Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰
Hallo Finanzfluss, ich habe eine Frage zur Anlage mit ETF-Fonds: Wenn ich einen Großteil in MSCI World Fonds investieren möchte, ist es dann sinnvoll, hierbei verschiedene Fonds zu wählen, um auch in dieser Hinsicht das Risiko zu diversifizieren? Ich habe mir beispielsweise den LYX0YD und den A0RPWH ausgesucht. Der erste ist günstiger, kommt aber bei Bewertungen aus mir einem nicht ganz klaren Grund etwas schlechter weg. Nun bin ich nicht sicher, ob ich deshalb mein Geld am besten auf die zwei Fonds aufteilen sollte.
Mich würde auch interessieren, ob es Sinn macht, Statt World und EM Sektor, in einen Multi-Asset ETF zu investieren. Das gilt natürlich für den Core-Anteil. Danke.
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Ich muss sagen: Ihr macht 'nen richtig guten Job. Verständlich, sympathisch und neutral erklärt, man kann sich gemütlich kaffeetrinkend zurücklehnen, eure Videos genießen und begreift langsam wieso Bausparen nicht glücklich macht. 😉
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@@Fearless_Mentality_01 Guten hallo. Mein Name sein nigerianischer Prinz. Überweisen sie jetzt Euro 1000 an mich, treten ihr Erbe an. Reiche Famile. Ihenen geben 100.000, brauchen Hilfe nach Europa. Vile Danke.
Ohne es zu wissen, verfolge ich genau diese Strategie! :) Hauptsächlich habe ich ETF bzw. "solide" Aktien mit Rendite als Langzeitstrategie und kleinere Anteile in risikoreichere Bereiche. Tolles Video!
Die Coresatellite Strategie nutze ich auch. Eine Sektorwette ist eine Wette auf die Zukunft, solange diese Positionen nicht zu hoch gewichtet sind ist dies aufjedenfall vertretbar und macht das Portfolio wesentlich interessanter. Gutes Video !! Grüße
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Hi Thomas, wie immer TOP CONTENT. Es wird Zeit, dass Du Teil des Lehrplans in Schulen wirst 😉 Mach bitte weiter so. Ich hab im Moment das "Problem", dass meine Satelliten so gut gelaufen sind, dass ich jetzt genau in die "Falle" gelaufen bin: Markt Timing. Wann verkaufen. 🤔Vermutlich werde ich wieder zu lange warten und wieder auf 0 Prozent fallen. Die Gier...und damit hat am Ende der Thomas/die Wissenschaft wieder recht.😁
Ich fahre auch die Core Satellite Strategie, macht mir mehr Spaß als nur „passiv“ zu investieren. Wobei es echtes passives Investieren sowieso nicht gibt. Die Entscheidung der 70/30 Gewichtung oder die Wahl eines nach Marktkapitalisierung gewichteten ETFs anstatt gleichgewichtet sind auch aktive strategische Entscheidungen...
Es hat nie jemand behauptet, dass passives investieren keine arbeit bereitet, keine strategie erfordert und kein wissen voraussetzt. Passiv ist halt der von den aktivne anlegern geprägte Begriff für die Strategie der Marktneutralen Gewichtung der ein wenig abwertent klingen soll.
Nach der einmaligen Einrichtung (rebalancing ausgenommen) muss man sich nicht mehr aktiv mit der Thematik auseinandersetzen. Keine speziellen Nachrichten verfolgen oder Jahresberichte analysieren. Das ist für mich aktiv. Finde die Unterscheidung richtig. Klar muss man immer selber erstmal aktiv werden. Das Depot eröffnet sich ja auch nicht automatisch.
Ist halt die Gewichtung nach tatsächlichem Anteil am Weltsozialprodukt, die in der Vergangenheit besser lief, was ja auch einleuchtet, da Aktionäre vielleicht 20-30 Jahre gute unbekannte Unternehmen ignorieren können. Aber irgendwann kriegt jeder die Cashflows mit und der Wert des Unternehmens wird besser bewertet. Langfristig richten sich Unternehmenswerte nach der tatsächlichen Cashflowrate und die lässt sich am besten am Weltsozialprodukt ablesen. Aber ja, 70/30 ist ne vorsichtige Wette auf ne Verschiebung in Richtung Emerging Markets um 5% mehr Anteil an der Weltwirtschaft bis in 30 Jahren.
Immer wieder beeindruckend wie ihr es schafft, genau dann, wenn ich mein Depot/ Anlagestrategie hinterfrage bzw. mein Wissen zu einer bestimmten Sache erweitern will, ein Video zu genau diesem Thema veröffentlicht - tolle Sache! :)
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Meine Satelliten outperformen den Core so stark das dieser mittlerweile nur noch 25% vom Depot ausmacht. Da macht es, um ehrlich zu sein, wenig Spaß Neuinvestitionen in den Core zu stecken. Ich denke so geht es vielen hier. Mal sehen ob der 70/30 Ansatz in der nächsten Korrektur od. Crash widerstandsfähiger ist als die Satelliten.
Geht mir ähnlich. Inzwischen investierte ich über 25% in Sektoren, die sich, bis auf einen, die letzten Jahre deutlich über dem Core entwickeln. Vor allem sind es keine kurzlebigen Sektoren ohne Perspektive. Mit macht es einfach Spaß vom "reinen" Welt Ansatz abzuweichen. 👍
Muss man halt langfristig betrachten ob der Core in 10 Jahren immer noch underperformed. Habe auch einige Aktien in NIO, Tesla, BYD und die gingen ab wie sonst was.
In welchem Zeitraum denn? Die Frage hier ist doch, ob die das in 10-20 Jahren auch noch tun. Ich nehme regelmäßig gewinne aus den Satelliten mit und stecke es in den Kern.
Dürfte man fragen, um welche Satelliten es sich in deinem Portfolio handelt? Ich habe 60% MSCI World acc, 6% S&P 500 Informations acc. und der Rest Sachen wie AMD und Xiaomi, weils so günstig war.
Aus meiner Sicht habt ihr die Thematik super strukturiert und vermittelt. Dazu bezieht ihr Position, ohne bei mir das Gefühl zu wecken, dass ihr mir eure Meinung aufdrücken wollt. Weiter so, ich bin Fan eurer Arbeit!
60% Msci World 25% Msci EM 10% Small cap EU 5% Immo Reit World Alle vier ETF's sind für mich ein Core Investment. Satellite: BTC, Gold, P2P Danke für die super Videos! LG aus 🇦🇹
Ich bin schon lange auf diese Art und Weise investiert und finde diesen Ansatz für meinen Investmentstiel mit am besten. Ich kann mit den kleineren risikoreicheren Positionen im Depot sehr gut leben und vor allem schlafen! 😴
Zählen Small Caps ETFs wirklich zu den Satelliten? Sie bilden einen Index nach und haben keine Überschneidungen mit MSCI World und Emerging Markets. Ich sehe sie eher als Teil eines Weltportfolios.
Im Grunde sind die klassischen 70/30 Portfolios Wetten gegen den Faktor Small Caps, da diese überhaupt nicht im Portfolio vorliegen. Echtes passives Investieren wäre also die IMI Variante (investable market index) und damit 15% Small Caps im Portfolio.
@@frederic841 Der EM Anteil an der weltweiten Marktkapitalisierung ist eher im Bereich 10-12%. Alles darüber ist eine Übergewichtung. BIP Argumentation ist großer Unfug, da komplett irrational ist, in welchem Land ein Unternehmen seinen Hauptsitz hat und auch das BIP korreliert nur grob mit den Aktienunternehmen. Nestle erzielt 99% seines Umsatzes außerhalb der Schweiz, warum würde man die nach dem Schweizer BIP gewichten?
Bin Anfang 2019 ein bischen auf das Thema Wasserstoff aufmerksam geworden und habe damals einen (im Vergleich zum Core) kleinen Anteil investiert. Das war noch bevor die Kurse explodiert sind und hat sich definitiv für mich bezahlt gemacht. Ich habe mittlerweile einiges an Gewinnen wieder mitgenommen, die ich in meinen Core reinvestiere. Im Moment bin ich deutlich vorsichtiger, da war auch viel Glück dabei.
Ich bin Core Satellite und Funny Money Investor klingt aufregender als, ich bin passiver Investor. Ein Grund mehr die Core Satellite Strategie zu fahren :D
Vielleicht kann man es auch einfach ausdrücken: man spielt einfach! D.h. mit den Satelliten spiele ich rum Und versuche mein Glück. Könnte sein das es gut läuft könnte auch sein dass weniger läuft.
@@ringodingo9013 Ja, kann ich verstehen. Auch wenn mich das nicht stört, weil es eigentlich ein treffender Ausdruck ist, suggeriert er eine gewisse Abfälligkeit. Genauso auch wenn von Hedgefunds gesprochen wird die auf "fallende Kurse wetten". Was tun denn andere Anleger? Auf steigende Kurse wetten? Das habe ich so noch nie gehört.
@@bultvidxxxix9973 Wenn ich für mich sprechen darf, so muss ich sagen, dass ich keine Wetten eingehe. Natürlich setzt man bei Aktien auf steigende Kurse, aber man befasst sich schließlich auch mit einer Unternehmensaktie und versucht das Risiko möglichst klein zu halten. Wenn man das jetzt z.b. mit einer Sportwette vergleicht, so muss man sagen, dass das Risiko viel höher ist, denn der Erfolg einer Mannschaft hängt auch mit Glück zusammen. Langfristig kann man bei Aktien nur gewinnen. ;-)
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Es überrascht mich nicht, dass dir niemand ein normales 70 30 Portfolio zeigt. Ich wüsste nichts was du dazu noch sagen könntest, was du nicht schon in deinen Videos erzählt hast.
70/30 ist auch kein Portfolio. Wenn man nicht an Renditen interessiert ist aber genau das Richtige. Würde ich am ehesten meinen nicht mehr unter uns weilenden Grosseltern empfehlen.
@@massakr meine Kinder haben je 1 Portfolio, wo nur der FTSE All World bespart wird. Die sind aber auch 6 und 23 Monate alt und mit wenig Aufwand nehme ich die 5-8 % Rendite gerne
@@massakr Passive und aktive Geldeinheit 1. Vor Kosten ist die Rendite der durchschnittlich aktiv verwalteten Geldeinheit genauso hoch wie die der passiv verwalteten Geldeinheit. 2. Nach Kosten ist die Rendite der durchschnittlich aktiv verwalteten Geldeinheit geringer als die der passiv verwalteten Geldeinheit. Daraus kann man auch schlussfolgern, dass mindestens ca. die Hälfte der aktiven Investoren unter der Benchmark liegen müssen. --> Überrenditenullsummenspiel
Ich finde, das Hauptproblem bei den Sektorwetten ist doch, dass auch wenn z. b. klar ist, dass Clean Energy weiter wichtig sein wird und ein wachsender Markt sein wird, doch eher die Frage ist, ob die einzelnen Aktien (weil das jeder weiß) nicht vielleicht trotzdem überbewertet sind. Das heißt, die Idee ist richtig, trotzdem aber die falsche Anlagestrategie, weil es ja darum geht, unterbewertete ETFs oder Einzelaktien zu finden. Und wie will man das machen als Hobby-Sparplan-Sparer ;) ?
