Dzięki, Karol. No tak się staram inwestować - spokojnie i do przodu. Bez spiny, że inni (100% akcji) mają od kilku lat lepsze wyniki (bo co mi z tego, ważne, że śpię spokojnie).
Mega czekam na odcinek o pętli histerezy :) Czuję wewnętrznie, że zmiana proporcji w zależności od "jakichś" parametrów jest wyjściem optymalnym. Jak na razie przeważam akcje za pomocą księgowania mentalnego, ale chętnie robiłbym to w bardziej uporządkowany sposób. Pozdrawiam i dziękuję za fajne podsumowanie, ja swoje będę robił po nowym roku :)
Dzięki za dzielenie sie swoją wiedzą i doświadczeniami, a na ten rok przede wszystkim zdrowia dla calej rodzinki, niech maleństwo zdrowo rośnie. Moja ma dwa i pół roki i już z chęcią bym nauczył ją liczyć i oszczędzać :D
Dziekuje za Twoja pracę przy podcastach. Slucham roznych kanalow inwestycyjnych i Twoj jest zdecydowanie najbardziej wywazony i dla mnie top 1 w Polsce. Wszystkiego co najlepsze na nowy rok! 😊
Dzięki za materiały z 2024 roku i za Twoją pracę. Życzę osobistych sukcesów (jakkolwiek je zdefiniujesz) w 2025, Mateusz! BTW zdziwiło mnie, że macie 800+ na syna, bo z tego co kojarzyłem przy jednym dziecku był limit dochodu w rodzinie - nie spodziewałem się, że jesteście z żoną poniżej. Teraz doczytałem, że jest niezależne od dochodów rodziny.
też spekuluję na oblligacjach, ale na amerykańskich długoterminowych (jako że z Polski mam już sporo akcji to obligacje chciałem z innego kraju). Dla mnie to na razie super decyzja - jest wysoka rentowność to zarabiam, gwałtownie spadną stopy - też zarobię. Wzrosną stopy - dokupię i dalej zarabiam na rentowności. Dodatkowo zmniejszam zmienność całego portfela. O tym aktywie mówi się bardzo mało także myślę, że będzie dobrze 😉
Cześć. Ja ogólnie czerpie wiedzę z doświadczenia i książek. Nie interesuje mnie to jak ktoś być może o niższej wiedzy inwestycyjnej karze mi w to, albo w tamto inwestować, tym bardziej rozszerzać się na inne rynki typu np Chiny, czy Japonia. Większość z tych youtuberow to zachęca do czegoś, być może z powodu wyższej prowizji na rynki gdzieś egzotyczne. Dziwi mnie tylko że tak dużo ludzi ich ogląda. Przecież ja wiem w co mam inwestować, to po co oni są mi potrzebni? Ludzie w ogóle sobie z tego sprawy nie zdają, jakby byli zagubieni. Co do twoich materiałów, to przedstawiasz bardzo wartościowe rzeczy, które już gdzieś czytałem, ale o naszym rynku np czy ekonomii, które są na bieżąco i za to ci dziękuję. Nie ma tutaj pół filmu o sponsorze. Tylko są Rzeczowe i treściwe materiały. Oby tak dalej. 🙂
Cześć Bartek, Serdeczne dzięki za ten komentarz, bo przekazujesz tu sporo inwestycyjnej mądrości. Chyba większość obecnego inwestycyjnego RUclips to nic innego niż materiały sponsorowane robione trochę na siłę, by wpychać ludziom linki afiliacyjne. Przyznaję Ci rację, jednocześnie dalej robiąc swoje :).
Czesc. Jak bedziesz nagrywac odcinek o petli histerezy to wspomnisz tez o tym, ktore obligacje najlepiej dobierac do portfela? Tzn. jaki kraj i jaki czas zapadalnosci, bo zastanawia mnie ktore najlepiej sie spisuja do portfeli mieszanych typu 80/20, dla kogos kto mieszka w Polsce. Ciekawi mnie tez czemu nie masz polskich obligacji detalicznych. Dzieki! :)
Czy gdy zmieniasz % udział klas aktywów to tylko dla nowych pozycji w portfelu, czy sprzedajesz też te pozycje które masz, tak aby odpowiadały Twoim założeniom procentowym na dany miesiąc? Pytanie może z gatunku tych banalnych dla Ciebie, ale chciałbym się upewnić :). Pozdrawiam i życzę pomyślnego nowego roku.
Witaj. Dzięki za materiał - ten był niezwykle wartościowy! Jak zawsze mam pytanie i szukam informacji. Jaki ETF obligacyjny USA i ETF obligacyjny ze strefy Euro? Czy to poniższe ETF'y? iShares / USD Treasury Bond 20+yr - to TLT? iShares / USD Treasury Bond 7-10yr Czy możliwe, że mój broker nie udostępnia ETF'u: Vanguard / EDV Extended Duration Treasury ETF Czy przy obecnym wysokim kursie dolara jest sens inwestować w amerykańskie obligacje?
@@Inwestor21 Oczywiście przy silnym $ - to jest logiczne. Odpowiedź - to bez znaczenia kiedy kupisz te obligacje nie jest optymalna i odpowiednia. Chyba, że zarabiasz w dolarach, masz konto w dolarach i Twoje oszczędności to dolary - wtedy to prawie bez znaczenia. Pojawia się aspekt do jakiej waluty porównujemy kurs tego dolara? Do euro, franka szwajcarskiego, jena czy funta brytyjskiego. To, że dla nas polaków aktualnie $ jest drogi równie dobrze może wynikać z kiepskiej sytuacji gospodarczej w naszym kraju. Dlatego istotne jest ile za ile ja w aktualnym momencie zapłacę za tego jednego dolara. Mówię o sytuacji gdy nie posiadam dolarów tylko PLN, a fundusz ETF jest notowany w $. Moje obserwacje podczas regularnego dokupowania ETF'u S&P 500 notowanego w € nauczyły mnie, że wskaźnik kursu wiele zależy od kursu walut: dolara i euro w tym przypadku. Są momenty lepsze do zakupu i gorsze.
Trend boczny na akcjach bylby dla mnie wlasciwym scenariuszem na nowy rok. Jakby byly znowu mocne wzrosty to co dalej? Wtedy bylbym nerwowy. Najlepiej chyba dokupywac co miesiąc jak zawsze.
Polecę grubą propozycją, bo kto wyjaśni temat lepiej... Czy kredyt SBLOC w polskich warunkach istnieje i czy można u nas zrealizować strategię "buy, borrow, die"? Widzę że na polskim YT i w polskim internecie nie ma o tym słowa.
Mam pytanie, może już to kiedyś omawiałeś ale jestem nowy na kanale. Dlaczego kupujesz polskie obligacje na Catalyst, a nie bezpośrednio w pekao? To obligacje skarbowe czy korporacyjne? Chodzi tylko o korekty portfela?
Ok, mówisz że krypto nie ma pokrycia i bazuje wyłącznie na wierze inwestorów. A czym w takim razie są akcje? Również polegają na wierze inwestorów, że będą rosły. Spółka może radzić sobie bardzo dobrze, mieć fajne wyniki a kurs lecieć w dół. Spółka może być w głębokim kryzysie, a akcje mimo to mogą rosnąć ze względu na wiarę w poprawę lub ze względu na spekulantów, którzy chcą jeszcze coś wycisnąć przed likwidacją spółki. Za akcje nic nie kupisz w sklepie tak jak i za bitcoina. Gdyby ludzie ani fundusze ani żadne firmy nie kupowały akcji na giełdach, to nawet jeśli byłyby to akcje Appla czy Nvidii to nie miałyby realnie żadnej wartości. Jak na OLX wrzucę jakiś przedmiot np. sztachetę z płotu za 1k to nie znaczy, że jest to tyle warte. Rynek to zweryfikuje. Krypto tak jak i akcje mają wyłącznie wartość ze względu na wartość jaką przypisują im kupujący i sprzedający. Co więcej firmy nie będące spółkami akcyjnymi działają niezależnie od giełdy. Ktoś powie, że spółka może wypłacać dywidendę, no ok. Kryptowaluty też mogą wypłacać regularne zyski od stakingu, inna forma ale równie umowna. Podsumowując, rynek zbyt długo udowadniał, że krypto (nie wszystkie oczywiście) są produktem finansowym, nad którym każdy inwestor powinien się chociaż zastanowić. Tak jak każde aktywo rządzi się swoimi prawami, jednak skreślanie go z listy zakupowej jest jak skreślanie jakiegokolwiek innego aktywa, tylko dlatego że się go nie rozumie, nie czuje, nie lubi.
Ciekawe ogólnie , że ludzie cieszą się promocjami w sklepach a na giełdzie naszej polskiej gdy jest promocją to większość ucieka. Jeżeli spada bez usadnienia to jest mega okazja do zakupów pozdrawiam 🎉
No to jest spojrzenie buffetowskie, ale jest w tym sporo prawdy. Czemu ludzie kupują akcje, gdy są drogie i rosną? Bo rosną! Czemu ludzie nie kupują akcji, gdy są tanie i dalej tanieją? Bo dalej tanieją. Prościej się kupuje coś, co rośnie, niż coś, co po prostu jest tanie (i nie rośnie lub nawet spada).
Jako początkujący bardzio łatwo wpadam w niepewność. Staram się trzymać założeń że na ikze w całości inwestuje v80a na ike obecnie inwestuje w etf iwda. Pozatym co miesiąc kupuje obligacje edo z 5 sztuk(jako mniej płynna poduszka finasowa). Teraz w obiczu przyszłej wizji obniżek stóp procentowych zastanawiam się czy nie dokupić TOS co miesiąc. Oczywiście odkładam też gotówkę i częściowo inwestuje pieniądze z poduszki na koncie maklerskim ale jest to 20% poduszki. Chciałbym obrać konkretną strategię pasywna i w miarę prostą. Problem jest u mnie taki że zachowuje się jak dziecko w sklepie że slodyczmi, chciałbym wszystko 😅
Na czym polega Twoja niepewność? Obawiasz się, gdy na rynku akcji są spadki? TOS nie są dobre na granie na spadek stóp procentowych, bo... ich cena się nie zmienia (nie są notowane na rynku) :). Lepsze do tego są obligacje notowane na giełdzie.
