Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Недвижка самая надежная инвестиция проверенная временем, а недвижимость за рубежом это то что доктор прописал. Сейчас продаю свои квартиры в России и буду строить виллы на Бали.
@@ИвановДмитрий-о6щ лично я обратился к нашему соотечественнику ruclips.net/video/wawmD9ITE3c/видео.html который занимается строительством на Бали. А так есть много компаний местных и иностранных готовых с радостью реализовать любой ваш проект и инвестицию. Но выбирать их нужно очень аккуратно, не все чисты на руку)
Когда начинал слушать Антона у фондах у меня было 20% капитала, сейчас уже 80%. Ещё чуть-чуть и Антон убедит вообще отказаться от покупки единичных акций
инвестиции уже обгоняют банковский процент 9% годовых и облигации 10%? На акциях новичок, получил 16% годовых. Потому что обвал. Зато в будущем сильно вырастет. А как ракетить фонды пока ума не приложу. Мне нравится сам процесс ) Покупать обвалившееся и продавать дорого.
Еще чуть чуть и все будут как из инкубатора. Жми кнопку "купить фонд" и будет счастье! Не надо читать отчеты компаний,изучать их историю (почитайте к примеру Вестерн Юнион,очень интересно),иметь возможность подкупать по выгодным ценам и хорошим P\E в моменты когда спекулянты их сбрасывают, получая маржин-коллы.Зачем это все,да!?Зачем развиваться,погружаться в бизнесы и закономерности рынка? Покупай фонд,а потом его "проедай" и будет тебе счастье! P.S. Это сарказм в последнем предложении!
@@ОстапИбрагимович-д2н а кто сказал, что человек хочет развиваться в теме инвестиций? Он просто хочет зарабатывать. А развиваться можно в других сферах. А насчёт инвестиций, по своему опыту могу сказать одно. Никто ничего не знает. ) Слишком много переменных.
@@ОстапИбрагимович-д2н чтобы жить с инвестиций нужно вложиться по крупному, а если небольшие суммы, то надо тратить значительное количество времени на торговлю. А большинство откроют иис, пополнят на 400 тыс, купят офз/фонды, на след год получат 52 тыс вычет и норм, биржа не как инструмент для заработка, а инструмент для сохранения/накопления, покупки долларов. Куда не посмотри - увеличение счетов у блогеров по большей части не доходность а пополнение своими деньгами. да и обогнать sp500 на длительном периоде например, получается очень у немногих. Бафет просто так не будет повторять это
@@aleksandrnikolaev1833 автор этого канала и не говорит, что на бирже можно заработать быстро и столько, чтобы на жизнь хватало. Весь канал посвящён тому, что ты дисциплинированно вкладываешь значительную часть доходов в фонды в течение 20+ лет, и тогда у тебя будет на что жить на пенсии (ну либо хорошая прибавка к заработку). "Покупай N и будешь богатым через год" это к спекулянтам
Антон приветствую! Материал очень полезный, спасибо! Можно сказать, что это универсальный совет. Тоже изучил много материалов по этой теме, многие связываю ставку по выводу с уровнем CAPE рынка, если высокий, как сейчас, при агрессивном портфеле 80/20 грубая ставка вывода без истощения капитала на горизонте 40 лет составит около 3-3,25%, а упоминаемый вами подход я считаю наиболее оптимальным!
С момента последнего видео, количество подписчиков на канале Антона приросло на ~на 10%. Такими темпами за год - он будет лучшей инвечтицией, чем большинство активов на фондовом рынке! Классный канал
@@sweetlana1757 канал просто в реках. Например, я про Мрачковского пару дней назад узнала из-за интервью у одного блогера, а видео Антона мне алгоритм подогнал пол года назад. То есть RUclips сам продвигает этот канал.
Твой канал лучший на тему инвестиций! 👍 Спасибо тебе за подробный разбор каждой темы. Хотел узнать твое мнение про фонды на облигации. Какие можно добавить в портфель? Выбора особо нет пока, к сожалению. Нашел от Сбера индекс Мосбиржи ОФЗ (SBGB). Может есть еще интересные фонды с низкой комиссией и небольшими рисками, которые можно поизучать? Удачи каналу!🍀
Антон ! Благодарю 🙏 за создание вашего канала! Вы можете написать несколько Тикеров Ирланских фондов на весь мир , без дивидендов. Я стала квалом и сейчас хочу купить Етф на весь Мир . Спасибо большое за ваш труд.
Вы уверены, что вам нужны такие фонды? В этом ролике показывал, почему далеко не всегда иностранные ETF будут выгоднее: ruclips.net/video/_8XR5MQry6I/видео.html Да, там речь про Interactive Brokers, но тоже самое касается и российского брокера со статусом квал.инвестора.
@@Madina_Zhamahanova лучше, но не сказать что значительно. Это выбор между низкими комиссиями и отсутствием налоговых льгот, и высокими комиссиями, зато с налоговыми льготами. Нужно смотреть есть ли возможность использовать вычет типа А на ИИС, и тд
Самое главное накопление такого депозита, что бы 4%(+инфл) хватало полностью покрыть свои базовые потребности. Про налоги очень ждем, если еще про правильное оформление , всякие W-8BEN и тому подобное, был бы очень блоагодарен! Или например для меня было удивление когда российский брокер не является налоговым агентом с валютной переоценки , много мелких нюансов
Здравствуйте. Спасибо за канал и работу, очень здорово. А как выводить, ну в плане если не дивиденды и купоны, просто продавать разные активы, на сумму в 4% в год? Как тогда решать, что именно продавать?
@@tarasg7122 ну так излишки, сегодня излишки,а завтра из-за инфляции это уже перестанет быть излишком. Ситуация ухудшается, реальные доходы населения падают даже по официальным данным уже который год
@@Alexey_Alexeevich так инвестирование-это и есть способ избежать инфляцию в долгосрочной перспективе. На какие-то срочные проблемы (потеря работы, например) должна быть отдельная кубышка
Канал начал повторятся и после просмотра всех видео я уже сам стал умным) Ех , но смотреть других после этого ещё хуже , что ж время от времени выходит и что-то новенькое!
