Портфель из американских ETF через Interactive Brokers
HTML-код
- Опубликовано: 28 июл 2024
- Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Большинство клиентов Interactive Brokers из СНГ покупают американские ценные бумаги. Выбор ETF, которые торгуются в США, огромен. В этом видео рассмотрим основные из них: наиболее широкий охват, самые низкие комиссии, самый большой капитал под управлением. Рассмотрим, как можно составить портфель из 1, 2 и 3 бумаг и в чем преимущества и недостатки разных подходов.
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
--------------РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ---------------
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
--------------РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ---------------
Российский или иностранный брокер? - • Российский или иностра...
Россия и Украина - что делать инвестору? - • Россия и Украина - что...
--------------------------ИСТОЧНИКИ---------------------------
Find iShares Funds: ishares.com/us/products/etf-investments
Vanguard ETFs: investor.vanguard.com/etf/list
Fund Finder - www.ssga.com/us/en/individual...
---------------------------ТАЙМКОДЫ----------------------------
00:00 Вступление
01:02 Риск
01:19 Крупнейшие ETF-провайдеры
03:29 Охват мира
05:00 Акции США
06:53 Мир без США
08:16 Развитые и развивающиеся
11:40 Мир
13:04 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Биткоин: bc1q2zsarttf2yz4cqj3e3ffz6wktve3qqqtmua0uw
Эфириум и ERC-20: 0x85a1a479fDB64018221584602230E36C6816b159
Трон и TRC-20: TFJcqA9Jb8sXbw4g7fqashqKAPJYZJfFyZ
никто не сделал большего для продвижения IB в россии как тинькофф под управления потанина
Сначала парился и собирал портфель примерно из 10 етф, сейчас просто в VT инвестирую.
Тож самое. Див доходность как у хаты))
Сейчас закупаете, когда VT упал? Или раньше падения покупали?
@@kodopik и раньше и сейчас. Постоянно по немного с ЗП докупаю
VT это что?
@@user-ur9cl5wy5l в видео есть информация. ЕТФ на весь мир
Ролик надо было назвать "всё, что надо знать об инвестировании, за 15 минут". Большое спасибо!
Спасибо за подборку, отличное видео и канал в целом. Было бы классно увидеть подобный обзор на ирландские аккумулирующие фонды. В доходную часть я покупаю SWRD + EIMI
Уважаю!👌🏽 Только я двинул с Vanguard: VHVE+VFEA. Нравится взаимная (некоммерческая) структура Vanguard, хотя и в ущерб размеру Ирландских фондов и их ликвидности!
@@user-dc4br6rk6w я смотрел эту связку, у VFEA на 0.04 % expense ratio выше, и хоть развивающихся рынков у меня только 20%, все равно копеечка, а смешивать FTSE c MSCI я не хотел.
Это лучший ролик за последнее время! Большое спасибо!
Класс
Жду видео на аккумулирующие этф
Интересовался этим вопросом. Это ирландские етф которые торгуются только в Лондоне. Ликвидность меньше, но, конечно, удобнее
@@LeVampire666 На Амстердаме тоже торгуются, я там покупаю.
Антон , благодарю за ролик , очень жду следующий !
Антон , спасибо, полезно , ёмко👍еще бы понять доходность этих портфелей в разных сочетаниях за время их существования.
Историческая доходность мирового рынка акций с 1900 года - 5.3% годовых после вычета инфляции. По развивающимся рынкам чуть ниже, по США - чуть выше. Но это прошлая должность.
Спасибо,Антон,за обзор и полезную информацию !!!
Супер! Жду следующий ролик.
Настоящий хардкор (а еще "Слабоумие и Отвага") - это собрать вменяемый портфель у брокера в РФ в текущей обстановке :)
Собрать портфель на мир из наших БПИФ и сейчас несложно, просто риски превращения его в тыкву с блоком средств имхо выше, чем в IB (вероятнее, что дадут вывести).
@@frag41 Несложно? Из каких же торгующихся сейчас БПИФ сейчас можно собрать портфель на мир с достаточно прилично сответствующими индексу на мир долям стран? Ну и так, чтобы в какое-то направление (зеленая энергетика, или еще что) не перекашиваться?
@@scalpendroid RCUS, TEUS, TEMS, VTBX
@@frag41 VTBX теперь у Россельхоз банка. Тикер другой.
@@olgakozak4061 в смысле?
Спасибо. Давно ждали!))
Антон, очень интересно было бы послушать про иностранных брокеров стран СНГ (взять хотя бы в разрезе Армении, Грузии и Казахстана, как самых условно доступных для открытия счета россиянам). Могла бы неплохая серия видео получиться.
