Ich denke vor allem das risiko rendite verhältnis ist anders. Man kann eine höhere rendite erwarten, hat aber ein größeres risiko bei einer einzelnen anleihe
Realisiere ich mit Anleihen-ETFs aufgrund der Verkäufe vor Laufzeitende Verluste, die ich letztlich mit einer konkreten Anleihe nicht hinnehmen müsste? Sehe hier gerade nicht den Vorteil von "ETF".
Vielleicht habe ich ja einen Denkfehler, aber sind Anleihen selbst nicht sicherer als ETF? Eine Anleihe hat doch eine Laufzeit, an derem Ende ich den investierten Betrag, plus die Zinsen bekomme und dann wieder neue Anleihe kaufen könnte. Beim ETF bekomme ich doch nur Auszahlungen und der Anbieter kauft, entsprechend seiner Strategie bzw. Laufzeit der Anleihen, neue Anleihen nach. Will ich also meinen investiereten Betrag zurück haben, kann/muss ich den ETF verkaufen. Mit dem entsprechenden Kursschwankungen..
Das habe ich mich auch schon immer gefragt! Finde es eigenartig, dass dieser kleine aber feine Unterschied im Zusammenhang mit Anleihe-ETFs nicht erwänht wird, ein ETF kann nun mal nicht auslaufen, wenn nach einer gewissen Zeit sich der Kurs immernoch nicht erholt hat, steht man blöd da mit dem Kursverlust. Bei der Einzelanleihe jedoch kann einem der Kursverlust am Ende der Laufzeit egal sein. Wenn der Fonds die Anleihen bis zum Ende hält und dann nach der Rückzahlung einfach neue kauft, müsste der gefallene Kurs sich eigentlich mit der Zeit wieder erholen oder? (Angenommen Zinsniveau bleibt konstant). Wie lange das dann aber dauern kann und ob nicht weitere Zinserhöhungen auf den Kurs einschlagen ist unklar…und wenn Fonds bestimmte Laufzeitenbänder einhalten wollen, sind die sogar gezwungen mit Kursverlust zu verkaufen.. Das macht meiner Ansicht nach AnleiheETFs risikoreicher als einzelne Anleihen mit guter Bonität…
geht mir auch so, kann auch sein das ich Anleihen ETF nicht verstanden habe, bzw mich noch nicht auseinandergesetzt habe. Hab zum Jahreswechsel einige alte auslaufende Anleihen geholt, aber zum Kurs von durchschnittlich 80-85%. da wusste ich in 3-6 Monaten kommen die mit 100 zurück. Das war meine kalkulierte Rendite. Ein Anleihe ETF kauft und verkauft Anleihen und entwickelt einen Kurs daraus? Der Gewinn des ETF ist der Zins und Differenz bei Ein und Verkauf?
Mir hat geholfen Anleihe-ETFs zu verstehen, wenn man es sich wie eine Festgeldtreppe vorstellt. Der ETF verkauft und kauft ständig neue Anleihen, dadurch verkauft er bei Zinserhöhung mit Verlust, holt sich aber im Gegenzug neue Anleihen mit besserer Rendite ins Boot. Bei der einzelnen Anleihe kann dir der Kurs egal sein, du bleibst dann aber ggf. auf niedrigen Zinsen sitzen. Beim ETF werden die Kursverluste etwas später durch die höhere Verzinsung der neuen Anleihen "ausgeglichen". Thema Sicherheit: Bei der einzelnen Anleihe kann dir die Kursschwankung egal sein, jedoch bist du nicht sehr diversifiziert und hast deshalb ein größeres Ausfallrisiko als bei einem ETF. Ich hoffe das konnte etwas helfen. :)
@@alexem7327 Bei Anleihen-ETS mit kurzlaufenden Anleihen (Thema des Videos/Untertitel, Ersatz für Tages-/Festgeld), Sollte es doch so sein, dass die Anleihen bis zum Ablaufdatum gehalten werden um den Coupon sicher einzustreichen. In diesem Falle wäre es mir nicht klar, warum ETF-Anbieter die Anleihe vor Ablauf verkaufen sollten. Bei Laufzeitenbänder sieht es natürlich, wie du schreibst, anders aus.
Gerade bei den Geldmarkt-ETFs sind viele, die synthetisch replizierend auf einen Index sind. Bisher hatte ich kein Glück darin die Inhalte dieser Indizes nachzuvollziehen.
Gibt es Beispiele für kurzlaufende Anleihe ETFs mit höherer Rendite als Tagesgeldzinsen (TR 2,3%) nach Abzug der Kosten? Das Video und die Meinungen in den Kommentaren bezüglich Nachteile von Anleihe ETFs haben mich nicht überzeugt diese einzusetzen.
Mal ne blöde Frage: Bekomme ich Zinsen auf einen Anleihe etf nur wenn ich sie bis zu einem Stichtag halte (wie bei dividenden) oder wir das auf die Haltedauer bezogen, und ich bekomm Zinsen, auch wenn ich den etf zb nur ein paar Tage im Portfolio halte?
Bei einem Anleihen-ETF bekommt man gar keine Zinsen. Er besteht aus vielen verschiedenen Anleihen unterschiedlicher Laufzeiten und unterschiedlicher Fälligkeitsdaten usw. Die Zinsen gehen wie die Dividenden bei einem Aktien-ETF ins ETF-Vermögen und werden reinvestiert. Bei der thesaurierenden Variante bleiben sie es auch und die Zinsen zeigen sich als Kursgewinne. Bei der ausschüttenden Variante werden periodisch Anleihen im Wert der zwischenzeitlich angefallenen Zinsen verkauft (bzw. zufällig gerade auslaufende Anleihen nicht ersetzt) und davon die Ausschüttung finanziert. Anders als bei Anleihen hat man bei Anleihen-ETFs ein Kursrisiko der Art, dass es keinen festen Zeitpunkt in der Zukunft gibt, zu dem man sicher weiß, dass man das investierte Geld wieder zurückbekommt. Das liegt daran, dass die Fälligkeitstermine der enthaltenen Anleihen verschieden sind und bei steigenden Zinsen die Zeitwerte von länger nicht fälligen Anleihen deutlich unter dem Nennwerte liegen. In der Praxis ist das aber eher ein Problem von ETFs aus langfristigen Anleihen und nicht so relevant bei ETFs aus kurzfristigen Anleihen.
Ich habe selbst einen Anleihe ETF. Ganz überzeugt bin ich davon jedoch nicht. Warum? Weil der ETF doch Kursschwankungen aufweist und man diesen zu jedem Zeitpunkt und immer ausgesetzt ist. Bei Direktinvestment in Anleihen hat man zwar auch Kursschwankungen, aber wenn man in sehr kurzfristige Anleihen investiert (unter einem Jahr), kann man Kursschwankungen umgehen, indem man bis zum Ende der Laufzeit wartet…….
Eine Sache versteh ich nicht. Wohin fliesst der eigentliche Zinsertrag der Anleihen? In den Kurs? Sind das Quartals-Ausschüttungen wie bei ausschütenden ETFs?
Bei Anleihen bezahlt der Käufer die bereits aufgelaufenen Stückzinsen dem Verkäufer. Wie genau das bei ETFs funktioniert kann ich auch nicht sagen. Kann jetzt aber auch sein das ich die Frage nicht richtig verstanden habe. Bei Anleihen wir der Zinskupon zum meist Jährlichen Zinstermin ausbezahlt.
