👉Cómo calcular la RENTABILIDAD de una INVERSIÓN INMOBILIARIA vía ALQUILER 🎁[regalo calculadora]
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- Опубликовано: 20 окт 2024
- En este vídeo te enseño a calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria en alquiler. Para ello usaremos la misma calculadora que yo utilizo y te explico las 4 medidas de rentabilidad más importantes.
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Disclaimer: este canal es meramente informativo y no debe tomarse ninguna de nuestras opiniones como un consejo de inversión. Nuestras opiniones no representan opiniones de terceros. La responsabilidad de invertir tu dinero es solo tuya, si no tienes conocimientos suficientes debes buscar asesoramiento profesional.
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Muchas gracias
Yo introduzco mi correo electrónico, luego confirmo el mail que recibo pero ya no se como obtenerla.
@@anagarrido3682 estoy igual que tú
Hola, me sale el Excel protegido. ¿Hay algún tipo de contraseña que me he perdido? Gracias 😅
A mi me mandan un correo vacío 😕
Fantástico vídeo y fantástica herramienta para calcular la rentabilidad. Muchas gracias por la información, Germán.
Muchas gracias por tu trabajo, Germán. Estoy viendo todos tus vídeos de más actual a más antiguo, pero sin duda, para comenzar, este es el mejor. Todo perfectamente explicado y un detallazo dejarnos la calculadora. Mil gracias!
gracias Javier!!!
Buenas tardes Germán. Primero darte la enhorabuena por el trabajo que realizas para hacernos llegar la cultura financiera, y por otro lado pedirte para cuando vas a realizar un video sobre fliping house con la calculadora que tu utilizas en tus operaciones. Reitero mi agradecimiento por tu labor, y desearte muchos éxitos futuros. Un saludo
Buenísima explicación y gran herramienta! Gracias Germán , saludos desde Perú
gracias por la calculadora, es super útil para un vistazo general de todo
Muchas gracias Germán
Este vídeo es buenísimo
Gracias!!!
Gracias por el aporte y la explicación detallada.
Gracias a ti Alejandro!
Brutal, no se puede ofrecer más con menos. Enhorabuena!!!
Gracias Julio! :)
Hola, muy buena la calculadora!, soy de Argentina, invertimos en dos viviendas en Valencia para alquiler sin hipoteca, voy a adaptar la calculadora y ver si me resulta, Grecias Javier!!
Buenas tardes Germán, muy útil tu vídeo, sencillo y bien explicado
Hola, muchas gracias
Molt bon tutorial!!! Gràcies pel valor!
Excelente, muchas gracias. Acá en Argentina es muy dificil calcular la rentabilidad proyectando a futuro, porq no se sabe cuánto se devaluará la moneda y cuánto será el próximo precio a cobrar dnetro de 6 meses. Mi cálculo en el historial de alquiler es que esa renta cubre el valor de un inmueble en 20 años, o sea se amortiza la inversión inicial en ese tiempo. Capáz calculo mal, es un resultado bruto mas que nada.
Me ha encantado este vídeo, la Excel es magnífica y he descubierto muchos términos que desconocía a pesar de tener varias inversiones ya marchando. Gracias!!!!
Ya pude gracias! Esta info es oro, como sé que te gusta mejorar, sería la bomba otro apartadonque te digs los años que amortizarias la propiedad, ya eres un crack pero ahí lo petas🤣, saludos!
Gracias. Te sigo desde hace ya muchos meses y aunque no suela escribir es de justicia agradecer tu dedicación. Desde el principio me encantó que transmitías que si tú lo estabas haciendo, cualquier otro podría (con matices claro !). Y así sigues. Enhorabuena
Muy muy útil German. Lo de la calculadora de Flip es una gran idea, yo hasta día de hoy no he encontrado ninguna completa ni atractiva.
Gracias de nuevo
Estupendo, me lo anoto a la laaarga lista de tareas y lo preparo cuando tenga un momento.
Un abrazo!
Muy bueno, ahora mismo me descargo la calculadora, nos ahorras un trabajazo impresionante con ella, gracias
Gracias a ti!
Thank you very much so much for this video. It was very informative.
Gracias Germán!
a ti por estar ahí! Un abrazo.
Gracias Germán!!! Me queda mucho más claro. Genial si compartes la de flip
Estupendo Ana! Preparo ese vídeo y comparto la del flip en un futuro próximo.
Un abrazo.
Excelente vídeo, otra calculadora más completa para las que ya tengo..!
