Облигации ОФЗ - Как Считать РЕАЛЬНЫЙ ДОХОД! Тинькофф Инвестиции Обучение для начинающих
HTML-код
- Опубликовано: 5 июн 2024
- ✅ Акции в подарок до 20 000р
💸 Бонус в Тинькофф Инвестициях
- bit.ly/3vEQ87M?erid=LdtCK6F9o
- актуально пока виден Бонус
▶ Обзор Акций в подарок до 20тр
- • Тинькофф Инвестиции - ...
💥 2000р с Тинькофф Платинум
- bit.ly/3xluRRb?erid=2VfnxvmxyBe
- активно пока виден Промокод
▶ Переводы с кредиток Тинькофф
- • ЛУЧШИЕ Кредитки для БЕ...
✅ 30 000р за карты Тинькофф
- t.me/referpay/4907
🔷 2 месяца подписки Premium
- www.tinkoff.ru/baf/5auhwAiEHET
🔶 2 месяца Тинькофф Pro
- www.tinkoff.ru/baf/9No31Gg3mMZ
▶ Обзор Подписок Pro и Premium
- • Тинькофф Блэк - Беспла...
🚩 Подборка - Инвестиции для Начинающих
- • Инвестиции для Начинающих
Реклама. АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673. ИНН 7710140679
_ _ ___
✅ Облигации или Вклад 2023?
- • Облигации ОФЗ или Вкла...
✅ УТОЧНЕНИЕ - комиссии брокера не уменьшают налоговую базу именно с самих с полученных купонов! Но комиссии брокера уменьшают налоговую базу при получении дохода при покупке-продаже ценных бумаг. (поэтому в первом примере, 13% будет со всего купона с 77р и чистая прибыль будет получаться 67р.)
____
🌴 Записал подробный обзор на тему Облигации для начинающих, в чем их выгода в 2021 годы и есть ли она и как это работает? Какие облигации бывают, что такое Облигации Федерального займа, и как высчитывается Реальная доходность. Как выбрать Облигации ОФЗ и какие купить? Что выгоднее облигации или акции? а точнее Облигации или банковские вклады и накопительные счета? И нужны ли сейчас инвестиции в Облигации и куда вложить деньги 2021?
🌴 Напомню, эта серия видео - мой эксперимент Инвестиции для начинающих в Тинькофф Инвестиции. В котором я изучаю фондовый рынок, чтобы понять как заработать новичку на акциях. Какие акции купить решаю на основе вариантов которые предлагает Робот советник Тинькофф или точнее приложение Тинькофф и его Аналитика, которые подсказывают как начать инвестировать в акции. Так же выбор активов и инвестиций делаю на основе своих предпочтений и предложений из комментариев.
__
🕙 Таймкоды:
00:00 - Инвестиции для Начинающих
01:07 - Облигации это
01:40 - Облигации ОФЗ
02:21 - Доход от Облигаций
04:15 - Как это работает
05:15 - Облигации в Тинькофф
05:40 - Текущая Доходность
07:58 - Реальная Доходность
08:50 - Налоги
10:30 - Доходность к погашению
12:08 - Облигации или Вклад?
13:47 - Облигации для Начинающих
15:08 - Инвестиционный портфель
____
#ТинькоффИнвестиции #Облигации #Рефер #ИнвестицииДляНачинающих #ОФЗ #ОблигацииОФЗ
![БУХГАЛТЕРСКИЕ ПРОВОДКИ с нуля: ПОЛНЫЙ КУРС за 5 часов [ТЕОРИЯ 📚 + ПРАКТИКА 💻]](http://i.ytimg.com/vi/wEZ1CqCWSXg/mqdefault.jpg)
Ⓜ Telegram Основной
- t.me/rreeffeerr
🔵 Рефер во ВКонтакте
- vk.com/referpay
🎯 Telegram Реферка
- t.me/referka
🚩 Лучшее на Сайте
- referpay.ru
📚 Статьи в Яндекс Дзене
- zen.yandex.ru/refer
👉 Группа в Одноклассниках
- ok.me/3bg11
▶ Запасной канал на RuTube
- rutube.ru/channel/24738846
__
✅ УРОКИ по Финансам:
▶ Как пользоваться Кредитками
- ruclips.net/video/aNd06lqQvCU/видео.html
▶ Заработок на Деньгах Банка
- ruclips.net/video/QCeCfqY0AjQ/видео.html
▶ Заработок Льготным периодом
- ruclips.net/video/26DauQyXvKM/видео.html
▶ Как зарабатывать с Кредитками
- ruclips.net/video/jymwtI9bCdI/видео.html
▶ В чем выгода Кэшбэка?
