ЯК УНИКНУТИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ ЗАКОННИМ ШЛЯХОМ?
HTML-код
- Опубликовано: 5 окт 2024
- В цьому відео:
Чи можна поповнити рахунок готівкою або переказом і при цьому не попасти під обов'язковий фінансовий моніторинг, або під перевірку банку з запитом про походження коштів?
Приєднуйся в Телеграм:
t.me/+GI3AjwmF...
Підтримати DalebiUA можна тут:
send.monobank....
Відео, про які згадую протягом розповіді:
Підтвердження походження коштів
• ЯКА СУМА ПЕРЕКАЗУ ВИМА...
Чи забере банк заблоковані кошти?
• ЧИ ЗАБЕРЕ БАНК ЗАБЛОКО...
Велике дякую вам за цікаві відео з приємною подачею матеріалу!
Будь ласка, друже 💪🇺🇦
Вивів всі кошти сам і раджу це друзям і знайомим....ніякий дурень не буде кидати хабарі тим більш мільйонами на карти українських банків... це насамперед зробили для контролю звичайних людей,а не для боротьби з корупцією....Більше ніякої довіри ані банкам,ані гривні,ані цій владі.....Слава ЗСУ!!!
Героям слава!!
Так, хабарі давно не переказують на картку 😁
до ЗСУ доверие есть? 🤣
В мене є
Дякую за корисну інформацію
Будь ласка, друже 💪🇺🇦
Випуск був цікавий, дякую. Ситуацій з блокуванням не було, працюю по білому. Але, щодо відмиття грошей через овдп є таки непоганою ідеєю.🙂
Будь ласка, друже 🙂
Та праця не тільки добра тим, що біла, а й тим, яку користь приносить 💪🇺🇦
Бережіть себе, друже!
Брати побільше кредиток, і гасити переказами мінусові кредитки, коли кредитки гасиш, ніхто питань не задає , а якщо і заблокує банк , то сам свою кредитку .
Вітаю одного з перших постійних глядачів!!
Радий бачити!
А от ідея, до речі, непогана 🙂👍
Я так і роблю, банки ще й ліміти піднімають.
@@DalebiUA Дякую, за високу оцінку і довгу пам'ять!! :)
Дивлюся Ваше відео, бо як завжди цікаво)
Працюємо «в білу» і все буде👍
Найкращий висновок, друже 🙂👍
Не завжди працює: от працюєш роками, купуєш валюту за білу зарплату на депозит, потім знімаєш депозит, приносиш готівку в інший банк, потрапляєш під моніторинг, даєш чек про зняття депозиту, а вони його не приймають...
@@ЮрійАндрашко-у8яв якому банку? Що значить не приймають?
Ого, цікаво. І який банк так робить?
@@DalebiUA Я вже писав Вам в іншій темі: мене 2 рази моніторив ПУМБ. В них свій регламент моніторингу. Наприклад виписку про зарплату приймають тільки за 3 роки. Виписку про зняття депозиту взагалі не рахують за доказ "походження коштів", як і чеки з банкоматів про зняття коштів. До рахунка ФОП застосовують понижуючі коефіцієнти, тільки 70% від суми враховують і так далі...
При чому, навіть якщо в них зняти валютний депозит, і через кілька хвилин принести гривню, щоб купити валюту на новий депозит, то ця гривня вже не буде "білою"
Дмитро, як завжди велика подяка за цікаве відео!
Лайк і т.д. як завжди!
Дякую, друже 💪🇺🇦
І, як завжди, радий постійному глядачеві!!
Вітаю, я дивлюсь це відео тому що я дивлюся усі твої відео. 😁
О, дуже радий бачити постійного глядача!! 😁
кращий канал з порадами.
Дякую, друже 💪🇺🇦
Бережіть себе
Друже Пильне Око👍
Хоч воно мені і не треба, але тепер я знаю цю корисну інформацію.
Будь ласка, друже 💪🇺🇦
Але нехай не знадобиться 🙂
Дякую за відео. Гарна ідея бо всі гроші завжди тримав під матрасом.
Будь ласка, друже 💪🇺🇦
Але перед купівлею все одно треба детально консультуватися в менеджера. З врахуванням інформації з відео
Корисно! Дякую!
Будь ласка 💪🇺🇦
А після виплати овдп кошти узаконюються? А як довести походження потім, давати якусь виписку?
Доброго вечора
Мені відомо багато випадків, коли банки питали походження коштів після зарахування грошей на рахунок з іншого банку, чи готівкою
Мені на сьогодні не відомі випадки, коли банк питав би походження коштів в разі переказів між власними рахунками в межах банку, тобто з депозиту, продажу валюти або ОВДП
Уточню - чи достатньо вагома підстава кошти після ОВДП після того, як по завершенні виконати переказ на інший банк. Як на мене це взагалі не гарантія
У деяких брокерів можно продати до погашення.Сам не користувався ,але в застосунку така опція "заитати ціну" - є.