Wenn man sich ausreichend mit dem Markt befasst, seine Chance ergreift, nicht auf irgendwelche künstlich erzeugten Trends setzt und nur einen kleinen Teil investiert kann man durchaus gute Rediten erzielen. Wäre bei mir jetzt schon 3 mal der Fall gewesen, sofern ichs gemacht hätte. Scheut euch nicht zu investieren! TOP VIDEO!
Hab wohl auch ne Core Satellite-Strategie (hab z.B. auch den A2ANH0, aktuell +29%). Das Weltportfolio ist auf lange Sicht sicherlich am besten, aber kurzfristig können Satelliten schon Spaß machen (z.B. derzeit mit ITM Power 130% im Plus, leider nur wenig Kapital investiert). Ein Satellit ist aber schon mal abgestürzt und befindet sich jetzt in der JVA Gablingen. :D
Seit 2016 verfolge ich dank Jannes Lorenzen ebenfalls die Core-Satellite Strategie und kann sie nur jedem empfehlen der bereit ist wie hier gezeigt strukturiert mit Mehreren Depots zu arbeiten 😁👍
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰.
Fühle mich gerade ein wenig ertappt... hab gerade zu meinen nachhaltigen ETFs MSCI World und MSCI EM ein paar Einzelaktien mit Wasserstoff und Cannabis beigemischt 😅 Werde Core und Satellites aber jetzt, wie empfohlen, auf zwei separate Depots aufteilen - super Tipp 👍
Bin seit 5 Jahren in Cannabis investiert. Gute Gewinne v. a. In 2017 und 2018. Aber inzwischen versuche ich dort aber nur noch rauszukommen und hoffe auf einen kleine Biden-Push, sodass ich die letzten Positionen mit leichtem Gewinn verkaufen kann. In Summe sehe ich die Cannabis-Wetten als mehr gegamble als z. B. Clean Energy.
Naja. Solange der Core komplett thesaurierend ist und die Sparpläne weiter laufen sehe ich kein Problem dabei, das alles über nur ein Depot bei Trade Republic zu machen. Die Rendite von 2-3 Positionen im Core sollte man auch so der Gesamtrendite des Depots gegenüberstellen können^^
@@genas434 In Österreich habe ich nicht allzuviele Möglichkeiten, weshalb ich bei Flatex bin und wie es scheint, kann ich dort kein zweites Depot kostenlos eröffnen. Ist nicht so schlimm, wär halt nur wegen der Übersichtlichkeit gewesen...
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰
Habe neben MSCI World und MSCI EM auch Einzelaktien, nicht weil ich glaube, dass ich den Markt schlagen kann, sondern aus Risikovermeidung: was ist, wenn an dem Konstrukt ETF doch was nicht richtig ist; was ist wenn der allgemeine Markt unten ist und ich aber gerade Geld brauche und eine gegenläufige Einzelaktien verkaufen kann etc. Weiterhin investiere ich in Einzelaktien, um mit meinem Kapital zu unterstützen. Und investieren in einzelne Unternehmen macht Spaß!
Einzelaktien sind definitiv keine Sicherheit, oder Risikovermeidung. Wenn der allgemeine Markt unten ist (Tiefpunkt) dann sollte man möglichst nicht verkaufen. Für Notfälle sollte man 4-5 Nettomonatsgehälter sicher auf einem Tagesgeldkonto gelagert haben. "Weiterhin investiere ich in Einzelaktien, um mit meinem Kapital zu unterstützen. " --> Sind Satelliten und nicht dein Core "Und investieren in einzelne Unternehmen macht Spaß!" Emotionen haben in der Finanzwelt nichts zu suchen, man sollte immer einen kühlen Kopf bewahren und vollkommen rational und unvoreingenommen Entscheidungen treffen.
@@ImplantedMemories Zu Kritikpunkt 1: Sie haben natürlich grundsätzlich recht, 1 Einzelaktie sind pauschal nicht zur Risikovermeidung gut. Und natürlich sollte man auch nicht verkaufen, wenn der Markt oder genau diese 1 Aktie unverschuldet seinen Tiefpunkt hat. Auch habe ich ein Puffer von X Monatsgehälter. Mein Gednake war nur, wenn (auch wenn der Fall unwahrscheinlich ist) sollte der Markt im Allgemeinen unten sein und ausgrechnet diese eine (oder andere) Sattelitenaktie nicht abgestraft werden, dann könnte ich diese im Notfall - nachdem meine Barreserven ausgeschöpft sind - verkaufen. Ich weiß, das ist sehr viel Konjunktiv, aber wollte nur Argumente für eine Satellitenstrategie zusammentragen. Zu Kritikpunkt 2: Auch wenn man Einzelaktien nur im Rahmen einer Sattelitenstrategie hat, unterstützt man doch mit dem Kauf von Anteilen das jeweilige Unternehmen, auch wenn diese Unterstützug sehr sehr mariginal ist. Zu Kritikpunkt 3: Natürlich haben Emotionen in der Finanzwelt nicht viel zu suchen und natürlich sollte man einen kühlen Kopf behalten, aber was spricht dagegen, wenn man allgemein Spaß an dem investieren in einzelne Unternehmen hat. Und natürlich sollte man dabei aus Spaß nicht einem Hype nachjagen oder ein Unternehmen blind unterstützen, das man toll findet, aber ansonsten eine schlechte Bilanz hat. Wenn man das beachtet srpciht doch nichts gegen Spaß am investieren. Umgekehrt fände ich es viel schrecklichwer, wenn mir die ganze Sache am Aktienmarkt keinen Spaß macht. Gruß, dermonsen
Wunsch erfüllt! Danke Thomas und Finanzfluss Team. Super erklärt und damit sollten sich einige Fragen in der Community erledigt haben. Bedeutet: Ich mache genau so weiter, wie bisher.😊 Bleibt gesund👍🏻
Gestern über eine ganz interesting strategy gelesen. Da wurde am Anfang des Jahren immer der Index von dem Land gekauft was im Vorjahr am schlechtesten lief. Die historische rendite war sehr gut. Fuer 21 waere Brasilien dran.
Genau das habe ich gemacht. Tech Sektorwette (vor allem Tesla, TSMC etc.) aber 63% Index ETF. Wobei ich früher mal massiv Tesla hatte und bei €650 90% verkauft habe.
Ich finde 100 Prozent passiv investieren geht gar nicht. Denn, um zu wissen, dass man passiv an der Börse investieren kann muss man sich aktiv z.b. über deinen Kanal informieren und mit dem Thema auseinandersetzen. So bin ich gestartet. Sparpläne laufen seit dem passiv auf die genannten ETFs. Das reicht sicher für viele aus. Aber, als ich einmal drin war im Thema, wollt ich weitere Erfahrungen sammeln. Nur so lernt man immer mehr. Und so kamen einige Satelliten dazu. Alles natürlich limitiert und vorab definiert, wie viel Geld jeweils zur Verfügung steht.
Auch bei mir das Gleiche. Aktuell haben meine Satelliten allerdings eine so viel größere Performance, dass mein Core unter 50% gerutscht ist. In den nächsten Monaten werde ich dann voraussichtlich einen Teil der Satelliten-Gewinne "sichern" und zum Core umschichten. Ich bin mir nur noch nicht ganz sicher, wann das sein wird...
@@genas434 ja, bei mir machen die Satelliten auch gute Performance. Die Verteilung ist bei mir aber nicht so stark aus dem Gleichgewicht. Rebalancing kann man machen, hab auch alles in Formeln, sodass ich es jederzeit tun könnte, aber ich bin nicht soooo der Fan davon, weil man ja gute Investments damit auch abstraft. Einmal im Jahr würde ich es bei mir machen.
Danke. Ich habe mich jetzt 3 Tage damit beschäftigt, welche Dividendenaktien ich gern um meine MSCI World gruppieren würde. Auf meinem Tisch liegen bunte Blätter, jede Farbe hat eine Bedeutung. Und dann habe ich vorsichtshalber doch nochmal RUclips befragt 😮 Wenn ich eins gelernt habe, dass ich genug Fehler gemacht habe und auch mal Leuten vertrauen sollte, die sich mit einem Thema besser auskennen als ich 😊 Vielleicht hebe ich mir diese Strategie einfach auf, bis ich die zweiten 100k zusammen habe.
Hab msci world + em dann noch 2 sektor etfs ishares clesn energy und sp500 information tech Dann hab ich noch ein paar einzel aktiem apple microsoft Und noch ein paar gambles nio workhorse und hyundai obwohl die ja schon eher etabliert sind Überlege mein Portfolio mein mit noch ein paar sparplänen von etablierten unternehemn zu erweiter zb unilever
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Meiner Meinung nach eine der besten Strategien, die man verfolgen kann: Ein sicheres Fundament bauen und darüber hinaus selbst ausprobieren, wie einem Einzelaktien gefallen und ob man damit Erfolg hat.
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Kannst du mal bitte ein Podcast mit Aktien mit Kopf machen, indem ihr ganz offen über das Thema „aktives investieren vs. passives investieren“ machen? 😊
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ha, jetzt weiß ich auch mal wie meine Strategie heißt :) Ich störe mich immer ein wenig an der Kritik der Irrationalität bei (teilweisen) aktiven Investments. Dass der Markt selbst auch irrational ist, sieht man doch zurzeit mehr als deutlich. Insofern habe ich gegen kleinere (und wie du sagst; womöglich gut informierte) Einzel- bzw. Sektorwetten nichts einzuwenden, solange es keine Überhand nimmt.
Was ist am Markt denn gerade Irrational? Stark steigende Immobilien und Börsenwerte aufgrund von massiver Geldmengenerhöhung? Das war schon immer so und ob nebenher noch Corona ist oder nicht spielt da auch keine Rolle, wo soll denn das ganze Geld sonst hin?
@@Xolgrim ja ist richtig, ich denke da eher an einen durch Reddit ausgelösten Shortsqueeze der Gamestop Aktie; oder dass eine "Signal"-Aktie mal eben durch die Decke schießt weil ein Herr Musk einen Tweet raushaut, der mit dem besagten Unternehmen aber überhaupt nichts zutun hat. Die Trade Republic Werbung sagt es ja schon - "seitdem trade ich viel mehr als vorher". Mehr und mehr Leute schmeißen ihre Kohle einfach wild umher, je nachdem wo es gerade spannend ist. Das finde ich sehr irrational und war noch nie so einfach wie heute.
Danke für den Tipp mit den zwei Depot. Das macht es viel übersichtlicher. Man sieht ob der Core besser läuft als die Wette. Danke habe direkt ein zweites Depot angefordert.
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Hi! Ich hab eine Frage zu der 70/30 gewichtung nach em und msci world- müsste man für eine relative Gewichtung nach BIP nicht mittlerweile eine 60/40 Gewichtung nehmen?
Jo, oder du überlegst kurz, wo die 40% des em liegen. Wenn du dir die Aufteilung des EM anschaust, dann siehst du, dass fast 40 % von China kommen. Ich habe deshalb bei mir die 30% em reduziert um 10% und dafür einen MSCI China im Depot. Dabei bin ich dann wieder bei einer Sektorwette. Aber ich mach auch kein Buy and HOPE, sondern ich schaue mindestens einmal im Jahr nach, ob die "Sektorwette" und die Grundlage für diese noch gegeben ist. Wenn nicht, dann wird zurückgeändert.