- ruclips.net/video/Y-00opOPanQ/видео.html
▶ Как считать и погашать Кредиты
- ruclips.net/video/fcchTsBNKb0/видео.html
▶ Вклад или Накопительный счет
- ruclips.net/video/Zpp8sRofbbE/видео.html
▶ Процент по Карте или Нак-ый счёт?
- ruclips.net/video/lqlSHoe7QgY/видео.html
▶ Инвесткопилка или Нак-ый счет?
- ruclips.net/video/FBPS-Ht6LY4/видео.html
▶ Брокерский счет или ИИС?
- ruclips.net/video/LQGiXopXC4c/видео.html
Рефер, проверь почту сво senosash@yandex.ru. По поводу БС Тинькофф и вознаграждения.
Спасибо тебе брат👍
Невероятно благодарен за это видео, очень достно и понятно стало, лучший 👍🏻 Уважение от всей души 👍🏻
Все понятно и четко обьяснили по облигам.Благодарю.Лайк и подписка.
Самое лучшее видео по теме. Остальные умничают и многое не договаривают!
все отлично и понятно! 🤘🏽
Очень хорошо рассказано! Спасибо!
Привет , подскажите пожалуйста какая дебетовая карта по вашему мнению лучшая ? Открывать все карты разных банков тоже не хочется ,да и видоса я не нашел у вас на канале . Заранее благодарю
Большое спасибо за видео.Всё прдробно рассказали и без воды
Кратко и по существу, молодец!
Здесь новее - ruclips.net/video/qqbJP9n5j7o/видео.html
Добрый день. Можете что то сказать про калькулятор облигаций Bonds Calc ? Верно он считает?
Спасибо за информацию
Посмотрела. Полная жесть 😂 надо так усложнить просто облигации. Люди, конечно, поразительные существа. Автору спасибо за объяснения того, что навертели гении)
Спасибо все четко и понятно
Спасибо!
Очееень ждём про накопительные счета
Давно на канале
Здравствуйте. Проясните такой вопрос: Почему % ставка по облигации 15%, а при выплате купонного дохода ставка по купона, например, 8% годовых?
При покупке с большим НКД попадаешь на более высокий налог, поэтому лучше покупать после выплаты купона
Идеально покупать за день до выплаты, когда НКД = 0 :)
Бро что думаешь про самые хайповые бумаги этой недели Li Auto и "Галю"?)
доходность по купонам уже с вычетом налога, лишние 13% вычитал
Здравствуйте я вот не могу понять , вот есть дата ношения офз , это то есть я должен ближе к дате сам продать эти рфз ? Или они сами продадутся автоматом ?
Продадутся сами
@@user-px3tt1nf4r спасибо 🤗
Сделай доброе дело, дай государству в долг, а оно с тебя за это ещё и налог сдерёт. Шикарно придумано! Ладно, хоть должен ещё не останешься, если повезёт. Прям сразу желание появляется, государству помогать, ага.
Можешь ныть, находя ещё больше "несправедливостей", а можешь находить себе прибыль.
Конечно,а вдруг,ты разбогатеешь?
Каким образом вы думаете что помогаете государству покупая офз?
Ты забыл ещё вставить в своё либерастическое нытьё тезис о кровавом путинском режиме, который закручивает финансовые гайки. Запомни, мвлыш, ни одно гос-во в мире не даст тебе работать на своей территории, не взяв с твоих доходов налоги. Ни одно!
Налоги в России надо платит на любую прибыль, в этом нет ничего удивительного. Или по вашему налог на облигации(bonds) платят только в России?
