💎 Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Геннадій з 2017 по DCA
HTML-код
- Опубликовано: 16 май 2024
- 💰 Друзі, ви завжди щиро цікавитесь кейсами реального інвестування. Це відео - приклад поширеної інвестиційної стратегії; кейс реальної людини. Запрошуємо подивитися, як інвестує Геннадій і які він має результати.
✨ Таблиця з розрахунками - в пін-коментарі.
Відео-порівняння ірландських та американських фондів • US ETF чи Irish ETF? А...
Відео про переваги ірландських фондів • ❗ Переваги та недоліки...
❓ Напишіть, будь ласка в коментарях, як вирахувати річну дохідність наведеного портфелю, як правильно називається показник. Автор найбільш точного і розгорнутого коментаря отримає подарунок.
💲 Часомітки:
00:00 Вступ
00:55 Історія інвестора Геннадія
01:15 Стратегія інвестування Геннадія
03:53 Перші покупки і заперечення оточення
07:27 Результати інвестиційної стратегії
07:59 Таблиця з розрахунками
09:54 Завершення і рекомендації
#uainvestors #пасивнийдохід #irishETF
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
Таблиця з розрахунками
docs.google.com/spreadsheets/d/1BqIH_01opR_8cUUa2VUzMZH8jJmT3GJ2vRFvmVZuedY/edit#gid=718213744
Для правильного підрахунку ефективного % треба взяти time waited return. Оскільки внески робляться регулярно і є внесок який 5 років вже «крутиться», а є внесок який лише пару місяців, наприклад. І останній внесок відповідно «не встиг» дати прибуток і тягне середньорічний дохід вниз, бо тіло капіталу збільшилось, а дохід ні:)
А 26 поділити на роки можна було би рахувати, аби всю суму інвестували одночасно на нульовому кроці:)
Нормальний дядько. Класичний інвестор. Раз на пів року закинув гроші, з податковою не має мороки. Не дивиться новини. Займається своїми справами. Думаю дуже зручно.
Гарне відео. Щиро дякую
TWR (time-weighted return). Надто складна формула, щоб рахувати самому, простіше глянути на ІБ.
На початку інвестування у нас не було всього капіталу, який проінвестовано, тому не є коректно загальний капітал поділити на кількість років.
Дякую, це було дуже корисне відео для мене, тому що тут ви показали приклад інвестицій реальної людині. Було б дуже круто побачити ще відео на сю тематику
Дякую) готую ще відео у такому ж стилі. Л.
Інформативно, одразу практично примінені знання на прикладі. На реальній ситуації значно зрозуміліше як працює весь процес разом та що можна отримати з цього
Дякую Ігор) Л.
дякую - було дуже цікаво
Хороше відео. Шкидко пояснює момент інвестицій "без спішки". Почав з малих інвестицій у ETF, обрав 2 фонди я яких 50% різниці у портфоліо, і виділив обовязкову сумму для інвестицій на кожен місць.
Бісять трошки комісії, тому можливо буду інвестивувати раз у 2 чи 3 місяці щоб зменшити.
дякуємо, що ділитися своми думками зі спільнотою! Н.
дуже якісне і пізнавальне відео, дякую за контент
Тарас, запрошуйте будь ласка друзів на канал. Л.
@@FamilybudgetUa так і роблю) В вас не заслужено мало підписників, канал супер недооцінений.
Якщо говорити про якусь умовну унормовану дохідність то це має бути щось типу 126 =(100+X) в 5 степені, де 5 це кількість років а X це шукана дохідність в рік, але це все теж дуже теоретична історія якщо все було інвестовано в перший рік, а так ми можемо або взяти суперскладні формули TWR, але я для оцінки такої історії просто множу отриману дохідність в минулій формулі на 2 і отримую досить близький до шуканого результату результат (лайф хак працює лише за умови рівних інвестицій з рівними проміжками в часі). А якщо враховувати ще податкові витрати при фіксації доходу і комісії то дохідність теж буде відрізнятись.
Дякую!
дякую за відео!
