Educati e Finanziati 16: tassazione degli investimenti finanziari | corso base di finanza
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- Опубликовано: 23 июл 2024
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00:00 Introduzione
01:15 Imposta di bollo e IVAFE
09:20 Regimi di tassazione: amministrato, gestito, dichiarativo
12:53 Redditi da capitale
16:46 Plusvalenze e minusvalenze
23:37 Storture fiscali
33:30 Riforma futura
35:00 Tobin tax
Anticipi tasse nel Regime Dichiarativo
ho letto che "Si pagano le tasse un anno e mezzo dopo (giugno anno dopo), ma a novembre si paga l'anticipo in base ai guadagni fatti l’anno prima, anche se l'anno e’ andato male."
nel video non se ne fa cenno, ma davvero bisogna dare anticipi su quante plusvalenza fatte nell'anno?
Mi immagino il caso estremo di un risparmiatore che fa affrancamento e liquida tutto il portafoglio.
Si ritrova a dover dare anche un anticipo per l'anno in base a una proiezione incorretta (anno dopo non vende nulla) e quindi ha una quantita' spropositata di tasse da anticipare pur non avendo piu' tante plusvalenze irrealizzate in pancia. Recuperare i soldi negli anni successivi in dichiarazione dei redditi mi sembra molto penalizzante.
qualcuno sa far luce sulla questione, per favore?
Per quello che sono riuscito a scoprire facendo reverse engineering sui moduli dell'agenzia delle entrate (non ho trovato la fonte, per questo ho glissato sugli acconti), RT non è soggetto ad acconto. Secondo me però lo è IVAFE (cè il campo 4 rigo RW6). Io ricordo che lo sia anche RM per mia esperienza 2021, ma vedo il commento di Aniello e quindi potrei sbagliarmi!
Se fosse così sarebbe comunque penalizzante perché se vendi tanti ETF in guadagno son 'azzi (vanno in RM), ma già meglio di RT.
Nel regime dichiarativo i redditi finanziari non si sommano, salvo il caso di cui dopo si dirà, agli altri redditi in modo da incrementare il reddito complessivo soggetto ad IRPEF, ma si pagano a parte. Gli acconti, perciò, sono dovuti per l'IRPEF e le addizionali e non per le imposte sostitutive sui redditi finanziari. Quindi ogni anno (giugno) si pagano le imposte sostitutive (sempre che si superi il minimo di 12,5 Euro) dovute per l'anno precedente, senza alcun acconto per l'anno in corso. Unica eccezione, ma si tratta di un caso straordinario e raro, è quando, per i soli redditi di capitale di fonte estera (esempio plusvalenze e dividendi ETF ottenuti tramite intermediario estero), si opta, volontariamente, per la tassazione ordinaria, facendo concorrere questi redditi al reddito complessivo IRPEF. In questo caso è evidente che anche l'imposta derivante dai redditi finanziari, vanno a formare la base di calcolo dei complessivi acconti IRPEF.
Grazie Aniello. Ma hai delle fonti?
Io ho presentato il quadro RM nel 2021 (per etf venduti su intermediario estero), non ho optato per la tassazione ordinaria e ricordo che il sistema mi aveva calcolato apposta in F24 l'acconto su RM, anche se in effetti sulle istruzioni non vedo una casella (quella che c'è non si riferisce a vendita etf).
Nello stesso modulo dell'agenzia nella riga del pagamento IVAFE è presente la casella degli acconti versati in precedenza in RW6 campo 4, quindi deduco che sull'IVAFE ci siano acconti da pagare.
@@PaoloColetti Confermo Prof. per l'IVAFE c'è acconto, ma si può non versare o versare meno se si presume che l'anno successivo non c'è nulla o c'è meno da pagare, così come accade anche per l'IRPEF e le addizionali. Imposte sostitutive (12,50% e 26% per intenderci) niente acconto. Il quadro RM oltre ai redditi di capitali di fonte estera, accoglie altri redditi come per esempio quelli soggetti a tassazione separata (es. arretrati, somme rimborsate per oneri dedotti in anni precedenti ecc.) per i quali l'Amministrazione Finanziaria liquida direttamente, ma i discendenti del Marchese del Grillo su queste somme vogliono un acconto del 20%. L'acconto del quadro RM si riferisce a tale tipologia di reddito (RM sezione VI e XII)
Grazie mille!