Мега-полезно! Спасибо! Небольшой вопрос: исследования Вангуард основаны на каком-то историческом отрезке времени или это какая-то гипотетическая усредненная модель?
@@invest_science Очень много полезного, спасибо! Однако не согласен с тезисом, что заходить правильно в любое время и потом сидеть постоянно подкупая акции. Когда впереди ужесточение ДКП, сворачивание баланса, то это не лучшее время для накопления капитала. Гораздо эффективнее зайти внизу рынка. Найдите статистику о том, как ведут себя рынки в период когда растет ставка, идёт сворачивание баланса.
Спасибо, за ответ! Я не утверждаю, что это худшее или лучшее время. Просто по логике вещей есть товар - рынок акций , на него есть спрос и есть предложение. Но в перспективе денег станет меньше (сокращение баланса). Соответственно если денег меньше то и цены упадут. Мне как раз наоборот хотелось бы больше статистики и информации на эту тему. Думаю материал был бы бомба. Так же обстоятельно как и о фондах. Ведь должна же быть такая статистика. Если нет желания записывать отдельное видео - набросайте хотя бы ссылок.
@@kruger_cz проблема в том, что это не так. Рынок акций - это рынок риска. Ожидаемая доходность всегда должна быть положительной, в любой момент времени, потому что никто в здравом уме не будет принимать на себя риск с ожидаемым убытком.
Канал классный, разбираются важные идеи. Единственное, что заставляет сомневаться - во всех видео есть допущение, что финансовая и правовая система не меняется на протяжении десятилетий. Как будто мы живем в США в конце 20 века. Реалистично ли это? Не думаю. В перспективе под вопросом само существование доллара, как мировой резервной валюты. Под вопросом - будут ли меняться законы об инвестициях на протяжении десятилетий (наверняка) Под вопросом - а будет ли наша страна включена в мировой рынок на протяжении десятилетий (не точно) В итоге рассчитывать на такую долгосрочную стратегию получается очень рискованно. Есть мнение, что в России стоит рассматривать бизнесы, с которых можно "срубить" прибыль в течение 3-5 лет. Всё остальное слишком рискованно.
Здравствуйте очень рад что нашел ваш канал много чего научился ну я в этом новичок конечно хочу спросить об одном платформе я там нахожусь данный момент но там минимальная сумма хочу посмотреть что покажет там есть эксперт помогает мне и забирает себе 10 % от дохода. Это Vanguard я думаю все знают про это платформу очень известный но в интернете и в Гугле не мог найти какой то негативный отзыв и не знаю можно ли доверять им ? Они открывают кошелек для тебя и дают эксперт и он учит тебя параллельно помогает например говорить сегодня покупай валюту потом завтра пишет закрываем сделку и таким способом мы зарабатываем где то 15-20 % общей суммы грубо говоря если у меня 200 доллар я месяц зарабатываю 30-50 доллар. Что вы можете сказать про Vanguard на сколько можно доверять ?
@@tarasg7122 разумеется, если тратить деньги на ерунду , то не стоит покупать. Но с другой стороны, что для вас ерунда, то для другого может быть нужной вещью 😉☝️ теперь насчёт инвертирования половины дохода - либо у вас нет семьи и детей, либо вы живёте в Москве, где зарплата выше намного, чем по России, либо у вас бизнес
@@Alexey_Alexeevich Офис крупнейшей международной компаний(но может одной из, конечно). Город с населением что-то около 300к. ЗП больше 300к. Низкая зп в регионах - проблема людей, а не региона
А я 3%. То есть свои 600 т.р. делю на 400 и получается полтора косаря ежемесячного дохода. Активно пополняю. Отдельные мериканские акции, 30 - 80 наименований.
Многие не знают или забывают что жить с рынка смогут только единицы и то лет через 30 после накопления достаточного капитала. Т.е. ваш капитал должен формироваться вне рынка и только потом туда приходить. Работать в общем придется достаточно долго
дак в итоге все равно подавляющее большинство пашет до пенсии и потом получает свои 10к и жалуется на жизнь сидя на лавке у подъезда. А откладывая 10% от ЗП у тебя такой нищей старости не будет)
@@КриптоАдепт-з5ы Вообще не спорю, мои знакомые рассуждают до пенсии еще далеко, я живу сейчас. Дожить до нее ее еще надо. А как придет пенсия будут лапу сосать. Самое главное нам понимать что так не надо делать.
@@mozg9765 Все правильно, надо играть в долгую, так еще есть шанс. За год до пенсии уже на нее не накопить. А то люди выходят на пенсию и продолжают работать до смерти или живут сводя концы с концами.
Антон, есть вопрос достойный Вашей квалификации и опыта. Американские акции, торгуемые на организованном рынке РФ, но купленные через IB, попадают под ЛДВ или нет ? И как в этом случае его правильно оформить ?
Также можно же сделать пол и потолок вывода средств, например не менее 4 проц в год но не более 6 проц в год. Начинать с 4 проц выводить капитал и индексировать на инфляцию но не в коем случае не выводить больше 6 проц в год
Я думаю тут правильнее всего делать так : когда рынок растёт и находится на хаях, нужно изымать денег из портфеля больше , а когда падает изымать по минимуму , а жить на те деньги , которые изъяли в момент роста рынка. То есть в момент роста мы выводим сразу на год вперёд, а если рынок упал, то вполне можем этот год жить на деньги выведенные ещё когда рынок был на хаях. Можно попробовать увеличить этот срок и до двух лет.
Осталось только определиться, что значит "рынок на хаях" и насколько больше можно выводить и что значит "рынок упал" и насколько можно меньше выводить.