👀Таблиця з розрахунками: docs.google.com/spreadsheets/d/1BqIH_01opR_8cUUa2VUzMZH8jJmT3GJ2vRFvmVZuedY/edit#gid=718213744
Доброго дня, підкажіть будь-ласка, мешкаю в Україні, є відкритий рахунок в польському банку PKO з коштами, чи зможу я поповнювати брок рахунок з нього, які можуть бути підводні камені? Чи простіше використовувати WISE чи щось інше?
Дякую
Докую!
дякую за відео
Андрій, запрошуйте будь ласка друзів на канал. Л.
26% це загальний приріст капіталу від вкладеної суми.
оскільки вся сума не вкладалась одразу в перший рік, а вкладалась поступово, то відповідно одразу в абсолютній величині було мало доходу. з кожним наступним роком абсолютна сума доходу росла за принципом:
3600 * Х% /100 - це дохідність за перший рік
(3600+3600) * Х% / 100 - за другий
(7200+3600) * Х% / 100 - за третій
...
Хочу подарунок) Якщо вже про NPV/IRR писали (хоча даний приклад про Геннадія, як на мене, не потребує такої моделі розрахунку), то пропоную розрахувати формулою Extended internal rate of return (або XIRR в Excel).
Використовуючи дані дат та постійний інвестиційний потік у -3 600 USD щопівроку, маємо накопичену суму інвестицій у 43 200 USD. І станом на 01/07/2023 дохід Геннадія 54 600 USD. За формулою XIRR це 7,4% річних.
Дякую за цікаве та корисне відео. А чи можете розповісти, що буде робити умовний Генадій, якщо він захоче використовувати свої інвестиції? Які комісії на сьогоднішній день є при продажу акцій? На заведення коштів в Україну? Які податки потрібно сплачувати з цих сум?
давайте ці питання залишимо для наступних відео кейсів) Н.
Максим, про податки та комісії є кілька навчальних відео на каналі, і також по податкам є цілий плеліст. Л.
Це не так важливо бо в Генадія в старості є капітал в декілька разів більший ніж у його сусідів, які купили квартиру в Києві або ще гірше - зберігали долари в сейфі.
Вітаю Вас.
У відео почув фразу, що він не платить податки поки не вивів гроші. Цікаво, чи при цьому треба все одно робити декларацію для податкової? Чи весь час до виведення взагалі не буде взаємодії з податковою?
І чи буде така ж ситуація при купівлі акцій, а не ETF?
Як я розумію, при купівлі акцій нема автоматичного реінвестування, і я якби буду щороку отримувати прибуток, але все одно буду його реінвестувати
Декларації не потрібно. Подивіться плейлист про податки фвщ осіб на каналі будь ласка. Л.
Дуже цікаво, Любомир, дякую.
А можна зробити щось подібне про цього швейцарського брокера/банк? Бо ІВ не хоче мені відкривати рахунок, а ці комісії трохи відлякують. Чи не зʼїдять вони весь мій дохід.
На каналі вже є відео про swissQuote. Л.
@@FamilybudgetUa про те, як відкрити рахунок? Так, дякую й за нього, саме там є опис комісій.
І було б класно побачити від вас відео, умовно від якої суми вигодно інвестувати черз них.
Бо 200$ в рік тільки за обслуговування + комісії за зняття/поповнення можуть з"їсти весь прибуток малого інвестора.
Какой фонд купить как один основной-? imid , ISAC либо VWRA понимаю что они почти идентичны , но все же какой выбрать окончательно?
Це рішення потрібно прийняти вам. Інформація є у відео та на сайті justetf.com
Л.
❓ Напишіть, будь ласка, в коментарях, як вирахувати річну дохідність наведеного портфелю, як правильно називається показник. Автор найбільш точного і розгорнутого коментаря отримає подарунок.
на мій погляд, оскільки сума інвестиції не змінююється, то порахувати можна відносно легко. 26% це не за 5 а за 2.5 роки ( 5 ділимо на 2, як середнє значення терміну інестиції) , тобто дохіднсіть близько 10%
Середньорічну дохідність вже порахували в іншому коментарі - 7.23%
Залишилось тільки врахувати інфляцію і податки.