👍genial! :)
Qué otras tienes? Son públicas?
Cacho de vídeo! Buen trabajo Germán 👏
gracias cracks!
Thank you so much for this video. It was very informative.
Gracias por la tabla. Superutil!
Muchas gracias German por el gran trabajo que estás llevando acabo. Estoy aprendiendo mucho con tus videos. Muchas gracias también por compartir la calculadora. Es una gran herramienta a la que espero sacarle un gran partido¡¡¡¡
Muchas gracias!!!!
Muy, muy bien, muchas gracias, me has ganado como seguidor
Me entanta el video German.
Yo diría que tiene un ROTE ( Return on Time Employed ) del 1000%
Muchas gracias
Hola Germán. Gracias por el video. Es muy útil e interesante.
Una pregunta, en el cálculo de la rentabilidad neta con apalancamiento, ¿se ha de calcular sobre los fondos propios o sobre el precio total de la vivienda? Gracias.
Hola Germán como estás? Excelente explicación. Ya tenía una calculadora, y sumé algunos cálculos que nos has compartido. Consulta, tienes para compartir la calculadora, teniendo en cuenta operaciones solo de flipping? Saludos y muchas gracias
💲Genial explicado todo, me encanta tu podcast. Este vídeo está muy bien, la verdad no me pude descargar la calculadora, pero gracias a la explicación la he ido creando yo, ¡la de tiempo que me voy a ahorrar por tener todo bien colocado! Gracias.
Hola Margot! prueba ahora que ya está resuelta la incidencia :)
Un abrazo.
@@VIVIRDERENTASTV Efectivamente, ¡problema solucionado! Un saludo.
Pues está genial el vídeo
Me encanta este video pero dentro de q varemos hay que moverse?
Es decir, la rentabilidad bruta en q tanto por ciento debe estar para ser rentable en un alquiler por habitaciones? Y de larga estancia?
Esta muy interesante. Quizá lo unico que le agregaría es el año de inicio a la derecha de la revalorización anual para que vaya multiplicando a partir del año de compra.
Un punto relevante es lo que mencionas sobre el porcentaje de endeudamiento para continuar escalando el modelo.
Una pregunta si tu tienes una hipoteca y tienes capacidad de repago al principio, es decir cuando del total de la cuota los intereses son mucho más que el capital, digamos que por cada 10000€ que pagas te ahorras 6000€ en intereses, que crees que es más conveniente?:
+Reducir plazo y así ahorrarte los 6000€
+Reducir cuota y así incrementar capacidad de repago (Ahorrarias unos 3000€)
+Ni lo uno ni lo otro, acumulando cash lo más rápido posible para minimizar la necesidad de apalancamiento via hipotecas o préstamos.
Por cierto los podcast en Spotify son muy interesantes.
Gracias
Gracias Lucas,
La respuesta a tu pregunta es: "depende de tus objetivos".
si buscas maximizar cashflow, mantener plazo y reducir cuota, si buscas seguir creciendo no deberías amortizar y aprovechar ese dinero para nuevas inversiones...
Un abrazo!
@@VIVIRDERENTASTV jajaj. Es una buena respuesta
Super útil
gracias!
Buenos días, gracias por tus aportes y por tu libro, me ha resultado muy útil y práctico. El caso es que en el libro regalas una calculadora diferente a esta, la estoy intentando descargar pero no me deja, podrías subir de nuevo el enlace? Gracias
Gracias por este super regalo
Muchas gracias Germán, por la calculadora es genial, y por toda tu explicación es mejor aún. Espero seguir aprendiendo de tus conocimientos.
Espectacular, gracias
Gracias a ti
Muy bueno. Gracias
gracias por la calcu, eres muy generoso 🤩
Muchísimas gracias Germán. Es súper fácil de usar. 😊
Ahora a aprovecharla Isabel! :)
abrazo!
Qué clarito lo has explicado todo. Muchas gracias por tus explicaciones y por la fantástica calculadora. 👌
Muchísimas gracias German!! es de muchisima utilidad como todos los videos, podcast, y toda tu labor divulgación, ENHORABUENA🙏🙏🙏🙏
Muchisimas gracias Jacinto!
Muy bueno el video y la tablita para hacer calculo de rentabilidad. LA verdad que esto que estoy viendo en estos videos me parece muy interesante y creo que es muy buena manera de conseguir ingresos extra al trabajo. muchas gracias!!!
