英國報稅 Self Assessment - SelfTax 示範 (1) 👨🏫 開戶流程💻
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- Опубликовано: 10 июн 2022
- 如果你需要在英國向HMRC報Self Assessment中的Split Year Treatment便需要填SA109 (Residence, remittance basis etc) 。很可惜，HMRC Online Service 是不支援 SA109的。如果想網上遞交SA109，可以用HMRC提議的第三方的軟件。
今集我會為大家示範如何在SelfTax開戶和一些香港人常牽涉到的Supplmentary Page。
SelfTax
www.selftax.co.uk/
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#selftax #self_assessment #split_year_treatment #PAYE #DCNI #英國報稅 #英國在家工作 #香港工作 #香港僱主 #BNOVisa #UKTax #香港 #英國 #BNO #work_from_home #移民英國 #bno移民 #英國稅務 #National_insurance #NI #廣東話 #小魚爸 
Хобби
👍🏻Thank you 🙏🏻
you are welcome
感謝小魚爸 詳細教學
謝謝高質分享🙏
正是我想知的知識，多謝分享。
Useful information 👍🏻
Thanks, very useful
多謝你的分享, 小魚爸! 非常實用! 😃
謝謝 Jim 😁
末睇先讃👍👍
多謝支持，番茄仔 😁
Thorough sharing. Keep up the good job.
Thank you for your encouragement, Yuki.
講得好清楚！👍🏻👍🏻
謝謝, Sam Tang。
Thank you once more, SmallFishBa
Thank you for watching, lauky2
多謝分享！thanks
welcome, Fong Hong.
謝分享
Thanks for sharing 🙏🏻🙏🏻🙏🏻
my pleasure
小魚爸堅係公德無量，多謝多謝花咁多時間去製作影片，真係嘔心瀝血
太客氣啦。
小魚爸你好! 希望你出片介紹如何用Selftax填寫SA106及SA108
Hi Amy Loh. 謝謝你留言. 填稅表嘅細節示範唔到啦。始於每個人情況唔同，有唔清楚地方最好係問hmrc 或稅務專家。
謝謝小魚爸的教學! 好清楚。
另外，請問怎樣在HMRC官方的網站上，用REMITTANCE BASIS來申請報稅?有沒有教學示範?
謝謝
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Alex。HMRC online serivce 係唔支援SA109，即係申請 remittance basis 要填喺 form。所以一係填paper form，一係用 3rd party software 如 Selftax
Hello, SmallfishBa. Just wondered if any of your podcasts cover SIPPS and particularly in relation to self assessment ?
Unfortunately no, I don't have any video about SIPPS.
小魚爸你好, 我去年越洋買英國樓收租, 但我不打算前往英國, 故我已用NRL1申請non-resident landloard及取得UTR.
但現在我要報稅, 有以下疑難我想請教你:
1) 我作一個港人(不會去英國申請居留權), 買了英國樓越洋收租,我究竟需否填寫SA109? 若要填寫, 我應該要填SA109的哪幾個部分?
2) SA100報稅表第2頁BOX 8 問我"residentce, remittance basis etc" ，究竟我應該填"yes"或是"no"? 因不少網站說我越洋收租, 這一個BOX一定要填"yes"並要填埋SA109, 但亦有人說我作為純粹的海外買樓收租者, 在BOX 8可填"NO" , 也不用填SA109,好混亂, 故想請教你
3) SA100第二頁的box 1問"employment", 我既然在英國沒有工作, 是否應該填"no"?
若獲回覆, 不勝感激!
你的影片非常有用！說明也十分清楚！
請問你填寫SA102 Employment香港收入填在那個box？表格上似乎都是英國工司的收入？
Hi Charlotte Kung。謝謝你。
我照填咗喺 Box 1。唔知啱唔啱。不過其實 SA102 將 note 有寫話包埋 foreign income from a job.
估唔到你咁快回覆！😃😃😃
我都見係包括foreign employment income，但係又好似冇個格仔適合填 😅😅
小魚爸, 你好!
我在Selftax填SA102時, 去到最後第20格後, 發現多了一格: "CL1) Class 1 amount". 佢要求 "Please enter only digits and greater than 1". 否則不能save.
我嘗試按information鍵, 但沒有資訊. 看過於HMRC SA102表格及Notes, 亦沒提及此格.