Реальна дохідність з врахуванням інфляції: 7.23 - 3.72 (середня інфляція долара від 2017 року до тепер) = 3.51%.
Ну і потім, коли Геннадій захоче вже почати користуватися результатами свого інвестування, і почне фіксувати прибуток, то він повинен буде заплатити податок 19.5%.
А ще може статись так що Геннадій купив акції фонду по 50 доларів, через 20 років продав їх теж по 50 (малоймовірно звичайно, але це просто для наглядності), а курс долара в Україні за цей же час виріс з 25 до 100 грн за долар. Виходить що Геннадій купив акції по 50 * 25 = 1250 грн, а продав по 50 * 100 = 5000 грн. Інвестиційний прибуток: 5000 - 1250 = 3750 грн, з якого Геннадій має заплатити 18% + 1.5%, або 731.25 грн, або 7.3125 $. Тобто, він нічого не заробив, якщо оцінювати в доларах, втратив через інфляцію долара, і ще залишиться винним державі.
І щоб не потрапити в таку халепу, Геннадій буде змушений на старість літ виїхати з України, наприклад в Португалію, і там провести кінець своїх днів, лиш зрідка навідуючись в гості в Україну.👌
P.S. Скажіть мені хтось якщо я помилився.
аплодую вам, ви кращі ніж 95% тутешніх (ютуб) аналітиків, що розводять аудиторію на свої курси та послуги
Португалія норм якщо він NHR візьме, не буде податку з capital gains. Л.
В кінці можна додати - якщо Португалія не змінити правила оподаткування для NHR, що швидше за все відбудеться до виходу Геннадія на пенсію.
або просто виїде десь на півтора року щоб змінити податкове резиденство та просто зніме бабки и потім знову повернеться до україни)
Генадій не поїде в Португалію бо там значно дорожче жити ніж економії на податках. Крім того в Генадія обжитий будинок, діти, внуки - їхати зовсім не хочеться.
Матеріал цікавий, але було б добре відразу робити порівняння в Portfolio Visualizer з альтернативами.
Так, зроблю. Л.
Дякую за відео! Які варіанти зараз легально вивести на Revolut більше 100 000 на місяць?
Через різні банки, так як ліміт в межах одного банку.
@@na333ar дякую а окрім моно і привату є ще банки які дозволяють виводити закордон? Укрсіб - не відправляють :(
Чим ISAC або VWRA кращє за VOO, тільки ціною?
а хто сказав що краще? На каналі є 2 відео детального порівняння ірландських та американських ETFs
Л.
є питання(курс, податки), наприклад, Геннадій збирав на квартиру, та тепер йому треба ці гроші перевести в Україну.
Тобто заводив він це все по одному курсу, а виводити зараз буде вже по іншому
Як в такому разі оподатковувати Геннадія? бо поки гроші там на рахунку - вони умовно віртуальні, бо живемо ми в Україні і витрачати зароблене будемо вдома, чи не так?
Дякую за відео❤
на каналі є відео про податок на курсові різниці. Боюсь воно вас не порадує( Л.
@@FamilybudgetUa а так би хотілося, щоб радувало) дякую дуже
3:10 чи можна детальніше на рахунок податків, коли платишь, коли ні і т.п
я плачу податки тільки коли продаю незалежно від кількості якої я купив?
Гляньте будь ласка відео з Плейліста податки фізичних осіб на каналі. Л.
За розгляданий період дохідність портфелю Генадія стала близько 7.23% у річному вираженні по IRR (Internal Rate of Return).
Найпростіше IRR можна зрозуміти як ту ставку відсотку по депозиту, під яку Генадію варто було вкладати ті ж самі 3,600 щопівроку, щоб отримати ту ж суму сьогодні (54,600), яку коштують його акції.
Тоді (з дрібними округленнями):
Вкладенні 31.07.2017 пролежали б уже 6 років під 7.23% і на сьогодні мало б 3,600*(1+7.23%)^6 = 5,464
31.01 - 5.5 років - 3,600*(1+7,23%)^5.5 = 5,275
31.07 - 5 років - 5,095
...