Например - по каждой из стран - топ 3 брокера, насколько сложно открыть счет, какие инструменты предлагают, комиссии, налоги, отчетность для резидентов рф перед своей налоговой, ввод денег, вывод.
Понимаю что вопрос требует очень серьёзной проработки, но думаю что будет достаточно актуальным
В любой из этих стран приблизительно 0-1 брокер, готовый открыть счёт гражданину РФ, тем более удалённо.
@@invest_science про Galt & Taggart было бы интересно, если возможен обзор
@@S1971AB они не открывают счёт для россиян.
@@invest_science всё равно интересно какие они инструменты предлагают - есть ли доступ к етф vanguard spdr и прочих.
Спасибо за информацию. Ждём следующие видео. Всего доброго 👍
Потрясающе полезное видео, спасибо!
Антон, подскажите, ведь для полного портфеля нужно добавить фонды на золото и недвижимость? Или они уже входят в etf из видео?
Недвижимость входит в любой ETF на широкий рынок, в основном около 3% бумаг внутри - это REIT.
Золотодобывающие компании внутри есть, но их очень мало - слишком локальная ниша. Самого золота (товара) там нет, это фонды акций.
Антон, лайк за ролик. Сними тоже самое про облигации допустим самый широкий BND и BNDX может ещё другие. Будут интересны твои аргументы в пользу шлобальных етф на облигации. С нетерпением жду. Удачи в твоей работе. Респект и уважуха среди инвест блогеров на русЮтубе
У IUSB неплохие параметр
@@maxermakov_ спасибо. Посмотрю
Поддерживаю! Нужно видио об ETF на облигации! AGG BND и другие!
VTIP - на tips (гос. облигации с защитой от инфляции) - довольно низкая доходность, но в нынешних условиях может быть актуально. VCIT - американский среднесрочный корпоративный долг, из-за срока облигаций не так сильно зависит от ставки фрс, не очень волатильный, при этом доходность выше, чем у гос. облигаций. FALN - облигации "падших ангелов" (компаний, только что потерявших высший кредитный рейтинг) - очень неплохая доходность при надежности выше, чем у "мусорных" облигаций. Но более волатильный и зависимый от ставки, в случае долгового кризиса уязвимее предыдущих двух.
Вот какое видео мне нужно было посмотреть год назад!))
А как-то влияет выбор страны провайдера на уплату налогов? Например, есть ли разница между провайдером из сша и из европы?
Да, влияет.
Подробно вот тут: ruclips.net/video/aOw6YICb-dE/видео.html
Расходы на налоги постоянно меняются. Ориентировочно - ирландский фонд на весь мир заплатит 14% на получаемые дивиденды, а аналогичный американский фонд заплатит всего 6% (потому что по американским акциям он платит вообще 0%). Но это не обязательно делает американские фонды более выгодными, ведь они платят дивиденды, по которым инвестор тоже заплатит какой-то налог (для России это 13%). Итого 13%+6%.
Ирландский дивиденды не платит, поэтому при прочих равных растёт сильнее американского, из-за чего в будущем будет бо́льший прирост капитала, а значит и налог на этот прирост. Здесь опять же в дело вступает налоговое резидентство. В России возьмут 13%, но в некоторых странах можно продать всё за 0%.
При дивидендах 2.5% в год налог 13% аналогичен дополнительным расходам в 0.325% от размера капитала. Но те или иные налоги неизбежны, увы
Спасибо за информацию , но было бы очень интересно узнать в следующем видео про Ирландские аккумулирующие ETF что бы не платить налоги , так как саму живу в Украине тут вообще черт ногу сломит с законами на налогообложения ..
привет автору канала, вопрос в IB есть на очень большую сумму акции сбера они заморожены, есть ли какая то возможность их или перевести но нрд евроклир заблокирован, или может смена налогового резиденства поможет ? например уехать в грузию на год, и еще вопрос будут ли приходить дивиденды на эти акции?
Не изучал этот вопрос, поэтому не могу ничего сказать. Ищите тех, кто попал в такую же ситуацию.
Спасибо за видео, инфа очень ценная и интересная
Очень актуально, только вчера открыл счёт в ай би)
Большое спасибо за Вашу работу!
Есть ли смысл делать перевес портфеля в акции стоимости или small-cap? Это потенциально может увеличить ожидаемую доходность, а реализуется покупкой 1-2 дополнительных etf.
Если вы готовы рисковать сильнее и понимаете, что именно вы делаете - да, возможно.