Я бы вообще пошёл по другому пути. Раскидал бы портфель наполовину: 50% облигаций, с которых мы будем получать стабильный ежемесячный денежный поток, и 50% в акциях, для постепенного роста портфеля. Зачем зацикливаться на этих процентах вывода, переживать упадёт рынок или вырастет? Ну вырастет та часть портфеля что отведена под акции - отлично, упадёт - не страшно, у нас есть часть портфеля в облигациях, дающая прогнозируемые деньги.
Теоретически да, но на практике мы не знаем, где будет хай, он может быть много лет подряд, а потом несколько лет спад. Т.е. это больше на трейдинг похоже, раз мы будем пытаться ловить хаи и низы)
@@rabies8291 посмотрите ролик на этом же канале про долю облигаций в портфеле. По моделям выходит, что доля облигаций больше 10% только уменьшает доходность портфеля (даже с учётом постоянного вывода)
покупаю etf и ничего не продаю. просто жду ,что будет через 20 лет. вообще не рассматриваю инвестиции как средство заработка. правильно тут кто то писал, что бы жить с вложений нужно по крупному вложиться. а я так, по 10-30 тысяч в месяц
Сделайте видео по фондам ICN холдинга, стратегий GE50, SA20. Стратегии показывали всегда плюсовую доходность, даже в кризисы, в периоды роста обгоняли индекс. Интересно посмотреть подобные расчеты…
а вот интересно как бы лучше было выводить за раз в год или каждый месяц равными долями? мне кажется лучший вариант продавать каждый месяц и раз в три выводить из брокерского счета плюс суму на три месяца можно еще покрутить на депозите банковском или можно вкинуть в те же облигации а может через 20 лет будет еще куча вариантов временого хранения денег теже крипто стейкинги но легальные
Если говорить о математике, то лучше как можно дольше держать в портфеле, и выводить только по мере необходимости, чтобы деньги не лежали на вкладе под низкий процент (вместо акций).
Придумал тему для ролика. Почему в индекс S&P500 включают не все компании определенной капитализации, а только показывающие прибыль сколько-то кварталов? Это ведь снижает диверсификацию. И ведь они реально пропустили на этом, например, рост Теслы.
А есть где-то ссылка на сами симуляции? Интересно, что будет в вероятностями успеха и провала, если поменять базовую ставку вывода с 4% до допустим 6-8% и при этом пол и потолок изменить значительно (до 20-30%)
Как я смог понять, то етф лучше всего покупать в IB, в связи с не высокой комиссией? Если это так, то подскажите пожалуйста с какой суммой уже можно заморачиваться с открытием счета в IB? И если покупать етф и держать, надо ли будет подавать налоговую декларацию самостоятельно? Заранее благодарен за ответ.
Нужно уведомить налоговую об открытии счета в течении месяца. А затем каждый год отчеты по дивидендам, сделкам и движении по счетам. Начинать можно с любой. Тут скорее важнее какой у вас уровень доходов, который вы можете документально потвердить. Брокер может запросить при отрытии счета.
Если брать Acc ETF, то декларацию подавать не нужно будет, только отчёт о движении средств по счету. И, само собой, как правильно уже сказали, уведомить налоговую при открытии счёта. Всё это делается через ЛК налоговой.
Антон, здравствуйте! а вы рассматривали такой вариант потребления капитала, как 70/30? то есть когда доходит дело до потребления, мы переводим 30% портфеля в облигации и потребляем их в течение какого-то времени, а 70% акций продолжают работать. После того как облигации прокушаются, мы снова выделяем 30% и переводим их в облигации
Подобные резкие переходы вряд ли являются оптимальным решением. Но "проесть" безопасную часть портфеля в плохое время действительно может быть хорошей идеей: ruclips.net/video/jUH-k8TrVtw/видео.html
Антон, вопрос по видео. На 9:55 указаны суммы вывода без поправки на инфляцию? Т.е. реальные суммы вывода будут выше? Никакого комментария в видео на этот счёт нет, при этом, в примере на 5:38 эта поправка на инфляцию обговорена и выделена в тексте.
Подскажите пожалуйста, какой портфель наиболее подойдёт для накапливания капитала на горизонте 20+ лет - портфель из ETF, или портфель из дивидендных акций (Россия + США)? Понимаю много составляющих, но все же? Спасибо большое.
@@invest_science спасибо за ответ. То есть рост стоимости дивидендных акций + дивиденды на длительном горизонте не вырастят бОльший капитал, чем просто покупка ETF с их реинвестированием? Просто нахожу информацию, что дивидендные акции принесут больше капитала на длительном сроке инвестирования. спасибо
Чем ты старше, тем больше вероятность, что тебе понадобится крупный вывод средств, например, по вопросам здоровья! Вот об этом все стратегии умалчивают. Хотя задача номер один - выжить, а не истратить, как можно больше!
Добрый день! Подскажите как Вы относитесь к составлению собственного индекса из акций российских эмитентов, достаточно диверсифицированного по секторам, но с меньшими перекосами по "весу" нежели у индекса мосбиржи, где "вес" первых 4 эмитентов составляет 80% от всего индекса?
Здравствуйте! Первые 4 эмитента в индексе Мосбиржи не могут весить 80%. Я не вижу смысла менять что-то в пропорциях российского портфеля, всё равно это довольно небольшая доля всего портфеля.
Антон, подскажите, когда в видео идет речь об уменьшении трат на 1,5%, речь идет об уменьшении ставки изъятия на 1,5пп или об уменьшении суммы изъятия на 1,5%? Если второе, то оно не должно хоть как-то значительным образом влиять на портфель. 4пп минус 1,5% это swr 3,94%. А если речь идет о минус 1,5пп от ставки изьятия, то это значительное сокращение трат, а не как в примере, где вместо 42 т человек забирает 41 370
Речь идёт о незначительном изменении трат, но ежегодном. Если рынок всё время падает, то через 20 лет сумма изъятия будет уже менее 3% от изначального капитала, это довольно значительно. Но можно сокращать траты и сильнее, это даже лучше с точки зрения безопасности.