Muy bueno! gracias!!! 👍🏼
Gracias por el archivo!
De nada! :)
Genial el vídeo Germán
gracias Carli!
Hola Germán, se me hizo buenisima tu calculadora de rentabilidad, ya que todo mundo sabemos todos los costos, sin embargo el utilizar tu calculadora, nos da el orden que se necesita para exponenciar el negocio, muchas gracias y muy buen video. Felicidades.
gracias a ti Manuel! :)
Un abrazo!
Hola German.Estupendo trabajo el que has realizado. Simple pero eficaz. Mi pregunta sería, de todas estas rentabilidades que mencionas en el video, cual de ellas se corresponde con la rentabilidad financiera TIR en esta inversión inmobiliaria ?
Hola Germán. Muchas gracias por el video sin embargo tengo una duda. Esta calculadora esta bien para el primer año pero como hago cuando estoy en el segundo y tercera año? Es decir, estoy en el tercer año pero el precio de compra es de hace 3, como actualizo ese valor? En qué me baso para actualizar ese valor?
Hola Germán buenos días,gracias por explicar está calculadora y su uso me pareció muy importante para validar si es rentable o no para España , soy agente inmobiliario vivo en cali Colombia ,una consulta. está calculadora la se puede ajustar a Colombia ?muchas gracias un abrazo.
Muchas gracias Germán. Me ha encantado el vídeo y la calculadora pero también estoy a punto de hacer mi primer Flipping Tienes otro vídeo o incluso un excel parecido a éste pero para éste tipo de estrategia? Agradecido de antemano, saludos
No debería haber un coeficiente de vacancia para cubrir la eventualidad q la vivienda no tenga alquiler en algún periodo?
Mencionas que un cash flow del +40% es lo ideal. Que porcentaje consideras ideal para el Cash on cash y para el Roce?
Gracias por el vídeo. ¿Cuánto recomiendas tener ahorrado de media para empezar a invertir en inmuebles?
genial !!! muchas gracias !!! que opinas de la nueva ley en cataluña que hacemos ??? nos expatriamos ????? jejejje saludos
hola y mil gracias por tu video y aqui tienes un seguidor mas....en tu calculadora ,no he necesitado financiacion (financiacion 0)y me sale NUM.... por lo que no puedo ver todos los datos,que se pone en tal caso?espero haberme explicado...gracias
Buenos días German. Hacienda somos todos... ¿es posible añadir el IRPF como variable en la calculadora? Gracias.
Muy bueno el contenido de valor, donde se puede ver la calculadora de compra - reforma - venta . Muchas gracias
Hola Germán muchas gracias por tu orientación en esta profesión que me encantaría mucho poder hacer.una pregunta cómo puedo obtener un préstamo para inversión si tengo 60 años y no tengo trabajo .pero pago un alquiler de 1500€ con mi solvencia personal .desearía encontrar una vivienda para inversión en este precio muchas gracias por tu ayuda
Muy interesante
Buenas German! A ver si subes el video de la calculadora para flipping! Que lo prometido es deuda 👌🙌
Hola Germán. Muy interesante la calculadora. No sé si estáis interesados en temas de flipping en Reus. Un saludo.
En cualquier municipio de la provincia de Tarragona puede encajarme, Reus la verdad es que cada vez me interesa menos, pero si tienes alguna propuesta.... ¿hablamos? :)
Hola... No se seguir por privado, pero encantado.
@@javierms8167 german@vivirderentas.net
Una consulta German, por favor. Cuando calcula la "rentabilidad neta" esta incluyendo el gasto de las cuotas de hipoteca. Siendo así, ¿porque no lo divide por lo realmente pagado (26.650 + gastos) y lo hace por el importe como si se hubiese pagado todo (60.000 + gastos)? Gracias.
Gracias Germán por la calculadora!
Una pregunta: no deberias incluir una casilla con el porcentaje de IRPF que se aplica a los alquileres de vivienda?
Gracias por tus videos.
Un saludo
Se podría añadir. En mi caso no me convence meter los impuestos porque varían de una persona a otra y de una comunidad a otra, por lo que es casi imposible poner algo que sea universal para todos.
Perdona, podéis incluir una pestaña en la calculadora, para modificar el porcentaje de ganancia y el Cash Flow si haces amortizaciones???
Un saludo y lo hacéis genial!!!
Muy útil la calculadora, tienes la calculadora para fliping?
Hola Germán. Muchas gracias por el vídeo y la hoja Excel. Me han parecido muy útiles.
