Super merci. J'ai rarement entendu tant de bon sens en si peu de temps. Ca change des pubs d'arnaques en tous genre dont on est abreuvé quand on s'intéresse à la finance.
Bonjour, J’ai découvert cette vidéo ce soir, j’ai beaucoup appris. Merci cela me donne beaucoup matière à réfléchir concernant le choix, mais horizon, le montant etc. Merci beaucoup pour ce cours magistral.
Toujours des vidéos aussi pertinentes et intéressantes. Même si j'ai déjà investis en 80/20 sur 25ans . Ça fait plaisir de voir que ton contenu ne changent toujours pas et que c'est toujours aussi pédagogique 🙏 Merci pour ton travail
Merci, très intéressant. En train de travailler sur portfolio ETF. Au final comme tous les portefeuilles: diversification et partage offensif/défensif.
Salut, merci pour ta vidéo qui sort clairement du lot. Petite question, tes portefeuilles sont très bien mais très exposés au dollars qui lui même n’est plus très sûr. Qu’en penses tu ?
Contenu extrêmement intéressant et performant sur la forme car très clair et didactique comme les autres videos.FÉLICITATION à son auteur, ,! Et merci à lui pour ses avis ultra pertinents et aidant 😊
Je suis en 100% stock picking mais je trouve cette chaîne très intéressante, notamment pour ce type de vidéos (ou la comparaison des frais) ! Je n'ai certainement pas la prétention de battre ce portefeuille, mais je n'aime pas assez l'argent pour financer n'importe quoi pour m'enrichir et puis j'aime le jeu mais je suis trop rationnel pour le casino ou le loto 😅
Super intéressant merci beaucoup ! Je suis débutant dans l’investissement et je me posais une question .. « comment savoir où mettre les différents ETF dans notre portefeuille ? (PEA - CT - Assurance vie ) merci
Comment choisir ses etf si on souhaite pas répliquer ton portefeuille exemple ? Quels sont les critères qui permettent de savoir si tel etf est performant ou pas ?
Bonjour Gabriel. Si j'ai bien compris, il n'y a pas d'etf intéressant suivant l'or si l'on a qu'un PEA. Est-ce ton avis ? Merci pour toutes les vidéos que tu fais et bravo 🙏🏼
Bonsoir, super instructif la vidéo, je commence à regarder les différents ETF indiqué sur ton fichier mais il m'est impossible de trouver sur mon compte. Il s'agit d'un PEA,
Le PEA donne accès uniquement à une part très limitée des actions monde, et à une grande part des actions européennes. En effet suivre ce portefeuille d'exemple n'est pas possible avec un PEA.
Merci beaucoup pour cette vidéo, complète et très claire! Bonne continuation. Sinon pouvez vous nous donner la différence entre ETF satellite , ETF sécuritaire et ETF fondation s'il vous plait ?
Hello. ETF fondation c'est un ETF très largement diversifié type MSCI WORLD qui doit constituer la base de notre portefeuille ETF. ETF Satellite c'est un ETF avec un parti-pris qui va permettre d'avoir plus de performance mais qui est plus risqué. Par exemple MSCI WORLD Momentum. ETF sécuritaire c'est tout simplement un ETF avec un objectif de sécurisation. Ici c'est assez varié ça dépend de ton horizon / ce que tu veux faire. Typiquement les ETF obligataires rentrent dans cette catégorie.
Petite question, c'est quoi C/D dans le tableau? C pour Capitalisant ? (je ne comprends encore pas trop bien cette notion, mais j'ai cru comprendre qu'il fallait mieux choisir des ETFs capitalisants)
Il serait judicieux de revoir la composition de la partie défensive. Le krach obligataire de 2022 (-30 %) a bouleversé le portefeuille classique 60-40. Les fonds euros via les obligations européennes sont désormais plus risqués que les actions mondiales ou européennes. Ainsi, nous pouvons opter pour (50% actions mondiales - 25% or - 25% cash/obligations à court terme ou autres actifs alternatifs) ou choisir (75% actions mondiales - 25% or) pour un horizon temporel plus long.
Merci pour la video ! Petite question, pourquoi ne pas prendre un erf marché emergent pour ne pas se priver de la chine etc, voir meme un etf asia ?@@investissementboursepourtous
@@investissementboursepourtous C'est certain que chacun est libre de ses allocations. Mais je suis convaincu que nous sommes de plus en plus nombreux à penser smart beta en matière d'ETF et que ton expertise serait très appréciée par la communauté. Est ce que par exemple , il n'y aurait pas un smart beta que tu identifies comme supérieur à chacun des etf classiques que tu recommandes ?
bonne vidéo, juste le lien car un pdf fonctionnerait mieux, le java script fonctionne mal sur les navigateurs, même si on les active en tout cas très bonne présentation, du même niveau que les revues spécialisées
Bonjour, est ce que ca vous semble intéressant de placer la partie fondation et satellite sur PEA et la partie sécuritaire et des satellites plus diversifiés sur un CTO type trade réplique ? Ca permettrait de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA sur le plus gros rendement et investir sur des etf obligataires sur CTO. J'ai vu la vidéo qui couple PEA et assurance vie mais je ne comprends pas bien l'intérêt de l'assurance si on peut ouvrir un CTO. Quelque chose doit m'échapper 🤔 Merci
Que conseillerais-tu à une personne de 62 ans, à la retraite, avec 100 000€ d'économies, qui souhaite améliorer sa retraite en dividendes mensuels ou trimestriels?
Très bonne vidéo! J'ai 20 ans et suis des études d'ingénieur, je me demandais si il pouvait être intéressant de suivre deux stratégies se basant sur les ETFs dont les horizons de placement sont différents. Cela implique de diviser par deux ou suivant une certain proportion mes apports initiaux et mensuels, cette stratégie pourrait-elle être efficace?