Интересно что есть "Figure 9. Dividend-paying stocks are not bonds: Growth of $100 from January 1, 1998, through September 30, 2019" там Dividend stocks победили U.S. stocks на горизонте 20 лет
Приветствую, вложил деньги в spy , но позже узнал что есть spyg , читал но так и не понял в чем отличие spy от spyg(тут доходность почему то выше c 2010 по крайней мере почти в два раза) ? И второй вопрос стоит ли вкладывать деньги ещё в spyg?
Антон, есть ли исследования по стратегиям не отбирающим хорошие акции для покупки, а наоборот держать весь широкий рынок но вырезать оттуда однозначно плохие бумаги и компании? Может ли такая стратегия быть лучше чем просто держать широкий рынок?
Мы не знаем, какие бумаги будут плохими. Например, компания со слабыми фундаментальными показателями может показать неожиданно высокий результат, если ей удастся выбраться из сложной ситуации.
@@xtropi-private нет. Большинство бумаг покажут результаты ниже рынка. Но если вы случайно уберёте будущего "победителя", то отставание будет значительным.
Если речь конкретно об этом ролике, то вот плейлист о теме жизни с капитала: ruclips.net/p/PLhYAriBcJ7WUE4jjlvHzonubnTD6uHaS4 Его вполне достаточно, чтобы потом понять этот ролик)
Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience
Спасибо!
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Блин, мы же не знаем когда умрем. Или есть программы расчета?
можно ещё выводить не разом, а частями - каждую неделю или две. Тогда остальные деньги будут работать.
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» -
Осторожно !!!
Это жулики!!
Они затянули меня в кредит ,
и конфисковали у меня 37.042,00€
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» -
Осторожно !!!
Это жулики!!
Они затянули меня в кредит ,
и конфисковали у меня 37.042,00€
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» -
Осторожно !!!
Это жулики!!
Они затянули меня в кредит ,
и конфисковали у меня 37.042,00€
Тот редкий драгоценный канал, на котором лайк можно ставить не глядя 👍👍👍
Спасибо!
Лучше таки смотреть :)
@@igor_orlov сначала ставим лайк, потом смотрим не отвлекаясь)
Уровень плотности полезной информации в этом ролике может создать точку сингулярности во вселенной.
Ахах)
Тот случай, когда нужно пересмотреть видео не один раз)
Тоесть рекомендуешь смотреть?
@@fellixahati9800 если мои рекомендации для тебя что-то значат, то конечно рекомендую. А ещё курить бросай и делай зарядку по утрам
@@susanius стоп стоп. Не на столько важны что бы я бросил курить)
Недвижка самая надежная инвестиция проверенная временем, а недвижимость за рубежом это то что доктор прописал. Сейчас продаю свои квартиры в России и буду строить виллы на Бали.
Интересная тема, подскажите где взять больше инфы по этому вопросу?
да пожалуйста поделитесь информацией!
@@ИвановДмитрий-о6щ лично я обратился к нашему соотечественнику ruclips.net/video/wawmD9ITE3c/видео.html который занимается строительством на Бали. А так есть много компаний местных и иностранных готовых с радостью реализовать любой ваш проект и инвестицию. Но выбирать их нужно очень аккуратно, не все чисты на руку)
Нужная инфа можно больше интернет ресурсов
Здорово
Когда начинал слушать Антона у фондах у меня было 20% капитала, сейчас уже 80%. Ещё чуть-чуть и Антон убедит вообще отказаться от покупки единичных акций
инвестиции уже обгоняют банковский процент 9% годовых и облигации 10%? На акциях новичок, получил 16% годовых. Потому что обвал. Зато в будущем сильно вырастет. А как ракетить фонды пока ума не приложу. Мне нравится сам процесс ) Покупать обвалившееся и продавать дорого.
Еще чуть чуть и все будут как из инкубатора. Жми кнопку "купить фонд" и будет счастье! Не надо читать отчеты компаний,изучать их историю (почитайте к примеру Вестерн Юнион,очень интересно),иметь возможность подкупать по выгодным ценам и хорошим P\E в моменты когда спекулянты их сбрасывают, получая маржин-коллы.Зачем это все,да!?Зачем развиваться,погружаться в бизнесы и закономерности рынка? Покупай фонд,а потом его "проедай" и будет тебе счастье! P.S. Это сарказм в последнем предложении!
@@ОстапИбрагимович-д2н а кто сказал, что человек хочет развиваться в теме инвестиций? Он просто хочет зарабатывать. А развиваться можно в других сферах. А насчёт инвестиций, по своему опыту могу сказать одно. Никто ничего не знает. ) Слишком много переменных.
@@ОстапИбрагимович-д2н чтобы жить с инвестиций нужно вложиться по крупному, а если небольшие суммы, то надо тратить значительное количество времени на торговлю. А большинство откроют иис, пополнят на 400 тыс, купят офз/фонды, на след год получат 52 тыс вычет и норм, биржа не как инструмент для заработка, а инструмент для сохранения/накопления, покупки долларов. Куда не посмотри - увеличение счетов у блогеров по большей части не доходность а пополнение своими деньгами. да и обогнать sp500 на длительном периоде например, получается очень у немногих. Бафет просто так не будет повторять это
@@aleksandrnikolaev1833 автор этого канала и не говорит, что на бирже можно заработать быстро и столько, чтобы на жизнь хватало. Весь канал посвящён тому, что ты дисциплинированно вкладываешь значительную часть доходов в фонды в течение 20+ лет, и тогда у тебя будет на что жить на пенсии (ну либо хорошая прибавка к заработку). "Покупай N и будешь богатым через год" это к спекулянтам
Налоги, это очень актуальная тема. Жду с нетерпением!
Антон приветствую! Материал очень полезный, спасибо! Можно сказать, что это универсальный совет. Тоже изучил много материалов по этой теме, многие связываю ставку по выводу с уровнем CAPE рынка, если высокий, как сейчас, при агрессивном портфеле 80/20 грубая ставка вывода без истощения капитала на горизонте 40 лет составит около 3-3,25%, а упоминаемый вами подход я считаю наиболее оптимальным!
