Comment construire un portefeuille d’ETF complet sur PEA
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- Опубликовано: 4 авг 2024
- 📊 Le tableau des ETF (liste des ETF + portefeuille complet + liste des supports) : go.investissementboursepourto...
📲 La vidéo " 17 ETF INCONTOURNABLES sur PEA " : go.investissementboursepourto...
📲 La vidéo " Comment sécuriser son portefeuille avec les ETF OBLIGATAIRES " : go.investissementboursepourto...
▬▬ LA VIDÉO ▬▬
Comment construire un portefeuille d’ETF 100% sur PEA.
Le PEA est un produit réglementé et avantageux fiscalement.
Du coup, beaucoup d’investisseurs cherchent à construire une stratégie uniquement sur ce support.
Dans cette vidéo je vais te proposer 2 solutions différentes pour construire un portefeuille complet sur PEA.
▬▬ SOMMAIRE ▬▬
0:00 Introduction
1:31 Les avantages du PEA
2:24 Portefeuille 1
9:53 Portefeuille 2
16:39 L’intérêt du CTO
▬▬ INFORMATIONS ▬▬
Je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l'état ou un organisme financier publique mais juste un particulier, qui vit pleinement de son activité sur internet et de ses investissements et qui partage son expérience. Investir comporte des risques dont vous êtes le responsable.
Il est important de se former, d’apprendre et d’acquérir des connaissances solides avant d’investir sur les marchés financiers. Les conseils et les stratégies évoqués ne donnent aucune garantie de gain.
Vous assumez l’entière responsabilité de vos choix d’investissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre l'auteur des vidéos.
MERCI pour ton travaille et MERCI pour les fichiers Excel. C'est très pertinent et pragmatique.
Merci grâce à toi j'ai ouvert le mien sur bourse direct et je suis ta stratégie 👍
Merci pour les vidéos que tu fais toujours aussi instructif 👍😁
Bonjour, pourrions-nous avoir votre vision de votre portefeuille afin de voir que vous appliquez de votre côté
Bonjour, merci du partage 🙏 C'est parti pour le visionnage 👌
Merci pour ce travail de recherche et de présentation d'une sélection d'ETF ; je vais étudier tout cela !
Merci Gabriel!
Pour compléter la partie CTO et surtout éviter une suponderation , je mettrais les matières première, OR, et crypto
Merci Gabriel, des réponses en images déjà données lors de nos échanges par email ! ;-)
Merci super
Salut merci pour cette vidéo. As-tu fait une vidéo sur l'ETF OBLI ? Merci par avance
Intéressant 🤔
Merci ! Par contre l'Amundi PEA US TECH ferait pas complètement doublon avec le S&P 500 ?
Salut, merci pour la video,
Question : le AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ETF ACC reproduit lindice du Nasdaq ?
Super boulot merci pour cette vidéo 😊 cependant un point que j’ai bien cerné mais je ne sais pas si ça s’applique dans le cas d’un portefeuille PEA / AV reste la question de rééquilibrage. Comment procéder sur PEA + AV, Déjà ! faut-il rééquilibrer ? Et si oui à quelle fréquence ? Une vidéo à ce sujet pourrais être intéressante et surtout peut-tu me conseiller un outil ou un logiciel pour faire facilement un rééquilibrage.
salut, sur bourse direct quand je copie les noms des etf sécuritaire que tu donnes dans d’autres vidéos, je trouve des etf du genre « ishare physical metal plc » c’est pas fiable ?? puisque t’en parle pas
Bonjour Gabriel et merci pour tes vidéos pleines de renseignements;
Pour te remercier, pourrais tu me donner des liens de parrainage qui te rapporteraient un peu de sous ?
Je compte ouvrir un PEA chez Bourse Direct et un CTO chez De Giro. Avec un compte en ligne chez Bourse Direct ?
Serge.
Gabriel J’ai un PEA en banque traditionnelle et il me semblait que ces produits ne sont pas éligibles ( us ? ) portefeuille 1 ) ?
Hello , dans la continuité de cette vidéo , une petite vidéo sur comment continuer d'alimenter le portefeuille avec la méthode PCA , et comment gérer les rééquilibrages ?
Exemple si un ETF évolue plus rapidement qu'un autre dans son portefeuille , comment gérer la dérive : on revend une partie de l'ETF qui a le plus performé pour racheter l'ETF moins volatile ? On touche a rien et on continue d'investir les même sommes ? ... etc
Merci à toi pour ton super contenu !