Ce que je n'arrive pas à déterminer dans ma stratégie de placement, c'est comment on détermine la somme qu'on place et la somme "pour vivre" et se faire plaisir pendant l'horizon de placement... On dit de déterminer des stratégies sur 10, 15, 20 ans ... Et ne surtout pas toucher a cet argent sous peine de casser les intérêts composés ... Mais si j'ai besoin d'argent pendant cette période pour un apport pour l'achat d'une maison par exemple, des travaux de rénovation, l'achat d'une voiture ... Où je vais chercher cette argent si une partie de mes revenus est bloqué dans un investissement long terme dont je suis même pas sûr d'avoir besoin dans X années quand l'horizon de placement sera atteint, car mes gros besoins en dépense de début de vie active (maison, enfants, voiture ...) vont apparaître au début et non a la fin de ma stratégie d'investissement :(
bonjour, je voudrai savoir si j'ai un PEA et un CTO avec les mêmes sommes investis est-ce que cela est aussi rapide ou ralentit les intérêts composés ?? merci d'avance.
Superbe vidéo, comment fais tu pour réaliser les backtest ? Est ce qu'on peut considérer que le fond euros des assurances vie peut être considérer comme défensif ?
Salut, je trouve que ce portefeuille etf est très coûteux en terme de frais de gestion des etf et pour passer des ordres (surtout si on fait un dca). Ce ne serait pas plus rentable d'avoir seulement un s&p500 ou 2 etf (s&p500 et euroxxx50 par exemple) pour baisser les coûts de gestion avec une bonne rentabilité ?
Hello. Tout dépend de ce que tu considères comme coûteux. Si tu penses que c'est moins coûteux d'avoir un seul ETF au lieu de 10 par exemple, c'est un biais cognitif car le pourcentage sera le même si les frais sont les mêmes (car on ne peut comparer que ce qui est comparable). Exemple: 1000€ sur 1 ETF qui a 0,20% de frais VS 10 ETF de 100€ qui ont aussi 0,20% de frais. On a, dans le 1er cas: 1000 x 0,20% = 2€. Dans le 2ème cas, on aura 10 x (100 x 0,20%) = 2€. Si tu considères que certains ETF de ce portefeuille sont coûteux en frais (comme l'ETF MSCI India ou celui Bitcoin), et que cela reviendrait moins cher en frais d'avoir 1 seul ETF S&P 500 ou 1 ETF S&P 500 + 1 ETF Euro Stoxx 50 (pour reprendre ton commentaire), c'est exact, mais ce que tu économises en frais sera perdu en rendement. Par exemple, pour l'ETF Bitcoin, les 0,95% de frais sont largement compensés par le rendement. Pour les frais de courtage c’est pareil quand on opte pour une tarification au pourcentage. 1000€ à 0,5% = 1000 x 0,005 = 5€ 10 x 100€ à 0,5% = 10 (100 x 0,005) = 10 x 0,5 = 5€ Donc ce sont avant tout des choix de stratégie, des choix de simplicité de gestion.
Bonjour Gabriel, Merci pour cette vidéo enrichissante. Que penses-tu, s'il te plaît, de l'achat d'ETF distribuants dans un PEA (DCA, 500€/mois) avec réinvestissement à 100% des dividendes pendant 10 ans ? Le but étant de se constituer un "matelas" de dividendes pour garantir une rente après 10 ans, sans avoir à entamer le capital pour assurer cette rente. Merci d'avance pour ta réponse.
Très bons conseils, merci pour la vidéo. En revanche, je n'arrive pas à accéder aux liens en description, ils sont considérés comme malveillants par mon antivirus. Est-ce qu'on peut retrouver cette documentation ailleurs ?
@@SwaggyGregzy Merci pour ton retour. J'ai finalement pu accéder au lien depuis un autre ordinateur (qui n'avait pas le même antivirus que le mien, à savoir Avast).
Bonsoir Je souhaiterais avoir votre avis sur l’effondrement économique qui arrive et que les merdia ne relai pas si tout le système bancaire et économique tombe comment ça ce passe comme être sur que nos compte son sécurisé alors que même l’état et en déficitaire et que même les obligations attire plus personne etc
Le marché des obligation est plus important que le marché des actions. Si un état a peur de faire défaut, il imprime de la monnaie d une manière ou d une autre. Dans ce cas le marché des actions monte en flèche, exemple à Turquie de ces dernières années
Merci pour la qualité de ton travail et ces videos fluides et pédagogiques. Toutes ces projections et ces graphiques sont très sympas et font rêver... jusqu'à l'intégration de l'inflation. Que vaudront 800K dans trente ans ? Peut-être pas grand chose. Une vie à économiser, le jeux en vaut-il la chandelle ? C'est pourquoi beaucoup de jeunes investisseurs se tournent, à tort ou à raison, vers la DeFi.