Io ho sempre paura a non pagare l'acconto completo, un anno non lo pagai, poi sono stato a debito di qualche euro e sono stato sanzionato su TUTTO l'acconto!
Uno dei canali migliori di RUclips Italia.
Prof, lei è super simpatico, oltre a essere preparato e molto chiaro nelle spiegazioni.
Da quando la seguo vedo solo ads di BBVA, Banca Sella e simili 😂
Non scrivo sovente, anche se seguo con interesse le sue pubblicazioni. Essendo quasi a fine corso, ci tengo a ringraziarti prof. Il miglior corso su youtube su questi argomenti!
grazie Matteo!
Questo crossover barbero-coletti molto apprezzato
Quando ti ascolto oltre che a “capire “mi diverto
Bravo
Grande Tobin, Grazie Prof!!!!!
Grazie mille per i consigli utilissimi ❤
Buona domenica e Grazie, @Prof!
Definitivo, chiaro.... Bravissimo Paolo!
Bravo, veramente bello il modo di spiegare ,grazie😊😊
Buongiorno Dottore, sempre un piacere seguirla❤
Video interessantissimo e davvero ben fatto. Grazie e complimenti per la chiarezza espositiva.
Bravissimo. Buona domenica!
Finalmente un chiarimento sulla bislacca Tobin tax, grazie Prof.
Grazie mille!!
Grande Prof! da vecchio investitore un po' annoiato, ho riscoperto l'interesse con i tuoi video
complimenti e avanti così!!
Grazie mille prof. Coletti: come sempre, la sua lezione è stata esaustiva, chiarissima e arguta. 👏👏👏
Grazie Professore per il video, stasera veramente elegante...ancora più un piacere seguirla ❤😂🎉
Grandissimo prof. mi fa appassionare alla finanza
Excellent job 👍
Sempre più elegante.. Top...
sta notte sognerò Tobin, grazie prof!
Di sto video ne avevo proprio bisogno, ho preso appunti. Veramente fondamentale. Finalmente ho chiaro tutta sta differenziazione complicata che i vari articoli online non mi hanno mai chiarito. Grazie per il lavoro!
Grazie della lezione, utilissima come sempre! ... rinnovo la 'richiesta' di un video-glossario per familiarizzare con i termini tecnici finanziari utilizzati ;-)
Domenica = video Educati e Finanziati del Prof
Grande🎉
Prof sempre top
Non appena finirà (spero il più tardi possibile) il suo corso, me ne farò latore con mio figlio di 14 anni. Magari semplificando ma di sicuro, se troviamo tempo oltre i compiti del liceo, ne faremo tesoro per partire con una minima (perché la semplifico) formazione finanziaria di base
alla fine se guardi quello che studia, in particolare di matematica, è molto più difficile di questo corso!!!
Grazie Prof
Grande prof per la prima volta ho riso con un video che parlava di tasse 😂
Oltre alla solita intro "Ti Piacerebbe ... Vero?", ho scoperto un'altra frase ricorrente nei video di Paolo: "astenersi pignolazzi!!!" 😀
Esattamente
L obiettivo del corso è essenzialmente quello di formare nuovi pignolazzi
Prof complimenti per il video, perché pur avendo visto tutti i suoi video passati sulle tasse, molte cose mi erano sfuggite e qui sono riassunte e organizzate. Così elegante è pronto per sposarsi e aprire 5 conti cointestati.
ah ha ha ha ha! Presso LO STESSO intermediario!
Grazie
Per ora miglior corso fatto sugli investimenti... Anche se un po' caro 😂
Commento tattico
Grande Paolo! C’e un ulteriore clamoroso vantaggio fiscale del regime dichiarativo: tutte le imposte che scaturiscono dalla compilazione dei quadri RW, RM ed RL in un determinato esercizio sono compensabili con eventuali crediti di imposta IRPEF.
vero! Difatti oltre 20 anni fa feci un anno di dichiarativo proprio per questo, però ora che i rimborsi sono veloci e col 730 istantanei poco cambia (per chi ha il 730)
Se ci si rivolge ad acli o sportelli per la compilazione del 730 non dovrebbero esserci problemi anche col dichiarativo giusto? Chiedo perché ho aperto degli investimenti su trade republic e vorrei tranquillizzarmi😂
Grazie intanto per i tuoi video
La cit. di Boris con l'accento di Mr.Rip è un'opera neorealista astratta
quella citazione l'ho imparata da lui!
