移民/回流加拿大稅務 (7): 第一年報稅不用申報海外資產? 如何決定那一日成為稅務居民？
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- Опубликовано: 16 сен 2024
- 專業 #會計師 Terence Chan 回答新 #移民 #回流 #加拿大 常遇到的稅務問題
移民/回流加拿大稅務須知 (1)-(8)
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2. 如何處理海外資產？物業 股票 公司股份 有樓收租要小心避免 Double Taxation，可以高達75%！ • 移民/回流加拿大稅務須知 (2): 如何處理...
3. 唔申報海外資產，稅局點知？有咩後果？ • 移民/回流加拿大稅務須知 (3): 唔申報海...
4. 父母親友寄錢給我當禮物，稅局點睇？都要打稅？小心資產增值稅，特別是炒樓炒股票
• 移民/回流加拿大稅務須知 (4): 父母親友...
5. 香港強積金MPF和一般海外資產不同，如何打稅？如何避免？減輕？ • 移民/回流加拿大稅務須知 (5): 香港強積...
6. 2個自住物業Principal Home 就唔使交增值稅？海外資產如何估值？太空人家庭如何報稅？
• 移民/回流加拿大稅務 (6): 2個自住物業...
7. 第一年報稅不用申報海外資產? 如何決定那一日成為稅務居民？ • 移民/回流加拿大稅務 (7): 第一年報稅不...
8. 稅務居民誤解: 要住夠183日？年頭來租屋，年尾才算正式到步？如何變回非稅務居民？ • 移民/回流加拿大稅務須知(8) 稅務居民誤解... 
Развлечения
好謝beyondKOL Terence，你用心幫大家問問題，好清晰，而且對於觀眾的留言都好用心跟進，呢個唔係必要做，但你卻好有心機。多謝你呀！
多謝支持鼓勵，希望Terence Chan 的專業知識可以幫助大家。盡力跟進是份內事，不過自己都發現仍然有些遺留，未能做到100%，希望大家可以體諒，
但若取消強積金對沖. 僱主為了逃避赔償而不請長工而個個請散工, 製做零散工及在職貧窮, 得不償失. 商界, 教育界社福及教育界商這樣請散工或自僱逃避僱主的賠償, 甚至假自儸, 如何處理?
1. 如果我6月入境11月回港，下年才回加，全年不足183日，在首一個租airbnb, 7月開始租樓及在加工作，而老婆9月才到加拿大，在加拿大所時會成為稅務居民？
2. 稅務居民與非稅務居民分別是，稅務居民才要交海外入息稅及增值稅？
3. 增值稅是否計入境一天？
4. 如我把所有錢放母親在港的戶口，將來拿回時要計稅嗎？
你好，我準備移民啱啱睇到你啲片覺得好有用，但我有幾個問題想問一問
1. 我喺2024年2月曾經入境多倫多五日，都係住酒店，目的係拎OWP，之後返香港繼續返工，然後我決定2024年12月正式喺多倫多租屋搵工，正式移民，唔再返香港，呢個情況，根據你專業意見，我會係2月已經成為稅務居民，定係12月先成為稅務居民？而我又使唔使交稅呢？
2. 我喺香港持有物業，根據我呢個情況，同埋你喺片入面所講，無論我係2月定12月先成為稅務居民，只要我嘅物業賣出嘅日子係後過我成為稅務居民嘅日子，我係咪就要交Capital gain tax？
3. 最後一條問題，根據你所講同我嘅情況，係咪只要我喺2025年1月1號出售香港嘅物業，無論我2月定係12月先成為稅務居民，我都係唔需要申報海外資產？
真係麻煩晒，我因為啱啱畢業冇耐，對呢方面真係好唔熟悉，好想consult下啲專業意見🙇🏻♂️🙇🏻♂️
Hello Terence, 想問下香港自用樓係唔係報係T1135 (other property outside Canada)? Thanks
你好，一年前睇過呢段片，當時未落實要移民，所以唔想喺到問嘢，唔想晒你哋時間同心機
近日，我先認真考慮移民
感謝無私奉獻時間同心機拍片解答稅務問題
請問，我有以下幾個問題
第一：如果我海外，即除香港以外，仲有股票戶口，如新加坡、英國等
但無買股票，是否都要每年申報我有呢個戶口，提供statement,証明我有戶口但無用過？同樣道理，以前我為攞開戶迎新，開咗幾十個股票戶口，係咪無持有股票都要申報？
Refer 去你之後upload 過嘅片，請問，每一個銀行戶口月結單都要申報，係咪個年無出入過數都要申報？
另外，請問信用卡戶口月結單係咪每張卡都要申報？
之前有睇過你嘅片，但已經唔記得咗，請問Terrance 住邊個省？我要去邊個城市先揾到你幫手？
謝謝
在此略作回答，如有更深入的問題，可找 Terence Chan 尋求專業意見 (info@cclcpa.ca)，他的公司在多倫多。
1）如果你的海外總資產（包括物業）高過10萬加元，就要申報所有戶口中的不同資產
2）所有從海外資產獲得的收入，例如利息，股息，租金，都是申報，不論你的海外資產總值是多少
3）credit card expenses 是消費，不是資產，亦不是收入，不用申報
好多謝Terence 長细解釋！我先生係12月才入境加拿大（用PR身份入境）， 但MPF係之後12月中才收到，請問2023年報税都要報埋？謝謝！
Thank you so much beyondKOL Terence, 想請教一下, 丈夫21年10月 到加拿大工作， 太太23年六月尾到達加拿大， 太太什麼時候界定為稅務居民? 謝謝幫忙解答
您好，去年五月持work permit 到加拿大，居住了210天。
今年是第一年報稅，在離開香港前已經完成清稅，請問是否仍需要申報前155日在香港的工作收入？
謝謝
對不起，延遲到今天才回覆，實在十分抱歉。Consult with Terence Chan，不需要申報 155 天在香港工作的收入
謝謝詳細解釋, 請問若丈夫暫時未打算申請 PR, 他須要申報資產及打稅嗎?
