Passzív befektetés - Osztalék ABC
HTML-код
- Опубликовано: 24 июн 2020
- Amit az osztalékbefektetésről 15 perc alatt el lehet mondani azt megtettem:)
00:20 Mi az osztalék?
04:01 Miért trendi az osztalék?
05:12 a nagy osztalék biznisz
06:05 Mennyi az annyi? minimálisan elvárt osztalékhozam
10:10 Osztalék részvény info
12:02 Osztalék ETF
#bencebalázs#befektetés#tőzsde
Ajánlom figyelmedbe A Sikeres Kereskedő című bestseller könyvemet: bookline.hu/product/home.acti...
Érdekel a hosszú távú megtakarítás, befektetés, de nem tudod hogyan csináld?
Neked készítettem a Sikeres tőzsdei vagyonépítés videókurzusomat: akademia.portfolio.hu/kepzes/...
Itt találkozhatsz velem személyesen: trader.portfolio.hu/oktatas/ok...
Ha támogatni akarod a munkámat, vagy extra tartalmakra, befektetési ötletekre vagy kíváncsi, akkor gyere a Patreon oldalamra: www.patreon.com/user?u=11991644
ETF varázslista: www.xetra.com/xetra-en/instru...
ETf info: justetf.com
Osztalék info részvényekről:
www.morningstar.com/
seekingalpha.com
investing.com
www.dripinvesting.org/tools/t...
Ez a videó, most nagyon jól sikerült, azaz rengeteg hasznos információval szolgált. Köszönjük
Köszönöm!
Jó videó, egy ilyen ETF-es táblázatot már olyan rég óta keresek, köszi
irány a 20.000 feliratkozo 💪
Koszi Balazs a videokat. En most BTC-ba tettem a penzem. Jo lenne hallami toled egy aktualis osszefoglalot rola. Udv, Bela
Csak a Nyomda! :)
Pénznyomda?
Revolut kezdő portfólióm: LTC, AGNC, PEP, O, JPM, XOM, T. Majd meglátjuk! :)
@ 761360,- :)
Hello, tele van a net olyan oldalakkal, ahol mindent ki tudsz számoltatni. Pl: www.marketbeat.com/dividends/calculator/
Jó tervezgetést! :)
@ hali. Először is, nem tudsz minden hónapban befizetni a TBSZ-re 5 éven át, csak az 1. évben, ami a gyűjtőév (ez a 0-ik) . Utána 5 évig se ki, se be.
Másodszor: a Johnson&Johnson az 100 dollár felett jár, tehát 1 db-ot sem tudsz venni 10.000 forintból. Így nem havonta veszel, hanem amint összejön 1 db-ra való.
Ettől függetlenül minden évben nyithatsz TBSZ-t, minden hónapban tehetsz az éppen 0-ik évben lévő számlára pénzt, és lehet gyűjtögetni. Az más kérdés, hogy ha havi 10.000-t teszel csak be, akkor a költségek relatív magasak lesznek, mindenképpen valami ingyenes olyan bróker kell, ami nem számít fel fix díjat havonta. Sajnos pont most vásárolja fel az Erste a RandomCapitalt, ami tudtommal az egyetlen ilyen magyar bróker volt. De semmiképpen ne menjen el a kedved, el kell kezdeni befektetni.
Sziasztok! Azt szeretném megkérdezni, hogy a befektetési alapok, alapkezelők hogyan adóznak az osztalék után? Gondolom ha veszek egy amerikai részvényeket tartalmazó indexkövető ETF-et, akkor ott is levonják a 15% forrásadót az osztalékokból.
Az számít adózás szempontjából, hogy az alap az EU mely országában van bejegyezve, Írországban, Luxemburgban, Franciaországban, Németországban? A 15%-os amerikai levonás után az európai országok még terhelhetnek rá további adókat az alapkezelőre a kapott osztalékra accumulating ETF-eknél? És egy németországi accumulating alap, mely a DAX indexet követi szintén 26,5% levonást szenved el az osztalékokból?