Так, у брокерів - є
В ПриватБанк сказали, що в такому випадку, як я розповідаю в відео - такої опції не буде
Теж цікавить?
Цікава фішка придбання державних облігацій в доларах через Приват. Принесеш готівку у доброму стані, а отримаєш таким сміттям, що ніде не здасиш. А від "своїх" валютчиків біля каси немає відбою. І таке виключно у Приваті. До червня включно замовлену готівку видавали новими купюрами. Тепер - ні. Що сталося та чому?
вчора отримав новими купюрами. Мабуть як пощастить ще
Тому, що сталося є пояснення
Відносно недавно банкомати Приватбанку приймали купюри набагато менш прискіпливо, ніж касири. Тепер ці купюри в касах банку 🙂
Не факт что те облигации будут погашены вообще.
После второй мировой они так и остались в семье лежать бумагой и были выброшены
також отримав 3 рази в приваті сумарно 5000 цього місяця все синіми купюрами
@@ukrfib
Не факт. У мене закінчився депозит в приваті і я захотів купити ОВДП тут же в приваті. Банк чомусь запитав походження коштів. Відповідаю що закінчився депозит у вас же. Даю скріни документів. Сказали це їх не влаштовує і відмовили у придбанні. Я їх послав нахер і забрав кошти.
Доброго вечора
А ви наводили цю постанову в якості аргументу?
Бо, як показав досвід, вони геть не в курсі
@@DalebiUA Ні. Це було приблизно 1,5-2 місяці тому і про постанову вони добре знали. Причому ці кошти були в них декілька років. Я оформив через інший банк значно вигідніше і без зайвих запитань.
цікаво, а якщо з пейпалу гроші 2-3 рази на місяць капають, яка ймовірність, що заблокують?
Скоріше за все - треба дивитися, наскільки ці надходження "вибиваються" з загальної картини по рахунку
Так це 400 тис на одну картку мається на увазі чи по всім можливим? Закон як завжди всіх питань не дає і породжує ще більше питань.
Доброго дня
На одну операцію
Зверніть увагу. Це означає, що при досягненні ліміту фінмон обов'язковий. І при цьому не означає, що якщо ліміт не перевищено - фінмон точно не буде виконано
Привет, а если мне 18 и я открою ФОП это упростит мне жизнь? Уже 2 банк банят за фин.мониторинг. Благодарен за ответ
Доброго дня
Якщо ви займаєтеся підприємницькою діяльністю, то в теорії - так
Більш докладно можна проконсультуватися на гарячій лінії ДПС
tax.gov.ua/others/kontakti/garyachi-linii-teritorial
Купив через Приват ОВДП, дочекався виплати, а при знятті готівки рахунок заблоковано до надання пояснень. Надав, бо були необхідні документи. А інакше - було би мега цікаво.
Цікаво 🤔
А якщо не секрет - який порядок суми і чи апелювали ви до цієї постанови НБУ?
@@DalebiUA еквівалент гривні - 9 з п'ятьма нулями. Врятувала декларація держслужбовця. Все вирішилось протягом години. Оператор в службі підтримки сказав що вирішуватиметься біля двох робочих днів можливо значно раніше.
@@VK-qz8of накрав так накрав)))
Мон заблокував картки , і хоче підтверження грошей. Сумми заходили маленькі від 1000 до 10т від людей . Нахожусь оккупації. Люди насилають мені гроші для своїх родичів щоб я їх міняв на рублі і їм їх відаю. З банком вів уже листування. Писав що це допомога. Правда не писав яка. Що підскажете .
Доброго дня
Формально з точки зору банку це дуже схоже на підприємницьку діяльність, тож не дивно, що банк зацікавився походженням коштів
Спробуйте пояснити банку як є, але якщо це не допоможе і прийдеться міняти банк - там також може бути те ж саме
@@DalebiUA я з вами згоден. Так оккупація .яка підприемницька діяльність може бути на оккупованій терріьоріїї. І як банк віднесеться к обміну гривні на рублі ? Оць в чом питання .
@xotabich саме це я б мабуть не казав
І скорішого вам звільнення
@@DalebiUA но суть щє е в тому що міняв не в банкі а в місцевих людей у кого рублі і вони також тепер вже гривню відправляли своїм вже в Україну. Чи краще було б пояснити банку що міняв на налічну гривню т.к. банкоматів то нема.а готівка у людей е і в обіході вона ходить.Чі краще і цього не казати ?