Un portefeuille se construit surtout avec le temps.... au minimum 10 ans... investir uniquement l'argent dont on a pas besoin, et surtout être prés à un creux de 2 ans..... c'est court c'est simple, mais cela peut aider ceux qui regardent la chaîne :)
Hello, je voudrais juste donner mon retour d'expérience à ceux qui disent: "c'est très coûteux car plusieurs ETF à gérer, etc". En fait, ça dépend de la manière dont vous gérer votre portefeuille. Je vous donne mon exemple: J'ai 32 ans et mon portefeuille ETF est aujourd'hui de 20% sécuritaire, et 80% obligataire. Voici une idée du détail: Sécuritaire (donc qui représente 20% du portefeuille global): 30% ETF obligataire US suivant l'inflation 25% ETF obligataire EU suivant l'inflation 25% ETF Or Physique 20% ETF Obligataire EU classique (donc qui ne suit pas forcément l'inflation) But: diversification avec majorité sur l'Europe (car la partie risquée est plus axée US, donc ça contrebalance), Or car décorellé des actions, et un léger mix d'ETF qui suit l'inflation VS classique pour réduire la volatilité en cas d'inflation faible voire négative. Risqué (qui représente 80% de mon portefeuille global): 50% ETF SP500, car c'est une référence sur le long terme 25% Euro Stoxx 600 pour diversifier sur l'Europe, même si la perf est moindre que SP500 15% Russell 2000, pour toucher également les petites boîtes cotées en bourse et pas uniquement les toutes grosses du SP500 5% Nasdaq 100, pour appuyer un peu le secteur Tech américain (en sachant que c'est déjà présent dans le SP500 en grande partie), et donc aller chercher 0,5 ou 1% de perf en plus 5% ETF marchés émergents (principalement Chine, Inde...) Ceci permet une grande diversité (US/EU/marchés émergents, petites entreprises/grosses entreprises), et pareil au niveau obligataire où on retrouve de la matière première, et des obligations liées ou non liées à l'inflation. OK on est à 70% sur de l'US, mais c'est de toutes façons ce qui est proposé dans un ETF World. Au moins ici, je peux choisir ce que j'ajoute en plus (l'Europe car je suis Européen donc j'aime soutenir mon continent, et les marchés émergents à hauteur de 5% pour conserver en diversité sans gros impact en cas de soucis dans ces pays). Au niveau des ETF précis, j'ai fait mon choix en fonction du marché où c'est côté (Mon courtier en Belgique facture de plus gros frais si c'est sur le marché allemand ou UK (25€ par ordre) VS marché Euronext Paris par exemple (6€/ordre), ainsi que de la taxe de bourse (lié au lieu ou l'ETF est basé). en LU et Irlande, on parle de 0.12%. En terme de gestion de ce portefeuille, j'ai un montant à consacrer par mois. Ma méthode: 1) tous les mois, je relève le montant "à date". J'ai créé un fichier Excel qui, sur base du montant à date/montant total, me donne le pourcentage de répartition réel, à l'instant T, de l'ETF dans mon portefeuille 2) Je regarde si la répartition à date est conforme à la répartition théorique fixée (voir ci-dessus) 3) Je verse le montant du mois en question sur l'ETF qui diverge le plus de ma répartition théorique. Je suis de Belgique et les frais de mon courtier sont de 6 euros/ordre. Donc je préfère faire 1 ordre par mois que 4 ou 5 ordres, d'où cette méthode. ça permet également de suivre de près l'évolution. Bien évidemment, d'ici 5 à 10 ans, les montants seront plus importants (du moins, j'espère !), et mon versement mensuel aura moins d'impact sur le portefeuille que maintenant. Ce n'est pas grave. En effet, la clé de répartition est un indicateur mais reste théorique. Si par exemple dans mon portefeuille risqué, j'ai 50% prévus en SP500, ce n'est pas dramatique si dans le réel, je suis à 46% ou à 53%. L'idée est juste de garder une ligne directrice et pas de tomber à 15% ou à 80% dans ce cas par exemple. Si j'ai un écart de plus de 10% de ma valeur théorique, alors j'envisagerai un retrait pour reverser sur un autre ETF qui est en dessous de ma valeur théorique. Bien entendu, autant faire ça le moins possible car ça coûte en frais d'ordre. Voilà, n'hésitez pas si vous avez des questions. Je ne prétends pas avoir la science infuse, je suis juste un investisseur intéressé par ce monde qui aime se renseigner. Et bien sûr, si vous avez des conseils à me donner sur base de ce que j'ai indiqué, je suis preneur ! Happy Investments ! Benjamin
Merci pour ton message qui me permet de me projeter sur la gestion du portefeuille une fois crée. Je profiterai bien de ta connaissance pour te poser un question que j'ai déjà posé en commentaire de cette vidéo : Est ce que ca te semble intéressant de placer la partie fondation et satellite sur PEA et la partie sécuritaire sur un CTO type trade réplique ? Ca permettrait de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA sur le plus gros rendement et investir sur des ETF obligataires et sur l'or sur CTO. J'ai vu la vidéo qui couple PEA et assurance vie mais je ne comprends pas bien l'intérêt de l'assurance si on peut ouvrir un CTO. Quelque chose doit m'échapper 🤔 Merci
@@mathiaslegoff140 salut Mathias, merci pour ta question. Pour être honnête, je préfère ne pas te donner de réponse car je suis en Belgique et donc nous n’avons pas le CTO ni le PEA. Je ne suis pas du tout familier avec la fiscalité de chacun donc te répondre sans connaître les tenants et aboutissants serait dangereux. Ce que je peux te dire, c’est qu’entre temps, j’ai encore réduit mon portefeuille en terme de nombre d’ETF car au final, les ETF satellites ont des frais plus élevés et ça représente des ordres supplémentaires, sans oublier que la différence ne sera pas tellement marquée quand on prend tout ça en compte. En risqué je n’ai plus que 65% de SP500 (0.07% de frais) , 25% stoxx 600 (aussi 0,07% de frais)et 5% Nasdaq (car j’ai un intérêt pour la tech). Donc j’ai optimisé au maximum les frais. Je n’ai rien changé en obligataire Belle journée !
