多謝你既片真係好詳細易明白, 但我仍有少少問題請教：Dividend tax is less - Personal Allowance 12570 & less - Divident Allowance 2000 , 唔可以減埋 Starting Rate for saving 5000 ? 我見網上好多 Free Tax Calculator 用12570+5000+1000 = 18570 去計. 即是用 Div less 18570 X 8.5% 去計股息？
解釋得好好,謝謝. 想問如果在HK有H股股息收,即係在SA106 Dividends from foreign companies 開一行填返如下? (e.g.£100股息)(填在B. Amount of income arising or received before any tax taken off) 已被扣股息10%(e.g.£10)(填左C. Foreign tax taken off or paid) 同其他非H股另開一行填嗎？ 謝謝你
謝謝你的提問。 如果你的股息收入低於相關免稅額，這有可能該股息收入，不用繳付英國的income tax。 唯如果你股息收入高於相關免稅額，你便可能需繳付英國的income tax。在進一步，這個是Double Taxation的安排事宜。關於Double Taxation，可參考以下影片，初步了解何謂Double Taxation：ruclips.net/video/kAZtRusKP_8/видео.htmlsi=VuNJ_n0OjIHtbl6z (4分24秒開始) 在這情況，你可申請FTCR (up to a maximum of 15% of the tax deducted in the USA) 如果你想了解更多英國稅務知識，歡迎參閱： ruclips.net/user/postUgkxXQHW8tiLw6EQzPQkj-vCmY2s9CuO3RjW 最後，如果您喜歡我的影片及留言，我邀請您不僅讚好和追蹤我的 Facebook 專頁 ( facebook.com/ukBristolRay )，還可以透過 Ko-fi 請我飲一杯美味的咖啡 ( ko-fi.com/ukbristolray )。您的支持和鼓勵將會激勵我繼續製作更多有趣的內容，感激不盡！😀 謝謝您的觀看和支持。歡迎隨時與我交流，一起討論更多精彩的主題。期待與您互動！ ☕咖啡-£：ko-fi.com/ukbristolray 💷課金-£：www.paypal.com/paypalme/ukBristolRay 🧧PayMe-$：payme.hsbc/ukbristolray 我不是稅務專家或會計師，如有需要，當然應該諮詢專業人士的意見。謝謝您的支持與鼓勵。
HI, I have job in uk paying tax via PAYE (around GBP50000) with dividend and bank interest in hk (around GBP6000), i have done self assessment 'www.gov.uk/self-assessment-tax-returns/who-must-send-a-tax-return' but showing me that i no need to do self assessment if my dividend and bank interest less than GBP10000, may i clarify whether i need to do self assessment ? thanks for helping.
Penalties are based on the amount of tax you owe, and are payable in addition to the tax owed. -If you have taken reasonable care to fill in your return correctly, you'll have no penalty to pay. -If you have been careless, the penalty will be between 0% and 30% of the extra tax owing. -If you have deliberately underestimated your tax, the penalty is between 20% and 70%. -If you have deliberately underestimated your tax and attempted to conceal the fact, the penalty will be between 30% and 100%. reference: www.which.co.uk/money/tax/income-tax/self-assessment-tax-return/late-tax-returns-and-penalties-for-mistakes-aM1Ts5k5gj1u#penalties-for-making-a-mistake-on-your-tax-return
![[英國投資] 在英國投資ETF要小心報少咗稅💲 累積型ETF報稅可以好複雜🤔 | 英國投資理財](/img/1.gif)
小朋友好可愛又叻！你解釋得非常清楚！感謝分享❤
謝謝支持，小朋友會繼續努力的啦~
多謝 Ray, 你真係幫到香港人， 你 d小朋友好叻好可愛👍
謝謝你的鼓勵，我接下來也會盡量安排時間，希望多推出不同主題的稅務影片，與各位分享。
要密切留意呢，多謝。
解釋得非常清楚，簡單易明👍🏻多謝你🙏🏻，祝你地一家係英國生活愉快👍🏻
謝謝你的鼓勵與支持。
歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
Great illustrations
謝謝支持，如有任何意見，歡迎提出啦，謝謝。
講得好清楚，謝資訊👍👍👍
謝謝支持與鼓勵。
歡迎多享及點讚呀~~~
感謝Ray,好有用🙏🏻
謝謝你的留言。
我也希望的影片，能作為你一個寶貴的參考，協助你報稅更順利啦。
謝謝
Thank you Ray and your lovely kids. It is a great help!