Sag ich doch. Das Video gibt nen absolut Basic Überblick über Anleihen. Wie der Spaß in der Tiefe funktioniert weiß der thomessen wsl selbst Ned. 70:30 cheers
Sehr interessantes Video zur richtigen Zeit. Danke dafür! Was passiert mit den einzelnen Kuponzahlungen? Die Anleihen werden zwar nie bis Endfälligkeit im ETF gehalten, jedoch gibt es doch auch unterjährige Kuponzahlungen und das zu verschiedenen Zeitpunkten je nach Anleihe? Würde bspw. eine moderate Endfälligkeitsrendite einen sanften Zinsanstieg kompensieren können?
Hallo Thomas. Finde die Videos die Ihr macht sehr wertvoll. Vielen Dank dafür. Ich möchte in ETF's investieren und Ihr habt mir dabei sehr geholfen das ganze zu verstehen und ich weiss jetzt auch in welche ich investieren werde. Ich werde ein 50/30/20 Portfolio erstellen mit MSCI World, Emergen Markets und Europa. Ich weiss nur noch nicht bei welchem Anbieter. Da ich aus der Schweiz bin, kannst Du mir da wohl keine Tips geben oder? Ich frage mich, ob es allenfalls Sinn macht jetzt bereits in einen ETF zu investieren, welcher die Brics Staaten abdeckt. Es liegt auf der Hand, dass die USA in den nächsten Jahren oder Jahrzehnten an Macht verlieren werden. Ich würde jetzt nur einen kleinen Teil (ca. 10%) da investieren und wenn diese in Zukunft immer stärker werden, die Anteile erhöhen. Deine Meinung dazu würde mich sehr interessieren. Liebe Grüsse aus der Schweiz.
Hallo Thomas Könnt Ihr mal in einem Video den Vanguard LifeStrategy® 60% Equity UCITS ETF unter die Lupe nehmen ? Wäre das eine sinnvolle Anlage für jemanden, der mit 60 in Frührente geht und sagen wir mal CHF 750000 aufzuzehren hat ? ab 65 hätte er noch eine kleine Rente von monatlich CHF 2500 zusätzlich, ansonsten nix weiter. 🙂gruss von roger aus der CH 🙂
Frage: Anleihen Etfs mit schlechter Bewertung + hoher Rendite (Junk Bonds) kann man doch eigentlich nehmen, da es historisch nur sehr selten Staatspleiten gab (bzw. es davor Hilfspakete gibt). Und sogar im Worst Case trifft es sehr wenige Länder und man ist dennoch mit einem Junk Bonds Etf sehr gestreut. Was meinst du?
Es gibt einen Grund, warum die Rendite so hoch ist. Wäre der Markt der Ansicht, dass man da ohne großes Risiko Rendite einstreichen kann, würde es jeder kaufen, und die Rendite würde automatisch durch Kursanstieg sinken. Preisbildung durch Markt(-einschätzung) wie anderswo.
Ich hatte mal so einen Junk Anleihen ETF von Vanguard als Monatszahler. Regelmässige Ausschüttungen und zu einem recht hohen Kurs mit Gewinn verkauft. Aktuell liegt der Kurswert 11 Euro unter meinem damaligen Verkaufspreis. Da werde ich demnächst wieder einsteigen mit einem kleineren monatlichen Betrag. Wer noch jünger ist sollte sich sowas eher NICHT anschaffen: zu wenig Kurspotential, und da es kein Aktien-ETF ist gibt es keine 30% Freibetrag bei Ausschüttungen.
Fast alle Länder waren schon ein Mal Pleite. Insofern kann man von absoluter Sicherheit auf keinen Fall sprechen. Verhältnis Risiko/Rendite muss man im Einzelfall abwägen.
@@veiths1576 Danke. Aber der taugt laut den von Finanzfluss und Gerd Kommer beschriebenen Anforderungen schon mal nicht. Die empfehlen Anleihen mit Restlaufzeiten von unter einem Jahr, besser unter einem halben Jahr. Dass dieser ETF ausschüttend ist, ist für mich auch ein Nachteil (evt. akzeptabel, aber nicht wirklich gut).
@@merveyen3081 naja... Kommt auf die Umstände an. Wenn man sich 20 Jahre auf 1% bindet und die Zinsen steigen auf 5%, entspr. die Inflation, wird man sich schon fragen, ob man den Mist ggfs. mit 20% Verlust verkauft, um das Geld die restl. Jahre besser zu investieren Anleihen-Anlage sollte man nicht unterschätzen! So seltene und idiotensichere Chancen wie Mitte 90er 30-jährige Bundesanleihen mit 6%-kupon für 80 Mark (eff. 7,5%) mit 20 Jahren Restlaufzeit gibt es extrem selten.
Ich habe seit einiger Zeit einen Emerging Market Bond ETF, als mtl Sparplan. Der schüttet mtl aus, was sofort automatisch reinvestiert wird. Aber kaum haben FED/EZB die Zinsen erhöht, ging es abwärts mit dem Kurs. Bin mit ca 17% im Minus, aber schüttet weiter aus, deswegen HODL
Danke Thomas, dass du darauf hinweist, dass dies keine Anlageempflehlung ist. Das gibt von mir ein großes Plus für die Seriösität eures/deines Kanals. Denn Finanzen sind, wie euer Titel andeutet, im fluß. Das heißt natürlich, dass viele Anlagen nicht gleichbedeutend mit Garnantien sein können.
Ich selber hab den "iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)". Leidet leider auch gerade etwas, aber ich bin ganz zufrieden mit dem Teil. Zumal der auch monatlich ausschüttet. Da das Renditedreieck auch seit 2010 größtenteils grün ist, mach’ ich mir nicht wirklich Sorgen. Keine Anlageempfehlung / finanzielle Beratung (ich schreibs mal zur Sicherheit dazu, keine Ahnung, ob ich das muss 😅)
Bei einem thesaurierenden Anleihen-ETF, werden ja die Kuponzinsen reinvestiert. Erhöht sich dann einfach mein Anleihenwert um den ausgezahlten bzw. reinvestierten Zins?
Ein paar Sachen habe ich bei Anleihen-ETFs noch nicht ganz verstanden. Angenommen ich investiere heute 100€ in einen ETF der €-Anleihen mit einer Rest-Laufzeit von 0-1 Jahre und einem Zins von 1% hat. Habe ich dann in einem Jahr 101€(, mit einem Kursanstieg um 1/365€ pro Tag), oder ist das schon heute im Kurs mit eingepreist? Wie lange muss ich warten, um mein investiertes Kapital zu mindest wieder zu bekommen, wenn der Zins der Anleihen in 6 Monaten auf 2% steigt (Zinsänderung)? Der Etf hat ja nach einem Jahr idealer weise 50% Anleihen mit 1% und 50% mit 2%, die 1% Anleihen sind aber im Kurs gefallen auf (vermutlich) 0,99€ pro 1€.
Gute Frage. Wenn du eine Anleihe direkt kaufst dann stimmen deine Überlegungen. Aber im etf ist es nicht so. So wie ich es verstehe werden ständig neue Anleihen gekauft und verkauft so dass sie nie bis zur Fälligkeit gehalten werden. Beim Anleihen etf kaufst du keine Anleihe sondern du replizierst den Wert der Anleihe auf den Markt. Ich selber frage mich wie der Preis dann fest gelegt wird? Anleihen Werte werden ja meist in % angezeigt doch die etfs sind in € notiert.