Salut, le but est de respecter ton allocation dans la limite du raisonnable, si ton objectif est de 60% sur un etf et qu’il est à 65% car le cours augmente ce n’est pas grave tu peux rééquilibrer ton allocation une fois par an. À savoir que les émetteurs d’ETF une fois que le prix de la part devient trop élevé va en général casser le cours de la part pour revenir à la normale. Donc peu de chance de ne pas réussir à suivre, sachant qu’il existe des tableaux excels qui te permettent de calculer le nombre de parts à acheter si tu fais du DCA pour respecter ton allocation le plus possible. Personnellement je suis sur du DCA sur 3 etf avec une allocation cible de 60-20-20 et actuellement je suis à 61-19-19 car être sur un perfect c’est compliqué. Tant que tu n’a pas un écart bien trop important ce n’est pas grave.
Bonjour, Pourquoi ne pas faire un combo PEA/CTO plutôt que PEA/AV si le CTO est plus permissif ? Puisque j'ai cru comprendre que le CTO pouvait être aligné sur la TMI plutôt que la flatdouille à 30% ?
Bonsoir Gabriel, les AV proposées dans votre vidéo sont notifiées non éligibles sur mon PEA fortuneo !!! Juste SRD..... Merci de votre aide précieuse 😉
Bonjour par rapport au frais je voulais savoir si c’est mieux d’acheter beaucoup d’action d’un coup ou petit à petit sa ne change rien ? Et les frais sont que à l’ouverture de la position ou?
Tout depend de ton budget mais le mieux cest le meme etf mais plusieurs part ;20 part etf usa par ex
afin de limiter les frais de passage dordre, perso cest ce que je fait vu que jai un budget de 200 eu/mois. Jinvesti sur un de mes etf chaque mois
fortuneo en Ass vie ? tu en penses quoi ?
Une stratégie avec un pea et un cto peut être opti ?
Bonjour, tout d’abord merci pour tout votre contenu, après visionnage d’une quinzaine de vidéos ( ouai ça en fait dit donc ) rien que sur votre chaîne, je pense avoir une idée plus précise des investissements passif via ETF. Ma question est la suivante, avec un horizon de placement de 20/25 ans, DCA compris entre 1000€ et 2000€ je vais « rapidement » atteindre le plafond de dépôt de capital du PEA. Est ce qu’il vaut mieux investir sur PEA, atteindre le plafond et poursuivre mes investissements sur CTO ( en gardant le capital en place sur le PEA ) ? Est ce qu’il vaut mieux atteindre le plafond, vendre tous mes titres et réinvestir tout sur CTO ? Ou alors commencer directement sur CTO ? Mon interrogation est surtout sur la perte possible de l’effet des intérêt composé par le changement de support. Merci d’avance d’avoir pris le temps de me lire.
Hello, j’ai la même question, ce serait un point intéressant à traiter .
Je pense pas qu’on soit les seuls à bloquer dessus avant de commencer !
Bonjour, ce que vous dites est un faux problème, les intérêts composés fonctionneront de la même manière dans les deux cas. Imaginons que je veux investir 1000€ et que je les place uniquement sur un PEA à 10%, j'aurais 1100€ au bout d'un an (1000x1.1), 1210€ au bout de 2 ans (1000x1.1²)... Maintenant si je place 500€ sur un PEA à 10% et 500€ sur un CTO à 10%, j'aurais 1100€ aussi au bout d'un an (500x1.1+500x1.1) et 1210€ au bout de 2 ans (500x1.1²+500x1.1²). J'ai pris un exemple pour que cela soit plus parlant, mais le fonctionnement est le même si les capitaux sont différents, pour une méthode DCA, si vous remplissez d'abord votre PEA puis votre CTO... Dans votre cas, vous pourriez commencer par remplir votre PEA au maximum puis commencer à remplir le CTO une fois que votre PEA est plein. L'idée de remplir votre PEA dans un premier temps pour ensuite tout vendre et tout réinvestir sur CTO est une hérésie. En effet, vous allez payer les 17.2% de prélèvement sociaux sur vos gains du PEA qui vont ensuite plomber vos gains sur votre CTO, encore plus si la durée d'investissement est longue (justement à cause des intérêts composés). En revanche, vous pouvez commencer directement sur CTO sans passer par un PEA, si les avantages de celui ci ne vous intéressent pas. Vous pouvez aussi remplir votre PEA et votre CTO en même temps, dans tous les cas les intérêts composés fonctionneront de la même manière.
jai besoin de portefeuille etf avec dividende pr renforcer mes poisition qui rapporte rapidement
Comment avoir le document pdf ou Excel ??
