Cum sa-ti dezvolti un portofoliu DIVERSIFICAT de investitii - Mihai Chisu S08E12
HTML-код
- Опубликовано: 31 июл 2024
- Invitatul meu in acest episod este Mihai Chișu, mulți ani din postura de broker de investiții, cu o experiență de investitor de aproape 30 de ani.
Mi se pare incredibil faptul că acum aproape 30 de ani Mihai investea activ în acțiuni la anumite companii care cred că acum nici nu mai există (vei afla despre asta în episod).
Chiar dacă este un investitor mai activ și urmărește foarte bine anumite companii, recomandă totușu tuturor investitorilor să-și dezvolte un portofoliu diversificat pe mai multe instrumente.
Este fondatorul companiei eVote - este cea mai avansată platformă de vot pentru Adunările Generale ale Acționarilor - Detalii eVote găsiți pe www.evote.ro/
Super CONCURS!
Avem 2 cărți de oferit de la editura @ActsipolitonRo-carti-audio pentru 2 asculători care ne răspund prin comentariu mai jos la următoarea întrebare:
Ce inseamna un portofoliu diversificat pentru tine?”
Concursul este realizat până pe 26 Iunie. Pe 27 Iunie vom anunța câștigătorii printr-un reply la comentariul lor. Vom alege câștigătorii în funcție de răspunsul oferit la întrebare.
Detalii despre cărți pe care le poți câștiga găsești aici:
- www.actsipoliton.ro/bodo-scha...
- www.actsipoliton.ro/jason-kel...
Acest episod nu s-ar fi putut realiza fără ajutorul partenerilor noștri care ne susțin în anul 2024:
- Broker Oficial al Podcastului: @XTBro Investește și Tranzacționează cu un broker reglementat și premiat. Detalii oferta 0% comision la acțiuni și ETF-uri clasice aici - geolink.xtb.com/lD55b
- Banca Oficială a podcastului: Raiffeisen Digital Bank - o bancă digitală, disponibilă clienților români 100% digital, oriunde, oricând. Bucură-te de un cont curent cu ZERO costuri, transferuri rapide prin intermediul serviciului național de plăți instant și cumpărături online sigure. La deschiderea contului, primești și un card de debit virtual, absolut gratuit! Descarcă aplicația și vezi cât de simple și accesibile sunt serviciile bancare cu Raiffeisen Digital Bank. - bit.ly/RaiffeisenDigitalBank
- Editura Act și Politon este specializată pe domeniul financiar și e cel mai important producător de cărți audio din România, care ne oferă cărțile pentru concursurile noastre.
- Aplicația investestelabursa.ro/ de unde ne informăm în legătură cu toate companiile care sunt cotate la BVB.
Capitole:
0:00 Intro
03:17 Investițiile acum 30 de ani
05:41 Investițiile speculative acum 3 decenii
08:02 Importanța diversificării în orice investiție
12:09 Obiectivele diversificării
22:12 Vârste și predispoziții asociate gradurilor de risc
27:57 Activele în funcție de gradul de risc preferat
35:08 Alocările strategice ale activelor în portofoliu
46:03 Diversificarea prin ETF-uri
48:11 Greșeli în diversificare
54:23 Există și prea multă diversificare?
58:16 Portofoliul lui Mihai Chișu
1:02:17 Compania eVote
1:08:57 Concursul episodului
Music from Uppbeat (free for Creators!):
uppbeat.io/t/mountaineer/chec...
License code: ZHUC0EBWJIM2BPZW
*Super CONCURS!*
Avem 2 cărți de oferit de la editura Act si Piliton pentru 2 asculători care ne răspund prin comentariu mai jos la următoarea întrebare:
*Ce inseamna un portofoliu diversificat pentru tine?”*
*Concursul este realizat până pe 26 Iunie.* Pe 27 Iunie vom anunța câștigătorii printr-un reply la comentariul lor. Vom alege câștigătorii în funcție de răspunsul oferit la întrebare. Va rugam sa fie comentarii separate, nu raspuns la acest mesaj. Multumim si succes!
Pentru mine portofoliul diversificat este acel portofoliu care contine diferite domenii: energetic, bancar ,Ai, sănătate ,petrolier, titluri de stat, etc.
Un portofoliu diversificat, in opinia mea, si analizand opiniile mai multor specialisti, inseamana sa gasim acele clase de active in care sa investim, astfel incat indiferent de ce se intampla in piata portofoliul nostru sa ramana stabil si sa ne confere un sentiment de siguranta. Eu personal investesc in actiuni, titluri de stat, etf, uri pe mai multe sectoare si o mica parte in proiecte crypto care in functie de alocarea mea imi ofera dreptul de a cumpara monede in faza de pre sale.