Chiaro ed utilissimo come sempre! La questione delle minus/plus valenze non mi convince ancora tantissimo nonostante tutti i video in cui vengono trattate. Esempio: ho 1k di minus che mi scadono il 31 dicembre di quest'anno ma non ho reale bisogno di disinvestire; vendo 2k di un asset in positivo (che avevo acquistato a 1k) per compensare esattamente la minus e poi, visto che non mi servono quei soldi, li reinvesto. Alla fine ho "consumato" le minus ma ho in mano esattamente quello che avevo prima della trafila con l'unica differenza che ho pagato commissioni in vendita e acquisto. Magari mi sfugge qualcosa ma mi sembra che la compensazione sia utile solo in quei casi in cui uno e' obbligato a vendere in perdita (ad esempio causa spesa improvvisa non prevedibile) o se vuole (per qualche ragione masochistica) disinvestire da un asset in positivo. Mi sta sfuggendo qualcosa di ovvio?
La differenza è che quando venderai quell'asset avrai un prezzo di carico molto più alto e quindi pagherai meno tasse.
@@PaoloColetti, ottimo punto! Grazie
Grazie Prof, chiarissimo come al solito. Speriamo che con la nuova legge sulla tassazione degli strumenti finanziarie nell'accorpamento non sia anche incluso un aumentino sopra il 26%, con la legge di bilancio 2023 fatta a debito lo temo molto. Incrociamo le dita.
Non è previsto, ma quando si accorgeranno che ridurrà il gettito secondo me o non la fanno o mettono un 27...28....
Mannaggia lo temo anch'io , c'è solo da sperare che ripropongano un bell'affrancamento (magari fatto meglio per le azioni , visto che con quelle non ha aderito praticamente nessuno). Grazie e buona giornata Prof !@@PaoloColetti
@@PaoloColettiIn realtà secondo la bozza di decreto in mano all commissione ministeriale, sembra proprio si siano accorti del mancato gettito: con il nuovo sistema sarebbe consentito l'utilizzo delle minus eccedenti le plus solo da una percentuale di redditi da capitale (ad es. 50%), mentre il resto (l'altro 50%) rimarrebbe oggetto di tassazione. Mentre per gli attuali redditi da capitale la compensazione sarebbe solo il 30% dell'eccedenza delle minus. Rimarrebbe inoltre l'incompensabilità con i redditi da criptoattività. Ricordiamo che storicamente ogni "Decreto Semplificazione" non ha fatto che complicare e peggiorare le cose...
Una strategia di ottimizzazione potrebbe essere
- faccio le mie plusvalenze nell'anno fiscale (es. dividendi o vendita di etf/azioni)
- a fine dicembre vendo ciò che ho in minus e se l'investimento è nell'ottica del lungo periodo ricompro l'anno dopo
Es. ETF Pignolazzo comprato a 10 nel 202x, lo rivendo a dicembre 24 a 8, faccio la minus di 2 e ricompro a gennaio 25 alla cifra a cui è quotato
Rinnovo i complimenti per la spiegazione puntuale ed esaustiva. Sicuro di non chiamarsi: Prof. Paolo, AlessandroBarbero Coletti? 😊
Ottimo, grazie per il video. Avrei però anche accennato alla possibilità di compensare le minusvalenze con i certificate le cui cedole possono essere utilizzate a tale scopo. Nel mio caso mi sono creato un paniere di certificate con cedole mensili che mi consentono, nel caso avessi la necessità di vendere titoli malauguratamente in perdita, di compensare ogni mese.
è il corso base base base ed è VIETATO comprare certificati, anche solo per le minusvalenze.
In un video programmato per il 28/11 mostrerò come sia DIFFICILE stimare se il prezzo è sensato o fuori.