Look forward to your video about how to deal with US Stock dividend income.
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
多謝Ray 哥 精心炮製！
謝謝支持。
歡迎多多交流。
多謝你詳細的分享。請問一下，股息免稅額是否只適用於英國股票的股息？
希望你繼續拍片教大家
謝謝你支持，
暑假到了，我家中的兩位小小小稅務專家，應該有時間可以出片啦，
密切留意啦，
謝謝。
多謝 Ray 分享, 請問如果買咗美國公司債券, 債券收息是以利息 / 股息稅計算? 另債券收息美國要否抽稅? 謝謝!
謝謝你的提問。
如果是一般美國公司債券，其派發的債券利息是計算利息收入。
關於利息收入的詳情，可參考：ruclips.net/video/ipi8Oec91sU/видео.html
在美國，如果你直接持有債券，而收取該債券的利息是不需繳納稅款。
但如債券基金，則不適用上述情況。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
多謝Ray的資料對我好有用，因為今年22-23年度要報税！想請問我case是本人在英冇工作，只有一香港物業收租要報英國税是填form SA100 那裹? 可否申請foreign relief？ 可怎樣和幾時申請? 因為本人有報香港物業税並交税？
(另外有香港bank利息和股票及基金divided。明白報税跟從你的youtube)
非常感謝你及囡囡的製作！🙏🙏
謝謝你的提問。
關於claim Foreign Tax Credit Relief，詳情可參閱：
1. www.gov.uk/tax-foreign-income/taxed-twice，
在If you’ve already paid tax on your foreign income的段落，
2. www.gov.uk/government/publications/calculating-foreign-tax-credit-relief-on-income-hs263-self-assessment-helpsheet/relief-for-foreign-tax-paid-2023-hs263
此外，香港物業收租要報英國稅，需填SA100及SA106，
在SA106的Page F3，在E Column "To Claim Foreign Tax Credit Relief"的方格put "X"，
香港與英國是簽訂了Double Taxation Agreement的，故是可以claim Foreign Tax Credit Relief
你於填報相應年度的報稅表時，一併向HMRC遞交所有表格便可。
日後如果有機會，我再出片作詳細講解吧。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
多謝資料。想請問stock dividend 及scrip dividend 係收到股票時報稅嗎？又用哪一個股價？謝謝
講下平時day trade賺到錢，其實要點寫落報tax度？
謝謝。
這個是Capital Gain Tax的範疇。稍後時間，有機會再出片作詳細講解，密切留意啦。謝謝。
小朋友真棒
謝謝
多謝你既片真係好詳細易明白, 但我仍有少少問題請教：Dividend tax is less - Personal Allowance 12570 & less - Divident Allowance 2000 , 唔可以減埋 Starting Rate for saving 5000 ? 我見網上好多 Free Tax Calculator 用12570+5000+1000 = 18570 去計. 即是用 Div less 18570 X 8.5% 去計股息？
謝謝你的提問。
關於Starting rate for saving，這屬於「利息稅」的範疇，實際情況亦不是任何人均可享用這個Starting rate for saving。詳情可參考：
-我的影片：ruclips.net/video/ipi8Oec91sU/видео.html 以及
-HMRC網址：www.gov.uk/apply-tax-free-interest-on-savings
此外，關於Dividend Tax的計算方法，可參考 ruclips.net/video/zSexb0XNY_0/видео.html ，在第12分06秒的位置，我列出了計算Income Tax的相關公式。你會發現，Dividend Income是在Non-Saving Income及Saving Income之後的，故Starting rate for saving與Dividend allowance是兩個範疇的東西。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