@Inwestomat niepewności u mnie polega na ciągłym myśleniu o zmienie strategii. Bo zawsze ktoś coś inaczej robi. Chciałbym mieć mocniejsze nerwy. No i jestem też podatny na wpływy innych.
Chyba najważniejsza rzecz została powiedziana ok. 26. minuty: "rynek to są oczekiwania; rynek wycenia to co będzie, a nie jest czy było". Mógłbyś od tego zawsze zaczynać materiał pisany lub wideo, bo chyba wielu o tym zapomina (albo nie chce w ogóle przyswoić) :D. Więc to, że coś jest drogie nic nie znaczy. Coś, co jest drogie, może być jeszcze droższe. Wycena aktywa nie wpływa na stopy zwrotu. Ludzie o tym zapominają i potem kombinują z jakimiś dziwnymi ruchami, typu sprzedaż spółek USA i transfer do Polski. Bo tanio, bo coś tam i jeszcze coś innego. A, że jest tanio i nie rośnie od 15 lat? A że spółki są małe, nie mają żadnych przewag konkurencyjnych, niskie marże, a te największe zależą od decyzji politycznych, a to, że brak impasu politycznego przez ostatnie kilka lat i rząd se mógł w ciągu nocy coś tam wprowadzić w życie? Kto by się przejmował :D
Hej, jak wyliczasz C/Z? Skąd wiesz, że np. obecnie jest 28,2? Pytam się z tego względu, że przedstawiłeś ciekawy plan - obecnie robię to bardziej na "oko", trzymając się ok. 50/50 - ETF i obligacje skarbowe, nie zbaczając na wyliczenia.
Dzięki za bardzo interesujący materiał. Polska jest tania, ale oczywiście te ryzyka są wliczone w cenę, ja to wykorzystuję do wzmożonych zakupów. A rozbicie SP500 na poszczególne sektory, udowadnia że nadal są okazje inwestycyjne, które wykorzystuję poprzez zakupy poszczególnych sektorowych ETFów od iShares. Pozdrawiam Cię serdecznie, życzę wszystkiego dobrego w nowym roku 😄
Wiesz, ja też robiłbym wzmożone zakupy na GPW, ale skoro mam w całym portfelu aż 35% PLN (patrz: obligacje skarbowe z catalyst) to nie pali mi się do kupowania akcji polskich, by udziału PLN nie zwiększać. Pozdrawiam Cię serdecznie i również życzę Ci samych pomyślności w 2025 roku!
@Inwestomat Wiadomo, to zależy od obecnej struktury portfela. Ty jesteś jakoś rocznik 88'- 90' ? Obaj skończymy 40 lat w podobnym czasie 😀 Powodzenia na ścieżce do FIRE 😁
Kolejno moje początki to rok 2023 można wpisać w rok 0 bo zaczynałem inwestować na GPW od września więc moje dywidendy wypadły słabo tylko 38 zł. Ten rok zamykam w wysokości 1305 zł netto. Jak sobie podsumowałem wszystko nie wliczam wzrostu dywidend na 2025 rok na chwilę obecną jest to 2800 zł netto więc myślę że w grudniu 2025 zamknę się w kwocie 4-5 tys netto. Wynik zgodnie który sobie właśnie na nowy rok założyłem. 😊 Więc jeszcze mam poślizg do 26 roku życia dwa lata więc 10-20 tyś netto jest w zasięgu moich oczekiwań. Oczywiście już wszystko inwestuję w ike i dywidendy są reinwestowane na kolejne zakupy.
Czemu nie chcesz prowadzić zwykłego portfela maklerskiego ? I już realnie dostawać dywidendy na koniec roku ? Kumam Ike ale nie kumam czemu jeszcze nie dorzucić do tego zwykłego konta maklerskiego ?
@FreeEmptyWhole mam zwykle konto maklerskie XTB od września 2023 do października 2024 potem przeszedłem na Ike już, ale to co zakupiłem bez ike zostaje nie ruszam
Bardzo mi miło, Kasiu. Wszystkiego dobrego również dla Ciebie w nadchodzącym 2025 roku. Dużo zdrowia, satysfakcji i jak najmniej niepotrzebnych stresów.
Mateusz, a co ze scenariuszem, gdzie wyniki finansowe firm są ok, ale nie spełniają oczekiwań rynku. Zaczyna się spadek, i potencjalny kryzys. Banki centralne obniżają więc stopy, żeby mu przeciwdziałać. Wtedy masz spadek akcji i zysk obligacji. Myślisz, że to realne?
Oczywiście może się to wydarzyć. W pewnym sensie jest to jeden ze scenariuszy, które omówiłem, ale ja pominąłem kryzys na rynku akcji, zakładając, że malejące stopy procentowe szybko sprawią, że małe i średnie firmy "odetchną" i zaczną znowu rosnąć. W tym scenariuszu mój portfel radzi sobie dość dobrze (straty, ale niższe od tych, którzy mają same akcje) i szybko wracam do 80-90% akcji ze względu na taniejące indeksy.
odnośnie minimalizacji ryzyka "geograficznego", zakładam, że nie tylko chodzi o stopniowe wychodzenie z GPW ale także korzystanie z usług innych niż polscy brokerzy, możesz powiedzieć z jakich brokerów korzystasz?
Moim zdaniem inwestowanie aktywne ma jak najbardziej sens jeśli ktoś ma wiedzę i wie co robi. I "wie" czy jest drogo czy tanio ;) bo wtedy można dużo wiecej zarobić...niezmienia to faktu że 80% ludzi nie powinno tego robić ;)
Oczywiście, że inwestowanie aktywne ma sens tylko jeśli ma się wiedzę i.... czas! Tego, czy jest tanio, czy drogo nie wie tak naprawdę nikt, bo pokazują to dopiero przyszłe wyniki spółek/indeksów ;).
@Inwestomat Taaak, od kwietnia 2024 zmiana kursu i prawie pełną parą oszczędzanie zamiast pełną parą wykańczania. Jeszcze nie inwestuję wszystkiego bo jakieś 3500 zł miesięcznie wrzucam w wykańczanie domu i będę to robił pewnie jeszcze przez kolejny rok lub dwa. Wykończeniówka z powodzeniem może pochłonąć wszelki budżet, więc przyduszam ją na tyle by cały czas coś robić, widzieć zadowalający postęp, ale nie zerować się ;) Nadal staram się robić możliwie wszystko samemu by minimalizować koszt wykończeniówki co w sumie udaje mi się, a to daje mi solidnego kopa motywacji na wykańczanie w ten sposób i oszczędzanie więcej.
A czemu obligacje masz poprzez etf, a nie na rynku pierwotnym? Rozumiem jeszce tą część którą możliwe że sprzedaż niedługo by wrzucić w akcje, ale czemu resztę?
Większa płynność i to, że poprzez ETF-y zagraniczne mogę uzyskać efekt taki sam lub lepszy niż poprzez bezpośredni zakup (w kwestii uzyskanej duracji). Po co mam bawić się w zakup obligacji zagranicznych jeśli np. taki EDV daje mi najwyższą durację wśród amerykańskich obligacji?
@ czyli chodzi Ci o kwestie ekspozycji na inną walutę? Bo przy polskich obligacjach skarbowych na rynku pierwotnym po pierwsze uzyskujesz stabilność i zwykle lepsze stopy zwrotu.
Mateusz u Ciebie akcji/obligacji jest 50/50 a u mnie 35/65 i generalnie dąże do 40/60 dokupując IUSQ. Także podchodzę do inwestycji bardziej zachowawczo od Ciebie 😊 A , że mniejsza stopa zwrotu w długim terminie,trudno przeżyje (najważniejsze,ze śpię spokojnie). Pozdrawiam i jeszcze raz szczęśliwego nowego roku dla Ciebie,Żony i Maluszka 😊
Z ciekawości: jak ustalasz proporcje akcji do obligacji w portfelu? Wedle jakiej metody? Czy chcesz mieć zawsze 40/60? Wielkie dzięki za piękne życzenia (zwłaszcza że rodzinne) :). Wszystkiego dobrego w nowym roku 2025 także dla Ciebie i Rodziny!!!!!
@Inwestomat Proporcje akcji do obligacji opieram głównie na 3 parametrach: 1.Maksymalne obsunięcie od szczytu 2.Zmienność 3.Roczna stop zwrotu Nie czułbym się dobrze z obsunięciem portfela o 50 procent jak to było w przypadku samych akcji w 2008 roku. Stąd przeważają u mnie obligacje polskie (Edo i Rod) Jeśli na rynku akcji nastąpiły by spadki około 40 procent wtedy przeważyłbym portfel na bardziej ryzykowny np.70/30 :)
Czekamy na podcast o racji w inwestowaniu!!! PS. Czekamy też na ten o Chinach ;) Ogólnie moim zdaniem fajnie jak będziesz wrzucał takie luźniejsze, mniej techniczne materiały, dobrze się Ciebie słucha!
Najpierw wydam ten o produktywności, ale o Chinach nie zapominam. Luźniejszych materiałów będzie w 2025 roku sporo, bo te trudniejsze, techniczne niełatwo się robi przy aktywnym dziecku w domu :D.
Hej, super film. Sprawdziłem sobie z ciekawości wyniki Vangaurda LifeStrategy 80/20 i za ten rok mają wzrost na poziomie 20% Czy nie prościej/łatwiej byłoby inwestować w jeden zdywersyfikowany ETF? Jestem cieka Twojej opinii
@@BaltazarGabkaa Akurat wyniki tych Vanguardów można dość prosto odtworzyć :). Przecież ETF-y składowe (All World + Global Aggregate Bonds) istniały wcześniej niż rodzina ETF-ów LifeStrategy.