@@ianaereo das habe ich auch noch nicht verstanden und nicht drum gekümmert. Normaler ETF bildet den Kurs seiner Branche nach, ok. Eine Anleihe ist von Anfang bis Ende eine durchkalkulierte Sache, das man die bei Änderungen im Zinsmarkt oder Monetären Verhältnissen des Emittenten verkaufen/kaufen kann geht auch noch. Was aber ein Anleihen EFT, dann auch noch thesaurierende, sein soll, habe ich noch nicht erkundet.
Vielen Dank für das interessante Video. Ich hätte eine Frage: warum sind Anleihen in Euro "sicherer" als US-Anleihen. Das finde ich unlogisch, denn letztlich kann auch der Euro im Vergleich zum US-Dollar an Wert verlieren. In dem Fall wäre man im US-Dollar "sicherer".
Hallo, ich antworte hier mal. Vielleicht nutzt es dir ja noch was: Euro-Anleihen sind für Personen, die im Euroraum leben, sicherer, da dies die Währung ist, in der sie ihren Lebensunterhalt bestreiten. Die Schwankung der Währung (egal in welche Richtung) ist eine zusätzliche Unsicherheit, welche man bei Anleihen, die normalerweise den Sicherheitsbaustein im Depot darstellen, nicht haben möchte. Natürlich kann der Dollar im Vergleich um Euro aufwerten. Er kann aber ebenso abwerten.
@@knufia2595 Vielen Dank für deine Antwort. Ich denke, das Wort "Sicherheit" wird von vielen BWLern falsch verwendet. Die Kursschwankungen sollte man "Volatilität" bezeichnen, das bedeutet, dass man heute gewinnt, und morgen verliert.Diese Schwankungen - wie auf einem Schiff- sind aber keine Unsicherheit. Auch ein Schiff ist nicht unsicher, weil es hin und her schwankt. Ein Schiff wäre unsicher, wenn es ein Leck im Rumpf gibt. Das hat mit Schwanken dann auch nichts zu tun. Wenn der Euro die Hälfte an Wert verliert, dann bin ich lieber im "unsicheren" Dollar investiert. Wichtig ist, dass ich nicht untergehe mit meinem Investment.
@@dr.dirkfranke9563 Da haben Sie natürlich recht. Darum investiert man in Aktien. Größere Volatilität und höhere Renditeerwartung. Nur würde ich folgende Punkte bei Anleihen bedenken: 1. Dass der Doller gegen den Euro immer weiter steigt ist keine ausgemachte Sache. Also könnten Sie genausogut auf der anderen Seite landen. 2. Sie investieren mit Ihren Anleihen in den Zinsertrag ihrer vergebenen Kredite. Dieser ist im Gegensatz zur Rendite von Aktien jedoch klein und kann von den Kursschwankungen der Währungen wieder zunichte gemacht werden.
Schönes Video! Grundsatzfrage: Sind Anleihen-ETF veroptionierbar? Falls ja: gibt es dafür auch einen Filter, um herauszufinden, auf welche ETF Optionen gehandelt werden können. Merci!
was mache ich mit meinen Anleihen, die ich durch schlechte Beratung vor bereits vor 3 Jahren gekauft habe? Den Verlust realisieren oder hoffen, dass der Kurs wieder steigt?
Allgemein betrachtet finde ich Anleihen derzeit wieder attraktiv und würde sie daher nicht verkaufen. Es ist wichtig zu bedenken, dass auch deine Anleihen wahrscheinlich ab diesem Jahr eine Rendite abwerfen oder an Wert gewinnen. Wenn du wo anders Gewinn hast würde ich sie aber auch nutzen für den Verlustausgleich und dann vielleicht wieder neu kaufen.
zum Laufzeitende bzw Fälligkeit, kommen 100% zurück. Solange der Ausgeber nicht Pleite oder in Insolvenz steckt. Ich kaufe manchmal auslaufende Anleihen (bis 6 Monate) zum günstigen Kurs. Nur von Emittenten dich nicht in Finanznöten sind und bekomme zur Fälligkeit die 100% zurück.
Die Vergangeheit ist vergangen und hat keinerlei Relevanz mehr. Es zählt einzig die zukünftige Erwartung. Würdest Du die Anleihen HEUTE neu kaufen oder nicht? Deine Antwort darauf beantwortet Deine Frage.
Habe tatsächlich einen im Depot. IE00B3FH7618 iShares EUR Govt Bond 0-1yr UCITS ETF - DIS Am 03.02.23 gekauft und mittlerweile sagenhafte 0,6% im Plus. Ist aber eben einfach als Nebenwert zu den Aktien drin.
Hat man nicht das Problem dass man Kursverluste haben kann? Man kann den etf ja nicht bis zum auslaufen halten und somit keine Möglichkeit den Kursverlusten bei steigenden Zinsen zu entgehen? Macht doch dann mehr Sinn 1monatige us Anleihen zu kaufen welche auch deutlich höher verzinst sind
Ähm... bei 1 monatigen US-Anleihen fährst du ein >deutlich< höheres Risiko, als bei einem ETF mit kurzfristigen deutschen Staatsanleihen. Theoretisch kannst du bei dem ETF Kursverluste haben, wenn die EZB die Zinsen deutlich stärker als die Erwartungen erhöht. Aber nur im minimalen Bereich, weil das Zinsrisiko durch die geringe Laufzeit eben auch sehr gering ist. Wenn bei deinen einmonatigen Staatsanleihen gerade der Euro im Vergleich zu Dollar um 10% steigt - z.B. weil die Fed schon beginnt, Zinsen zu senken - dann sind 10% deines Geldes weg.
Hat jemand schon Erfahrungen gemacht mit Anleihen von der KfW ? Hinter der KfW steckt zu 80 Prozent die Bundesrepublik und zu 20 Prozent die einzelnen Bundesländer. Danke
Hallo liebe Comunity! Ich habe mal allgemeine ein Frage! Ich habe bisher ca 20% meines Nettoeinkommens mit der 70/30 Strategie investiert. Nun werden ich und meine Frau bald ein Kind bekommen und sie wird voraussichtlich 2 Jahre in Elternzeit bleiben. Habt ihr Tipps, wie ich meine Strategie verändern kann, um ausreichend für meine Familie zu sorgen und gleichzeitig (zumindest geringfügig) weiterhin für das Alter etwas zurücklegen kann? Bzw hat jemand ähnliche Erfahrungen? Notgroschen auf Tagesgeld ist vorhanden. Danke! Liebe Grüße, Sebastian
Die Fragestellung ist unklar. wenn durch die Elternzeit kein Überschuss mehr bleibt invstiert Du halt nichts mehr, was denn sonst? ob Ihr Euch(Plural!) mit 100% Aktienquote in Eurem Portfolio wohl fühlt müsst ihr selber entscheiden. Hat sich an der Risikobereitschaft etwas geändert? wenn ja muss auch die Allokation geändert werden. ein 100% Aktiendepot kann um die Hälfte kollabieren? Wäre das okay für Euch beide(!) oder doch nicht?
Wie im Video glaube ich erwähnt ist eben die Diversifikation höher. Ob das notwendig ist bei AAA oder AA Anleihen hat sicher jeder seine eigenen Ansichten. Ich finde es auch übertrieben. Bei high yield Bonds macht es aber schon Sinn.