Köszi a videót.. Nekem GE-m van mert arra számítok hogy jövőre emel az osztalékon..BT-t vettem a minap mert szerintem 3-5 éves távon nagy fantázia lehet a BT Group plc-ben mivel 0-ra vágta az osztalékot de 2 éven belül már 7 penny-t akar fizetni és folyamatosan növelni fogja az osztalékot plusz 300 pennyíről esett le 120 pennyre...nekem tetszik még az AT&T és az IBM is továbbá az AES áramszolgáltató is plusz a Garmin mert nincs adóssága...neked mi a véleményed ezekről Balázs?
@ szia, havi 10.000 Ft-on nem raknek reszvenybe hanem evente egyszer vennek 120.000 Ft-ert a hozamot ennek megfelelöen itt tudod kiszamolni könnyen es egyszerüen
www.thecalculator.co/finance/Future-Value-of-Annuity-Calculator-586.html#:~:text=Example%20of%20two%20calculations%20%20%20%20Period,%20%20%244%2C050.25%20%2043%20more%20rows%20
Én kezdő portfólióm :)
Abbv, t, syf, dfs, luv, jpm, ma, dis.
Vélemények?
Szia Balázs, köszi az újabb videót. Az Erste alkalmanként 5EUR-os osztalékjóváirási díjjal veszi le az osztalékot, át is mentem a KBC-hez. Két kérdésem lenne: az osztalék fizetésének napján csökken az árfolyam osztaléknyit? A Zwack árfolyamát nézve így tűnik nekem, vagy csak hirtelen kevésbé keresett és leesik az ára? A másik kérdés: REIT-nél meddig lehet elmenni az osztalékban szerinted? Köszi
Ha már nem kapsz osztalékot a részvény után, akkor jellemzően kevesebbet akarsz adni érte. A Zwack sajnos egy illikvid valami, ezért lehet ott más a játék. Minden Reit más eset, 5-6 %tök normál, 7% is...de önmagában az osztalékhozam az csak 1 infó, ez alapján én nem döntenék.
A szelvényvágás napját megelőző napon a tőzsdei kereskedés zárása után és mielőtt még a piac kinyitna ismét a szelvényvágás napján, minden nyitott határidős, vagy visszavonásig érvényes tőzsdei megbízás értéke automatikusan lecsökken az osztalék összegével.
Milyen furcsa ezt 2 év után nézni:) , most az állampapírok a menők, részvények meg a mumusok. Valószínűleg mostanában fognak akciosak lenni a részvények :)
Revolutnál kíváncsi leszek mennyit fognak le adóba az egyik gyógyszeripari oszatalékomnál.
Amúgy osztalékoknál a nasdaq oldalán szoktam informálódni elég jó kis információs táblákat alkalmaz részvényenként.
A Revolutnal csak USA reszvenyt vehetsz, a videoban emlitett 15%-ot veszik le belole.
Igen, 15%-ot von a revolut.
@@bencebalazs És az osztalék kifizetés revoluton azon a dátumon megvalósult, amelyik napra a kifizetést előre jelezték?
Ezt az excel tablat el lehet meg erni valahol?
Tisztelt Balàzs!
Màrcius òta követem a csatornàdat ès foglalkozom tőzsdei befektetèsekkel.
Amikor, mondtad, a szelvènyvàgàs napjàn a cègek megnèzik, kiknek, hàny rèszvènye van ès ùgy fizetnek, az tulajdonkèppen azt jelenti, hogy ha azon a nap màr van rèszvènyem, màsnap el is adhatom, ők akkor is fizteni fognak?
Bocsànat, ha tùl nyilvànvalò a kèrdès, ùjonc vagyok. :)
Vàlaszodat köszönöm.