Я купил 3 офз с купоном в 36р за месяц до его выплаты, заплатив нкд по 30р на одну облигацию. За пару дней до выплаты купонов из моего портфеля исчез этот нкд в 30х3=90 р. Пришли выплаты по трём купонам в сумме на 108р, как и полагается. То есть реальный мой доход составил 18р за этот месяц. Казалось бы, всё логично, но меня возмутил ндфл, который удержался не с этих 18 рублей, а со 108 и составил 14р. То есть мой чистейший доход - 4 рубля. Чёт какая-то обдираловка нечестная получается, ну либо я дохера хочу
Короче вывод: покупать облигацию нужно не позже чем за ~23 дня до выплаты купона, иначе можно уйти в минус вообще
Да, Вы платите налог с полного купона даже если купили за пару дней до выплаты...)) Автор ролика о данном факте не сказал.
@@alex_invest6535 обидно вышло, но ладно, печальный опыт - тоже опыт (;
@@user-hx4pb2xv5z Да, это несправедливо. Были недавно обсуждения в Минфине, чтобы удерживать налог только за тот НКД, который был начислен после покупки. Возможно ситуация изменится в лучшую сторону.
Это вообще жесть налоговой системы. Я теперь покупаю облигации только с нулевым или околонулевым НКД
@@marsel8718 вот и я тоже так делаю
Спасибо за видео! Хожу на курс по фин грамотности. Один урок уделили облигациям. Суть этих облигаций поняла только с этим видео. Сидела, разбирала с тетрадкой. В итоге поняла)
Аналогично, пока в тетрадке это всё не записал, тоже не мог понять
Я в Тинькофф инвестициях на яву покупаю продаю, бывает в минус но это опыт пока что
А на счет инфляции как? Тобишь на срок в 3 года облигаций в убыток себе?
Это комментарий для поддержки автора
по идее реальная текущая доходность (после уплаты комиссии и налогов) не 6.15%, а еще меньше, так как в последнем действии делить надо на 1054, а не на 1000,
и тогда
77 - 6.32 = 70.68
70.68 * 0.87 = 61.49
61.49 * 100 / 1054 = 5.83%
7,28% доходность к погашению не с учетом реинвестирования купонов? если не реинвестировать купоны, то изначальная доходность для расчетов будет еще меньшее, а соответственно и доход не 6,33%, а еще меньше.
сейчас видео особо актуально ) 12-13 по ОФЗ с купонным около 11 годовых можно зафиксировать на долгие годы
величина купона 38,39 * 2 раза в год=76,78-13%=66.79 / на стоимость покупки 1054 = 0,063*100% = 6,33 годовых.
Молодец канеш, про ИИС расскажет в следующем виде, а то что вывод по облигациям получился в корне неверный , это пофигу.
Какие нахрен депозиты , когда государство дает тебе 13% доходности
Добрый день. Что можете сказать об акции ВТБ инвестиций.
Здравствуйте! Объясните пожалуйста, почему при подсчёте доходности к погашению =12,75%, ОФЗ : 26227 через приведенную стоимость купонных выплат и приведенную стоимость номинала, полученная цена облигации = 952руб, не соответствует цене, что указана в приложении = 964 руб? Получается, что приобретая облигацию по цене = 964руб, доходность к погашению будет равна = 11%, а не 12, 75%.
Нкд возможно
Что интересно случилось с его HP, apple акциями. 😅 до сих пор ждëт))
Посмотрел напряг мозг и понял ,что это обычные танцы с бубнами ,где зарабатываешь не ты ,а на тебе . Государство берет налог ,брокер процент они заработали ,ты думаешь ну я ,то больше заработал смотри 7 % . Но тут такое интересное слово инфляция и о нет ты оказывается не заработал 7% а потрерял 10% от всей суммы в год ,так как инфляция 17% . Итог если ты хочешь заработать ,надо покупать не этот мусор ,а рисковые аблигации где доход годовой привысит инфляцию ,тогда и только тогда ты можешь сказать ,что заработал . А на самом деле все куда проще реальная облигация это квартира которую ты купил сам и сдаешь ,пример квартира за 3мил сданная за 30к окупается за 8лет 4месяца при этом она растет в цене .