請問Terence Chan 是否是接收美國移民加拿大的稅收報稅工作嗎？ 如何可跟他聯絡呢？因方便溝通，亦可查詢詳細情形與價格，多謝幫忙。
Pls contact Terence Chan via email info@cclcpa.ca
Hello，多謝你地既詳細資訊，想請問一下如果在香港的capital gain例如股票利潤只存放在香港的戶口，當呢筆capital gain轉過去canada戶口才需要交稅? 如果留在香港戶口就只需要每年申報但不需交稅? 謝謝
Terence Chan 現正外遊渡假，待他回多倫多之後，會轉達問題，謝謝
可否給我Terence Chan 的聯絡方式來問更多的問題？或你可以告訴我們如果只有太太回流，丈夫斷續在亞洲工作和生活，太太在稅務上的責任和要付的BC Speculation & empty home tax的計算方式？和丈夫給的生活費和他個人收入要否在加付稅等等…謝謝！
你好，謝謝你們的分享! 想請教一下:
1) 請問 "從未報過税"的意思是？如果父母曾於子女未滿18歲前，父母在自己的報税表上曾填寫子女是父母的dependant。那麼，到子女18歲成年後，以子女個人來說，是屬於 "從未報過税" 嗎？
2) 海外資產是包括現金？手袋手錶鑽飾嗎？
3) 有關 "一年的Holiday" 暫不用申報海外資產，假設: 2022年8月工簽來到加拿大並成為税務居民，於2023年4月填寫 2022年tax return時運用 "一年Holiday" 暫不申報海外資產，但這些海外資產於2022年8月至12月內所產生的 (例如: 存款利息) 需要報税嗎？
對不起，延遲到今天才回覆，實在十分抱歉，consult with Terence Chan 答覆如下：
1）子女是屬於＂從未報過稅＂，因為他本人沒有 file 過 tax return
2）銀行戶口裏的現金存款需要申報
3）收入／利息仍然需要申報
@@beyondKOL 別要緊，有你們的分享和回覆已經很好! 謝謝你們!
@@beyondKOL但是親眼見有親戚不報海外資產
請問如果我是配偶擔保申請成為PR後，仍然住在香港，那我在香港都收入需要報稅嗎？
想請問如果我到步後舊年9月申請PR, 23年2月得PR後才返香港處理mpf, 到2024年報23年稅時就是pension income嗎？
Thank you Terence!真係獲益良多。 如果有個別的稅務問題，可否提供 Terence 的電郵作資詢？
Pls contact Terence Chan info@cclcpa.ca
想問下上年4月 land左加拿大
走個陣沒提取到香港既MPF，今年報稅洗唔洗報埋香港MPF?
假設你確定由 2022 年開始，已經是稅務居民，而你又從來沒有在加拿大報過稅，當你 file 2022 tax return時，暫時不用申報海外資產，到 file 2023 tax return ，就需要（如果over $100K)
❤
如果入到黎賣係capital loss, 咪無問題？
當然，所以決定那一日成為稅務居民，非常重要
Thank you for both keep providing extremely useful information. About Tax Resident and non-Tax Resident, say if 10 years ago, I was a Canadian and Tax Resident. I sold my principle home which I had lived in it for over 20 years (principal home will not count any capital gain). So I sold it for C$1- million. Then I took C$1-million cash and I left Canada and lived in a different country, as well, I have claimed non-resident. Today, after 10 years, I want to go back to Canada for good, and now I bring C$3-million cash in to Canada (no other asset). Will this C$2-million extra cash be counted as income? Thank you
No. You do not to declare income earned elsewhere while you live overseas.