31.12 - 0.58 років - 3,744
Разом сума цих "депозитів" склала б на сьогодні 54,600 (або стільки, скільки коштують акції Генадія).
Тому можна стверджувати що загалом дохідність Генадія на інвестиції до сьогоднішнього дня "в середньому" 7.23% річних.
порівнюючи з моїм стокпікерським портфелем, де іще ~15% крипта - цей портфель супер простий і майже безризиковий) ну відповідно і приріст такий собі.
але ризик профіль це справа дуже індивідуальна, тому якщо нема можливості або бажання витрачати багато часу(в моєму випадку це ~5год на тиждень) на підбір компаній чи криптовалют, то це насправді дуже не поганий варіант.
хоча як на мене це занадто велика диверсифікація, я би вибирав індекс який повторює s&p500 та і все.
Я би його не назвав безризиковим. Ви бачили просадку 2022?
Ваша активна стратегія має дуже мало шансів на успіх статистично, але бажаю вам що все вдалося. Л.
Можна було б так грубо порахувати і розділити 25% на кількість років, якщо б шановний Генадій одразу всю суму вклав. Наприклад, на кінець 2017 одна сума працює і генерує дохід, на кінець 2018 ця сума вже зростає. Правильніше користуватися таким поняттям як Time-Weighted-Return (TWR)
Генадій і зараз продовжує інвестувати кожен місяць? Запитую бо говорять, що по закону України це зараз заборонено.
Не заборонено, подивіться ліміти НБУ на платіжні системи. Л.
А як користуватись вайз і револют?
на каналі є багато відео на цю тему. Л.
PB і Mono комісія 2% при поповненні wise, валюта USD. Які банки беруть менше?
Моно ж 1% був, звідки 2? Л.
Не всім підходить Моно, якщо з ПБ переганяти на моно, то буде ще +0.5%. Проте це не відповідає на те, що сказано у відео - можна сплатити менше, ніж swift 😮
У райфа 0% , але можливо залежить від пакета послуг
А як що до інфляції? Нажаль я не знаю всіх формул, але якщо взяти за приклад фінальну вартість капіталу і просто вирахувати інфляцію за даний період то вона складатиме 26,18% тож чи доцільний це вклад взагалі? Хтось рахував це?
Так, фінансове планування має включати інфляцію, ми в iPlan.ua її враховуємо у фінансових планах.
Ви також можете на Portfolio Visualizer моделювати
Л.
Так крипта то ікси і зробила)))
А могла б і ні :)
@@hgdhklugfcsd ну могли б і акції на 50 років у флеті бути. А біткоїн купувати, я не вважаю таким великим ризиком, особливо коли ти починаєш інвестувати і капіталу великого в тебе немає та і до пенсії тобі далеко.
@@user-ow4lm2iu1o ну от. На той момент як на мене все виглядало сумнівно :)
було б круто ще порахувати якщо він зараз все виведе і заплатить податки скільки отримає на руки. Бо я також був в mono invest у плюсі поки не вивели гроші і податки не заплатили
Опцій багато, гляньте відео про курсові різниці. Грамотне податкове планування це частина інвестицій. Л.
Цікаво як Іван пояснить походження коштів при виводі на картку коли заводив кошти на брокера через п2п.
так, а в чому проблема?
ці свого рахунку в банку на свій рахунок в іноземній фін установі і звідти на брокера.
все легально і прозоро, головне щоб оф доходи були
Л.
@@FamilybudgetUa дякую за відповідь. Мабуть пропустив що тут немає п2п, для тих хто встиг заплигнути в Вайз.
Зараз же неможна офіційно вивести кошти то інтернет пропонує мутні перекази з п2п в яких втрачається зв'язок того що це ваші коштів від виведення до введення назад.
@@arcsin4083 є ще Zen. Комісій на 5% але хоч щось
@@user-et7ro9gs9o Чому 5? комісія 3% за поповнення
Так крипта з тих пір значно вище і виросла. Якщо би Генадій притримувався тієї ж стратегії DCA для купівлі Біткоіна він був би зараз в значно більшому плюсі.