Eccoci
Ahhh 🎶
e se poi Paolo non streamma piùùù 🎶
Non è più domenica 🎶
Buonasera Prof. Coletti, grazie per i suoi video, interessantissimi e divertenti. Al minuto 30 si dice che il rateo di obbligazioni a tasso variabile legate all'euribor generano reddito diverso. Però nei CCT, che io sappia, il rateo è reddito di capitale (anche perchè il tasso è già noto all'inizio del periodo). Si riferiva ad altre obbligazioni? Grazie
Comunque altra critica alla Tobin Tax, ti viene applicata nella misura del 0.01%, irrisoria, però è buggata la norma dice che non è dovuta sotto i 500 mln di capitalizzazione, ma ti viene applicata lo stesso, se tramite calcoli astrusi risulta che tale acquisto è avvenuto sì quando il mkt capit. era inferiore a 500, ma non in media annuale no. Poi ci lamentiamo se non acquistiamo azioni italiane.
Non so se qualche pignolazzo ha già chiarito, in caso contrario lo faccio io. Aumento da 2 a 4 per mille IVAFE su conti esteri, solo se detenuti in paesi black list con regime fiscale agevolato (tra cui incredibilmente non risulta la Svizzera)
Ciao Paolo, video incredibile come sempre. Volevo chiederti se anche fare un trasferimento titoli da un intermediario tedesco ad un altro tedesco sia gratuito se sono residente in Italia. Grazie mille in anticipo.
Ps. mi dispiace il corso stia terminando, spero ne farai un altro per livello intermedio e poi magari per livello più alto
Non penso che in Germania ci sia l'obbligo del trasferimento gratuito come in Italia (messo perché prima era 25 euro ogni titolo!!!), quindi dipenderà dagli intermediari
un particolare importante sul tributo del 2 x mille conto titoli (imposta bollo): la tassa deve essere calcolata sull'effettivo periodo di possesso dei titoli e non sul periodo di rendicontazione (trimestrale o altro)... grazie di tutto, ciao.
Non sono d'accordo, a meno che non sia cambiata recentemente è un'imposta di bollo sull'estratto conto titoli ed è calcolata esattamente sul valore che appare sull'estratto conto
Prof non ci abbandonare dopo questo video, cosa farò la domenica mattina senza le tue lezioni.
prossimo ci sarà ancora, poi non so
Educati e finanziati livello medio... Questa volta 1777€
Partirà il corso "Maleducati e pezzenti!" 😀
hmmmm.... è un'idea!!!
Bel video, come sempre! Quando uscirà questa bellissima legge di un unico mega calderone delle plusvalenze? :D
Sarebbe fantastico!
Al momento non solo non c'è traccia, ma c'è chi sta proponendo pastrocchi osceni per non far compensare tutto
@@PaoloColetti sigh... mi sembrava strano infatti che questo governo riuscisse a fare qualcosa di sensato e logico
Io attendo il video più atteso dell’anno, il TER degli ETF
eh, i vassalli hanno trovato lavoro purtroppo.
domanda: ma sugli ETF o un Fondo su quale documento vedo il regime di tassazione sul capital Gain al 26% o al 12,5% oppure misto? sul Kid nn c'è scritto....
grz in anticipo
👍
Buongiorno, un accenno su i certificati ci stava , in quanto essendo efficaci fiscalmente ( redditi diversi ) si possono utilizzare oltre x compensare immediatamente minus ed anche per posticipare in avanti ( vedi maxcoupon) . Comunque ottimo video .
Saluti
Vietatissimi a chi ha bisogno di un corso base base base. Per voi esigenti ho appena registrato un video su come analizzarli (ma preannuncio che sono molto critico) che andrà in onda forse il 28
Prof. Io opero con degiro....ho venduto degli etf in guadagno quindi ho delle plus....per pagare il 26% di tasse è abbastanza fare il 730 o devo fare anche il modello unico?
Vedo che qualcuno ha aperto degiro senza informarsi sulle incombenze fiscali 😆
Modello RedditiPF. Però per chi fa il 730 c'è una procedura per aggiungere i soli quadri finanziari, procedura che è facile e il 730 lo fai online da solo, diventa più fumosa e te lo fai fare
Grande Paolo! Ennesima perla! Ma le norme fiscali sono da psicopatici solo da noi o anche negli altri paesi?
non ne ho idea :-(
Professore la ringrazio per questo video! Ho un dubbio sul calcolo del 26% in caso di vendita in positivo di un etf e l'inclusione delle commissioni.
Se compro un etf a 100, pagando 5 di commissioni e lo vendo poi a 150 pagando altri 5 di commissioni, a conti fatti dopo tutto quanto mi resta? Grazie.