за 3 милиона это какая то однушка без ремонта в галимом районе ты не сдашь ее за 30 к а где то за 10 к вот и считай что окупится лет через 25
Подробно рассказано. Но пропущена тема - амортизация...
Быстренько потрепался ни чего путнего не сказал но! Отбил желание у начинающего покупать облигации, а чтоб он нёс деньги в банк на счёт, его хозяевам это выгодно
Так что такое Доходность к погашению? Вы так и не рассказали. Если вы купили дороже, чем номинал облигации, то откуда 7,28% получается?? :)
Если купить облигации на иис типа Б, то налог на купоны не платишь.
А как выйти???😊
Хоть кто-то человеческим языком объяснил. Ясно, меньше 10 процентов доходности не вижу смысла их покупать (
Всё верно, но не забывайте про риски.
потому что дурачок у камеры, как может так и объясняет
короче нефиг инвестировать в эту лажу легче поставить палатку на рынке купить у фермеров картошку по 30 руб и продать по 45 и вот доход 50% за несколько дней
Выходит , если у тебя маленький портфель и смысла нет ?
👍
У бкс за покупку нет комиссии брокера)
Здравствуйте. Зделайте обзор пожалуйста по ИИС, какой открывать, и обязательно ли нужно его открывать?
Нет не обязательно. Если вы ИП или самозанятый, то смысла нет
@@Alexey_Alexeevich как нет смысла, а вычеты?
@@Grivin111 не будет вычетов, если вы ИП или самозанятый, хотя налоги вы платите. Делайте выводы
@@Alexey_Alexeevich спасибо, не знал об этом. Но автор вопроса возможно спрашивает как ФЛ?
ип и самозанятые могут открыть иис и не платить налог с купона. но нужно 3 года держать
Расчет чистой доходности до погашения неправильный. НКД и цена "тела" выше номинала уменьшают налогооблагаемую базу , соответственно налог будет меньше ( просальдируете с прибылью по другим цб или с купонным доходом).
То есть купив облигации с кнд, мы платим налог на весь купон, где учтена величина нкд, а потом при погашении облигации налогооблагаемую базу брокер уменьшит на величину нкд, который мы уплатили продавцу, правильно?
@@user-ui3tg4dp9u Да, верно. Купили за 1000р с НКД 99р, получили обратно "тело" 1000 р и купон 87р (100р минус 13%). По факту отрицательная доходность 12р (1087р -1099р). Но при формировании налогооблагаемой базы будет убыток 99р (1000р минус 1099, т.к. купон не учитывается), который можете просальдировать с прибылью и уменьшить НОБ почти на 13р.
А чтобы уменьшить ноб на эту сумму нужно обращаться к брокеру или это снижение ноб происходит автоматически?
@@user-ui3tg4dp9u Если прибыль была с кодом дохода 1530 (от операций с цб), то сальдирование произойдет автоматически по итогам года. Если с кодом 1011 (купонный доход), то возможно брокеру от Вас потребуется заявление.
То есть лучше купить облигацию дешевле 1000 р ?
Старайтесь всегда покупать ниже номинала.
Каки есть облигации чтобы получать 3раза дороже самой ценны?
А почему только в 3 раза? Почему заложил так мало? Давай уж Х5 или Х8!
@@AHgpe-KPblHOB но такие есть. 20 летку берешь. И готово. Но х8 таких нет (
@@twilightmagicglittersparkle дайте ИСИН в пример, пжлст.
Налогов на купоны от ОФЗ нету
Новый порядок вступил в силу с 1 января 2021 года. С этого момента купоны по облигациям облагаются НДФЛ по ставке 13% для резидентов и 30% для нерезидентов РФ. Это относится к любым видам облигаций: ОФЗ, муниципальным, корпоративным.