Hab ich im Endeffekt auch. Core 60% MSCI World 30% MSCI EM 10% MSCI EMU Small Caps Satellite: Cryptos (die hatte ich schon vor dem passiven investieren, da liegt bei mir ein ordentlicher, unrealisierter Gewinn) Mehr habe ich aktuell aber nicht geplant, da bei mir mittelfristig ein Immobilienkauf bevorsteht. Der Rest ist auf dem tagesgeld.
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Solange ich Interesse am Investieren habe bleibe ich komplett in Einzelaktien. Zudem spare ich mit Hilfe von Einzelaktien auf etwas hin. Wenn ich das erreicht habe nehme ich das Geld, stecke 30 % davon in ETF und lasse das dann einfach für die Rente weiterlaufen. Nur über ETF oder Tagesgeldkonto hätte ich aktuell überhaupt keine Motivation zu sparen :D
Ich finde es nicht richtig small caps und Faktor Portfolios zusammen mit den Sektorwetten zu nennen. Die Faktor Prämie abzugreifen ist immer noch (wissenschaftliches) passive investieren und Sektorwetten nicht…
Allerdings ist es nicht garantiert, dass diese Faktoren auch in Zukunft eine Mehrrendite bedeuten. Stichwort: Regression zum Mittelwert im langfristigen Zeitraum.
Sehe ich auch so fanfan. Und ja faktorprämien können sich wegarbitrieren. Aber bei der Small Size Prämie sehe ich das eigentlich nicht, da sie aus Risiko Rendite Gesichtspunkten ja auch langfristig besser vergütet werden muss. Natürlich kann dir keiner sagen, wann diese Vergütung kommt, ob nach 10,15 oder 20 Jahren. Sieht man ja auch gerade bei der Value Prämie. Die ist in den letzten 10 Jahren nicht wirklich eingetroffen...
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Die Kommentare hier verdeutlichen mal wieder sehr anschaulich, wie schwer es für Menschen ist tatsächlich strikt passiv zu investieren. Da wundert es mich wirklich nicht mehr, dass fast alle Privatanleger dem Markt hinterher hinken.
Passiv Investieren ist nur etwas für Leute, die schon den Marshmallowtest mit Bravour bestanden haben. Core Satellite ist etwas für Menschen, die eigentlich wissen, dass passiv Investieren überlegen ist, es aber emotional nicht hinbekommen die Füße still zu halten.
@@rudimente7379 Für mich ist Investieren auch ein Hobby. Ohne den Spaß an Einzelaktien hätte ich nie so konsequent investiert, auch nicht in meine ETFs.
@@matze5998 Solange du dir darüber im Klaren bist, dass du ein Hobby betreibst und keine optimierte Altersvorsorge, ist das ja völlig in Ordnung. Schlecht ist nur, wenn man mit Einzelaktien hantiert und gleichzeitig der Meinung ist, man würde rational agieren, um das beste Rendite-Risiko-Verhältnis zu bekommen.
Fahre ne 30% Core, 70% Satellite Strategie. Konnte seit Portfoliostart den core kontinuierlich outperformen. Bin guter Dinge dass das auch weiterhin möglich ist. Wissen kann man es natürlich nie.
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰.
Hallo liebes Finanzfluss Team. Ich würde gerne mit dem passiven investieren beginnen (MSCI World/Emerging markets), allerdings sind die Kurse nach der Krise auf einem allzeit hoch. Deshalb frage ich mich wann ein Einstieg sinnvoller wäre. Jetzt sofort oder auf den nächsten kleinen oder mittelgroßen Einbruch warten?
Das wäre Spekululieren und das würden dir vermutlich wenige Experten raten. Vielleicht kommt noch ein Einbruch, vielleicht nicht. Das ist natürlich deine Persönliche Entscheidung was du glaubst. Wenn du unsicher bist inverstiere doch Stück für Stück oder lege einen Sparplan an :)
Dazu hat Finanzfluss bereits ein Video gemacht ;) Grundsätzlich kannst du mit einem monatlichem Sparplan immer einsteigen, auch bei einem Allzeithoch! Wenn es dann nach unten geht kaufst du günstig und kannst auch noch zusätzlich außerhalb vom Sparplan nachkaufen
Ich bin/war aktuell in einer sehr ähnlichen Situation, ich verfolge auch die Core Satellite Strategie. Ich zahle jetzt via Sparplan alle zwei Wochen für ein Jahr in meine verschiedenen Etfs ein. Wissenschaftlich vlt nicht ganz richtig, aber ich fühl mich sicherer dabei.
Market Timing funktioniert nicht, wurde zahlreiche Male bereits wissenschaftlich untersucht. Die einzigen, die dir was anderes erzählen wollen, sind Gespenster wie Dirk Müller. Also fang einfach an.
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Generelle Frage: Warum werden Small-Caps oft in euren Portfolios nicht berücksichtigt? Der MSCI World beinhaltet nur Large-, und Mid-Caps. Investiert man nun nicht auch in Small-Caps würde man theoretisch darauf wetten, dass die eben genannten besser performen.
ein entsprechender etf reguliert sich doch selber. wenn ein small cap aufsteigt wird er automatisch aufgenommen, sodass man nichts verpasst. Wie in der bundesliga, ein Verein steigt auf, dafür fällt ein anderer. Beim small cap etf wettet man dass die gesamten small caps im etf besser performen als ein msci world z.b... Würde da eher stock picking betreiben falls ich von einem small cap überzeugt bin...
Könntest du mal ein Video, Anlagestrategie Leute im Rentenalter machen? MSCI World usw. Scheint mir zu langfristig zu sein. Was ist deine Empfehlung für ein Portfolio im Rentenalter?
Das ist relativ trivial: ETFs funktionieren nur für längere Anlagezeiträume, weil zu viele Verliererunternehmen enthalten sind, die erst im Laufe der Zeit durch die Gewinne der Gewinnerunternehmen verdrängt werden können. Wenn es Ihr Ziel ist, bereits für kürzere Zeit, relativ sicher Gewinne realisieren zu können oder von Teilen der Erträge bzw. Dividenden zu leben, sollten Sie sich in beiden Fällen äußerst selektiv ein Dividendenportfolio aufbauen, in das Sie nach ihren persönlichen Anlagekriterien die für Sie besten Dividendenwerte packen. Verwenden Sie dabei am besten nur oder überwiegend Unternehmen aus unzyklischen Branchen wie Stromversorger, Wasserversorger, Müllentsorger, Bestatter, Nahrungsmittelhersteller, Telekommunikation, Pharma, Medizintechnik usw., deren Produkte und Dienstleistungen auch in schlechten Zeiten weiter nachgefragt werden und kaufen Sie nur diejenigen Aktien davon, die für Sie in Sachen Dividenden sowie Gewinn- und Free-Cashflowentwicklung attraktiv sind. (Aus dem Free Cashflow wird die Dividende bezahlt.) Achten Sie also darauf, dass sie nur Unternehmen kaufen, denen es operativ gut geht und die auch noch in Zukunft sichere Dividenden zahlen können. Wenn Sie das beherzigen, können Sie so auch für nur 5 Jahre Geld anlegen. Denn wie gesagt handelt es sich hierbei um Unternehmen, die konjunkturunabhängig funktionieren, sodass sie selbst in einem Börsencrash noch recht gut dastehen. Natürlich ist das kein Allheilmittel. Denn selbstverständlich ist es möglich, dass sie nach den 5 Jahren im Verlust dastehen. Die Wahrscheinlichkeit ist aber aufgrund der unzyklischen Geschäftsmodelle äußerst gering bzw. das eingegangene Risiko definitiv wert. Ein weiterer Vorteil ist übrigens, dass Sie bei einer Rentenaufbesserung lediglich operative Gewinne durch die Dividenden entnehmen bzw. dabei keinen Börsenschwankungen ausgesetzt sind. Das heißt, Sie müssen, um in einer Krise an Geld zu kommen, nicht zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen, sondern werden durch den weiterhin existenten operativen Erfolg Ihrer Unternehmen über Dividenden bezahlt.
Dein Geld ist abgesichert, da der ETF als Sondervermögen zählt. Sondervermögen sind von der Insolvenzmasse getrennt und Gläubiger dürfen bei einer Pleite nicht drauf zu greifen.
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@@s.n.9926 der All-World beinhaltet ja schon Industrieländer + Schwellenländer. Was Tobi hier macht, ist eine zusätzliche Investition in Small Caps in den Industrieländern. Sehe da kein Problem.
Ich habe immer vor dem Hype gekauft. Zugegeben nur 2 Aktien, Apple und Tesla. Apple xxxx% und Tesla 1300%. Dazu noch Bitcoin. Und nun alles umgeschichtet bzw. rebalanced auf den Core (seit neuestem Vanguard Life 80). Habe mir bei den Unternehmen nie die Zahlen angeschaut sondern das Produkt. Zumindest bis jetzt gut damit gefahren und hätte mit rein passivem Investment niemals die Renditen eingefahren.
Einfach nur 70/30 ist verdammt langweilig. Da kann man Schell das Interesse verlieren. Deswegen finde ich den Begriff funny money ganz passend. Sinnlos ist es in der Regel trotzdem. Investiert man zuviel in den Satellit steigt das Risiko und man verspielt alles was der core einbringt. Ist der Anteil zu klein investiert man viel Zeit für nichts. 😀
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Hey danke für Begriffserklärung, aber ist es nicht sinnvoller Satelliten bei Scalable Capital zu führen, gerade weil da die Auswahl größer ist? Oder war das deine Empfehlung weil man da immer min 25€ in einen Satelliten investieren muss?
@@j.w.993 Manche sehen das als Immobilieninvestment an, gibt allerdings wissenschaftliches Material, dass man das auch mit small cap value und bonds nachbauen kann, daher sehe ich das nicht als Immo-Investment an.
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰.
Frage an die Community und vllt auch Thomas^^: Was macht mehr Sinn über 30 Jahre? Ishares MSCI World Core // EM IMI // iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF oder Ishares MSCI World Core // EM IMI // iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF Tendiere zum Momentum aber frage mich halt ob die Gewichtung dann nicht falsch ist und ob das überhaupt so passt. Danke für eure Hilfe :)
Was ist die Motivation, sich Finanz-Videos an zu schauen, wenn man nur passiv anlegt? Da werden einem ja nur verpasste Chancen vor Augen geführt. Ich mags jedenfalls aktiv.
Genau nach dieser Strategie investiere ich :) Bei mir sind es 60% weltweite ETFs (Aufteilung 60% World & 30% EM) ergänzt durch folgende 4 Stalliten: 10% Nasdaq100-ETF, 10% P2P-Kredite, 5% Krypto & 15% Small-Cap Wachstumsaktien. Erhoffe mir dadurch eine durschnittliche Rendite von 10-15% p.a. über einen langfristigen Zeitraum gesehen.
"Aufteilung 60% World & 30% EM" Fehlen da nicht 10 %? "15% Small-Cap Wachstumsaktien" Small cap growth erwirtschaftet kaum Rendite im Vergleich zu small cap value.
@@Fabian9006 *70% sorry vertippt 😊 Ich investiere gezielt in hochinnovative Megatrend Unternehmen bzw. potenzielle Tenbagger. Sprich ich investiere nur in Aktien die in den nächsten Jahren +900% erzielen können. Das Risiko des Totalverlusts nehme ich in Kauf. Ich bin zuversichtlich, dass ich so den Standard Small-Cap-Growth Index schlagen werde.