Se ho capito bene, la plusvalenza è 150-100-10 quindi 40 e su questo si paga il 26% cioè 10,4
Alla fine avrò 100 iniziale - 10 di commissioni + (40-10,4) o sbaglio qualcosa? Grazie ancora.
Salve prof! Ma alla fine questa riforma di cui parla nel video c’è stata o no?
Buongiorno prof sarebbe utile (se non già pubblicato) un raffronto tra regime gestito (fondi pensione e gestioni patrimoniali) che consente compensazione delle minus anche tra oicr (a costo di tassare il maturato anziché il realizzato) e regime amministrato (col quale invece appunto tra ETF non si compensa ma almeno si pagano le tasse solo quando si vende). Nella mia teoria (che però non riesco a dimostrare con excel) in un mercato con "sufficienti" oscillazioni laterali e strumenti decorrelati in portafoglio, essere tassati sul maturando e contemporaneamente vedersi i redditi da capitale compensati tra loro, non é affatto penalizzante rispetto a " tenere investite" le tasse come succede nel regime amministrato. Se poi terminerà la distinzione oscena tra redditi da capitale e diversi, questo raffronto avrà poco senso. Grazie e complimenti
non l'ho mai fatta per due motivi:
- c'è una legge che obbliga il governo entro 1 anno e mezzo a mettere la parola fine al reddito da capitale e rendere tutto compensabile (che poi lo facciano....)
- solitamente il gestito ha costi così grossi che si mangiano tutto il vantaggio. Considera che con l'amministrato IN TEORIA quasi mai dovresti vendere strumenti in perdita e quindi non dovresti quasi mai perdere le minus e che alla peggio perdi lo sconto fiscale del 26% sui guadagni. Se sono 7% perdi meno del 2%... (ma proprio nel caso PESSIMO che vuol dire che hai venduto in perdita e poi in attivo) che è quello che spesso viene chiesto per una gestione
Altra domanda se chiedo il trasferimento da un conto titoli all'altro pago questa operazione?
Quindi per pagare tutte le imposte tra cui quella di bollo se ho solo un contro trading devo avere su di esso anche della liquidità oltre al capitale investito?
Complimenti per la spiegazione, professionale ed allo stesso tempo semplice. Ma la spiegazione mi ha fatto sorgere qualche domanda: 1) per le cedole/dividendi di Bond/Equity sottostanti agli Etf/Fondi viene effettuata la tassazione con l'incasso ? 2) Se vengono incassati dividendi di Equity estere sottostanti a Etf/Fondi negoziati alla Borsa italiana si subisce la doppia tassazione ?
1. sì
2. quando le incassa l'emittente vengono tassati all'estero, FORSE l'emittente riesce ad ottenere un rimborso, poi se è a distribuzione viene tassato nuovamente a te
Potresti fare un video sui nuovi buoni postali futuro? Non sono molto chiari
Ho maturato la scelta di fare un bond ladder (per mio papà neo pensionato) : su 100k ha senso acquistare i titoli (direi almeno 10) in questi giorni oppure attendere gennaio (lasciando però i soldi fermi su cc) per scampare il bollo titoli (200€)? Tenga presente che acquisterei con Fineco a 19€ a botta
Considera quanto ci rimetti di interessi. Facendo un rapido conto mentre guardo una partita di pallavolo... Se hai il bollo annullarla, conviene fino a 365*0.2/rendimento giorni prima di San Silvestro, dove rendimento è il rendimento netto dell'obbligazione, cioè 3.5 ad esempio
Ciao Paolo, qualche tempo fa ho comprato il seguente ETF invesco phisical gold etc, se lo vendo devo dichiarare sul 730 in quanto non ucits, grazie e complimenti.
non è un etf ma un etc, non serve che sia UCITS e per altro usa pure le minusvalenze se lo vendi in guadagno. Top.
Prof, un giorno potrà fare degli esempi pratici di compensazione minus plus? In particolare, per compensare minus derivanti da azioni con plus derivanti da Btp. In tal caso c’è un fattore correttivo da tenere presente e non è facile prevedere quante minus da azione servano per compensare esattamente un tot di plus che arriveranno a scadenza del Btp.
