Novas regras CVM para Assessores de Investimentos: o que muda na prática?

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  • Опубликовано: 28 окт 2024

Комментарии • 45

  • @elton5210
    @elton5210 Год назад +1

    Gostei muito , show

  • @luiso.9965
    @luiso.9965 Год назад +2

    Excelente vídeo, informações importantíssimas!

  • @thomas5932
    @thomas5932 Год назад +1

    Muito relevante as informações!!

  • @Nrt-ei5zr
    @Nrt-ei5zr Год назад +3

    Muito bom! Então o AAI pode abrir o CNPJ sem a necessidade de outro sócio (também assessor) inserido no contrato social da sociedade?

    • @JulioCesar-st6xh
      @JulioCesar-st6xh Год назад

      Fiquei com essa dúvida também. Li a Resolução 178, mas não é detalhada a forma como deve ser organizada a pessoa jurídica, ou estou errado?
      No art. 16 consta: A entidade credenciadora deve conceder o credenciamento ao assessor de investimento pessoa jurídica que:
      I - estiver regularmente constituído e registrado no CNPJ;
      II - tenha sede no país;
      III - tenha em seu objeto social o exercício da atividade de assessor de investimento; e
      IV - indique um diretor responsável, nos termos dos arts. 2º, III, e 26 desta Resolução.
      Então, não é detalhada qual forma de organização societária pode ou deve ser escolhida.
      Como fica essa questão, Rick?

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +1

      Pode sim!

  • @FelipeGaivao
    @FelipeGaivao 6 месяцев назад +1

    Pra mim aqui o microfone ta com ruído no video a ponto que não tem som além de ruido,isso se eu colocar no máximo senão fica basicamente mudo, já tentei atualizar a página e ver pelo Celular, Ipad e Computador e deu o mesmo problema

  • @jornadavisionaria
    @jornadavisionaria Год назад +3

    Minha maior dúvida é sobre a forma que os assessores vão receber agr. Sendo sócios, o pagamento vem como dividendo, portanto não paga imposto sobre o que recebe, no caso de ser clt ou pj o assessor passará a declarar e pagar imposto sob essa receita.

    • @RC2V6
      @RC2V6 Год назад

      Cê que pensa, meu escritório taca 18,5% de imposto sobre a comissão e ao que vi todos são assim. No final dá na mesma em relação a IR

    • @jornadavisionaria
      @jornadavisionaria Год назад

      @@RC2V6 sim, mas esses 18,5% vão continuar, mas no final você vai pagar imposto na PF encima dos 81,5% que foram repassados para você, ou eu estou maluco?

    • @SeuBubu
      @SeuBubu Год назад

      @@jornadavisionaria Se formos pagar no IR não deve descontar mais os 18,5%

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      Vai ser pago imposto duas vezes, praticamente

  • @jornadavisionaria
    @jornadavisionaria Год назад +6

    É louco pensar que ao perder o “autônomo” do nome oficial da profissão, nós nos tornaríamos de fato autônomos kkkk legal ver o mercado evoluindo.

    • @ogomes.felipe
      @ogomes.felipe Год назад

      mas e se for o caso de você entrar como CLT? Digamos que vc é autônomo em relação à plataforma, e em relação ao escritório? Para os sócios não deve mudar, mas quem tiver um quota, vale a pena ser CLT ou PJ? Fica a reflexão. Gostaria da colaboração para a discussão

    • @jornadavisionaria
      @jornadavisionaria Год назад

      @@ogomes.felipe Acho q não muda nada tanto pra quem ta trampando quanto pros socios do escritório, já que independente do formato você pode ser caracterizado como CLT.

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      HAHAHAHA verdade

  • @rodrigues5601
    @rodrigues5601 Год назад

    Rick, agora como vai ficar no caso de ser funcionário público, no caso em questão, policial militar, vc disse que vai ser exclusa a necessidade de ser sócio para trabalhar no escritório, ou vai entrar como clt, ou como pj (prestador de serviço)...

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      Por enquanto você pode entrar com sócio autônomo sem necessariamente ser PJ, mas a partir de Junho de 2023, todos os sócios autônomos ou vão precisar de um PJ ou então se tornar um CLT.

  • @lucaslimadiasmessias5456
    @lucaslimadiasmessias5456 Год назад +1

    Com a ANCORD eu já poderia fazer planejamento financeiro pessoal no meu próprio escritório? Alguém sabe se teria mais alguma certificação ou regulação?

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      A ANCORD é uma entidade que representa as corretoras e distribuidoras de valores mobiliários no Brasil. Embora a ANCORD possa fornecer treinamentos e certificações para profissionais que trabalham nessa área, a atuação na área de planejamento financeiro pessoal requer outras certificações e regulamentações específicas.
      As certificações mais reconhecidas para profissionais de planejamento financeiro no Brasil são a CPA-20 e a CFP , ambas oferecidas pela Anbima .

  • @JulioCesar-st6xh
    @JulioCesar-st6xh Год назад

    Ainda não sou assessor, estou estudando pra isso, porém com base no que eu acredito, mais liberdade sempre é melhor que menos liberdade, contando que a liberdade seja para todos os interessados em determinado negócio. Creio que a carreira vai se desenvolver com as mudanças. Meu único receio é: as mudanças irão facilitar ou dificultar a entrada de novos assessores no mercado, principalmente para quem, como eu, vai fazer transição de carreira? Obrigado pelo excelente vídeo e estarei atento aqui para acompanhar tudo o que você trouxer sobre mais novidades. Abraço!