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰
Jugendliche sind jung und dumm. Vor 20 werden die meisten, wenig Geld rumliegen haben. Finde diese Zeit auch viel schade, um sich Sorgen über sein Geld zu machen. Haltet von mir was ihr wollt, aber in dem Alter war für mich wirklich alles interessanter, als mich um mein Vermögen zu kümmern. Lieber bis 25 das Vermögen noch mitverwalten damit nicht alles zum Fenster rausgeschmissen wird. Kann halt wirklich nur von mir und meinem Bekanntenkreis reden. Geld wurde dort meistens schnell ausgegeben in dem Alter.
@@ImplantedMemories war bei mir partiell auch so. Denke aber wenn man die jugendlichen sensibilisiert über Vermögen/Schulden dann fangen die vielleicht sich mehr damit zu beschäftigen und den einen oder anderen Euro zur Seite zu legen. Dann kommt der Trip nach Las Vegas doch schneller.
Ich denke der ist stark von der kommenden Politik abhängig und je nachdem was für Technologien in der Zukunft noch kommen bzw wie rentabel die einzelnen Prozesse sind. Dieser ETF hat ja auch schon einige heftige Schwankungen gehabt. Bin trotzdem auch mit einer kleinen Summe mal in diesen ETF zum Ende letzten Jahres eingestiegen und habe da noch Glück gehabt, da er kurz darauf heftig angestiegen ist. Stehe da jetzt bei ca 40 Prozent im Plus.
@@rl6686 Also da der Global Clean Energy für mich eine Sektorwette ist, bin ich mit 160€ erst mal rein. Glaube auch selber, dass der aufgrund vom Klimawandel in den nächsten 10 Jahren noch gut ansteigen kann. Werde also wohl ab und zu ein wenig nachkaufen.
Hi, erstmal großes Lob für Euren Kanal! Hat schon sehr viel Bildung geschaffen! Und auch gleich direkt mal 'ne Frage: angenommen, man hat z.B. ein NAGA oder Trade Republic Konto und dort verschiedene 'Echte' Aktien liegen. Kann ich die Aktien direkt zu einem anderen Trading Anbieter "umziehen", z.B. zu Scalable Capital oder zu Consors?
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Hat es denn, neben der Übersicht, andere signifikante Vorteile ein Zweitdepot zu führen oder kann ich Einzelaktien und ETFs auch in einem Portfolio halten? 🤔
Hallo liebes Team von Finanzfluss, fahre ich beim passiven investieren besser einmal im Monat meine Sparpläne laufen zu lassen oder zweimal (und aufgeteilt)? Bisher mache ich das Anfang und Mitte des Monats. Gibt es da auch Statistik oder gar Mathematik die mir da weiterhilft:)?
Klasse erklärt auch für Einsteiger wie mich. Aus welchem grund ist scalable capital besser für " core" und trade republic besser für "satelites"? Habe ich einen nachteil wenn ich alles bei Trade Republic bespare?
Wobei ich noch hinzufügen würde, dass nicht alles was vom Weltportfolio abweicht gleich eine Sektorwette ist. Wenn zum Beispiel jemand den MSCI World Value übergewichtet, so weicht er damit zwar vom Weltportfolio ab, wird aber dennoch sehr nahe an der Marktrendite liegen. Solche Faktorwetten lassen sich gewissermaßen auch in den Core mit einbauen. Einzelaktien, Branchen- und Themen-ETFs sind hingegen eindeutige Satellites.
Ich bespare zu: - 55% den MSCI World - 25% MSCI China - 20 % Clean Energy Meine Frage, findet ihr das zu Risikoreich ? Sollte ich einen MSCI EM noch aufnehmen ? So sehr spricht mich der EM nicht so an ehrlich gesagt. Würde mich über Antworten freuen :)
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Ich hab auch ein Core-Satellite-Portfolio, allerdings verstehe ich beim besten Willen nicht was so schwer daran sein soll den Markt zu schlagen. Einfach ein bisschen den Kopf einschalten, Nachrichten schauen und dann "buy the dip". Vorher noch den Annual Report zu lesen kann natürlich auch nicht schaden. Der Core macht idealerweise dann 10 bis 20% und die Satellites 20 bis 100+%.
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Hallo liebes FInanzfluss-team, eure Videos sind super, weiter so! Kannst du auch ein Video zu Dimensional Fonds machen ? Habe bald ein Termin bei einem Finanzberater, der mir so ein Produkt anbieten wird. VIelen Dank im Voraus! MFG CC
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Ich denke, man sollte beim Anlegen/Investieren nicht immer an den Gewinn denken und nur dort Geld anlegen, wo der Kursgewinn am größten ist, sondern mit seiner Strategie auch Signale setzen und dort investieren, wo man etwas bewegen möchte. Satelliten könnten daher vermehrt auch saubere Energie, Wasserwirtschaft, Gesundheitssystem, next Generation Food oder Technik sein, auch wenn es sich z. B. zunächst noch um kleine, neue ETFs handelt. Durch investieren in bestimmte Bereiche könnte so zu einem Umdenken in der Wirtschaft führen und insgesamt nachhaltig sein.
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Aktuell 30% FTSE-All World und 70% Sektorwette auf Airbus. Plan ist das zu Rebalancen auf 80% FTSE und 20% breitere Sektorwette auf Robotik / Automation und Defense.
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Hallo Finanzfluss, ich habe eine Frage zur Anlage mit ETF-Fonds: Wenn ich einen Großteil in MSCI World Fonds investieren möchte, ist es dann sinnvoll, hierbei verschiedene Fonds zu wählen, um auch in dieser Hinsicht das Risiko zu diversifizieren? Ich habe mir beispielsweise den LYX0YD und den A0RPWH ausgesucht. Der erste ist günstiger, kommt aber bei Bewertungen aus mir einem nicht ganz klaren Grund etwas schlechter weg. Nun bin ich nicht sicher, ob ich deshalb mein Geld am besten auf die zwei Fonds aufteilen sollte.
Mich würde auch interessieren, ob es Sinn macht, Statt World und EM Sektor, in einen Multi-Asset ETF zu investieren. Das gilt natürlich für den Core-Anteil. Danke.
ohne es zu wissen genau diese Strategie gemacht :D
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Glaube das geht vielen so
@@monicaocean6268 Alles klar, da ruf ich an! Ich will auch sehen, wie das Geld mit meinen beiden Augen wächst lol
Ich muss sagen: Ihr macht 'nen richtig guten Job. Verständlich, sympathisch und neutral erklärt, man kann sich gemütlich kaffeetrinkend zurücklehnen, eure Videos genießen und begreift langsam wieso Bausparen nicht glücklich macht. 😉
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@@Fearless_Mentality_01 Guten hallo. Mein Name sein nigerianischer Prinz. Überweisen sie jetzt Euro 1000 an mich, treten ihr Erbe an. Reiche Famile. Ihenen geben 100.000, brauchen Hilfe nach Europa. Vile Danke.
Grade in jungen Jahren finde ich diese Strategie sehr gut.
@Finanzfluss lol
@@easyfinance8833 Was soll daran lustig sein?
@@skymind9542 augen auf wer geadded wurde
@@easyfinance8833 ...?
@@skymind9542 steht da @Platinvest oder @The Break du klugscheißer`?
Ohne es zu wissen, verfolge ich genau diese Strategie! :)
Hauptsächlich habe ich ETF bzw. "solide" Aktien mit Rendite als Langzeitstrategie und kleinere Anteile in risikoreichere Bereiche.
Tolles Video!
geht mir genauso 😂
Same Bro
@@jamal4449 Aktuell:
- Coca Cola
- Microsoft
- Apple
- PayPal
- Visa
@@RescueNurse Also bis auf Coca Cole == NASDAQ100
Er sagt aber zum Schluss dass diese Strategie Kacke ist. Denn nur das proklamierte 70/30er Portfolio ist gut. Der heilige Gral praktisch.
Die Coresatellite Strategie nutze ich auch.
Eine Sektorwette ist eine Wette auf die Zukunft, solange diese Positionen nicht zu hoch gewichtet sind ist dies aufjedenfall vertretbar und macht das Portfolio wesentlich interessanter.
Gutes Video !!
Grüße
Auf lange Sicht läuft meine Strategie auch in diese Richtung 😀👍
Super Video Thomas! Wie immer
Das stimmt!
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Hi Thomas, wie immer TOP CONTENT. Es wird Zeit, dass Du Teil des Lehrplans in Schulen wirst 😉 Mach bitte weiter so.
Ich hab im Moment das "Problem", dass meine Satelliten so gut gelaufen sind, dass ich jetzt genau in die "Falle" gelaufen bin: Markt Timing. Wann verkaufen. 🤔Vermutlich werde ich wieder zu lange warten und wieder auf 0 Prozent fallen. Die Gier...und damit hat am Ende der Thomas/die Wissenschaft wieder recht.😁
Bitte nicht, so jemand will ich nicht in meinen Unterricht mit einbeziehen.
Ich fahre auch die Core Satellite Strategie, macht mir mehr Spaß als nur „passiv“ zu investieren.
Wobei es echtes passives Investieren sowieso nicht gibt. Die Entscheidung der 70/30 Gewichtung oder die Wahl eines nach Marktkapitalisierung gewichteten ETFs anstatt gleichgewichtet sind auch aktive strategische Entscheidungen...
Das man nur börsennotierte Unternehmen gewichten kann zerstört auch schon die Möglichkeit die ganze Welt abzubilden.
Altersaufbau per passives 70/30 Etf Portfolio und ganz kleiner Teil mit Spielgeld bei TradeRepublic ;-)
Es hat nie jemand behauptet, dass passives investieren keine arbeit bereitet, keine strategie erfordert und kein wissen voraussetzt. Passiv ist halt der von den aktivne anlegern geprägte Begriff für die Strategie der Marktneutralen Gewichtung der ein wenig abwertent klingen soll.
Nach der einmaligen Einrichtung (rebalancing ausgenommen) muss man sich nicht mehr aktiv mit der Thematik auseinandersetzen. Keine speziellen Nachrichten verfolgen oder Jahresberichte analysieren. Das ist für mich aktiv.
Finde die Unterscheidung richtig.
Klar muss man immer selber erstmal aktiv werden. Das Depot eröffnet sich ja auch nicht automatisch.
Ist halt die Gewichtung nach tatsächlichem Anteil am Weltsozialprodukt, die in der Vergangenheit besser lief, was ja auch einleuchtet, da Aktionäre vielleicht 20-30 Jahre gute unbekannte Unternehmen ignorieren können. Aber irgendwann kriegt jeder die Cashflows mit und der Wert des Unternehmens wird besser bewertet. Langfristig richten sich Unternehmenswerte nach der tatsächlichen Cashflowrate und die lässt sich am besten am Weltsozialprodukt ablesen. Aber ja, 70/30 ist ne vorsichtige Wette auf ne Verschiebung in Richtung Emerging Markets um 5% mehr Anteil an der Weltwirtschaft bis in 30 Jahren.
Immer wieder beeindruckend wie ihr es schafft, genau dann, wenn ich mein Depot/ Anlagestrategie hinterfrage bzw. mein Wissen zu einer bestimmten Sache erweitern will, ein Video zu genau diesem Thema veröffentlicht - tolle Sache! :)
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W.H.A.T.S.A.P.P.