Multumim Laurentiu pentru toate informatiile pretioase si multumim tuturor colaboratorilor tai.
Un portofoliu diversificat înseamnă să deții mai multe clase de active, acestea diversificate și ele la rândul lor.
Felicitări pentru conținut.
Crypto si bonds le-as incadra mai degraba la "diWORSEification".
Big LIKE !
Mulțumiri, domnilor pt aceste informații interesante și valoroase.
Sunt la început în domeniul investițiilor și sfaturile dvs îmi sunt foarte utile.
Foarte educativ interviul mai ales ca l-am urmarit la inceputul drumului spre a deveni investitor.
Pentru mine diversificarea portofolului de investitor este de a cuprinde actiuni si ETF-uri atat pe bursa romaneasca cat si pe cea internationala.
Pentru mine un portofoliu diversificat este dat de un portofoliu care cuprinde atat mai multe clase de active (actiuni, obligatiuni, imobiliare, etc), cat si diversificare interna in cadrul aceeasi clase de active (nu cumparam de exemplu doar actiuni din domeniul tech sau consumer discretionary, ci luam actiuni din mai multe domenii). Unele industrii functioneaza bine in bull market, cum ar fi technology, iar altele mai defensive sunt mai potrivite in perioadele de stagnare sau scadere (utilities, healthcare), de aceea e bine sa echilibram cumva si sa fim expusi pe mai multe categorii, putand astfel a ne bucura de randamente sau de a ne proteja (aka a administra riscul) indiferent de contextul economic.
Unul dintre cele mai eficiente instrumente financiare disponibile pe piata de capital din punct de vedere al diversificarii este dat de conceptul de "ETF" prin care detinem in mod indirect actiuni la zeci, sute, sau chiar mii de companii, in functie de market cap/ ponderea lor in indicele urmarit. Cumparand un ETF de exemplu care urmareste un indice al pietei americane (S&P 500, nasdaq) suntem expusi pe piata din US si detinem o mica parte din sute de companii de calibru, ETF-ul "facand treaba" pentru noi recalibrand indicele atunci cand o companie nu mai indeplineste criteriile, mentine ponderele fiecarei companii si asa mai departe.
Atentie totusi la o diversificare excesiva (sa detii prea multe ETF-uri, cateva pe mai multe industrii/pe mai multe regiuni/pe mai multe clase de active sunt deja suficiente dat fiind ca vei detine actiuni la mii de companii) si trebuie sa acordam atentie si diversificarii deficitare (de exemplu daca am cumpara un ETF care care urmareste indicele S&P 500 si un ETF care urmareste indicele MSCI World - ar fi ineficient deoarece MSCI World deja are in compozitia lui aproximativ 70% din piata din US si noi de fapt am face tilt catre piata americana si in loc sa ne diversificam, ceea ce ne doream sa facem, de fapt am fi facut invers si ne-am fi concentrat pe piata din US).
Pentru mine, un portofoliu diversificat de investiții înseamnă să construiesc un echilibru între risc și recompensă, folosind o abordare strategică și bine informată. Acesta ar include: 1. 50% acțiuni
2. 20% obligațiuni
3. 15% fonduri mutuale și ETF-uri
4. 5% investiții alternative: Criptomonede și startup-uri
Foarte interesanta discutia!👏 Sunt la început de drum inca:) diversificat: depozite, titluri de stat, fonduri de investiții , ETF acțiuni, imobiliare...
Pentru mine portofoliu diversificat inseamna o parte din economii investit in piata din Romania in mai multe sectoare ( energetic, bancar, IT si agricultura), o parte in piata din USA + China dar si o asigurare de viata pentru toata familia + pensie facultativa si fond de studii pentru copilul meu. Astfel am grija si de mine la batranete si ma pregatesc din timp pentru studiile copilului.
Ce frumos sună! La cat mai mare randamentul ☺️
China e ieftina anul asta, dar si ingrozitor de riscanta daca se strica relatiile cu occidentul si China este sanctionata.
@@toromontana8290 De acord, de aceea am investit doar intre 5-10% din portofoliu in piata din China. Imi asum acest risc pentru un potential castig in viitor.
Foarte interesant interviul, multumesc pentru informații.
Multumim noi pentru ca ne urmaresti!