Я так и не понял что я получу за покупку 1000 рублей облигации течении года 77 рублей 😂 чистой воды банки аферисты
толку если инфляция ток офицальная за год 13% а неофицальная судя по ценам в магазине 40-50%
в этом году инфляция 4,5-7-8%
@@top4ik914 не ври посмотри на цены и посчиай
Вклад открывается на 3 года (это если самый выгодный процент) и с суммой ничего нельзя делать. Даже если у облигаций процент такой же, можно в течение этих же 3х лет периодически докупать их тем самым повышая общую доходность. Вклад такой возможности не дает, а у нак. счетов проценты плавают как банк пожелает.
что значит ничего не теряет???? налог с 60 заплатит а получает 50
Купил дешевую квартиру- теперь продать не могу.😮
Не понятно,
- С 70,68 мы платим 13%, тоесть перемножаем и получается... .
Но в видео умножают на 0,87, откуда эта цифра?
То сколько остаётся, то есть прибыль без 13 процентов
Втб так же стали давать акции в подарок, Рефер-ждём видео
Сразу по поводу втб напишу. Приложение не информативное что касается акции. Получил с двух аккаунтов 530 и 740 рублей соответственно. Вывод средств при пополнении 15 тыс. у тинькофф приложении лучше, но так же есть свои минусы. Те кто писал что тинькофф жадюги, засуньте язык в попу
Да, дают. Но не так щедро как в Тинькофф. Мне в сумме на 800руб. акций в ВТБ дали
Депозит в банке застрахован до 1,4 млн
Просто феноменально! Ставка 12%, налог 13 %
Я вот одного не понимаю я купила 2 облигации там доходность11 % обещают.. Ну и купила дешевле продала к примеру дороже.. Ну вот блин в общей сложности получу я там свои 200 рублей и что?? Мне выплатят меньше что ли? А тот факт что я уже 13% подоходного на работе заплатила не может повлиять допустим на это??
Вот смотрю я в апреле 2023 на офз и вижу что во вкладах выгоднее хранить
Офз дают 11% вклады 7.5%
@@twilightmagicglittersparkle вы имеете ввиду длинные от 10 лет. Плюс вычтите оттуда налоги и комиссии!
Смотрю я на это всё и думаю.Конечно может я не всё понимаю,но никто не говорит и ещё о двух вещах.Первое это инфляция.Официально она до 7%,а не официально до 30%,а по некоторым,как правило на то что было дешёвым и все 100 и выше.Тогда какой смысл в этом?И второе,то что в этой ,,милой" стране в любой момент может выйти какой нить очередной закон,или случиться дефолт,или ещё ни бог весть какой катаклизм и ты вообще потеряешь всё.Если б такого не было в новейшей уже истории...
Только иис. Без него вообще смысла нет в офз
Спасибо за информацию! И я инвестирую в фондовый рынок! мне 14 и я встал на путь инвестора)
А какой у тебя брокер? Мне 16, в Сбере мне недоступно
@@svetandr1607Я пользуюсь Тинькофф. Кстати, у меня недавно вышло видео про то как открыть счёт несовершеннолетнему.
Молодец как посрешь тоже отпишись нам Всем интересно 14 лет инвестор встал на путь💩🤣
Привет тебе из будущего, теперь доходы по ОФЗ чутка выше😂😂
Чем облигации лучше вклада в банке на данный момент? Есть вклады до 9%. Учитывая бюджет до 500к
@@user-rl1ny4jo9q ОФЗ ничем не лучше в краткосроке. Корпоративные - доходней вкладов. Но надо учитывать риски и стараться покупать их ниже номинала.
@@user-gl9pd7dm1q оо спасибо. Кратко срок это до 3 или до 5 лет?
@@user-rl1ny4jo9q Скорее до 3 лет.
@@user-gl9pd7dm1q родина тебя не забудет
Тиньков кучу нашего бабла в Америке оставил!😢
Сложно
Ну ты и чудак
Посчитай доходность к погашению своим способом
И сравни её с цифрой в приложении
Или ты специально не показал расчёт?
Пулемет
Супер
новее - ruclips.net/video/qqbJP9n5j7o/видео.html
Покупаешь на размещении, и держишь до конца. И не придется херню высчитывать
Спасибо!
👍