Diversifikation bei Anleihen ist relativ sinnlos. Staatsanleihen sind sicherer als Unternehmensanleihen, weil letztere kaum bis gar nicht insolvent gehen, erstere dabei aber im Falle des Falles sehr leicht mit hineinreißen können. Das heißt, Diversifikation bringt nichts, wenn die Korrelation dementsprechend derart hoch ist. Staatsanleihen wiederum korrelieren ebenso stark miteinander. Wenn Deutschland umfällt, ist die gesamte EU dabei.
Wieso gibt es ETFs, bei denen der Acc. mehr kostet als der Dist.? Hatte jetzt vor kurzem den Fall beim EM IMI (glaube ich war es). Da ist der Acc deutlich teurer. Habe den ETF daher gar nicht erst angerührt derzeit.
ich kaufe für Eisenereservegeld 0-1 Bundesanleihen... zur Zeit 3,4%. Ich weiß man kriegt das gleiche wenn man ständig Anbieter wechselt ich habe aber keinen Bock dazu.
Die Zinsänderungen sind natürlich schon in den aktuellen Renditen eingepreist und nicht wie Thomas sagt sobald der Leitzins sich ändert steigen/fallen Anleihen. Sonst würden schließlich alle Investoren den Zinszyklus abwarten und keiner mehr in lang laufende Anleihen investieren.
Es ist halt immer wieder interessant was an Erwartungen eingepreist ist und wie sich dann unvorhergesehenes auswirkt oder die reale Entwicklung darstellt. Wenn man irrationalen Optimismus und Pessimismus identifizieren könnte, gäbe es aber auch keine unterschiedlichen Renditen mehr je nach Strategie und man hätte eine funktionierende Glaskugel...
Mich stört an den ETFs auch, dass es einfach keine Maturity gibt sondern ich letztlich auf Kupon und Kursverhalten wette. Sehe da den Unterschied zu (Dividenden)Aktien irgendwie nicht.
Hm, sollte man nicht so lange noch die Finger von Anleihen lassen (also bis Ende Juni) solange in den USA noch keine Einigung erzielt wurde zur Erhöhung der Schuldengrenze?
Müssen ja keine US-Staatsanleihen sein. Gibt ja ein ganzes Universum, inkl. Unternehmensanleihen, in dem man sich bedienen kann. Bisher wurde die Schuldengrenze jedes Mal erhöht, das wird auch dieses Mal wieder passieren. Das Theater davor ist nur größer.
Schlechtes video. Ich checke Anleihen immer noch nicht ganz. Ich dachte bei Anleihen kann mir der Kurs prinzipiell egal sein, weil ich am Ende mein komplett investiertes Geld + Zinsen zurück bekomme
man kann aber dazwischen durch die Kurse rendite holen. Werden jetzt alte Anleihen mit schlechten Zins mit Abschlag auf den Markt geworfen, so kaufe ich diese und hole und bekomme zur Fälligkeit nach 3-6 Monaten die 100%. Wenn der Emittent natürlich nicht Insolvent ist.
Immer super Videos. Nur bei diesem verstehe ich den Sinn nicht. Anleihen laufen doch schlechter als der Markt. Demnach braucht man die nicht und schon gar nicht als ETF.
@@biker_2124 ich dag dir mal was... wer historische Daten der Vergangenheit in Frage stellt muss eine bessere Datenlage vorweisen können. Ansonsten kann diese Infragestellung ignoriert werden. Verstanden?
Natürlich ist langfristig die Aktien die Anlageklasse mit der höchsten Rendite. Das setzt aber voraus, dass man Zeit hat. Wenn der Anlagehorizont kurz ist, oder man die Volatilität des Portfolios reduzieren möchte, machen Anleihen absolut Sinn.
@@stevemeier2852 dann kann es Sinn machen muss aber nicht bzw gibt es dafür Dividenden Aktien von hoher Qualität. Die vola ist auf dem Konto für 3% gleich Null aktuell.
@@thomasgralitz6863 Ist ja nicht dein Ernst, dass du den Sinn von Anleihen nicht verstehst? Nach deiner Logik kann ich dir empfehlen, alles in Bitcoin zu stecken. Der Markt in der Vergangenheit hat ja gezeigt, dass Aktien im Vergleich zu Bitcoin keinen Sinn machen.
Zur ETF Suche: ►► www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ 🔍
Tagesgeldvergleich: ►►www.finanzfluss.de/vergleich/tagesgeld/ 📊
Kostenloses Depot eröffnen: ►► link.finanzfluss.de/go/depot-id621 *📈
Der Kuss am Ende hat mich nach wiederholtem Anschauen in eine völlige Extase versetzt
Danke dir Thomas für deine schnelle Reaktion auf die Wünsche deiner Community! Einfach top
mich hätte brennend interessiert welche Unterschiede es zu bedenken gibt wenn man einzelne Anleihen mit Anleihen-ETFs vergleicht.
Ich denke vor allem das risiko rendite verhältnis ist anders. Man kann eine höhere rendite erwarten, hat aber ein größeres risiko bei einer einzelnen anleihe
Realisiere ich mit Anleihen-ETFs aufgrund der Verkäufe vor Laufzeitende Verluste, die ich letztlich mit einer konkreten Anleihe nicht hinnehmen müsste? Sehe hier gerade nicht den Vorteil von "ETF".
Vielleicht habe ich ja einen Denkfehler, aber sind Anleihen selbst nicht sicherer als ETF? Eine Anleihe hat doch eine Laufzeit, an derem Ende ich den investierten Betrag, plus die Zinsen bekomme und dann wieder neue Anleihe kaufen könnte. Beim ETF bekomme ich doch nur Auszahlungen und der Anbieter kauft, entsprechend seiner Strategie bzw. Laufzeit der Anleihen, neue Anleihen nach. Will ich also meinen investiereten Betrag zurück haben, kann/muss ich den ETF verkaufen. Mit dem entsprechenden Kursschwankungen..
Das habe ich mich auch schon immer gefragt! Finde es eigenartig, dass dieser kleine aber feine Unterschied im Zusammenhang mit Anleihe-ETFs nicht erwänht wird, ein ETF kann nun mal nicht auslaufen, wenn nach einer gewissen Zeit sich der Kurs immernoch nicht erholt hat, steht man blöd da mit dem Kursverlust. Bei der Einzelanleihe jedoch kann einem der Kursverlust am Ende der Laufzeit egal sein. Wenn der Fonds die Anleihen bis zum Ende hält und dann nach der Rückzahlung einfach neue kauft, müsste der gefallene Kurs sich eigentlich mit der Zeit wieder erholen oder? (Angenommen Zinsniveau bleibt konstant). Wie lange das dann aber dauern kann und ob nicht weitere Zinserhöhungen auf den Kurs einschlagen ist unklar…und wenn Fonds bestimmte Laufzeitenbänder einhalten wollen, sind die sogar gezwungen mit Kursverlust zu verkaufen..
Das macht meiner Ansicht nach AnleiheETFs risikoreicher als einzelne Anleihen mit guter Bonität…
@@alexem7327 Super Punkt. Man hat eben ohne ETF einfach den Überblick und entscheidet selbst wann was verkauft wird.
geht mir auch so, kann auch sein das ich Anleihen ETF nicht verstanden habe, bzw mich noch nicht auseinandergesetzt habe.