+. 1. 7. 7. 3. 3. 0. 3. 3. 1. 2. 5
Meine Satelliten outperformen den Core so stark das dieser mittlerweile nur noch 25% vom Depot ausmacht. Da macht es, um ehrlich zu sein, wenig Spaß Neuinvestitionen in den Core zu stecken.
Ich denke so geht es vielen hier. Mal sehen ob der 70/30 Ansatz in der nächsten Korrektur od. Crash widerstandsfähiger ist als die Satelliten.
Der Moment wo deine Tesla Aktie den Core einfach übelst runterdrückt ^^'
Geht mir ähnlich. Inzwischen investierte ich über 25% in Sektoren, die sich, bis auf einen, die letzten Jahre deutlich über dem Core entwickeln. Vor allem sind es keine kurzlebigen Sektoren ohne Perspektive. Mit macht es einfach Spaß vom "reinen" Welt Ansatz abzuweichen. 👍
Muss man halt langfristig betrachten ob der Core in 10 Jahren immer noch underperformed. Habe auch einige Aktien in NIO, Tesla, BYD und die gingen ab wie sonst was.
In welchem Zeitraum denn? Die Frage hier ist doch, ob die das in 10-20 Jahren auch noch tun.
Ich nehme regelmäßig gewinne aus den Satelliten mit und stecke es in den Kern.
Dürfte man fragen, um welche Satelliten es sich in deinem Portfolio handelt? Ich habe 60% MSCI World acc, 6% S&P 500 Informations acc. und der Rest Sachen wie AMD und Xiaomi, weils so günstig war.
Aus meiner Sicht habt ihr die Thematik super strukturiert und vermittelt. Dazu bezieht ihr Position, ohne bei mir das Gefühl zu wecken, dass ihr mir eure Meinung aufdrücken wollt. Weiter so, ich bin Fan eurer Arbeit!
60% Msci World
25% Msci EM
10% Small cap EU
5% Immo Reit World
Alle vier ETF's sind für mich ein Core Investment. Satellite: BTC, Gold, P2P
Danke für die super Videos! LG aus 🇦🇹
Wo hast du dein Depot? Ebenfalls LG from Austria
@@Freedom-ro6zf bei Flatex, ist für uns Ö bei ETF Investments am besten. Viele gratis Sparplan ETF's und noch keine Depotgebühr wie in D
Wie investierst du in Gold?
@@fatsche6089 physisch in Form von kleinen Barren oder Münzen.
Finde ich ein richtig gutes Portfolio! Welchen EU Small Cap hast Du?
Ich bin schon lange auf diese Art und Weise investiert und finde diesen Ansatz für meinen Investmentstiel mit am besten. Ich kann mit den kleineren risikoreicheren Positionen im Depot sehr gut leben und vor allem schlafen! 😴
Zählen Small Caps ETFs wirklich zu den Satelliten?
Sie bilden einen Index nach und haben keine Überschneidungen mit MSCI World und Emerging Markets.
Ich sehe sie eher als Teil eines Weltportfolios.
Nur wenn du sie übergewichtest, genau wie auch 70/30 eine Wette ist, in der die EM um Faktor drei mit irrationaler Begründung übergewichtet werden.
@@Discordian42
Bei 70/30 ist doch ca. 2/3 World und 1/3 EM. Dann wäre doch EM nicht übergewichtet.
Oder hab ich das falsch verstanden?
Im Grunde sind die klassischen 70/30 Portfolios Wetten gegen den Faktor Small Caps, da diese überhaupt nicht im Portfolio vorliegen. Echtes passives Investieren wäre also die IMI Variante (investable market index) und damit 15% Small Caps im Portfolio.
@@frederic841 Der EM Anteil an der weltweiten Marktkapitalisierung ist eher im Bereich 10-12%. Alles darüber ist eine Übergewichtung. BIP Argumentation ist großer Unfug, da komplett irrational ist, in welchem Land ein Unternehmen seinen Hauptsitz hat und auch das BIP korreliert nur grob mit den Aktienunternehmen. Nestle erzielt 99% seines Umsatzes außerhalb der Schweiz, warum würde man die nach dem Schweizer BIP gewichten?
@@Discordian42 du widersprichst gerade dem ETF GOTT KOMMER.
Bin Anfang 2019 ein bischen auf das Thema Wasserstoff aufmerksam geworden und habe damals einen (im Vergleich zum Core) kleinen Anteil investiert. Das war noch bevor die Kurse explodiert sind und hat sich definitiv für mich bezahlt gemacht. Ich habe mittlerweile einiges an Gewinnen wieder mitgenommen, die ich in meinen Core reinvestiere. Im Moment bin ich deutlich vorsichtiger, da war auch viel Glück dabei.
Ich bin Core Satellite und Funny Money Investor klingt aufregender als, ich bin passiver Investor. Ein Grund mehr die Core Satellite Strategie zu fahren :D
Vielen Dank für dieses aufschlussreiche Video, Thomas! Sehr interessante Thesen und Theorien!
11:28 danke. Jetzt fühle ich mich fast schon elitär :D
Vielen Dank für eure tollen Videos und den Inhalt. So viel Wissen gut und eloquent präsentiert zu bekommen finde ich super!!!
Vielleicht kann man es auch einfach ausdrücken: man spielt einfach! D.h. mit den Satelliten spiele ich rum Und versuche mein Glück. Könnte sein das es gut läuft könnte auch sein dass weniger läuft.
Sehe ich auch so. Den Großteil solide und breit steuren und dann etwas spielen und testen einfach um Erfahrung zu sammeln.
Wollte mit dieser Strategie anfangen, cool das ich jetzt das passende Video dazu finde!
Den Begriff „Sektorwette“ finde ich ziemlich gut.
Mich hat er etwas gestört.
@@ringodingo9013 Ja, kann ich verstehen. Auch wenn mich das nicht stört, weil es eigentlich ein treffender Ausdruck ist, suggeriert er eine gewisse Abfälligkeit. Genauso auch wenn von Hedgefunds gesprochen wird die auf "fallende Kurse wetten". Was tun denn andere Anleger? Auf steigende Kurse wetten? Das habe ich so noch nie gehört.
@@bultvidxxxix9973 Wenn ich für mich sprechen darf, so muss ich sagen, dass ich keine Wetten eingehe. Natürlich setzt man bei Aktien auf steigende Kurse, aber man befasst sich schließlich auch mit einer Unternehmensaktie und versucht das Risiko möglichst klein zu halten.
Wenn man das jetzt z.b. mit einer Sportwette vergleicht, so muss man sagen, dass das Risiko viel höher ist, denn der Erfolg einer Mannschaft hängt auch mit Glück zusammen.
Langfristig kann man bei Aktien nur gewinnen. ;-)
@@ringodingo9013 Anders formuliert: "In 30 Jahren werden die Indizes garantiert höher stehen als heute, wollen wir wetten?"
@@bultvidxxxix9973 Lol......Ich wette nicht :-)
Wow diese Frage habe ich mich heute morgen gefragt und zack poppt dein Video auf. Wie immer guter Content!
Wenn Sie Krypto besitzen, schreiben Sie meinem Broker, dass er mein Portfolio verwaltet, und seine Strategien sind erstklassig, da er mich mit Krypto zu Millionen macht
W.H.A.T.S.A.P.P.
+. 1. 7. 7. 3. 3. 0. 3. 3. 1. 2. 5
Es überrascht mich nicht, dass dir niemand ein normales 70 30 Portfolio zeigt. Ich wüsste nichts was du dazu noch sagen könntest, was du nicht schon in deinen Videos erzählt hast.
Dummy PF 😊
70/30 ist auch kein Portfolio. Wenn man nicht an Renditen interessiert ist aber genau das Richtige. Würde ich am ehesten meinen nicht mehr unter uns weilenden Grosseltern empfehlen.
@@massakr meine Kinder haben je 1 Portfolio, wo nur der FTSE All World bespart wird. Die sind aber auch 6 und 23 Monate alt und mit wenig Aufwand nehme ich die 5-8 % Rendite gerne
@@massakr kek
@@massakr Passive und aktive Geldeinheit
1. Vor Kosten ist die Rendite der durchschnittlich aktiv verwalteten Geldeinheit genauso hoch wie die der passiv verwalteten Geldeinheit.
2. Nach Kosten ist die Rendite der durchschnittlich aktiv verwalteten Geldeinheit geringer als die der passiv verwalteten Geldeinheit.
Daraus kann man auch schlussfolgern, dass mindestens ca. die Hälfte der aktiven Investoren unter der Benchmark liegen müssen. --> Überrenditenullsummenspiel
Ich finde, das Hauptproblem bei den Sektorwetten ist doch, dass auch wenn z. b. klar ist, dass Clean Energy weiter wichtig sein wird und ein wachsender Markt sein wird, doch eher die Frage ist, ob die einzelnen Aktien (weil das jeder weiß) nicht vielleicht trotzdem überbewertet sind. Das heißt, die Idee ist richtig, trotzdem aber die falsche Anlagestrategie, weil es ja darum geht, unterbewertete ETFs oder Einzelaktien zu finden. Und wie will man das machen als Hobby-Sparplan-Sparer ;) ?
Wenn man sich ausreichend mit dem Markt befasst, seine Chance ergreift, nicht auf irgendwelche künstlich erzeugten Trends setzt und nur einen kleinen Teil investiert kann man durchaus gute Rediten erzielen. Wäre bei mir jetzt schon 3 mal der Fall gewesen, sofern ichs gemacht hätte. Scheut euch nicht zu investieren! TOP VIDEO!
Hab wohl auch ne Core Satellite-Strategie (hab z.B. auch den A2ANH0, aktuell +29%). Das Weltportfolio ist auf lange Sicht sicherlich am besten, aber kurzfristig können Satelliten schon Spaß machen (z.B. derzeit mit ITM Power 130% im Plus, leider nur wenig Kapital investiert). Ein Satellit ist aber schon mal abgestürzt und befindet sich jetzt in der JVA Gablingen. :D
Seit 2016 verfolge ich dank Jannes Lorenzen ebenfalls die Core-Satellite Strategie und kann sie nur jedem empfehlen der bereit ist wie hier gezeigt strukturiert mit Mehreren Depots zu arbeiten 😁👍
Mal off topic, wo hast du das Hemd her? Sieht super aus.
Ich tippe auf Seidensticker...
Das ist der Merch denn wir brauchen !
Daddy Thomas
Von Gerd Kommer
Tippe auf Olymp
Top Video und perfekt für den Einstieg geeignet. Danke für den immer guter Content!
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Könntest du mal ein Video zum Thema Depotumstrukturierung machen? Goldene Regeln etc...
Schön erklärt, schön zusammengefasst.
Fühle mich gerade ein wenig ertappt...
hab gerade zu meinen nachhaltigen ETFs MSCI World und MSCI EM ein paar Einzelaktien mit Wasserstoff und Cannabis beigemischt 😅
Werde Core und Satellites aber jetzt, wie empfohlen, auf zwei separate Depots aufteilen - super Tipp 👍
Bin seit 5 Jahren in Cannabis investiert. Gute Gewinne v. a. In 2017 und 2018. Aber inzwischen versuche ich dort aber nur noch rauszukommen und hoffe auf einen kleine Biden-Push, sodass ich die letzten Positionen mit leichtem Gewinn verkaufen kann.
In Summe sehe ich die Cannabis-Wetten als mehr gegamble als z. B. Clean Energy.