Hej, dzięki! To klasyczny argument typu "w tym roku to by Cię pobiło, więc czemu w to nie inwestujesz?". Powodów jest kilka: - po pierwsze ten ETF ma 80% akcji, a zgodnie z moją strategią ja chcę mieć teraz 50% akcji, więc nie uzyskałbym nim mojego pożądanego profilu ryzyka, - po drugie, ten ETF ma w ciągu 4 lat wynik (w PLN) +42% a mój portfel +69,7% przy niższej zmienności. Oczywiście mógłbym inwestować bardziej leniwie i oszczędzić dużo czasu, ale wolę swoją strategię, bo bardziej ją czuję.
Myślę, że mamy w społeczności głównie takich pasywnych inwestorów (i dobrze). Kto wie, czy nie pobijecie mnie wynikami przy jednoczesnym braku konieczności sprawdzania czegokolwiek.
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobrze omówiony temat, wszystkie dane i informacje przedstawione w sposób czytelny i zrozumiały, fajne tabelki i wykresy👏💪🙂🤔 Też dobrze, że poruszasz temat psychologii w inwestowaniu👍 Wszystkiego najlepszego w Nowym Roku dla Ciebie, żony i synka dużo zdrowia, jak najmniej stresów, zrealizowania planów i założeń, jak najwyższych stóp zwrotu🙂
Dzięki, Tomku! O psychologii w inwestowaniu należy mówić więcej, bo założenie konta maklerskiego i kupno kilku ETF-ów nie jest problemem. Problemem jest to, co się dzieje w naszych głowach przy dużych wzrostach/spadkach na rynkach. Bardzo dziękuję za życzenia na Nowy Rok! Zwłaszcza o te dot. rodziny oraz mniejszej ilości stresu (przyda się). Tobie życzę również wszystkiego dobrego, zdrowia, spokoju i samych sukcesów w 2025. Dziękuję też za Twoją dużą aktywność na moim kanale, dobry człowieku! Mateusz
Zgadzam się z Tobą odnośnie psychologii, żeby np wytrzymać ze Swoją strategią kilka lat, gdy są spadki na rynku lub jakieś aktywo którego nie mamy rośnie i kusi nas, żeby je kupić. Mi np spadki na ETF-ach akcyjnych, które posiadam na kontach IKE i IKZE pozwala przetrwać długi horyzont tej inwestycji oraz duża poduszka finansowa ( obligacje EDO). Tłumaczę Sobie, że co z tego, że są spadki i Mój porfel się "skurczył" skoro tych pieniędzy będę potrzebował za kilka lat, a do tego mogę te ETF-y kupować po niższych cenach i w razie gdybym potrzebował pieniędzy mam obligacje. Nie ma sprawy jeżeli chodzi o aktywność🙂 Ty też się nie zmieniaj, ponieważ też jesteś dobrym człowiekiem👍👏 P.S Widzę, że wcześnie wstajesz, chodzi Mi o godzinę Twojego komentarza.
Cześć super materiał na zasadzie resume danych historycznych. Do tego dochodzą fajne rekomendacje jak podchodzić do zmienności w inwestowaniu. Czyli pewne w życiu są śmierć i podatki oraz zmienność instrumentów finansowych :)
W jaki sposób zmieniasz udział akcje/obligacje w portfelu posiadając np. długoterminowe obligacje skarbowe? Przykładowo gdybyś chciał zmienić układ portfela i dołożyć więcej akcji ale jesteś dopiero w połowie okresu do planowanego wykupu obligacji
Już ktoś to opisał, ale właśnie po to mam obligacje notowane na giełdzie. Co do emisji polskich obligacji, to dlatego mam kilka, by móc wybrać tę, która jest obecnie kupowana po najlepszych kursach (i płynna, bo na Catalyst to nieoczywiste), bym chciał ją sprzedać.
Materiał jak zwykle bardzo rzeczowy ,jednak brakło chyba do 100%transparentności pokazania w portfelu spółek. Pozdrawiam życzę dalszych dobrych wyników w nadchodzących latach.
Braknie tego już konsekwentnie od 5 lat i będzie brakowało przez kolejne lata. Myślisz, że youtuberzy, którzy "transparentnie" pokazują spółki naprawdę zawsze tylko je posiadają w portfelach? :) Nie chcę tłumu zombie, a przykładowe spółki masz np. w rankingu spółek dywidendowych.
Mnie to też śmieszy zwłaszcza, że ja nie krytykuję spekulacji na wzrosty cen BTC/ETH. Ja krytykuję brak możliwości ich wyceny i ślepą wiarę w to, że krypto to przyszłość świata. Może być, ale nie musi.
Mam 2 ETF-y akcyjne i 2 ETF-y obligacyjne. Część obligacyjną prowadzę aktywnie (co podkreślam wielokrotnie). W książce jako "zbyt skomplikowany" portfel pokazuję portfel 8-10 składnikowy prowadzony pasywnie, który wymusza równoważenie proporcji "co chwilę". Sam i tak aktywnie zmieniam proporcję zgodnie z wyceną, więc odpowiedź masz w zasadzie w materiale. Moja książka jest o inwestowaniu pasywnym, a ja pasywnie nie inwestuję.
10% w Polskich akcjach na tak niskich wycenach? Tu jestem zaskoczony. Moim problemem jest to żeby właśnie zainwestować więcej w rynki zagraniczne u nas w Polsce widzę zawsze okazje do inwestycji chociaż wiem z jakim to się wiąże ryzykiem. Dopóki gospodarka rozwija się szybko, nie wierzę w atak na terytorium Polski myślę że dalej będę inwestował w Polsce. Zmienię zdanie jak mój portfel urośnie do takiego rozmiaru że będzie dla mnie duży wtedy dla większego spokoju większe inwestycje zagranicą. Taki jest plan na przyszłość.
Problem jest taki, że Polska zawsze była tania i tania może pozostać przez wiele lat. Kapitał zagraniczny nie jest zainteresowany polską giełdą (z uwagi na potencjalne ryzyko geopolityczne), a Polacy wolą większe oszczędności przeznaczać na inne inwestycje (np mieszkania)
Na polskiej giełdzie od 15 lat jest przecena i nic to nie oznacza więcej, niż to, że mamy marne, małe spółki, że słabymi marżami i jeszcze przez kilka lat mieliśmy rząd, mogący (i robiący to) wprowadzić cokolwiek w dość krótkim czasie. A największe spółki są pod kontrolą skarbu państwa - silnie upolitycznione. Czy to brzmi jak dobra okazja do zakupu?
To nic osobistego. Nie zmniejszam aktywnie ich udziału, po prostu od wielu kwartałów nic nie dokupuję. Nie robię tego ze względu na strach, a na to, że łącznie w portfelu i tak mam gigantyczne przeważanie PLN (35% całości portfela) przez część obligacyjną.
@Inwestomat Prowadzę swój portfel krótko (8 miesięcy) i ciężko zdecydować mi się na konkretny stosunek składników portfela. Z początku myślałem 60/40, ale później nie widząc specjalnych spadków, a nawet fajne zyski, bo akurat taki okres na giełdzie, to pomyślałem że dobiję do 70/30 i tak też zrobiłem. Natomiast mam jakąś barierę by nie zmieniać portfela na agresywniejszy. Zatem posłucham z zainteresowaniem takiego tematu i może bardziej świadomie dzięki temu ustalę strategię by jednak nie iść wyżej niż to co podświadomie czuję, że już jest lekko naciągnięte względem mojej podatności na ryzyk, a kto wie, może i obniżyć delikatnie z czasem.
O tym nie pomyślałem. Zawsze wychodziłem z założenia że dolar to taki safe heaven. Choć od tego roku zaęłem akumulować trochę Polskich akcji dywidendowych dla wyższego zarobku pasywnego z dywidendy.
Trzeba powtarzać głośno, że te powszechnie znane i dawno wycenione na rynku wskaźniki, jak cena do zysku, nie działają. Bo jak mają działać, skoro nawet początkujący o nich wierza. To profesjonaliści i zaawansowane algorytmy miałyby tego nie uwzględniać w swoim działaniu?
Cena kryptowalut rośnie ponieważ rośnie ich adopcja, coraz więcej osób ich używa, co raz więcej jest aktywnych adresów, transakcji. Wiele osób obecnie kupuje bitcoina z myślą długeterminową na emeryturę. Bitcoin ma wszystkie cechy, które powinien mieć pieniądz. Od 16 lat Bitcoin daję największę stopy zwrotu a nadal jest ignorowany...
Bitcoin nie jest ignorowany. Bitcoin jest niewycenialny, a "rośnie adopcja" nijak ma się do wzrostu ceny. Powiedzmy to wprost: to instrument spekulacyjny nie noszący obecnie cech waluty (pod kątem adopcji). Zresztą w ilu sklepach można nim płacić (bezpośrednio, bez usług pośredniczących, które wymieniają podczas płatności BTC na fiat)?
Może nagraj film uświadamiający! Pora skończyć dominację internetowych guru rozsądnego inwestowania. Mamy dość! Liczymy na Ciebie, dołóż swoją cegiełkę do naszego przyszłego crypto świata!
@@gp4653 myślę, że wszelkie teorie i strategie inwestycyjne są ostatecznie weryfikowane przez wyniki... Więc "prawda" jest taka jak pokaże rynek. Byłbym więc ostrożny w ogłaszaniu z góry, jaka ta "prawda" jest. Nikt nie inwestuje w poszukiwaniu prawdy, tylko zysku.
Cóż - edukacja w toku od 2017 (nawet w praktyce!) i dalej nie znalazłem metody fundamentalnej wyceny BTC. Czekam na sugestie/lektury, a najlepiej na opis Twojej metody wyceny BTC.