Антон, а какие пропорции акций внутри этих укрупненных ETF?
Имею ввиду по отраслям, по компаниям между собой и т.д.
Если коротко, то рыночные. Т.е. больше всего занимает IT-сектор, первая компания - Apple, и так далее.
А так - во всех фондах по-разному, зависит от региона. На странице любого фонда есть информация об этом, найти можно в Гугле по тикеру
Антон, подскажите пожалуйста, есть более оптимальный вариант чем vwra для всего мира с реинвестированием девидендов?
Завтра будет ролик об этом
Я составлял свой портфель и покупал VT и BNDW вместе с FNILX, SOXQ, QQQM, FSELX. В результате имел просадку в бондах больше чем в индексе на S&P500. В БОНДАХ, Карл! Индекс на весь мир проседал больше чем на S&P500. Причем если сравнить как он перформит, то исторически его доходность была всегда ниже. Вот и спрашивается, зачем такая радость нужна если при повышенном риске имею доходность ниже. В общем, пока остановился на трех индексах - S&P500, NASDAQ-100, Philadelphia Semi Conductor Index. Их и докупаю. И то, всякие Алибабы и JD не хотел бы видеть в NASDAQ'е.
Где можно найти актуальную информацию о точных рыночных пропорциях США и развитых/развивающихся стран?
В этом ролике показывал два способа: ruclips.net/video/fZ_odRE2eSo/видео.html
Расскажи про итф на различные ресурсы. Драг металлы, недвижимость, нефть, сельское хозяйство и т.д.
Можно портфель разбить и по этим признакам? Куда какая доля.
SPGM шикарный, я им закрываю долю акций. Проблема только в том, что он не очень ликвидный. Спреды очень широкие. Покупать можно только лимитами
порекомендуй, плиз, книги или другие ресурсы чтобы лучше понимать экономику и инвестиции
Что думаете про появившуюся возможность покупать tspx?
Через РФ иностранные бумаги я бы не рискнул держать
Антон, спасибо за видео! Отличный канал, моё мнение лучший в русскоязычном ютубе по своей теме.
Можешь ли посоветовать, а может и снять видео, про фонды в которые можно безопасно парковать кэш?
Бывают такие ситуации, когда ты не готов на рынке что-то покупать. Когда ты просто хочешь подождать. Но при этом держать кэш в кэше, не выгодно потому что его съедает инфляция. Есть ли фонды которые низко волатильные, ликвидные, и дают процентный доход?
Спасибо!
Когда будет ролик про фонды на облигации, добавлю и эту тему. Фактически подойдёт любой популярный фонд на t-bills, если речь о долларах США.
Спасибо Антон! Ждём видео про европейские etf.
Привет, для того, чтобы следовать за S&P500 я раньше покупал etf VOO от Vanguard, но они выплачивают дивиденды, как ты указал в ролике (на 5:02-5:04). Но потом я перешел на etf CSPX от iShares т.к. они дивиденды аккумулируют. И теперь мне не надо отчитываться перед налоговой за дивиденды. Или я ошибаюсь, и CSPX тоже выплачивает дивы?
Тоже интересно
Все верно, CSPX не выплачивает, в ндфл3 не нужно вносить
Антон, спасибо!
Антон, подскажи пожалуйста по бонусу от реферальной программы. Я год назад зарегистрировался по твоей ссылке в IB и за год набежал бонус, но я не могу пока разобраться, когда его можно продавать, может у тебя есть понимание? Вроде как надо продержать год, но не понятно, год надо держать брокерский счет или все бумаги, тогда надо будет еще год ждать.
Насколько я знаю, нужно просто подождать ровно 1 год без возможности продажи этих "бонусных" бумаг.
Ещё можно в чат-поддержку обратиться, они наверняка помогут.
Могли бы подсказать, выгодно ли в долгосрок (10 лет) инвестировать через IB, покупая VOO или VTI, не могу никак разобраться с комиссиями. То есть если я например резидент с СНГ, такие же комиссии будут для меня как и для жителей Америки. Или лучше покупать etf через сам Vanguard. Просто в IB уже есть счет.
Если не учитывать налоги, то расходы очень низкие. 0.03% в год
Кроме IB у вас не особо много вариантов, если вы, конечно, не гражданин условных США.
Автор, можно пожалуйста видео про ETF: VOO и SPY?
Планирую купить одну из них в ближайшее время, но особо разницы между ними не увидел, только в комиссии вроде.
И почему VOO стоит дешевле чем SPY?