若夫婦2人各自有海外(香港)股息收入，假設2人是分開報股息税，可以用盡免個人税額嗎？謝謝
謝謝你的提問。
在英國，每一位人士是獨立報稅，免稅額是獨自計算。唯夫婦二人可安排使用Marriage Allowance。
在香港，才有夫婦二人合併報稅。
謝謝。
謝謝分享， 好有用！
看了你另一條有關利息稅的片，如果用了另一半額，最高是19830…… 那股息稅的2000免稅額是可以topup上去的嗎? 最高額是否可達21830？
謝謝
謝謝你的提問。
我想先確定一下你的提問。
你意思是否指，若你配偶轉移了£1,260的Marriage Allowance給你，你最多可賺取多少股息，亦可不用繳稅嗎？
如果我是清楚理解你的提問，我的回覆如下：
1. 當你配偶轉移了£1,260的Marriage Allowance給你，你的Personal Allowance會增加了£1,260至£13,830；
2. 在2022至2023的稅務年度，Dividend Allowance的額度是£2,000；
3. 假若你沒有其他任何收入，包括及不限於存款利息收入、工作收入、資本增值等等，你收取不多於£15,830的股息，亦不用交稅的；
4. 最後，「股息稅」與「利息稅」的計算方法並非完全相同，如：Starting rate for saving及Personal Saving Allowance只適用於利息，而Dividend Allowance則只適用於股息。
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謝謝。
解釋得好好,謝謝.
想問如果在HK有H股股息收,即係在SA106 Dividends from foreign companies 開一行填返如下?
(e.g.£100股息)(填在B. Amount of income arising or received before any tax taken off)
已被扣股息10%(e.g.£10)(填左C. Foreign tax taken off or paid)
同其他非H股另開一行填嗎？
謝謝你
謝謝你的提問。
所有屬於香港的股票，填寫在同一行便可。
你可先觀看以下影片的8分17秒，了解Dividend Allowance額度：
ruclips.net/video/zSexb0XNY_0/видео.htmlsi=oX2YFGPAjQyXIpod
如你的股息低於該年度的Dividend Allowance，你便不用就該Dividend Income繳交Income Tax，故你不用填寫Foreign Tax Taken off or paid，因為No tax to pay equals no foreign tax credit。
唯需留意，即使不用繳稅，仍然需要報稅。
如果你想了解更多英國稅務知識，歡迎參閱：
ruclips.net/user/postUgkxXQHW8tiLw6EQzPQkj-vCmY2s9CuO3RjW
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Hello 樓主你好，想請教吓，片段16:06 所分享個案二中，利息加股息，兩者分別少於2000磅， 抑或是兩者加埋不超過2000磅？如果是前者，是否利息加股息可以少於4000磅收入？ 那麼和個案三有什麼分別？懇請指導，謝謝你。
謝謝你的提問。
片中所指的意思是，兩者(利息及股息)分別不多於£2,000。
由於利息及股息是獨立分開計算，你需要兩者均不多於£2,000。
如果你利息或股息，多於£2,000，你可以參考影片中的Case 3。
想了解更多？睇睇「英國稅務小百科」啦：drive.google.com/file/d/1s8PUEritggA_KU7GObSl4aFriuMAyG7c/view
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請問美股派息扣30%股息税，怎樣報英國税?謝謝！
謝謝你的提問。
若你的海外收入只有利息及股息，亦不多於£2000，你可以填SA100, TR3, Box 6 & 7，並且claim deduction relief。
若不附合上亦情況，則填SA106, F2 & 3 的 Column A , Column B, Column C & Column F，你再決定claim deduction relief，還是FTCR。
稍後時間，有機會再出片作詳細講解，密切留意啦。謝謝。
請如果將股票分開我同配偶兩個戶口收股息係咪分開計？同埋你係用富途牛牛之類同洗唔洗俾股票戶口月結單税局睇？
謝謝你的提問。
英國報稅，是每人獨立計算，並沒有配偶合併報稅的安排。
另外，英國稅制是全球徵稅，此外，報稅形式是申報機制，你在申報時，是不需提供任何收入證明。唯HMRC有權要求你提供證明，以及查閱你的財務資料。
所以，即使在申報時不需提交證明，你亦應該如實申報你所有收入。