Szia Balázs. Mit szólsz az SPH, GEO, ET, OXLC es az RC hez? En most ezeket vettem. Köszönöm
nagyon rizikós a portfóliód! beleestél a kezdő osztalék befektetők első hibájába, csak az osztalék %-os kifzetését nézed és semmi mást:
SPH - csökkenő revenue évek óta, őrült magas kifizetési ráta (400%), csökkenő tendencia szinte minden fronton az adósság pedig nő
GEO - szintén örült magas kifizetési ráta és hatalmas adósság
ET- szintén túl magas kifizetési ráta, de legalább nővekvő cég. ha túlélik az olaj válságot akkor talán jó lehet, de ez a piac alulról fog elkezdeni bedőlni és vannak sokkal nagyobb halak mint az ET
OXLC- végre egy részvény aminek 100% alatti a kifizetési rátája, de még mindig nagyon kockázatos és csökkenő tendencia
RC - 06.15.-én vágták meg az osztalék kifizetést 38%-al, ezzel szerintem el is mondtam mindent
Összesítve ha osztalék befektetésben gondolkozol hosszú távon és nem csak el akarsz verni X forintot akkor én a helyedben eladnék mindent kb. 0-ában, tanulnék még rengeteget erről a témáról és előről kezdeném. Az összes részvényed ultra rizikós, bármelyik pillantban vághatnak vagy akár meg is szüntethetik az osztalék kifizetést és ráadásul nem olyan cégekről beszélünk, mint a Disney, akiben bízni lehet, hogy mihamarabb visszatér az osztalék, hanem hatalmas adósságú, eleve rizikós piacokon játszó játékosokról.
A tanulás első lépésének ajánlom az összes céges mutatóval ismerkedést (P/E ratio, Revenue, Debt/Equity ratio, Payout ratio, Dividend yield, 3-5 dividend CAGR) illetve Seekingalpha.com-on elkezdeni olvasgatni azokról a részvényekről, amikkel szemezel.
Magyar szolgáltató (OTP), magyar részvények osztaléka (Telekom, Zwack), Tbsz számlán. Jól tudom hogy mindez teljes mértékben adómentes? Köszönöm
A videóban is mondtam, igen😃
Szia Balázs. Jó a video! Lenne egy kérdésem, az OTP banknál a Xetra rendszeren keresztül vett Amerikai részvények osztaléka után mennyit adózok? Előre is köszi a választ. Üdv
Ha a német tőzsdén veszed az amcsi részvényt akkor 26 3% adót vonnak.
@@bencebalazs Nem arról volt szó, hogy 15%?
@@alakeli amcsi, magyar 15, német 26,3. Amerikaiak levonak 15%-ot a felette lévő részt a németek.
@@bencebalazs köszönöm.
@@bencebalazs Tehát az összes német tőzsdén vett amcsi papírokat érdemes eladni, és megvenni usa-ban?
Kíváncsi lennék az ADR, ADS részvények osztalékadózására is. Ha magyarként veszek a londoni tőzsdén, amerikai letétkezelő által kibocsátott OGZD részvényt, mely 2 db Gazprom részvényt tartalmaz, akkor hány országban merülnek fel adózási költségek levonások?
- Az én elképzelésem az, hogy Oroszország levon 15% forrásadót az osztalék után, aztán az amerikai bank is levon néhány százalékot az osztalékból, de Amerikában, Angliában nem terhelnek rá adót. És mivel a londoni tőzsdén kereskednek vele, így Magyarországon sem merül fel SZOCHO fizetési kötelezettség. Helyes az elképzelésem?
Kedves Balázs, az amerikai tőzsdén kereskedett CEF-ekről van véleményed? Nyilván magasabbak a költségei , mint az etf-eknek, de osztalekvisszaforgatassal egy részük minden időtávon veri az sp500-at (pl BST, ADX, CSQ), normál részvényként adózik, stb. Talán egy videót is megérne a téma, válaszod előre is köszönöm
Én nem vennék belőlük. 1%az eves dijuk, kicsit aktívabnan kezelt alap, hosszú távon alul múlja az indexet. A bst-t nasdaq indexszel kéne osszevetni, mert tech részvényekkel van tele, akkor már nem messze nem biztos hogy a zárt alap nyer.