@Inwestomat Mateuszu, złoto kiedyś też było nic nie warte. Dziś jego wartość opiera się na tym że ludzie w nie wierzą, na tym że jest rzadkie i tak jest od tysięcy lat. Potem nastał pieniądz oparty o złoto. Potem stał się pieniądzem fiducjarnym czyli opartym na wierze w emitenta. Teraz mamy Bitcoina. Bitcoin to nie waluta a raczej surowiec. Jego cechą jest to że jest rzadki (nie da się go dodrukować i wydobyć więcej czy szybciej choćby kosztował i 100x więcej niż dziś). Złoto czy inne surowce wraz ze wzrostem ich ceny można wydobywać z coraz bardziej niedostępnych złóż co zwiększa ich podaż. Mówi się o dostarczaniu ich z kosmosu. Bitcoin nie należy do nikogo i nie potrzebna jest żadna wiara ani zaufanie w emitenta. Jego nabywca jest jego prawdziwym i jedynym właścicielem (o ile zrobi to na blockchain i jest on na jego prywatnym portfelu). Nie wrzucaj też proszę BTC do jednego worka z innymi krypto bo to zupełnie inne tematy. Rozumiem Cię, że ciężko się przestawić z porządku świata ustalonego przez złoto, akcje i pieniądz fiducjarny, ale rzeczywistość naprawdę pędzi w stronę tokenizacji i cyfryzacji wszystkiego co się da, a zmiany następują coraz szybciej. Za kilkadziesiąt lat nikt nie będzie się zastanawiał czy BTC jest ok czy nie. On po prostu będzie normalną częścią świata inwestycji podczas gdy 99,9% reszty krypto odejdzie w niepamięć już za rok czy dwa 🙂. Pozdrawiam Cię serdecznie! PS. Nie jestem żadnym fanem krypto, ale obserwuje sobie świat.
@Inwestomat super komentarz od Pana "niceguy". Olej takich typów i proszę w imieniu normalnych widzów- rób to co robisz, bo idzie Ci świetnie i zmieniasz życie wielu ludzi na lepsze. Twoja książka kupiona i przeczytana, jest sub kanału i aktywnie jesteś słuchany/oglądany. Wspaniałego roku 2025 dla Ciebie, Żony i synka ;)
Cześć Mateusz, Dziękuję za kolejny interesujący materiał oraz całą Twoją pracę w 2024 roku! Jak zawsze, wszystko na najwyższym merytorycznym poziomie. Mam pytanie i jestem ciekaw Twoich przemyśleń na temat ETF-ów na obligacje dla długoterminowego inwestora mieszkającego w strefie euro. O ile dla inwestora z Polski, inwestującego np. w EDO, sprawa jest stosunkowo prosta, o tyle dla osoby ze strefy euro staje się bardziej skomplikowana. Który z poniższych funduszy na obligacje uważasz za najlepszy dla takiego inwestora? A może poleciłbyś coś innego? iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc) - IE00B3VTMJ91 iShares Euro Government Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) - IE00B3VTML14 Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating - IE00BG47KH54 Będę bardzo wdzięczny za podzielenie się Twoimi przemyśleniami. Serdecznie pozdrawiam i życzę wszystkiego najlepszego na 2025 rok!
Cześć Kamil, Dzięki serdeczne. Jeśli mieszkasz w kraju Strefy Euro, to oczywiście "najlepsze" pod kątem braku ryzyka walutowego są dla Ciebie ETF-y kupujące obligacje skarbowe Strefy Euro. Co do przykładów to im wyższa duracja, tym wyższe ryzyko stóp procentowych (ale i spodziewany zwrot w przypadku ich cięcia). Wyjaśniłem to w moim materiale. Ten 3 przykład ma najlepszą dywersyfikację a i tak jest zabezpieczony do EUR, więc dla pasywnego jest prawdopodobnie najlepszym wyborem z tej grupy. Swoją drogą ten ETF to część obligacyjna funduszy z rodziny Vanguard LifeStrategy.
@Inwestomat Dzięki za szybką odpowiedź. Rozumiem, jednak ten ETF ma najwięcej zmiennych i osiągnął najsłabsze wyniki spośród tych trzech w ostatnich pięciu latach.
Zawsze jak mnie za bardzo ponosi z emocjami na giełdzie, to sobie tu wracam. Spokojnie, merytorycznie i do przodu.
Dzięki, Karol. No tak się staram inwestować - spokojnie i do przodu. Bez spiny, że inni (100% akcji) mają od kilku lat lepsze wyniki (bo co mi z tego, ważne, że śpię spokojnie).
Mega czekam na odcinek o pętli histerezy :) Czuję wewnętrznie, że zmiana proporcji w zależności od "jakichś" parametrów jest wyjściem optymalnym. Jak na razie przeważam akcje za pomocą księgowania mentalnego, ale chętnie robiłbym to w bardziej uporządkowany sposób. Pozdrawiam i dziękuję za fajne podsumowanie, ja swoje będę robił po nowym roku :)
Merytorycznie jak zawsze, top 1 na polskim RUclips inwestycyjnym. Dzięki za Twój czas, który poświęcasz żeby edukować ludzi.
Pozdrawiam :)
Dzięki za dzielenie sie swoją wiedzą i doświadczeniami, a na ten rok przede wszystkim zdrowia dla calej rodzinki, niech maleństwo zdrowo rośnie. Moja ma dwa i pół roki i już z chęcią bym nauczył ją liczyć i oszczędzać :D
Dziekuje za Twoja pracę przy podcastach. Slucham roznych kanalow inwestycyjnych i Twoj jest zdecydowanie najbardziej wywazony i dla mnie top 1 w Polsce. Wszystkiego co najlepsze na nowy rok! 😊
Kolejny temat na odcinek: Twoje 2 ETFy na obligacje.
Ten odcinek też super!
Pomysł o odcinku z rozpatrywaniem scenariuszy też super.
Dzięki za obszerny materiał i rok obfitej pracy. Do SIEGO!
Dzięki za materiały z 2024 roku i za Twoją pracę. Życzę osobistych sukcesów (jakkolwiek je zdefiniujesz) w 2025, Mateusz!
BTW zdziwiło mnie, że macie 800+ na syna, bo z tego co kojarzyłem przy jednym dziecku był limit dochodu w rodzinie - nie spodziewałem się, że jesteście z żoną poniżej. Teraz doczytałem, że jest niezależne od dochodów rodziny.
Dzieki Mateusz. Wszystkiego dobrego w 2025. Dzieki za materiał 👍
Serdeczne dzięki, Przemku. Również samych pomyślności w 2025 roku!
Wszystkiego Najlepszego w Nowym Roku!🎉 A szczegolnie wielu pieknych i niezapomnianych chwil z Mlodym oraz przespanych nocy ;).
Do Siego Roku Mateusz! Dzięki za podcast.
Dzięki serdeczne, Michał! Wszystkiego dobrego w nadchodzącym 2025 roku również dla Ciebie!
Dzięki. Za cały rok . Zdrowia.
Bardzo dziękuję za miłe słowa i za życzenia. Powodzenia w 2025 roku :). Dużo satysfakcji, mało niepotrzebnych stresów.
Witam. Czy nie myślałeś może o stworzeniu corocznych rankingów spółek dywidendowych lecz nie z polskiej a z amerykańskiej giełdy?
też spekuluję na oblligacjach, ale na amerykańskich długoterminowych (jako że z Polski mam już sporo akcji to obligacje chciałem z innego kraju). Dla mnie to na razie super decyzja - jest wysoka rentowność to zarabiam, gwałtownie spadną stopy - też zarobię. Wzrosną stopy - dokupię i dalej zarabiam na rentowności. Dodatkowo zmniejszam zmienność całego portfela.
O tym aktywie mówi się bardzo mało także myślę, że będzie dobrze 😉
Cześć. Ja ogólnie czerpie wiedzę z doświadczenia i książek. Nie interesuje mnie to jak ktoś być może o niższej wiedzy inwestycyjnej karze mi w to, albo w tamto inwestować, tym bardziej rozszerzać się na inne rynki typu np Chiny, czy Japonia. Większość z tych youtuberow to zachęca do czegoś, być może z powodu wyższej prowizji na rynki gdzieś egzotyczne. Dziwi mnie tylko że tak dużo ludzi ich ogląda. Przecież ja wiem w co mam inwestować, to po co oni są mi potrzebni? Ludzie w ogóle sobie z tego sprawy nie zdają, jakby byli zagubieni. Co do twoich materiałów, to przedstawiasz bardzo wartościowe rzeczy, które już gdzieś czytałem, ale o naszym rynku np czy ekonomii, które są na bieżąco i za to ci dziękuję. Nie ma tutaj pół filmu o sponsorze. Tylko są Rzeczowe i treściwe materiały. Oby tak dalej. 🙂
Cześć Bartek,
Serdeczne dzięki za ten komentarz, bo przekazujesz tu sporo inwestycyjnej mądrości. Chyba większość obecnego inwestycyjnego RUclips to nic innego niż materiały sponsorowane robione trochę na siłę, by wpychać ludziom linki afiliacyjne. Przyznaję Ci rację, jednocześnie dalej robiąc swoje :).
masz na myśli słynne REITy w Singapurze? :D
Dzięki za kolejny ciekawy materiał i całą pracę w 2024 roku :)
Serdeczne dzięki, Damian! Pomyślności w 2025 roku!
Czesc. Jak bedziesz nagrywac odcinek o petli histerezy to wspomnisz tez o tym, ktore obligacje najlepiej dobierac do portfela? Tzn. jaki kraj i jaki czas zapadalnosci, bo zastanawia mnie ktore najlepiej sie spisuja do portfeli mieszanych typu 80/20, dla kogos kto mieszka w Polsce. Ciekawi mnie tez czemu nie masz polskich obligacji detalicznych. Dzieki! :)
Czy gdy zmieniasz % udział klas aktywów to tylko dla nowych pozycji w portfelu, czy sprzedajesz też te pozycje które masz, tak aby odpowiadały Twoim założeniom procentowym na dany miesiąc? Pytanie może z gatunku tych banalnych dla Ciebie, ale chciałbym się upewnić :). Pozdrawiam i życzę pomyślnego nowego roku.
Raczej rebalancing poprzez dokupywanie pozycji, bo sprzedaż = wysoki podatek od zysków kapitałowych
Super materiał!Wszystkiego dobrego w 2025 roku dla całej Twojej rodziny!