С момента последнего видео, количество подписчиков на канале Антона приросло на ~на 10%. Такими темпами за год - он будет лучшей инвечтицией, чем большинство активов на фондовом рынке!
Классный канал
Спасибо!
Блародаря Николаю Мрачковскому
@@sweetlana1757 канал просто в реках. Например, я про Мрачковского пару дней назад узнала из-за интервью у одного блогера, а видео Антона мне алгоритм подогнал пол года назад. То есть RUclips сам продвигает этот канал.
Умеете, могёте!👏Уже слышится возгорание у приверженцев дивидендов.
Потрясающе. Антон, моё почтение 👌
Спасибо, что все так подробно и без воды
Благодарю Вас за чудесный канал, просто,
по честному, доступно. Информация просто на вес золота🔥😘
Как всегда, максимально четко и полезно. Спасибо.
Твой канал лучший на тему инвестиций! 👍 Спасибо тебе за подробный разбор каждой темы.
Хотел узнать твое мнение про фонды на облигации. Какие можно добавить в портфель? Выбора особо нет пока, к сожалению. Нашел от Сбера индекс Мосбиржи ОФЗ (SBGB). Может есть еще интересные фонды с низкой комиссией и небольшими рисками, которые можно поизучать?
Удачи каналу!🍀
Комментарий в поддержку канала. Спасибо вам за ваш труд.
Антон ! Благодарю 🙏 за создание вашего канала! Вы можете написать несколько Тикеров Ирланских фондов на весь мир , без дивидендов. Я стала квалом и сейчас хочу купить Етф на весь Мир . Спасибо большое за ваш труд.
Вы уверены, что вам нужны такие фонды? В этом ролике показывал, почему далеко не всегда иностранные ETF будут выгоднее:
ruclips.net/video/_8XR5MQry6I/видео.html
Да, там речь про Interactive Brokers, но тоже самое касается и российского брокера со статусом квал.инвестора.
@@invest_science Антон, а если горизонт инвестирования 15 лет. Я хотела зарубежные Етф , так как там лучше диверсификация , как я понимаю.
@@Madina_Zhamahanova лучше, но не сказать что значительно. Это выбор между низкими комиссиями и отсутствием налоговых льгот, и высокими комиссиями, зато с налоговыми льготами. Нужно смотреть есть ли возможность использовать вычет типа А на ИИС, и тд
Сегодня это очень актуальная тема
Спасибо Антон, полезный интересный контент.
Умница, Антон! Спасибо за видео!
очень интересный инфо....спасибо..
Спасибо! Как всегда полезная информация
Со стратегией определился, осталось накопить 1млн💵 и на пенсию можно выходить)
интересное видео получилось, а про налоги я бы послушал с удовольствием)
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
Очень важная информация, спасибо большое!!!!
Супер Антон 🙏
Я очень рад такой толковой информации, спасибо ✌
Просто отлично рассказали. Спасибо !
Самое главное накопление такого депозита, что бы 4%(+инфл) хватало полностью покрыть свои базовые потребности. Про налоги очень ждем, если еще про правильное оформление , всякие W-8BEN и тому подобное, был бы очень блоагодарен! Или например для меня было удивление когда российский брокер не является налоговым агентом с валютной переоценки , много мелких нюансов
Поздравляю с 75к подписчиков на канале!
Спасибо!
Ждём видео о твоих покупках на данной просадке. Ну или какие акции можно купить. Будет очень интересно. Спасибо.
Судя по моим расчётам, этот ролик мне пригодится через 15 лет. Надеюсь у меня все получится и я отвечу на этот комментарий в будущем хехе:)
Если вы планируете через 15 лет успешно закончить тратить капитал, то да )
Ох, мне до этого как до луны пешком, но ознакомиться будет не лишним
Здравствуйте. Спасибо за канал и работу, очень здорово. А как выводить, ну в плане если не дивиденды и купоны, просто продавать разные активы, на сумму в 4% в год? Как тогда решать, что именно продавать?
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» -
Осторожно !!!
Это жулики!!
Они затянули меня в кредит ,
и конфисковали у меня 37.042,00€
Подход вангуарда действительно самый логичный из всех
Благодарю 😉
Спасибо
Отличная информация!!
Огнище! =) Спасибо!
Спасибо за подробный обзор
Отличный канал, спасибо за полезный контент )
Лучше не допускать момента, когда капитал закончится при жизни. Лучше выводить меньше, а"излишки" пусть останутся детям)))
Да детям, которых сначало надо вырастить, на которых и уйдет весь ваш капитал 🤦
@@Alexey_Alexeevich учитесь и зарабатывайте больше. Инвестируют излишки.
@@tarasg7122 ну так излишки, сегодня излишки,а завтра из-за инфляции это уже перестанет быть излишком. Ситуация ухудшается, реальные доходы населения падают даже по официальным данным уже который год
@@Alexey_Alexeevich так инвестирование-это и есть способ избежать инфляцию в долгосрочной перспективе. На какие-то срочные проблемы (потеря работы, например) должна быть отдельная кубышка
спасибо, пойду за дошиком..
Спасибо за полезную информацию! 👌👍
Канал начал повторятся и после просмотра всех видео я уже сам стал умным) Ех , но смотреть других после этого ещё хуже , что ж время от времени выходит и что-то новенькое!
А что, ранее уже был аналог этого видео?
Мега-полезно! Спасибо! Небольшой вопрос: исследования Вангуард основаны на каком-то историческом отрезке времени или это какая-то гипотетическая усредненная модель?
Отличный вопрос.
Это симуляции, но они приближены к реальности, в основе лежат исторические данные.
@@invest_science Очень много полезного, спасибо!
Однако не согласен с тезисом, что заходить правильно в любое время и потом сидеть постоянно подкупая акции.
