Ich grüße Sie. Macht es für mich (verheiratet) mehr Sinn einen Einzelbefreiungsauftrag oder Gemeinschsftsauftrag zu eröffnen? Wären ein Einzelauftrag in Höhe von 2000 Euro auch bei einem Einzelauftrag möglich, wenn jemand verheiratet ist? VG
Hallo und Danke für Deinen Kommentar. Ein Einzelbefreiungsauftrag und ein Gemeinschaftsauftrag unterscheiden sich darin, wie sie den steuerfreien Freibetrag bei Kapitalerträgen nutzen, und das hat Einfluss darauf, was für euch als verheiratetes Paar sinnvoll ist: 1. Gemeinschaftsfreistellungsauftrag: Wenn ihr verheiratet seid und gemeinsam veranlagt werdet, könnt ihr euch für einen Gemeinschaftsauftrag entscheiden. Damit teilt ihr den gemeinsamen Sparer-Pauschbetrag von 2.000 Euro automatisch zwischen beiden Ehepartnern auf. Das ist oft sinnvoll, wenn ihr eure Kapitalerträge gemeinsam nutzen möchtet und so flexibel den Freibetrag optimal ausschöpfen könnt. 2. Einzelbefreiungsauftrag: Alternativ könnte jeder von euch einen Einzelauftrag einrichten, bei dem jeder den eigenen Anteil am Freibetrag separat nutzt. Dies kann hilfreich sein, wenn ihr zum Beispiel getrennte Konten habt und jeweils unterschiedliche Erträge erwirtschaftet. Jeder könnte einen eigenen Freistellungsauftrag bis zu seinem Teil des Pauschbetrags nutzen, aber in Summe darf dieser den Gesamtbetrag nicht überschreiten. Beispiel: Einzelauftrag bei Verheirateten Selbst wenn ihr verheiratet seid, könntet ihr theoretisch Einzelaufträge einrichten, um den Sparer-Pauschbetrag (dann jedoch aufgeteilt) zu nutzen. Wenn ihr jedoch den vollen Betrag von 2.000 Euro als Freibetrag auf nur eine Person nutzen möchtet, müsstet ihr einen Gemeinschaftsauftrag einrichten.
Ja, das gilt auch für Robo-Advisor. Bei Evergreen gibt es außerdem die sogenannte Steuerautomatisierung. Aktiviert man diese, wird der Freibetrag jedes Jahr automatisch ausgeschöpft und nicht nur, wenn man verkauft. In 10 Jahren erhöht sich dann der Freibetrag auf bis zu 8.010 Euro statt 801 Euro im zehnten Jahr.
Hey, Danke für Deine Frage. Im Normalfall kannst Du das beim Broker direkt machen. Wo genau das bei Trade Republic ist, kann ich dir leider nicht sagen. Das steht aber sicher auf deren Homepage. :) Wenn Du weitere Fragen hast, dann melde dich gerne. Liebe Grüße Nathanael von EVERGREEN
Ja passt. Dankeschön für die Ausführung, jetzt verstehe ich den Sinn von diesem Freistellungsauftrag...
Ich grüße Sie. Macht es für mich (verheiratet) mehr Sinn einen Einzelbefreiungsauftrag oder Gemeinschsftsauftrag zu eröffnen? Wären ein Einzelauftrag in Höhe von 2000 Euro auch bei einem Einzelauftrag möglich, wenn jemand verheiratet ist?
VG
Hallo und Danke für Deinen Kommentar.
Ein Einzelbefreiungsauftrag und ein Gemeinschaftsauftrag unterscheiden sich darin, wie sie den steuerfreien Freibetrag bei Kapitalerträgen nutzen, und das hat Einfluss darauf, was für euch als verheiratetes Paar sinnvoll ist:
1. Gemeinschaftsfreistellungsauftrag: Wenn ihr verheiratet seid und gemeinsam veranlagt werdet, könnt ihr euch für einen Gemeinschaftsauftrag entscheiden. Damit teilt ihr den gemeinsamen Sparer-Pauschbetrag von 2.000 Euro automatisch zwischen beiden Ehepartnern auf. Das ist oft sinnvoll, wenn ihr eure Kapitalerträge gemeinsam nutzen möchtet und so flexibel den Freibetrag optimal ausschöpfen könnt.
2. Einzelbefreiungsauftrag: Alternativ könnte jeder von euch einen Einzelauftrag einrichten, bei dem jeder den eigenen Anteil am Freibetrag separat nutzt. Dies kann hilfreich sein, wenn ihr zum Beispiel getrennte Konten habt und jeweils unterschiedliche Erträge erwirtschaftet. Jeder könnte einen eigenen Freistellungsauftrag bis zu seinem Teil des Pauschbetrags nutzen, aber in Summe darf dieser den Gesamtbetrag nicht überschreiten.
Beispiel: Einzelauftrag bei Verheirateten
Selbst wenn ihr verheiratet seid, könntet ihr theoretisch Einzelaufträge einrichten, um den Sparer-Pauschbetrag (dann jedoch aufgeteilt) zu nutzen. Wenn ihr jedoch den vollen Betrag von 2.000 Euro als Freibetrag auf nur eine Person nutzen möchtet, müsstet ihr einen Gemeinschaftsauftrag einrichten.
Gilt dies auch für den Robo -Adviser ?
Ja, das gilt auch für Robo-Advisor. Bei Evergreen gibt es außerdem die sogenannte Steuerautomatisierung. Aktiviert man diese, wird der Freibetrag jedes Jahr automatisch ausgeschöpft und nicht nur, wenn man verkauft. In 10 Jahren erhöht sich dann der Freibetrag auf bis zu 8.010 Euro statt 801 Euro im zehnten Jahr.
@@EVERGREEN_Finanzwissen Danke für die ausführliche Antwort.
Wo muss man dem Freistellungantragstellen beim Broker oder bei Bank ? Oder bei beides? Geht um Trade Republic
Hey, Danke für Deine Frage. Im Normalfall kannst Du das beim Broker direkt machen. Wo genau das bei Trade Republic ist, kann ich dir leider nicht sagen. Das steht aber sicher auf deren Homepage. :)
Wenn Du weitere Fragen hast, dann melde dich gerne.
Liebe Grüße
Nathanael von EVERGREEN
Moin, bei Revolut auch möglich?
Bei EVERGREEN auf jeden Fall 😉
Bei Revolut 🤷♂