Хочу выразить огромную благодарность спонсорам этого видео - всем, кто поддерживает мой канал донатами на карту ( 5536 9138 0537 8086 ) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Качественные ценные бумаги увеличивают выплату на акцию на 10-20% каждый год. Спустя 20 лет див доходность может составить оч много не продавая активы🥸
@@сергейРожков-п1п может составить, может не составить. Смотря что будет на рынке. Покупка отдельных акций означает снижение диверсификации, что для частного инвестора очевидное зло.
@@invest_science Баффет же держит дивиденд Акции та же coca . Он говорит вкладывать в индекс но дивы то любит! Весь смысл инвестора иметь чем больше активов тем лучше! А вы советуете изымать часть капитала! Это ж противоречит инвестированию
@@ggigfigeirg а у тебя есть 7-8 лямов на покупку квартиры?) если есть то недвижимость брать лучше коммерческую) лично мое мнение) а так с маленькими возможностями, выход один фондовый рынок
@@ggigfigeirg доход меньше намного, максимум 4-5% годовых ДО вычета инфляции и то если простаивать не будет, а она будет иногда простаивать. + Время требуется на возьню с арендаторами, + ремонт раз в несколько лет
Благодарю! Это видео поменяло мое отношение к пассивному доходу. Теперь есть представление, что дивиденды не единственный вариант для пассивного дохода.
(1) Важен рост стоимости портфеля, а не то, за счёт чего он происходит. (2) И нужно тратить меньше, чем растёт стоимость портфеля. (3) Если у Вас есть бизнес, то выплачивая себе дивиденды, богатым не станешь. Богатым станешь (а) много зарабатывая и (б) эффективно реинвестируя прибыль. Точно также и с портфелем акций. Нужно чтоб компании в портфеле зарабатывали и эффективно реинвестровали заработанное (что видно по росту прибыли).
@@yurynsk3533 некоторые новички этого не понимают) им бы подешевле купить и подороже продать за 1 год) а то что инвестирование не про это они не думают
Ты лучшее что есть в РуТубе об инвестициях. Без шуток. Такой простой и эффективный способ как покупка ETF на рынок решает все задачи но многие люди по всему миру теряют просто миллиарды на активном управлении, трейдинге и прочей ерунде.
Расскажи почему математически плохая идея торговать фондовые индексы с плечом по тренду. Индекс в целом растет и можем заходить только в лонг после локальных откатов, ставя стоплосс за откат (либо по другой стратегии торговли по тренду). Звучит почти как кнопка "бабло" и явно надежнее, чем трейдинг отдельных акций или форекс. Но наверное где то есть подвох. Или нет?
После падения может быть как рост, так и ещё падение. То, что рынок упал, не означает, что теперь он будет расти. Долгосрочный тренд можно эффективно поймать, входя в рынок навсегда, без маркет-тайминга. Но это не инвестиционная рекомендация. Про инвестиции в кредит рассказывал тут: ruclips.net/video/qBlbmruoj3M/видео.html
Ключевой фактор - это капитал, риски так же есть, и по факту, что жизнь на дивах, что тратя капитал, можно имея 100млн руб, тратить всего 100 тыс руб в месяц и хватит на всю жизнь, но всем нам хочется больше, хочется движения, инвестировать лучше со сложным процентом и т.д)
Ваши рассуждения логичны и я с ними, в общем-то соглашаюсь. Но есть еще вот такие рассуждения. Все компании создаются для извлечения прибыли. Прибылью компания должна делиться со своими собственниками - акционерами. Понятно, что в стадии активного роста нужны инвестиции и прибыль не распределяется. Пройдя стадию бурного роста, компания, так или иначе должна начать выплачивать дивиденды. Но компании, которые никогда не платят дивиденды, мне кажется, противоречат самой своей сути создания - извлечение прибыли для собственников.
Я согласен с вами! Но дело в том, что многие компании пока что не платят дивиденды, но будут делать это в будущем (если не обанкротятся или не сольются с другой компанией). Нет смысла избегать, скажем, Berkshire Hathaway, только потому что нет дивидендов.
Спасибо Антон , как всегда лайк до просмотра . Но пообещай своим подписчикам разнообразить подачу информации , как с « мойщиком окон » например 😊, а то так все правильно и понятно что хочется немного « князевщины» , пойду послушаю и помечтаю о том , как мой портфель стремительно растёт 😂😂😂 . Шучу конечно , ещё раз спасибо за труд !
Интересная идея! Только если выводить дивы, то дивидендный гэп имеет свойство закрываться чаще всего, если конечно это дивидендные аристократы. А вот если просто продавать обычную акцию - шансов на то, что баланс восстановится в кратчайшее время - сильно меньше. По поводу уменьшения дивидендов - есть куча дивидендных аристократов, которые из года в год стабильно увеличивают дивиденды. Что касается акций роста, что они растут быстрее дивидендных - это логично в теории, но на практике вилами по воде писано. В моем портфеле больше всего выросла акция за год vlo, на 100%, при этом дивы платит 6% в год, что по меркам американского рынка очень много. Вот такие мысли.
Спасибо за комментарий! Если продать обычную акцию, шансов на закрытие такого "гэпа" столько же, сколько и при див.гэпе. Там нет математической разницы, только психология: ruclips.net/video/Y1ag4xiwzww/видео.html
Огромное спасибо автор, каждый раз при просмотре "остужаешь фантазии", в том числе и мои :) До этого видео посмотрел инвестора с более чем 50 млн. портфелем (по его словам) думаешь - ух ну точно также могу! Покупай что покупает он и будет счастье. Но благодаря этому каналу понимаешь, что тому человеку просто повезло, а тебе может не повезти. Хотел бы уточнить два момента: 1. Хотел бы предложить идею для видео - сделать краткий обзор на ETF и БПИФ фонды, которые торгуются на Московской Бирже, для новичков это будет крайне полезно, и ваше мнение относительно определённого фонда будет будет важно однозначно. 2. Присутствуют ли на Московской бирже или СПБ бирже ETF или БПИФ, которые платят дивиденды или это практика встречается исключительно у зарубежных ETF, которые у нас не представлены ? Спасибо большое за видео.
@@invest_science Спасибо за ответ. Хотелось бы ещё узнать, рассматривали ли вы какие-либо другие инструменты для инвестиций помимо фондового рынка для достижения финансовой независимости (либо других ваших целей)? К примеру вложений средств в торговлю криптовалютой или иные инструменты? С чем связан выбор фондового рынка?
@@MariMaxVR вы можете либо работать, либо владеть бизнесом, либо выдавать займы бизнесу. Остальное - это спекулятивные ставки (например, какой товар вырастет в цене больше остальных, или какая валюта вырастет выше ожиданий)
В такую горячую пору инвестирования, надо создавать контент, отдельные акции, тех анализ с лопаты готовы хавать, данный же материал больше похож на образовательный, но для людей он полезен, автор не наберет просмотров. Сам я лудоман, но повезло что наткнулся на этот материал.
Тех анализ, честный человек с мозгами - типа автора этого канала, не может продвигать, т.к. тех анализ - это вуду, астрология для идиотов. А не инвестиции.
Здравствуйте! Спасибо большое за Ваш контент, сделайте пожалуйста видео с Вашими подборками интересных исследований фондового рынка (таких как от Vanguard, например). Спасибо!