@@bencebalazsköszönöm Balázs! Azért csak megpróbálom, mert osztalék újra befektetéssel 2015. 01.01-től tegnapig az évesített hozamok: spy 6,9%, qqq 17%, bst 22% (portfoliovisualizer. com) . Tudom a múlt nem garantálja a jövőt, de úgy tűnik ezek a fiúk megdolgoznak a pénzükért. A többi említett alap nem jobb, mint a nasdaq, de jutalék után is jobbak öt év alatt, mint az sp500.
Gratulálok a videóidhoz, könyvedhez, mind a tartalom, mind a stílus 5 csillag!
BTC hozamom (marciusi vasarlassal) >50%. Persze ez nagy volatilitasnal lehet csak megugrani, ami a COVID-nak koszonhetoen megvolt.
Szia Balázs. Nem találtam pontos infót, talán te tudsz segíteni. Ha jól értem azok kapnak osztalékot akik az ex-dividend date-en birtokolják a részvényt. De pontosan mikor? Előző nap záráskor kell megvennem és már reggel eladhatom, vagy pont hogy este kell nálam lennie záráskor? Válaszodat előre is köszönöm.
Ha aznap nyitáskor a tied, akkor kapsz, akkor is, ha eladod aznap.
Az ex dividend nap előtt kell megvenned min 1 nappal és másnap már el is adhatod. Persze akkor már az osztalék mértékével jó eséllyel olcsóbb lesz a részvény. Az mindegy, hogy reggel vagy este veszed, de a részvénnyel kell legalább 1-et aludnod:)
@@bencebalazs Köszönöm a választ.
@@pavolmoney Kösz
Szia Balázs! Akkor osztalék fizető etf-ket europában inkább az angol holand vagy a francia tőzsdén érdemesebb venni az adózás szempontjából?? Mivel a német adózás az nagyon magas.
Nem vagyok glabol adoszakerto, de van alacsonyabb osztalekadó az EU-ban mint a német. Drágább is. A kérdés ki melyik piachoz fér hozzá.
Szia Balázs!
Véleményed szerint a Telekom mit kezd az 5,2 milliárd forint értékben visszavásárolt részvényekkel, bevonja őket vagy majd újra piacra bocsássa?
Ezek a észvények megszűnnek majd létezni, nő ezáltal az 1 részvényre jutó profit. Ez jó a részvényeseknek. Jobb lett volna,, ha kifizetik osztalékba:)
@@bencebalazs de ha megszűnnek a cég által megvett saját részvények, akkor miért olvasni olyan híreket, hogy pl. OTP eladott saját részvényt X darabot Y átlagáron?
Pont tegnap vettem meg életem első részvényeit Trading212-n. AT&T, Exxon és Coca-Cola... Azt szeretném kérdezni, hogy ezen az oldalon hogy kell az adó dolgot intézni? Illetve ezen az appon hol tudom megnézni, melyik ETF mennyi osztalékot fizet? Mondtad ennek az appnak a tesztjénél, hogy mennyi a befektetési védelmi összeg. Ha csődbe menne a cég, hogy kapnám a befektetésemet? Előre is köszi, király videó lett.
Önbevallással bevalod az árfolyamnyereséged, (he lesz) éves szinten összesítve, mnb árfolyamon átváltva, 155 adó. Osztalékbana nettó öszegetkapod meg, de ha nem éred el amúgy a minimálbér 21szeresét jövedelemben, akkor még 17,5% szochót is kell rá fizetni, szintén önbevallással. Ezért jó, ha van TBSZ számla, de 212-n nincs. Ha becsődöl a cég az angol befektetővédelmi alapra számíthatsz, 85000 GBP erejéig.
