Lubberink en Nagel: "Burger moet zich zorgen maken over inflatie en belasting, niet over banken."
HTML-код
- Опубликовано: 22 июл 2024
- In deze aflevering gaat Paul Buitink in gesprek met Martien Lubberink, Professor Accounting en Capital, en voormalig ING Chief Risk Officer (CRO) Wilfred Nagel.
Klaas Knot van de Financial Stability Board (FSB) waarschuwt voor schokken in het financiële systeem, met name als gevolg van problemen in vastgoed. Paul vraagt aan Wilfred of hij die zorgen deelt, wat niet het geval is. Verder vraagt Paul of de Europese banken vergelijkbare risico’s lopen als de banken die zijn omgevallen in maart in Amerika. Hij verwacht van niet. De Amerikaanse banken hadden namelijk te maken met minder strenge regelgeving, waardoor er gekozen werd om risico’s minder goed af te dekken. Deze strengere regelgeving heeft er volgens Martien ook voor gezorgd dat de banken in Europa er beter voor staan dan in de crisis van 2007.
Paul vraagt zich af, of de huidige strenge regelgeving voor banken nodig is. En of dit er niet ongewenst toe leidt dat er alleen nog maar grote banken overblijven die “too big to fail” zijn. En er hierdoor een oligopolie ontstaat. Wilfred vertelt dat er naar zijn idee genoeg keuze is voor de consument en dat het nog steeds mogelijk is voor banken, bijvoorbeeld uit andere landen, om toe te treden tot de markt. Verder zegt hij dat het risico dat banken lopen, dat klanten hun geld bij de bank weg halen, niet is af te dekken. Hierdoor zal de overheid altijd een rol blijven spelen. Paul oppert dat het systeem anders kan worden ingericht en dat de geldscheppende macht bij banken wordt weggehaald. Wilfred en Martien geven aan dat dit niet nodig is, maar dat ze het prima vinden als het wordt geprobeerd “bring it on” aldus beiden. Wilfred sluit af door te zeggen dat burgers zich zorgen zouden moeten maken om inflatie en belasting, in plaats van om de veiligheid van banken.
Timestamps:
00:00 Intro
01:24 Problemen vastgoedmarkt?
05:47 Banken in VS ten opzichte van Europese banken
13:47 Renterisico banken
16:50 Risicoweging bij banken
23:37 Problemen in de Eurozone
27:09 Meer of minder regelgeving banken?
40:25 Situatie banken ten opzichte van kredietcrisis
56:32 outro
Overweegt u om goud en zilver aan te kopen?
Dat kan via de volgende website: bit.ly/3xxy4sY
Twitter:
@Hollandgold: / hollandgold
@paulbuitink: / paulbuitink
@jorisbeemsterb: / jorisbeemsterb1
@SvenKuijpers: / svenkuijpers
@Cetier1: / cetier1
@NagelWilfred / nagelwilfred
Let op: Holland Gold vindt het belangrijk dat iedereen vrijuit kan spreken. Wij willen u er graag op attenderen dat de uitspraken die worden gedaan door de geïnterviewde niet persé betekenen dat Holland Gold hier achter staat. Alle uitspraken zijn gedaan op persoonlijke titel door de geïnterviewde en dragen zo bij aan een breed, kleurrijk en voor de kijker interessant beeld van de onderwerpen. Zo willen en kunnen wij u een transparante bijdrage en een zo volledig mogelijk inzicht geven in de economische marktontwikkelingen. Al onze video’s zijn er enkel op gericht u te informeren. De informatie en data die we presenteren kunnen verouderd zijn bij het bekijken van onze video’s. Onze video’s zijn geen financieel advies. U alleen kunt bepalen hoe het beste uw vermogen kunt beleggen. U draagt zelf de risico’s van uw keuzes.
Bekijk onze website: www.hollandgold.nl
Wilt u aanwezig zijn bij ons volgende evenement?
Koop dan hier uw kaarten: www.hollandgold.nl/evenement2023/
Mooi gesprek op niveau…..🙏👌👍. Zeker voor herhaling vatbaar.
Hun out-of-box denken is minimaal. "bring it on"
Heel interessant gesprek. Goed bezig Paul. 👍
Scherp, direct, inhoudelijk paul. Top
Fractional Banking wordt hier even ''vergeten'' Bank leent uw geld minstens 30X uit........ U krijgt, zeg 2.0 % uw bank 30 X 4% of te wel 120% ...
Ik heb mijn regualar capital met swaps gehedged om mijn financial stability te garanderen. De risk van de asset kant heb ik afgedekt met de verkoop van obligaties op een gegeven stop-loss niveau. Om te zorgen dat dat niet mis gaat heb ik mijn rente risico met "sticky deposites" geleveraged. Dat is hoe je je asset kwaliteit managed, dan zit je altijd goed.
Mooi. En nu in het Nederlands.
De huizenprijzen stijgen weer, simpelweg, omdat de lonen nominaal gestegen zijn en de prijzen in de reële economie gestabiliseerd zijn, dus kan er meer geleend worden. De huizenprijzen volgen altijd de inflatie.
Naast de hypotheekrente namen ook de bouwkosten (inflatie) sterk toe. Dus nieuwbouw (en renovatie) is echt heel erg duur geworden in dat in een relatief korte tijd. Wonen in NL is en wordt dus erg kostbaar wat druk op andere consument-uitgaven zal geven. Uiteindelijk geldt altijd productie = consumptie & vs, wat dus de huidige economische richting aangeeft. Daarnaast heeft de overheid de komende jaren veel geld nodig wat weer tot een ander soort inflatie zal leiden.
Deze man slaat de plank alweer volledig mis. Vandaag in het Financieel Dagblad "Banken verliezen miljarden aan waarde na politieke handjeklap".
Banken krijgen veel te veel macht door invoering van de cbdc! Maar burgers hoeven zich niet druk te maken? Ik denk van wel.
Die gast van ING is een narcist.😢
Weet ik niet. Maar op de Zuidas komt het veel voor.
Volgens mij zijn dat ook zeer bewuste struisvogels
ivm waterbed discussie en de partij die het renterisico neemt, dit blijken dan pensioenfondsen te zijn. Er wordt niet gesproken over de impact daar, kan een drama betekenen? Then again, indien hold to maturity hoeven de verliezen niet genomen te worden.
Wat een clowns😂
Ze zijn de NL miljoenairs, geworden door hun loopbaan in monopoly banken. Daar wordt je dus heel gemakkelijk rijk- dichtbij de geldkraan ECB!
@@luutzennijdam7213ik ben erg benieuwd wat hun stelling mbt (satanische) ped@filie is😉.
@@rdh67dh Dat gaan ze ontkennen. Conspiracy!
Kan de video niet afspelen.
Op de telefoon!
Meneer Nagel
Zegt het goed op het einde meer zorgen maken om inflatie en hogere belasting dan om sparen.
Ik heb mijn regular capital met swaps gehedged om mijn financial stability te garanderen. De risk van de asset kant heb ik afgedekt met de verkoop van obligaties op een gegeven stop-loss niveau. Om te zorgen dat dat niet mis gaat heb ik mijn rente risico met "sticky deposites" geleveraged. Dat is hoe je je asset kwaliteit managed, dan zit je altijd goed
Hu 😮