Надо собраться с мыслями и самому ручками пересчитать все это на истории по Сипи. Что-то мне подсказывает, что сохранение числа акций фонда в долгостроке выгоднее, чем его планомерное снижение… но надо посчитать сперва)
Спасибо за видео. Антон, можете посоветовать статью или видео, в котором советуют, как расчитывать процент продажи активов во времена коррекции и во время роста рынка ? Либо быть может вы сами можете в комментарии оставить пример для расчета. Спасибо
Ещё один важный момент продажи акций против дивидентов - получая дивиденты каждый раз платишь налоги. Акумулируя value в стоимости бездивидентной акции копишь и реинвестируешь не платя налогов.
ок, а если топ-менеджер убил проститутку? ваше реинвестирование через капитализацию компании сразу поделится на 0. А получая дивы, вы хотя бы их у себя оставите.
Недавно ещё случай разбирал, когда компания брала кредиты, чтобы выплачивать дивы. Здесь дивы как защитный механизм для самой компании, что тоже так себе перспектива на долгосрок.
Как на счёт ситуации с японским рынком? Если нас ждёт такой же боковик или даже нисходящий тренд на ближайшие 30 лет во всей мировой экономике? Ситуация гипотетическая, но возможная, японский пример это подтверждает. Как продавать активы, если роста рынка нет? Они просто кончатся, т.е. будет проедание активов до их окончания. И этого на 70 лет точно не хватит.
Вы спрашиваете "что, если безопасная ставка вывода настолько низкая, что на неё невозможно жить?" Это сценарий апокалипсиса. Ничего не поделать, снижать вывод насколько это возможно, либо постепенно потерять все деньги. Я могу представить себе гипотетическую ситуацию, при которой мир погрузится в такой кошмар, что акции всего мира рухнут на 99% (такое бывало в некоторых странах), а дивиденды будут всё ниже и ниже. Если вы сейчас инвестировали 10 миллионов рублей, а через несколько лет у вас осталось только 500,000р например, наивно полагать, что дивиденды вас спасут.
@@invest_science Но в отличии от акций роста (Которых стало меньше, потому что мы их проедаем),во время такой дикой просадки, дивидендные акции позволят быстрее вернутся в строй и отбить потери, когда начнется рост.
@@invest_science Да и в целом, продавать часть активов чтобы жить на пассивном доходе? Это как откусывать кусок мяса от коровы вместо того, чтобы взять ведро молока. А что останется детям? три акции Майкрософта? И поймите правильно, я не топлю за дивиденды, нужны другие способы получения прибыли кроме как рост и дивиденды
Бро, всё очень клёво. Я понял что для начала нужно выбрать тактику и от неё отталкиваться. Я понимаю что ты говороишь в каждом отдельно взятом видосе, но когда я пытаюсь соединить смысл нескольких воедино я понимаю, что ничего не понимаю. Можно рубрику для тупых. Ну или хотя бы какую то систематизацию намутить... допустим есть Солнечная система @куча стрелочек@ Названия планет. Инвестиции @куча стрелочек@ акции, фонды, облигации итд итп. Такого плана крч.
Спасибо за видео. Было бы интересно узнать, какие бумаги продавать в первую очередь и каким образом корректировать портфель (и надо ли в принципе) , когда уже вышел на пенсию.
Есть пример с нефть компании когда акции падали но дивиденды выплачивались...в некоторых случаях компании не идут на сокращение дивиденда даже в кризис ввиду других факторов.
Согласен, у меня из 30 див акций в портфеле ни одна их не уменьшила несмотря на падение стоимости на 20-50 процентов в марте 2020, в 2021 все без исключения повысили дивы, кто-то на символическую цифру но есть и увеличение до 10%
Спасибо. Хотелось бы узнать теперь в какой момент лучше всего продавать часть акций ? И как совместить жизнь на пассивный доход с регулярным пополнением портфеля ? Получается реинвестирование всё равно будет происходить, а не трата выведенных денег на любые другие нужды. Или ждать пока портфель достигнет какого-то большого уровня с которого переставать его пополнять и начинать только лишь постепенно выводить деньги ?
Пополнять и выводить одновременно?.. Это как?) Зачем? Либо вам пока не нужны деньги, тогда вы не трогаете портфель, либо нужны, тогда вы выводите понемногу. А как именно - это сложный вопрос, об этом будет много видео
Товарищ в маске скорее всего прекрасно знает, что его стратегия основана на психологических заблуждениях. Он сам писал, что математически индексное инвестирование выгоднее.
@@invest_science в одном из недавних видео он сказал, что из ETF's на волне паники может одновременно побежать много народу, и тогда эти фонды могут посыпаться
Спасибо за видео. Подскажите, вот Князев в своих видео использует другие аргументы. Например, сравнивает дивидендный фонд UTF с VOO. В первом случае мы последние 15 лет живем на дивиденды, а в случае с VOO продаем часть акций. И через 15 лет в первой кубышке, где были UTF, останется больше денежных средств. Чем это обусловлено? С учетом реинвестирования доходность фондов схожая, но при изъятии капитала и жизни на него они ведут себя очень по разному. Почему так происходит? Спасибо за ответ!
Здравствуйте. Потому что он сравнивает S&P500 с фондами, которые в прошлом обогнали рынок (либо доходность была выше, либо волатильность ниже при той же доходности). Это отличная стратегия, если вы заранее знаете, какой управляющий сможет обыграть рынок. Можете провести такое же сравнение какого-нибудь фонда ARK и S&P500. Проблема в том, что заранее вы не знаете, какой управляющий покажет плохой результат, а какой покажет хороший. В среднем они покажут рыночный результат.
Спасибо за ролик!Хотел бы спросить планируется ли видео о Фьючерсах и вообще о краткосрочной спекуляции внутри дня(всякий скальпинг, интрадей и тд)? Хотелось бы услышать от вас компетентное мнение о таком виде инвестирования!
Нет друг, ты видимо очень молодой, и не помнишь как в 2008 после обвала на рынках были моменты, когда компания на бирже стоила меньше, чем у той компании было кеша на счетах. И продолжала выплачивать дивиденды. Тогда были и 50% дивиденды, относительно тогдашнего курса акций в моменте. Сейчас же мы видим противоположные примеры, когда дивиденды менее 0.1%, а акции всё равно растут. Так что стоимость акции и размер выплат дивидендов - это вещи не совсем зависимые. Стоимость акции может упасть в два раза, но это не значит что бизнес компании остановится. Компания может продолжать работать и выплачивать такие же дивиденды в абсолютном выражении.
И сейчас есть компании, которые стоят дешевле, чем кэш на их счетах. И что? Рынок не ожидает, что инвесторы получат на руки всю эту ценность. Причем тут дивиденды? Да, есть компании, которые не платят дивиденды вообще. И что? Я еще раз повторюсь - исторически при прочих равных доходность акций была одинаковой независимо от того, платила компания дивиденды или нет. Это можно объяснить только тем, что из-за выплаты дивидендов акции падают на размер этих дивидендов, т.е. дивиденды не имеют значения. Это верно в теории, и на практике мы наблюдали тоже самое.
