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買了就虧?投資型保單到底如何運作?| 理財心法》鉅亨Fund大鏡
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- Опубликовано: 28 май 2023
- 為什麼常常聽說好多人的投資型保單都是以賠錢作收?投資型保單到底是如何運作的,是否隱含許多不為人知的費用?本集鉅亨Fund大鏡深入介紹投資型保單的結構與特色,並探討大家到底是否該把「保險」跟「投資」混為一談?
📢本集重點
1. 投資型保單是累積退休資產的好工具?
2. 投資型保單有哪些不為人知的費用?
3. 投資型保單滿手虧損怎麼辦?
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鉅亨Fund大鏡『理財心法』單元
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基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
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本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定:
投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
境外基金直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資總金額不得超過本基金淨資產價值之百分之二十。但若該年度獲得境外基金深耕計畫認可者不在此限,比例得放寬至百分之四十。另投資人亦須留意中國市場特定政治、外匯、經濟與市場等投資風險。
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風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為RR1~RR5五個風險報酬等級。RR係計算過去五年基金淨值波動度標準差,以標準差區間予以分類等級,基金成立未滿五年,將以較短區間或適當參考標的作為評估標準。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),亦不宜作為投資唯一依據,投資人應充分評估基金之投資風險。基金主要相關投資風險(如信用風險、流動性風險…等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知。其他相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國投信投顧公會網站「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
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保險歸保險~儲蓄投資保單都是 坑
三句不離本行.
直接自己購買一年期定期壽險(自然費率.保費年年調整/
PS.外加當生命表調整時也會跟著調降保費綠.而投資型保單的話是不會調整的例如第三回生命表到現在的第五回生命表.保費同樣年齡都是調價的而且降很多.
但是投資型保單是不會跟著調降的)
外加將剩下的錢自己去投資基金或ETF(只要賺個10~15%就可以賣出一次持盈保泰了)
這樣保證能屌打所謂投資型保單這樣的爛東西.
因為投資型保單收費太高了.
先收營業預定費用150%ˊ之後.還要每個約在收100元的帳戶管理費.
如果是後收型的那雖然事後收.但收費是用你總投資金額來計算的.假設收4%那1000萬就是收40萬.
Good
可以錄5集
小編覺得可以更多....😂😂😂
@@ANUE_FUNDDA 爛東西錄100集也一樣沒有用.