En la celda final "Rentabilidad total/inversión" ¿Qué porcentaje, según tu criterio, debería ser el mínimo aceptable?
Gracias y un saludo.
Buenas tardes, gracias por el video. Dos preguntas: La rentabilidad neta se refiere a la rentabilidad antes de impuestos, correcto? Dentro de los gastos, has tenido en cuenta la amortización de la vivienda?, según Hacienda también es un gasto deducible. Un saludo.
Hola Germán, como siempre muy buena aportación. Una cosilla que creo se debería tener en cuenta, en el cálculo del impuesto ITP, se toma el valor catastral, pero si el precio de compra es superior, debemos tener en cuenta que el valor que se tomará como referencia será el mayor de los dos y por consiguiente debemos tenerlo en cuenta para este cálculo.
Gracias
Genial. gracias
Gracias a ti!
Excelente
Buenas tardes! me ha gustado mucho la explicación, todo muy claro. Te he descubierto hoy mismo y no voy a parar hasta ver todos tus videos. No he podido descargar la calculadora, introduzco mi direccion de email y no ocurre nada. Podrías decirme si ocurre algo?. Graacias!
Yo tampoco he recibido nada. Me he tenido que suscribir al newsletter, perop nada de la calculadora. Parece que Germán no da lo que promete! Mal empezamos
Perdón... (Sobre todo a Germán si lee esto), acabo de ver que si me llegó. El mail llega en formato HTML y mi cliente de correo no lo leia.
Hola Germán! Gracias por el vídeo y por la calculadora. Me surge una duda y es que no has incluido el IRPF como parte de los gastos para calcular la rentabilidad.
Por otro lado, ¿qué valores de rentabilidad neta consideras interesantes para invertir?
Hola Javier, valores interesantes dependerá del perfil de la vivienda....pero menos de un 6% neto me lo pensaría bastante.
Sobre la fiscalidad no la incluí porque es distinta para cada uno y sería difícil tallar un patrón para todos.
Buenas tardes, ante todo muy buena aportación compañero, solo que a no me deja meter ningun dato, está protegido
Súper útil :)
Gracias!
Hola Germán, quizás el único apartado que hecho en falta es el IRPF de esos trescientos euros. Ahí sí que sería ya neto .
Saludos y gracias
Qué buen contenido.
Buenas Germán, tengo una pregunta. Pongamos que pones 15.000 para tu primer inmueble y lo alquilas y te da un margen de beneficio neto al mes de 250 euros. Hasta que no recuperes los 15.000 que has puesto tienen que pasar 5 años verdad? Y eso poniendo que no se estropee lavadora o nevera si es que lo pones. No veo mucho el negocio, me debo estar perdiendo algo. Gracias, saludos.
Si amortiza la inversión en 5 años te puedes dar con un canto....los números qué hace este hombre son muy muy optimistas...lo único que me queda claro es que no conviene un piso de 320.000€ mejor 4 de 80.000.
Ya lo creo que te estás perdiendo, a los cinco años recuperaría la inversión que hicistes, además tendrías el inmueble más la revalorización.
Hola Germán, sigo tus videos ,aprendiendo un montón, el link de descarga de la calculadora no funciona, podrias actualizarla mil gracias
Hola Rubén! prueba ahora que ya está resuelta la incidencia :)
Un abrazo.
Y podrías añadir el % de aumento del alquiler( al cabo del fin del contrato actualizando el precio alquiler podrás hacerlo) así como si lo compras con infra precio proporcionalmente
Muy buena calculadora, lo único que echo de menos es un escenario pesimista.
Que pasa cuando me suben los intereses al 4%, los pisos pierden valor de un año a otro y el inquilino entra en morosidad.
Deberían advertirlo a los posibles inversores, y es un escenario factible
german una duda, de esos 301€ que ganas, que van a tu cuenta, habria que restarle lo que te cobra hacienda por ganancias o como iria eso? gracias y nuevo sub, me encantan tus videos
esta pregunta me la estaba haciendo yo ahora mismo. no hay respuesta?
eso es, hay que primero aplicarle la bonificación que tengas (si la tienes), por ejemplo si es alguiler tradicional tienes un 60% bonificado, y sobre el resultado aplicar el marginal que te corresponda.
En mi blog vivirderentas.net tienes un artículo donde explico en detalle toda la fiscalidad.
Un abrazo!
