[Podcast #48 ] Perdere con i btp?
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- Опубликовано: 28 июл 2024
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Perdere con i BTP è possibile, anche se lo Stato pagherà regolarmente i suoi debiti. I BTP, in breve, nascondono tre tipi di rischio che ogni investitore deve conoscere.
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5:55 Wow! Che belli quei vecchi contratti di BTP cartacei... sono troppo giovane per averli visti dal vivo, ma dico lo stesso... "Che nostalgia!!". :)
Complimenti x la spiegazione molto chiara
Ottimo come sempre grazie
chiaro e interessante
Non c'è investimento redditizio. Ma i risparmi vanno pur messi da qualche parte, no?
Tutto vero ma secondo me va comunque sottolineato che la Bce continuerà a comprare btp italiani almeno fino al marzo 2022 sostenendone la domanda e che i titoli di stato italiani godono di una tassazione di favore (12,5%) rispetto ad altre forme di investimento più speculative tipo azioni ecc(26%).
Il problema è che così facendo adesso compri BTP a prezzo d' oro e quando questo sostegno smetterà ti troverai BTP con valore nominale 100 che verranno prezzati 70.
L' ultimo "giro che ho fatto coi BTP trentennali è finito prima del covid. Compravo un trentennale a 3.25 lordo man mano che il valore di mercato scendeva (da 115 a 90) per poi rivenderlo dopo qualche anno a 120/125. Tutto perfetto se non fosse che la BCE ha cominciato a comprare i BTP e ha fatto salire il valore a 140 circa causando una bolla incredibile. Il risultato è che persone come mio padre sono tentati di comprarli perchè sentendo spread a 100 si sentono rassicurati (ma non sanno che il valore alto non è dato dai fondamentali dell' Italia ma dall' acquisto della BCE) e alla fine quando la BCE smetterà di sostenere i titoli di stato il loro valore tornerà a quello corretto (secondo me 90 ad essere ottimisti) e le persone si troveranno davanti alla scelta se vendere il titolo di stato in forte perdita oppure portarselo a scadenza con un tasso reale dell'1 o 2% quando il mercato corrente ti da il 3%. Ho fatto l' esempio di un BTP sul quale speculavo ma la regola purtroppo vale per tutti. Anche la recente emissione di BTP sta vendendo spazzatura a peso d' oro e ovviamente è indirizzato alle persone che così pagheranno col sangue quell' investimento.
Ma quale mercato ti dà il 3% garantito? Non esiste!
beh se la bce smetterà di comprare btp quest anno può essere che tra due o tre anni ricomincerà a comprarli.. quindi il problema non sussiste..
@@fabiomoretto8046 se ricordo bene ho scritto questo messaggio prima del rialzo dei tassi. Adesso anche i BTP ha senso comprarli con una rendita del 4% e oltre e anch' io potrei rientrare. Se va male ho un 4% e oltre per 15 anni, se va bene rivendo con un 30/40% di capital gain più le cedole maturate nel frattempo.
@@CantastorieStonato si sì certo, hai perfettamente ragione!
Ho fatto anch’io lo stesso ragionamento.
@@CantastorieStonato i rischi come li vedi?
Sempre al top
Grazie!!
Nonostante l'argomento non fosse di mio interesse, penso che non ci sia investimento peggiore che i BTP, ho ascoltato comunque con piacere il video di Giacomo, impeccabile e preciso. Non mi perdo un suo video. Mitico!
Dei BTPItalia che ne dici?
oggi e' una realtà avverata !!!
Grazie Giacomo!
Grazie a te!!
Ciao, grazie per condividere la tua conoscenza in modo cosi professionale. Vorrei chiedere un consiglio, io ho iniziato ad investire da poco, vivendo in thailandia sto comprando titoli thai value, scesi del 100% durante il 2019/2020, dovuti a 2 diverse crisi e ad oggi ancora non risaluti ma con P/E basso e buon rapporto asset/liability, guardando che nn siano business obsoleti. Puo essere una valida strategia?
@ Luca Sono lieto di aiutarti ad investire grazie ai servizi che trovi su SegretiBancari.com. Vieni a trovarci e scegli quello che fa per te. Grazie.
perche' consiglia di avere anche btp NON indicizzati all'inflazione?
Mi dice cosa ne pensa dei titoli di stato turchia espressi in dollari?
Concordo con quanto ha detto. In questi mesi ho ristrutturato il mio portafoglio e ho venduto i btp dopo la salita di Draghi al governo. A livello obbligazionario ho solo ETF tra corporate e inflation linked sia zona euro che mondo.
Hai corporate investment grade standard e governative legate all inflazione?
@@danielebasile3957 le do il ticker. XGIN lo preferisco a XEIN perché è globale.
Il btp a breve-media scadenza rispetto a un etf pari scadenza risente meno di un eventuale aumento dei tassi. Oltretutto considerati i governi demenziali prima di Draghi chi ha speculato su i btp (penso soprattutto ai primi BTPitalia) ha fatto uno dei migliori investimenti possibili.
Indubbiamente FINO AD OGGI i btp si sono apprezzati grazie ad un ribasso dei tassi, ma ultimamente la musica è cambiata.
@@segretibancarisi con tassi probabilmente in rialzo il btp lo porto a scadenza e incasso a 100...etf obbligazionario se vendo ci perdo
@@alessandrotorrini5021 Perdi anche con il BTP perché per tutta la durata del titolo rinunci agli interessi maggiori pagati dai titoli di nuova emissione.
Con questi rendimenti conviene un conto deposito .......
Peccato che i conti deposito siano altrettanto avari di rendimenti, nell'era dei tassi negativi.
@@segretibancari Giusto, peró almeno fino a 100.000 euro non rischi il capitale.
mi sa che più si va avanti , sarà difficile investire e guadagnare , ordine mondiale ....
Assolutamente no, a patto di sapere quello che si fa. Per questo c'è SegretiBancari.com che ti aiuta con i suoi servizi. Vieni a trovarci...
la ringrazio !!
Di nulla.