O QUE É LAVAGEM DE DINHEIRO?
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- Опубликовано: 28 окт 2024
- Você sabe o que é lavagem de dinheiro?
Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma, (dinheiro sujo) recursos obtidos através de atividades ilegais, em (dinheiro limpo) ativos com uma origem aparentemente legal.
As fases da lavagem de dinheiro ou lavagem de capitais são:
Colocação: é a colocação do dinheiro no sistema financeiro.
Ocultação (camuflagem): consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos.
Integração: os recursos são incorporados ao sistema financeiro.
As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades.
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Sou Julia Cassol Borges, Professora de Certificações Financeiras.
Trabalhei por mais de 10 anos no Mercado Financeiro, onde atuei em Bancos Multinacionais e Cooperativas de Crédito. Sou graduada em Administração com MBA em Gestão de Negócios, Controladoria e Finanças.
Certificada pela ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais):
CPA 10 - Certificação Profissional Série 10
CPA 20 - Certificação Profissional Série 20
CEA - Certificação de Especialista em Investimentos
Minha missão é apoiar as pessoas a compreender o universo das finanças de forma simples e objetiva.
Através do meu plano de aprovação, ajudo milhares de profissionais em todo o Brasil a conquistarem suas certificações e uma carreira de muito sucesso no mercado financeiro.
Para conhecer mais sobre o meu trabalho, acesse: www.professora...
E-mail: contato@professorajulia.com.br
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Músicas:
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Com certeza 😊
E no banco digital? Tem algum problema de guardar dinheiro 💸
@@kawelukas4950 Você se refere a investir ou apenas depositar?
@@JuliaCassolBorges depositar, tipo eu ficar 2 anos depositando vai te algum problema na hora de sacar . Ou pode dar alguma tipo de problema .
@@kawelukas4950 não há problema.
Alguém também tá vendo ozark e veio saber como lavar dinheiro? Kkkkkkkk
Olá Felipe! Esta série retrata muito bem a lavagem de dinheiro! Muito interessante mesmo!
Conte Comigo!
Euuu
Eu
@@MariaAlice-zk8xk 👊🏆
@@mayconrenatocortes9441 👊🏆
Vindo aqui pra entender oq a Deolane fez para ser presa kkkk 10/09/2024 😂
Obrigado +1 ISCRITO pensei que eu ia ser preso por lávagem de dinheiro mas eu não tenho culpa de deixar o dinheiro no chort e depois lavar na maquina
Olá Nerd_Play! Obrigada pelo carinho!
Muito cuidado na hora de lavar os shorts!! Não queremos esse dinheiro lavado junto!! 😅😂
Ai vc é um cidadão de bem,sem cuidado para ser educado. Ajude sua mãe.
Posso lavar dinheiro só vier em papel moeda, pois se cair na conta é rastreavel pela polícia...
Quando eu era criança, obviamente ingênuo, eu achava que era colocar tudo na maquina de lavar e Brasil
@@tiagorilley9733 eu tbm kkkkk
Bom dia,!
Valeu não sabia
Oi Valdeniza, bom dia!
Fico feliz, conte comigo!
Lamento constatar que existe lavagem de dinheiro no Automobilismo e que, infelizmente, o trabalhador honesto -- que ganha pouco e usa transporte coletivo de péssima qualidade--, não sente o prazer de ver estes empresários maléficos serem presos, algemados e humilhados publicamente (com direito a perda dos carros premium adquiridos ilicitamente). E nem vou mencionar que, entra ano, sai ano, empresas lavam dinheiro e nada acontece. Felizes , enfim, os convidados para o chamado "esquemao do Automobilismo ".
E eu que moro fora do Brasil a quase 20 anos, trabalho duro e sempre mando um dinheiro pro Brasil, como fica meu caso? Declaro aqui todo ano e no Brasil guardo na poupança, estou assustada com tanta coisa que ando vendo e lendo, procurei um contador hoje ele falou de lavagem de dinheiro, achei forte Deus e mais e ele disse que posso ter minhas conta bloqueadas...
Me explica como é isso de declarar e tals, é só pra quem ganha muito?
Em 2021 é preciso declarar o Imposto de Renda quem teve rendimentos tributáveis acima de R$28.559,70 durante o ano de 2020, como salários, honorários, férias, comissões, pró-labore, receita com aluguel de imóveis, pensões, entre outros.