@@invest_science нет, немного не так. Акции компании падают сразу после выплаты дивидендов, это правда, но вы забываете что перед этим они постепенно растут на сумму предполагаемых выплат. Даже если представить что весь рынок стоит на месте, и бизнес компании никак не развивается, то акции компаний, которые не платят дивиденды имеют просто константную стоимость, а акции компании которая выплачивает - в форме асимметричной пилы. В разница в том забирать монетку из дивидендов и забирать монетку продавая часть портфеля вот в чём: представьте что ваш портфель сложился в три раза. Это вполне может случиться, смотрите на график индекса, такое уже было. Тогда забирая монетку как часть портфеля, вы забираете по сути три изначально вложенные монетки, а забирая из дивидендов вы не забираете ничего из изначального. Ваши рассуждения верны только для случая, когда весь ранок растёт. Но это не всегда так было и не всегда будет. И не забывайте, в соседнем видео мы обсуждали с вами изменчивость состава индекса. Вот бы найти настоящий график индекса, со всеми когда ли входившими в него компаниями.
В целом у вас хороший канал и прекрасная подача. Но даже ваш подход - ставить на весь рынок - это тоже лотерея. Вам кажется что уж индекс-то всегда будет расти. Но это тоже лудомания. Моделируйте свои стратегии и для случая когда индекс падает.
@@astroganov допустим, рынок упал вдвое. Вы вывели 100$ через дивиденды, я - через продажу части бумаг. Мы потратили эти деньги. В итоге у нас одинаковые портфели. Это математика за первые 2 класса. График дивидендной акции не будет выглядеть, как пила, потому что для этого такая же недивидендная акция должна выглядеть как ровная прямая, направленная на северо-восток. Я напомню, что здесь не о чем спорить: у нас есть исследования на эту тему и по США, и по многим другим странам. Дивиденды не давали никакого преимущества, если рассматривать акции с похожими показателями. Это не вопрос для дискуссии, это просто факт.
@@astroganov это скорее не лотерея, а казино с положительным мат.ожиданием. Рассказывал об этом тут: ruclips.net/video/wi_Wiz0IHaM/видео.html (Кроме того, я нигде не говорил, что индекс всегда будет расти)
@@Zahar1389 опять же - смотря что именно интересует. По составлению портфеля у меня целый плейлист из 12 роликов: ruclips.net/p/PLhYAriBcJ7WWPDlo96P0CZtY8sOtkRxNf
Спасибо, крайне важная тема. Но вы не рассмотрели такое преимущество портфеля собранного из дивидендной оценки бумаг: в случае затяжной рецессии (10-15 или 30 лет - как в Японии ) безубыточный вывод средств из портфеля вам дадут только дивиденды.
@@invest_science Портфель может дешеветь, но доля компании (n*количества акций) останется у вас в портфеле и будет приносить тот же самый доход(я осознанно пренебрегаю тем фактом, что во время рецессии, дивиденды могут снижаться). Стратегия self-made дивидендов работает на постоянно растущем рынке. А что делать, если вам не 30 лет, а 60-70, и рынок свалился в 20-летнюю рецессию? В таком случае портфель на базе широкого рынка даст вам в лучшем случае, те самые 1,5%.
Согласен с вами, было бы не плохо, если бы автор канала рассмотрел ситуацию с затяжным кризисом или боковиком - особенно на фоне показателей рынка которые зашкаливают за показатели 30х и 2000х годов!
@@alexeygusarov4786 Тогда меньше продавать из портфеля. Было же в видео об этом. Смотрите другие видео про дивиденды на канале. Нет разницы между получением дивидендов и продажи части портфеля. И также в видео говорится о том, что общая доходность с дивидендами и sp500 выше, чем у высокодивидендных стратегий на рынке США. При 20-летней рецессии страдать также будут все компании и те, кто дивиденды не будет снижать, только общая доходность все равно одинаковая будет у схожих компаний с выплатой дивидендов и без. Только риска больше будет у кого только дивидендые etf в портфеле - диверсификация меньше
@@Вячеслав-ц4к2ю Представьте себя в будущем: вы 40 лет собирали средства в портфель акций, выходите на пенсию и ваш активный денежный поток прерывается. У вас есть только пассивный поток который вам даёт ваш портфель. И тут происходит то, что произошло в 80е в Японии - весь широкий рынок сложился и продолжил складываться ещё 20 лет. Продавать меньше акций? Отлично - до конца своей жизни вы будете выживать на крохи от своего капитала, проедая его с 10ти кратным ускорением и риском оказаться банкротом на старости лет. А если вы ориентируетесь на дивидендные выплаты - то вам не важно, сколько стоят сейчас акции и что происходит с рынком в целом: вы в любом случае получаете свои выплаты. Изучите внимательно ситуацию в Японии и задумайтесь о том, что на горизонте 20-30 лет США может утратить статус гегемона, и какие риски это за собой повлечёт.
Антон, желаю занять свою нишу на просторах ютуба. Очень много каналов с контентом о формировании капитала, но единицы о том как жить с него. Интересно сравнительное моделирование див стратегий и стратегии с продажей % активов. Как стратегии проходят японский сценарий, великую депрессию, доткомы. По РФ вообще непонятно как себя поведут див акции в период кризиса. Вопрос очень важный. Не хочется проесть капитал раньше времени) успехов! Мечемся из стороны в сторону, может всё же остановиться на вечном портфеле Рэя Далио? Они то уж точно всё это проанализировали..
Я вот читал в одной статье, что с точки зрения налогов(да, вы говорите, что не считая налоги и издержки, разницы между дивидендами и частичной продажей нет) если мы продаём etf с реинвестированием, то мы два раза платим налог. Типа фонд получил дивиденды, заплатил с них налог, реинвестировал - фонд подорожал, мы продаём и ещё раз платим налог на прирост. Я думаю есть какой то смысл в этом. Хоть и есть у нас в РФ льгота на долгосрочное владение. Но finex etf платят налог там 20%. Всё таки на практике наверно есть малозначительная разница. Так же возможно, что из за того, что компания платит дивиденды её стоимость снижается, то и с etf так же. И на практике etf с реинвестированием не растёт(условно), а etf с дивидендами снижается.
С точки зрения налогов получение дивидендов почти всегда менее выгодно, чем продажа части бумаг. Продавая доли фонда, вы платите 13% с доходов минус расходов. Получая дивиденды от фонда, вы платите 13% от всей суммы.
@@invest_science точно. Я так понимаю, не в теории, а на практике всегда будет разница, между дивидендами и частичной продажей. Из за времени продажи активов, но разница небольшая и ей не стоит уделять внимание. П. С. История про коров и кур с золотыми яйцами может иметь продолжение. "Если корова заболеет, то она может перестать давать молоко и умереть. А обменять больную корову на здоровую вам вряд ли удасться." - может использовать для убедительности)))
@@setik8493 В Ирландии ставка налога на дивиденды 20% - я как понял, все дивиденды приходящие в фонд облагаются этим налогом. Я не нашёл информации где было бы написано, сколько платиться налог с полученых дивидедов из других стран и что % другой. Поделитесь, если нашли такую информацию. Если там налог действительно меньше 20% на дивиденды, то я как держатель этих фондов буду рад.
Доброго времени суток! Чем больше слушаю тебя, тем больше возникает вопрос, как жить-то теперь, куда и как инвестировать? Как получать миллионные дивы?!
Так как какие то акции из фонда находятся в растутщей фазе, а какие то снижаются в цене, при продаже паёв фонда мы продаем немного тех и немного других. Вопрос - не выгоднее ли держать просто большое количество акций широкого рынка, и когда настала необходимость вывести средства продавать именно те, которые больше выросли, а те что просели оставить на потом??