所以想請教一下你當時填表有這格嗎? 知道這是甚麼及應該填甚麼嗎?
謝謝!
小魚爸多謝你，十分有用的短片💪🏽😃請問美股dividend 扣左withholding tax and bank charges , 如果報dividend tax, 要寫net 定gross ?
另外是否可以claim foreign tax credit relief?
多謝，好人一生幸福🎉😊
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi yypp yp。我係填喺 B column 填未扣 withholding tax 嘅 amount，然後 column 先填withholding tax amount。
US withholding tax default 係 30%，比英國15%高。正常英國人填 W8BEN 會填 nationality 係 British，broker (如IB) 會自動調低 withholding tax 做 15% for British citizen。但如果你用香港戶口，W8BEN填 Nationality 係 Chinese, 應該會照收30%。
我嚟英國前買開美股 ETF。之後再買都會傾向轉買 UCITS ETF，慳返啲稅。
@@SmallFishBa 多謝咁快回覆💪🏽🙏明白💪🏽💪🏽咁再想請教一下1/ 我是香港IB , 30% withholding tax , 咁我在column 填個30% tax ? 2/ UK divd tax 是based on gross amount 比tax ? 🙏🙏
@@yyppyp146 Column B 填未扣 withholding tax 前銀碼，Column C 填 withholding tax 銀碼。 Dividend Tax 會以 B-C 去計。有3種 rates。 Basic Rate 8.75, Higher Rate 33.75, Additional Rate 39.35。視乎你收入而定。
www.gov.uk/tax-on-dividends
@@SmallFishBa 感謝你的資料，等我消化🙏
@@SmallFishBa 小魚爸，是否我跟你用SOFTWARE報稅，TAX DEADLINE 是31/1/2023？
感謝小魚爸無私奉獻介紹。
想問吓, 我英國沒有工作收入, 主要收入是香港自顧工作, 及有股票證券利潤收入, 那就應該是填入Foreign-SA106, 但Cal Summary 就將總額的20%就是該年度須交款, 那我個人免稅額就沒有免落去, 是否有些項目我填錯? 還是Foreign-SA106冇得入個人免稅呢?
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi stephenwing9211. 邊部份填錯我好難知. 喺我嘅 Calculation 入面, "Total income received" 下面係有 "minus Personal Allowance", 然後先到 "Total income on which tax is due"。 Total income on which tax is due 就係用嚟計稅。
小魚爸, 您好! 謝謝您拍攝很多實用短片給大家🙏
我和太太已退休，在2022/23年度的收入，只有在 HSBC Expat的定期利息和香港股票的股息，應該填 SA100 還是 SA106？是否每人都可以享有 GBP12570 的免稅額？同時間在這年度內有些沽出的股票是虧損，是否在 SA108 填寫？還是其他 form？
祝 安好😊
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
你好, Ng Ya Cheung
1. Expat利息及香港股息都歸為Foreign Income。應該填入SA106。
2. 個人免稅額係屬個人。即每個人各自擁有。無論是夫婦與否。
3. 股票虧損可以 SA108報 capital loss。
感謝你支持我個channel。祝你和太太聖誕快樂🎄
@@SmallFishBa 非常感謝您🙏逭麼快回覆
Halo一直有睇係啲報稅片，真係好有用👍
想問下知唔知如果過晒啲deadline，例如過左十月五先到涉英國，又或者過左一月先有NI等等所有number，要點樣做先可以報返本年度嘅稅？
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Cloe Ching, 稅方面，十月五日係報返上一個稅年嘅稅。 假設你2021/10/8 來英國住已又係2021-22年稅務居民，咁係2022/10/5日先係申請 self assessment 嘅 deadline. 所以應該唔會有問題。
NI 方面，如果你係打香港公就盡快申請NI 同 PAYE。Suppose 每個月都要報 Payroll。好多人都係遲咗幾個月, 暫時未聽到有人被 HMRC 罰，不過佢會收返你利息。 如果你係打英國工，大部份係公司出糧前已經幫你扣咗稅同NIC。
感謝！好詳盡嘅回覆👍
人已經在英國，而有租金收入，是否直接報self assessment?