@@LUANAPAZUK eu tmbm gostaria de saber como ficaria nessa situação. Eu tmbm moro fora do Brasil
gostei do conteudo assim como da explicacao. peco autografo dessa magnifica e belissima apresentadora :-)
Obrigada!
So porque caiu 1 milhao de reais na conta? Seria um fraude ? O importante e dinheiro nao importa da aonde veio desde que a nota nao seja falsa! Eu em tem dar satisfação pro governo?
Olá Lukas, seja bem-vindo!
A instituição buscará informações com o cliente sobre a procedência do recurso, mas devido a movimentação ser atípica, será informada.
Pensei q lavagem de dinheiro era por no varal com um pegador
Valeu,Júlia!Parabéns por esse otimo vídeo!Obrigado!
Muito obrigada Anselmo! 🙏🏻
Perfeita explicação
Obrigada Andressa, conte comigo!
Eu comprei uma máquina de dinheiro falso no GTA, ai uma mulher tava pegando o dinheiro e jogando numa máquina de lavar roupa.
Boa Carlos! 🤣🤣🤣
@@JuliaCassolBorges Pior que é sério kkkk
Ótimo vídeo!!! Parabéns!!!
Muito obrigada Wellington!
Bem explicado parabéns. Mas um seguidor
Muito obrigada, conte comigo!
Obrigada pela explicação
Conte comigo Heula!
🇧🇷b dia tenho uma dúvida . Vendi um imóvel por 850 mil em contrato e parcelado em 3 anos se eu for abrir uma conta no banco esse contrato serve p provar a origem do dinheiro ? 🇧🇷
Eu faco aposta esportiva e uso mais de uma conta , obs: Eu não perco, pq recupero nas apostas gratis que eles dão, isso não é considerado lavagem de dinheiro nao ne? pq estou apostando e fazendo dinheiro apenas com oq eles dão
A primeira fase onde vc fala de estabelecimento pode ser, por exemplo, abertura de um motel , posto de combustível, igreja ou escolinhas etc? Ou nesse caso seria a terceira fase, o da integração? Obrigado por compartilhar informações!
Oi, excelente comentário! Sobre Lavagem de Dinheiro, vou te passar alguns exemplos:
1ª Fase - Colocação:
✅ Comprar uma propriedade rural com dinheiro do crime.
✅ Visitar uma casa de câmbio e fazer remessa de recursos ilícitos para uma conta no exterior.
2ª Fase - Ocultação (Camuflagem):
✅ Enviar recursos proveniente de crimes para paraísos fiscais.
✅ Fazer câmbio de notas oriundas de um crime por moeda de outro país.
3ª Fase - Integração:
✅ Comprar hotéis, restaurantes, empresas com dinheiro oriundo de contas no exterior sem procedências (antecedentes).
✅ Compra de bens com doações originárias de contas fantasmas ou de empresas de fachadas.
@@JuliaCassolBorges muito top sua explicação! Agradeço muito! Valeu para sempre 👍👍👍👏👏👏
@@KL-eo4vc Conte comigo!
Foi um pena ter visto esse vídeo somente agora, por que foi muito útil para para me estou muito grata pela aula. Agora preciso saber qual e a diferença entre lavagem de capital e branqueamento de capital?
Olá Sebilson, seja bem-vindo!
Trata-se do mesmo processo: lavagem de capital, lavagem de dinheiro e branqueamento de capitais.
Muito obrigado, nem sabes o quanto me foi útil está informação
Agora eu entendi haha . Obrigado
Opa, conte comigo!
Bom dia e muito Boa à explicação para o conhecimento obrigado.
Olá Alexandre, bom dia! Seja muito bem-vindo!
Obrigada, saiba que pode contar comigo!
Ótimo vídeo, parabéns! Quais são outros exemplos de como pode ser feito a lavagem de dinheiro?
Olá Bruno!
Fico feliz por gostar do vídeo!
Tem muitos outros exemplos nas lives aqui do canal!
Julia fala sobre a receita federal, não entendo muito
Olá, adorei o tema, conte comigo!
É quando você pega uma nota qualquer e coloca na máquina de lavar.
rsrs... creio que será lavada, ou derreterá com a água....rsrsrs
Faça o teste e me conte depois? rsrsrs
Depois de tanta falcatrua no Brasil vim parar aqui ...
Outubro de 2020.
#pandemia
Olá Falcão, seja bem-vindo!
Você está certo em buscar conhecimento!
Vlw
Obrigado pela dica!