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +2

      De modo geral, Júlio, as novas regras da CVM facilitaram a entrada de novos assessores no mercado e consequentemente o processo de transição de carreira.
      Facilita a entrada de novos assessores second job que passam a ser prestadores de serviço, ou seja, fica mais flexível por poder prestar serviços nas horas vagas.
      Como muitos querem ser CLT, que eram contratados só por bancos e corretoras até então, hoje eles tem a possibilidade ser contratados por escritórios, o que aumenta bastante as oportunidades já que são mais de 500 escritórios no brasil.
      Além de ter mais liberdade para o autônomo de tempo e geográfica.

    • @JulioCesar-st6xh
      @JulioCesar-st6xh Год назад

      @@oricksilva obrigado pela resposta!

    • @Paulistanoist
      @Paulistanoist Год назад

      ​@@oricksilva Eu tenho 47 anos, estou me preparando para a Ancord, quem vai pagar CLT para um cara da minha idade e sem experiência no mercado financeiro?
      Pela lei, a empresa não pode haver um número muito grande de contratação por CNPJ, isso é crime trabalhista!
      Creio que muitos AAIs serão dispensados e aumentará a barreira para novos entrantes, estou preocupado com essa regra

  • @GabrielGarcia-uw8ix
    @GabrielGarcia-uw8ix Год назад

    minha duvida agr é sobre a forma de relacionamento com o cliente, nesse novo modelo o assessor vai poder oferecer produtos ou ainda o papel continua meramente informativo ?

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +3

      O assessor poderá fazer recomendações aos seus clientes, porém é importante que desenvolva mais seus conhecimentos para fazer boas recomendações. Lembrando que essa mudança vai começar a vigorar a partir de JUN/2023!

  • @canaldasaby4679
    @canaldasaby4679 2 месяца назад

    Quanto o assessor paga anualmente de taxa para CVM?

    • @oricksilva
      @oricksilva  18 дней назад

      Olá! Desculpe a ademora! Atualmente a taxa de fiscalização da CVM para assessores de investimentos é de R$ 530,00 por ano.

  • @luis.assessor
    @luis.assessor Год назад

    Ricardo, o assessor será uma PJ mas com exclusividade com o escritório? Ai vira aquele PJ tipo CLT que não é bom para o assessor. Se o assessor for PJ e com liberdade de vender o pra quem bem entender tudo bem , mas PJ modelo escravo so sera ruim para o assessor. Escravo que eu digo seria PJ que atende somente (UMA) PJ.

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      Com relação à exclusividade do assessor de investimentos com o escritório, a Instrução CVM 610 não exige que um assessor de investimentos trabalhe exclusivamente para um único escritório. No entanto, a empresa em que o assessor de investimentos está registrado pode ter regras próprias quanto à exclusividade ou não de seus assessores.

    • @luis.assessor
      @luis.assessor Год назад +1

      @@oricksilva e vc acha que algum escritório não ira fazer contrato de exclusividade? Quer dizer mudou mas continua a mesma coisa, a não ser que vc me convença do contrário com algum argumento que eu não tenha conhecimento. Eu trabalhei com TI durante 20 com PJ e o contrato sempre foi de exclusividade, e ela (a exclusividade) será também para os produtos da PJ2. Mudou , mas não mudou.

  • @andreyrafael
    @andreyrafael Год назад

    AAI pode se credenciar na ANCORD E CEA agora?

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +1

      Poder ele pode, mas se ele for assessor, não pode exercer a função de consultor! A certificação CEA permite ele se se credenciar como Consultor CVM, mas ou ele é um assessor ou um consultor.

  • @Paulistanoist
    @Paulistanoist Год назад +1

    Não gostei da mudança em que o AAI será transformado em CLT ou prestador de serviço, isso vai ocasionar uma maior barreira de entrada e gastos trabalhistas aos donos dos escritórios Eu estou me preparando para a prova da Ancord, tenho 47 anos, quem vai pagar CLT para um uma pessoa dessa idade e sem experiência no mercado financeiro?
    Vai prejudicar a transição de carreira de muita gente!

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +2

      O prestador de serviços ainda vai existir e, inclusive, com mais liberdade. Você não precisa se candidatar a vagas CLT se não quiser porque os escritórios vão continuar trazendo autônomos para trabalhar com eles.

  • @hellendiogenes
    @hellendiogenes Год назад

    O áudio desse vídeo ta dando erro no meu celular 🤔
    Os outros rodam normal. O anúncio roda normal. Só esse vídeo msm que bugou o áudio.

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад

      Fala Heller, tudo bem? Atualiza o vídeo que ele vai rodar normal!

  • @Ma-yj3wg
    @Ma-yj3wg Год назад +1

    VEJO MUITA RECLAMACAO DA ANCORD NO RECLAME AQUI, ANCORD NAO TEM CREDIBILIDADE

    • @oricksilva
      @oricksilva  Год назад +1

      Ancord é a única certificação para se tornar assessor de investimento

    • @Ma-yj3wg
      @Ma-yj3wg Год назад

      @@oricksilva não tem direito ao gabarito, a ancord não é transparente