Investire in Obbligazioni - GUIDA COMPLETA sul Mercato Obbligazionario
HTML-код
- Опубликовано: 27 июл 2024
- Hai mai pensato a quanto potresti risparmiare sui tuoi investimenti? Richiedi l'analisi gratuita qui e scopri come ottimizzarli!
➡️➡️ ioinves.to/ptf-analisi-gratuita-
Entra nel Caveau di IoInvesto e scopri tutti i segreti sugli investimenti. 10 risorse gratuite ti aspettano
➡️➡️ ioinves.to/IoInvesto-Caveau-I...
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Prossimi video sugli investimenti da vedere?
1️⃣ • Come investire per ave...
2️⃣ • Come sfruttare al megl...
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Negli ultimi tempi si ricomincia a parlare di mercato obbligazionario.
Le obbligazioni sono state infatti un tabù della finanza personale negli ultimi 15 anni tanto che una intera generazione non ne ha quasi mai sentito parlare.
I tassi d'interesse dei bond, infatti, sono stati piatti rasenti dal 2008 circa, e le obbligazioni sono scomparse dal panorama degli investimenti.
Ma oggi con inflazione alle stelle e con il rialzo dei tassi d'interesse, i titoli di stato (btp o bund) stanno tornando in auge.
In questo video il nostro Consulente Finanziario Indipendente nonché amministratore delegato della IoInvesto SCF Danilo Zanni ci presenta un vero e proprio mini corso di educazione finanziaria sul mercato obbligazionario.
00:00 Introduzione
02:02 Struttura del video
04:05 Cos’è e come funziona un’obbligazione
16:06 4 rischi principali
19:07 Rischio di credito
24:32 Rischio duration
34:22 Rischio liquidità
37:30 Rischio cambio
40:00 Come eliminare il più grande rischio
42:55 Consiglio finale
47:15 Saluti finali
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Chi è IoInvesto SCF?
IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti finanziari indipendenti nata con l'obiettivo di aiutare i risparmiatori ad investire con successo i propri risparmi.
IoInvesto SCF è una società di consulenza finanziaria indipendente regolarmente iscritta all'albo delle società di consulenza finanziaria con delibera numero 1533 del 30/11/2020.
I numeri della IoInvesto SCF:
+65 consulenti finanziari indipendenti sul territorio
+1.100 clienti soddisfatti
+200 milioni di massa sotto consulenza
+3.000 analisi di portafogli
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
Restiamo in contatto
🔓Gruppo Facebook: ioinves.to/fb-investi-differente
📲Le nostre guide: ioinves.to/blog
📸 Seguici su Insta: ioinves.to/instagram
🎙️Podcast: ioinves.to/podcast
Iscriviti al canale per non perderti altri video come questo: www.youtube.com/@IoInvesto?su...
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
DISCLAIMER
Le informazioni contenute in questo video hanno solamente scopo informativo e di intrattenimento e sono rivolti ad un pubblico generico.
Tali contenuti NON DEVONO essere considerati come un invito all'investimento. Investire è un'attività rischiosa che può comportare la perdita del capitale. Prima di investire è sempre bene rivolgersi ad un consulente finanziario iscritto all'albo e ricevere una consulenza finanziaria su misura.
ioinves.to/ptf-analisi-gratuita-
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
#obbligazioni #investiredazero #consulenzafinanziaria #investireconsuccesso #investimenti #finanzapersonale #ioinvesto 
Развлечения
Ciao,
anche io mi aggiungo alla richiesta di un video sugli ETF obbligazionari che, da come ho capito, hanno un funzionamento tutto particolare rispetto alle obbligazioni singole (scadenze miste, riacquisto automatico da parte del gestore, ecc.)
Grazie
Tony
Ciao Tony. Sempre utili questi feedback, almeno sappiamo in tempo reale cosa desidera approfondire chi ci segue! Hai già utilizzato etf obbligazionari?
Mi accodo alle richieste, servirebbero dettagli sugli etf in obbligazioni, essendo che non portano le obbligazioni a scadenza e quindi 100 oggi non sono 100 domani
Buongiorno Pietro. Il funzionamento degli ETF obbligazionari è particolare e merita una trattazione tutta sua. La sua richiesta di approfondimento nasce da una necessità (ad esempio vuole esporsi sul mercato obbligazionario con un ETF)?