Hab zum Jahreswechsel einige alte auslaufende Anleihen geholt, aber zum Kurs von durchschnittlich 80-85%. da wusste ich in 3-6 Monaten kommen die mit 100 zurück. Das war meine kalkulierte Rendite.
Ein Anleihe ETF kauft und verkauft Anleihen und entwickelt einen Kurs daraus? Der Gewinn des ETF ist der Zins und Differenz bei Ein und Verkauf?
Mir hat geholfen Anleihe-ETFs zu verstehen, wenn man es sich wie eine Festgeldtreppe vorstellt. Der ETF verkauft und kauft ständig neue Anleihen, dadurch verkauft er bei Zinserhöhung mit Verlust, holt sich aber im Gegenzug neue Anleihen mit besserer Rendite ins Boot. Bei der einzelnen Anleihe kann dir der Kurs egal sein, du bleibst dann aber ggf. auf niedrigen Zinsen sitzen. Beim ETF werden die Kursverluste etwas später durch die höhere Verzinsung der neuen Anleihen "ausgeglichen".
Thema Sicherheit: Bei der einzelnen Anleihe kann dir die Kursschwankung egal sein, jedoch bist du nicht sehr diversifiziert und hast deshalb ein größeres Ausfallrisiko als bei einem ETF.
Ich hoffe das konnte etwas helfen. :)
@@alexem7327 Bei Anleihen-ETS mit kurzlaufenden Anleihen (Thema des Videos/Untertitel, Ersatz für Tages-/Festgeld), Sollte es doch so sein, dass die Anleihen bis zum Ablaufdatum gehalten werden um den Coupon sicher einzustreichen. In diesem Falle wäre es mir nicht klar, warum ETF-Anbieter die Anleihe vor Ablauf verkaufen sollten. Bei Laufzeitenbänder sieht es natürlich, wie du schreibst, anders aus.
Sehr gut gemacht, bitte weiter so!
Gerade bei den Geldmarkt-ETFs sind viele, die synthetisch replizierend auf einen Index sind. Bisher hatte ich kein Glück darin die Inhalte dieser Indizes nachzuvollziehen.
Super und danke für den Beitrag.
Gibt es Beispiele für kurzlaufende Anleihe ETFs mit höherer Rendite als Tagesgeldzinsen (TR 2,3%) nach Abzug der Kosten? Das Video und die Meinungen in den Kommentaren bezüglich Nachteile von Anleihe ETFs haben mich nicht überzeugt diese einzusetzen.
Könnt ihr ein viedeo über Inflation linked bonds machen?
Hey, kannst du ein Video zu der aktuellen inversen Zinslage machen? ich glaube es wäre angebracht vielen Viewer das ganze einmal zu zeigen.
Mal ne blöde Frage:
Bekomme ich Zinsen auf einen Anleihe etf nur wenn ich sie bis zu einem Stichtag halte (wie bei dividenden) oder wir das auf die Haltedauer bezogen, und ich bekomm Zinsen, auch wenn ich den etf zb nur ein paar Tage im Portfolio halte?
Bei einem Anleihen-ETF bekommt man gar keine Zinsen. Er besteht aus vielen verschiedenen Anleihen unterschiedlicher Laufzeiten und unterschiedlicher Fälligkeitsdaten usw. Die Zinsen gehen wie die Dividenden bei einem Aktien-ETF ins ETF-Vermögen und werden reinvestiert. Bei der thesaurierenden Variante bleiben sie es auch und die Zinsen zeigen sich als Kursgewinne. Bei der ausschüttenden Variante werden periodisch Anleihen im Wert der zwischenzeitlich angefallenen Zinsen verkauft (bzw. zufällig gerade auslaufende Anleihen nicht ersetzt) und davon die Ausschüttung finanziert.
Anders als bei Anleihen hat man bei Anleihen-ETFs ein Kursrisiko der Art, dass es keinen festen Zeitpunkt in der Zukunft gibt, zu dem man sicher weiß, dass man das investierte Geld wieder zurückbekommt. Das liegt daran, dass die Fälligkeitstermine der enthaltenen Anleihen verschieden sind und bei steigenden Zinsen die Zeitwerte von länger nicht fälligen Anleihen deutlich unter dem Nennwerte liegen. In der Praxis ist das aber eher ein Problem von ETFs aus langfristigen Anleihen und nicht so relevant bei ETFs aus kurzfristigen Anleihen.
Ich habe selbst einen Anleihe ETF. Ganz überzeugt bin ich davon jedoch nicht. Warum? Weil der ETF doch Kursschwankungen aufweist und man diesen zu jedem Zeitpunkt und immer ausgesetzt ist. Bei Direktinvestment in Anleihen hat man zwar auch Kursschwankungen, aber wenn man in sehr kurzfristige Anleihen investiert (unter einem Jahr), kann man Kursschwankungen umgehen, indem man bis zum Ende der Laufzeit wartet…….
Genau. Weil die Anleihe erhält man anders als Anleihe-ETFs immer zum gekauften Nennwert zurück.
Ich bin gerade dabei einen größeren Teil meines Tagesgelds in 1 oder 2 Bond ETF zu schieben. Bin aber noch auf der Suche :-)
An welche denkst du da zB
danke für Das Video!
Danke, ich werde das mal ausprobieren
Mega sympathisch und angenehme Stimme/Sprechweise
Wird sich BRICS auf den iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond ETF auswirken? Sollte man nun verkaufen?
Eine Sache versteh ich nicht. Wohin fliesst der eigentliche Zinsertrag der Anleihen? In den Kurs? Sind das Quartals-Ausschüttungen wie bei ausschütenden ETFs?
Bei Anleihen bezahlt der Käufer die bereits aufgelaufenen Stückzinsen dem Verkäufer. Wie genau das bei ETFs funktioniert kann ich auch nicht sagen. Kann jetzt aber auch sein das ich die Frage nicht richtig verstanden habe. Bei Anleihen wir der Zinskupon zum meist Jährlichen Zinstermin ausbezahlt.
Sag ich doch. Das Video gibt nen absolut Basic Überblick über Anleihen. Wie der Spaß in der Tiefe funktioniert weiß der thomessen wsl selbst Ned.
70:30 cheers
Hängt natürlich vom jeweiligen Anleihe-ETF ab. Sieht man in der Übersicht, das es Ausschütter und Thesaurierer gibt, wie bei Aktien-ETFs.
Sehr interessantes Video zur richtigen Zeit. Danke dafür! Was passiert mit den einzelnen Kuponzahlungen? Die Anleihen werden zwar nie bis Endfälligkeit im ETF gehalten, jedoch gibt es doch auch unterjährige Kuponzahlungen und das zu verschiedenen Zeitpunkten je nach Anleihe? Würde bspw. eine moderate Endfälligkeitsrendite einen sanften Zinsanstieg kompensieren können?
Hallo Thomas. Finde die Videos die Ihr macht sehr wertvoll. Vielen Dank dafür. Ich möchte in ETF's investieren und Ihr habt mir dabei sehr geholfen das ganze zu verstehen und ich weiss jetzt auch in welche ich investieren werde. Ich werde ein 50/30/20 Portfolio erstellen mit MSCI World, Emergen Markets und Europa. Ich weiss nur noch nicht bei welchem Anbieter. Da ich aus der Schweiz bin, kannst Du mir da wohl keine Tips geben oder?