詳請可收看：
ruclips.net/video/_wFiFeHvb4k/видео.htmlsi=pn6JoAPh5nVgo2W-
ruclips.net/video/nYTHbL_sX9M/видео.htmlsi=gOtNNw3JcqB49F7n
想了解更多？睇睇「英國稅務小百科」啦：
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@@ukBristolRay 謝謝你，英國報稅真係超煩，你解釋得真係好詳盡🙏🙏🤘
請問如果是銀行的存款優惠，例如指定時間存了指定金額，除了原有利息還有額外獎賞，請問那些額外獎賞需要報稅嗎？月結單顯示為［Dep Promo Rebate Int Rebate]，謝謝！
謝謝你的提問。
若月結單清晰列出是Rebate Interest，這明顯是利息的一部份。故我相信這是屬於利息的一部份，所以需要報稅的。
謝謝
請問如果父母過錢入讀書中的兒子的saving account中，超過多少錢就需要報税？交税？謝謝妳
謝謝你的提問。
關於父母給子女金錢的情況，這是一個有趣的課題，
這不但涉及免稅額，
不同情況下，每年亦有不同上限，
亦可能涉及你的遺產稅等等。。。
有機會我再出片詳細講解呢，
謝謝。
如果英國以及海外都無工作, 以炒股為主要收入來源 (day trader), 咁我係咪要填SA100, 106, 108, 109 ? Thanks
謝謝你的提問。
SA100是填稅必須的首份表格。
-如涉及Capital Gain，需要填寫SA108
-如涉及Foreign Capital Gainz，需要填SA106 & SA108
-如涉及申請Split Year, Remittance basis等，則需填寫SA109
故此，按你個人不同情況，而需選填不同表格。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
Hi Ray，好耐冇見，我其實係你大學同學吖，好surprised 你開咗個channel 同埋去咗英國，我一家亦打算年尾移居英國，所以無意間見到你個channel, 你講得好清楚同精简，仲有咁可愛嘅小朋友，希望多啲人支持你啦！加油啊！😊
謝謝你的支持呀~~
好耐冇見，我當然知道你是誰，哈哈。
願你移居計劃一切順利，加油。
等你過到嚟英國再聚啦。
嚟緊，我會推出更多關於英國稅額知識的影片，
你一定要多多支持呀~~
想知道H股扣左大陸withholding tax 10%後，之後係咪再扣英國8.75% tax?
我望過就應該係
謝謝你的提問。
若不考慮任何tax relief的前提下，你會被徵稅兩次。
所以，是的。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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💪🏻
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謝謝。
想問一下美股派息時本身已經收取左稅，在英國仍然需要交英國的dividend income嗎？
謝謝你的提問。
如果你的股息收入低於相關免稅額，這有可能該股息收入，不用繳付英國的income tax。
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Ray 你好，我已填form 申請split year ,亦已收到UTR, 請問我可以喺邊度睇得到HMRC 有我split year 嘅申請？
謝謝你的提問。
請問你是填了什麼表格申請split year呢？是SA1嗎？
如果只是SA1，這表格只是Register for Self Assessment，主要是申請UTR，而並非向HMRC遞交報稅表。
你收到UTR後，要正式向HMRC遞交報稅表，表格包括及不限於SA100、SA109等等。
你向HMRC遞交報稅表後，可上網查詢HMRC是否正處理你的稅務，詳情可參考：ruclips.net/video/IFsRpbR2-CE/видео.html。
唯在網頁上，並不會顯示你有否申請split year的，你只需正確填妥及向HMRC遞交報稅表便可。
謝謝。歡迎多多交流及討論。
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謝謝。
明白，謝謝你的回覆🙇🏻♀️🙇🏻♀️
吖ray 你好！ 想請教一下如果騰訊600蚊買，未賣，去英國後先賣，但賣價係350，個loss 可否抵銷其他股票的gain? 謝謝
一般情況下，當你申報虧損時，該金額會從你同一稅務年度的收益中扣除。
稍後時間有機會，我再詳細出片講解吧。謝謝你。
@@ukBristolRay 謝謝! 換言之如果手上有虧損的股票, 可以等去到英國先賣, 可以有稅務優惠吧. 但有賺的, 如果不想交稅, 就要在去英國前賣出, 對嗎? 謝謝!
