Etf Stoxx 50. Sp 500. Etc oro. Btp. No certificates no opzioni no prodotti che vi offe la vostra banca. Etc. Non amo etf obbligazionari. Meglio singole.
Danilo scusa l'ignoranza, cosa intendi per 85% di liquidità cash? Non si è sempre detto che avere così tanta liquidità è dannosa in tempi di inflazione anche solo moderata?
Non è proprio liquidità sul conto corrente, ma Danilo intendeva strumenti del mercato monetario, cioè con scadenza entro l’anno, tipicamente obbligazioni a breve
Noto che i rendimenti sopra il 5% lordi li hai su una media di anni molto lunga dove 50 o 40 anni fa avevi dei rendimenti molto elevati ma sei fai il test sugli ultimi 10 o 20 anni i risultati sono molto più scarsi. Avevo visto un altra strategia che non elimina tutti i rischi specifici ma che credo sia alla base dei vari fondi a capitale garantito vale a dire prendo per esempio un btp sotto la pari poniamo ad 80 sapendo che a scadenza ho 100 investo la differenza di 20 x esempio in sp500 In questo modo se anche l azionario va in perdita a scadenza riavrei comunque il mio capitale ovviamente salvo default Italia. Questo è fattibile solo con singole obbligazioni che hanno il pregio di pagare 100 a scadenza cosa che non è possibile con etf Di contro ovviamente l etf ti mette al riparo da eventuali rari default di Stati solidi.
Dovrebbero essere obbligazioni a brevissima scadenza e relativi ETF, conto deposito, libretti postali non vincolati o vincolati a breve, conti correnti remunerati (tipo BBVA).
Ma un portafoglio che parte dal 1978 ed ha un rendimento annuale medio del 5%, in termini reali non da sostanzialmente nulla. Consideriamo che negli anni settanta ed ottanta l'inflazione era altissima, per poi attestarsi sul 5% negli anni novanta ed azzerarsi dal 2000 in poi, fino a fine 2021, poi è ripartita alla grande nel 2022.
Complimenti per il video ,,,,Vorrei acquistare BTP Italia gn 2030 nel mercato secondario tramite le poste volevo sapere se oltre alle spese dell' acquisto del BTP , ho altre spese ... Ricevo due cedole annue ....?? Non capisco cosa sono minusvalenze o plusvalenze ..grazie in anticipo
Spesso gli ETF sono fin troppo diversificati…appesantiti da costi non sempre così competitivi specie se Eggiati Per altro non possono neppure recuperare nel cassetto fiscale minus valenze . Occorre fare attenzione non sono sempre prodotti semplici da capire.
Il grande successo degli ETF spesso si riscontra fra risparmiatori poco esperti che evidentemente preferisce spalmare all’inverosimile un rischio emittente piuttosto che considerare un approfondimento finanziario delle condizioni.
@@spmail62 Non intendo dare lezioni di cosa sia giusto piuttosto che sbagliato , le mie considerazioni sono basate sul mio percorso finanziario. Detto ciò non considero sempre la scelta ETF una formula profittevole d'investimento per altro con costi di gestione da valutare con attenzione. Uno studio attento dei bilanci delle singole società permette di comprendere che non serve sempre...diversificare quello che già quota per consolidare un paniere.
Va poi considerato che il successo degli ETF si fonda sopratutto sul centrato messaggio di spalmare il rischio, estremizzando questo pensiero in ogni campo e settore.
@@cristianarmari3682 Investitori come boogle e warren consigliano essi stessi di indicizzare gli investimenti e il tutto nonostante la loro carriera e conoscenze. Non aggiungo altro. Per i costi di gestione molti etf validi hanno costi anche inferiori a 0,2% annuo E' troppo? Sarei invece curioso di conoscere le performance medie dei retail che investono scegliendo singoli titoli pensando di saper riconoscere le azioni migliori leggendo 4 dati sui bilanci ignari invece delle elevatissime probabilità di insuccesso. Io non so da quanti anni investi ma se sono almeno dieci e su tutti i 10 anni hai sovraperformato un indice mondiale anche di solo l'1%puoi inviare il tuo curriculum ad una banca di investimenti perché anche un 1% di alfa al netto delle commissioni è roba da professionisti veri
Bella analisi. Bisogna sempre tenere conto del periodo di inizio e dell’inflazione che colpisce tutti noi
Etf Stoxx 50. Sp 500. Etc oro. Btp. No certificates no opzioni no prodotti che vi offe la vostra banca. Etc. Non amo etf obbligazionari. Meglio singole.