Ich frage mich, ob es allenfalls Sinn macht jetzt bereits in einen ETF zu investieren, welcher die Brics Staaten abdeckt. Es liegt auf der Hand, dass die USA in den nächsten Jahren oder Jahrzehnten an Macht verlieren werden. Ich würde jetzt nur einen kleinen Teil (ca. 10%) da investieren und wenn diese in Zukunft immer stärker werden, die Anteile erhöhen. Deine Meinung dazu würde mich sehr interessieren. Liebe Grüsse aus der Schweiz.
Hallo Thomas
Könnt Ihr mal in einem Video den Vanguard LifeStrategy® 60% Equity UCITS ETF unter die Lupe nehmen ? Wäre das eine sinnvolle Anlage für jemanden, der mit 60 in Frührente geht und sagen wir mal CHF 750000 aufzuzehren hat ? ab 65 hätte er noch eine kleine Rente von monatlich CHF 2500 zusätzlich, ansonsten nix weiter. 🙂gruss von roger aus der CH 🙂
Frage: Anleihen Etfs mit schlechter Bewertung + hoher Rendite (Junk Bonds) kann man doch eigentlich nehmen, da es historisch nur sehr selten Staatspleiten gab (bzw. es davor Hilfspakete gibt). Und sogar im Worst Case trifft es sehr wenige Länder und man ist dennoch mit einem Junk Bonds Etf sehr gestreut. Was meinst du?
@@in_my_mind7781 toller Spruch. Haste den als Wandtattoo?
Es gibt einen Grund, warum die Rendite so hoch ist. Wäre der Markt der Ansicht, dass man da ohne großes Risiko Rendite einstreichen kann, würde es jeder kaufen, und die Rendite würde automatisch durch Kursanstieg sinken. Preisbildung durch Markt(-einschätzung) wie anderswo.
Ich hatte mal so einen Junk Anleihen ETF von Vanguard als Monatszahler. Regelmässige Ausschüttungen und zu einem recht hohen Kurs mit Gewinn verkauft. Aktuell liegt der Kurswert 11 Euro unter meinem damaligen Verkaufspreis. Da werde ich demnächst wieder einsteigen mit einem kleineren monatlichen Betrag. Wer noch jünger ist sollte sich sowas eher NICHT anschaffen: zu wenig Kurspotential, und da es kein Aktien-ETF ist gibt es keine 30% Freibetrag bei Ausschüttungen.
Fast alle Länder waren schon ein Mal Pleite. Insofern kann man von absoluter Sicherheit auf keinen Fall sprechen. Verhältnis Risiko/Rendite muss man im Einzelfall abwägen.
Welcher ETF (ISIN?) eignet sich denn jetzt konkret für mein risikoarmen Anteil?
Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond (DR) UCITS ETF - Dist
@@veiths1576 Danke. Aber der taugt laut den von Finanzfluss und Gerd Kommer beschriebenen Anforderungen schon mal nicht. Die empfehlen Anleihen mit Restlaufzeiten von unter einem Jahr, besser unter einem halben Jahr. Dass dieser ETF ausschüttend ist, ist für mich auch ein Nachteil (evt. akzeptabel, aber nicht wirklich gut).
Was hältst du/ihr von StockGPT?
Zinsänderungen / Kursänderungen können doch eigentlich egal sein, wenn es nur um Ausschüttungen geht oder?
Nur, wenn man die konsequent bis zum Ende hält.
@@dirkprivat5106Also ist für einen Einkommensinvestor (z. B. wenn man in "Rente" geht) der Kurs gleichgültig.
@@merveyen3081 naja... Kommt auf die Umstände an. Wenn man sich 20 Jahre auf 1% bindet und die Zinsen steigen auf 5%, entspr. die Inflation, wird man sich schon fragen, ob man den Mist ggfs. mit 20% Verlust verkauft, um das Geld die restl. Jahre besser zu investieren
Anleihen-Anlage sollte man nicht unterschätzen! So seltene und idiotensichere Chancen wie Mitte 90er 30-jährige Bundesanleihen mit 6%-kupon für 80 Mark (eff. 7,5%) mit 20 Jahren Restlaufzeit gibt es extrem selten.
@@merveyen3081 Ja, ist gleichgültig.
Ich habe seit einiger Zeit einen Emerging Market Bond ETF, als mtl Sparplan. Der schüttet mtl aus, was sofort automatisch reinvestiert wird. Aber kaum haben FED/EZB die Zinsen erhöht, ging es abwärts mit dem Kurs. Bin mit ca 17% im Minus, aber schüttet weiter aus, deswegen HODL
Danke Thomas, dass du darauf hinweist, dass dies keine Anlageempflehlung ist. Das gibt von mir ein großes Plus für die Seriösität eures/deines Kanals. Denn Finanzen sind, wie euer Titel andeutet, im fluß. Das heißt natürlich, dass viele Anlagen nicht gleichbedeutend mit Garnantien sein können.
wann kommt eure App? wie Finanztipp!
Das Thema Währungsrisiko kommt bei den Beispielen nicht vor? Ich nehme an, wenn Anleihen ETF für RK1, dann Euro hedged, oder?
Die AnleihenETF-suche finde ich enttäuschend da viele zu den gewähltem Filter gehörige ETFs schlicht nicht angezeigt werden ....
Seit kurzem investiere ich auch in einen ETF mit Unternehmensanleihen in US-Dollar. Ausschüttend, Investment Grade, währungsgesichert.
Wie funktioniert denn die Auszahlung der Zinsen bzw. des Kupons bei einem Smartbroker beispielsweise ?
Die landen auf dem Verrechnungskonto.
Danke - also genau wie die Zinsen bei TR monatlich ?
versteht jemand den ETF? Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond (DR) UCITS ETF - Dist
Ich selber hab den "iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)". Leidet leider auch gerade etwas, aber ich bin ganz zufrieden mit dem Teil. Zumal der auch monatlich ausschüttet. Da das Renditedreieck auch seit 2010 größtenteils grün ist, mach’ ich mir nicht wirklich Sorgen.
Keine Anlageempfehlung / finanzielle Beratung (ich schreibs mal zur Sicherheit dazu, keine Ahnung, ob ich das muss 😅)
Wo sieht man da das Renditedreieck dazu?
Blackrock ist böse
@@Langziehpopelsagst du nur, weil es schwarz ist
Bei einem thesaurierenden Anleihen-ETF, werden ja die Kuponzinsen reinvestiert. Erhöht sich dann einfach mein Anleihenwert um den ausgezahlten bzw. reinvestierten Zins?
Gute Frage
Ein paar Sachen habe ich bei Anleihen-ETFs noch nicht ganz verstanden.
Angenommen ich investiere heute 100€ in einen ETF der €-Anleihen mit einer Rest-Laufzeit von 0-1 Jahre und einem Zins von 1% hat.
Habe ich dann in einem Jahr 101€(, mit einem Kursanstieg um 1/365€ pro Tag), oder ist das schon heute im Kurs mit eingepreist?
Wie lange muss ich warten, um mein investiertes Kapital zu mindest wieder zu bekommen, wenn der Zins der Anleihen in 6 Monaten auf 2% steigt (Zinsänderung)?
Der Etf hat ja nach einem Jahr idealer weise 50% Anleihen mit 1% und 50% mit 2%, die 1% Anleihen sind aber im Kurs gefallen auf (vermutlich) 0,99€ pro 1€.
Sowas detailliertes weiß Thomas nicht. 70:30
@@ansnajaj 70:30 ?