投資乃個人決定，恕不會就買入賣出決定作回應。
唯希望你先了解包括及不限於英國Capital gain Tax的整個機制及計算方法，特別是到達英國前後及交界，投資產品的價值是如何釐定；投資海外(即UK Tax Resident 投資英國海外，如香港)所涉及的跨境稅務安排等；如涉及股息，更要了解股息稅的安排；備存投資買賣及派息紀錄等等的相關事宜呢。
我在此不作多談啦~~~
謝謝。
@@ukBristolRay 謝謝!你的回覆.
少有 hk youtuber講得咁清楚
謝謝你的鼓勵支持，
歡迎分享給其他朋友。
謝謝。
一定
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想請教本身在 22-23 年稅務年度有英國有打工收入，也有海外利息及股息收入，填 self assessment 時，它要求我填寫打工的公司名及收入，是否仍需要填寫此欄目？先謝謝！
謝謝你的提問。
當然需要填寫受僱收入的資料，你可參考你僱主提供予你的P60內的資料填寫。
想了解更多？睇睇「英國稅務小百科」啦： drive.google.com/file/d/1-Gq3YVCvueL9gyBjW8HTZ3w1qkNYdGba/view?usp=drive_link
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ok, thanks
謝謝你支持，
暑假到了，我家中的兩位小小小稅務專家，想出片與各位哥哥姐姐分享稅務訊息，
密切留意啦，
謝謝。
派股息股價跌左點計 蝕突要俾稅？
謝謝你的提問。
公司派發股息，一般有派發現金，也有派發股票。
但不論股東以哪種方式收取股息，也應該要作出申報。
股價升跌與需否申報，兩者沒有關係的。
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買國企已扣10%， 仲使唔做報？ 如果要報咪雙重俾稅？
謝謝你的提問。
所有屬於香港的股票，填寫在同一行便可。
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如你的股息低於該年度的Dividend Allowance，你便不用就該Dividend Income繳交Income Tax，故根本不涉及任何雙重課稅的問題。
唯需留意，即使不用繳稅，仍然需要報稅。
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@@ukBristolRay 低過就梗係唔使交，高過咪雙重扣稅？
如你股息收入是低於Dividend Allowance，不用繳交income tax。
如高於Dividend Allowance，你可申請Foreign Tax Credit Relief。
睇完都吾明，大家可以再聽多幾次，片中有提供不同例子，適合各人須要，更特別是介紹報税，期他人沒有多講，這也是大家沒有經驗，也很懷疑自己是否要報税?
片中兩位小朋友的對白，令沉悶的話題，加一點樂趣。
謝謝你的意見及鼓勵呀，你能看得出影片中的心思。
英國稅務是一個複雜的題目，
過程需花很多時間進行資料搜集及鑽研，
且稱不上是富趣味性。
唯我更希望我的影片能更實務，告知你們最想知道的內容，
例如不同情況的處理、填寫報稅表的方法等，
這是其他影片較少涉及的內容。
現在兩位小朋友對英國的稅務，都略知一二了，哈哈。
最後，如果我的影片及回覆，令你有所獲益，
歡迎請我飲杯咖啡：
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謝謝。歡迎多多交流及討論。
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填英國報税表，真有些困難，申請5十1有很多频度教，但教填報税表，你是第一位廣東話youtuber.