Когда впереди ужесточение ДКП, сворачивание баланса, то это не лучшее время для накопления капитала. Гораздо эффективнее зайти внизу рынка.
Найдите статистику о том, как ведут себя рынки в период когда растет ставка, идёт сворачивание баланса.
@@kruger_cz только если вы знаете, что ставка будет расти быстрее ожиданий рынка. Неясно, откуда вам это известно.
Спасибо, за ответ! Я не утверждаю, что это худшее или лучшее время. Просто по логике вещей есть товар - рынок акций , на него есть спрос и есть предложение. Но в перспективе денег станет меньше (сокращение баланса). Соответственно если денег меньше то и цены упадут. Мне как раз наоборот хотелось бы больше статистики и информации на эту тему. Думаю материал был бы бомба. Так же обстоятельно как и о фондах.
Ведь должна же быть такая статистика. Если нет желания записывать отдельное видео - набросайте хотя бы ссылок.
@@kruger_cz проблема в том, что это не так. Рынок акций - это рынок риска. Ожидаемая доходность всегда должна быть положительной, в любой момент времени, потому что никто в здравом уме не будет принимать на себя риск с ожидаемым убытком.
Бесподобно
СПАСИБО тебе Антошка.
Как и всегда полезная информация 📚
Лукас и коммент в поддержку автора канала ✨🔥
#финансы #кризис
#инвестиции #опционы #наукаинвестирования
#акции #трейдинг
#налоги #ростпортфеля #сложныйпроцент
#облигации #деньги
#валюта #бюджет #кредит
#активы #падение
#явныеиздержки #образованность
#неплатежеспособность #инвестор
#еврооблигации #спекуляции
#закрытие #заработок
#аккредитив #фонд #субсидии
#вложения #цены
#индекс #рынок
#самостоятельность
#инвестор #богатство
#маржа #безопасность
#олигархия #стрэп
#счет #форвард #доход
#торг #трейдер #компании
Канал классный, разбираются важные идеи.
Единственное, что заставляет сомневаться - во всех видео есть допущение, что финансовая и правовая система не меняется на протяжении десятилетий. Как будто мы живем в США в конце 20 века. Реалистично ли это? Не думаю.
В перспективе под вопросом само существование доллара, как мировой резервной валюты.
Под вопросом - будут ли меняться законы об инвестициях на протяжении десятилетий (наверняка)
Под вопросом - а будет ли наша страна включена в мировой рынок на протяжении десятилетий (не точно)
В итоге рассчитывать на такую долгосрочную стратегию получается очень рискованно.
Есть мнение, что в России стоит рассматривать бизнесы, с которых можно "срубить" прибыль в течение 3-5 лет. Всё остальное слишком рискованно.
вы же не купили ETF и забыли пароль
всегда подстраивайтесь и ищите новые инструменты
Здравствуйте очень рад что нашел ваш канал много чего научился ну я в этом новичок конечно хочу спросить об одном платформе я там нахожусь данный момент но там минимальная сумма хочу посмотреть что покажет там есть эксперт помогает мне и забирает себе 10 % от дохода. Это Vanguard я думаю все знают про это платформу очень известный но в интернете и в Гугле не мог найти какой то негативный отзыв и не знаю можно ли доверять им ? Они открывают кошелек для тебя и дают эксперт и он учит тебя параллельно помогает например говорить сегодня покупай валюту потом завтра пишет закрываем сделку и таким способом мы зарабатываем где то 15-20 % общей суммы грубо говоря если у меня 200 доллар я месяц зарабатываю 30-50 доллар. Что вы можете сказать про Vanguard на сколько можно доверять ?
Спасибо Антон!
Антон,дико извиняюсь,но давай сначала накопим,что бы было что выводить...😁
Так это вам на работу надо :)
Нет смысла копить, живите сейчас 😉
@@Alexey_Alexeevich А излишки куда девать? У меня например нет потребности покупать всякую ерунду и я инвестирую больше половины дохода.
@@tarasg7122 разумеется, если тратить деньги на ерунду , то не стоит покупать. Но с другой стороны, что для вас ерунда, то для другого может быть нужной вещью 😉☝️ теперь насчёт инвертирования половины дохода - либо у вас нет семьи и детей, либо вы живёте в Москве, где зарплата выше намного, чем по России, либо у вас бизнес
@@Alexey_Alexeevich Офис крупнейшей международной компаний(но может одной из, конечно). Город с населением что-то около 300к. ЗП больше 300к. Низкая зп в регионах - проблема людей, а не региона
Было полезно. Спасибо.
спасибо!
Интереснее видео, только повторяющиеся от видео к видео однотипные комментарии, в которых с пеной у рта комментаторы пытаются что-то доказать)
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» -
Осторожно !!!
Это жулики!!
Они затянули меня в кредит ,
и конфисковали у меня 37.042,00€
спасибо за труды, интересное исследование. Я для себя рассматриваю SWR в размере 2%.
4 и более %% считаю слишком рискованным для проедания капитала
А я 3%. То есть свои 600 т.р. делю на 400 и получается полтора косаря ежемесячного дохода. Активно пополняю. Отдельные мериканские акции, 30 - 80 наименований.
Спасибо!
Многие не знают или забывают что жить с рынка смогут только единицы и то лет через 30 после накопления достаточного капитала. Т.е. ваш капитал должен формироваться вне рынка и только потом туда приходить. Работать в общем придется достаточно долго
дак в итоге все равно подавляющее большинство пашет до пенсии и потом получает свои 10к и жалуется на жизнь сидя на лавке у подъезда. А откладывая 10% от ЗП у тебя такой нищей старости не будет)
@@КриптоАдепт-з5ы Вообще не спорю, мои знакомые рассуждают до пенсии еще далеко, я живу сейчас. Дожить до нее ее еще надо. А как придет пенсия будут лапу сосать. Самое главное нам понимать что так не надо делать.