@@antoniofalangacfa7188 anche io ho finito il video chiedendomi questo. Comprare adesso obbligazioni mentre sono basse e con tassi di interesse alti sembra una ottima idea, dato che a scadenza tornano a prezzo pieno. Ma con gli ETF questo non accade, e mi sembra negare l'utilità stessa dell'investimento. Se comprassi BTP a 5 anni ora che son scesi, è perché voglio mantenerli fino a scadenza in modo da guadagnare sulla restituzione (in aggiunta all'interesse per gli anni rimanenti), e intascare la differenza, non (come se ho ben capito fanno gli etf) reinvestire quei soldi in nuove obbligazioni, che probabilmente scenderanno di prezzo anch'esse vista la (nuova) lunga durata. E se invece volevo investire a lungo termine, come difatti diventerebbe questo costante compra-scadi-ricompra di obbligazioni, allora avrei comprato ETF azionari e non questi.
Sbaglio?
@@36424567254 ragionamento in parte corretto. Investire in singole obbligazioni (ad esempio BTP) espone a rischio emittente, di credito e di aumento dei tassi. Esempio semplicistico: compro un BTP con un tasso del 3% e, a seguito di un aumento dei tassi, i nuovi BTP emessi rendono il 4%. In questo caso resto "bloccato" in uno strumento che rende meno della controparte a mercato. Con gli ETF questo non avviene per un meccanismo interno di turn over delle obbligazioni (mano a mano che passa il tempo vengono vendute le obbligazioni del fondo e comperate di nuove che, in caso di aumento di tassi, avranno potenzialmente rendimenti maggiori). Inoltre singole obbligazioni fanno venir meno il senso della diversificazione che con gli ETF è presente.
Sul discorso "lungo termine - ETF azionari", la risposta è dipende dagli obiettivi, da come è strutturato il portafoglio e da mille altri fattori. Di sicuro, questo è un discorso molto ampio che, come detto, merita qualche parola in più. Se volessi approfondirlo maggiormente trovi il mio recapito telefonico sul sito nella mia pagina dedicata: chiamami pure e approfondiamo meglio il tutto.
Visto tutto. Grazie.
Grazie Danilo per le ottime e chiare spiegazioni.
Sulle singole obbligazioni mi è tutto chiaro ma si fa fatica a capire il funzionamento degli etf obbligazionari.
Volendo per esempio acquistare delle obbligazioni sotto la pari penso sia impossibile farlo con gli etf. Sbaglio?
Grazie 1000 e ancora complimenti.
Finalmente riesco grazie a te ad unire sempre meglio i "puntini" sul tema obbligazioni! 👍
Salve Angelo, fa piacere vedere come i contenuti di Danilo vengano apprezzati. Speriamo possano sempre fornire nuovi spunti agli investitori. Nel caso specifico, che spunti ne ha tratto? Ha investito in obbligazioni precedentemente o ha intenzione di farlo in futuro?
Ottimo video, veramente utile grazie! Potresti fare un video su differenze nell'investimento tra ETF obbligazionari ed Obbligazioni?
Finalmente!!! Era ora, un bel video sulle obbligazioni!!! Grazie mille!!!
Se possibile vorrei chiedervi di approfondire il tema degli etf inflation linked, cioè se è vero che il loro rendimento è legato all'andamento dell'inflazione, quindi è fatta,il mio investimento è al sicuro dell'inflazione? E così facile combattere l'inflazione? Sono certo di no. Mi piacerebbe un approfondimento visto che il tema è attualissimo. Grazie e complimenti per tutto
Ottimo Danilo, fai sempre video interessanti e mai scontati. Una guida sulle obbligazioni proprio ci voleva.
Ma una bella guida su ETF obbligazionari, non dico che devi dire compra questo e quello, pero' una lista su cui poi una persona in base alle sue esigenze puo' scegliere 😀
Aggiungi anch'io il "voto" per un video su ETF obbligazionari! Anche una mini guida su come comprare a livello pratico queste obbligazioni sarebbe utile. Io ad ora investo in ETF su Degiro, ma per le obbligazioni, sia direttamente dall'emittente che su mercato secondario (anche US) non saprei dove iniziare.
grazie Danilo, tutto molto chiaro.
Tutto chiaro come sempre...fatico a capire a cosa serva la copertura sul cambio sugli strumenti obbligazionari, visto che costa tanto quanto il differenziale dei tassi tra le due valute..
Grazie Danilo
Video ottimo.
Grande Danilo, video eccellente.
Bravo, ottima spiegazione
Bravissimo 👏
Complimenti bravo 10 con lode già girato a tanti amici
Ottima lezione
Bravissimo Danilo, bellissimo video!
Gran bel video. Io sarei interessato a sapere come altri come funzionano gli etf obbligazionari. Grazie
Bel video. Magari, se ce ne sarà l'occasione, sarebbe interessante citare anche le obbligazioni senza scadenza
Grazie Danilo gran bel video....potresti x favore entrare più nello specifico sugli etf obbligazionari.....grazie mille ciao
Bel video ma ho una domanda.