Стоимость одной бумаги практически ничего не означает, поскольку за счёт сплитов её можно сделать какой угодно. Например, если VOO объявят сплит 1:10, то цена бумаги снизится в 10 раз, но количество бумаг увеличится в 10 раз.
Комиссии ниже у VOO, также у них разные эмитенты (Vanguard / SPDR), других принципиальных отличий нет.
Спасибо!
Отлично !
Посмотрел данное несколько раз, изучил все приведенные ETF и выбрал для себя VTI, IEMG, IDEV или же заменить на IXUS. Как считаете? Спасибо за проделанную работу.
Вы дважды написали "IDEV", вероятно имели в виду что-то другое. Но как я говорил в этом ролике, все эти варианты нормальные. Кто-то купит VT и не будет заниматься ребалансировками и высчитываем долей, а кто-то будет покупать 3 фонда. Ещё есть варианты без дивидендов, о них будет отдельный ролик.
@@invest_science сори я имел ввиду IXUS
Подскажите пожалуйста, как лучше пополнять счет в IB с минимальными потерями от комиссий банков?
Свифтом из Райффайзен или БКС. Но ситуация быстро меняется
Не вздумай.
@@user-sm6rb5nu6z почему?
@@mistertwister3386 вероятно, он имеет в виду, что инвестиции в иностранные активы связаны с дополнительными рисками. Например, можно лишиться возможности вернуть деньги в Россию, если swift окончательно отключат.
@@invest_science было бы круто сделать видео на тему полного отключения свифта для России и как выводить в таком случае 😅
А какое соотношение США и Остальной Мир - 60 US/40 exUS ?
Сейчас - да, приблизительно такое.
Так же нам говорили про финекс в России ))) однако как стало очевидно даже маленькая вероятность это все таки вероятность
Держу Америку в виде VTI и IWM. Логика такая - малые и большие по-разному себя ведут + диверсификация фондов.
начал в сентябре . VT , IWM и ещё кокаколу отдельно. помню как появился омикрон. биржа пошла вниз. с тех пор у меня только кока кола растёт. а Vt и IWM в минусе. но я все равно докупать их.
А что насчет облигаций у вас?
@@user-zh3bx3kc2p FXFA ныне заблокированные и каим-то чудом до начала всего скинул FXRB))
Самое интересное и на след. видео перенесли)))
А откуда брать информацию о процентном соотношении между USA/Ex-US Developed/Developing ?
Рассказывал в этом видео:
ruclips.net/video/fZ_odRE2eSo/видео.html
Антон, благодарю за видео, фонды как раз моя тема) т.к. являюсь максимально ленивым, долгосрочным и не рисковым инвестором.
Граж-н КЗ, брокер - Freedom, в последнее время покупаю только IVV и VOO, GLD на сдачу.
Буду очень признателен если подскажите чем лучше разбавить портфель
Рынками за пределами США, вероятно :)
Я посмотрел и VI например стоит 93 доллара, а если я каждый месяц докидываю только 50 долларов то мне получается только раз в два месяца можно покупать 1 лот этого фонда? Или есть дешевле фонды например по 10 долларов или даже дешевле?
в IB можно покупать доли от ETF на любую сумму
Антон привет. Как обычно - респект и уважуха.
подскажите, что будет, если я не подам декларацию в налоговую??
Могут оштрафовать, если узнают.
А что будет с VT, если гипотетически под санкции (или любые другие причины) попадут страны, которые имеются в этом индексе и Вангард просто не сможет их продать/купить?
Они окажутся заморожены на неопределенный срок. Так уже произошло с акциями российских компаний.
Вечная память!
Антон, напомните пожалуйста, сколько платит налоговый резидент Грузии с дивидендов по американским фондам? Видео про фонды на облигации будут ?
США берёт 30%, Грузия 0%.
Про облигации в ближайшее время вряд ли будут ролики
Антон, помогите пожалуйста. ВНЖ Польши + IB. Хотела купить VB, но по новому законодательству не могу. "Для этого продукта требуются KID на англ языке или на языке одобренном в вашей стране". Я так понимаю, что мне нужен в таком случае евро эмитент, который имеет ETF с индексом Total World Stock ? Как понять где его найти? Есть ли рекомендации по инструментам поиска? Заранее огромное спасибо.
Здравствуйте! Видео об этом:
ruclips.net/video/wUTdwgox5Qw/видео.html
Доступа к сша нет. Подскажите стоит покупать тинькоффские итф?
Покупать иностранные бумаги через российскую инфраструктуру я бы не рискнул
@@invest_science спасибо.
Антон добрый день. А не подскажете, чем отличается IDEV от IEFA?