@@bencebalazs 21x nettó adózott vagy a bruttó ... Egyéb jövedelem vagy az osztalékból elért? Köszii
@@bozz19821 ezt találtam a NAV oldalán: www.nav.gov.hu/nav/ado/szocialis_hozzajarulasi_ado/A_tozsdei_ertekpapir_20200401.html
Adófizetési felső határ
A szociális hozzájárulási adót addig kell fizetni, amíg a magánszemély összevont adóalapba tartozó jövedelme - például munkabére - és a következő, elkülönülten adózó jövedelmei[2],
a vállalkozásból kivont jövedelem,
az értékpapír-kölcsönzésből származó jövedelem,
az osztalék,
a vállalkozói osztalékalap,
az árfolyamnyereségből származó jövedelem,
a külföldi illetőségű előadóművész e tevékenységből származó jövedelme
a tárgyévben el nem érik az adófizetési felső határt. Ez a felső határ a minimálbér összegének huszonnégyszerese, 2019-ben 3 576 000 forint volt.
Jövedelem, a nettó bruttót nem tudom, google biztos megmondja:)
@@patek92 nem 24x hanem 21x
Szia! Azt látom hogy a Colgate július 17-re írja az ex-dividend dátumot és a fizetés napot augusztus 14-re. Az osztalék 2,44%. Szóval ha megveszem július 16--án, és augusztus 14--én kapok 2,44% osztalékot? Ha szerencsém lesz emelkedik az árfolyam augusztus végén és eladom mert csak az osztalék miatt vettem meg. Ezt lehet játszani?
www.nasdaq.com/market-activity/stocks/cl
Az amcsi részvények negyedévente fizetnek osztalekot, tehát csak a negyedét kapod meg.
@@bencebalazs Mindegyik amcsi? És az ex dividend date az egész évre vonatkozik úgyis?
@@aliengalaxy6096 ez cegenkent valtozo, ez csak a nagy tobbseg.
Csak Etf-et nem lehet venni az euban az amcsi tőzsdén ugye? Egyedi részvényt vehetek az Amcsi tőzsdén nem?
Igen, egyedi részvényt lehet.
Szia! Nekem egy olyan fura dolgot találtam ki, hogy keresek 5% fölötti osztalékfizető cégeket és előző nap este veszek részvényeket és az osztalék napján egyből eladom. Ez mennyire működhet? Másik kommentben már valaki kérdezte hogy pontosan mikor kell birtokolni a részvényt, de még nem világos 100%ban. Ha pl 16.án van ex-divided date akkor 15.en este veszem meg és 16. reggel eladom az jó, vagy 17. reggelig kell várnom?
A terv jó, de amikor már osztalék szelvény nélkül forog a részvény, akkor az osztalék mértékével kevesebbet adnak erta másnap, tehát a jutalekkal, osztalekadóval együtt biztosan sokat buksz rajta. Ki van az találva, nincsen ingyen ebed😃
@@bencebalazs fenébe 😅 köszi a választ 😀
@@csibe1999 őőőőő, ha 16-án szeretnéd, hogy tiéd legyen, akkor az azt megelőző 2 kereskedési nappal már meg kell venni. Tehát ha nincs a dologban hétvége, vagy szünnap, tőzsdeszünet, stb., akkor max. 14-én már nálad kell legyen.
Amerikai értékpapír esetében pl. ha 5% osztalékot fizetnek a papír után akkor ezt az 5%-ot megkapom 3 havonta, vagy évente hoz pl. 5%-ot és ezt kapom meg évente 4 alkalommal ?
Túl szép lenne negyedévente 5% nem😃. Négy szeletre vágják az éves osztalekot
Mi a véleményed erről? A tavaszi zuhanásban sok mélyponton lévő utazási cég részvényét vettem:
IAG, Lufthansa, Air France, Carnival, Norwegian Cruise, Melia Hotel, TUI, Delta, American Airlines, Easyjet, United Airlines, Boeing, Airbus.
Több mint bátor 😃
@@bencebalazs Ezenkívül is többnyire olyan cégeket néztem amelyeknél 50-70% zuhanás volt, tehát várható hogy pár év múlva akár 3-4x is lehet a haszon. Kb 30 fajtát, pont azért hogy egyensúlyozzák egymást.
de lehet venni amerikai etfet is...opcioval kell berántati magad és kész, minimális plussz költség (vagy akár semmi, vagy akár még fizetnek is érte:))
erről a témáról már voltak videók, nem?