Naja. Solange der Core komplett thesaurierend ist und die Sparpläne weiter laufen sehe ich kein Problem dabei, das alles über nur ein Depot bei Trade Republic zu machen. Die Rendite von 2-3 Positionen im Core sollte man auch so der Gesamtrendite des Depots gegenüberstellen können^^
@@genas434 In Österreich habe ich nicht allzuviele Möglichkeiten, weshalb ich bei Flatex bin und wie es scheint, kann ich dort kein zweites Depot kostenlos eröffnen. Ist nicht so schlimm, wär halt nur wegen der Übersichtlichkeit gewesen...
@@genas434 Und was würde es für einen Unterschied machen, wenn da was ausschüttendes dabei ist?
@@Fabian9006 Nicht besonders. Da ich die Dividenden als Spielgeld nutze bei mir persönlich schwieriger zu trennen:)
schon länger dabei aber jetzt auch mit einem Abo. Top Videos!
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Habe neben MSCI World und MSCI EM auch Einzelaktien, nicht weil ich glaube, dass ich den Markt schlagen kann, sondern aus Risikovermeidung: was ist, wenn an dem Konstrukt ETF doch was nicht richtig ist; was ist wenn der allgemeine Markt unten ist und ich aber gerade Geld brauche und eine gegenläufige Einzelaktien verkaufen kann etc. Weiterhin investiere ich in Einzelaktien, um mit meinem Kapital zu unterstützen. Und investieren in einzelne Unternehmen macht Spaß!
Einzelaktien sind definitiv keine Sicherheit, oder Risikovermeidung. Wenn der allgemeine Markt unten ist (Tiefpunkt) dann sollte man möglichst nicht verkaufen. Für Notfälle sollte man 4-5 Nettomonatsgehälter sicher auf einem Tagesgeldkonto gelagert haben.
"Weiterhin investiere ich in Einzelaktien, um mit meinem Kapital zu unterstützen. " --> Sind Satelliten und nicht dein Core
"Und investieren in einzelne Unternehmen macht Spaß!" Emotionen haben in der Finanzwelt nichts zu suchen, man sollte immer einen kühlen Kopf bewahren und vollkommen rational und unvoreingenommen Entscheidungen treffen.
@@ImplantedMemories
Zu Kritikpunkt 1:
Sie haben natürlich grundsätzlich recht, 1 Einzelaktie sind pauschal nicht zur Risikovermeidung gut. Und natürlich sollte man auch nicht verkaufen, wenn der Markt oder genau diese 1 Aktie unverschuldet seinen Tiefpunkt hat. Auch habe ich ein Puffer von X Monatsgehälter. Mein Gednake war nur, wenn (auch wenn der Fall unwahrscheinlich ist) sollte der Markt im Allgemeinen unten sein und ausgrechnet diese eine (oder andere) Sattelitenaktie nicht abgestraft werden, dann könnte ich diese im Notfall - nachdem meine Barreserven ausgeschöpft sind - verkaufen. Ich weiß, das ist sehr viel Konjunktiv, aber wollte nur Argumente für eine Satellitenstrategie zusammentragen.
Zu Kritikpunkt 2:
Auch wenn man Einzelaktien nur im Rahmen einer Sattelitenstrategie hat, unterstützt man doch mit dem Kauf von Anteilen das jeweilige Unternehmen, auch wenn diese Unterstützug sehr sehr mariginal ist.
Zu Kritikpunkt 3:
Natürlich haben Emotionen in der Finanzwelt nicht viel zu suchen und natürlich sollte man einen kühlen Kopf behalten, aber was spricht dagegen, wenn man allgemein Spaß an dem investieren in einzelne Unternehmen hat. Und natürlich sollte man dabei aus Spaß nicht einem Hype nachjagen oder ein Unternehmen blind unterstützen, das man toll findet, aber ansonsten eine schlechte Bilanz hat. Wenn man das beachtet srpciht doch nichts gegen Spaß am investieren. Umgekehrt fände ich es viel schrecklichwer, wenn mir die ganze Sache am Aktienmarkt keinen Spaß macht.
Gruß, dermonsen
Schon seit mehrer Jahren genau so am investieren - schön eine Bestätigung für die getätigte Investition zu bekommen ☺️ klasse Video
Ich fahre die GME to the MOOOOOOOOON Strategie :D
Das ist der Weg
Yolo
Beste Strategie 🚀🚀🚀
@@Yuno85 Und nicht die Diversifizierung mit BB calls vergessen! Wir wollen ja kein Klumpenrisiko...
r/wsb was here
Wunsch erfüllt! Danke Thomas und Finanzfluss Team. Super erklärt und damit sollten sich einige Fragen in der Community erledigt haben. Bedeutet: Ich mache genau so weiter, wie bisher.😊 Bleibt gesund👍🏻
Gestern über eine ganz interesting strategy gelesen. Da wurde am Anfang des Jahren immer der Index von dem Land gekauft was im Vorjahr am schlechtesten lief. Die historische rendite war sehr gut. Fuer 21 waere Brasilien dran.
Hört sich interessant an. Hast du dazu einen Link/Quelle?
Bitte sehr, ist ein Artikel von gestern.
Oh ich darf wohl keine links teilen wurde gelöscht. Such einfach mal "Faulbär Strategie" muesste ein Artikel von Fokus kommen der knapp 23 h alt ist.
Genau das habe ich gemacht. Tech Sektorwette (vor allem Tesla, TSMC etc.) aber 63% Index ETF.
Wobei ich früher mal massiv Tesla hatte und bei €650 90% verkauft habe.
Ich finde 100 Prozent passiv investieren geht gar nicht. Denn, um zu wissen, dass man passiv an der Börse investieren kann muss man sich aktiv z.b. über deinen Kanal informieren und mit dem Thema auseinandersetzen. So bin ich gestartet. Sparpläne laufen seit dem passiv auf die genannten ETFs. Das reicht sicher für viele aus. Aber, als ich einmal drin war im Thema, wollt ich weitere Erfahrungen sammeln. Nur so lernt man immer mehr. Und so kamen einige Satelliten dazu. Alles natürlich limitiert und vorab definiert, wie viel Geld jeweils zur Verfügung steht.
Auch bei mir das Gleiche. Aktuell haben meine Satelliten allerdings eine so viel größere Performance, dass mein Core unter 50% gerutscht ist. In den nächsten Monaten werde ich dann voraussichtlich einen Teil der Satelliten-Gewinne "sichern" und zum Core umschichten. Ich bin mir nur noch nicht ganz sicher, wann das sein wird...
@@genas434 ja, bei mir machen die Satelliten auch gute Performance. Die Verteilung ist bei mir aber nicht so stark aus dem Gleichgewicht. Rebalancing kann man machen, hab auch alles in Formeln, sodass ich es jederzeit tun könnte, aber ich bin nicht soooo der Fan davon, weil man ja gute Investments damit auch abstraft. Einmal im Jahr würde ich es bei mir machen.
Passiv investieren bedeutet aber auch nicht, dass man gar nichts macht. Der Begriff ist da etwas irreführend.
Danke. Ich habe mich jetzt 3 Tage damit beschäftigt, welche Dividendenaktien ich gern um meine MSCI World gruppieren würde. Auf meinem Tisch liegen bunte Blätter, jede Farbe hat eine Bedeutung. Und dann habe ich vorsichtshalber doch nochmal RUclips befragt 😮
Wenn ich eins gelernt habe, dass ich genug Fehler gemacht habe und auch mal Leuten vertrauen sollte, die sich mit einem Thema besser auskennen als ich 😊
Vielleicht hebe ich mir diese Strategie einfach auf, bis ich die zweiten 100k zusammen habe.
Hab msci world + em dann noch 2 sektor etfs ishares clesn energy und sp500 information tech
Dann hab ich noch ein paar einzel aktiem apple microsoft
Und noch ein paar gambles nio workhorse und hyundai obwohl die ja schon eher etabliert sind
Überlege mein Portfolio mein mit noch ein paar sparplänen von etablierten unternehemn zu erweiter zb unilever
Wenn Sie Krypto besitzen, schreiben Sie meinem Broker, dass er mein Portfolio verwaltet, und seine Strategien sind erstklassig, da er mich mit Krypto zu Millionen macht.
W.H.A.T.S.A.P.P.
+. 1. 7. 7. 3. 3. 0. 3. 3. 1. 2. 5.
Meiner Meinung nach eine der besten Strategien, die man verfolgen kann: Ein sicheres Fundament bauen und darüber hinaus selbst ausprobieren, wie einem Einzelaktien gefallen und ob man damit Erfolg hat.
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Kannst du mal bitte ein Podcast mit Aktien mit Kopf machen, indem ihr ganz offen über das Thema „aktives investieren vs. passives investieren“ machen? 😊
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@@thebreak7032 Was ist das? Passwort gehackt???
Die Rufnummer Irgend eines weiteren fliegenden Bitcoin Maklers oder Guru mit Schneeballsystem
Super Video, danke ! :)
ha, jetzt weiß ich auch mal wie meine Strategie heißt :)
Ich störe mich immer ein wenig an der Kritik der Irrationalität bei (teilweisen) aktiven Investments. Dass der Markt selbst auch irrational ist, sieht man doch zurzeit mehr als deutlich. Insofern habe ich gegen kleinere (und wie du sagst; womöglich gut informierte) Einzel- bzw. Sektorwetten nichts einzuwenden, solange es keine Überhand nimmt.
Was ist am Markt denn gerade Irrational? Stark steigende Immobilien und Börsenwerte aufgrund von massiver Geldmengenerhöhung? Das war schon immer so und ob nebenher noch Corona ist oder nicht spielt da auch keine Rolle, wo soll denn das ganze Geld sonst hin?
@@Xolgrim ja ist richtig, ich denke da eher an einen durch Reddit ausgelösten Shortsqueeze der Gamestop Aktie; oder dass eine "Signal"-Aktie mal eben durch die Decke schießt weil ein Herr Musk einen Tweet raushaut, der mit dem besagten Unternehmen aber überhaupt nichts zutun hat. Die Trade Republic Werbung sagt es ja schon - "seitdem trade ich viel mehr als vorher". Mehr und mehr Leute schmeißen ihre Kohle einfach wild umher, je nachdem wo es gerade spannend ist. Das finde ich sehr irrational und war noch nie so einfach wie heute.
Danke für den Tipp mit den zwei Depot. Das macht es viel übersichtlicher. Man sieht ob der Core besser läuft als die Wette. Danke habe direkt ein zweites Depot angefordert.
Vielen Dank an Janet Ausländisch Austausch , die mir geholfen hat, meine 400 € in Bitcoin zu tauschen, und mir wurde nach sieben Arbeitstagen die Summe von 5400 € gutgeschrieben, als ich sah, dass mein Geld mit meinen beiden Augen schnell wuchs, mit meinem Handel , mit ihr, jetzt mit mir Ich bin schuldenfrei und kann meine Rechnungen begleichen, ohne meinen Gehaltsscheck zu berühren. Ich bin so glücklich mit Bitcoin. Das Leben ist einfach🥰
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Hi!
Ich hab eine Frage zu der 70/30 gewichtung nach em und msci world- müsste man für eine relative Gewichtung nach BIP nicht mittlerweile eine 60/40 Gewichtung nehmen?