During your years of living overseas, you only have to pay taxes on income earned in Canada by electing as a section 216 non-resident in your tax return.
If you have a tax shelter such as RRSP during the years you lived overseas, no action is required.
想問下Terence Chan 是多倫多會計師嗎？2023年回流想搵佢報稅🙏
Pls contact Terence Chan via e-mail info@cclcpa.ca
Capital gain / loss 由成為稅務居民當刻估值計算似乎同稅局的adjusted cost base 的解釋又不一致🤔
Can't see the contraction between the two concepts... can you elaborate?
@@beyondKOL it seems capital gain 2022 only defines ACB as the cost of a property plus any expenses to acquire it, it doesn’t mention it’s based on fair market when an individual becomes 稅務居民。So if the property was acquired before becoming 稅務居民， the ACB is counted from time of acquisition. Capital gain/ loss = proceeds of deposition - ACB- outlays & expenses.
Terrance,你好。影片好實用。但我仲想了解清楚，如果22年11月到，住在朋友家。23年1月尾先開始真正打工（work permit嚟）
咁我23年全年入嚟資產仲係咪可以有hloiday？
可否澄清一下，「全年入嚟資產」是甚麼意思？
所謂既資料，我指既係家人寄嚟生活費咁。每次可能是7至8千加元咁。
你好！謝謝Terence的分享！想問下如果我2023年7月先入境，但已經上網揾到租盤並由2023年6月就開始起租，咁會唔會當我2023年6月已經係tax residence？謝謝！
除非你六月份在香港有一大筆入息 (例如港股大漲或和李嘉誠有業務），否則分別不大。稅局也不大理會。
不過，新居民免稅額是逐個月計，安省租金税務優惠 Ontario Trillium Benefit 也是。
你有兒女的話，兒童福利金 Child Tax Benefit (即「牛奶金」），必須由七月起計。你的醫療福利，必須要十月才開始享有。
請問我已在移居加國前提取了mpf 。我是否可以全數轉入新開的TFSA ？之后在TFSA 內的所有interest income 和 capital gain 就可以tax free?
若果你在移加之前已經提取 MPF，就如其他私人財產，你可以自由決定如何處理；至於 TFSA 每一年都有限額，是小心不能 over contribute
請問第一報稅時，申報海外資產時HK銀行里的錢使唔使申報資金來源？
不用申報資產來源，若然是收入的話，須要在報稅時申報，因為要計算income tax
不好意思！想問問：我3/2022才到加拿大，是work permit，是否不用報海外資產？
你的問題是指 file 2022 tax return ，暫時不用申報？還是永遠不用伸報？
@@beyondKOL 是否第一年不用申報，第二年起便需要？🙏🏻🙏🏻
@@beckywong9097 Correct
好似海外資產少於CAD 100,000 都不需報？
正確，因為 Terence Chan 以前在其他 video 已經講過好多次，所以今次沒有重複，若然想知多D關於申報海外資產的原則和問題，可參考：
移民/回流加拿大稅務須知 (1)
想保住香港份工，又想避開加拿大超高入息稅？無經驗第一份工薪水預期，未成為居民都要交稅？ruclips.net/video/fDB2ErmzWDw/видео.html
移民/回流加拿大稅務須知 (2): 如何處理海外資產？物業 股票 公司股份 有樓收租要小心避免 Double Taxation，可以高達75%！😱😱
ruclips.net/video/JbUtVAwqDlo/видео.html
移民/回流加拿大稅務須知 (3): 唔伸報海外資產，稅局點知？有咩後果？
ruclips.net/video/jWPsbI-3uTI/видео.html
移民/回流加拿大稅務須知 (4): 父母親友寄錢給我當禮物，稅局點睇？都要打稅？小心資產增值稅，特別是炒樓炒股票
ruclips.net/video/rtv7Tq3FSng/видео.html
移民/回流加拿大稅務 (6): 2個自住物業Principal Home 就唔使交增值稅？海外資產如何估值？太空人家庭如何報稅？
ruclips.net/video/e3_hdoSiWaw/видео.html
感謝🎉
我有一朋友拿到加拿大護照後就回了中國，20年間只回來2趟，每次停留幾天而已，上個月已經55歲了就決定回到加拿大來養老，請問她如果分批匯款來加拿大買房，是否會被RCA查款項來源？如果她先在加拿大買房，以後再賣中國的房地產，那加拿大房可以先登記為自住房嗎？中國的房賣掉後要不要在加拿大繳增值稅？請不吝給予答覆。
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支持！
咁即係如果我7月正式到埗加拿大，而mpf 8月先入到我香港户口，咁都唔洗計稅？
個別案例需要詳細研究，例如你7月到步，並不代表7月開始成為稅務居民，所以不能有一個簡單肯定的答案
退休人使每月在香港得到退休金是否要繳交加拿大稅？假如我已經是加拿大稅務居民與同時𦆮交香港稅．
Reply from Terence Chan: Need to report tax in Canada and get back taxes he paid in HK, if any
請問我在香港時已經有買各地股票，香港的證券戶口夾雜了港股，美股以及加拿大股票，申報海外資產時，是否不用申報加拿大股票那一部份? 如果年初時(假設2-3月)把所有股票轉移到加拿大的證券戶口，是否有不同的做法呢?