@@mozg9765 Все правильно, надо играть в долгую, так еще есть шанс. За год до пенсии уже на нее не накопить. А то люди выходят на пенсию и продолжают работать до смерти или живут сводя концы с концами.
В вангард, точнее в кал оф дюти, а ещё точнее в близард нужно было раньше инвестировать. Пока их майки не купили. )
Антон, есть вопрос достойный Вашей квалификации и опыта. Американские акции, торгуемые на организованном рынке РФ, но купленные через IB, попадают под ЛДВ или нет ? И как в этом случае его правильно оформить ?
Должны попадать, насколько мне известно. Но я не сталкивался с таким, не смогу подсказать.
Также можно же сделать пол и потолок вывода средств, например не менее 4 проц в год но не более 6 проц в год. Начинать с 4 проц выводить капитал и индексировать на инфляцию но не в коем случае не выводить больше 6 проц в год
Я думаю тут правильнее всего делать так : когда рынок растёт и находится на хаях, нужно изымать денег из портфеля больше , а когда падает изымать по минимуму , а жить на те деньги , которые изъяли в момент роста рынка. То есть в момент роста мы выводим сразу на год вперёд, а если рынок упал, то вполне можем этот год жить на деньги выведенные ещё когда рынок был на хаях. Можно попробовать увеличить этот срок и до двух лет.
Осталось только определиться, что значит "рынок на хаях" и насколько больше можно выводить и что значит "рынок упал" и насколько можно меньше выводить.
Я бы вообще пошёл по другому пути. Раскидал бы портфель наполовину: 50% облигаций, с которых мы будем получать стабильный ежемесячный денежный поток, и 50% в акциях, для постепенного роста портфеля. Зачем зацикливаться на этих процентах вывода, переживать упадёт рынок или вырастет? Ну вырастет та часть портфеля что отведена под акции - отлично, упадёт - не страшно, у нас есть часть портфеля в облигациях, дающая прогнозируемые деньги.
Теоретически да, но на практике мы не знаем, где будет хай, он может быть много лет подряд, а потом несколько лет спад. Т.е. это больше на трейдинг похоже, раз мы будем пытаться ловить хаи и низы)
@@rabies8291 посмотрите ролик на этом же канале про долю облигаций в портфеле. По моделям выходит, что доля облигаций больше 10% только уменьшает доходность портфеля (даже с учётом постоянного вывода)
@@etb6250 если есть название ролика, прошу поделиться.
👍спасибо
покупаю etf и ничего не продаю. просто жду ,что будет через 20 лет. вообще не рассматриваю инвестиции как средство заработка. правильно тут кто то писал, что бы жить с вложений нужно по крупному вложиться. а я так, по 10-30 тысяч в месяц
Ай, маладес!!
А как лучше выводить раз в год тли раз в месяц?
Спасибо за видео
Интересно, если выводить 3% от портфеля в год, насколько изменятся расчеты?
А где находить последние исследования/статьи на английском? Может есть какие-то агрегаторы?
Спасибо за материал))
Сделайте видео по фондам ICN холдинга, стратегий GE50, SA20.
Стратегии показывали всегда плюсовую доходность, даже в кризисы, в периоды роста обгоняли индекс.
Интересно посмотреть подобные расчеты…
Именно так нужно доносить информацию для неподготовленных инвесторов, а не в красивых местах в крутых шмотках. А то все в сказки верить начинают
а вот интересно как бы лучше было выводить за раз в год или каждый месяц равными долями? мне кажется лучший вариант продавать каждый месяц и раз в три выводить из брокерского счета плюс суму на три месяца можно еще покрутить на депозите банковском или можно вкинуть в те же облигации а может через 20 лет будет еще куча вариантов временого хранения денег теже крипто стейкинги но легальные
Если говорить о математике, то лучше как можно дольше держать в портфеле, и выводить только по мере необходимости, чтобы деньги не лежали на вкладе под низкий процент (вместо акций).
Придумал тему для ролика. Почему в индекс S&P500 включают не все компании определенной капитализации, а только показывающие прибыль сколько-то кварталов? Это ведь снижает диверсификацию. И ведь они реально пропустили на этом, например, рост Теслы.
В правительство автора канала)) может хоть экономика в рост пойдёт😄
Молодец! Как обычно лайк!
В поддержку !)
Доброго времени суток уважаемый!
Имеет ли смысл покупать Fxrl на момент просадки Ртс?
Всего наилучшего!
А есть где-то ссылка на сами симуляции? Интересно, что будет в вероятностями успеха и провала, если поменять базовую ставку вывода с 4% до допустим 6-8% и при этом пол и потолок изменить значительно (до 20-30%)
Как я смог понять, то етф лучше всего покупать в IB, в связи с не высокой комиссией? Если это так, то подскажите пожалуйста с какой суммой уже можно заморачиваться с открытием счета в IB? И если покупать етф и держать, надо ли будет подавать налоговую декларацию самостоятельно?
Заранее благодарен за ответ.
Нужно уведомить налоговую об открытии счета в течении месяца. А затем каждый год отчеты по дивидендам, сделкам и движении по счетам.
Начинать можно с любой. Тут скорее важнее какой у вас уровень доходов, который вы можете документально потвердить. Брокер может запросить при отрытии счета.
Если брать Acc ETF, то декларацию подавать не нужно будет, только отчёт о движении средств по счету. И, само собой, как правильно уже сказали, уведомить налоговую при открытии счёта. Всё это делается через ЛК налоговой.
Антон, здравствуйте! а вы рассматривали такой вариант потребления капитала, как 70/30? то есть когда доходит дело до потребления, мы переводим 30% портфеля в облигации и потребляем их в течение какого-то времени, а 70% акций продолжают работать. После того как облигации прокушаются, мы снова выделяем 30% и переводим их в облигации
Подобные резкие переходы вряд ли являются оптимальным решением. Но "проесть" безопасную часть портфеля в плохое время действительно может быть хорошей идеей: ruclips.net/video/jUH-k8TrVtw/видео.html
Написал большой коммент хороший а он исчез. Все без ругани ссылок и тд, наоборот с благодарностью. Кароч очень жду комменты в телеге что бы появились.