Jo, oder du überlegst kurz, wo die 40% des em liegen. Wenn du dir die Aufteilung des EM anschaust, dann siehst du, dass fast 40 % von China kommen. Ich habe deshalb bei mir die 30% em reduziert um 10% und dafür einen MSCI China im Depot. Dabei bin ich dann wieder bei einer Sektorwette. Aber ich mach auch kein Buy and HOPE, sondern ich schaue mindestens einmal im Jahr nach, ob die "Sektorwette" und die Grundlage für diese noch gegeben ist. Wenn nicht, dann wird zurückgeändert.
Hab ich im Endeffekt auch.
Core
60% MSCI World
30% MSCI EM
10% MSCI EMU Small Caps
Satellite:
Cryptos (die hatte ich schon vor dem passiven investieren, da liegt bei mir ein ordentlicher, unrealisierter Gewinn)
Mehr habe ich aktuell aber nicht geplant, da bei mir mittelfristig ein Immobilienkauf bevorsteht. Der Rest ist auf dem tagesgeld.
Guten Morgen
Grüß dich Bruder
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sehr gutes Video. Vielen Dank für zwei Beispiele für Portfolios am Ende
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80% MSCI ETF + 20% 🚀🚀🚀$GME & $BB🚀🚀🚀 Solide Anlegestrategie wie ich finde :)
Raus auf diesem MSCI-Quatsch und alles rein in $GME 🚀🚀🚀🚀🚀🚀 wenn $GME bei 1000€+ steht, kannst du dir ja MSCI zurückkaufen 🚀🚀🚀
@@najaklar7076 🚀🚀🚀
GME to the moon 🚀🚀
Solange ich Interesse am Investieren habe bleibe ich komplett in Einzelaktien. Zudem spare ich mit Hilfe von Einzelaktien auf etwas hin. Wenn ich das erreicht habe nehme ich das Geld, stecke 30 % davon in ETF und lasse das dann einfach für die Rente weiterlaufen.
Nur über ETF oder Tagesgeldkonto hätte ich aktuell überhaupt keine Motivation zu sparen :D
Ich finde es nicht richtig small caps und Faktor Portfolios zusammen mit den Sektorwetten zu nennen. Die Faktor Prämie abzugreifen ist immer noch (wissenschaftliches) passive investieren und Sektorwetten nicht…
Small Caps gehören aus Diversifikationsgründen ins Marktportfolio. Rein theoretisch. Aus Kosten- und Vereinfachungsgründen kann man drauf verzichten.
Finde ich genauso, Faktorprämien sind ja wissenschaftlich belegt
Allerdings ist es nicht garantiert, dass diese Faktoren auch in Zukunft eine Mehrrendite bedeuten. Stichwort: Regression zum Mittelwert im langfristigen Zeitraum.
@@TheTrueKayn darum geht es nicht, langfristig erzielst du damit MEISTENS(NICHT IMMER) mehr Rendite
Sehe ich auch so fanfan. Und ja faktorprämien können sich wegarbitrieren. Aber bei der Small Size Prämie sehe ich das eigentlich nicht, da sie aus Risiko Rendite Gesichtspunkten ja auch langfristig besser vergütet werden muss. Natürlich kann dir keiner sagen, wann diese Vergütung kommt, ob nach 10,15 oder 20 Jahren. Sieht man ja auch gerade bei der Value Prämie. Die ist in den letzten 10 Jahren nicht wirklich eingetroffen...
Mit dem Gedanken spiele ich schon länger.
Danke für die Infos
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Die Kommentare hier verdeutlichen mal wieder sehr anschaulich, wie schwer es für Menschen ist tatsächlich strikt passiv zu investieren. Da wundert es mich wirklich nicht mehr, dass fast alle Privatanleger dem Markt hinterher hinken.
Gerd Kommer gelesen und verstanden :D
Passiv Investieren ist nur etwas für Leute, die schon den Marshmallowtest mit Bravour bestanden haben. Core Satellite ist etwas für Menschen, die eigentlich wissen, dass passiv Investieren überlegen ist, es aber emotional nicht hinbekommen die Füße still zu halten.
@@rudimente7379 Für mich ist Investieren auch ein Hobby. Ohne den Spaß an Einzelaktien hätte ich nie so konsequent investiert, auch nicht in meine ETFs.
@@matze5998 Solange du dir darüber im Klaren bist, dass du ein Hobby betreibst und keine optimierte Altersvorsorge, ist das ja völlig in Ordnung. Schlecht ist nur, wenn man mit Einzelaktien hantiert und gleichzeitig der Meinung ist, man würde rational agieren, um das beste Rendite-Risiko-Verhältnis zu bekommen.
Die Kommentare zeigen deutlich, dass viele immer noch nicht verstehen, dass dieses passive investieren der falsche Ansatz ist.
Fahre ne 30% Core, 70% Satellite Strategie.
Konnte seit Portfoliostart den core kontinuierlich outperformen. Bin guter Dinge dass das auch weiterhin möglich ist. Wissen kann man es natürlich nie.
Mein Core: 40%
Meine Satellites: 60% (20% Krypto) 😂😂😂
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Habe auch 60/40 aber noch andersrum
gut erklärt 👍
Hallo liebes Finanzfluss Team.
Ich würde gerne mit dem passiven investieren beginnen (MSCI World/Emerging markets), allerdings sind die Kurse nach der Krise auf einem allzeit hoch.
Deshalb frage ich mich wann ein Einstieg sinnvoller wäre. Jetzt sofort oder auf den nächsten kleinen oder mittelgroßen Einbruch warten?
Das wäre Spekululieren und das würden dir vermutlich wenige Experten raten.
Vielleicht kommt noch ein Einbruch, vielleicht nicht.
Das ist natürlich deine Persönliche Entscheidung was du glaubst.
Wenn du unsicher bist inverstiere doch Stück für Stück oder lege einen Sparplan an :)
Dazu hat Finanzfluss bereits ein Video gemacht ;)
Grundsätzlich kannst du mit einem monatlichem Sparplan immer einsteigen, auch bei einem Allzeithoch! Wenn es dann nach unten geht kaufst du günstig und kannst auch noch zusätzlich außerhalb vom Sparplan nachkaufen
Ich bin/war aktuell in einer sehr ähnlichen Situation, ich verfolge auch die Core Satellite Strategie.
Ich zahle jetzt via Sparplan alle zwei Wochen für ein Jahr in meine verschiedenen Etfs ein. Wissenschaftlich vlt nicht ganz richtig, aber ich fühl mich sicherer dabei.
Market Timing funktioniert nicht, wurde zahlreiche Male bereits wissenschaftlich untersucht. Die einzigen, die dir was anderes erzählen wollen, sind Gespenster wie Dirk Müller. Also fang einfach an.
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Sehr interessantes Video! Gerne mehr davon. :)
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Generelle Frage: Warum werden Small-Caps oft in euren Portfolios nicht berücksichtigt? Der MSCI World beinhaltet nur Large-, und Mid-Caps. Investiert man nun nicht auch in Small-Caps würde man theoretisch darauf wetten, dass die eben genannten besser performen.
ein entsprechender etf reguliert sich doch selber. wenn ein small cap aufsteigt wird er automatisch aufgenommen, sodass man nichts verpasst. Wie in der bundesliga, ein Verein steigt auf, dafür fällt ein anderer. Beim small cap etf wettet man dass die gesamten small caps im etf besser performen als ein msci world z.b... Würde da eher stock picking betreiben falls ich von einem small cap überzeugt bin...
Könntest du mal ein Video, Anlagestrategie Leute im Rentenalter machen? MSCI World usw. Scheint mir zu langfristig zu sein. Was ist deine Empfehlung für ein Portfolio im Rentenalter?
Das ist relativ trivial: ETFs funktionieren nur für längere Anlagezeiträume, weil zu viele Verliererunternehmen enthalten sind, die erst im Laufe der Zeit durch die Gewinne der Gewinnerunternehmen verdrängt werden können. Wenn es Ihr Ziel ist, bereits für kürzere Zeit, relativ sicher Gewinne realisieren zu können oder von Teilen der Erträge bzw. Dividenden zu leben, sollten Sie sich in beiden Fällen äußerst selektiv ein Dividendenportfolio aufbauen, in das Sie nach ihren persönlichen Anlagekriterien die für Sie besten Dividendenwerte packen. Verwenden Sie dabei am besten nur oder überwiegend Unternehmen aus unzyklischen Branchen wie Stromversorger, Wasserversorger, Müllentsorger, Bestatter, Nahrungsmittelhersteller, Telekommunikation, Pharma, Medizintechnik usw., deren Produkte und Dienstleistungen auch in schlechten Zeiten weiter nachgefragt werden und kaufen Sie nur diejenigen Aktien davon, die für Sie in Sachen Dividenden sowie Gewinn- und Free-Cashflowentwicklung attraktiv sind. (Aus dem Free Cashflow wird die Dividende bezahlt.) Achten Sie also darauf, dass sie nur Unternehmen kaufen, denen es operativ gut geht und die auch noch in Zukunft sichere Dividenden zahlen können. Wenn Sie das beherzigen, können Sie so auch für nur 5 Jahre Geld anlegen. Denn wie gesagt handelt es sich hierbei um Unternehmen, die konjunkturunabhängig funktionieren, sodass sie selbst in einem Börsencrash noch recht gut dastehen. Natürlich ist das kein Allheilmittel. Denn selbstverständlich ist es möglich, dass sie nach den 5 Jahren im Verlust dastehen. Die Wahrscheinlichkeit ist aber aufgrund der unzyklischen Geschäftsmodelle äußerst gering bzw. das eingegangene Risiko definitiv wert. Ein weiterer Vorteil ist übrigens, dass Sie bei einer Rentenaufbesserung lediglich operative Gewinne durch die Dividenden entnehmen bzw. dabei keinen Börsenschwankungen ausgesetzt sind. Das heißt, Sie müssen, um in einer Krise an Geld zu kommen, nicht zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen, sondern werden durch den weiterhin existenten operativen Erfolg Ihrer Unternehmen über Dividenden bezahlt.
Ich habe Mal eine Frage: Was passiert, wenn der Anbieter eines ETF (z.B Vengard, UBS usw.) insolvent geht, mit den ETF's?
ETF gelten als Sondervermögen und sind dadurch geschützt.
Dein Geld ist abgesichert, da der ETF als Sondervermögen zählt.
Sondervermögen sind von der Insolvenzmasse getrennt und Gläubiger dürfen bei einer Pleite nicht drauf zu greifen.
Meine Herren, diese Frage ist auch wirklich unter jedem Video zu finden. Tu auch mal selbst etwas, anstatt alles zu erfragen.
@@SHadid-hw5zd Jemand wie dich, braucht hier niemand. Scroll einfach weiter, wenn du nicht helfen willst.
@@NK835 Google beantwortet die Frage in 2 Sekunden...
Sehr sehr gutes Video. Weiter so!👍
Bin aktuell noch rein bei Sektorenwetten, wird sich aber ändern und diese Strategie scheint überaus interessant.
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+. 1. 7. 7. 3. 3. 0. 3. 3. 1. 2. 5
FTSE All-World (A2PKXG) +
MSCI World Small Cap (A2DWBY)
Ich würde MSCI und FTSE nicht mischen! Durchsuche mal beide ETFs nach Südkorea 😉
Und dann verstehst du, was ich meine.
@@s.n.9926 der All-World beinhaltet ja schon Industrieländer + Schwellenländer. Was Tobi hier macht, ist eine zusätzliche Investition in Small Caps in den Industrieländern. Sehe da kein Problem.