Ho in mente un video dedicato, ma non in questa serie bensì un video generale del canale, tutto sulla compensazione
Grazie prof, avevo una domanda, i conti deposito sono a regime amministrato? Oppure gli interessi li dobbiamo dichiarare a fine anno? Per gli investimenti azionari e obbligazionari a quanto ho capito basta un broker apposito tipo directa ma per i conti deposito?
Etc su Bitcoin e via la paura, prof!!
Quindi la minusvalenza dell'ETF si può utilizzare su altri prodotti che vendo in attivo?
I dividendi degli etf azionari americani (con azioni di aziende americane) a distribuzione sono tassati doppiamente dunque? Anche se comprati su borsa italiana? Per questo prediligi quelli add accumulo? Video utilissimi, grazie e un saluto!
Anche l'accumulo è alla fine tassato doppiamente, perché comunque paghi tasse quando vendi. Il vantaggio è che se vendi senza guadagno non ne paghi (mentre con la distribuzione paghi) e cmq paghi dopo
Ma alla fine è stata approvata la legge che permette di compensare le plusvalenze da etf con le minus ?
Domanda : ho ricevuto la "cedola" Di un certificate, e mi è stata pagata al lordo (regime amministrato) nonostante le cedole delle obbligazioni mi sn sempre state pagate al netto. A quanto pare si tratta di redditi diversi. Non avendo minusvalenze devo aspettarmi l'addebito del 26% a fine anno? Grazie.
Ah! Effettivamente a me la banca quando si tratta di reddito diverso mi addebita la tassa qualche tempo dopo, ma NON a fine anno. Ignoro cosa faccia la tua.
Ti piacerebbe vero il nuovo conto PIR di Direct... Ah no
ah ha ha ha, martedì. Lo devo registrare domani perché voglio i mercati aperti.
Salve prof. Mi scusi se mi sono perso qualcosa nelle puntate precedenti, ma come mai arrivati alla puntata 16 ha deciso di non accennare ancora ai fondi pensioni? Proprio perché si tratta di un corso “base,base,base” ☺️
Esattamente. E perché non ho trovato un argomento dove infilarli :-(
Potrei fare un video riassuntivo sull'argomento pensionistico, ma molto superficiale perché è un argomento con mille rivoli di discussione.
@@PaoloColettiLo inserirei, tra molte virgolette, possiamo dire che é l’unico investimento che ti garantisce un ritorno annuo del 20-30%. Chi sa come funzionano ovviamente sa a cosa mi riferisco, poi certo che il discorso va spiegato bene
@@PaoloColetti Potrebbe essere un quinto pilastro? Di fatto si dissocia dai quattro visti precedentemente ed è molto vicino ad uno dei pilastri svizzeri...
Probabilmente la lezione numero 15, probabilmente l'ultima, sarà una spiegazione BASE BASE sui fondi pensione
se con directa acquisto azioni nel mercato nyse, la tassazione del dividendo e della eventuale plusvalenza la fa direttamente directa oppure bisogna fare qualcosa in fase di dichiarazione dei redditi 730? grazie
Tutto Directa
Contenuti sempre top Paolo
Domanda:.
Come compenso una minusvalenza fatta con intermediario estero, dunque in regime dichiarativo , con una plusvalenza fatta con intermediario italiano , dunque amministrato(es. cedola btp)?
Te la pigli in saccoccia!
L'unica è NON VENDERE e passare, almeno per un anno, in regime dichiarativo anche con l'intermediario italiano.
Interessante video. IVAFE: nel 2021 pago tassa su 2000 €, nel 2022 aggiungo all'investimento dello stesso asset 1000 €, quindi adesso sono 3000, domanda: la tassa riferita al 2022 sarà solo su 1000 euro oppure su 3000? Grazie per tutti gli interessantissimi video 😊
Buongiorno Prof Coletti, nel caso in cui dovessi avere sullo stesso broker estero una parte di denaro investito e una parte in liquidità, andrei a pagare di tasse l'ivafe al 2 per mille sul saldo investito e l'imposta di bollo sulla liquidità (se superiore a 5000€) oppure l'ivafe, se superiore a 34,20€, "sostituisce" l'imposta di bollo, che quindi non è dovuta? Grazie
Come vada pagata la tassa sulla liquidità presso un intermediario estero che non sia una banca è uno dei grandi segreti della fiscalità italiana. Le istruzioni sono farraginose e parzialmente contraddittorie. Ci sono persone che dicono che non paghi nulla difatti la liquidità sugli intermediari italiani non è soggetta a imposta di bollo), Ci sono persone che dicono che paghi allo 0,2% come gli investimenti e ci sono persone che dicono che la paghi come un conto corrente. Sicuramente non le paghi tutte e due
Domanda sulle commissioni Directa: perché su etf Cina sono molto più altre che su un etf globale? E nella app le commissioni in generale v ngoni calcolato nei gain/loss o no?