Bonjour! Merci pour ton retour d’expérience, je suis jeune et je m’intéresse à l’investissement passif et je débute a peine. Je voulais donc te demander ce que tu entends par « valeur théorique » car tu dis que tu réinvestis autre part lorsqu’il y a un écart de ta valeur théorique. De plus je voulais te demande comment tu as pu acquérir ces connaissances, et si tu avais des conseils sur comment apprendre l’investissement passif (repartition, gestion des frais, etc)
@@alphagirl3194bonjour et merci pour ton commentaire. Quand je parle de valeur théorique, c’est l’objectif que je me suis fixé. Par exemple: 50% S&P500 35% Stoxx600 Etc Ça, c’est la théorie que tu te fixes. Si tu fais du DCA (c’est à dire verser tous les mois), tu ne seras jamais précisément à ces valeurs. Ce qu’il faut, c’est que tes valeurs réelles (donc ton portefeuille réel) soit au plus proche de ce que tu t’es fixé théoriquement. Peut-être que d’ici 10 ans, tu auras un peu trop de SP500 même si tu essaies d’équilibrer régulièrement. Il faudra donc peut être que tu en vendes un peu pour rééquilibrer avec un autre fond. C’est plus clair ? Pour répondre à ta question, j’ai regardé énormément de tutos sur RUclips et j’ai fait mon tri. À titre informatif, je te partage mon portefeuille actuel (que j’ai retravaillé depuis mon dernier commentaire pour qu’il colle au mieux à ma façon de voir les choses Partie securitaire: 20%, composée de: 35% ETF Or (c’est un actif à priori risqué mais je le mets dans sécuritaire car toujours en hausse sur le long terme et décorellé des actions) 35% obligations EU indexées à l’inflation 30% obligations US indexées à l’inflation Partie risquée : 80%, composé de: 55% SP500 (c’est une référence depuis le début de la bourse) 30% Stoxx 600 (je crois en l’Europe) 10% Nasdaq (je crois en la tech pour les prochaines années) 5% MSCI Japon (pour diversifier un peu plus et car l’économie japonaise est assez bonne et solide) N’hésite pas à m’envoyer un message privé si tu veux échanger sur ta stratégie. Je ne suis pas un expert mais si on peut échanger nos points de vue, c’est avec plaisir ;-)
Salut Gabriel, bravo et merci pour cette énième superbe vidéo. J'ai une petite interrogation concernant le fait que tu fasses le parallèle avec les intérêts composés. Je débute mais j’ai compris cette notion de PV latente. Tant que ne vend rien, en soi, on ne gagne rien. Ce qui m’emmène sur une seconde interrogation : Penses-tu faire une vidéo sur la vente d’action même en gestion passive LT. Exemple, actuellement serait-ce intelligent de revendre une partie de Nasdaq100 pour « s’assurer » un gain ? Au plaisir de te lire. Cdt,
Beaucoup trop detf a mon gout, bonjour les frais et la gestion du portefeuille en dca. Perso: 40 % sp 500_ 10% Russell 2000_20% europe, 20% asia, 10% obligation europe ( pea oblige😂)
Hello. J'ai déjà répondu en détails dans un commentaire plus bas à la question / affirmation "plus d'etf = plus de frais de gestion". Ce n'est pas exact c'est juste un biais.
Comment que sa marche les etf obligation sur pea. Il est à-3 luxor je comprend pas bien le principe de se prendre sa désoler novice je vois que vous en n'avez 10 pourcent
Hello, superbe vidéo ! Par contre, si on est un petit investisseur, il n'est pas recommandé d'avoir autant de lignes dans son PTF car bien trop difficile à gérer tous les mois.Cependant, si on a une grosse somme d'argent à placer d'un coup alors là pourquoi pas ! Bonne idée l'ETF sur le Bitcoin, exite-t-il un etfs qui pourrait investir sur les 5, 10 voire 20 plus grosses cryptomonnaies du marché ? je sais que le brokers Panda le proposait avant ? Merci ;)
Super merci. J'ai rarement entendu tant de bon sens en si peu de temps. Ca change des pubs d'arnaques en tous genre dont on est abreuvé quand on s'intéresse à la finance.
Merci de ton retour
Bonjour,
J’ai découvert cette vidéo ce soir, j’ai beaucoup appris. Merci cela me donne beaucoup matière à réfléchir concernant le choix, mais horizon, le montant etc. Merci beaucoup pour ce cours magistral.
Toujours des vidéos aussi pertinentes et intéressantes.
Même si j'ai déjà investis en 80/20 sur 25ans .
Ça fait plaisir de voir que ton contenu ne changent toujours pas et que c'est toujours aussi pédagogique 🙏
Merci pour ton travail
Merci, très intéressant. En train de travailler sur portfolio ETF. Au final comme tous les portefeuilles: diversification et partage offensif/défensif.
Salut, merci pour ta vidéo qui sort clairement du lot. Petite question, tes portefeuilles sont très bien mais très exposés au dollars qui lui même n’est plus très sûr. Qu’en penses tu ?
Contenu extrêmement intéressant et performant sur la forme car très clair et didactique comme les autres videos.FÉLICITATION à son auteur, ,! Et merci à lui pour ses avis ultra pertinents et aidant 😊
Un grand merci !
je m'aide pas mal de ton tableau etf merci tes vidéos me sont utiles
Je suis en 100% stock picking mais je trouve cette chaîne très intéressante, notamment pour ce type de vidéos (ou la comparaison des frais) !
Je n'ai certainement pas la prétention de battre ce portefeuille, mais je n'aime pas assez l'argent pour financer n'importe quoi pour m'enrichir et puis j'aime le jeu mais je suis trop rationnel pour le casino ou le loto 😅
Meilleur guide sur le sujet
Merci beaucoup pour cette vidéo, elle est très bien faite, complète et très claire!
Hello. Merci de ton retour !
Super intéressant merci beaucoup !
Je suis débutant dans l’investissement et je me posais une question .. « comment savoir où mettre les différents ETF dans notre portefeuille ? (PEA - CT - Assurance vie ) merci
Bonjour, le pea est plus intéressant en termes de fiscalité en passant de la flat taxe de 30% à seulement 17.2% après 5ans sur les plus values
Merci pour ta vidéo très complète! Bravo
Bonjour, j'aimerais votre avis sur le remplacement de l'india par le topix japan... merci de votre retour.