現正聯絡 Terence Chan ，等候他回覆，因為接近稅務season，可能須要多一點時間，請原諒
@@beyondKOL 謝謝你轉達我的問題，不急，因為已拜托會計師處理。只是想聽多一些建議。😊
Reply from Terence Chan:
1) By law, what need to be reported is Non residence Corp. 如果在香港買加拿大股票，不常見，但不需要報
2) 海外資產申報的條件是，在年中間，任何一個時間只要海外資產總值超過10萬元便要報.因此，如果在年中間二三月，把股票賣掉，只要總資產額曾經超過10萬元，這些賣掉的股票，便要報
I 1:41 1:46 ⁶😅
😊
😊⁰
請問第一次做稅務居民有一年holiday唔洗報海外資產嘅意思係：如果我2022年10月黎加拿大時有香港或者美國股票，如果我2022年無賣股票咁2023年4月報稅時就唔洗報？咁如果我2022年11月賣左咁今年洗唔洗報稅？另外想confirm如果我香港筆MPF 2022年11月入香港戶口，咁係咪今年同出年都唔洗當收入咁報？謝謝
你的意思是2022年10月來加拿大，還是成為稅務居民？
@@beyondKOL 2022年10年月第一次來加拿大並且今年首次報稅
詳細徵詢了Terence Chan 的意見，這個問題遠比我想像中複雜，在此我們盡可能提供一些 guideline 作協助：
1）首先，要決定2022年，你是否稅務居民(tax residence)，因為2022年，你在加拿大的日子少過183日，但你仍可能是 tax residence if you established the residential tie。Residential tie 的定義複雜，為免誤導，不能在此簡單說明，這問題須要 tax accountant 專業幫助。
2）假切你 2022.10 已經成為tax residence，當你 file 2022 tax return，不用 report 海外資產
3）當你 file 2023 tax return, you have to report your overseas assets if the total value exceeds $100K at any time during 2023
再補充一點，你的 immigration status 和 tax residence status 是分開的，不要混淆
@@beyondKOL 假設我是稅務居民同海外資產多於CAD100k，咁我於2022年做左稅務居民（2022年10月）後賣左嘅香港股票（2022年11月賣），是否2023 tax return需要報？另外我2022年11月拎到嘅香港MPF是否不需要在2022 tax return當收入報稅？感激🙏
有關tax residence定義, 想請問如果我2022年8月用study permit入境, 住學校宿舍, 而我嘅spouse一直喺香港, 打算2023年中先入境然後一齊搵屋搬, 咁我會唔會有機會屬於片中提及嘅走盞位可以延後一年(2024)先報稅? Thanks!
要考慮很多不同因素，例如當中你有沒有離開加拿大，究竟2022 你是否tax residence 取決於你是否 established residential ties，單從你的描述中，無法決定，可能你是 tax residence，你太太不是，若需要詳細諮詢，請和專業會計師溝通
請問報稅是稅局會寄信來。還是自己上網直接報。因我還未收到通知。不知怎樣做。我是新移民。thx.
稅局不會寄信通知你，須要自己申報，報稅有很多不同途徑，由專業會計師，到社區免費報稅，又或者 DIY 都可以
你好，我是持WORK PERMIT但未到加拿大，打算9月底到埗，我2022年已經開了HSBC CA戶口並且有做Non-Redeemable eGIC，但從未在加拿大報稅，想問問我是否加拿大稅務居民，另外如果我來到加拿大，我這戶口資產又要怎樣申報 ? 我可否聯絡Terence做資詢 ? 謝謝!
根據你的簡單描述，你仍然身在加拿大境外，單單擁有加拿大銀行戶口並不算是 tax residence，若需要詳細諮詢，可聯絡 Terence Chan info@cclcpa.ca
請問Terence 嘅email係咩或電話？
可用 email info@cclcpa.ca 聯絡 Terence Chan
粤语受众群体太少，还是讲普通话把。
宜多學習其他語言和文化
不宜要求別人說自己語音
宜返鄉下，不宜去大城市😂
不宜看國際化youtube ，宜只看封閉國家的頻道😢