Антон, вопрос по видео. На 9:55 указаны суммы вывода без поправки на инфляцию? Т.е. реальные суммы вывода будут выше?
Никакого комментария в видео на этот счёт нет, при этом, в примере на 5:38 эта поправка на инфляцию обговорена и выделена в тексте.
Да, верно, это 49250 в деньгах прошлого года, номинально там будет больше 50,000р, но в реальности вывод сократился (в реальном выражении)
Подскажите пожалуйста, какой портфель наиболее подойдёт для накапливания капитала на горизонте 20+ лет - портфель из ETF, или портфель из дивидендных акций (Россия + США)? Понимаю много составляющих, но все же? Спасибо большое.
Я не вижу смысла частному инвестору покупать отдельные акции, поэтому ETF.
@@invest_science спасибо за ответ. То есть рост стоимости дивидендных акций + дивиденды на длительном горизонте не вырастят бОльший капитал, чем просто покупка ETF с их реинвестированием? Просто нахожу информацию, что дивидендные акции принесут больше капитала на длительном сроке инвестирования. спасибо
@@evgen_naumov как повезёт. Последние 20 лет это не так, но до этого долгое время это было так.
Хочется жить в молодости, а в старости нужно не так много.
По доходам и расход.
Классно!
Чем ты старше, тем больше вероятность, что тебе понадобится крупный вывод средств, например, по вопросам здоровья! Вот об этом все стратегии умалчивают. Хотя задача номер один - выжить, а не истратить, как можно больше!
Главное покупайте наши фонды и платите нам комиссию (с) вангуард
Эта работа вообще не про фонды Vanguard. Но ради интереса можете поискать в интернете, кому Vanguard принадлежит
Антон, слишком быстро тароторишь.. В следующий раз с расстановочкой рассказывай такой ценный материал).. приходится переслушивать по три раза))
Спасибо за видео! Автору успехов)
P.S. You weirdly look like my ex gf wtf...
Дошел примерно до тех же выводов самостоятельно, а Антон доказал все научно! Но акции кой-какие покупаю чисто по фану и не очень много.
Какой фан в покупке отдельных акций??
@@Alexey_Alexeevich адреналин, а друг вырастет на 40 % или упадет
@@aleksandrnikolaev1833 С марта 2020 многие выросли и на 200-300%- вот где адреналин!)
Добрый день! Подскажите как Вы относитесь к составлению собственного индекса из акций российских эмитентов, достаточно диверсифицированного по секторам, но с меньшими перекосами по "весу" нежели у индекса мосбиржи, где "вес" первых 4 эмитентов составляет 80% от всего индекса?
Здравствуйте! Первые 4 эмитента в индексе Мосбиржи не могут весить 80%.
Я не вижу смысла менять что-то в пропорциях российского портфеля, всё равно это довольно небольшая доля всего портфеля.
@@invest_science Ошибся. Не 4 эмитента, а 3 сектора составляют около 70-80% доли.
Антон, подскажите, когда в видео идет речь об уменьшении трат на 1,5%, речь идет об уменьшении ставки изъятия на 1,5пп или об уменьшении суммы изъятия на 1,5%?
Если второе, то оно не должно хоть как-то значительным образом влиять на портфель. 4пп минус 1,5% это swr 3,94%.
А если речь идет о минус 1,5пп от ставки изьятия, то это значительное сокращение трат, а не как в примере, где вместо 42 т человек забирает 41 370
Речь идёт о незначительном изменении трат, но ежегодном. Если рынок всё время падает, то через 20 лет сумма изъятия будет уже менее 3% от изначального капитала, это довольно значительно.
Но можно сокращать траты и сильнее, это даже лучше с точки зрения безопасности.
Интересно что есть "Figure 9. Dividend-paying stocks are not bonds: Growth of $100 from January 1, 1998, through September 30, 2019"
там Dividend stocks победили U.S. stocks на горизонте 20 лет
Приветствую, вложил деньги в spy , но позже узнал что есть spyg , читал но так и не понял в чем отличие spy от spyg(тут доходность почему то выше c 2010 по крайней мере почти в два раза) ? И второй вопрос стоит ли вкладывать деньги ещё в spyg?
Spyg - активная ставка на акции роста. Исторически они приносили менее высокую прибыль, но последние годы всё было наоборот.
Антон, есть ли исследования по стратегиям не отбирающим хорошие акции для покупки, а наоборот держать весь широкий рынок но вырезать оттуда однозначно плохие бумаги и компании? Может ли такая стратегия быть лучше чем просто держать широкий рынок?
Мы не знаем, какие бумаги будут плохими. Например, компания со слабыми фундаментальными показателями может показать неожиданно высокий результат, если ей удастся выбраться из сложной ситуации.
@@invest_science Я понимаю, интересно равнозначны ли вероятности между отбиранием хороших и плохих?
@@xtropi-private нет. Большинство бумаг покажут результаты ниже рынка. Но если вы случайно уберёте будущего "победителя", то отставание будет значительным.
9:23 Почему такие высокие ставки вывода? Ты же говорил, что норма 3-3,5%, а тут какие-то 5%
Здесь предполагается выход на пенсию в обычном возрасте, около 65 лет, а также динамические расходы.
*СРАЗУ ЖЕ ЛАЙК*
Автор очень много чего не понятно , что в этом случае делать ? Начать изучать ваш канал с низов??
Если речь конкретно об этом ролике, то вот плейлист о теме жизни с капитала:
ruclips.net/p/PLhYAriBcJ7WUE4jjlvHzonubnTD6uHaS4
Его вполне достаточно, чтобы потом понять этот ролик)
Правило 4% касается и рынка америки и рынка россии? Доходности же вроде как отличаются.
@@orttop спасибо за ответ