Hola Germán gracias por la informacion. Cuando calculo la Retabilidad neta: Ingreso anual /(Gastos Compra+Gastos Anuales+Interes promedio anual)+100 =no me da el 7,3%. Será que yo lo entendi mal? me lo puedes explicar por favor :) Gracias
Hola Germán buenos días y muchísimas gracias por todas estas píldoras de información que nos das. Son de muchísima ayuda en serio.
Quería hacerte una pregunta la cual seguro puedes responderme y no le hallo solución.
Tengo una vivienda de soltero que me costó 150.000 euros. A día de hoy le queda una hipoteca de cincuenta mil. Como me fui con mi mujer a vivir a otro piso que tenemos, la vivienda de soltero la pusimos en alquiler la cual lleva cuatro años alquilada a razón de seiscientos euros al mes.
Como cálculo la rentabilidad? En función de la hipoteca restante? No se puede calcular?
Deseando que abras huecos para entrar al club.
Perdón por el tostón y muchísimas gracias por todo
La hipoteca no te afecta a la rentabilidad bruta, puedes calcular en función del valor de mercado actual y los ingresos que te genera. Para la rentabilidad neta puedes añadir los intereses y listo.
Muy interesante, gracias Germán. Un saludo.
Muchas gracias! :)
Buen video y gracias por la calculadora, consulta a modo groso una tasa de interes que cobre el banco entre 5% y 10% ya no seria rentable? Soy de Peru y aca los usureros...perdon los bancos cobran esa tasa, ademas el mt2 esta por las nubes en una zona media cuesta $2500 estamos hablando un piso de 100mt costaria 250000, en alquiler maximo que se podria cobrar $1000 mensuales o $12000 anules
Con un calculo PER 250000÷12000 = 20.83 años
Tomaria unos 21 años recuperar la inversion .
Hola Germán. La calculadora me pide Contraseña para rellenar las celdas que en teoria están abiertas a editar. Me puedes decir como solucionarlo?
Gracias!
Brutal!!!!
gracias Miguel!
Hola!! todo perfecto pero no puedo utilizar la calculadora.
Me encata lo que haces.
escríbeme y vemos qué te ocurre german@vivirderentas.net
No se descargo la calculadora, es una inscripción a un boletín, como puedo hacer cancelación de la inscripción??? Ayuda por favor
Pero en la planilla ¿no debería irse a cero el ítem gastos hipotecario, es decir los 350€, en el caso que no tenga financiamiento bancario? Sin embargo, en ese caso, está permaneciendo como parte del total de la compra!!!
Échale un vistazo al video que se explica justo tu pregunta :)
Muchas gracias Germán, tengo una duda, agradecería me pudieras ayudar. ¿En el cálculo de la rentabilidad he de tener en cuenta el IVA en el precio de Compra de la vivienda?
El IVA solo se aplica para compras de primera mano. En el caso de viviendas de segunda mano (o más) se aplica el impuesto de transmision patrimonial que ya está colocado en el Excel y lo explica al principio del vídeo.
@@fernandoperez5230 Muchas gracias Fernando. En mi caso, se trata de una vivienda nueva. En este caso el coste de la vivienda adquirida ha de incluir el IVA en el cálculo de la rentabilidad. Entiendo por tu respuesta que si.
@@Fraguas72 Normalmente el IVA nunca va incluido a no ser que te lo indiquen expresamente.
@@fernandoperez5230 ¿Te refieres a que para el cálculo de la rentabilidad no he de incluir el precio del IVA?. Muchas gracias.
@@Fraguas72 Si claro que debes incluirlo. Me refiero a que cuando vas a comprar una vivienda te dicen el precio siempre sin IVA, al igual que el ITP para las de segunda mano.
super ultil
Hola, gracias por el contenido pero pide contraseña para modificar datos la puedes compartir por favor ? gracias
Mismo problema...mande mis datos pero no excel a cambio :O( German, puedes resolver esto por favor? Gracias!
Hola! A mi no me deja editar la hoja de excel, ¿qué puedo hacer?
Gracias
Excelente contenido!
Pregunto: ¿Y el IVA? Si soy empresa y he comprado, reformado y alquilado un local. En este caso entra en juego EL IVA.
Creo que debería alquilarlo (en tu ejemplo) 570+ IVA, verdad?
Gracias Crack!!!
Correcto, si es local y empresa por IVA. Esto que comento en el vídeo es para persona física y vivienda.
Abrazo!
570+21%IVA -19% retención , se queda comido por servido.