará e como ja está no prejuizo, pode no minimo sair no zero a zero ou ainda tem algum lucro
Se esperar baixar, se baixar, você tem o custo de oportunidade de não investir esses usd 69mil em outros ativos potencialmente mais rentáveis ou seguros, conforme o perfil dele. Não há nada que determine que ele deve recuperar o valor perdido no mesmo fundo.
Obs: O foco do vídeo foi mostrar o viés de ancoragem, e não recomendar qualquer tipo de timing de mercado com juros ou com ações individuais!
Baixe Ebooks, seja notificado de vagas do Curso Investimentos Globais, e tenha mais informações de Consultoria e outros produtos, clicando abaixo:
otavioparanhos.com.br/links
Talvez o investidor tenha aportado em renda fixa em busca de segurança, mas esqueceu da marcação a mercado. 😢 A renda fixa pré fixada de longo prazo é muito volátil, mesmo nos EUA.
Melhor explicação do viés de ancoragem que já vi, parabéns!
Sobre o investidor, o grande pecado for da "all-in".
Carteira de investimentos vai se construindo ao longo do tempo, não se coloca um grande capital em uma única cesta e de uma vez só.
Puts... perder 30% em "renda fixa" é osso...
Acho que nao devia ter entrado numa tacada só. Se for sair vai saindo aos poucos quando sobe.
No Brasil o valor para permitir uma boa entrada no TD é o juro estar acima de 6% ao ano. IPCA+29 - 6.1% aa. no vencimento ~ 29.28% (somente juros e descontando o imposto de 15%) // IPCA+35 - 6.1% aa. no vencimento ~ 78.03% (somente juros e descontando o imposto de 15%)
Eu entendo pouco de tesouro dos EUA, mas pelo que sei o tesouro garante o principal investido em caso de rendimento negativo, se vc comprar o título, mas no caso do etf de título isso não funciona, parece que é um risco a mais.
Boa tarde Otávio, tudo bem? Algumas perguntinhas, se puder:
1) vimos que o CDI ofereceu uma rentabilidade maior que o b5p211 nos últimos 2 anos. Isso seria simplesmente devido ao fato do Copom ter mantido a SELIC alta mesmo com a inflação baixa? Não é algo que possamos esperar que se repita no futuro?
2) Supondo que estou aposentado, parte da minha carteira é em ETFs e a outra parte em renda fixa brasileira. Seria mais interessante, na renda fixa, alocar tudo em b5p211 ou dividir 50% b5p211 / 50% Tesouro SELIC?
3) Seria interessante incluir também crédito privado na parte de renda fixa brasileira? Se sim, de que forma se investe em crédito privado com diversificação e liquidez? Através de fundos de investimento? Já que os títulos em si tem carência.
Aí já é consultoria, pague o cara.😂
Olá André! Obrigado pelas perguntas, irei considerar para fazer conteúdo. Se quiser uma atenção especial para o seu caso, ofereço consultoria que pode ser acessada aqui: montos.com.br/consultoria
@@lalsan09 faz sentido, hahaha! Mas é que o Otávio faz muitos conteúdos gratuitos de alta qualidade também, talvez até já tenha abordado todos esses pontos. Perguntei no "vai que cola", rs.
Mas o ideal quando tiver um patrimônio maior seria consultoria mesmo.
2:44 - Não duvido que ele tenha aportado em maio de 2021!
Otávio, O VT é um ótimo investimento para se aposentar daqui a 15 anos?
O SPY ou Voo é melhor, porque o VT pega as merda que tem pelo mundo, e o Spy e voo pega só as melhores
SPY e VOO só vai te alocar em EUA. O que significa que se houver bom crescimento das ações na Europa, Japão, China, mercados emergentes etc, você vai ficar de fora, e estará exposto somente a dólar, que como bem vimos recentemente, também pode sofrer inflação e desvalorização.
Aloca a maior parte em iVV , e pequenas partes em SLYV, IQLT, E MENOS AINDA EM EEMA E SMIN. NO BRASIL, deixe uma pequena parte também separadamente (pode ser stock picking, sim)
Vale a pena sim 👍 único investimento que aporto é VT, pois ele já investe no mundo todo, então não preciso me preocupar onde está tendo as melhores oportunidades, pois o Etf VT faz isso por mim. VT é vida ❤
Cara depende muito do que você chama de "ótimo investimento" já que ninguém sabe o futuro.