正呀，thank you 小魚爸！想請問報self assessment 個deadline 係5/10，我宜家個HMRC app 的 details 內有UTR number 即係已經登記咗？對嗎？先謝
係。登記 self assessment deadline 係 5/10. 如果你用online，報 self assessment deadline 係 31/1
Hello, 謝謝你的分享，請問Selftax 這個third party service 是否可支持今年的報稅？ thanks
可以.
小魚爸，你好！
想請教一下如果我每月報tax 及NI,但年尾會有雙糧及花紅。我照每月報還是year end 時報self tax 比較好？
因為我見按每月報。一報雙糧條數。tax 及NI 會等於平時3倍😨。
謝謝你！
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Winnie Chui。你係用每月出糧扣稅就花紅同雙糧都係每月報同扣稅。
你好, 請問Split Year Treatment 是否只給 Remittance basis使用，Arising basis 不用理會？
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Alex Cheng。以我所知唔係. 報稅係以年計。假設你7月辭香港份工然後過來英國住，理論上全年計你4-7月嘅香港收入都係要報稅。但如果你報 self assessment 時填你符合split year treatment 某個 case，咁 split date 之前嘅收入就可以唔報。
我想請問register self-assessment 係唔係選擇register if you're not self-employed then submit SA1 form? 我是有僱佣合約的。而人工出港紙又入落香港戶口，係應該計落 taxable foreign income 還是untaxed income呢? 多謝一直以來的分享
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi lazytraveller3206. 以下係我填係方法，只供參考，不一定正確。我係將全年人工填入SA102 box 1. 因為我係用 DPNI， 即無每月扣稅，所以 UK tax taken off pay in box 1 (box 2) 填0。 SA106無填人工，只填海外收入如香港銀行利息收入等。
有有僱佣合約無自己搞生意揾外快就唔係自僱。SA100 係 main form，一定要填。其他 extra section 如 SA102就睇你個人情況有無需要。
I found selftax is not on the lists of the commercial software suppliers, would this be acceptable to HRMC?
Hi karenlam1676. I found that it is still on the list.
The company name is ACCTAX (Online) Ltd. The product name is Selftax.
www.gov.uk/government/publications/self-assessment-commercial-software-suppliers/self-assessment-online-commercial-software-suppliers
小魚爸，你好. 想請問第一年split year treatment, 到埗英國後既入息計算稅額，personal allowance, saving allowance 會唔會按比例計算？例如：10月1日到埗英國至下年4月5日有187日，咁PA £12570=12570*187/365= £6440免稅額？
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Tracy。唔會按比例計。就算你申請 split year treatment allowance 都係一樣。
唔該曬
小鱼爸，你好。
想请问一下。 US bond的dividend 付了15% (因为有W8-BEN), 那在英国这边，若满了£1000 dividend allowance, 及 tax rate 是 20% ， 那是否不但不用缴任何dividend tax, 而HMRC会退(15-8.75%)给我 ? 非常谢谢你的指教。
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見或建議 👇
付了15%withholding tax 是給了美國政府。我無聽過英國會退返。如果有 dividend income，又過了personal allowance及dividend allowance, 好可能要為 dividend 收入交 income tax。
@@SmallFishBa thank you for your kind revert and comment
小魚爸，請開如我是退休人仕，只靠存款利息及股票利息收入，是否應揀自顧人士身份報稅
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
應該揀 "Not self employed"
請問若選擇arising basis，是否不需要填sa109? Thanks
Hi Fung Fung, 如果你需要 Split Year Treatment，都係要填SA109。
如果我喺PAYE tools報完入息，每個月交NIC，係咪都要另外處理Self Assessment以上程序呢？
Hi Paco2020 C。如果你只係用 PAYE 去交 NIC (DNCI)，咁就要以 self assessment 交 income tax。
請教下, 如果我係23年2月尾到英國, 唔屬於UK tax resident, 今年10月5月係唔係唔需要登記 self assessment? 先謝謝
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
唔係 UK Tax Resident, 只係代表你唔洗就英國以我嘅收入報稅。如果你有在英國產生嘅收入都一樣要報 self assessment. 最好去以下網站做個 test。
www.gov.uk/check-if-you-need-tax-return
噫。想請教。如果我12月先嚟到。又唔會有嘢做住。咁都唔駛split year treatment?