@xotabich Чисто моя думка - пояснити, що ви в окупації і цим займалися - можна. Але - то просто власна думка
Вам потрібен монтажер
З рівнем доходу каналу це має бути монтажер-волонтер 🙂
@@DalebiUA я згоден навіть на такі умови
Поставте будь ласка плюсик під крайнім постом в тг каналі, я вам напишу
@@DalebiUA зроблено
Питання про 400к. Це і вхідні і вихідні операції по картці? А навіть перекази між своїми картками в одному банку?
Сума за місяць?
Це граничний поріг операції
Але, наприклад, ПриватБанк зі свого боку звертає увагу і на ліміт сумарно 500тис на місяць
@@DalebiUA Так це ж не за одну операцію, а це сокупність операцій в місяць здається всіх, ні?
Пумб без ліміту по часу, за будь-який проміжок сумують. Цифра 400к трактується кожним банком як хочеться внутрішньому фінмону
@@RedHotAmarthТобто якщо за рік набрав 400к (вхідні чи вихідні?) в пумбі, то включиться фінмон? і заблокують картку для перевірки? Звідки інформація?
ПриватБанк каже, наприклад, 400 за один раз, але 500 загалом за місяць
Якась маячня 😮
Що саме?
Цікава логіка. Переказав 5к- потрапляєш під фінмоніторинг. Вкрав і відмив лярд- ніяких претензій... Так і живемо(
Проблема не в законі, а в невідворотності покарання. Нажаль
A що готівка вже не законна чи що?
Ні, звісно ніхто не казав, що готівка незаконна
Але докладніше - в тих двох відео, що я вказав в описі до цього відео
З мене бан за купівлю цих ОВДП ,на потребу Фін моніторингу вимагає довідку про надходження прибутків.
Хоча ці гроші протягом 6-и років накопичувались у цьому ж банку на депозитах.
Доброго дня
Відповідно до постанови #47 НБУ від 11 березня 2022 року:
.. банки не здійснюють заходів із перевірки джерел походження коштів.. у разі проведення фінансових операцій із зарахування готівкових коштів:
...
3) на рахунки банків України для придбання облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації"
@@DalebiUA можна посилання на ТГ,Або інші канали?І я там більше детально розповім.
@@DalebiUA Або де краще отримати вашу консультацію?
Звісно, t.me/+GI3AjwmFNXcwOTUy
Поставте плюсик під крайнім постом, я вам відповім
@@DalebiUA привіт, для цього треба всі кошти вкласти в облігації, чи можна лише частину? Не зрозуміло написано (як і більшість наших законів)
На рахунок ОВДП, то все також залежить як ти ці ОВДП і де будеш купляти. Якщо через брокера, то все одно думаю запит на перевірку буде, інша справа, що вже потім можна буде довести, що це покупка ОВДП. Не у всі банках я так розумію є можливіть придбати облігації
А як через Дію цікаво.)
@@halaida7 ну через Дію, думаю якраз норм вони будуть відображатися у банку, інша справа, що для цієї покупки Вам всеодно треба в банк спочатку покласти кошти)
Саме так, а проблема якраз з'являється на етапі, коли гроші заходять на рахунок
А якщо я сумарно отримую близько 55 тысяч гривень на місяць на карту, яка вірогідність що мною зацікавляться? Приходить мені день 2-3 рази на місяць, по 15-20 тисяч за 1 раз. Я так отримую вже 4 роки, поки не цікавились мною, але просто питаю чи це прям дуже помітно для банку чи ні? Користуюсь Приватбанком.
Доброго вечора
Ви не перший з таким питанням
Якщо у вас в анкеті вами ж вказаний оборот на місяць не в кілька разів менший за фактичний, то скоріше за все банк ви навряд зацікавите в першу чергу)
@@DalebiUA я навіть і не памятаю вже який я вказував оборот тоді. Якби ж це можна було якось перевірити, у відділення йти не варіант, мені до нього іхати 40 км.
@@DalebiUA підкажіть чи можна в приват24 подивитись який оборот коштів я вказав?
Я пробував. І з оператором навіть спілкувався. Не вдалося. Тільки через запит форми актуалізації даних в додатку, але то не подивитися, а вказати по новій
@@DalebiUA Дякую.А те що банк поступово сам мені підняв кредитний ліміт з 10к до 100к про щось говорить?
а теперь представьте как через счета ВСУ бабки чиновники отмывают.. как автор сказал "це святе" 😂
Я не спеціаліст в відмиванні грошей. Але, як на мене, відмивати можна (або ні) через будь-які рахунки. І винні тут не рахунки, а конкретні особи. В розмитому акцентуванні на ЗСУ вбачаю недолугу спробу дискредитації воїнів-захисників в важкий для України час
вода.
Дякую за відгук, хоч і негативний
До речі, на каналі багато цікавих відео 😉