A bientôt
Bonjour , complètement débutant et déçu par les non conseils des banques , pouvez vous m’accompagner précisément sur mes placements?merci
Comment choisir ses etf si on souhaite pas répliquer ton portefeuille exemple ?
Quels sont les critères qui permettent de savoir si tel etf est performant ou pas ?
Merci pour toutes ces infos🎉
Bonjour Gabriel. Si j'ai bien compris, il n'y a pas d'etf intéressant suivant l'or si l'on a qu'un PEA. Est-ce ton avis ?
Merci pour toutes les vidéos que tu fais et bravo 🙏🏼
Il ya pas detf or sur le pea malheuresement.
Tu peux avoir un etf dobligation europeene cependant
Salut, tu penses que c'est toujours pertinent de rentrer sur le sp500 ?
Bonsoir, super instructif la vidéo, je commence à regarder les différents ETF indiqué sur ton fichier mais il m'est impossible de trouver sur mon compte. Il s'agit d'un PEA,
Le PEA donne accès uniquement à une part très limitée des actions monde, et à une grande part des actions européennes. En effet suivre ce portefeuille d'exemple n'est pas possible avec un PEA.
Merci pour cette vidéo !
Merci beaucoup pour cette vidéo, complète et très claire! Bonne continuation.
Sinon pouvez vous nous donner la différence entre ETF satellite , ETF sécuritaire et ETF fondation s'il vous plait ?
Hello.
ETF fondation c'est un ETF très largement diversifié type MSCI WORLD qui doit constituer la base de notre portefeuille ETF.
ETF Satellite c'est un ETF avec un parti-pris qui va permettre d'avoir plus de performance mais qui est plus risqué. Par exemple MSCI WORLD Momentum.
ETF sécuritaire c'est tout simplement un ETF avec un objectif de sécurisation. Ici c'est assez varié ça dépend de ton horizon / ce que tu veux faire. Typiquement les ETF obligataires rentrent dans cette catégorie.
Super vidéo comme d’hab’
Petite question, c'est quoi C/D dans le tableau? C pour Capitalisant ? (je ne comprends encore pas trop bien cette notion, mais j'ai cru comprendre qu'il fallait mieux choisir des ETFs capitalisants)
Il serait judicieux de revoir la composition de la partie défensive. Le krach obligataire de 2022 (-30 %) a bouleversé le portefeuille classique 60-40. Les fonds euros via les obligations européennes sont désormais plus risqués que les actions mondiales ou européennes. Ainsi, nous pouvons opter pour (50% actions mondiales - 25% or - 25% cash/obligations à court terme ou autres actifs alternatifs) ou choisir (75% actions mondiales - 25% or) pour un horizon temporel plus long.
C'est vrai que l'ETF PEA Inde semble intéressant mais 0,85% de frais et un encours de 34M font quand même réfléchir
Prend lamundi asia
Hello. Les frais sont liés au faible encours.
Merci pour la video ! Petite question, pourquoi ne pas prendre un erf marché emergent pour ne pas se priver de la chine etc, voir meme un etf asia ?@@investissementboursepourtous
J’ai construit un portefeuille, le TER est de 0,07%; la volatilité est de 10,5% et le taux est de 20,56% 🤑🤑 j’aimerais votre avis ?
Merci, vous n'avez pas de crainte avec des ETF très peu liquides tel que le "Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF" ?
Hello. D'où les frais de gestion pour rentabiliser.
Bonjour,
Super video. Une des meilleures.
Pourquoi ne pas passer à des smart beta ? Ne se revelent ils pas plus performants au final ?
Hello. Oui c'est une possibilité aussi. A toi de designer le meilleur portefeuille suivant tes convictions.
@@investissementboursepourtous C'est certain que chacun est libre de ses allocations. Mais je suis convaincu que nous sommes de plus en plus nombreux à penser smart beta en matière d'ETF et que ton expertise serait très appréciée par la communauté.
Est ce que par exemple , il n'y aurait pas un smart beta que tu identifies comme supérieur à chacun des etf classiques que tu recommandes ?
@@jerjer7970 Qu'est ce qu'un smart beta s'il vous plait ?
bonne vidéo, juste le lien car un pdf fonctionnerait mieux, le java script fonctionne mal sur les navigateurs, même si on les active
en tout cas très bonne présentation, du même niveau que les revues spécialisées
Intéressant mais on perd l'intérêt des etfs qui est de la gestion passive, là vous commencez à gérer un portefeuille d'etfs. merci
Bonjour, est ce que ca vous semble intéressant de placer la partie fondation et satellite sur PEA et la partie sécuritaire et des satellites plus diversifiés sur un CTO type trade réplique ? Ca permettrait de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA sur le plus gros rendement et investir sur des etf obligataires sur CTO. J'ai vu la vidéo qui couple PEA et assurance vie mais je ne comprends pas bien l'intérêt de l'assurance si on peut ouvrir un CTO. Quelque chose doit m'échapper 🤔 Merci
Que conseillerais-tu à une personne de 62 ans, à la retraite, avec 100 000€ d'économies, qui souhaite améliorer sa retraite en dividendes mensuels ou trimestriels?
de garder son argent et d'en profiter
Très bonne vidéo! J'ai 20 ans et suis des études d'ingénieur, je me demandais si il pouvait être intéressant de suivre deux stratégies se basant sur les ETFs dont les horizons de placement sont différents. Cela implique de diviser par deux ou suivant une certain proportion mes apports initiaux et mensuels, cette stratégie pourrait-elle être efficace?