Olá Joaquim, seja muito bem-vindo!
Vídeo muito bom
Estou aprendendo muito Julia
Hoje o RUclips não entregou a notificação do vídeo
Procurei o canal e vi vídeo novo
O sininho está ativado desde a minha inscrição mas são coisas que acontecem
Sucesso e Parabéns pelo canal ☺☺🙏🙏
Jovair, sou muito grata pelo seu apoio sempre aqui no canal! 🙏🏻🙏🏻🙏🏻
Realmente, algumas vezes o RUclips não entrega as notificações, obrigada por me avisar. 🙏🏻
E se alguém te fazer uma doação i vc colocar no banco, i daí oq acontece !? Ex uns 20.000
Olá Leonardo, seja bem-vindo!
Sem problemas, apenas será necessário (caso seja solicitado) a comprovação da doação.
@@JuliaCassolBorges Umm Ok
Sua explicação foi a melhor já vou me escrever em seu canal.
Muito obrigada, fico muito feliz com o seu comentário! 🙏
Simplesmente achei q era taca na água e tchannn .
Boa Richard...rsrs
Muito bom
Obrigada Vilma!
valeu, mas só uma pergunta, dá pra lavar o dinheiro comprando bitcoin ou algo do tipo? Queria clonar um cartão num valor muito alto mas acho que a polícia pode acabar se envolvendo, fico com receio disso, mas, estava pensando em criar 2 contas bancárias fantasmas para a receptação do dinheiro. Se puder esclarecer essa dúvida e me ajudar a fazer isso de uma forma mais cautelosa, irei agradecer.
KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK
Joga água no ssd e na placa de video quando for minerar que da certo 😎👍
As ideias kkkkkkk
essas ideia de clonar cartão naosei não mas dá pra lavar dinheiro comprando Bitcoin sim
Tá de sacanagem parceiro? Kkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkk
Sim sei. Lavagem de grana é pegar o dinheiro colocar numa bacia com bastante sabão omo, esfregar esfregar esfregar, depois enxaguar enxaguar enxaguar e depois sacudir 3 vezes e colocar no sol com grampos no varal. Vai ficar bem limpinho pra vc comprar uma coisa ! 😂
Parabéns. Muito bem explicado.
Olá Leonardo, seja muito bem-vindo!
Obrigada, fico feliz que tenha gostado do vídeo!
eu vim por breaking badkk
kkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkkk
Eu aqui com medo de tá lavando dinheiro 😂
Ótimo vídeo, gostaria de saber qual o destino desse dinheiro bloqueado sendo comprovado que é um dinheiro ilícito?
Olá Gabriel!
A lei prevê algumas formas de alocar esses recursos devolvidos ao poder público. Segundo o Código de Processo Penal, esses bens ilícitos devem ser destinados ao Tesouro Nacional, desde que não sejam recursos que possam ser devolvidos aos lesados pelos atos ilícitos identificados.
Aí se vc não tem provas o governo vai lá e se apossa de tudo,por isso tanta preocupação por parte do banco.
A lavagem de dinheiro é um crime muito sério e os bancos são extremamente rigorosos em relação a isso, pois a lavagem encobre todo tipo de crime. O melhor é ser transparente com suas movimentações e seguir as regras para não ter problemas!
E se for conta poupança?
Olá Julia, a entrada de um dinheiro oriundo do exterior porém seguindo as normas recomendadas e com o conhecimento do Banco Central é tranquilo?
Olá Waldilson, seja bem-vindo! Sim! 👍👍
Essa atualização no cadastro vale pra poupança tbm?
Olá Caique, seja bem-vindo!
Normalmente é aplicada na conta corrente.
Muito interessante o vídeo Julia! Parabéns
Muito obrigada Hélio! 🙏🏻
Fala muito bem seguiro sempre.
Oi Lucia, seja muito bem-vinda!
Obrigada pelo comentário!
Olá Júlia, poderia fazer um vídeo explicando sobre doleiro e as offshore ?
Olá Lucca, seja muito bem-vindo!
Conte comigo!
e se eu pegar em 100 mil euros ilegais, se eu tiver um restaurante e se vender 100 pratos por dia, o estado vai saber que vendi 100 pratos, mas e se eu vender pratos falsos para que o estado pense que fiz esse dinheiro com trabalho legal, tem como eles saberem que estou a apresentar pratos a mais do que o normal??????