В iShares Core MSCI EAFE ETF нет Канады например
@@invest_science Да, не обратил внимания на это. Не совсем понимаю, почему он пользуется большей популярностью, чем IDEV при более высокой комиссии...
Знатоки, подскажите интерактив брокерс сейчас норм работает с Россией?
Вчера -да. Сегодня - не уверен уже
Да, но всегда есть риск заморозки или невозможности перевода средств обратно в Россию из-за проблем со свифтом
Айби если брать то только для разнообразия. Я не уверена, как дальше он будет работать .. Выбирала из РФ брокеров, торгую через БКС, покупка бумаг и валюты без комиссии
@@user-dw4io8io7v до сих пор не подтянули цены из альфы. С конца апреля. Думаю, бкс денег не отласт. Только рублями
Классное видео, полезное, особенно для начинающих. Вопрос, есть ли у Вас внж за пределами РФ? Ведь это является сегодня единственной какой-никакой гарантией перед рисками того, что нас всех скоро попросят с IB
Живу в Грузии, в информации обо мне у IB тоже указана эта страна.
@@invest_science здорово, очень рад за Вас. Понимаю, что это не совсем по теме канала (хотя как знать), и всё же: могли бы Вы сделать видео по возможностям переезда в Грузию, какие могут встретиться юридические, бюрократические, правовые сложности? Быть может потенциальные финансовые затраты. Какие есть нюансы и сложности при получении внж, гражданства. Есть ли, например, программа по так называемому «золотому гражданству», когда его можно купить, вложившись в экономику или недвижимость страны? Было бы просто замечательно услышать мнение от первого лица, лица честного и независимого. Ведь в том же ютубе пруд пруди подобных видосов, но все они как правило не совсем честные, излишне заинтересованные в получении собственной выгоды, скрывающие возможные проблемы и трудности
Антон, стоит ли стремиться к диверсификации по 2 % каждых акций и менее. Даст ли это гарантированную прибыль ?
Гарантированную прибыль ничто не даст.
И я не совсем понимаю вопрос про диверсификацию в акциях. В индексе и так почти все акции занимают менее 2%.
@@invest_science Если покупать много разных акций, должен ли я стремиться к максимальной диверсификации до уровня 2% и ниже, или нналичие долей по 17%, по 30 % это тоже может быть прибыльным ? Не уходите в теорию относительности, принимайте условие безусловной прибыльности.
@@Sensitive182 если бы я был вынужден покупать отдельные акции, я бы стремился быть максимально близко к рынку, поскольку это приближало бы мой портфель к границе эффективности. Я бы точно не стал держать 30% в одной акции.
@@invest_science каковы безопасные границы ? Я лично считаю портфели акций с самыми высокими долями по 2-3 % передиверсифицированными, это излишнее, не нужно такой "безопасности", да и прибыли большой от таких долей не будет. Ваш ответ ?
@@Sensitive182 ответ тут: ruclips.net/video/0MuWZcOKkXE/видео.html
Не совсем понимаю ваш вопрос даже. Допустим, все акции приносят по 5% годовых. Вы можете купить одну акцию и получать такой результат, но с огромной волатильностью. Я могу купить 10тыс акций и получать такой же результат, но с гораздо меньшей волатильностью.
Диверсификация не снижает прибыль, это бесплатно.
А какие дивы от фондов на америку, развитые и развивающиеся страны в %?
В США 1.5%, за пределами США - 3.5%, приблизительно.
Как пополнить счёт в IB из России с минимальными комиссиями?
Райффайзен, БКС.
Привет, отличный ролик!!!
Сделай пожалуйста разбор существующих ХАЛЯЛных ETF и деверсифицированный партфель из них, буду очень благодарен!!!
Я нашел только HLAL and SPUS
🤦♂️🤦♂️🤦♂️
Спасибо большое за ролик! Когда заморозят активы США у резидентов России о каких ETF будете рассказывать?
Спасибо за комментарий!
Если такое произойдёт (похожая ситуация была с жителями Донецка и Луганска), будет ролик о временной смене резидентства для разморозки активов. Но это крайне маловероятно, даже жителям названных регионов дали время на вывод средств.
Также в этой ситуации останутся некоторые европейские брокеры, а также брокеры стран СНГ. Все они дают доступ не только на рынок США, но и на рынок Европы, там торгуется множество ETF.
Здравствуйте, спасибо большое за видео. На канале всегда очень много полезной и лаконично поданной информации.
Стал президентом страны, у которой нет соглашения об избежании двойного налогооблажения с США. Планирую переходить в IB, т.к. особо других вариантов, нет...