Эту стратегию можно перефразировать так: "Не лучше ли покупать фонды, которые инвестируют в акции стоимости?" Если акция подорожала (стала акцией роста), то либо ожидаемая прибыль компании увеличилась, либо скидка за риск уменьшилась. Если в таких акциях меньше риска, то ожидаемая доходность может быть ниже, чем по широкому рынку, и тогда перевес в акции стоимости действительно повышает ожидаемую доходность. Про это были ролики, будет еще больше, но не очень скоро.
Антон, понимаю, что уже довольно часто звучал этот вопрос. Но как быть с количеством паев фонда? Имею в виду, что каждый раз при продаже части паев их количество уменьшается, может ли в теории произойти ситуация при которой паи просто закончатся?
Если вы планируете выводить, скажем, по 30тыс рублей в месяц, то проблемы начнутся, если один пай будет слишком дорого по сравнению с этой суммой. Например, 50тыс руб. Но в реальности уже будет проведен сплит к этому времени. Ну и если рынок будет падать, а вы будете тратить по 4% от изначального капитала каждый год например, то конечно он может иссякнуть очень рано, при крайне негативных сценариях. В скором времени обновлю тему жизни с капитала на канале скорее всего
@@invest_science да да. Как пример классно приводить в пример компанию практически не зарабатывающую прибыль и эфимерное как биткоин. Хорошее сравнение с отличным металлургом.
@@invest_science вот только северсталь по фундаменталу было в 2020 году брать разумно. тесла же - хайп практически с самого начала не путайте инвестиции со спекуляциями, причем оторванными от реальности
@@invest_science ничего подобного. Речь не о попытке найти ошибку в цене, а о вложении в бизнес, который генерирует денежный поток, и распределяет его в том числе между акционерами. Северсталь и Тесла в этом смысле совершенно разные примеры. И да, и то, и другое в итоге может принести прибыль. Вот только предпосылки и механизмы ее получения совершенно разные.
Здравствуйте. Очень познавательное видео спасибо за труды. Можете сделать видео как анализировать компании и на что смотреть. Чтоб их приобрести. Спасибо
Хочу выразить огромную благодарность спонсорам этого видео - всем, кто поддерживает мой канал донатами на карту ( 5536 9138 0537 8086 ) и через Patreon: www.patreon.com/investscience
Спасибо!
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Качественные ценные бумаги увеличивают выплату на акцию на 10-20% каждый год. Спустя 20 лет див доходность может составить оч много не продавая активы🥸
@@сергейРожков-п1п может составить, может не составить. Смотря что будет на рынке. Покупка отдельных акций означает снижение диверсификации, что для частного инвестора очевидное зло.
@@invest_science Баффет же держит дивиденд Акции та же coca . Он говорит вкладывать в индекс но дивы то любит! Весь смысл инвестора иметь чем больше активов тем лучше! А вы советуете изымать часть капитала! Это ж противоречит инвестированию
@@сергейРожков-п1п Выплата дивидендов такое же изъятие средств, только сколько изъять выбрали не вы сами, а совет директоров компании
@@ufers1027 это не изъятие! Это благодарность акционерам компании от деятельности компании и чистой прибыли 🤓
*Канал просто спускает с небес на землю)) Лучше зайти на рынок реалистом , чем мечтателем😁👍*
На небо! Думал все хуже)
Не проще ли купить квартиру исдавать за 40 тысяч?! Чем держать в акциях... доход тот же рисков меньше.
@@ggigfigeirg а у тебя есть 7-8 лямов на покупку квартиры?) если есть то недвижимость брать лучше коммерческую) лично мое мнение) а так с маленькими возможностями, выход один фондовый рынок
@@ggigfigeirg доход меньше намного, максимум 4-5% годовых ДО вычета инфляции и то если простаивать не будет, а она будет иногда простаивать. + Время требуется на возьню с арендаторами, + ремонт раз в несколько лет
@@oaubom где же меньше? Автор предлагает выводить из портфеля не более 4% и доход от сдачи 4-5% :-)
Канал просто бомба! Ощущение, что на лекцию в университет попал, спасибо большое.
Походу он как раз лекции и передает из уроков инвесторов)
Антикнязев. Я вас уважаю. Ваш труд бесценен.
Спасибо!
Нужен совместный батл стрим для хайпа🤪
Князев залупа. вопрос только откуда он столько пиджаков берет
@@Дмитрий-г6я6ъ с первоклассной фабрики, алупкинского района. И галстуки там же шьют.
@@Дмитрий-г6я6ъ снимает с выпрыгнувших из окон трейдеров под окнами волл стрит)
Люблю ваш канал за правду. Всё как есть, без прикрас. Ждала эту рубрику . Спасибо , Антон ! 🙂
Да канал действительно остужает)))
👍🏻 практическая ориентированность вашего канала - это просто клад для подписчиков!
Благодарю! Это видео поменяло мое отношение к пассивному доходу. Теперь есть представление, что дивиденды не единственный вариант для пассивного дохода.
Дивиденды только как вариант) интересно узнать про другие варианты)
(1) Важен рост стоимости портфеля, а не то, за счёт чего он происходит. (2) И нужно тратить меньше, чем растёт стоимость портфеля. (3) Если у Вас есть бизнес, то выплачивая себе дивиденды, богатым не станешь. Богатым станешь (а) много зарабатывая и (б) эффективно реинвестируя прибыль. Точно также и с портфелем акций. Нужно чтоб компании в портфеле зарабатывали и эффективно реинвестровали заработанное (что видно по росту прибыли).
@@yurynsk3533 некоторые новички этого не понимают) им бы подешевле купить и подороже продать за 1 год) а то что инвестирование не про это они не думают
Первый канал в котором я прожал колокольчик) Классные видео, ещё не раз пересмотрю для закрепления информации
Максимально полезный канал) без воды и без обещания золотых гор
Ты лучшее что есть в РуТубе об инвестициях. Без шуток.
Такой простой и эффективный способ как покупка ETF на рынок решает все задачи но многие люди по всему миру теряют просто миллиарды на активном управлении, трейдинге и прочей ерунде.
Спасибо!
Всем в индексы все равно не уйти
Расскажи почему математически плохая идея торговать фондовые индексы с плечом по тренду. Индекс в целом растет и можем заходить только в лонг после локальных откатов, ставя стоплосс за откат (либо по другой стратегии торговли по тренду). Звучит почти как кнопка "бабло" и явно надежнее, чем трейдинг отдельных акций или форекс. Но наверное где то есть подвох. Или нет?
После падения может быть как рост, так и ещё падение. То, что рынок упал, не означает, что теперь он будет расти.
Долгосрочный тренд можно эффективно поймать, входя в рынок навсегда, без маркет-тайминга. Но это не инвестиционная рекомендация.
Про инвестиции в кредит рассказывал тут: ruclips.net/video/qBlbmruoj3M/видео.html
Если всё верно рассчитать и иметь плечо за смешные годовые проценты, то почему бы и нет. Важно наверное иметь плечо не больше второго. Всё получится
Автор, огромное спасибо за материал! Все четко и по делу, бесценная информация!
Этим комментарием я хотел бы выразить солидарность с автором ролика, поблагодарить за его труды и помочь с продвижением.
Согласен, начинающим инвесторам очень помогает
Подача материала отличная,автор молодчина🤟
Нормально так у тебя канал подрос. Очень рад за тебя! Желаю дальнейших успехов!
Спасибо!
Может сделать в какие-то дни стрим, задвали бы вопросы. И отлично продвинет канал, контент то отличный.