Grazie professore!! Solo un appunto Ferrari ha la sede legale in Italia. È Stellantis che l'ha in Olanda
Mi riferivo a quella quotata: it.wikipedia.org/wiki/Ferrari_N.V. che ha sede legale in Olanda
Per ottimizzare gli investimenti, dopo aver fruito di questo magnifico corso, gradirei dichiararmi insoddisfatto e chiedere il rimborso dei 777 euro. Dove posso trovare il modulo da compilare? Grande prof. Grazie.
Sono già scappato con la graaaana
Le minusvalenze degli etf si comprensano con plusvalenze e cedole dei certificates?
yes!
Prof.un chiarimento, invece che vendere, se compro un obbligazione a 90 e la porto a scadenza, quindi rimborso 100, sul quel 10%, avendo uno zainetto fiscale con minusvalenze, non avviene la tassazione ma viene compensato giusto? Grazie
Se era stata emessa a 100 o quasi, sì. Altrimenti entro nel giro delle assurdità della tassazione e auguri, c'è un video sulla tassazione delle zero coupon
33:05 Perché gli ETF hanno commissioni troppo basse
E diversificano tantissimo
Troppo scomodo per le banche 😅
Bellissimo video Paolo! mi hai aperto una domanda pero :) - sono rientrato dall estero in italia e ho un ancora porfolio di ETF no UCITS. ora se realizzo un eventuale capital gain questo si sommera al miomreddito quindi verra tassato come da Irpef? e se ho la tassazione agevolata da rientro dei cervelli cambia qualcosa?che complessita😂 - grazie
Esattamente.
Hmmmm... azzz..... temo che pure quello venga tassato con le stesse regole e quindi GRASSO CHE COLA!!! Ma per sicurezza totale dovresti andare da un commercialista che sia esperto di rendite finanziarie.
Lo sai che devi compilare RW per quegli etf e pagare IVAFE, veeeeeeeeeeero?
Grassisimo! se cosi fosse cheatto il sistema strappando una tassazione migliore del 26% standard, chiaro devo acconterami di un gain modesto. Nel frattempo sto replico lo stesso sistema etf EU compliance - Si mi è arrivato giusto ieri acconto IVAFE da pagare entro Nov..😅 Grazie mille!
Esilarante 😂😂
Number one come sempre❤. Ma una domanda: nel ribilanciamento di un portafoglio, in generale dico, se si realizzano delle plusvalenze, perché ad es. si comprano obbligazioni e si vendono azioni, tali plusvalenze vengono tassate lo stesso? Grazie cmq in anticipo 💪💯
Certamente. Solo se hai minus precedenti (o se sei una azienda) la puoi compensare e non pagare
@@PaoloColetti ❤️
Ciao Paolo, quando si apre un conto Directa si sottoscrive anche un modulo W-8BEN. Mi confermi che serve appunto per non pagare la doppia tassazione dei prodotti americani? Buon pomeriggio.
Sì, ma comunque la paghi sui dividendi delle azioni. Contento?
@@PaoloColetti No! 😅Pensavo servisse anche per quello
PAC a lungo termine (almeno 10 anni) su ETFs mi auspico di ottenere solo plusvalenze prima di vendere! Quindi mi becco il 26% di tassazione sui rendimenti senza scampo e non c'e alternativa per l'ottimizzazione fiscale! Corretto?
Il motivo per cui Directa mi inserisce nello zainetto fiscale come minusvalenze le commissioni su ETF, ma non quelle su azioni singoli o su titoli di stato è perché appunto gli ETF sono reddito da capitale?
O è un errore di Directa?