Kurs 70% : 30% Kupon?
Gute Frage. Wenn du eine Anleihe direkt kaufst dann stimmen deine Überlegungen. Aber im etf ist es nicht so. So wie ich es verstehe werden ständig neue Anleihen gekauft und verkauft so dass sie nie bis zur Fälligkeit gehalten werden. Beim Anleihen etf kaufst du keine Anleihe sondern du replizierst den Wert der Anleihe auf den Markt. Ich selber frage mich wie der Preis dann fest gelegt wird? Anleihen Werte werden ja meist in % angezeigt doch die etfs sind in € notiert.
@kha6905 70% msci World + 30% emerging markets
@@ianaereo das habe ich auch noch nicht verstanden und nicht drum gekümmert. Normaler ETF bildet den Kurs seiner Branche nach, ok.
Eine Anleihe ist von Anfang bis Ende eine durchkalkulierte Sache, das man die bei Änderungen im Zinsmarkt oder Monetären Verhältnissen des Emittenten verkaufen/kaufen kann geht auch noch.
Was aber ein Anleihen EFT, dann auch noch thesaurierende, sein soll, habe ich noch nicht erkundet.
Vielen Dank für das interessante Video. Ich hätte eine Frage: warum sind Anleihen in Euro "sicherer" als US-Anleihen. Das finde ich unlogisch, denn letztlich kann auch der Euro im Vergleich zum US-Dollar an Wert verlieren. In dem Fall wäre man im US-Dollar "sicherer".
Hallo, ich antworte hier mal. Vielleicht nutzt es dir ja noch was:
Euro-Anleihen sind für Personen, die im Euroraum leben, sicherer, da dies die Währung ist, in der sie ihren Lebensunterhalt bestreiten.
Die Schwankung der Währung (egal in welche Richtung) ist eine zusätzliche Unsicherheit, welche man bei Anleihen, die normalerweise den Sicherheitsbaustein im Depot darstellen, nicht haben möchte.
Natürlich kann der Dollar im Vergleich um Euro aufwerten. Er kann aber ebenso abwerten.
@@knufia2595 Vielen Dank für deine Antwort. Ich denke, das Wort "Sicherheit" wird von vielen BWLern falsch verwendet. Die Kursschwankungen sollte man "Volatilität" bezeichnen, das bedeutet, dass man heute gewinnt, und morgen verliert.Diese Schwankungen - wie auf einem Schiff- sind aber keine Unsicherheit. Auch ein Schiff ist nicht unsicher, weil es hin und her schwankt. Ein Schiff wäre unsicher, wenn es ein Leck im Rumpf gibt. Das hat mit Schwanken dann auch nichts zu tun. Wenn der Euro die Hälfte an Wert verliert, dann bin ich lieber im "unsicheren" Dollar investiert. Wichtig ist, dass ich nicht untergehe mit meinem Investment.
@@dr.dirkfranke9563 Da haben Sie natürlich recht. Darum investiert man in Aktien. Größere Volatilität und höhere Renditeerwartung. Nur würde ich folgende Punkte bei Anleihen bedenken: 1. Dass der Doller gegen den Euro immer weiter steigt ist keine ausgemachte Sache. Also könnten Sie genausogut auf der anderen Seite landen. 2. Sie investieren mit Ihren Anleihen in den Zinsertrag ihrer vergebenen Kredite. Dieser ist im Gegensatz zur Rendite von Aktien jedoch klein und kann von den Kursschwankungen der Währungen wieder zunichte gemacht werden.
Gibt es auch etfs die Anleihen und Aktien kombinieren?
z.B. Vanguard life strategy
30% Teilfreistellung für Steuern auf Erträge gibt es nur bei Aktienquoten größer als 50%.
3:34 "NICHT" umschichten, da hat Thomas sich wohl versprochen
Das größte Problem bei z.b. US anleihen für mich ist das onvista mich keine Anleihen in Fremdwährungen kaufen lässt....
Was ist mit Festgeld?
Festgeld macht aus meiner Sicht für kaum jemanden Sinn.
Es ist nicht liquide, liefert aber keine höhere Rendite.
Ein Produkt aus einer anderen Zeit...
@@stevemeier2852 Das stimmt, allerdings ist es dafür nicht volatil.
DE-Staats-Anleihen kaufe ich direkt und nicht im ETF-Kleidchen. Da weiss ich, wann ich 100% zurück bekomme.
Schönes Video! Grundsatzfrage: Sind Anleihen-ETF veroptionierbar? Falls ja: gibt es dafür auch einen Filter, um herauszufinden, auf welche ETF Optionen gehandelt werden können. Merci!
👍
was mache ich mit meinen Anleihen, die ich durch schlechte Beratung vor bereits vor 3 Jahren gekauft habe? Den Verlust realisieren oder hoffen, dass der Kurs wieder steigt?
Kannst du Recht simpel ausrechnen: aktueller Verlust:aktuelle Rendite=benötigte Zeit für Verlustausgleich
Allgemein betrachtet finde ich Anleihen derzeit wieder attraktiv und würde sie daher nicht verkaufen. Es ist wichtig zu bedenken, dass auch deine Anleihen wahrscheinlich ab diesem Jahr eine Rendite abwerfen oder an Wert gewinnen. Wenn du wo anders Gewinn hast würde ich sie aber auch nutzen für den Verlustausgleich und dann vielleicht wieder neu kaufen.
zum Laufzeitende bzw Fälligkeit, kommen 100% zurück. Solange der Ausgeber nicht Pleite oder in Insolvenz steckt.
Ich kaufe manchmal auslaufende Anleihen (bis 6 Monate) zum günstigen Kurs. Nur von Emittenten dich nicht in Finanznöten sind und bekomme zur Fälligkeit die 100% zurück.
Die Vergangeheit ist vergangen und hat keinerlei Relevanz mehr. Es zählt einzig die zukünftige Erwartung. Würdest Du die Anleihen HEUTE neu kaufen oder nicht? Deine Antwort darauf beantwortet Deine Frage.
Warum nicht direkt Staatsanleihen kaufen?
Habe tatsächlich einen im Depot. IE00B3FH7618 iShares EUR Govt Bond 0-1yr UCITS ETF - DIS Am 03.02.23 gekauft und mittlerweile sagenhafte 0,6% im Plus. Ist aber eben einfach als Nebenwert zu den Aktien drin.
Man kauft solche Anleihen (ETF) ja auch nicht wegen der Rendite, sondern wegen der Stabilität.
@@Cephalotus2 Jo das war auch der Hauptgedanke. Finde es trotzdem genial dass der im Plus ist.
Hat man nicht das Problem dass man Kursverluste haben kann? Man kann den etf ja nicht bis zum auslaufen halten und somit keine Möglichkeit den Kursverlusten bei steigenden Zinsen zu entgehen? Macht doch dann mehr Sinn 1monatige us Anleihen zu kaufen welche auch deutlich höher verzinst sind
Ähm... bei 1 monatigen US-Anleihen fährst du ein >deutlich< höheres Risiko, als bei einem ETF mit kurzfristigen deutschen Staatsanleihen.
Theoretisch kannst du bei dem ETF Kursverluste haben, wenn die EZB die Zinsen deutlich stärker als die Erwartungen erhöht. Aber nur im minimalen Bereich, weil das Zinsrisiko durch die geringe Laufzeit eben auch sehr gering ist.