Portofoliu diversificat pentru mine este sa mi iau actiuni in mai multe domenii,mai multe zone geografice,in mai multe valute,precum si titluri de stat.Sa nu exagerez insa cu diversificarea,exact cum s a vorbit si in podcast.
Multumim pentru pretioasele informatii,cat si pentru concurs.
Un portofoliu diversificat pentru mine inseamna sa investesc in clase de active care produc un bun sau un serviciu si care in functie de conditiile economice sa le pot folosi pe cele care s-au apreciat prea mult pentru a acumula la cele care s-au depreciat nejustificat.
Un portofoliu diversificat pentru un investitor moderat ca si mine este unul care echilibrează riscul și potențialul de randament prin investiții într-o varietate de clase de active și instrumente financiare. Scopul diversificării este de a reduce volatilitatea și riscul specific fiecărui activ individual, permițând investitorului să obțină o creștere stabilă a valorii portofoliului în timp. Portofoliul meu diversificat consta in: actiuni RO si US, titluri de stat Fidelis, ETFs RO si international, din domenii de activitate/specifice geografice diverse.
🎉Like
Pentru mine un portofoliu diversificat înseamnă:
-imobiliare fizic
-Acțiuni piața românească
-Titluri de Stat Fudelis Euro și Ron
-Acțiuni Bursa Internațională 4 Companii de top
-Etf piața dezvoltată și emergentă.
-Aur sub 5%
Pentru mine un portofoliu diversificat inseamna investiții intr-o varietate de clase de active, fiecare dintre ele avand caracteristici si riscuri diferite. Clasele de active dintr-un portofoliu diversificat, de asemenea, ar trebui sa fie necorelate sau minim corelate unul cu altul altul, ceea ce inseamna ca atunci când performanța unuia se schimba, celelalte nu se schimba sau se misca doar usor in aceeasi directie. Pentru mine e important sa exista si obligatiuni si actiuni sau ETF-uri, instrumente si in RON, USD si EUR., dar si ETF-URI din tari dezvoltate dar si din tari emergente.
Un portofoliu diversificat,pentru mine , personal,este conditionat de varsta,si cel mai indicat ar fi in ETF-uri de acumulare si titluri de stat.De moment,caci sunt la inceput de "activitate"in acest domeniu.Mai am nevoie de multa informare ,pe care cu ajutorul vostru,si al expertilor,cum,del.Chisu,Sper SA o dobandesc.Multumim pt acest canal de difusare si pt temele interesante.
Like
Diversificarea implică plasarea fondurilor în diferite clase de active, sectoare economice și regiuni geografice pentru a reduce riscul specific fiecărei investiții. De asemenea, aceasta poate însemna evitarea concentrării excesive într-o singură investiție sau categorie de active. Diversificarea adecvată necesită o analiză atentă a obiectivelor financiare, a orizontului de timp și a toleranței la risc ale investitorului. :)
Au reprezentat o noutate pentru mine conceptele de diversificare pe verticală şi orizontală şi vă mulțumesc pentru tot ceea ce aflu prin prisma podcast-urilor dumneavoastră!
Eu consider important echilibrul pe subiectul diversificării. Îmi diversific în principal portofoliul prin intermediul ETF-urilor, astfel investind în 20 de companii româneşti şi peste 1500 de companii de pe piața de capital globală. De asemenea, respectând profilul meu de risc, investesc şi în piața de cryptomonede şi în viitor o investiție imobiliară în Oradea. Țin cont şi de diversificarea valutară, investind în RON, euro şi dolari. Dar aşa cum menționat, nu vreau nici sa fiu supradiversificat, nici nediversificat, ci echilibrat şi stabil indiferent de momentele din piețe.
Mulțumesc frumos și felicitări! Ești unul dintre câștigătorii concursului nostru! Te rog să ne trimiți un e-mail pe contact@laurentiumihai.ro cu toate informațiile despre livrare 🎉
👌
Bună vă ascult de ceva vreme și tot nu mă pot hotărâ dacă să întru pe bursă sau nu! Eu nu mă prea pricep așa că un portofoliu diversificat la mine este depozitul bancar și niște titluri de stat deocamdată. Sunt șofer de camion în Olanda și muncesc din greu pentru bănuți. mi-ar plăcea și mie să îmi crească economiile măcar cu 10% pe an dar fără atâtea riscuri! Vă mulțumesc pentru emisiune🙏
Pentru mine un portofoliu diversificat înseamnă siguranța zilei de mâine pentru mine și familia mea.
Nu ma diversific pe zeci de piete cu etf-uri si actiuni din toate colturile lumii.
Am in portofoliu numai actiuni si etf-uri românești, companii la care sunt si client (H2O, Digi, Medlife).