Dziękuję, Rafał! Tobie też wszystkiego dobrego i samych pomyślności w 2025 roku.
Cześć! Czy mógłbyś podać co to za ETF dywidendowy w który inwestujesz?
Też bym chętnie się dowiedział jaki to etf?
Witaj. Dzięki za materiał - ten był niezwykle wartościowy! Jak zawsze mam pytanie i szukam informacji. Jaki ETF obligacyjny USA i ETF obligacyjny ze strefy Euro?
Czy to poniższe ETF'y?
iShares / USD Treasury Bond 20+yr - to TLT?
iShares / USD Treasury Bond 7-10yr
Czy możliwe, że mój broker nie udostępnia ETF'u:
Vanguard / EDV Extended Duration Treasury ETF
Czy przy obecnym wysokim kursie dolara jest sens inwestować w amerykańskie obligacje?
Odpowiedź sobie na to pytanie kiedy amerykańskie obligacje będą najtańsze. Przy silnym czy przy słabym dolarze ?
@@Inwestor21 Oczywiście przy silnym $ - to jest logiczne. Odpowiedź - to bez znaczenia kiedy kupisz te obligacje nie jest optymalna i odpowiednia. Chyba, że zarabiasz w dolarach, masz konto w dolarach i Twoje oszczędności to dolary - wtedy to prawie bez znaczenia. Pojawia się aspekt do jakiej waluty porównujemy kurs tego dolara? Do euro, franka szwajcarskiego, jena czy funta brytyjskiego. To, że dla nas polaków aktualnie $ jest drogi równie dobrze może wynikać z kiepskiej sytuacji gospodarczej w naszym kraju. Dlatego istotne jest ile za ile ja w aktualnym momencie zapłacę za tego jednego dolara. Mówię o sytuacji gdy nie posiadam dolarów tylko PLN, a fundusz ETF jest notowany w $. Moje obserwacje podczas regularnego dokupowania ETF'u S&P 500 notowanego w € nauczyły mnie, że wskaźnik kursu wiele zależy od kursu walut: dolara i euro w tym przypadku. Są momenty lepsze do zakupu i gorsze.
Trend boczny na akcjach bylby dla mnie wlasciwym scenariuszem na nowy rok. Jakby byly znowu mocne wzrosty to co dalej? Wtedy bylbym nerwowy. Najlepiej chyba dokupywac co miesiąc jak zawsze.
Dzięki, i wszystkiego dobrego w nowym roku.
Serdeczne dzięki, Krzychu! Tobie też samych pomyślności w 2025 roku!
Polecę grubą propozycją, bo kto wyjaśni temat lepiej... Czy kredyt SBLOC w polskich warunkach istnieje i czy można u nas zrealizować strategię "buy, borrow, die"? Widzę że na polskim YT i w polskim internecie nie ma o tym słowa.
Dzięki za materiał :)
Serdeczne dzięki za miłe słowa!
Mam pytanie, może już to kiedyś omawiałeś ale jestem nowy na kanale. Dlaczego kupujesz polskie obligacje na Catalyst, a nie bezpośrednio w pekao? To obligacje skarbowe czy korporacyjne? Chodzi tylko o korekty portfela?
Jak ktoś ma poduszkę finansową i jakiś pasywny dochód to się nie ma czego bać.
Panie Mateuszu, bardzo dziękuję za materiał.
Bardzo dziękuję za miły komentarz!
Ok, mówisz że krypto nie ma pokrycia i bazuje wyłącznie na wierze inwestorów. A czym w takim razie są akcje? Również polegają na wierze inwestorów, że będą rosły. Spółka może radzić sobie bardzo dobrze, mieć fajne wyniki a kurs lecieć w dół. Spółka może być w głębokim kryzysie, a akcje mimo to mogą rosnąć ze względu na wiarę w poprawę lub ze względu na spekulantów, którzy chcą jeszcze coś wycisnąć przed likwidacją spółki. Za akcje nic nie kupisz w sklepie tak jak i za bitcoina. Gdyby ludzie ani fundusze ani żadne firmy nie kupowały akcji na giełdach, to nawet jeśli byłyby to akcje Appla czy Nvidii to nie miałyby realnie żadnej wartości. Jak na OLX wrzucę jakiś przedmiot np. sztachetę z płotu za 1k to nie znaczy, że jest to tyle warte. Rynek to zweryfikuje. Krypto tak jak i akcje mają wyłącznie wartość ze względu na wartość jaką przypisują im kupujący i sprzedający. Co więcej firmy nie będące spółkami akcyjnymi działają niezależnie od giełdy. Ktoś powie, że spółka może wypłacać dywidendę, no ok. Kryptowaluty też mogą wypłacać regularne zyski od stakingu, inna forma ale równie umowna. Podsumowując, rynek zbyt długo udowadniał, że krypto (nie wszystkie oczywiście) są produktem finansowym, nad którym każdy inwestor powinien się chociaż zastanowić. Tak jak każde aktywo rządzi się swoimi prawami, jednak skreślanie go z listy zakupowej jest jak skreślanie jakiegokolwiek innego aktywa, tylko dlatego że się go nie rozumie, nie czuje, nie lubi.
Materiał ciekawy, ale faktycznie nikt z nas szklanej kuli nie ma i co przyniesie geopoltyka to tez ciężko zgadnąć.
Ciekawe ogólnie , że ludzie cieszą się promocjami w sklepach a na giełdzie naszej polskiej gdy jest promocją to większość ucieka. Jeżeli spada bez usadnienia to jest mega okazja do zakupów pozdrawiam 🎉
Akurat na polskiej giełdzie promocja jest od 2008 xD
No to jest spojrzenie buffetowskie, ale jest w tym sporo prawdy. Czemu ludzie kupują akcje, gdy są drogie i rosną? Bo rosną!
Czemu ludzie nie kupują akcji, gdy są tanie i dalej tanieją? Bo dalej tanieją.
Prościej się kupuje coś, co rośnie, niż coś, co po prostu jest tanie (i nie rośnie lub nawet spada).
Jako początkujący bardzio łatwo wpadam w niepewność. Staram się trzymać założeń że na ikze w całości inwestuje v80a na ike obecnie inwestuje w etf iwda. Pozatym co miesiąc kupuje obligacje edo z 5 sztuk(jako mniej płynna poduszka finasowa). Teraz w obiczu przyszłej wizji obniżek stóp procentowych zastanawiam się czy nie dokupić TOS co miesiąc. Oczywiście odkładam też gotówkę i częściowo inwestuje pieniądze z poduszki na koncie maklerskim ale jest to 20% poduszki. Chciałbym obrać konkretną strategię pasywna i w miarę prostą. Problem jest u mnie taki że zachowuje się jak dziecko w sklepie że slodyczmi, chciałbym wszystko 😅
Na czym polega Twoja niepewność? Obawiasz się, gdy na rynku akcji są spadki?
TOS nie są dobre na granie na spadek stóp procentowych, bo... ich cena się nie zmienia (nie są notowane na rynku) :). Lepsze do tego są obligacje notowane na giełdzie.
@Inwestomat niepewności u mnie polega na ciągłym myśleniu o zmienie strategii. Bo zawsze ktoś coś inaczej robi. Chciałbym mieć mocniejsze nerwy. No i jestem też podatny na wpływy innych.
Dzięki za Twoja prace w 2024 i czekamy na więcej w 2025 :)
nie ma o czym ?
Dzięki serdeczne, Greg!
Gdybyś dopiero zaczynał inwestowanie (pasywne) to jakie ETF wziąłbyś w ogóle pod uwagę?
Kto chce podcast o posiadaniu racji palec pod budkę! Zdrowia w 2025 i samych sukcesów życzę sobie oraz Wam wszystkim!
Pytanie nie jest czy jest drogo tylko czy będzie drożej
Chyba najważniejsza rzecz została powiedziana ok. 26. minuty: "rynek to są oczekiwania; rynek wycenia to co będzie, a nie jest czy było". Mógłbyś od tego zawsze zaczynać materiał pisany lub wideo, bo chyba wielu o tym zapomina (albo nie chce w ogóle przyswoić) :D.
Więc to, że coś jest drogie nic nie znaczy. Coś, co jest drogie, może być jeszcze droższe. Wycena aktywa nie wpływa na stopy zwrotu. Ludzie o tym zapominają i potem kombinują z jakimiś dziwnymi ruchami, typu sprzedaż spółek USA i transfer do Polski. Bo tanio, bo coś tam i jeszcze coś innego. A, że jest tanio i nie rośnie od 15 lat? A że spółki są małe, nie mają żadnych przewag konkurencyjnych, niskie marże, a te największe zależą od decyzji politycznych, a to, że brak impasu politycznego przez ostatnie kilka lat i rząd se mógł w ciągu nocy coś tam wprowadzić w życie? Kto by się przejmował :D
Sztos materiał!
Dzięki :).
Hej, jak wyliczasz C/Z? Skąd wiesz, że np. obecnie jest 28,2? Pytam się z tego względu, że przedstawiłeś ciekawy plan - obecnie robię to bardziej na "oko", trzymając się ok. 50/50 - ETF i obligacje skarbowe, nie zbaczając na wyliczenia.
Używam danych z raportów FactSet earnings insights oraz Yardeni Research.
Super materiał, dziękuję za dodanie otuchy w trwaniu w obranej strategii i za życzenia świąteczne. Wszystkiego dobrego, pozdrawiam 🎉!
Bardzo dziękuję i cieszę się, że materiał dodał otuchy. Udanego 2025!
DCA i do przodu
A nawet "CA" jeśli nie kupujemy za dolary ;). Będzie o tym wpis, swoją drogą.
@Inwestomat wpis porównujący uśrednianie a tzw. „lump sum”?
@inwestomat Co sądzisz, o ETF'ie msci world momentum factor? Właśnie o nim usłyszałem i zastanawiam się czy lecieć w niego czy w zwykły s&p500
Mam materiał o ETF-ach faktorowych. Jest tu na kanale (i na blogu). Wyszukaj "faktor" lupką.