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
申請 Split year treatment 係為咗唔洗就你同一個稅年未來英國之前喺香港嘅收入交英國稅。同你嚟咗英國之後有無嘢做無關。
請教小魚爸,因我本年度賣了香港樓巳登記左self assessment準備報稅而本人太太沒有收入香港層樓沒她名字這情況她不需登記self assessment 是嗎？
本入並非稅務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
Hi Jack. 夫婦係分開報稅。如果你太太本身不需要報 self assessment，唔會因為你賣咗樓而變咗要報。
相問下 如果你打香港工
點解上面唔係選SA103F
Hi V N。因為我並非自僱。我是以僱佣合約為香港公司工作。所以是我用 SA102 Employment。
請問用這個網站報稅，是否只要you UTR Number就可以，因為我去攞特區護照，又沒有英國車牌，所以不能認證Gateway ID
謝謝🙏🏾
是需要有gateway ID. 你填完Form, 要Submit去hmrc嘅時候就會問你。
@@SmallFishBa Thank you
請問selftax personal details 果頁個effective from 係打咩日子？
Hi Fanny. 嗰個Effective Date係指你上面輸入嗰個地址係幾時開始有效.
咁如果我未到英國前已經租左，例如4月20號起租，但我5月15先到英國入住，咁effective from 應該打邊個日子？thanks🙏🏼
我可以去邊度搵自己個UTR Number? 我揾咗好耐都揾唔度
UTR Number 係你申請 self assessment 時收到封信，信上面個 Our Ref.
小魚爸你好，請問我於2023年2月6日抵達英國，暫住親友家直至7月28日才搬入自置的物業，2022/23年度報稅，填SA109是否屬於Case 4？ （英國是唯一居所），在親友家住的期間2月6日至4月5日要否申報海外收入？ 謝謝
本入並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
以我睇法, 住在親友家5個月已經算是長期及固定的Home. Split Year Date 應該以2月6日起計。
Home for SRT嘅定義並唔需要個居所係屬於你。只要是你固定喺嗰度住就算係home. 所以如果每個月住唔同B&B，咁可以係喺UK成年都無Home. 但係如果短租一間屋3個月都可以算係Home.
亦可以參考吓以下HMRC俾嘅例子:
www.gov.uk/hmrc-internal-manuals/residence-domicile-and-remittance-basis/rdrm13050
@@SmallFishBa 謝謝你的回覆，咁請問我應該是Case 4還是case 8呢？ 麻煩哂
請問用IB HK 買美國國債 應該 用那張Form?
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Hi Leo。呢個我無親身經歷，但以我所知， 美國國債這類投資喺HMRC角度係Deeply Discounted Security (DDS)。 賣出時賺價係以 Income 計而唔係Capital Gains Tax。由於海外收人，所以填入SA106。
謝謝回覆！@@SmallFishBa
如果香港戶口利息每個月只得幾十蚊港幣，請問需要揀SA106嗎？
本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇
少過£2,000可以喺SA100填埋。
www.gov.uk/government/publications/self-assessment-tax-return-sa100/how-to-fill-in-your-tax-return-2022#:~:text=Box%203%3A%20Untaxed%20foreign%20interest,information%20on%20page%20TR%207.
請問如果僱主有响人工度扣減交稅. 噤仲要唔要自己再報？ Thanks
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如果除咗英國工資收入以外無其他收入需要做self assessment, 咁唔需要。但如果你本身有嘢要做self assessment，咁就一樣要喺SA102填返工資收入同交咗幾多稅。呢啲數字都會喺僱主俾你嘅 P60 form 揾到。
Thank you
請問係咪HMRC認可？
HMRC係唔會"認可"個 software。但係你可以喺HMRC網站內見到HMRC有列AccTax Selftax做其中一個 Commercial software suppliers。
www.gov.uk/government/publications/self-assessment-commercial-software-suppliers/self-assessment-online-commercial-software-suppliers
海外銀行及股息唔超過一萬磅是否唔使理
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Hi COC Eins。如果你係UK Tax Resident又不是用 remittance basis, 有英國以外收入如銀行利息或股息, 幾錢都要報 self assessment。
請問如果用selftax 填完, 是否就不用到HMRC填任何form ?
在Selftax 填完後，如果你俾錢, 佢會要求你入 HMRC Gateway login. 佢會自動幫你遞交資料去HMRC。但自少你要先在HMRC online 申請了self assessment。