謝謝你的意見及鼓勵呀
希望日後我能推出更多影片，
與你分享更多資訊。
唯我並非稅務專家或會計師，
相關資料是我在自行研習，再與各位分享，
如內容有任何需要補充或更新，
歡迎隨時提出及指導，
謝謝。
Ray, 之前你講股息稅同埋利息稅嗰兩條片分別都好清晰，不過我想請教一下，我自己唔係好識融會貫通，咁如果我過咗英國之後冇返工收入，淨係收香港嘅利息同埋股息，咁個免稅額點計？
Personal Allowance: £12570
Starting rate for saving: £5000
Personal Saving Allowance: £1000
Dividend Allowance: £500
加晒佢？🙏🙏
謝謝你的提問。
英國的免稅額，每一納稅人基本上有Personal Allowance: £12570，而不同的收入，則額外可享不同的免稅額，唯各額外免稅額只可適用於指定範疇，在某範疇餘下未用的免稅額，並不可以用作其他範疇收入的免稅額。
上述的意思是，除了你的Personal Allowance外，你的儲蓄利息，或可額外享有Personal Saving Allowance(如適用)，而股息，則可享有Dividend Allowance。而你Saving Allowance餘下未用的免稅額，不可用作扣減股息的收入。
所以，我們不會說，將各免稅額加總，便是你可享有的免稅總額，而是按你各項收入，去扣減可扣減的免稅額。
詳情可參考：ruclips.net/video/zSexb0XNY_0/видео.html (在11:56位置)，我列出了相關計算方程式。
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我有睇到條formula, 不過仲有啲未明
股息係咪當「非利息收入」？
如果我只有利息同股息嘅收入，咁又應該點計呢？🙏🙏
「股息」不是當作「非利息收入」計算。
如你只有利息及股息收入，
亦假設你total income < 50,270，
你利息需要支付的income tax，是將你的利息，減 Personal Allowance，減Starting Rate for Savings，減Personal Saving Allowance，再乘 20%
你股息需要支付的income tax，是將你的股息，減餘下的 Personal Allowance，減Dividend Allowance，再乘 8.5%
上述是基本計算原理，供參考。
咁即係如果只有利息收入，利息免稅額就有£18,570?
咁即係如果只有利息收入，利息免稅額就有£18,570?
Answer係收股息🙄
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HI, I have job in uk paying tax via PAYE (around GBP50000) with dividend and bank interest in hk (around GBP6000), i have done self assessment 'www.gov.uk/self-assessment-tax-returns/who-must-send-a-tax-return' but showing me that i no need to do self assessment if my dividend and bank interest less than GBP10000, may i clarify whether i need to do self assessment ? thanks for helping.
謝謝你的提問。
如涉及海外收入，也是需要申報的。
詳見以下HMRC的問答：
community.hmrc.gov.uk/customerforums/pt/f55f8bd4-12c4-ed11-9ac4-00155d975688
此外，一般情況下，我會建議如實申報所有收入，
儘管見到什麼指引可能話什麼情況不用填報稅表，
或在 'www.gov.uk/self-assessment-tax-returns/who-must-send-a-tax-return' 平台查詢系統是否需要填報稅表，
唯相關結果亦可能只適用於個別人士。
一般指引或平台查詢系統，可能只針對英國本地用戶，並未有將新移民的所有情況加入至考慮中。
至少，這平台未將海外收入、Remittance basis等的情況加入至考慮中。
所以，考慮到上述情況，
我亦曾向本地會計了解，
加上，若是新到埗英國的朋友，
大家都希望遵守規則，
並將報漏稅的可能風險減到最低。
其實HMRC會替我們計算整體情況，包括所有免稅額後，才會寄發稅單，若收取過多稅款，亦可安排退稅。
最後，還補充一點，
若你去年度曾登記Self Assessment及遞交報稅表，
HMRC亦會寄發一張通知書予你，
表示盡管你沒有其他收入，也要求你本年度遞交報稅表。
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@@ukBristolRay 多謝你嘅分享，呢度嘅稅制已經複雜，資料互相矛盾，不過想了解一下，如果萬一真係唔記得咗報佢個罰款係幾多錢？
Penalties are based on the amount of tax you owe, and are payable in addition to the tax owed.
-If you have taken reasonable care to fill in your return correctly, you'll have no penalty to pay.
-If you have been careless, the penalty will be between 0% and 30% of the extra tax owing.
-If you have deliberately underestimated your tax, the penalty is between 20% and 70%.
-If you have deliberately underestimated your tax and attempted to conceal the fact, the penalty will be between 30% and 100%.
reference: www.which.co.uk/money/tax/income-tax/self-assessment-tax-return/late-tax-returns-and-penalties-for-mistakes-aM1Ts5k5gj1u#penalties-for-making-a-mistake-on-your-tax-return
@@ukBristolRay 謝謝你