@Inwestomat dzięki!
Dzięki za kolejny bardzo mądry materiał oraz wszystkiego dobrego w Nowym Roku.
Bardzo mi miło. Dzięki, Aniu!
Wszystkiego dobrego także dla Ciebie w nadchodzącym 2025 :).
Wszystkiego dobrego w nowym roku Mateuszu dla Ciebie i Twojej rodziny!
Serdeczne dzięki za piękne życzenia! Życzę Ci i Twojej rodzinie również samych pomyślności w nadchodzącym 2025 roku!
Mateusz, dzięki za super wykonaną pracę do tej pory. Pozdrawiam serdecznie i życzę niezmiennie powodzenia w inwestycjach,
Piotrek, serdeczne dzięki za miłe słowa uznania i wszystkiego dobrego w nadchodzącym 2025 roku!
Mierzysz stope zwrotu MWR czy TWR? w pln czy usd?
XIRR, a więc MWR. W PLN.
Bardzo dobry, merytoryczny materiał.
Bardzo szczegółowe omówienie tematów. Podzielam podejście do inwestowania.
Serdeczne dzięki i cieszę się, że ktoś podchodzi do inwestowania podobnie.
Dzięki za bardzo interesujący materiał. Polska jest tania, ale oczywiście te ryzyka są wliczone w cenę, ja to wykorzystuję do wzmożonych zakupów. A rozbicie SP500 na poszczególne sektory, udowadnia że nadal są okazje inwestycyjne, które wykorzystuję poprzez zakupy poszczególnych sektorowych ETFów od iShares. Pozdrawiam Cię serdecznie, życzę wszystkiego dobrego w nowym roku 😄
@@Inwestor_Na_Etacie bardzo fajne masz materiały czasem wpadnie mi w polecanych
Wiesz, ja też robiłbym wzmożone zakupy na GPW, ale skoro mam w całym portfelu aż 35% PLN (patrz: obligacje skarbowe z catalyst) to nie pali mi się do kupowania akcji polskich, by udziału PLN nie zwiększać.
Pozdrawiam Cię serdecznie i również życzę Ci samych pomyślności w 2025 roku!
@Inwestomat Wiadomo, to zależy od obecnej struktury portfela. Ty jesteś jakoś rocznik 88'- 90' ? Obaj skończymy 40 lat w podobnym czasie 😀 Powodzenia na ścieżce do FIRE 😁
wielkie dzięki za materiał, dalej będę pakować całą nadwyżkę pieniędzy w IKE na MSCI World i miał wolną głowę na inne sprawy.
Dzięki serdeczne i gratuluję konsekwencji (inwestor pasywny musi mieć właśnie ją).
@Inwestomat konsekwencja...a co to jest? XD
Kolejno moje początki to rok 2023 można wpisać w rok 0 bo zaczynałem inwestować na GPW od września więc moje dywidendy wypadły słabo tylko 38 zł. Ten rok zamykam w wysokości 1305 zł netto. Jak sobie podsumowałem wszystko nie wliczam wzrostu dywidend na 2025 rok na chwilę obecną jest to 2800 zł netto więc myślę że w grudniu 2025 zamknę się w kwocie 4-5 tys netto. Wynik zgodnie który sobie właśnie na nowy rok założyłem. 😊 Więc jeszcze mam poślizg do 26 roku życia dwa lata więc 10-20 tyś netto jest w zasięgu moich oczekiwań. Oczywiście już wszystko inwestuję w ike i dywidendy są reinwestowane na kolejne zakupy.
Czemu nie chcesz prowadzić zwykłego portfela maklerskiego ? I już realnie dostawać dywidendy na koniec roku ?
Kumam Ike ale nie kumam czemu jeszcze nie dorzucić do tego zwykłego konta maklerskiego ?
@FreeEmptyWhole mam zwykle konto maklerskie XTB od września 2023 do października 2024 potem przeszedłem na Ike już, ale to co zakupiłem bez ike zostaje nie ruszam
Hej, czy mierzysz też łączną stopę zwrotu z portfela?
@Inwestomat tak mam wszystko pokazane od początku
Materiał jak zwykle klasa, dzięki i cieszę się, że jest takie źródło. Notka na marginesie: "pętla histerezy" nazwa do re-brandingu ;)
u innych pętla histerii :)
Trzeba ogłosić konkurs na nową nazwę
@@Stadnicki82 Dobre ;D
@@maciejklimek5982 To już do decyzji autora ;)
Dzięki za miłe słowa. Niestety nie mogę zmienić nazwy pętli, bo to pojęcie spotykane w nauce (inżynieria, biologia) :).
Dziękuję Mateusz za cały rok edukacji. Wszystkiego dobrego w 2025!
Bardzo mi miło, Kasiu. Wszystkiego dobrego również dla Ciebie w nadchodzącym 2025 roku. Dużo zdrowia, satysfakcji i jak najmniej niepotrzebnych stresów.
@Inwestomat jeszcze rzutem na taśmę dziś w 2024 roku chcę obejrzeć odcinek o tym jak się poruszać w XTB, żeby realizować postanowienia od 2025 :)
Mateusz, a co ze scenariuszem, gdzie wyniki finansowe firm są ok, ale nie spełniają oczekiwań rynku. Zaczyna się spadek, i potencjalny kryzys. Banki centralne obniżają więc stopy, żeby mu przeciwdziałać. Wtedy masz spadek akcji i zysk obligacji. Myślisz, że to realne?
Ciekawe pytanie, również chciałbym poznać opinię Mateusza. ;)
Oczywiście może się to wydarzyć. W pewnym sensie jest to jeden ze scenariuszy, które omówiłem, ale ja pominąłem kryzys na rynku akcji, zakładając, że malejące stopy procentowe szybko sprawią, że małe i średnie firmy "odetchną" i zaczną znowu rosnąć.
W tym scenariuszu mój portfel radzi sobie dość dobrze (straty, ale niższe od tych, którzy mają same akcje) i szybko wracam do 80-90% akcji ze względu na taniejące indeksy.
odnośnie minimalizacji ryzyka "geograficznego", zakładam, że nie tylko chodzi o stopniowe wychodzenie z GPW ale także korzystanie z usług innych niż polscy brokerzy, możesz powiedzieć z jakich brokerów korzystasz?
Rozumiem, że pytasz o zagranicznych brokerów. Korzystam z Interactive Brokers i Firstrade.
@Inwestomat tak, dzieki
Moim zdaniem inwestowanie aktywne ma jak najbardziej sens jeśli ktoś ma wiedzę i wie co robi. I "wie" czy jest drogo czy tanio ;) bo wtedy można dużo wiecej zarobić...niezmienia to faktu że 80% ludzi nie powinno tego robić ;)
Oczywiście, że inwestowanie aktywne ma sens tylko jeśli ma się wiedzę i.... czas! Tego, czy jest tanio, czy drogo nie wie tak naprawdę nikt, bo pokazują to dopiero przyszłe wyniki spółek/indeksów ;).
Dziękuję Mateuszu za ten i wszystkie poprzednie odcinki. Robisz świetną robotę. Wszystkiego dobrego w nowym roku!
Bardzo mi miło. Dziękuję i powodzenia w inwestycjach (bo budowa domu - rozumiem że zakończona :)).
@Inwestomat Taaak, od kwietnia 2024 zmiana kursu i prawie pełną parą oszczędzanie zamiast pełną parą wykańczania. Jeszcze nie inwestuję wszystkiego bo jakieś 3500 zł miesięcznie wrzucam w wykańczanie domu i będę to robił pewnie jeszcze przez kolejny rok lub dwa. Wykończeniówka z powodzeniem może pochłonąć wszelki budżet, więc przyduszam ją na tyle by cały czas coś robić, widzieć zadowalający postęp, ale nie zerować się ;) Nadal staram się robić możliwie wszystko samemu by minimalizować koszt wykończeniówki co w sumie udaje mi się, a to daje mi solidnego kopa motywacji na wykańczanie w ten sposób i oszczędzanie więcej.
A czemu obligacje masz poprzez etf, a nie na rynku pierwotnym? Rozumiem jeszce tą część którą możliwe że sprzedaż niedługo by wrzucić w akcje, ale czemu resztę?
Większa płynność i to, że poprzez ETF-y zagraniczne mogę uzyskać efekt taki sam lub lepszy niż poprzez bezpośredni zakup (w kwestii uzyskanej duracji). Po co mam bawić się w zakup obligacji zagranicznych jeśli np. taki EDV daje mi najwyższą durację wśród amerykańskich obligacji?
@ czyli chodzi Ci o kwestie ekspozycji na inną walutę? Bo przy polskich obligacjach skarbowych na rynku pierwotnym po pierwsze uzyskujesz stabilność i zwykle lepsze stopy zwrotu.
Mateusz u Ciebie akcji/obligacji jest 50/50 a u mnie 35/65 i generalnie dąże do 40/60 dokupując IUSQ.
Także podchodzę do inwestycji bardziej zachowawczo od Ciebie 😊
A , że mniejsza stopa zwrotu w długim terminie,trudno przeżyje (najważniejsze,ze śpię spokojnie).
Pozdrawiam i jeszcze raz szczęśliwego nowego roku dla Ciebie,Żony i Maluszka 😊
Z ciekawości: jak ustalasz proporcje akcji do obligacji w portfelu? Wedle jakiej metody? Czy chcesz mieć zawsze 40/60?
Wielkie dzięki za piękne życzenia (zwłaszcza że rodzinne) :). Wszystkiego dobrego w nowym roku 2025 także dla Ciebie i Rodziny!!!!!
@Inwestomat Proporcje akcji do obligacji opieram głównie na 3 parametrach:
1.Maksymalne obsunięcie od szczytu
2.Zmienność
3.Roczna stop zwrotu
Nie czułbym się dobrze z obsunięciem portfela o 50 procent jak to było w przypadku samych akcji w 2008 roku.