Ce que je n'arrive pas à déterminer dans ma stratégie de placement, c'est comment on détermine la somme qu'on place et la somme "pour vivre" et se faire plaisir pendant l'horizon de placement... On dit de déterminer des stratégies sur 10, 15, 20 ans ... Et ne surtout pas toucher a cet argent sous peine de casser les intérêts composés ... Mais si j'ai besoin d'argent pendant cette période pour un apport pour l'achat d'une maison par exemple, des travaux de rénovation, l'achat d'une voiture ... Où je vais chercher cette argent si une partie de mes revenus est bloqué dans un investissement long terme dont je suis même pas sûr d'avoir besoin dans X années quand l'horizon de placement sera atteint, car mes gros besoins en dépense de début de vie active (maison, enfants, voiture ...) vont apparaître au début et non a la fin de ma stratégie d'investissement :(
J’ai pas beaucoup de revenus je peux uniquement investir sur le MSCI WOLD ? Vu que cet ETF est déjà beaucoup diversifier
Bonjour vous avez parlé d'optimiser notre stratégie, je n'ai pas compris de quoi il s'agissait et comment on peut gagner ces 0,5% et plus ... merci !
Hello. Par exemple en choisissant des ETF plus optimisé.
Ce n'est qu'un exemple parmi d'autres.
bonjour, je voudrai savoir si j'ai un PEA et un CTO avec les mêmes sommes investis est-ce que cela est aussi rapide ou ralentit les intérêts composés ?? merci d'avance.
Bonjour, à long terme le pea est plus avantageux au niveau de la fiscalité des plus-values
Bonjour merci pour cette vidéo, cependant je trouve que les frais de gestions sont élevés pour certains ETFs.
Hello.
Si c'est le cas tu peux te rabattre sur des ETF plus classiques avec moins de frais.
Superbe vidéo, comment fais tu pour réaliser les backtest ? Est ce qu'on peut considérer que le fond euros des assurances vie peut être considérer comme défensif ?
Il va sur curvo
Merci pour tes videos
Salut, je trouve que ce portefeuille etf est très coûteux en terme de frais de gestion des etf et pour passer des ordres (surtout si on fait un dca). Ce ne serait pas plus rentable d'avoir seulement un s&p500 ou 2 etf (s&p500 et euroxxx50 par exemple) pour baisser les coûts de gestion avec une bonne rentabilité ?
Hello.
Tout dépend de ce que tu considères comme coûteux.
Si tu penses que c'est moins coûteux d'avoir un seul ETF au lieu de 10 par exemple, c'est un biais cognitif car le pourcentage sera le même si les frais sont les mêmes (car on ne peut comparer que ce qui est comparable).
Exemple: 1000€ sur 1 ETF qui a 0,20% de frais VS 10 ETF de 100€ qui ont aussi 0,20% de frais.
On a, dans le 1er cas: 1000 x 0,20% = 2€. Dans le 2ème cas, on aura 10 x (100 x 0,20%) = 2€.
Si tu considères que certains ETF de ce portefeuille sont coûteux en frais (comme l'ETF MSCI India ou celui Bitcoin), et que cela reviendrait moins cher en frais d'avoir 1 seul ETF S&P 500 ou 1 ETF S&P 500 + 1 ETF Euro Stoxx 50 (pour reprendre ton commentaire), c'est exact, mais ce que tu économises en frais sera perdu en rendement. Par exemple, pour l'ETF Bitcoin, les 0,95% de frais sont largement compensés par le rendement.
Pour les frais de courtage c’est pareil quand on opte pour une tarification au pourcentage.
1000€ à 0,5% = 1000 x 0,005 = 5€
10 x 100€ à 0,5% = 10 (100 x 0,005) = 10 x 0,5 = 5€
Donc ce sont avant tout des choix de stratégie, des choix de simplicité de gestion.
Merci, votre vidéo est tres utile. En complément, pouvez-vous vous nous dire ou acheter les etf ?
Merci d'avance
Hello, tu peux les acheter sur ton PEA ou sur ton CTO. N'hésite pas si besoin
@@yannick9381 Merci beaucoup !
Super
Bonjour Gabriel,
Merci pour cette vidéo enrichissante.
Que penses-tu, s'il te plaît, de l'achat d'ETF distribuants dans un PEA (DCA, 500€/mois) avec réinvestissement à 100% des dividendes pendant 10 ans ?
Le but étant de se constituer un "matelas" de dividendes pour garantir une rente après 10 ans, sans avoir à entamer le capital pour assurer cette rente.
Merci d'avance pour ta réponse.
Hello.
Personnellement je ne suis pas fan de cette stratégie mais après pourquoi pas.
Très bons conseils, merci pour la vidéo. En revanche, je n'arrive pas à accéder aux liens en description, ils sont considérés comme malveillants par mon antivirus. Est-ce qu'on peut retrouver cette documentation ailleurs ?
Pareil que toi, je ne peux pas accéder à son lien pour les ETFs.
@@SwaggyGregzy Merci pour ton retour. J'ai finalement pu accéder au lien depuis un autre ordinateur (qui n'avait pas le même antivirus que le mien, à savoir Avast).
@@jacquesb.6855 De rien, j'ai désactivé mon antivirus et j'ai pu accéder au lien.
Et où mettre son argent de sécurité ? A la banque ça ne rapporte rien et c’est risqué. Des obligations court terme ?
Je m’abonne chaîne de qualité
Excellente vidéo
Un grand merci !
Bonjour super vidéo.
Mais sur pea boursobank pas d’obligation pas d’ETF crypto et or … quel est le PEA le plus interessant ?
Bonsoir
Je souhaiterais avoir votre avis sur l’effondrement économique qui arrive et que les merdia ne relai pas si tout le système bancaire et économique tombe comment ça ce passe comme être sur que nos compte son sécurisé alors que même l’état et en déficitaire et que même les obligations attire plus personne etc
Le marché des obligation est plus important que le marché des actions. Si un état a peur de faire défaut, il imprime de la monnaie d une manière ou d une autre. Dans ce cas le marché des actions monte en flèche, exemple à Turquie de ces dernières années
Hello, ton lien ne fonctionne plus :) enfin pour moi en tout cas - Merci !