Nel video si è detto che, a parità di rischio, i rendimenti delle obbligazioni sono gli stessi perché il mercato ha già prezzato i vari tassi e duration a seconda del tasso vigente.
Lasciando perdere le obbligazioni corporate che usano mille sotterfugi per presentare rendimenti apparentemente più alti (step up, collable, etc..) ma parlando esclusivamente di obbligazioni governative magari europee; se il discorso di prima è valido, allora un'obbligazione vale l'altra, uno deve guardare solo la scadenza (a parità di rischio).
Quindi quando si dice che la scelta delle obbligazioni è uno sbattimento e per questo i consulenti finanziari tendono a consigliare etf anziché proporre onerose consulenze per un portafoglio obbligazionario, è perché si valutano obbligazioni societarie?
Spero di essere stato chiaro nella domanda
Bravissimo Danilo. Bel video. Soprattutto sul concetto del portafoglio personalizzato di bond.
Grazie del feedback positivo Giacomo! Speriamo sempre di generare contenuti di qualità e che possano offrire validi spunti a chi ci segue!
Bravo! 👏
Necessità un video di approfondimento sulle obbligazioni indicizzate all’inflazione e all’euribor.
Bravo Danilo🙂
Bravissimo
Ottimo video . Mi metto anche io in coda per le richieste su video ETF obbligazionari. Grazie
Ottimo video,like!
Avevo sentito dire che alcuni ETF obbligazionari vendono le obbligazioni prima della scadenza in automatico per poter reinvestire prima il rendimento generato, è vero?
Se si come si fa a riconoscere un ETF che vende le obbligazioni prima della scadenza?
Secondo voi è un vantaggio o uno svantaggio?
La mia opinione personale: Alla fine se oggi abbiamo la possibilità di comprare un ETF obbligazionario che contiene obbligazioni che hanno abbassato il loro prezzo del 20-30% rispetto a 1 anno fa noi perderemmo a scadenza questo 20-30% di guadagno perché le obbligazioni verrebbero vendute prima nel caso in cui il prezzo sia rimasto sempre lo stesso di quando le abbiamo comprate o peggio sia sceso ancora di più, ovviamente nel caso il prezzo sia maggiore ha più che senso venderle prima della scadenza, sono un novellino nella finanza quindi potrei aver detto delle fesserie, che ne pensate?
Bellissimo video! Complimenti! io continuo a fare ancora confusione! Ma investire attualmente in un ETF Obbligazionario a lunga durata avrebbe senso nell attesa cmq di un abbassamento dei tassi di interesse e quindi un rialzo del prezzo del ETF per rivenderlo in un periodo medio? 2 -3 anni? Scusate se ho detto sciocchezze, correggete pure!
È sempre interessante scoltare spiegiazion così complete per comprendere la finanza strutturata
Bel video!
Come funzionano invece le obbligazioni convertibili ?? In che periodo storico è più conveniente acquistarle ?? Grazie
Per quanto riguarda il rischio di duration per un BTP indicizzato all'inflazione come ad esempio il BTP Italia di questi giorni, come si ragiona nel caso ti aumento dei tassi di interesse? Stando a quanto detto nel video dovrei essere felice e mantenere l'obbligazione, ma nella realtà ad un aumento di tassi di interesse in teoria dovrebbe scendere l'inflazione e quindi l l'interesse delle cedole dovrebbe diminuire. Quindi quello che non capisco è perché questo aumento dei tassi io investitore dovrei vederlo come una cosa positiva. Forse nel video si faceva riferimento a delle obbligazioni non indicizzate all'inflazione per le quali valgono altre riflessioni?
Grazie per qualsiasi chiarimento potrete darmi.
Sto approntando in questi giorni un portfolio ETF, mi accodo alle richieste di un video specifico su ETF obbligazionari. Grazie
dopo che ho studiato etc etc c'e' un tutorial di come funziona la videata dove investi . non riesco a capire come muoverti sulla videata
dove posso trovare i cds?
Ottimo video Danilo.
Anch'io ritengo che investigare un Etf obbligazionario per capirne la duration o le duration sarebbe super utile.
Buon agosto!!!
Oggi è una giornata molto negativa per i BTP, per quelli a lunga scadenza abbiamo toccato quasi un bel meno 3%, io sto pensando che ci stanno fottendo tutti i nostri risparmi, le parole servono a poco. Qui i fatti non sono belli
No Danilo, le agenzie di rating avevano conflitto d'interessi in quel periodo. Non si sono mosse troppo tardi come hai detto te. Le agenzie di rating prendevano i soldi per dare una tripla A.