Stąd przeważają u mnie obligacje polskie (Edo i Rod)
Jeśli na rynku akcji nastąpiły by spadki około 40 procent wtedy przeważyłbym portfel na bardziej ryzykowny np.70/30 :)
Czekamy na podcast o racji w inwestowaniu!!!
PS. Czekamy też na ten o Chinach ;)
Ogólnie moim zdaniem fajnie jak będziesz wrzucał takie luźniejsze, mniej techniczne materiały, dobrze się Ciebie słucha!
Najpierw wydam ten o produktywności, ale o Chinach nie zapominam.
Luźniejszych materiałów będzie w 2025 roku sporo, bo te trudniejsze, techniczne niełatwo się robi przy aktywnym dziecku w domu :D.
Hej, super film. Sprawdziłem sobie z ciekawości wyniki Vangaurda LifeStrategy 80/20 i za ten rok mają wzrost na poziomie 20% Czy nie prościej/łatwiej byłoby inwestować w jeden zdywersyfikowany ETF? Jestem cieka Twojej opinii
Sprawdź sobie nie jeden rok a ostatnie 10 lat, i tam różnica do szerokiego rynku jest szokująco duża 46% V80 do 220% dla SWDA
@@edek123 Jak sprawdziłeś 10 letnie wyniki etf-a który jest na rynku 4 lata ?
@@BaltazarGabkaa Akurat wyniki tych Vanguardów można dość prosto odtworzyć :). Przecież ETF-y składowe (All World + Global Aggregate Bonds) istniały wcześniej niż rodzina ETF-ów LifeStrategy.
Hej, dzięki! To klasyczny argument typu "w tym roku to by Cię pobiło, więc czemu w to nie inwestujesz?".
Powodów jest kilka:
- po pierwsze ten ETF ma 80% akcji, a zgodnie z moją strategią ja chcę mieć teraz 50% akcji, więc nie uzyskałbym nim mojego pożądanego profilu ryzyka,
- po drugie, ten ETF ma w ciągu 4 lat wynik (w PLN) +42% a mój portfel +69,7% przy niższej zmienności. Oczywiście mógłbym inwestować bardziej leniwie i oszczędzić dużo czasu, ale wolę swoją strategię, bo bardziej ją czuję.
@Inwestomat dzięki za odpowiedź!
Ja jestem tym pasywnym inwestorem. Będę kupował co miesiąc dążąc do utrzymania przyjętych w mojej strategii założeń.
I to jest najlepsza strategia, zwłaszcza dla głowy, która czasami za dużo myśli :)
Myślę, że mamy w społeczności głównie takich pasywnych inwestorów (i dobrze). Kto wie, czy nie pobijecie mnie wynikami przy jednoczesnym braku konieczności sprawdzania czegokolwiek.
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobrze omówiony temat, wszystkie dane i informacje przedstawione w sposób czytelny i zrozumiały, fajne tabelki i wykresy👏💪🙂🤔
Też dobrze, że poruszasz temat psychologii w inwestowaniu👍
Wszystkiego najlepszego w Nowym Roku dla Ciebie, żony i synka dużo zdrowia, jak najmniej stresów, zrealizowania planów i założeń, jak najwyższych stóp zwrotu🙂
Dzięki, Tomku! O psychologii w inwestowaniu należy mówić więcej, bo założenie konta maklerskiego i kupno kilku ETF-ów nie jest problemem. Problemem jest to, co się dzieje w naszych głowach przy dużych wzrostach/spadkach na rynkach.
Bardzo dziękuję za życzenia na Nowy Rok! Zwłaszcza o te dot. rodziny oraz mniejszej ilości stresu (przyda się). Tobie życzę również wszystkiego dobrego, zdrowia, spokoju i samych sukcesów w 2025. Dziękuję też za Twoją dużą aktywność na moim kanale, dobry człowieku!
Mateusz
Zgadzam się z Tobą odnośnie psychologii, żeby np wytrzymać ze Swoją strategią kilka lat, gdy są spadki na rynku lub jakieś aktywo którego nie mamy rośnie i kusi nas, żeby je kupić.
Mi np spadki na ETF-ach akcyjnych, które posiadam na kontach IKE i IKZE pozwala przetrwać długi horyzont tej inwestycji oraz duża poduszka finansowa ( obligacje EDO).
Tłumaczę Sobie, że co z tego, że są spadki i Mój porfel się "skurczył" skoro tych pieniędzy będę potrzebował za kilka lat, a do tego mogę te ETF-y kupować po niższych cenach i w razie gdybym potrzebował pieniędzy mam obligacje.
Nie ma sprawy jeżeli chodzi o aktywność🙂
Ty też się nie zmieniaj, ponieważ też jesteś dobrym człowiekiem👍👏
P.S
Widzę, że wcześnie wstajesz, chodzi Mi o godzinę Twojego komentarza.
Cześć super materiał na zasadzie resume danych historycznych. Do tego dochodzą fajne rekomendacje jak podchodzić do zmienności w inwestowaniu. Czyli pewne w życiu są śmierć i podatki oraz zmienność instrumentów finansowych :)
Niestety z tą zmiennością musimy się nauczyć żyć (jako inwestorzy).
Stety da się do niej przyzwyczaić. Naprawdę :).
Dzięki za miłe słowa!
@Inwestomat Jak dla mnie jeden z lepszych kanałów o inwestowaniu obok kanału - zawód inwestor :) Good Job! :)
Jakie ETF na obligacje? TLT? a w euro?
EDV.
W euro ten na długoterminowe (prosto znajdziesz).
W jaki sposób zmieniasz udział akcje/obligacje w portfelu posiadając np. długoterminowe obligacje skarbowe? Przykładowo gdybyś chciał zmienić układ portfela i dołożyć więcej akcji ale jesteś dopiero w połowie okresu do planowanego wykupu obligacji
Mateusz ma obligacje notowane na giełdzie. Jak przychodzi czas po prostu je sprzedaje.
Już ktoś to opisał, ale właśnie po to mam obligacje notowane na giełdzie. Co do emisji polskich obligacji, to dlatego mam kilka, by móc wybrać tę, która jest obecnie kupowana po najlepszych kursach (i płynna, bo na Catalyst to nieoczywiste), bym chciał ją sprzedać.
Hej Mateusz, temat z końca odcinka zdecydowanie nadaje się na osobny materiał. Wszystkiego najlepszego w 2025!
Bardzo dziękuję za przesłuchanie do końca i za odpowiedź na moje pytanie.
Udanego 2025 roku także dla Ciebie :)!
Materiał jak zwykle bardzo rzeczowy ,jednak brakło chyba do 100%transparentności pokazania w portfelu spółek.
Pozdrawiam życzę dalszych dobrych wyników w nadchodzących latach.
Braknie tego już konsekwentnie od 5 lat i będzie brakowało przez kolejne lata.
Myślisz, że youtuberzy, którzy "transparentnie" pokazują spółki naprawdę zawsze tylko je posiadają w portfelach? :) Nie chcę tłumu zombie, a przykładowe spółki masz np. w rankingu spółek dywidendowych.
Thx
To ja dziękuję!
Bardzo dziękuję za Pana działalność edukacyjną.
Dziękuję za miłe słowa.
Jak się liczy obligacje ze one przyniosły stratę? Przecież dają tylko odsetki i ich wartość nie może spaść?
Oczywiście, że ich cena może spaść. Są to obligacje notowane na rynku. Zobacz notowania np. ETF-u EDV w ostatnich 4 latach.
jedni inwestorzy mają racje a inni zarabiają pieniądze 😀 Dzięki za materiał. Pozdrawiam!
Tak. Nie warto na siłę próbować zawsze mieć racji. Pokora to cnota także w inwestowaniu.
Bardzo mnie śmieszy jak bardzo kryptowaluciarze biorą osobiście Twoje zdanie na temat krypto :D
Mnie to też śmieszy zwłaszcza, że ja nie krytykuję spekulacji na wzrosty cen BTC/ETH. Ja krytykuję brak możliwości ich wyceny i ślepą wiarę w to, że krypto to przyszłość świata. Może być, ale nie musi.
38:50 w książce sugerujesz aby miec jak najmniej etf i nie komplikować portfela a sam masz ich trochę. Dlaczego :)?
@greggregowski7950 jak uzasadnia radę o małej ilości etf w książce?
Mam 2 ETF-y akcyjne i 2 ETF-y obligacyjne. Część obligacyjną prowadzę aktywnie (co podkreślam wielokrotnie). W książce jako "zbyt skomplikowany" portfel pokazuję portfel 8-10 składnikowy prowadzony pasywnie, który wymusza równoważenie proporcji "co chwilę". Sam i tak aktywnie zmieniam proporcję zgodnie z wyceną, więc odpowiedź masz w zasadzie w materiale. Moja książka jest o inwestowaniu pasywnym, a ja pasywnie nie inwestuję.
Cześć Mateusz Do Siego Roku ❤
Cześć Adam,
Dziękuję i życzę Ci również wspaniałego roku 2025!
10% w Polskich akcjach na tak niskich wycenach? Tu jestem zaskoczony. Moim problemem jest to żeby właśnie zainwestować więcej w rynki zagraniczne u nas w Polsce widzę zawsze okazje do inwestycji chociaż wiem z jakim to się wiąże ryzykiem. Dopóki gospodarka rozwija się szybko, nie wierzę w atak na terytorium Polski myślę że dalej będę inwestował w Polsce. Zmienię zdanie jak mój portfel urośnie do takiego rozmiaru że będzie dla mnie duży wtedy dla większego spokoju większe inwestycje zagranicą. Taki jest plan na przyszłość.
Problem jest taki, że Polska zawsze była tania i tania może pozostać przez wiele lat. Kapitał zagraniczny nie jest zainteresowany polską giełdą (z uwagi na potencjalne ryzyko geopolityczne), a Polacy wolą większe oszczędności przeznaczać na inne inwestycje (np mieszkania)
Na polskiej giełdzie od 15 lat jest przecena i nic to nie oznacza więcej, niż to, że mamy marne, małe spółki, że słabymi marżami i jeszcze przez kilka lat mieliśmy rząd, mogący (i robiący to) wprowadzić cokolwiek w dość krótkim czasie.