Я за стрим, мне это крайне необходимо))) много вопросов накопилось
Антон, спасибо за пояснение про сплит паев, да и просто спасибо за очередной классный контент!
Канал растёт быстро довольно! Респект качество преобладает!!
Ключевой фактор - это капитал, риски так же есть, и по факту, что жизнь на дивах, что тратя капитал, можно имея 100млн руб, тратить всего 100 тыс руб в месяц и хватит на всю жизнь, но всем нам хочется больше, хочется движения, инвестировать лучше со сложным процентом и т.д)
Давно от тебя роликов про инвестиции не было. Не зашли?
@@KentChannelTV я тоже запустил портфель российских акций в рамках основного портфеля. Американцы сейчас очень дорогие.
Бесценный канал! Спасибо за обучение😻
Кайф, лайк до просмотра, Антон в авторитете! Ждём инфо по твоему портфелю)
Лайк в конце видео больше в приоритете у алгоритмов RUclips)
Спасибо Антон. Понятно, доступно объясняете. Приятно вас слушать.
Желаю дальнейшего быстрого роста вашему каналу!
Спасибо!
Ваши рассуждения логичны и я с ними, в общем-то соглашаюсь. Но есть еще вот такие рассуждения. Все компании создаются для извлечения прибыли. Прибылью компания должна делиться со своими собственниками - акционерами. Понятно, что в стадии активного роста нужны инвестиции и прибыль не распределяется. Пройдя стадию бурного роста, компания, так или иначе должна начать выплачивать дивиденды. Но компании, которые никогда не платят дивиденды, мне кажется, противоречат самой своей сути создания - извлечение прибыли для собственников.
Я согласен с вами! Но дело в том, что многие компании пока что не платят дивиденды, но будут делать это в будущем (если не обанкротятся или не сольются с другой компанией). Нет смысла избегать, скажем, Berkshire Hathaway, только потому что нет дивидендов.
Если нет дивидендов,значит должны расти сами акции,если и этого нет,значит надо от них избавиться!!!😃@@invest_science
Почему нельзя поставить два лайка? Три? Сто? Спасибо за контент)) это лучшее в ютубе, что нужно на сегодня знать, однозначно
Спасибо!
Отличный канал, мне спокойнее на душе прям стало))
Кратко и все по теме, Хороший канал, среди множества мусора ..
про мусор да.... 95 % мусора
У меня бабушка купила в 90х годах 1000 акций Норникеля)Теперь покупает по квартире каждое лето просто получая дивиденды)
К тому же ее внуки и правнуки смогут покупать квартиры, а если бы она продавала акции на покупку квартир - внукам ничего не осталось бы.
Антон ты молодец я с удовольствием смотрю твой видео очень полезная информация )
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
Добрый день. Сделай пожалуйста обзор на зарубежные, топовые, дивидентные ЕТF.
Спасибо , очень доходчиво. А то везде трубят, что только дивиденты кормят на пенсии и т.д.
Спасибо Антон , как всегда лайк до просмотра . Но пообещай своим подписчикам разнообразить подачу информации , как с « мойщиком окон » например 😊, а то так все правильно и понятно что хочется немного « князевщины» , пойду послушаю и помечтаю о том , как мой портфель стремительно растёт 😂😂😂 . Шучу конечно , ещё раз спасибо за труд !
Давно вас смотрю. Спасибо за много полезной информации!
Благодарю спикера, теперь за информацией только к Вам)
Спасибо большое за вашу работу, очень познавательно
11:14 - это я, когда выходит новое видео. :D
неплохая рофляночка))))
Спасибо! Информативно и, самое главное, понятно)
Спасибо за качественную информацию! Очень бы хотелось Ваше видео об отчетности в налоговой на примере работы с IB.
4:47 Оговорка "продав 60 акций из 1000", а их 2000)
Спасибо за регулярные полезные видео!
Действительно, оговорился
Как всегда - на высоте! 👍👏
Спасибо!
Здорово! ЧЕТКО И ПОНЯТНО. Спасибо за науку.
Интересная идея! Только если выводить дивы, то дивидендный гэп имеет свойство закрываться чаще всего, если конечно это дивидендные аристократы. А вот если просто продавать обычную акцию - шансов на то, что баланс восстановится в кратчайшее время - сильно меньше.
По поводу уменьшения дивидендов - есть куча дивидендных аристократов, которые из года в год стабильно увеличивают дивиденды.
Что касается акций роста, что они растут быстрее дивидендных - это логично в теории, но на практике вилами по воде писано. В моем портфеле больше всего выросла акция за год vlo, на 100%, при этом дивы платит 6% в год, что по меркам американского рынка очень много.
Вот такие мысли.
Спасибо за комментарий!
Если продать обычную акцию, шансов на закрытие такого "гэпа" столько же, сколько и при див.гэпе. Там нет математической разницы, только психология: ruclips.net/video/Y1ag4xiwzww/видео.html
Огромное спасибо автор, каждый раз при просмотре "остужаешь фантазии", в том числе и мои :) До этого видео посмотрел инвестора с более чем 50 млн. портфелем (по его словам) думаешь - ух ну точно также могу! Покупай что покупает он и будет счастье. Но благодаря этому каналу понимаешь, что тому человеку просто повезло, а тебе может не повезти.
Хотел бы уточнить два момента:
1. Хотел бы предложить идею для видео - сделать краткий обзор на ETF и БПИФ фонды, которые торгуются на Московской Бирже, для новичков это будет крайне полезно, и ваше мнение относительно определённого фонда будет будет важно однозначно.
2. Присутствуют ли на Московской бирже или СПБ бирже ETF или БПИФ, которые платят дивиденды или это практика встречается исключительно у зарубежных ETF, которые у нас не представлены ? Спасибо большое за видео.
2. Такое видео было, хотя оно немного потеряло актуальность
2. Присутствуют, но их очень мало, смотреть там нечего
@@invest_science Спасибо за ответ. Хотелось бы ещё узнать, рассматривали ли вы какие-либо другие инструменты для инвестиций помимо фондового рынка для достижения финансовой независимости (либо других ваших целей)? К примеру вложений средств в торговлю криптовалютой или иные инструменты? С чем связан выбор фондового рынка?
@@MariMaxVR вы можете либо работать, либо владеть бизнесом, либо выдавать займы бизнесу. Остальное - это спекулятивные ставки (например, какой товар вырастет в цене больше остальных, или какая валюта вырастет выше ожиданий)
Коротко и информативно, хорошее видео
Спасибо!
Ты лучший, спасибо!)
Спасибо, всегда смотрю
В такую горячую пору инвестирования, надо создавать контент, отдельные акции, тех анализ с лопаты готовы хавать, данный же материал больше похож на образовательный, но для людей он полезен, автор не наберет просмотров. Сам я лудоман, но повезло что наткнулся на этот материал.
Наберет, в этом я уверен.
Тех анализ, честный человек с мозгами - типа автора этого канала, не может продвигать, т.к. тех анализ - это вуду, астрология для идиотов. А не инвестиции.
@@yurynsk3533 согласен )
рост канала за два месяца в два с половиной раза.а просмотров ещё больше.да не наберёт))
Спасибо, Антон!
Спасибо за видео)
Здравствуйте! Спасибо большое за Ваш контент, сделайте пожалуйста видео с Вашими подборками интересных исследований фондового рынка (таких как от Vanguard, например). Спасибо!
Молодец! Спасибо за труд!!!