Ao contrário do que te responderam VOO e SPY não te alocam "só nos EUA". As maiores empresas americanas são multinacionais, estão no mundo inteiro. Então quando você compra ETF de ações americanas já está se expondo ao mundo todo.
O VT vai aumentar sua diversificação, possui mais empresas, colocando uma parte nos EUA, mas também em outras regiões do mundo.
Se você quer aumentar sua diversificação e acredita no potencial dessas outras regiões pelo mundo pode comprar VT.
Mas se você acredita que o VT pega tranqueiras pelo mundo inteiro kkkk e acha que os EUA vão continuar a ter as empresas mais fortes simplesmente compre VOO, SPY etc...
Ninguém vai conseguir te assegurar o que vai ser "melhor" em 15 anos...nem o Otávio sabe.
As pessoas querem chuva mas reclamam da lama, se ele investi a longo prazo, seria melhor esperar, mas as pessoas dizem que é para longo prazo mas da 5 anos ficam loucos com alguma queda.
Longo prazo é pra vida toda.
Me avisa a hora q o “pedro” vender. Ok?
Boa tarde, Otávio! Me tira uma dúvida, por favor: quando você compra um título de renda fixa no Brasil, você sofre marcação a mercado somente se vendê-lo antes do prazo (se mantiver até o prazo, obviamente receberá a taxa acordada no momento da contratação). Isso não se aplica ao exemplo do “Pedro” por tratar-se de um fundo, e não do título em si?
Olá João! Todos os títulos de renda fixa (em qualquer país) que não sejam pós-fixados sofrem marcação a mercado. O fato de você comprar um título individual não afasta a marcação a mercado. Um fundo nada mais é do que uma carteira de vários títulos individuais que se comportam da mesma forma. Comprar e segurar um título individual é reduzir o risco ao longo do tempo. Um ETF como VGLT mantém o mesmo perfil de título ao longo do tempo e não reduz o risco (prazo).
É isso mesmo. Como é um fundo de títulos de longo prazo, quando o vencimento dos títulos que estão no fundo ficarem mais próximos, é feita a rolagem, ou seja, esses titulos saem e outros titulos com vencimentos mais distantes entram, de forma que ficam sempre na mesma faixa. No brasil tambem tem fundos assim. Por exemplo, tem fundo que investe em titulos do tesouro a partir de 11 anos. Esse fundo tem hoje Tesouro 2035, mas a partir do ano que vem, vai desfazer essa posição e comprar titulos com vencimento mais a frente.
Acredito que se o investidor esperar o período da durarion média do fundo deverá receber um retorno equivalente às taxas dos títulos no momento em que ele comprou.
@@edrlima1 Tbm achei que se ele segurar até ou próximo ao vencimento poderia recuperar algo. Não entendi bem essa parte de ter que realizar a perda.
@@Leandro_Dv No caso o fundo não leva os títulos até o vencimento, ele vai vendendo após algum tempo e comprando novos títulos longos. Porém sempre que ele vende ele vai ganhar o carrego. No caso como os juros subiram ele vai vender no prejuízo mas compra títulos novos com a taxa mais alta que com o passar do tempo quando vender novamente vai ganhar os juros equivalentes ao tempo. Como estes títulos são bem longos ele talvez tenha que esperar bastante tempo pra ter este resultado. Porém se as taxas caírem como o mercado espera ele recupera bem mais rápido
Se eu fosse ele, esperaria a taxa de juros americano baixar, eles nao vai ficar mto tempo nesse patamar de hoje, se puder aportar mais pra ir baixando o preço médio, seria melhor. Mas quando os juros americanos comecarem baixar, esse titulo valorizará e como ja está no prejuizo, pode no minimo sair no zero a zero ou ainda tem algum lucro
Se esperar baixar, se baixar, você tem o custo de oportunidade de não investir esses usd 69mil em outros ativos potencialmente mais rentáveis ou seguros, conforme o perfil dele. Não há nada que determine que ele deve recuperar o valor perdido no mesmo fundo.
Aportar mais para reduzir o preço médio não tem o menor sentido.
Eu nao aportaria mais, porem esperaria pra vender
Com a tendência de redução da tx de juros americana em setembro, não seria um bom momento de entrada no VGLT @Otavio.Paranhos?
Que merda perder 31 mil dólares …💀💩