Danilo scusa l'ignoranza, cosa intendi per 85% di liquidità cash? Non si è sempre detto che avere così tanta liquidità è dannosa in tempi di inflazione anche solo moderata?
Non è proprio liquidità sul conto corrente, ma Danilo intendeva strumenti del mercato monetario, cioè con scadenza entro l’anno, tipicamente obbligazioni a breve
Quale software o sito consigliate per fare questo tipo di backtest?
Noto che i rendimenti sopra il 5% lordi li hai su una media di anni molto lunga dove 50 o 40 anni fa avevi dei rendimenti molto elevati ma sei fai il test sugli ultimi 10 o 20 anni i risultati sono molto più scarsi. Avevo visto un altra strategia che non elimina tutti i rischi specifici ma che credo sia alla base dei vari fondi a capitale garantito vale a dire prendo per esempio un btp sotto la pari poniamo ad 80 sapendo che a scadenza ho 100 investo la differenza di 20 x esempio in sp500 In questo modo se anche l azionario va in perdita a scadenza riavrei comunque il mio capitale ovviamente salvo default Italia. Questo è fattibile solo con singole obbligazioni che hanno il pregio di pagare 100 a scadenza cosa che non è possibile con etf Di contro ovviamente l etf ti mette al riparo da eventuali rari default di Stati solidi.
Cosa sarebbero gli strumenti del mercato monetario?
Dovrebbero essere obbligazioni a brevissima scadenza e relativi ETF, conto deposito, libretti postali non vincolati o vincolati a breve, conti correnti remunerati (tipo BBVA).
Ma un portafoglio che parte dal 1978 ed ha un rendimento annuale medio del 5%, in termini reali non da sostanzialmente nulla. Consideriamo che negli anni settanta ed ottanta l'inflazione era altissima, per poi attestarsi sul 5% negli anni novanta ed azzerarsi dal 2000 in poi, fino a fine 2021, poi è ripartita alla grande nel 2022.
Complimenti per il video ,,,,Vorrei acquistare BTP Italia gn 2030 nel mercato secondario tramite le poste volevo sapere se oltre alle spese dell' acquisto del BTP , ho altre spese ... Ricevo due cedole annue ....?? Non capisco cosa sono minusvalenze o plusvalenze ..grazie in anticipo
Azionario mondo, azionario russo, obbligazionario , oro mi sembra sufficiente come diversificazione
E facendo 80-10-10 senza oro?
Spesso gli ETF sono fin troppo diversificati…appesantiti da costi non sempre così competitivi specie se Eggiati Per altro non possono neppure recuperare nel cassetto fiscale minus valenze . Occorre fare attenzione non sono sempre prodotti semplici da capire.
Il grande successo degli ETF spesso si riscontra fra risparmiatori poco esperti che evidentemente preferisce spalmare all’inverosimile un rischio emittente piuttosto che considerare un approfondimento finanziario delle condizioni.
Fammi capire, quindi tu compri singole azioni e sovraperformi l's&p500? E da quanti anni?
@@spmail62 Non intendo dare lezioni di cosa sia giusto piuttosto che sbagliato , le mie considerazioni sono basate sul mio percorso finanziario. Detto ciò non considero sempre la scelta ETF una formula profittevole d'investimento per altro con costi di gestione da valutare con attenzione. Uno studio attento dei bilanci delle singole società permette di comprendere che non serve sempre...diversificare quello che già quota per consolidare un paniere.
Va poi considerato che il successo degli ETF si fonda sopratutto sul centrato messaggio di spalmare il rischio, estremizzando questo pensiero in ogni campo e settore.
@@cristianarmari3682 Investitori come boogle e warren consigliano essi stessi di indicizzare gli investimenti e il tutto nonostante la loro carriera e conoscenze.
Non aggiungo altro.
Per i costi di gestione molti etf validi hanno costi anche inferiori a 0,2% annuo E' troppo?
Sarei invece curioso di conoscere le performance medie dei retail che investono scegliendo singoli titoli pensando di saper riconoscere le azioni migliori leggendo 4 dati sui bilanci ignari invece delle elevatissime probabilità di insuccesso.
Io non so da quanti anni investi ma se sono almeno dieci e su tutti i 10 anni hai sovraperformato un indice mondiale anche di solo l'1%puoi inviare il tuo curriculum ad una banca di investimenti perché anche un 1% di alfa al netto delle commissioni è roba da professionisti veri