Sì, alcuni fanno così perché se poi gli etf li vendi in attivo quella non andrebbe considerata
Le minusvalenze presenti nello “zaino fiscale” dell’intermediario presso il quale sono state generate, valgono anche se si effettuassero successivamente delle plusvalenze tramite la vendita di titoli presso un altro istituto di credito? Grazie 🙏🏻
No
Salve Prof.
Qualche settimana fa ho aperto un conto su trade republic (devo ancora versare soldi), solo che adesso ho cambiato idea e preferirei aprire un conto a regime amministrato come Directa (visto che sono alla prima esperienza). Se lascio il conto TR aperto ma senza versare un euro devo comunque dichiararlo? Perché se lo chiudo non posso piu riaprirlo e magari in futuro potrebbe tornarmi utile.
Non serve dichiararlo se dentro Non hai mai avuto più di mezzo euro
Buongiorno prof.e grazie per le lezioni.
Il fenomeno dei conti esteri, quelli con l'app. intendo, è molto diffuso in Italia, nn ci abbandoni con le info per le dichiarazioni fiscali please ..😊
A questo proposito le chiedo una info, conto estero con liquidità ampiamente sotto i 5k ma con etf che con l'andare del tempo supereranno i 5k, l'ivafe la paga sempre sugli etf anche se sono sotto i 5k ma la liquidità posso lasciarla fuori dal pagamento dell'ivafe?
Grazie, buona domenica
hmmmm... ma è un CONTO CORRENTE o DEPOSITO BANCARIO oppure semplicemente la liquidità di un broker?
Nel primo caso la risposta è sì, lasciala fuori. Nel secondo caso è come una quartina di Nostradamus, ognuno lo interpreta come vuole, chi lascia sempre fuori, chi segue le regole dei cc e chi lo dichiara sempre come deposito estero e ci paga l'IVAFE come investimento.
Allora ho due casi, Revolut che è un conto corrente a tutti gli effetti e Trade Republic che mi sa' di deposito bancario in quanto adesso danno anche il 4% di interessi su liquidità
E' quel "bancario" che ti frega... non so se è una banca e non so se quei soldi sono poi da TR messi su una banca. Cmq TR ti fornisce i quadri fiscali e quindi lo scoprirai a suo tempo
Grazie mille Prof.! Complimenti per l'eleganza! Ma imposta perché imposta, o imposta al posto di tapparella, o in posta al posto di banca?😂😂😂
Taci che qualche giorno fa, DOPO 4 MESI, finalmente è arrivato il tecnico tapparelle ad aggiustarmene due.
@@PaoloColetti tempismo perfetto!
Sei proprio un grande, metti a disposizione così tant’è informazioni spiegate così bene senza chiedere nulla in cambio. Grazie!! Se facevi sto corso due anni fa evitavo di farmi vendere dall’ banca un fondo che mi costa il 3.5% annuo… e sta pure a -13%
Come niente in cambio? Non hai pagato i 777 euro?
L imposta di bollo si paga anche sui broker tipo directa?
Grande prof! Avrei una domanda: vista la possibilità di trasferire il capitale da un broker all'altro, potrei iniziare un PAC in regime dichiarativo, per poi spostarlo verso un broker in amministrato quando inizia la fase di prelievo? (così da far gestire a loro l'aspetto fiscale)
poi ti chiedono l'autocertificazione del prezzo medio di carico e tu muori a calcolarlo
@@PaoloColetti broker quali scalable o trade republic non offrono un report annuale con queste informazioni?
E le plus di un certificato di deposito vincolato tassato al 26% sono compensate dalle minus?
"certificato" solitamente compensa tutto, anche le sue cedole sono compensabili. Basta che non venga per qualche stanno motivo equiparato ad una obbligazione
Regime amministrato su Directa, su ETC invesco phisical gold devo dichiarare qualcosa nel 730 non essendo UCITS ?
Se non ricordo male il prof diceva che bisogna dichiarare solo gli ETF non UCITS, quindi gli ETC, ETN ETP no
Quindi in regime dichiarativo è possibile vendere e ricomprare un'azione in perdita per compensare una plusvalenza su un'altra azione già realizzata nello stesso anno, giusto?
esattamente, il vantaggio del regime dichiarativo.
Mi pare che la Tobin tax sia applicata anche a transazioni veloci da trader, alla esegui e cancella, per evitare speculazione
Se a fine giornata hai posizione nulla o negativa no, così avevo letto.