Voltak, kb 1 éve, de más volt a megközelítés.
Hmm... mostmár csak egy nagyobb tőkét kellene valahogy felhalmoznom, kicsiben nem érdemes ebbe se belevágni.
ETF-eknek nem szoktak számolni osztalékhozamot?
Szoktak , becsült osztalékhozamot adni. Pl Bloomber-en van ilyen. Google: etf neve és bloomberg és ott lesz.
Találtam ezt, amint kerestem hogy hogyan lehet megnézni melyik cég mikor fizet:
elemzeskozpont.hu/ex-dividend-date
www.nasdaq.com/market-activity/dividends
Németekkel van kettős megállapodás, ami 15%adó-t von le, nem 26,3%.
Csak nekem rossz a végén a hang?
Csak pár szó maradt ki nem? Azt meg odairtam.
Befektetői szempontból mellékes lehet, de hazafias szempontból érdekes lehet számunkra, hogy mi történik a külföldi részvények osztaléka után külföldön levont forrásadóval? Például USA-ban 15%, Németországban 26,4%, Franciaországban 30% adót vonnak le a helyi tőzsdén vásárolt részvények osztaléka után. A KBC ismertetője alapján a 15%-nál nagyobb levonás esetén magyarországi személyek elvileg visszaigényelhetik a különbözetet a kifizető ország hatóságánál, de ez olyan macerás, költséges, hogy nem éri meg vele foglalkozni.
Ezzel kapcsolatban arra lennék kíváncsi, hogy a levont adókat a kifizető ország -ahonnan az osztalék származik- megtartja magának vagy mivel az osztalékjövedelmet magyarországi személy kapja, ezért az amerikai/német/francia... adóhatóság átutalja ezt a magyar adóhatóságnak. Rövidebben a kérdésem az lenne, hogy a külföldi részvény osztalékadója végül az adott külföldi ország költségvetését gyarapítja vagy a magyar költségvetést?
A kettős adózást kizáró egyezmények alapján 1szer adóztatnak. Az amerikai részvény 15 %-os osztaléka amerikában marad,, iskolák, korházak, f35-ös vadászgépek lesznek belőle. Ha mondjuk 25% lenne sz osztalék adója magarországon, akkor a 15% feletti rész itt maradna. Németeknél ugyan ez.
@@bencebalazs Köszönöm. És akkor fordítva is így működik? Ha egy németországi személy vesz a BÉT-en részvényt, akkor az osztalék után 15% folyik a magyar költségvetésbe, 11,4% (26,4% mínusz a már levont 15%) pedig a németországi központi költségvetésbe?
Ha viszont a német befektető a frankfurti tőzsdén veszi meg az OTP részvényt, akkor ott történik minden levonás és a magyar költségvetés semmit sem kap az osztalékból?
Ez esetben a külföldi tőzsdei bevezetések több tíz milliárd forint bevételkiesést okozhatnak a magyar államnak :(
Erről mi a véleményed? 57% osztalékot ír.
www.nasdaq.com/market-activity/stocks/wpg
Próbállak nézni, de a gesztikulálásod és a mimikád annyira hektikás, hogy már tényleg nagyon irritál. Valamint a mondanivalóid is egybe folynak.
Hát nekem nincsenek ilyen problémámim. Sőt, örülök, hogy nem annyira lapos a szöveg és így jobban tudok figyelni.
Az ilyen sport, én így beszélek, nyilván van akinek tetszik, van akinek nem. Sok olyan YT csatorna van, ahol jókat mond az ember, de idegesít a stílusa és én sem nézem:)
Most komolyan, egy ilyen témájú videót van aki nem csak hallgat, hanem néz is? :)
szia, keresd meg azt a pisztolyt, amit a fejedhez tettek, hogy nézd végig. lehet egy mondat, vagy ötlet amit mond, hasznos lehet neked. ha nem nem vesztettél semmit.
és van tisztelet is a világon