Я так понимаю, w-8ben мне не светит. Соответственно, американские фонды с выплатой дивидендов максимально невыгодны и нужно ориентироваться на те, что с реинвестированием.
Очень жду следующий ролик :)
Здравствуйте, спасибо!)
Во втором абзаце, вероятно, опечатка, иначе - мои большие поздравления!
Да, если соидн нет, то IB будет брать по 30%.
@@invest_science клавиатура с предиктивным набором иногда выдаёт интересные варианты. Речь шла о «резиденте», конечно же :)
Спасибо. Жалко что щас не те времена, чтоб инвестировать через американские фонды. Но для настольгии интересно посмотреть)
Некоторые как раз сейчас начинают инвестировать через США
А что не так с ними?
Что думаете про ETF BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF (BKLC)?
Это фонд без комиссии за управление. По составу бумаг - это обрезанный пополам s&p500 (228 бумаг).
А смысл? Сэкономить 0.03% в год?)
@@invest_science я не понял, на чем этот фонд зарабатывает. Причем в отличие от одного временно бескомиссионного фонда они декларируют, что комиссию вводить не будут. Там подвоха никакого нет?
@@user-kb8rj5yv9h они выдают акции в кредит под залог каких-нибудь казначейских векселей США, и зарабатывают на этом.
Стоящий ролик, однозначно лайк! Хотелось бы подборку фондов на наших биржах, (на весь мир, на сколько это возможно)ведь буст от возвращённого налога не хочется упускать. Я уже составил для себя но альтернативное мнение хотелось бы услышать.
У нас таких нет. И не знаю появятся ли.
@@Sandry_UX почему есть фонд фондов типа rcus, развивающиеся страны от Атона amem правда он закрывается вроде. Конечно это не то будет, но выход есть. Поэтому хотелось бы узнать эффективный подбор через эту систему.
@@user-bp5gy7xv4r эффективного подбора нет.
На ;++ ваши биржи, США, Европа, другие развитые страны.
Есть ли риск блокировки счетов граждан РФ в Interactive Brokers? 🤔
Да, есть
Как там ваши ETF от финекса?
Следующее видео будет о состоянии активов наиболее популярных ETF Finex
крутой канал
Не могу купить ни один из перечисленных фондов. Пишет что-то типо "Данный продукт недоступен для розничных клиентов". Кто-то сталкивался с этим? Проживаю в стране ЕС, регистрировался здесь. Получается тепепь не могу купить ни один американский etf?
в европе нельзя покупать аммериканские етф, только европейские
Скоро будет ролик про европейские фонды, которые как раз вам доступны.
@@invest_science Огонь, спасибо
@@invest_science Было бы еще интересно послушать про евробнды, есть ли смысл их брать сейчас, если их купонный доход в лучшем случае 2%, а инфляция 8%
Антон, не хотите рассмотреть вопрос широкой диверсификации ? Когда фонд опирается на индекс, в котором 2000 компаний, самая большая доля в котором менее 1%. Посчитать, используя эконометрику или банальную логику, неужели возможен большой доход при условии роста большинства компаний ? Пусть индекс не 2000 компаний, а например 100 компаний. Что будет происходить ?
Графики будут почти идентичными, но в индексе на 2000 компаний диверсификация получше.
Напомню, что очень небольшое количество компаний показывают хороший результат, большинство отстаёт от индекса.
Немного оффтоп, но было бы интересно узнать насколько болезненным для фондового рынка рф были реализивавшиеся геополитические риски: сколько инвесторов отхлынуло, какие потери понесли брокеры, с кем из текущих брокеров в рф можно продолжать работать а с кем не стоит (с их урезанным функционалом типо втб, альфы, открытия ).
И вообще насколько это правильно сейчас убегать🏃♀(выводить активы именно от российского брокера), обычно в депрессивные времена лучше входить в рынок, хоть это и не выглядит логичным. Но ситуация нетипичная.
Выбрал такой вариант: 60% VTI + 40% VXUS, получается 0,046% общая комиссия и 12224 эмитента внутри.
хорош, почти тоже самое
А что насчет облигаций у вас?
@@user-zh3bx3kc2p так как у меня рублевые цели, валютные облигации для меня вероятно бесполезны, поэтому покупать их на ИБ не планирую
Есть люди, которых жизнь ничему не учит..
не понятно почему VEA не платит дивиденды а остальные платят? ну по крайней мере в Тинькофф неписано что диво нет.
VEA платит дивиденды, поскольку это американский фонд, они обязаны распределять прибыль.