Надо собраться с мыслями и самому ручками пересчитать все это на истории по Сипи.
Что-то мне подсказывает, что сохранение числа акций фонда в долгостроке выгоднее, чем его планомерное снижение… но надо посчитать сперва)
Конечно ничего не продавать и не получать дивиденды выгоднее, чем каким-то образом выводить капитал. Другой вопрос нафига такой капитал нужен
Спасибо за видео. Антон, можете посоветовать статью или видео, в котором советуют, как расчитывать процент продажи активов во времена коррекции и во время роста рынка ? Либо быть может вы сами можете в комментарии оставить пример для расчета. Спасибо
Это очень сложный вопрос, на который я буду отвечать постепенно во многих видео. Здесь нет простого решения (в отличие от стадии накопления)
Спасибо за отличную работу
спасибо за видео! ожидал тут пару слов о аккумулирующих ETF :3
Ещё один важный момент продажи акций против дивидентов - получая дивиденты каждый раз платишь налоги. Акумулируя value в стоимости бездивидентной акции копишь и реинвестируешь не платя налогов.
Реинвестируя куда?
ок, а если топ-менеджер убил проститутку? ваше реинвестирование через капитализацию компании сразу поделится на 0. А получая дивы, вы хотя бы их у себя оставите.
Пока что только вкладываю,до вывода ещё далеко,а за материал большое спасибо!!!)
Регулярно поднимаются эти дискуссии по поводу дивидендов или продажи части портфеля. Многим мучительно больно что-то продавать :)
Психология!))
Спасибо , весьма интересно
Отличный канал!!!
Спасибо за труд.
В поддержку !)
Спасибо, лучший контент
Где-то в Кирове напрягся Князев.
Недавно ещё случай разбирал, когда компания брала кредиты, чтобы выплачивать дивы. Здесь дивы как защитный механизм для самой компании, что тоже так себе перспектива на долгосрок.
Как на счёт ситуации с японским рынком? Если нас ждёт такой же боковик или даже нисходящий тренд на ближайшие 30 лет во всей мировой экономике? Ситуация гипотетическая, но возможная, японский пример это подтверждает.
Как продавать активы, если роста рынка нет? Они просто кончатся, т.е. будет проедание активов до их окончания. И этого на 70 лет точно не хватит.
Вы спрашиваете "что, если безопасная ставка вывода настолько низкая, что на неё невозможно жить?" Это сценарий апокалипсиса. Ничего не поделать, снижать вывод насколько это возможно, либо постепенно потерять все деньги. Я могу представить себе гипотетическую ситуацию, при которой мир погрузится в такой кошмар, что акции всего мира рухнут на 99% (такое бывало в некоторых странах), а дивиденды будут всё ниже и ниже. Если вы сейчас инвестировали 10 миллионов рублей, а через несколько лет у вас осталось только 500,000р например, наивно полагать, что дивиденды вас спасут.
@@invest_science Но в отличии от акций роста (Которых стало меньше, потому что мы их проедаем),во время такой дикой просадки, дивидендные акции позволят быстрее вернутся в строй и отбить потери, когда начнется рост.
@@invest_science Да и в целом, продавать часть активов чтобы жить на пассивном доходе? Это как откусывать кусок мяса от коровы вместо того, чтобы взять ведро молока. А что останется детям? три акции Майкрософта? И поймите правильно, я не топлю за дивиденды, нужны другие способы получения прибыли кроме как рост и дивиденды
@@WithoutNickname666 корова может быть в запуске, и тогда молока то она не дает
@@WithoutNickname666 а какой иной способ? С неба будут падать деньги?
Бро, всё очень клёво. Я понял что для начала нужно выбрать тактику и от неё отталкиваться. Я понимаю что ты говороишь в каждом отдельно взятом видосе, но когда я пытаюсь соединить смысл нескольких воедино я понимаю, что ничего не понимаю. Можно рубрику для тупых. Ну или хотя бы какую то систематизацию намутить... допустим есть Солнечная система @куча стрелочек@ Названия планет. Инвестиции @куча стрелочек@ акции, фонды, облигации итд итп. Такого плана крч.
У меня есть плейлист из 12 роликов по составлению портфеля, там довольно чёткая структура
Спасибо за видео. Было бы интересно узнать, какие бумаги продавать в первую очередь и каким образом корректировать портфель (и надо ли в принципе) , когда уже вышел на пенсию.
Головастый парень!
Приятно слушать!
Чем больше смотрю видео, тем лучше понимаю,что не хватает обзора на вложения в долговой рынок,по сравнению с фондовым (ETF или акции неважно)
Спасибо Антон за ценную информацию , осталось только найти достойный фонд, который будет регулярно рости и никогда не испарится.
Чудес не бывает, если рынок акций упадёт, то и все фонды на акции упадут.
Отличное видео благодарю
Есть пример с нефть компании когда акции падали но дивиденды выплачивались...в некоторых случаях компании не идут на сокращение дивиденда даже в кризис ввиду других факторов.
Согласен, у меня из 30 див акций в портфеле ни одна их не уменьшила несмотря на падение стоимости на 20-50 процентов в марте 2020, в 2021 все без исключения повысили дивы, кто-то на символическую цифру но есть и увеличение до 10%
-А много ль корова даёт молока?
А мы молока не видали пока!
Видео в топ🥇
Спасибо. Хотелось бы узнать теперь в какой момент лучше всего продавать часть акций ? И как совместить жизнь на пассивный доход с регулярным пополнением портфеля ? Получается реинвестирование всё равно будет происходить, а не трата выведенных денег на любые другие нужды. Или ждать пока портфель достигнет какого-то большого уровня с которого переставать его пополнять и начинать только лишь постепенно выводить деньги ?
Пополнять и выводить одновременно?.. Это как?) Зачем? Либо вам пока не нужны деньги, тогда вы не трогаете портфель, либо нужны, тогда вы выводите понемногу. А как именно - это сложный вопрос, об этом будет много видео
интересная мысль, никогда так не думала
Видео выходит в аккурат в ответ на другое видео про акции с высокими дивидендами, забавный батл =)
Совпадение, поскольку это видео записано не сегодня и не вчера
Дружище, а у тебя есть аккаунт, где можно обсуждать те или иные акции?
Не рассмотрена тема выбора моментов выхода в деньги. Продавать при падении? В низах акция или верхах понимаешь только спустя время.
Спасибо. Как будто это камень в огород товарища в маске который топит за пенсию в 35 )))
Товарищ в маске скорее всего прекрасно знает, что его стратегия основана на психологических заблуждениях. Он сам писал, что математически индексное инвестирование выгоднее.
@@invest_science в одном из недавних видео он сказал, что из ETF's на волне паники может одновременно побежать много народу, и тогда эти фонды могут посыпаться
Товарищ в маске очень большого мнения о себе и своём опыте инвестирования
@@АннаЛевиц-ж8ж согласен. А еще голос нервный. У меня все время ощущение, что он через секунду начнет орать)
@@invest_science ты тоже зажрался как и он. Оба вгоняете народ в нищету, а сами смеетесь
Бинго, к такому же финальному выводу и я пришел вчера )))
Спасибо за видео. Подскажите, вот Князев в своих видео использует другие аргументы. Например, сравнивает дивидендный фонд UTF с VOO. В первом случае мы последние 15 лет живем на дивиденды, а в случае с VOO продаем часть акций. И через 15 лет в первой кубышке, где были UTF, останется больше денежных средств. Чем это обусловлено? С учетом реинвестирования доходность фондов схожая, но при изъятии капитала и жизни на него они ведут себя очень по разному. Почему так происходит? Спасибо за ответ!