Erano diventate negozi di rating😅
@@leonardolivieri3573 esatto
Dimmi un isin etf globale obbligazionario che merita
sempre bravo e competente ....traspare la passione sai anche trasmetterla nel campo finanziario...40 minuti spesi bene e minini per una guida......grazie
@Quartilla Benevent no, grazie
Salve Ivano. È sempre un piacere leggere i commenti di chi ci segue e trae beneficio dai contenuti che Danilo pubblica! Nel caso specifico, ha tratto considerazioni particolari? Ha obbligazioni e il video le ha fornito nuovi spunti?
Obbligazioni serie, World Bank, (con minimo 10k), perché non fate un video?
Ho aggiunto un mi piace perché lo meriti. Una sola cosa non ho capito quando fai l'esempio della duration. Se ho un BTP che rende 1% annuo e la successiva emissione è al 3% il mio Btp renderà sempre 1% o renderà il 3% per il periodo residuo? Grazie
Non mi torna una concetto, prendere il 10% dopo 4 anni più lo 0,5 ogni anno è come prendere il 3% ogni anno per quattro anni, verissimo, ma voi preferite prendere di stipendio 3 mila euro al mese tutti i mesi o 500 euro al mese per quattro mesi 10 mila euro dopo il quarto mese? non mi pare proprio la stessa cosa. Inoltre ogni anno posso investire le cedole maturate e metterle a rendita mentre nel secondo caso no. Il prezzo non dovrebbe scontare questo fatto? non dovrei avere un guadagno leggermente superiore al 12% a scadenza?
Necessito di un consiglio da voi che siete esperti: Mi ritrovo con 30K di BTP 37 0,95% e sono in perdita. La mia idea sarebbe di venderli anche se in perdita e acquistare la stessa quantità di BTP 72 che a questi prezzi hanno una cedola buona. Cosa ne pensate? Grazie in anticipo della risposta.
Assolutamente non vendere in perdita per dei BTP 72...
@@sd.br.9706 Grazie dell'ottimo suggerimento.
Visto anche l'ultimo crollo con nuovi minimi come faccio ad investire in obbligazioni. Ho un conto su degiro. Non conosco nessun etf ne come fare. Potete darmi qualche consiglio? Grazie
Ciao Elisabetta, se sei alle prime armi con gli investimenti, i consigli sono tanti. Frequentare seminari sugli investimenti, leggere libri sugli investimenti, seguire un corso di investimento oppure consultare un consulente finanziario indipendente. In descrizione trovi dei link utili.
@@IoInvesto Non sono alle prime armi. Ho un portafoglio azionario. Sono laureata in economia con magistrale in management. Solo non ho mai investito in obbligazioni. Ho chiesto uno strumento di investimento. Il nome di un ETF o come si fa sul pratico ad investire in obbligazioni.
Ciao Elisabetta, se vuoi esaminare gli ETF disponibili in autonomia puoi visitare il sito Just etf.
Come società di consulenza finanziaria indipendente se vuoi possiamo aiutarti a risparmiare tempo e denaro fornendoti consigli esperti.
Se vuoi contattarci trovi link in descrizione oppure ci trovi su ioinvesto.net
37:00, 48 minuti.
Quando finirà il tracollo del Try?? Ho ereditato obbligazioni e non me ne sono mai sbarazzata.....
Allora in teoria se io porto l'obbligazione a scadenza non perderò mai il capitale?
Sì, se non fallisce l'emittente
@@rekix78 Quindi se io investo 100 riceverò 100 più le eventuali cedole?
Non esiste un caso in cui investo 100 e riceverò 90?
@@StreamingNic esatto, se l'emittente non fallisce alla fine hai 100 più le varie cedole. Ovviamente il 100 è nella valuta dell'obbligazione, che come spiegato nel video potrebbe nel frattempo essersi svalutata. Ma se è in euro non hai questo rischio.
@@rekix78 Ti ringrazio della spiegazione.
Questo vale se io compro una singola obbligazione e rispetto la scadenza... ma se io investo in etf e ho 50 quote di un etf obbligazionario... come funziona con le scadenze?
Salve Nicola. Giusto in parte: se l'obbligazione arriva a scadenza riavrà il capitale e avrà nel frattempo guadagnato grazie alle cedole maturate, i due grossi problemi sono legati alla svalutazione della moneta di emissione del titolo e, ovviamente, al rischio emittente (se l'emittente fallisce, difficilmente riavrò indietro i "100" ). Purtroppo molti investitori cadono nell'errore di pensare che solo perché è previsto un rimborso a scadenza non rischiani di perdere i risparmi. Lei ha investito in obbligazioni, se posso chiedere?
Mandati i 100€, occhio alla tesla🤣
Eurobond 2052. Come faccio ad acquistarlo sul mercato secondario ?
che pacco
ZZD
meglio BTC tutta la vita ;)