« Le PEA c’est réglementé, c’est rassurant » ok la vidéo commence mal.
Depuis quand ce qui est réglementé par l’état Français c’est rassurant ? Pendant combien de temps la fiscalité du PEA va-t-elle durer ?
Merci à toi pour la vidéo 😉
je débute dans le domaine mais par contre c'est ce type de question qui m'est venue tout de suite en tête, la fiscalité actuelle risque de ne pas durer bien longtemps.
Très intéressant, merci beaucoup !!👌👏
Totalement novice, je découvre ce qu'est un ETF grâce à vos vidéos depuis quelques semaines 😀
Les indices étant au plus haut, notamment le SP 500 avec un record historique, est ce le moment d'investir, au faut-il plutôt attendre quelques mois dans l'hypothèse d'une future correction des marchés ?
Merci pour votre aide car j'ai du mal à appréhender un point d'entrée en matière d'ETF🤔
Il n’y a jamais de « bon moment ». Impossible de vraiment prédire une éventuelle correction. Et attendre ce moment c’est s’exposer au risque qu’il n’y ai au final jamais de correction. Le mieux est de commencer et d’investir en stratégie DCA donc chaque mois, comme ça on limite au maximum ce risque de se dire « oui bon j’attends peut-être un peu encore avant d’investir on sait jamais »
Le meilleur moment c'était hier. Le second aujourd'hui.
Imagine que le sp500 prenne 15% cette année....et aussi à quel moment pour toi c'est assez bas? -5? -10?
Personne n'a de boules de cristal.
Ce sont des ETF donc du long terme. Tu vas faire du DCA.
Ce ne sont pas des actions individuelles où là oui tu fais du stock picking mais ça c'est un métier et ça s'appelle trader....
Merci pour la réponse, c'est décidé, je me lance !!@@AlexisDESPONGESMARTIN
Merci, ça me motive beaucoup pour me lancer !!@@JR-oz4si
Merci, ça me motive beaucoup pour me lancer @@JR-oz4si
Hello ! Merci beaucoup pour la vidéo et le super contenu sur ta chaîne !
J'aimerai me lancer dans l'ouverture d'un PEA sur du 10-15 ans. J'ai à disposition une enveloppe de 10 000€ prête à être investie. Le mieux est d'investir maintenant 10k puis un montant identique chaque mois ou de mensualiser les 10k sur cette année 2024 en plus du montant mensuel ?
Merci pour ta réponse
Tout dépend de toi et de ta stratégie (agressif ou conservateur), le mieux niveau performance est évidemment de tout investir maintenant pour faire travailler tout ton argent disponible dès mtn, mais niveau psychologique peut-être pas la bonne solution, car exemple si il y avait un gros crash en 2024 es-tu prêt à avoir une baisse de 50% de ton portefeuille soit 5000eu dès la première année d'investissement? tout dépend de ta gestion du risque, mais selon moi mieux vaut privilégier sa santé mental que ses perfs. 2e question possèdes tu un capital de sécurité en cas de pépin financier dans la vie de tous les jours? si oui c'est ok d'investir la totalité, sinon mieux vaut garder un peu d'argent de coté car une fois investit tu pourras plus t'en servir sous peine de clôturer ton pea.
@@tomguilbaudlafont2436 Yes justement j’ai le livret A en plus de plein. Je me dis que ces 10k ne servent à rien sur mon LDD si ce n’est la sécurité psychologique. Autant garder le livret A au chaud et les 10k les investir non ?
Franchement quasiment pas de différence entre un investissement une fois par an et du DCA.
Et si c'était l'inverse d'une baisse ? Une hausse?
Au début tu investis ton capital de départ en une fois et ensuite le mois d'après DCA.
Non investir tout ton capital ce n’est pas une bonne idee. L’avantage du DCA est de lisser ton investissement pour avoir un PRU intéressant sur le long terme. Si l’objectif pour toi est de faire du long terme alors rien ne sert de mettre une grosse somme de départ. Cela reviendrait à penser que tu as une boule de cristal entre les mains. Comment savoir si tu as acheté au bon moment ? Trop cher ? Au bon prix ? L’investissement lissé lui te permettra de savoir que tu as acheté dans des moments de baisse comme de hausse qu’importe la tendance du marché. Et surtout ça va limiter les biais cognitifs. 10000€ c’est une somme alors que 100-300-500€ par mois c’est bien plus acceptable mentalement déjà.