Здравствуйте. Потому что он сравнивает S&P500 с фондами, которые в прошлом обогнали рынок (либо доходность была выше, либо волатильность ниже при той же доходности). Это отличная стратегия, если вы заранее знаете, какой управляющий сможет обыграть рынок. Можете провести такое же сравнение какого-нибудь фонда ARK и S&P500. Проблема в том, что заранее вы не знаете, какой управляющий покажет плохой результат, а какой покажет хороший. В среднем они покажут рыночный результат.
Супер!!
Продав 60 акций из 1000... а рядом колонка где 2000.. оговорился наверняка) но вы про точность постоянно упоминаете) вот решил уТочнить)
Спасибо за ролик!Хотел бы спросить планируется ли видео о Фьючерсах и вообще о краткосрочной спекуляции внутри дня(всякий скальпинг, интрадей и тд)? Хотелось бы услышать от вас компетентное мнение о таком виде инвестирования!
😂😂😂😂"Вид инвестирования" ору
Нет друг, ты видимо очень молодой, и не помнишь как в 2008 после обвала на рынках были моменты, когда компания на бирже стоила меньше, чем у той компании было кеша на счетах. И продолжала выплачивать дивиденды. Тогда были и 50% дивиденды, относительно тогдашнего курса акций в моменте.
Сейчас же мы видим противоположные примеры, когда дивиденды менее 0.1%, а акции всё равно растут.
Так что стоимость акции и размер выплат дивидендов - это вещи не совсем зависимые. Стоимость акции может упасть в два раза, но это не значит что бизнес компании остановится. Компания может продолжать работать и выплачивать такие же дивиденды в абсолютном выражении.
И сейчас есть компании, которые стоят дешевле, чем кэш на их счетах. И что? Рынок не ожидает, что инвесторы получат на руки всю эту ценность. Причем тут дивиденды?
Да, есть компании, которые не платят дивиденды вообще. И что? Я еще раз повторюсь - исторически при прочих равных доходность акций была одинаковой независимо от того, платила компания дивиденды или нет. Это можно объяснить только тем, что из-за выплаты дивидендов акции падают на размер этих дивидендов, т.е. дивиденды не имеют значения. Это верно в теории, и на практике мы наблюдали тоже самое.
@@invest_science нет, немного не так. Акции компании падают сразу после выплаты дивидендов, это правда, но вы забываете что перед этим они постепенно растут на сумму предполагаемых выплат. Даже если представить что весь рынок стоит на месте, и бизнес компании никак не развивается, то акции компаний, которые не платят дивиденды имеют просто константную стоимость, а акции компании которая выплачивает - в форме асимметричной пилы.
В разница в том забирать монетку из дивидендов и забирать монетку продавая часть портфеля вот в чём: представьте что ваш портфель сложился в три раза. Это вполне может случиться, смотрите на график индекса, такое уже было. Тогда забирая монетку как часть портфеля, вы забираете по сути три изначально вложенные монетки, а забирая из дивидендов вы не забираете ничего из изначального.
Ваши рассуждения верны только для случая, когда весь ранок растёт. Но это не всегда так было и не всегда будет. И не забывайте, в соседнем видео мы обсуждали с вами изменчивость состава индекса. Вот бы найти настоящий график индекса, со всеми когда ли входившими в него компаниями.
В целом у вас хороший канал и прекрасная подача. Но даже ваш подход - ставить на весь рынок - это тоже лотерея. Вам кажется что уж индекс-то всегда будет расти. Но это тоже лудомания. Моделируйте свои стратегии и для случая когда индекс падает.
@@astroganov допустим, рынок упал вдвое. Вы вывели 100$ через дивиденды, я - через продажу части бумаг. Мы потратили эти деньги. В итоге у нас одинаковые портфели. Это математика за первые 2 класса.
График дивидендной акции не будет выглядеть, как пила, потому что для этого такая же недивидендная акция должна выглядеть как ровная прямая, направленная на северо-восток. Я напомню, что здесь не о чем спорить: у нас есть исследования на эту тему и по США, и по многим другим странам. Дивиденды не давали никакого преимущества, если рассматривать акции с похожими показателями. Это не вопрос для дискуссии, это просто факт.
@@astroganov это скорее не лотерея, а казино с положительным мат.ожиданием. Рассказывал об этом тут: ruclips.net/video/wi_Wiz0IHaM/видео.html
(Кроме того, я нигде не говорил, что индекс всегда будет расти)
Супер ! Скажите вы консультируете по портфелям ? И используете ли маркет тайминг у текущей ситуации на рынке ?
Смотря какие вопросы. Рекомендации к покупкам я давать не могу.
Нет, ситуация никак не влияет на мою стратегию.
@@invest_science а на какие отвечаете ?
@@invest_science по составлению портфеля
@@Zahar1389 опять же - смотря что именно интересует. По составлению портфеля у меня целый плейлист из 12 роликов: ruclips.net/p/PLhYAriBcJ7WWPDlo96P0CZtY8sOtkRxNf
@@invest_science спасибо. Ознакомлюсь
Спасибо, крайне важная тема.
Но вы не рассмотрели такое преимущество портфеля собранного из дивидендной оценки бумаг: в случае затяжной рецессии (10-15 или 30 лет - как в Японии ) безубыточный вывод средств из портфеля вам дадут только дивиденды.
Во время выплаты дивидендов портфель дешевеет на размер дивидендов. Это такой же вывод средств, как и продажа бумаг.
@@invest_science Портфель может дешеветь, но доля компании (n*количества акций) останется у вас в портфеле и будет приносить тот же самый доход(я осознанно пренебрегаю тем фактом, что во время рецессии, дивиденды могут снижаться).
Стратегия self-made дивидендов работает на постоянно растущем рынке. А что делать, если вам не 30 лет, а 60-70, и рынок свалился в 20-летнюю рецессию? В таком случае портфель на базе широкого рынка даст вам в лучшем случае, те самые 1,5%.
Согласен с вами, было бы не плохо, если бы автор канала рассмотрел ситуацию с затяжным кризисом или боковиком - особенно на фоне показателей рынка которые зашкаливают за показатели 30х и 2000х годов!
@@alexeygusarov4786 Тогда меньше продавать из портфеля. Было же в видео об этом. Смотрите другие видео про дивиденды на канале. Нет разницы между получением дивидендов и продажи части портфеля. И также в видео говорится о том, что общая доходность с дивидендами и sp500 выше, чем у высокодивидендных стратегий на рынке США. При 20-летней рецессии страдать также будут все компании и те, кто дивиденды не будет снижать, только общая доходность все равно одинаковая будет у схожих компаний с выплатой дивидендов и без. Только риска больше будет у кого только дивидендые etf в портфеле - диверсификация меньше
@@Вячеслав-ц4к2ю Представьте себя в будущем: вы 40 лет собирали средства в портфель акций, выходите на пенсию и ваш активный денежный поток прерывается. У вас есть только пассивный поток который вам даёт ваш портфель. И тут происходит то, что произошло в 80е в Японии - весь широкий рынок сложился и продолжил складываться ещё 20 лет.
Продавать меньше акций? Отлично - до конца своей жизни вы будете выживать на крохи от своего капитала, проедая его с 10ти кратным ускорением и риском оказаться банкротом на старости лет.