Hello. Je viens de vérifier le lien fonctionna aucun soucis.
Pas d'ETF immobiliers?
Merci pour la qualité de ton travail et ces videos fluides et pédagogiques. Toutes ces projections et ces graphiques sont très sympas et font rêver... jusqu'à l'intégration de l'inflation. Que vaudront 800K dans trente ans ? Peut-être pas grand chose. Une vie à économiser, le jeux en vaut-il la chandelle ? C'est pourquoi beaucoup de jeunes investisseurs se tournent, à tort ou à raison, vers la DeFi.
Un portefeuille se construit surtout avec le temps.... au minimum 10 ans... investir uniquement l'argent dont on a pas besoin, et surtout être prés à un creux de 2 ans..... c'est court c'est simple, mais cela peut aider ceux qui regardent la chaîne :)
Tous ces etfs peuvent t’il être retrouvés sur un même broker comme traderepublic ou degiro par exemple ?
Sur Degiro je pense, sur trade republic a confirmé
j atttends le prochain crash.. pour investir dans les etf
Hello, je voudrais juste donner mon retour d'expérience à ceux qui disent: "c'est très coûteux car plusieurs ETF à gérer, etc".
En fait, ça dépend de la manière dont vous gérer votre portefeuille. Je vous donne mon exemple:
J'ai 32 ans et mon portefeuille ETF est aujourd'hui de 20% sécuritaire, et 80% obligataire. Voici une idée du détail:
Sécuritaire (donc qui représente 20% du portefeuille global):
30% ETF obligataire US suivant l'inflation
25% ETF obligataire EU suivant l'inflation
25% ETF Or Physique
20% ETF Obligataire EU classique (donc qui ne suit pas forcément l'inflation)
But: diversification avec majorité sur l'Europe (car la partie risquée est plus axée US, donc ça contrebalance), Or car décorellé des actions, et un léger mix d'ETF qui suit l'inflation VS classique pour réduire la volatilité en cas d'inflation faible voire négative.
Risqué (qui représente 80% de mon portefeuille global):
50% ETF SP500, car c'est une référence sur le long terme
25% Euro Stoxx 600 pour diversifier sur l'Europe, même si la perf est moindre que SP500
15% Russell 2000, pour toucher également les petites boîtes cotées en bourse et pas uniquement les toutes grosses du SP500
5% Nasdaq 100, pour appuyer un peu le secteur Tech américain (en sachant que c'est déjà présent dans le SP500 en grande partie), et donc aller chercher 0,5 ou 1% de perf en plus
5% ETF marchés émergents (principalement Chine, Inde...)
Ceci permet une grande diversité (US/EU/marchés émergents, petites entreprises/grosses entreprises), et pareil au niveau obligataire où on retrouve de la matière première, et des obligations liées ou non liées à l'inflation. OK on est à 70% sur de l'US, mais c'est de toutes façons ce qui est proposé dans un ETF World. Au moins ici, je peux choisir ce que j'ajoute en plus (l'Europe car je suis Européen donc j'aime soutenir mon continent, et les marchés émergents à hauteur de 5% pour conserver en diversité sans gros impact en cas de soucis dans ces pays).
Au niveau des ETF précis, j'ai fait mon choix en fonction du marché où c'est côté (Mon courtier en Belgique facture de plus gros frais si c'est sur le marché allemand ou UK (25€ par ordre) VS marché Euronext Paris par exemple (6€/ordre), ainsi que de la taxe de bourse (lié au lieu ou l'ETF est basé). en LU et Irlande, on parle de 0.12%.
En terme de gestion de ce portefeuille, j'ai un montant à consacrer par mois. Ma méthode:
1) tous les mois, je relève le montant "à date". J'ai créé un fichier Excel qui, sur base du montant à date/montant total, me donne le pourcentage de répartition réel, à l'instant T, de l'ETF dans mon portefeuille
2) Je regarde si la répartition à date est conforme à la répartition théorique fixée (voir ci-dessus)
3) Je verse le montant du mois en question sur l'ETF qui diverge le plus de ma répartition théorique.
Je suis de Belgique et les frais de mon courtier sont de 6 euros/ordre. Donc je préfère faire 1 ordre par mois que 4 ou 5 ordres, d'où cette méthode. ça permet également de suivre de près l'évolution. Bien évidemment, d'ici 5 à 10 ans, les montants seront plus importants (du moins, j'espère !), et mon versement mensuel aura moins d'impact sur le portefeuille que maintenant. Ce n'est pas grave.
En effet, la clé de répartition est un indicateur mais reste théorique. Si par exemple dans mon portefeuille risqué, j'ai 50% prévus en SP500, ce n'est pas dramatique si dans le réel, je suis à 46% ou à 53%. L'idée est juste de garder une ligne directrice et pas de tomber à 15% ou à 80% dans ce cas par exemple. Si j'ai un écart de plus de 10% de ma valeur théorique, alors j'envisagerai un retrait pour reverser sur un autre ETF qui est en dessous de ma valeur théorique. Bien entendu, autant faire ça le moins possible car ça coûte en frais d'ordre.
Voilà, n'hésitez pas si vous avez des questions. Je ne prétends pas avoir la science infuse, je suis juste un investisseur intéressé par ce monde qui aime se renseigner.
Et bien sûr, si vous avez des conseils à me donner sur base de ce que j'ai indiqué, je suis preneur !
Happy Investments !
Benjamin
Merci pour ton message qui me permet de me projeter sur la gestion du portefeuille une fois crée.