Пропоную вам зробити відео і показати розрахунки)) Л.
Основне слово "якщо" .
Та ні . Бо Генадій уже купив біткоїн на хаяв і прокатався на уях. І тепер боїться крипти як вогня.
Думаю в мене буде єдина правильна відповідь бо треба не по TWR, а по MWR рахувать ))
О, нарешті. Напишіть будь ласка на почту каналу, ми вам цінний приз подаруємо.
Бо більшість чомусь вирішила TWR Л.
А де ж пояснення?)
Тільки MWRR це по суті теж саме що й IRR... і тут поряд є з поясненням :D
@@sp1nebr8k3r4ні, irr - по вартості рахує. А те, що ця людина написала - це по часу. Я трошки запізнився.
По часу вийде дохідність - 60%. Це так рахують усі нормальні фонди
@@FamilybudgetUa Думка людини правильна, але вона переплутала TWR i MWR. Всі рахували по MWR) M - Money, T - Time
Що із складним відсотком?
Він всередині фонду. Л.
Я так розумію крім Zen зараз ніде не можно реєструватись з України? То щоб поповнити аккаунт, треба на комісії викинути від 3 до 5%
Геном??
Zen наче вже не відкриває українцям. єдине зараз це мабудь genome, але вiн працює тiльки з euro. 1 euro комісія за поповнення ibkr + % mono або iншого банку за переказ на картку genome
@@orionemc2 ну через genome здається. Же комісії неадекватні
Якщо не помиляюсь
ще Paysera Л.
Интересно какой показатель был у данного портфеля на конец 2022?
Це легко перевірити)) Л.
Накопичувальна сума; потрібно розраховувати чистий приведений дохід (NPV)
з NPV трохи мимо.
Це потрібно рахувати коли в умові є відсоткова ставка по грошам у часі
В даному випадку Любомир питає який IRR? тобто вивести %%, щоб можна порівянти з іншими пропозиціями по користуванню грошами на ринку капіталу
Якщо придбати квартиру і здавати її в оренду, то десь через вісім років ви на оренді заробите стільки ж, скільки і квартира, 100%/8 = 12.5 річних. Авжеж там купа проблем і додаткових витрат і ризиків, але я чомусь надіявся що вкладати в ETF в рази вигідніше...
Ага, тільки в Україні квартиру може знищити і у вас залишиться нуль
Я сам купив так, але більше точно не буду
Річна дохвдність то є геометрична прогресія
Не бачу прикріплений коментар😅
вже є)) дякую що помітили! Л.
25% за 5 років складним процентом, то менше 5% річних. Краще б купив однушку біля метро. Жартую, результати так собі, якщо чесно.
Андрій, почитайте будь ласка про показник MWR Л.
Твое лицо когда ты тоже Геннадий и хотел бы инвестировать, но у тебя прописка в донецкой области
є варіанти, приходьте в www.iplan.ua на консультацію. Л.
@@FamilybudgetUa если я получил налоговое резиденство другой страны, тоже есть опции? разбираете кейсы/пейперворк других стран?
@@user-de5qn6cz3f Кажеться через Фридом Финанс Европа можно.
Time-weighted return (TWR) - це показник прибутковості інвестиції, який враховує всі реінвестиції дивідендів та інших доходів. Це найточніший спосіб вимірювання прибутковості інвестиції, оскільки він враховує час грошей.
Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і отримали 10 доларів дивідендів, які ви знову інвестували, ваша TWR становитиме більше 10%, ніж ваша середньорічна дохідність (CAGR), яка буде розрахована лише на основі початкової інвестиції та кінцевої вартості інвестиції. Це тому, що дивіденди, які ви знову інвестували, накопичувались протягом часу, і на них також нараховувалися відсотки.