@@T3utonicus Stimmt! Hab ich übersehen.
Danke für die Reaktionen 👌🏼
Ich habe immer vor dem Hype gekauft. Zugegeben nur 2 Aktien, Apple und Tesla. Apple xxxx% und Tesla 1300%. Dazu noch Bitcoin. Und nun alles umgeschichtet bzw. rebalanced auf den Core (seit neuestem Vanguard Life 80). Habe mir bei den Unternehmen nie die Zahlen angeschaut sondern das Produkt. Zumindest bis jetzt gut damit gefahren und hätte mit rein passivem Investment niemals die Renditen eingefahren.
Einfach nur 70/30 ist verdammt langweilig. Da kann man Schell das Interesse verlieren. Deswegen finde ich den Begriff funny money ganz passend. Sinnlos ist es in der Regel trotzdem. Investiert man zuviel in den Satellit steigt das Risiko und man verspielt alles was der core einbringt. Ist der Anteil zu klein investiert man viel Zeit für nichts. 😀
Interesse verlieren ist doch super. 1x im jahr ins depot schauen reicht doch in der Theorie völlig aus, ansonsten sparplan laufen lassen und leben
Ich halte es für verdammt solide
Top Video sehr informativ
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Der VanEck Esport ETF hat 70% Kursgewinn in einnem Jahr gemacht :D Leider über den Sparplan nicht alles mitgenommen -.-
Hi, das war eine tolle Infovideokurs. Eine frage: hast du bestimmt eine Video wie und wo man sich die ETFs kaufen kann?
Vielen Dank
Es gibt eine Playlist, die ETF von Anfang bis zum Ende durchgeht.
Like a Satellite 😂👍
Hey danke für Begriffserklärung, aber ist es nicht sinnvoller Satelliten bei Scalable Capital zu führen, gerade weil da die Auswahl größer ist? Oder war das deine Empfehlung weil man da immer min 25€ in einen Satelliten investieren muss?
Ist dein Immobilien ETF nicht auch eine Sektor Wette also ein Satellit? 🧐
Kann man durchaus so sehen!
@@Fabian9006 Aber wieso gilt dies als passiv investieren aber ein Etf auf einen anderen Sektor als Wette
@@j.w.993 Manche sehen das als Immobilieninvestment an, gibt allerdings wissenschaftliches Material, dass man das auch mit small cap value und bonds nachbauen kann, daher sehe ich das nicht als Immo-Investment an.
@@Fabian9006 während dieselben Unternehmen im Welt Etf ja auch schon existieren. Daher meiner Meinung nach eine Wette auf einen Sektor
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Frage an die Community und vllt auch Thomas^^: Was macht mehr Sinn über 30 Jahre?
Ishares MSCI World Core // EM IMI // iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF
oder
Ishares MSCI World Core // EM IMI // iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF
Tendiere zum Momentum aber frage mich halt ob die Gewichtung dann nicht falsch ist und ob das überhaupt so passt. Danke für eure Hilfe :)
ich würde zu small caps tendieren, da du mit momentum Unternehmen doppelt drin hast, in momentum und normalem Msci world
Was ist die Motivation, sich Finanz-Videos an zu schauen, wenn man nur passiv anlegt? Da werden einem ja nur verpasste Chancen vor Augen geführt. Ich mags jedenfalls aktiv.
fomo
Genau nach dieser Strategie investiere ich :) Bei mir sind es 60% weltweite ETFs (Aufteilung 60% World & 30% EM) ergänzt durch folgende 4 Stalliten: 10% Nasdaq100-ETF, 10% P2P-Kredite, 5% Krypto & 15% Small-Cap Wachstumsaktien. Erhoffe mir dadurch eine durschnittliche Rendite von 10-15% p.a. über einen langfristigen Zeitraum gesehen.
"Aufteilung 60% World & 30% EM" Fehlen da nicht 10 %?
"15% Small-Cap Wachstumsaktien" Small cap growth erwirtschaftet kaum Rendite im Vergleich zu small cap value.
@@Fabian9006 *70% sorry vertippt 😊 Ich investiere gezielt in hochinnovative Megatrend Unternehmen bzw. potenzielle Tenbagger. Sprich ich investiere nur in Aktien die in den nächsten Jahren +900% erzielen können. Das Risiko des Totalverlusts nehme ich in Kauf. Ich bin zuversichtlich, dass ich so den Standard Small-Cap-Growth Index schlagen werde.
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Why worry about cryptocurrency quotes if there is FBC14 algorithm?
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Lol was?
Macht ihr auch mal ein Video wie man Jugendliche dazu bringt 💰 zu sparen? Oder das Thema Aktien
Jugendliche sind jung und dumm. Vor 20 werden die meisten, wenig Geld rumliegen haben. Finde diese Zeit auch viel schade, um sich Sorgen über sein Geld zu machen.
Haltet von mir was ihr wollt, aber in dem Alter war für mich wirklich alles interessanter, als mich um mein Vermögen zu kümmern. Lieber bis 25 das Vermögen noch mitverwalten damit nicht alles zum Fenster rausgeschmissen wird. Kann halt wirklich nur von mir und meinem Bekanntenkreis reden. Geld wurde dort meistens schnell ausgegeben in dem Alter.
@@ImplantedMemories war bei mir partiell auch so. Denke aber wenn man die jugendlichen sensibilisiert über Vermögen/Schulden dann fangen die vielleicht sich mehr damit zu beschäftigen und den einen oder anderen Euro zur Seite zu legen. Dann kommt der Trip nach Las Vegas doch schneller.
Ishares Global Clean Energy sieht doch top aus oder wo ist der Haken?
Ich denke der ist stark von der kommenden Politik abhängig und je nachdem was für Technologien in der Zukunft noch kommen bzw wie rentabel die einzelnen Prozesse sind. Dieser ETF hat ja auch schon einige heftige Schwankungen gehabt. Bin trotzdem auch mit einer kleinen Summe mal in diesen ETF zum Ende letzten Jahres eingestiegen und habe da noch Glück gehabt, da er kurz darauf heftig angestiegen ist. Stehe da jetzt bei ca 40 Prozent im Plus.
@@philippwacht ich bin erst diesen Monat angefangen den zu besparen und stehe dem sehr optimistisch gegnüber.
Mit welchen Beträgen seid ihr denn dabei?
@@rl6686 Also da der Global Clean Energy für mich eine Sektorwette ist, bin ich mit 160€ erst mal rein. Glaube auch selber, dass der aufgrund vom Klimawandel in den nächsten 10 Jahren noch gut ansteigen kann. Werde also wohl ab und zu ein wenig nachkaufen.
160 monatlich oder kann man den auch als Aktie kaufen?
Ich habe auf 75 monatlich eingestellt und hoffe mach damit nichts falsch
Hi, erstmal großes Lob für Euren Kanal! Hat schon sehr viel Bildung geschaffen!
Und auch gleich direkt mal 'ne Frage: angenommen, man hat z.B. ein NAGA oder Trade Republic Konto und dort verschiedene 'Echte' Aktien liegen. Kann ich die Aktien direkt zu einem anderen Trading Anbieter "umziehen", z.B. zu Scalable Capital oder zu Consors?
Moin Thomas
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Hat es denn, neben der Übersicht, andere signifikante Vorteile ein Zweitdepot zu führen oder kann ich Einzelaktien und ETFs auch in einem Portfolio halten? 🤔
Ich fahre eine Satelite - No Core Strategie XD
@Finanzfluss Schnauze
Hallo liebes Team von Finanzfluss, fahre ich beim passiven investieren besser einmal im Monat meine Sparpläne laufen zu lassen oder zweimal (und aufgeteilt)? Bisher mache ich das Anfang und Mitte des Monats. Gibt es da auch Statistik oder gar Mathematik die mir da weiterhilft:)?
Klasse erklärt auch für Einsteiger wie mich. Aus welchem grund ist scalable capital besser für " core" und trade republic besser für "satelites"? Habe ich einen nachteil wenn ich alles bei Trade Republic bespare?
Wobei ich noch hinzufügen würde, dass nicht alles was vom Weltportfolio abweicht gleich eine Sektorwette ist. Wenn zum Beispiel jemand den MSCI World Value übergewichtet, so weicht er damit zwar vom Weltportfolio ab, wird aber dennoch sehr nahe an der Marktrendite liegen. Solche Faktorwetten lassen sich gewissermaßen auch in den Core mit einbauen.
Einzelaktien, Branchen- und Themen-ETFs sind hingegen eindeutige Satellites.
Ich bespare zu:
- 55% den MSCI World
- 25% MSCI China
- 20 % Clean Energy
Meine Frage, findet ihr das zu Risikoreich ? Sollte ich einen MSCI EM noch aufnehmen ? So sehr spricht mich der EM nicht so an ehrlich gesagt.
Würde mich über Antworten freuen :)
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Ich hab auch ein Core-Satellite-Portfolio, allerdings verstehe ich beim besten Willen nicht was so schwer daran sein soll den Markt zu schlagen. Einfach ein bisschen den Kopf einschalten, Nachrichten schauen und dann "buy the dip". Vorher noch den Annual Report zu lesen kann natürlich auch nicht schaden. Der Core macht idealerweise dann 10 bis 20% und die Satellites 20 bis 100+%.
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Hallo liebes FInanzfluss-team,
eure Videos sind super, weiter so!
Kannst du auch ein Video zu Dimensional Fonds machen ? Habe bald ein Termin bei einem Finanzberater, der mir so ein Produkt anbieten wird.
VIelen Dank im Voraus!
MFG
CC
Finger weg , also vom Finanzberater 😄
@@Jasper_Hier Ja Finanzberater wollen in erster Linie ihre Firma / sich selbst reich machen.
Klasse Video, wie baut Ihr bzw. kann man die VL hier einbauen? Braucht man da ein separates Depot?
Ich glaube dies ist meine Strategie. Bespare derzeit 25 ETFs. Als Core Vanguard ACWI und EM IMI. Und Rest Branchen, Faktor und Themen ETFs.
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Kann man auch in MSCI World + MSCI World EM und Vanguard all FTSE besparen? Oder überschneiden die sich ?
@@duch.7992 der msci world ist ja im vanguard komplett drinnen. Der vanguard acwi hat aber lediglich 10% EM Anteil.
Ich denke, man sollte beim Anlegen/Investieren nicht immer an den Gewinn denken und nur dort Geld anlegen, wo der Kursgewinn am größten ist, sondern mit seiner Strategie auch Signale setzen und dort investieren, wo man etwas bewegen möchte.
Satelliten könnten daher vermehrt auch saubere Energie, Wasserwirtschaft, Gesundheitssystem, next Generation Food oder Technik sein, auch wenn es sich z. B. zunächst noch um kleine, neue ETFs handelt.
Durch investieren in bestimmte Bereiche könnte so zu einem Umdenken in der Wirtschaft führen und insgesamt nachhaltig sein.
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Sehr gutes video
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Aktuell 30% FTSE-All World und 70% Sektorwette auf Airbus. Plan ist das zu Rebalancen auf 80% FTSE und 20% breitere Sektorwette auf Robotik / Automation und Defense.
Hallo Finanzfluss. Macht doch mal ein Video zu Covered Call ETFs. Vorteile/Nachteile etc. Danke :-)
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Thomas, was hältst du von DeGiro?