Wenn bei deinen einmonatigen Staatsanleihen gerade der Euro im Vergleich zu Dollar um 10% steigt - z.B. weil die Fed schon beginnt, Zinsen zu senken - dann sind 10% deines Geldes weg.
Hat jemand schon Erfahrungen gemacht mit Anleihen von der KfW ? Hinter der KfW steckt zu 80 Prozent die Bundesrepublik und zu 20 Prozent die einzelnen Bundesländer. Danke
Hallo liebe Comunity! Ich habe mal allgemeine ein Frage! Ich habe bisher ca 20% meines Nettoeinkommens mit der 70/30 Strategie investiert. Nun werden ich und meine Frau bald ein Kind bekommen und sie wird voraussichtlich 2 Jahre in Elternzeit bleiben. Habt ihr Tipps, wie ich meine Strategie verändern kann, um ausreichend für meine Familie zu sorgen und gleichzeitig (zumindest geringfügig) weiterhin für das Alter etwas zurücklegen kann? Bzw hat jemand ähnliche Erfahrungen? Notgroschen auf Tagesgeld ist vorhanden. Danke!
Liebe Grüße, Sebastian
Die Fragestellung ist unklar. wenn durch die Elternzeit kein Überschuss mehr bleibt invstiert Du halt nichts mehr, was denn sonst? ob Ihr Euch(Plural!) mit 100% Aktienquote in Eurem Portfolio wohl fühlt müsst ihr selber entscheiden. Hat sich an der Risikobereitschaft etwas geändert? wenn ja muss auch die Allokation geändert werden. ein 100% Aktiendepot kann um die Hälfte kollabieren? Wäre das okay für Euch beide(!) oder doch nicht?
Blussi fürs Kussi!
Wieso ETF und nicht direkt die Anleihe? Macht laut Beck kein Sinn!
Wie im Video glaube ich erwähnt ist eben die Diversifikation höher. Ob das notwendig ist bei AAA oder AA Anleihen hat sicher jeder seine eigenen Ansichten. Ich finde es auch übertrieben. Bei high yield Bonds macht es aber schon Sinn.
Mehr Diversifikation und manche Anleihen haben eine hohe Mindestanlagesumme.
Diversifikation bei Anleihen ist relativ sinnlos. Staatsanleihen sind sicherer als Unternehmensanleihen, weil letztere kaum bis gar nicht insolvent gehen, erstere dabei aber im Falle des Falles sehr leicht mit hineinreißen können. Das heißt, Diversifikation bringt nichts, wenn die Korrelation dementsprechend derart hoch ist. Staatsanleihen wiederum korrelieren ebenso stark miteinander. Wenn Deutschland umfällt, ist die gesamte EU dabei.
Wieso gibt es ETFs, bei denen der Acc. mehr kostet als der Dist.? Hatte jetzt vor kurzem den Fall beim EM IMI (glaube ich war es). Da ist der Acc deutlich teurer. Habe den ETF daher gar nicht erst angerührt derzeit.
Ob sich das lohnt hat er nicht erläutert, zeigt US Tres. und sagt besser in die Eurozone. Über die Rendite und Kosten kein Wort. Schlechtes Video
ich kaufe für Eisenereservegeld 0-1 Bundesanleihen... zur Zeit 3,4%. Ich weiß man kriegt das gleiche wenn man ständig Anbieter wechselt ich habe aber keinen Bock dazu.
WKN bitte 😊
Die Zinsänderungen sind natürlich schon in den aktuellen Renditen eingepreist und nicht wie Thomas sagt sobald der Leitzins sich ändert steigen/fallen Anleihen. Sonst würden schließlich alle Investoren den Zinszyklus abwarten und keiner mehr in lang laufende Anleihen investieren.
Die "erwartete" Zinsänderung ist eingepreist.
Es ist halt immer wieder interessant was an Erwartungen eingepreist ist und wie sich dann unvorhergesehenes auswirkt oder die reale Entwicklung darstellt. Wenn man irrationalen Optimismus und Pessimismus identifizieren könnte, gäbe es aber auch keine unterschiedlichen Renditen mehr je nach Strategie und man hätte eine funktionierende Glaskugel...
Anleihen etfs erfüllen nicht den zweck von anleihen
Mich stört an den ETFs auch, dass es einfach keine Maturity gibt sondern ich letztlich auf Kupon und Kursverhalten wette. Sehe da den Unterschied zu (Dividenden)Aktien irgendwie nicht.
Hm, sollte man nicht so lange noch die Finger von Anleihen lassen (also bis Ende Juni) solange in den USA noch keine Einigung erzielt wurde zur Erhöhung der Schuldengrenze?
Müssen ja keine US-Staatsanleihen sein. Gibt ja ein ganzes Universum, inkl. Unternehmensanleihen, in dem man sich bedienen kann.
Bisher wurde die Schuldengrenze jedes Mal erhöht, das wird auch dieses Mal wieder passieren. Das Theater davor ist nur größer.
Wenn er sich den Bart rasiert sieht er aus wie? 😂
😂😂 🙋♂️ dacht ich mich auch ja . Weiter so ✌
Spricht Thomas Italienisch?😂😂😂
Schlechtes video. Ich checke Anleihen immer noch nicht ganz. Ich dachte bei Anleihen kann mir der Kurs prinzipiell egal sein, weil ich am Ende mein komplett investiertes Geld + Zinsen zurück bekomme
man kann aber dazwischen durch die Kurse rendite holen. Werden jetzt alte Anleihen mit schlechten Zins mit Abschlag auf den Markt geworfen, so kaufe ich diese und hole und bekomme zur Fälligkeit nach 3-6 Monaten die 100%. Wenn der Emittent natürlich nicht Insolvent ist.
Ja, das finde ich auch. Das hätte besser erklärt werden müssen.
Es liegt nicht am Video...
Übrigens geht es hier nicht um Anleihen, sondern um Anleihe ETF
Um Himmels Willen wer macht das Video? 🌚🌚
Immer super Videos. Nur bei diesem verstehe ich den Sinn nicht. Anleihen laufen doch schlechter als der Markt. Demnach braucht man die nicht und schon gar nicht als ETF.
Wie der Markt morgen läuft wissen wir nicht. Was mal war interessiert mich nicht. 🙂
@@biker_2124 ich dag dir mal was... wer historische Daten der Vergangenheit in Frage stellt muss eine bessere Datenlage vorweisen können. Ansonsten kann diese Infragestellung ignoriert werden. Verstanden?
Natürlich ist langfristig die Aktien die Anlageklasse mit der höchsten Rendite.
Das setzt aber voraus, dass man Zeit hat. Wenn der Anlagehorizont kurz ist, oder man die Volatilität des Portfolios reduzieren möchte, machen Anleihen absolut Sinn.
@@stevemeier2852 dann kann es Sinn machen muss aber nicht bzw gibt es dafür Dividenden Aktien von hoher Qualität.
Die vola ist auf dem Konto für 3% gleich Null aktuell.
@@thomasgralitz6863 Ist ja nicht dein Ernst, dass du den Sinn von Anleihen nicht verstehst? Nach deiner Logik kann ich dir empfehlen, alles in Bitcoin zu stecken. Der Markt in der Vergangenheit hat ja gezeigt, dass Aktien im Vergleich zu Bitcoin keinen Sinn machen.
Erster CCCP
Alkohol ist keine Lösung!
Super Video, dankesehr!