O fato de entrar um grande volume de dinheiro na sua conta ja entrega q alguma coisa nao esta certa, o jeito e transferir de pouco em pouco aumentando gradativamente ate vc conseguir transferir uns 100 mil e ir subindo e pegar todo valor, espero ter ajudado bons negocios ilicitos 😉
Como que pega 100 mil euros ilegais tb quero kkkkk brincadeira
Vim procurar a saber mais sobre esse crime, tudo devido uma série da Netflix "o último dragão" que série interessante.
Quem puder, Assiste. Para quem não entende "como a bobona aqui não sabe", mostra como uma pessoa do governo entra nessa e infelizmente com dinheiro da população 😓😓
Que triste que só estou querendo estudar agora sobre as corrupções etc do nosso país, masss antes tarde do que nunca!
série maravilhosa, mas fim triste 😢
Obrigado Julia vou lavar meu dinheiro obg
Olá João Paulo, seja bem-vindo! Só cuidado para ele não desbotar..rsrsrs
@@JuliaCassolBorges kkkk pode deixar
Julia;tudo bem?Eu gostei da sua explicação Você é formada em economia?
Oi Daniela, seja bem-vinda ao canal!
Sou formada em Administração e me especializei em finanças e investimentos.
@@JuliaCassolBorges obrigada pelo seu retorno ! Você responde dúvidas via inbox no intagram?
@@Daniela-sp5gb Vou te passar o link do site: www.professorajulia.com.br/
Primeiramente obrigado pelas informações. Mas peraií Então quer dizer que se eu coloco um montante "anormal" de dinheiro no banco eles vão querer saber daonde veio e ainda por cima tenho que comprovar? Banco é uma porcaria mesmo então hein... vc poe seu dinheiro la pra eles "guardarem" e ainda precisa disso? Eu sabia que pra retirar uma quantia grande precisa avisar (o que ja é uma piada) mas comprovação da origem do dinheiro é o cúmulo. Quem sabe o valor da informação e privacidade entende minha indignação.
Olá Marlyn, seja muito bem-vindo!
Sim, pois no cadastro de abertura da conta, você irá apresentar seu comprovante de renda mensal e quando esse valor for extrapolado (muito acida da movimentação normal da conta) o responsável pela sua conta no banco, irá buscar entender o motivo (qual é a origem do valor).
@@JuliaCassolBorges Entendi, muito obrigado por me responder 😁
Tenha um ótimo dia!
@@subs-3301 simples e só guada em casa
0;14 segundos de videos parei, lavagem de dinheiro e dinheiro sujo de algum tipo de crime ou trafico esse dinheiro e transferido para alguma empresa ou algum comercio para alega para receita federal que aquele dinheiro estar vindo da empresa e do comercio
Olá, seja bem-vindo!
O crime de Lavagem de Dinheiro, consiste em dar uma aparência legal (lícita) a um valor originado de atividades ilícitas.
Vc é top!!!
Oi Alan, muito obrigada!
👏👏👏👏
Oi Mayara, seja muito bem-vinda!
Conte comigo!
👌🏿👌🏿👌🏿.
Seja bem-vindo 😃👍
Igreja e obras de artes são excelentes para lavar dinheiro
Inclusive estou pensando em abrir uma
👀👀rapaix eu to com uma grana aqui Quando vc abrir avisa jae .
🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣brinks
00:43
Olá Rayane, seja bem-vinda!
Vim pelo orzak
Seja bem-vindo!
Pensei que era que nem no gta que lavava numa máquina de lavar kkk
🤣 O processo é mais trabalhoso...
Como denunciar
Olá Rosane, boa tarde, tudo bem? Você deve fazer a denúncia diretamente ao COAF!
Conte comigo!
@@JuliaCassolBorges obrigada
Quem assistiu breaking bad aí kkk
Olá Danilo, seja bem-vindo!
Uma das minhas séries favoritas!
Solteira?
Casada
Lamento constatar que existe lavagem de dinheiro no Automobilismo e que, infelizmente, o trabalhador honesto -- que ganha pouco e usa transporte coletivo de péssima qualidade--, não sente o prazer de ver estes empresários maléficos serem presos, algemados e humilhados publicamente (com direito a perda dos carros premium adquiridos ilicitamente). E nem vou mencionar que, entra ano, sai ano, empresas lavam dinheiro e nada acontece. Felizes , enfim, os convidados para o chamado "esquemao do Automobilismo ".
Muito bom
Oi Jose, seja muito bem-vindo!
Obrigada pelo comentário!