@@invest_science напиал в поддержку да это баг с тиньке, обещали поправить.
vti+vxus+облигации = и сижу балдею
👍
Сними ролик - expense ratio что это. Не могу понять - я купил ETF, как у меня будут вычитать этот expense ratio, когда из каких денег
Из активов фонда, постепенно в течение года.
@@invest_science то есть на моем счете и моем количестве акций это никак не отобразится
Здравствуйте. Очень интересно,а можно с вами связаться?
Да. В описании к видео указана ссылка на "Связь в Телеграм", t.me/invest_science
Так-то оно так, но как выйти напрямую Россиянину? Риск попасть под санкции огромна.
Короче, надо искать себе казашку в жёны. ))
Выйти напрямую-то легко, счета открывают на российские паспорта. Но риск действительно есть.
Еврейку, брат!
Привет, хотел узнать, ты сам инвестируешь в VT?
В основном я покупаю европейские ETF, поскольку все американские платят дивиденды, по которым я плачу налог 30%.
@@invest_science тоесть, если бы не налог, то включал бы VT в свой портфель?
@@rof1an294 да, т.к. умею быстро заполнять отчёты о движении средств и налоговые декларации и не видел бы причин избегать дивиденды
@@invest_science
У меня похожая ситуация, только я являюсь налоговым резидентом страны, где дивиденды с американских ETF облагаются налогом в 27,5% (это уже с учетом соглашения о двойном налогообложении). Это очень много по сравнению с резидентском в РФ, где за всё про все выходит всего 13%.
Подскажите, пожалуйста, в строну какого брокера и фондов на весь мир посмотреть? Вы упомянули про ETF от европейских брокеров, которые реинвестнируют получаемые дивиденды обратно в фонд. Подскажите тикет(ы)?
При таком сценарии я заплачу только налог на прирост капитала, когда буду продавать долю в фонде, но в моей стране этот налог составляет 0% до определённой суммы. Так что эта схема обещает быть выходной.
@@pavelsapunov7453 ролик об этом: ruclips.net/video/wUTdwgox5Qw/видео.html
И дело не в брокере, а в ETF. Европейские ETF можно и через американского брокера купить, если он даёт доступ к Лондонской бирже
очень классные фонды для квалов. счастья, здоровья ...
Эти фонды доступны всем
@@invest_science на IB может быть, но не у Потанина
а где обещанное след видео с европейскими ЕТФ?? )
В понедельник:)
Антон, спасибо за видео!
Знаю, что сегодня, в сентябре 2023 многое сейчас сложно сделать, как было год назад. Можно попросить хороший ресурс для понимания инструмента и понимания, с чего начать именно с ETF (программы для отслеживания, брокера и т.д.)?
Пока в малом "+" на покупках частичных акций, но думаю перенести на более стабильное пассивное инвестирование.
Спасибо за желание помочь людям на пути к финансовой граммотности.
Всё зависит от того, какое у вас гражданство и в какой стране вы живёте.
@@invest_science гражданин РФ. Налоговый резидент РФ (соответственно)
@@invest_science подскажите для старта пассивного инвестирования с чего начать, Антон?
@@AnklaveRif Тогда рекомендую следующие ролики в следующем порядке:
1. ruclips.net/video/axVoWx3NuSA/видео.html - определение риск-профиля (если бумаги только российские, то нужно собирать более консервативный портфель, чем тот, который предложен после прохождения теста, но принцип тот же)
2. ruclips.net/video/ttMlCMGOV5c/видео.html - общая логика составления портфелей
3. ruclips.net/video/Qv7Se_KKkL8/видео.html - общая логика составления портфеля в текущих условиях
4. ruclips.net/video/3E54aaRCB9w/видео.html - покупка акций РФ
5. ruclips.net/video/ywVpMhWAWMU/видео.html - покупка облигаций РФ
6. ruclips.net/video/czR8xLbUNfI/видео.html - Азия
@@invest_science спасибо. Приступаю
Нужен какой-нибудь vt без России, потому что в неё я уже инвестировал)))
В мировых индексах уже нет России, её удалили отовсюду.
0.05% на капитал в 100к это 50$ в год, верно. А сколько выйдет за 30 лет, учитывая, что даже такая незначительная сумма будет капитализироваться? Если я правильно посчитал, то с ежегодным ростом портфеля на 7% обслуживание в 0.05% заберёт порядка $10600 за весь период.
Теперь представьте, сколько сожрёт FXUS со своими 0.9%))
Вы правильно посчитали, но это менее полутора процентов от итогового капитала. Придётся инвестировать 30 лет и ещё всего 2-3 месяца в среднем, чтобы отбить эту комиссию.