Je profiterai bien de ta connaissance pour te poser un question que j'ai déjà posé en commentaire de cette vidéo :
Est ce que ca te semble intéressant de placer la partie fondation et satellite sur PEA et la partie sécuritaire sur un CTO type trade réplique ?
Ca permettrait de bénéficier de la fiscalité avantageuse du PEA sur le plus gros rendement et investir sur des ETF obligataires et sur l'or sur CTO.
J'ai vu la vidéo qui couple PEA et assurance vie mais je ne comprends pas bien l'intérêt de l'assurance si on peut ouvrir un CTO.
Quelque chose doit m'échapper 🤔 Merci
@@mathiaslegoff140 salut Mathias, merci pour ta question. Pour être honnête, je préfère ne pas te donner de réponse car je suis en Belgique et donc nous n’avons pas le CTO ni le PEA. Je ne suis pas du tout familier avec la fiscalité de chacun donc te répondre sans connaître les tenants et aboutissants serait dangereux.
Ce que je peux te dire, c’est qu’entre temps, j’ai encore réduit mon portefeuille en terme de nombre d’ETF car au final, les ETF satellites ont des frais plus élevés et ça représente des ordres supplémentaires, sans oublier que la différence ne sera pas tellement marquée quand on prend tout ça en compte.
En risqué je n’ai plus que 65% de SP500 (0.07% de frais) , 25% stoxx 600 (aussi 0,07% de frais)et 5% Nasdaq (car j’ai un intérêt pour la tech).
Donc j’ai optimisé au maximum les frais.
Je n’ai rien changé en obligataire
Belle journée !
Bonjour! Merci pour ton retour d’expérience, je suis jeune et je m’intéresse à l’investissement passif et je débute a peine. Je voulais donc te demander ce que tu entends par « valeur théorique » car tu dis que tu réinvestis autre part lorsqu’il y a un écart de ta valeur théorique. De plus je voulais te demande comment tu as pu acquérir ces connaissances, et si tu avais des conseils sur comment apprendre l’investissement passif (repartition, gestion des frais, etc)
@@alphagirl3194bonjour et merci pour ton commentaire. Quand je parle de valeur théorique, c’est l’objectif que je me suis fixé.
Par exemple:
50% S&P500
35% Stoxx600
Etc
Ça, c’est la théorie que tu te fixes. Si tu fais du DCA (c’est à dire verser tous les mois), tu ne seras jamais précisément à ces valeurs.
Ce qu’il faut, c’est que tes valeurs réelles (donc ton portefeuille réel) soit au plus proche de ce que tu t’es fixé théoriquement. Peut-être que d’ici 10 ans, tu auras un peu trop de SP500 même si tu essaies d’équilibrer régulièrement. Il faudra donc peut être que tu en vendes un peu pour rééquilibrer avec un autre fond.
C’est plus clair ?
Pour répondre à ta question, j’ai regardé énormément de tutos sur RUclips et j’ai fait mon tri.
À titre informatif, je te partage mon portefeuille actuel (que j’ai retravaillé depuis mon dernier commentaire pour qu’il colle au mieux à ma façon de voir les choses
Partie securitaire: 20%, composée de:
35% ETF Or (c’est un actif à priori risqué mais je le mets dans sécuritaire car toujours en hausse sur le long terme et décorellé des actions)
35% obligations EU indexées à l’inflation
30% obligations US indexées à l’inflation
Partie risquée : 80%, composé de:
55% SP500 (c’est une référence depuis le début de la bourse)
30% Stoxx 600 (je crois en l’Europe)
10% Nasdaq (je crois en la tech pour les prochaines années)
5% MSCI Japon (pour diversifier un peu plus et car l’économie japonaise est assez bonne et solide)
N’hésite pas à m’envoyer un message privé si tu veux échanger sur ta stratégie. Je ne suis pas un expert mais si on peut échanger nos points de vue, c’est avec plaisir ;-)
Salut Gabriel, bravo et merci pour cette énième superbe vidéo. J'ai une petite interrogation concernant le fait que tu fasses le parallèle avec les intérêts composés. Je débute mais j’ai compris cette notion de PV latente. Tant que ne vend rien, en soi, on ne gagne rien. Ce qui m’emmène sur une seconde interrogation : Penses-tu faire une vidéo sur la vente d’action même en gestion passive LT. Exemple, actuellement serait-ce intelligent de revendre une partie de Nasdaq100 pour « s’assurer » un gain ? Au plaisir de te lire. Cdt,
Hello. Non ce n'est pas une bonne option.
On définit sa stratégie et on la tient. On ne fait pas de timing.
3 mots: putain, trop merci !!
Beaucoup trop detf a mon gout, bonjour les frais et la gestion du portefeuille en dca.
Perso:
40 % sp 500_ 10% Russell 2000_20% europe, 20% asia, 10% obligation europe ( pea oblige😂)
Hello. J'ai déjà répondu en détails dans un commentaire plus bas à la question / affirmation "plus d'etf = plus de frais de gestion".
Ce n'est pas exact c'est juste un biais.
Comment que sa marche les etf obligation sur pea. Il est à-3 luxor je comprend pas bien le principe de se prendre sa désoler novice je vois que vous en n'avez 10 pourcent
Autant avoir un sp500 et un high dividend. A la poubelle les bonds d'état.
Hello, superbe vidéo ! Par contre, si on est un petit investisseur, il n'est pas recommandé d'avoir autant de lignes dans son PTF car bien trop difficile à gérer tous les mois.Cependant, si on a une grosse somme d'argent à placer d'un coup alors là pourquoi pas !
Bonne idée l'ETF sur le Bitcoin, exite-t-il un etfs qui pourrait investir sur les 5, 10 voire 20 plus grosses cryptomonnaies du marché ? je sais que le brokers Panda le proposait avant ?
Merci ;)
Oui, moi j'utilise Bitpanda et l'etf top 25