А если вы ориентируетесь на дивидендные выплаты - то вам не важно, сколько стоят сейчас акции и что происходит с рынком в целом: вы в любом случае получаете свои выплаты.
Изучите внимательно ситуацию в Японии и задумайтесь о том, что на горизонте 20-30 лет США может утратить статус гегемона, и какие риски это за собой повлечёт.
Канал супер! Хотелось бы спросить, а будут видео про вложения в криптовалюту?
Спасибо!
Пока не планирую
Антон, желаю занять свою нишу на просторах ютуба. Очень много каналов с контентом о формировании капитала, но единицы о том как жить с него. Интересно сравнительное моделирование див стратегий и стратегии с продажей % активов. Как стратегии проходят японский сценарий, великую депрессию, доткомы. По РФ вообще непонятно как себя поведут див акции в период кризиса. Вопрос очень важный. Не хочется проесть капитал раньше времени) успехов! Мечемся из стороны в сторону, может всё же остановиться на вечном портфеле Рэя Далио? Они то уж точно всё это проанализировали..
Одного единого портфеля "для всех" нет. Зачем, например, молодому инвестору консервативный портфель, где акции занимают меньше трети?
@@invest_science речь о жизни с капитала, не важен возраст, там только консервативно
@@sergeydotsenko3224 для раннего выхода на пенсию придётся использовать довольно агрессивный портфель, иначе средств не хватит на всю жизнь.
@@invest_science тогда смотрим как агрессивные стратегии проходят известные потрясения, изучаем
@@invest_science Мне не нужен для всех, мне нужен для меня и я не могу его найти).
Я вот читал в одной статье, что с точки зрения налогов(да, вы говорите, что не считая налоги и издержки, разницы между дивидендами и частичной продажей нет) если мы продаём etf с реинвестированием, то мы два раза платим налог. Типа фонд получил дивиденды, заплатил с них налог, реинвестировал - фонд подорожал, мы продаём и ещё раз платим налог на прирост. Я думаю есть какой то смысл в этом. Хоть и есть у нас в РФ льгота на долгосрочное владение. Но finex etf платят налог там 20%. Всё таки на практике наверно есть малозначительная разница. Так же возможно, что из за того, что компания платит дивиденды её стоимость снижается, то и с etf так же. И на практике etf с реинвестированием не растёт(условно), а etf с дивидендами снижается.
С точки зрения налогов получение дивидендов почти всегда менее выгодно, чем продажа части бумаг. Продавая доли фонда, вы платите 13% с доходов минус расходов. Получая дивиденды от фонда, вы платите 13% от всей суммы.
@@invest_science точно. Я так понимаю, не в теории, а на практике всегда будет разница, между дивидендами и частичной продажей. Из за времени продажи активов, но разница небольшая и ей не стоит уделять внимание.
П. С. История про коров и кур с золотыми яйцами может иметь продолжение. "Если корова заболеет, то она может перестать давать молоко и умереть. А обменять больную корову на здоровую вам вряд ли удасться." - может использовать для убедительности)))
у Финекс налог 20% на что? на дивиденды РФ - 10% ставка, на дивиденды США - 15%, а есть еще и страны, по дивидендам из которых у Финекса и 0%.
@@setik8493 В Ирландии ставка налога на дивиденды 20% - я как понял, все дивиденды приходящие в фонд облагаются этим налогом. Я не нашёл информации где было бы написано, сколько платиться налог с полученых дивидедов из других стран и что % другой.
Поделитесь, если нашли такую информацию. Если там налог действительно меньше 20% на дивиденды, то я как держатель этих фондов буду рад.
Доброго времени суток! Чем больше слушаю тебя, тем больше возникает вопрос, как жить-то теперь, куда и как инвестировать? Как получать миллионные дивы?!
Привет. Пропорции активов стоит выбирать в зависимости от желания, возможности и необходимости принимать риск.
Благодарю 👍😉
Так как какие то акции из фонда находятся в растутщей фазе, а какие то снижаются в цене, при продаже паёв фонда мы продаем немного тех и немного других. Вопрос - не выгоднее ли держать просто большое количество акций широкого рынка, и когда настала необходимость вывести средства продавать именно те, которые больше выросли, а те что просели оставить на потом??
Эту стратегию можно перефразировать так: "Не лучше ли покупать фонды, которые инвестируют в акции стоимости?" Если акция подорожала (стала акцией роста), то либо ожидаемая прибыль компании увеличилась, либо скидка за риск уменьшилась. Если в таких акциях меньше риска, то ожидаемая доходность может быть ниже, чем по широкому рынку, и тогда перевес в акции стоимости действительно повышает ожидаемую доходность.
Про это были ролики, будет еще больше, но не очень скоро.
Антон, понимаю, что уже довольно часто звучал этот вопрос. Но как быть с количеством паев фонда? Имею в виду, что каждый раз при продаже части паев их количество уменьшается, может ли в теории произойти ситуация при которой паи просто закончатся?
Если вы планируете выводить, скажем, по 30тыс рублей в месяц, то проблемы начнутся, если один пай будет слишком дорого по сравнению с этой суммой. Например, 50тыс руб. Но в реальности уже будет проведен сплит к этому времени.
Ну и если рынок будет падать, а вы будете тратить по 4% от изначального капитала каждый год например, то конечно он может иссякнуть очень рано, при крайне негативных сценариях.
В скором времени обновлю тему жизни с капитала на канале скорее всего
Привет, есть несколько etf s&p500 от разных брокеров. Подскажите пожалуйста какой из них стоит выбрать?
Для диверсификации оставь оба, вдруг один брокер разорится, а ты не потеряешь льготу владения и налогов не будет)
Антон сделай подробное видео про ирландские etf от Vangard
Купив Северсталь в 2020 году, люди сейчас уже получают ~30 % + прирост тела капитала.
Купив Теслу и биткоин в 2020 году с плечом, инвестор бы уже купался в роскоши. И что? Это прошлое, а не будущее.
@@invest_science да да. Как пример классно приводить в пример компанию практически не зарабатывающую прибыль и эфимерное как биткоин. Хорошее сравнение с отличным металлургом.
@@invest_science вот только северсталь по фундаменталу было в 2020 году брать разумно. тесла же - хайп практически с самого начала
не путайте инвестиции со спекуляциями, причем оторванными от реальности
@@gottliebz2709 сток-пикинг очень похож на спекуляции. Попытка найти ошибку в цене. Здесь человек спрашивал именно о нём.
@@invest_science ничего подобного. Речь не о попытке найти ошибку в цене, а о вложении в бизнес, который генерирует денежный поток, и распределяет его в том числе между акционерами. Северсталь и Тесла в этом смысле совершенно разные примеры.
И да, и то, и другое в итоге может принести прибыль. Вот только предпосылки и механизмы ее получения совершенно разные.
Здравствуйте. Очень познавательное видео спасибо за труды. Можете сделать видео как анализировать компании и на что смотреть. Чтоб их приобрести. Спасибо
У меня целый плейлист по составлению портфеля, 12 видео
инсты нет?
Пока не планирую
@@invest_science придется заводить телегу) но интересно смотреть очень. пока еще не миллиард народу - благодарю за полезный контент!
@@kto_ya так у меня и Телеграм-канала нет) только Ютуб
@@invest_science а я под одним видосом нашел) Ну хз, скачал добавил. Мало ли) то что не канал уже увидел)