Что там у нас с индексом Мосбиржи ? Кого тянет на дно ?
Хотел открыть счëт в ib , но коммисия за пополнение в 60$ меня остановила
Хотел купить роллс ройс, но цена бензина в 50 рублей меня остановила
Ну как тебе обвал акций Газпрома ? Я же тебе говорил что дивиденды это как вклад в рекламу .
Не совсем понимаю, о чём речь. Деньги Газпрома, по сути, были "сожжены", поэтому акции упали. Если бы деньги были использованы рационально, в интересах инвесторов, акции бы не упали. Например, на развитие бизнеса, или на бай-бэки. "Сжигание" денег действительно негативно влияет на стоимость акций.
@@invest_science Спасибо за разъяснение.
Долгий срок инвестирования - это притча об осле, которого Х. Насреддин учил говорить. 1,5 года назад один гуру стал зазывать в физ серебро с НДС. Говорил, что через год выстрелит до 50! Выстрелило - от 27 до 20 $ + НДС. А, через 15 лет ....... Как мне нравится фраза - крайне маловероятно! Как про Финекс. Пассивного инвестора в Финекс активно отчебурашили.
Активные участники рынка всегда зазывают в те или иные инструменты, слушать их нет смысла. Стоит инвестировать в те инструменты, которые имеют наиболее высокую ожидаемую доходность на заданную вами единицу риска.
@@invest_science вот только оценить риск и доходность сложно! От этого и риски сравнимы. А, блогеров, удваивающих депозит в год, надо сторониться.
@@user-vx5ku8so9m пассивного finex инвестора цб и минфин отчебурашили, ну и euroclear
@@LeVampire666 да. Но иб тоже хочет поиметь
@@LeVampire666 я и говорю - бреют кому не лень!
Это конечно замечательно , но если посмотреть vxus, то в нем какой то перекос по странам , Япония 14% , а Китай 4% всего , что отличается на самом деле от настоящей доли в ввп.
Потому что фонд покупает бумаги в зависимости от капитализации компаний, доступных зарубежным инвесторам, а не по ВВП. Если у страны большой ВВП, но доступных компаний мало и стоят они дёшево, то она будет занимать в индексе очень мало.
@@invest_science все равно на Японию 14% это перебор. А так спасибо 👍
Нельзя было на е ти три итиефы сразу тикеры написать ?
Смысл ролика в том, чтобы показать все варианты и обосновать, почему какие-то более привлекательные, чем другие, чтобы человек продолжил читать о них что-то в сети. Нужна полная картина в голове, а не покупка тикеров вслепую, потому что кто-то на Ютубе так сказал :)
@@invest_science Пробив тикер можно сразу посмотреть как они торгуются и разницу в цене и в какую сумму можно вложиться
@@user-vp4wd3mj4g
Вам сказали наименования фонда. Задаёте в поиск "название фонда, etf list"
На сайте фонда длинный список etf
Эти фонды в 2014 стоили 60$ а сейчас стоят 110. Т.е. среднегодовая доходность всего 5,5%
Если предположить, что дивиденды (которые вы почему-то не учли) примерно равны уровню инфляции, то выходит что доходность по вашим подсчётам составила 5.5% сверх инфляции. Отличный результат
@@invest_science Ага, понял ) Спасибо!
Спасибо. Фонды это на средний результат. Хочешь по максимуму, учись выбирать отдельные акции. Ждём видео про Гонконг
Отдельные акции в основном приносят результат ниже рынка даже тем, кто учился их выбирать:
ruclips.net/p/PLhYAriBcJ7WVdkukSynTKFOy45qkTt5Ai
ETF - инструмент для тех, кто хочет получить максимальную ожидаемую доходность на заданную единицу риска.
Это тебе на другой канал - там как раз на днях Вася рассказывал про свой портфель и свежие идеи.
@@invest_science вообще-то про средний результат говорил Баффет и его друг Чарльз.
Все равно придётся выходить на отдельные акции, если хочешь по максимуму. Фонды это для большинства. Отдельные акции для разумных людей.
Я не против фондов, но такова жизнь.Огромное состояние не для всех
@@1153rus вернись в палату
@@earthsunmoon9308 Баффетт писал, что за жизнь встретил всего 10 человек, которые способны обогнать рынок за счёт умений.
Отдельные акции в основном покупают либо новички, либо идиоты, либо финансовые гении, коих один на миллион.
buy btc
Molodec
Рассказай, пожялюста, про европеськи килькумулирующи фонт