A największe spółki są pod kontrolą skarbu państwa - silnie upolitycznione. Czy to brzmi jak dobra okazja do zakupu?
To nic osobistego. Nie zmniejszam aktywnie ich udziału, po prostu od wielu kwartałów nic nie dokupuję. Nie robię tego ze względu na strach, a na to, że łącznie w portfelu i tak mam gigantyczne przeważanie PLN (35% całości portfela) przez część obligacyjną.
Chętnie posłucham o mieniu czy nie mieniu racji.
To ciekawy temat w kontekście tego, że inwestorzy przez to popełniają mnóstwo błędów.
@Inwestomat Prowadzę swój portfel krótko (8 miesięcy) i ciężko zdecydować mi się na konkretny stosunek składników portfela. Z początku myślałem 60/40, ale później nie widząc specjalnych spadków, a nawet fajne zyski, bo akurat taki okres na giełdzie, to pomyślałem że dobiję do 70/30 i tak też zrobiłem. Natomiast mam jakąś barierę by nie zmieniać portfela na agresywniejszy. Zatem posłucham z zainteresowaniem takiego tematu i może bardziej świadomie dzięki temu ustalę strategię by jednak nie iść wyżej niż to co podświadomie czuję, że już jest lekko naciągnięte względem mojej podatności na ryzyk, a kto wie, może i obniżyć delikatnie z czasem.
Przykro mi Mateusz ale niestety jestesmy juz boomerami ;-)
Js ma 39
Wszystkiego dobrego w Nowym Roku! Pozdro
Nie no. Jesteśmy dalej millenialsami, ale millenialsi to "nowi boomerzy" :).
Mój wynik to skromne 8%. Mimo tego ze 85% kapitału mam w spółkach USA. Najlepszy wynik zrobiło Costco i Home depot. Troszkę reity pociągnęły w dół.
REIT'y powoli odbijają i płacą konkretne dywidendy. Będzie dobrze.
Wow, masz spore ryzyko walutowe wobec jednej waluty. Nie obawiasz się tego? Nie żebym ja nie miał, ale jednak 85% w USD to sporo.
O tym nie pomyślałem. Zawsze wychodziłem z założenia że dolar to taki safe heaven. Choć od tego roku zaęłem akumulować trochę Polskich akcji dywidendowych dla wyższego zarobku pasywnego z dywidendy.
Trzeba powtarzać głośno, że te powszechnie znane i dawno wycenione na rynku wskaźniki, jak cena do zysku, nie działają. Bo jak mają działać, skoro nawet początkujący o nich wierza. To profesjonaliści i zaawansowane algorytmy miałyby tego nie uwzględniać w swoim działaniu?
Powtarzam to każdorazowo, tłumacząć, że należy patrzeć także na wieloletnią dynamikę RPS i EPS na jednostkę indeksu.
@Inwestomat Tak, wiem. I bardzo dobrze :)
Cena kryptowalut rośnie ponieważ rośnie ich adopcja, coraz więcej osób ich używa, co raz więcej jest aktywnych adresów, transakcji. Wiele osób obecnie kupuje bitcoina z myślą długeterminową na emeryturę. Bitcoin ma wszystkie cechy, które powinien mieć pieniądz. Od 16 lat Bitcoin daję największę stopy zwrotu a nadal jest ignorowany...
Ja tam wolę akcje i złoto. Te pierwsze istnieją od kilkuset lat. Złoto od kilku tysięcy lat. Serio 16 lat mówi cokolwiek?
Bitcoin nie jest ignorowany. Bitcoin jest niewycenialny, a "rośnie adopcja" nijak ma się do wzrostu ceny. Powiedzmy to wprost: to instrument spekulacyjny nie noszący obecnie cech waluty (pod kątem adopcji). Zresztą w ilu sklepach można nim płacić (bezpośrednio, bez usług pośredniczących, które wymieniają podczas płatności BTC na fiat)?
Pierwszy !
Gratuluję :). Materiał się podobał?
Co do kryptowalut radzę nadrobić wiedzę czym jest blockchain i bitcoin i jak to dzial
przykro ci bo powiedzial prawde o krypto a ty jako master krypto ktory zarobil pare groszy na krypto bedziesz bita bronil jak rodzine przed wilkami?
Może nagraj film uświadamiający! Pora skończyć dominację internetowych guru rozsądnego inwestowania. Mamy dość! Liczymy na Ciebie, dołóż swoją cegiełkę do naszego przyszłego crypto świata!
@@gp4653 myślę, że wszelkie teorie i strategie inwestycyjne są ostatecznie weryfikowane przez wyniki... Więc "prawda" jest taka jak pokaże rynek. Byłbym więc ostrożny w ogłaszaniu z góry, jaka ta "prawda" jest. Nikt nie inwestuje w poszukiwaniu prawdy, tylko zysku.
Wiedza nadrobiona już w 2017 i dalej nie umiem BTC wyceniać fundamentalnie. Prosiłbym o opis metody, bo chętnie się czegoś nauczę.
BTC to nie Bitcoin 🥳
Doedukuj sie z tematu krypto, a poza tym ok.
XD mocny komentarz, dobre meme
xD
Cóż - edukacja w toku od 2017 (nawet w praktyce!) i dalej nie znalazłem metody fundamentalnej wyceny BTC. Czekam na sugestie/lektury, a najlepiej na opis Twojej metody wyceny BTC.
@Inwestomat Mateuszu, złoto kiedyś też było nic nie warte. Dziś jego wartość opiera się na tym że ludzie w nie wierzą, na tym że jest rzadkie i tak jest od tysięcy lat. Potem nastał pieniądz oparty o złoto. Potem stał się pieniądzem fiducjarnym czyli opartym na wierze w emitenta. Teraz mamy Bitcoina. Bitcoin to nie waluta a raczej surowiec. Jego cechą jest to że jest rzadki (nie da się go dodrukować i wydobyć więcej czy szybciej choćby kosztował i 100x więcej niż dziś). Złoto czy inne surowce wraz ze wzrostem ich ceny można wydobywać z coraz bardziej niedostępnych złóż co zwiększa ich podaż. Mówi się o dostarczaniu ich z kosmosu. Bitcoin nie należy do nikogo i nie potrzebna jest żadna wiara ani zaufanie w emitenta. Jego nabywca jest jego prawdziwym i jedynym właścicielem (o ile zrobi to na blockchain i jest on na jego prywatnym portfelu). Nie wrzucaj też proszę BTC do jednego worka z innymi krypto bo to zupełnie inne tematy. Rozumiem Cię, że ciężko się przestawić z porządku świata ustalonego przez złoto, akcje i pieniądz fiducjarny, ale rzeczywistość naprawdę pędzi w stronę tokenizacji i cyfryzacji wszystkiego co się da, a zmiany następują coraz szybciej. Za kilkadziesiąt lat nikt nie będzie się zastanawiał czy BTC jest ok czy nie. On po prostu będzie normalną częścią świata inwestycji podczas gdy 99,9% reszty krypto odejdzie w niepamięć już za rok czy dwa 🙂. Pozdrawiam Cię serdecznie! PS. Nie jestem żadnym fanem krypto, ale obserwuje sobie świat.
Dramat wez sie zajmij czyms innym
Czekam na sugestie nowych zajęć. Masz jakieś?
@Inwestomat dla odmiany cos pozytecznego/etycznego i najlepiej zebys nie musial za duzo mowic i myslec w tej pracy bo to Ci slabo idzie
@Inwestomat super komentarz od Pana "niceguy". Olej takich typów i proszę w imieniu normalnych widzów- rób to co robisz, bo idzie Ci świetnie i zmieniasz życie wielu ludzi na lepsze.
Twoja książka kupiona i przeczytana, jest sub kanału i aktywnie jesteś słuchany/oglądany.
Wspaniałego roku 2025 dla Ciebie, Żony i synka ;)
@@Niceguy54444 japa przegrywie
Cześć Mateusz,
Dziękuję za kolejny interesujący materiał oraz całą Twoją pracę w 2024 roku! Jak zawsze, wszystko na najwyższym merytorycznym poziomie.
Mam pytanie i jestem ciekaw Twoich przemyśleń na temat ETF-ów na obligacje dla długoterminowego inwestora mieszkającego w strefie euro. O ile dla inwestora z Polski, inwestującego np. w EDO, sprawa jest stosunkowo prosta, o tyle dla osoby ze strefy euro staje się bardziej skomplikowana.
Który z poniższych funduszy na obligacje uważasz za najlepszy dla takiego inwestora? A może poleciłbyś coś innego?
iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc) - IE00B3VTMJ91
iShares Euro Government Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) - IE00B3VTML14
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating - IE00BG47KH54
Będę bardzo wdzięczny za podzielenie się Twoimi przemyśleniami.
Serdecznie pozdrawiam i życzę wszystkiego najlepszego na 2025 rok!
Cześć Kamil,
Dzięki serdeczne.
Jeśli mieszkasz w kraju Strefy Euro, to oczywiście "najlepsze" pod kątem braku ryzyka walutowego są dla Ciebie ETF-y kupujące obligacje skarbowe Strefy Euro. Co do przykładów to im wyższa duracja, tym wyższe ryzyko stóp procentowych (ale i spodziewany zwrot w przypadku ich cięcia). Wyjaśniłem to w moim materiale.
Ten 3 przykład ma najlepszą dywersyfikację a i tak jest zabezpieczony do EUR, więc dla pasywnego jest prawdopodobnie najlepszym wyborem z tej grupy. Swoją drogą ten ETF to część obligacyjna funduszy z rodziny Vanguard LifeStrategy.
@Inwestomat Dzięki za szybką odpowiedź. Rozumiem, jednak ten ETF ma najwięcej zmiennych i osiągnął najsłabsze wyniki spośród tych trzech w ostatnich pięciu latach.