TWR можна розрахувати за допомогою наступної формули:
TWR = (кінцева вартість інвестиції / початкова вартість інвестиції) ^ (1 / кількість років) - 1
Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і через п’ять років продали їх за 150 доларів, ваша TWR становитиме 10%. Це розраховується так:
(150 / 100) ^ (1 / 5) - 1 = 0,10 = 10%
600 доларів в місяць це не 3600 в рік
Згоден, півроку)) Л.
Фактична річна дохідність (IRR) інвестиції - це міра прибутковості інвестиції, яка враховує час грошей. Це розраховується шляхом ділення чистого приведеної вартості (NPV) інвестиції на початкову інвестицію.
NPV інвестиції - це різниця між теперішньою вартістю майбутніх грошових потоків інвестиції та її початковою інвестицією. Теперішню вартість майбутніх грошових потоків інвестиції можна обчислити шляхом дисконтування грошових потоків за ставкою дисконтування. Ставка дисконтування - це ставка, яка відбиває ризик інвестиції та вартість альтернативних інвестицій.
IRR інвестиції можна обчислити за допомогою наступної формули:
IRR = (NPV / початкова інвестиція) * 100%
Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції і через п’ять років продали їх за 150 доларів, а в цей час отримали дивіденди на суму 10 доларів, ваша NPV становитиме 20 доларів. Якщо ваша ставка дисконтування становить 10%, то ваша IRR становитиме 20%. Це розраховується так:
(20 / 100) * 100% = 20%
IRR - це кращий показник прибутковості інвестиції, ніж середня річна дохідність (CAGR), оскільки враховує час грошей. Однак важливо пам’ятати, що IRR - це лише прогноз прибутковості інвестиції, і фактична прибутковість може відрізнятися.
Щоб розрахувати фактичну річну дохідність інвестицій за роками, ви можете скористатися наступним алгоритмом:
Визначте початкову вартість інвестиції.
Визначте всі майбутні грошові потоки інвестиції.
Дисконтуйте майбутні грошові потоки за ставкою дисконтування.
Відніміть початкову вартість інвестиції від суми дисконтованих грошових потоків.
Поділіть суму дисконтованих грошових потоків на початкову вартість інвестиції і множіть на 100%, щоб отримати IRR.
Наприклад, якщо ви інвестували 100 доларів у акції в 2022 році, отримали дивіденди на суму 10 доларів у 2023 році, продали акції за 150 доларів у 2024 році, а ваша ставка дисконтування становить 10%, то ваша IRR становитиме 20%. Це розраховується так:
Початкова вартість інвестиції = 100 доларів
Майбутні грошові потоки інвестиції:
Дивіденди в 2023 році = 10 доларів
Продажа акцій у 2024 році = 150 доларів
Дисконтовані майбутні грошові потоки:
Дивіденди в 2023 році = 10 доларів / (1 + 0,10)^1 = 9,09 доларів
Продажа акцій у 2024 році = 150 доларів / (1 + 0,10)^2 = 121,67 доларів
NPV = 9,09 + 121,67 - 100 = 20,67 доларів
IRR = 20,67 / 100 * 100% = 20,67%
IRR інвестиції становить 20,67%. Це означає, що інвестиція принесла 20,67% прибутку за період з 2022 по 2024 рік.
Мабуть тільки 3600 на пів року, а не на рік
Так)) Л.
Інвестування в Україні більше залежить від того, чи закриють завтра твого брокера, ніж від якихось стратегій
Ця людина інвестує через Інтерактівбокерс. Це надійний американський брокер. При чому тут українські брокери? Я теж інвестую через ІВ.
Так вони всі надійні були свого часу)
@@andreitoday ну йди на завод він то надійний. А потім отримай пенсію у розмірі $80 від держави у віці 65, якщо доживеш. Надійно?
А чому ви думаєте, що якщо Interactive brockers закривається то ви втратите свої активи?
Считаете % но не учитываете главного, откуда деньги. Во время кризисов когда просадка рынка максимальная и % на вложенные деньги тоже у Геннадия тупо не будет денег для инвестиций. Вот например ковидный карантин, бизнесу труба, клиентов нет, а долги растут. Или кризис 2008 года, нет возможности и смыла оплатить кредитную двушку по новому курсу на Троещине. Как бы не заставила жизнь Геннадия продать немного акций в кризис чтобы просто дожить до 2040 года. Общем реальные результаты могут отличаться
Якщо йому потрібно буде продати, то в будь який робочий час бірди за пару хвилин. Вивести кошти на банк - це три робочі дня. Вже були кейси. Л.