Chez qui ouvrir son PEA pour avoir accès à tous ces ETFs ?
Bonjour, je n'ai que 15 mille à investir en PEA. Pour une performance optimale et peu de volatilité, quel portefeuille proposeriez-vous ? Merci de votre aide précieuse 😉
Hello.
Performance optimale = tu entends quoi par là ?
Ensuite il faut savoir que performance et volatilité vont ensemble.
Donc bcp de performance avec faible volatilité = vouloir aller dans 2 sens différents.
Bonjour j’ai deux cents euro à investir tout les mois et dans 6 mois j’aurai 6000€ à investir
Ma question combien etf je peux avoir avec 200€ pour optimiser mon portefeuille merci de votre aide
Bonjour, ça fait des jours que cherche à rentrer sur le marcher des ETF bitcoin, en utilisant un VPN et je n'y arrive pas. Quelqu'un a réussi ?
Peut-on se lancer en bourse avec un budget de 200€ par mois sur un PEA? Car certains de ces ETF sont beaucoup plus cher
Oui largement cest ce que je fait.
Tetabli un portefeuille avec 4 ou 5 etf grand max, avec letf bnp sp 500 letf est a 23 euros, pareii pour le bnp stoxx 600 ou 50, letf marche emergent ou asiatique pareil .
Il ya un seul etf dobligation sur PEA a 9 euros la part. Mon seul etf cher est le russel 2000 a 267 eu ( aucun a bas prix)
Et du coup chaque mois jinvesti sur un seul ETF afin de limiter les frais dordre
Jessaye davoir 50% de sp 500, 10 % Russsel 2000 ( donc 60% usa) 20% europe , 10% Inde, 10% obligation
A toi de te renseigner cest ton argent ya pas une seule solution.
avez vous une stratégie pour pea-pme ? merci
Crowdfunding immobilier
Pouvez vous développer car je ne connais pas la façon de faire , merci@@JR-oz4si
En bref, pour le moment, il suffit d'un ETF S&P500 ....
et on verra plus tard si le reste se réveille 🙂
Grosse erreur investir 100% dans une monnaie qui n’est pas la sienne, les temps risques d’être dur 😅
Avec 1000 euros je commence comment ?😊
Vos ETF sécurisants ( bonds) sont vraiment là pour sous performer votre porte feuille.
Si vous stressez à la moindre baisse (volatilité) prenez une AV en fonds euros et vous dormirez bien....
Comme le MSCI emerging market... Un pays émergents est émergent depuis 50 ans....Si il se développe il passera automatiquement dans le MSCI World.
Un sp500, un eurostoxx 50, du Msci usa leverage quand on sait qu’on est dans un creux, et roule ma poule
Bonjour; merci pour ces pistes ! C'est dommage toutefois de trouver, dans une vidéo aussi récente, quatre ETF satellites qui ont été absorbés, ou vont l'être sous peu. C'est volontaire? Ou y'a un truc que j'ai pas compris?
Bonjour,
Tu pourrais développer ton propos?
@@badcorp1709Tu peux regarder sur Amundi ou justETF, ces quatre ETF n'existent plus en tant que tels, ou n'existeront plus en tant que tels à la fin de la semaine.
@@badcorp1709Tu peux regarder sur Amundi ou justETF : ces quatre ETF n'existent plus en tant que tels, ou n'existeront plus en tant que tels à la fin de la semaine.
Bonjour. Tu peux vérifier sur Amundi ou justETF, ces quatre ETF n'existent plus en tant que tels, ou n'existeront plus d'ici la fin de semaine.
Bonjour. Tu peux vérifier sur Amundi ou justETF: ces quatre ETF n'existent plus en tant que tels, ou n'existeront plus en tant que tels d'ici la fin de la semaine.
Pourquoi tant de diversification ??? Juste 100% cw8 et le game est plié
Quel erreur de prendre autant d etf 1 seul suffit
65% us 😂
Merci pour la vidéo. Quel timing, j'ai passé ma journée à creuser la partie sécuritaire sur AV. Que pensez vous de l'ETF suivant dans un mix obligataire sur AV en complément des autres proposés : AMUNDI EUR Corp Bond PAB NZ Amb UE Acc (LU1829219127) ? Il est disponible sur les 2 Av que vous proposez.