De asemenea investesc in titluri de stat românești, sunt donator de sânge si urmaresc dobanzile pt aceasta categorie.
Pentru mine este de ajuns aceasta diversificare care imi da sentimentul ca fac un lucru bun si pt tara mea prin aceste investitii.
O perioada eram numai pe BVB si aveam si randament foarte bun.
Din pacate este un risc mare sa ti totul in aceeasi tara, de aceea m-am diversificat. Investind doar acasa, practic pariezi ca nu va fi nicio criza regionala sau ceva de genul.
Ucrainenii care au investit doar in Ucraina probabil regreta acum, bursa ucraineana a picat in timp ce aproape toate celalalte burse sune pe plus.
Portofoliu diversificat trebuie sa cuprinda o varietate de active: unele cu risc mai scazut (titluri de stat/depozite bancare, imobiliare, actiuni, valuta) altele cu risc mai crescut(cripto, ETF) care presupun alt nivel de expertiza. Multumim pentru informatiile oferite! :)
Ptr mine diversificat înseamnă investitii in acțiuni SUA și BVB, companii din sectoare diferite, in obligatiuni și titluri de stat. Din păcate am înțeles ca sunt supradiversificat având aproximativ 50 companii în portofoliu.
Mi-am diversiticat portofoliu doar sectorial pe aceeasi clasa de active. Detin 95% actiuni. Riscant? Sigur
Insa am o viziune pe multi ani, asta imi reduce din frica si ma face rabdator
un portofoliu diversificat pentru mine inseamna expunerea in toate clasele de active:
etf-uri general
etf-uri sectoriale
actiuni nominale
imobiliare
crypto
titluri de stat
Diversificarea ar fi recomandabil sa fie pe mai multe clase de active, pe mai multe arii geografice și pe mai multe valute.
Un portofoliu diversificat inseamna un portofoliu care este dispus pe verticala asa cum zice invitatul dvs si care nu va avea fluctuatii foarte mari indiferent de contextul de la momentul respectiv. Asta pentru ca ar trebui sa ai si active care nu sunt corelate,dar si active care sunt invers corelate. Asta te va ajuta sa ramai in echilibru pe toata perioada investitionala si dupa aceea :)
De ce nu l-ati intrebat pe invitat care sunt acele 1-2-3 companii in care investeste ? De ce ne ferim sa punem punctul pe 'i' cu intrebari care conteaza cu adevarat ? Oricum nimeni n-ar trebui sa investeasca dupa ce spun 2 oameni pe youtube,deci de ce nu ati intreba astfel de lucruri ce prezinta interes ?
Pentru mine un portofoliu de investitii diversificat ii o gamă de acțiuni, obligatiuni și tot ce poți trage linie după 30 de anii sa iti culegi roadele.
Foarte bine menționat!
Imobiliare si depozite bancare plus 10 crypto , Imi place de domnul Chisu ( are o prestanta zici ca este agent FBI )
Oare la ce sa referit Chisu cand zice nu recomanda ca cineva sa investeasca mult in birsa din România, adică ce inseamna mult?
Adică să înceapă să investească în bursa din Romania și nu pe cea străină. Este mai ușor de analizat și de urmărit știrile. Plus ca bursa din România are șanse să crească destul de frumos în perioada următoare.
Salut. Diversificat, adică pe mai multe sectoare economice
Mai multe sectoare, mai multe țări și continente, mai multe monede și mai multe active.
@@BaniiVorbesc exact, mulțumesc
Portofoliu diversificat inseamna sa detii actiuni,obligatiuni,titluri stat,imobiliare,cripto .
Depinde de venitul fiecăruia, de toleranta la risc, de experiența in trading. Personal nu investesc in titluri de stat, am o abordare mai dinamică, imi place volatilitatea, investițiile riscante in actiuni, metale pretioase, crypto
Dl. Mihai, permiteti-mi sa va contrazic, la referirea dvs ca nu poti prezice o corectia mai adanca in orice piata ati dori dvs. trasand doar un simplu Fibonacci retracement pe grafic si fara a avea nici o sursa de stiri pt analiza fundamentala. Asa ca mai analizati-va odata cele spuse si apoi va mai asteptam pe aici. DYOR
Cum ar spune Warren Buffett, să nu îți pui toate ouăle într-un coș. 😁
Depinde cum privesti lucrurile, un ETF este considerat tot un coș de companii din mai multe sectoare de activitate.
Bitcoin ! Restul e irrelevant 🎉
All in bitcoin? 😅