для таких случаев люди помимо портфеля держат еще подушку безопасности
@@user-ow4lm2iu1o в теории, а жизнь такова, что капец внезапно приходит в самый неудобный момент
@@FamilybudgetUa попробуйте добавить это в расчеты, т.е. не докупайте в кризис а продавайте, итоговая доходность очень сильно снижается
Только 100% у TQQQ. Только хардкор.
Ого. Це взагалі то продукт для трейдерів, там 3X Л.
Але ж він буде виводити у гривнях і це, мʼяко кажучи, катастрофа
Звідки інфо про гривню? Він виведе в дол на будь який його банківський рахунок в ЄС, США чи Україні. Л.
@@FamilybudgetUa Та вивести то виведе) А курсову різницю за ці роки буде платити податковій в Україні)
Не факт. Тільки якщо вирішить залишатись податковим резидентом України. Л.
Відсоток приросту капіталу треба рахувати кожен рік, і в кожний наступний рік при обчисленні відсотку враховувати прибуток з усіх попередніх років, а потім додавати всі відсотки і ділити на кількість років
Шта??? Зачем с простіх вещей делать сложный маразм??
Бо він не вклав одразу всю суму. І відсотки рахувати потрібо від вкладу до вкладу
Потрібно порахувати TWR.
Для розрахунку обліково-зваженої ставки доходності (TWR) необхідно розглянути дохід від інвестицій за кожен окремий рік. TWR - це спосіб вимірювання зростання інвестицій за рахунок складного приросту протягом часу, що враховує вплив грошових потоків (інвестицій та зняття коштів) в різні моменти часу.
Враховуючи надану інформацію, давайте розрахуємо TWR для інвестора.
Рік 1:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток від інвестиції: Немає, оскільки починається з 0.
Рік 2:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток: Немає
Рік 3:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток: Немає
Рік 4:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток: Немає
Рік 5:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток: Немає
Рік 6:
- Інвестиція: 7200 доларів США
- Прибуток: 54000 доларів США (загальний капітал, отриманий на кінець інвестиційного періоду) - 43200 доларів США (загальна сума інвестованих коштів) = 10800 доларів США
Тепер давайте розрахуємо TWR за допомогою формули:
TWR = ((Кінцева вартість + Загальний дохід) / Початкова вартість)^(1/n) - 1
Де:
- Кінцева вартість = Загальний капітал, отриманий на кінець інвестиційного періоду = 54000 доларів США
- Загальний дохід = Сума прибутку від інвестицій за кожен рік = 10800 доларів США
- Початкова вартість = Початкова інвестиція = 0 доларів США
- n = Кількість років = 6
TWR = (($54000 + $10800) / $0)^(1/6) - 1
Оскільки початкова інвестиція становила 0 доларів США, можемо спростити рівняння:
TWR = ($64800)^(1/6) - 1
TWR ≈ 0,2358 або 23,58%
Отже, обліково-зважена ставка доходності (TWR) для цієї інвестиції становить приблизно 23,58%.
Ну вопрос, зачем вообще нужен этот isac? Ну если этот фонд приходится на 60% на США и полностью коррелирует с S&P500!!!!
Куда идёт S&P500, туда и isac, только американский индекс дает куда большую историческую доходность!
И если вот рухнет экономика США, допустим😂😂😂😂, что будет с этим isac??? Он ведь тоже пойдет в пике
Звісно. Це ризик акцій, про який я говорю в кінці. У 2008 було більш мінус 50% по акціям в США. Л.
@@FamilybudgetUaну не корректно сравнивать с 2008 годом, ведь международный etf появился позже, а вот у них была общая просадка в 2020 и они упали +- одинаково!!! Но, рост у американского намного выше!